产品营销技巧(以基金定投为例)
基金定投推广技巧
基金定投推广技巧基金定投是一种长期持有并定期定额投资的策略，是一种相对低风险、长期稳定投资的方式。
对于基金公司来说，推广基金定投有助于筹集长期资金，提高公司的规模和稳定性。
下面是一些基金定投推广的技巧：1.教育和引导投资者：推广基金定投首先需要教育和引导投资者了解基金的基本知识，以及定投的好处和长期价值。
可以通过线上和线下的培训和教育活动，提供相关的资讯和分析报告，引导投资者理性投资。
2.开展定期定投活动：定期定投活动可以是一种吸引投资者的方式。
可以开展一些定期定投促销活动，比如降低认购费率、赠送礼品或者增加优惠券等。
这些活动可以吸引投资者参与并建立长期投资的习惯。
3.强调长期投资理念：基金定投是一种长期投资策略，需要投资者持有并坚持定投一段时间才能收到良好的回报。
基金公司可以通过资讯发布、投资者教育和成功案例等方式，强调长期投资的重要性，让投资者明白持有并坚持定投的好处。
5.强化市场营销：基金公司可以通过多渠道进行市场营销，提高投资者对基金定投的认知度和参与度。
可以利用互联网平台、社交媒体、投资教育网站等渠道，发布相关的信息和广告，吸引投资者了解和参与基金定投。
6.创建信任与声誉：基金公司需要建立良好的信任与声誉，让投资者相信基金定投是一种可靠、安全和有长远价值的投资方式。
可以通过公开透明的信息披露、态度诚信的投资顾问和优质的服务等方式，建立和维护投资者的信任。
7.注重投资者体验：投资者的体验是影响基金定投的重要因素之一、基金公司可以提供便捷的网上交易平台、方便的客户服务渠道，并不断改进和提升用户体验，提高投资者的满意度和忠诚度。
总之，推广基金定投需要基金公司全方位的考虑和策划，需要通过教育、引导、活动、服务等多种方式来吸引和留住投资者。
同时，还需要注重市场营销和形象塑造，提高投资者对基金定投的认知和信任度，才能有效推广基金定投。
基金及基金定投营销话术
基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。
如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。
当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。
如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。
理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。
股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。
即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。
相比之下，基金更适合他。
基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。
在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。
客户表示会考虑，下次再购买。
理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。
客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。
客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。
理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。
如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。
股票市场也有风险，需要谨慎投资。
为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。
客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。
理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。
很多客户后悔没有在1600点时进入股市。
股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。
有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。
理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。
如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。
但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。
当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。
现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
教你如何基金销售
教你如何基金销售教你如何基金销售导语：在基金销售过程中，终会遇到形形色色的问题，下面就让店铺来教你如何基金销售吧!1、基金公司有人在直接跟我联系，我直接买他们的基金就好了。
答：基金公司联系您建议您买基金是非常好的，我们不仅代销一家基金公司的基金，而且产品库中有几百只基金，您可以有更多的选择，以找到更加适合您的基金产品。
每一家基金公司一定说自己的产品最好，而我们会给您更加客观的评价和更合适的推荐。
2、我自己选基金很在行，我自己会选择适合自己的基金来买的。
答：的确，您真的很专业，知道适合自己的基金才是最好的。
但是现在全国近60家基金公司，大型的基金公司都是10几只基金产品，您要全面了解可能要花费很多的时间精力，我们现在就是想给您介绍一些比较好的适合您的一些基金产品，您看需不需要听听我们的建议。
如果您很专业，您也帮我推荐推荐几只基金吧。
3、做股票我都是专家了，你不需要给我推荐了。
答：我们不是给您推荐，只是希望能给您提供更好的服务，希望我们的建议能为您提供您所需要的信息，节省您的时间精力，至于最终的决定权肯定还是在您那边的。
每一个人、每一家机构都有不同的信息途径或优势，我们希望利用我们的优势和掌握的信息为您提供更好的服务。
4、我自己选好基金直接去基金公司网站购买就可以了，还便宜。
答：其实基金认购期间的基金认购费率都没有优惠的。
如果您希望更方便的方式，您可以在选择好产品后到我们网站购买，一样是很方便快捷的。
而且成为我们的客户，您可以获得更多的投资相关信息，从而更好地管理您的资产。
我相信，您投资的目的是获得尽可能高的投资收益，而不是节省认购申购费，我们希望我们的指导能够帮助您获取更高的收益或回避损失。
5、我不懂证券投资的，我也不想做我不懂的东西。
答：正是因为每个人术业有专攻，所以我们才更需要把自己不是很了解但却重要的事情委托给专业的人去打理，比如理财。
基金就是由专家帮您理财的一种方式。
基金具有集合理财、专业管理的特点。
银行基金定投营销技巧
银行基金定投营销技巧银行基金定投是指投资者在一段时间内固定投资一定金额的资金到银行基金产品中。
相对于一次性投资，定投策略可以帮助投资者实现分散投资、规避市场波动、长期均衡投资，并且能够克服投资者的心理因素，建立长期投资观念。
然而，银行基金市场的竞争非常激烈，如何有效地推动银行基金定投成为投资者的首选是一个关键问题。
下面是一些银行基金定投的营销技巧。
一、教育投资者：银行应该提供相关的教育材料和培训，帮助投资者了解定投的好处，如何选择适合自己的基金产品，如何制定合理的定投策略等。
通过教育投资者，提高他们的投资意识和能力，增强其对定投的信心。
二、优势宣传：银行应该针对定投产品的特点，突出其相对于其他投资方式的优势，如稳定性、长期收益性等。
可以通过报纸、电视、网络等多种媒体渠道进行宣传，创造一个正确的投资氛围。
三、个性化服务：银行应该根据不同投资者的需求，提供个性化的服务，例如，根据投资者的风险承受能力和投资目标，为其匹配适合的基金产品和定投策略。
通过提供个性化的服务，增强投资者的满意度，促使其更加积极地参与定投活动。
四、跟踪服务：银行应该建立定期跟踪和回访机制，对定投投资者进行培训和指导，帮助他们调整投资策略，及时解决遇到的问题。
通过跟踪服务，增加投资者的黏性，提高定投续存率。
五、奖励机制：银行可以设置一些奖励机制，鼓励投资者继续进行定投。
例如，给予定期定额投资者一定的优惠费率，或者推出定投连续多年的投资者特别奖励。
通过奖励机制，增强投资者的投资动力，促进定投的持续发展。
六、合作推广：银行可以与其他机构合作，共同推广银行基金定投产品。
例如，与培训机构合作，开展投资者教育活动；与保险公司合作，推出定投型保险产品等。
通过合作推广，拓展定投市场，提高定投产品的市场份额。
七、投资者教育活动：银行可以定期组织投资者教育活动，向投资者传递相关的投资知识和信息。
例如，定期举办投资者讲座、研讨会，邀请专业投资人士进行投资策略分享。
基金定投FAB
例：王姐，基金定投就好像是为您量身定做的，很多像您这样很会为自己子女做打算的家长都在我们这做定投了，早点为您的孩子准备一个美好的未来。
基金定投FAB（营销技巧）
F
（属性；是什么）
定期、定额、有专业团队打理、长期；强制性储蓄，类似于零存整取，由银行代扣。
例：基金定投是一种以定额、定期投资，有专家团队帮您打理的长期理财方式。
A
（优点பைடு நூலகம்对比相对……）
起点低、投资小、长期投资预期年化收益率一般是零存整取的五倍；抗通胀、分散投资风险；自动银行代扣、账户安全可靠；注重长期收益、不用选时机、不用天天紧盯市场；灵活、可选基金种类多、日期可选择、金额可选择、随时进出、可赎回；网上定投方便查询、手续简单、手续费优惠。
例：进行定投，有专家团队帮您打理，不用每天担心大盘的涨跌，任何时候都可以理财，要是跌了就说明您买的成本就低了、份额多了，给您积累了实力，那市场一旦好转，您赚的比单笔就更快、更多了。※恐惧会造成错失良机或低价卖出。
B
（给客户的好处）
红利可再投、摊薄成本、强制储蓄、积少成多、长期收益可观、与客户理财目标结合紧密。
基金定投营销方案
基金定投营销方案引言在投资领域，基金定投作为一种长期投资策略，受到了越来越多投资者的青睐。
基金公司为了吸引更多定投客户并提高客户黏性，需要制定有效的营销方案。
本文将就基金定投的营销方案进行详细阐述，包括目标群体的选择、定投产品的定位、营销渠道和推广策略等。
一、目标群体选择基金定投的目标群体主要包括以下几类人群：1.具有一定投资意愿和能力的中产阶级：这部分人群具备一定的理财意识，希望通过基金定投来增加资产收益。
2.刚步入职场、年轻有活力的年轻人群体：这部分人群对投资有一定的兴趣，希望可以借助基金定投来实现财务自由。
3.婚后刚成家的年轻夫妇：由于经济压力较大，这部分人群对于长期投资有一定需求，而基金定投可以提供一种低门槛、分散风险的投资方式。
通过对目标群体进行分析和细分，基金公司可以更加精准地制定营销策略，以满足不同人群的需求。
二、定投产品定位基金公司在制定基金定投产品时，需要考虑市场需求和竞争状况，以提供有吸引力的产品。
1.低门槛：基金公司可以推出定投起点低、定投金额灵活的产品，以满足不同投资者的需求。
比如，设定低至100元的起投金额，并提供定投金额可以随时调整的服务，使得用户可以根据自身的资金状况进行投资。
2.稳健收益：基金公司应策划一系列的定投产品，包括股票型、债券型、混合型等，以满足不同风险偏好的投资者需求。
同时，重点向潜在的投资者展示过去的收益情况，以证明定投策略的可行性和长期稳定收益的潜力。
3.定制化服务：基金公司可以根据不同投资者的需求，提供个性化的定制化服务。
这可以包括从产品推荐到投资计划的全程定制化服务，满足投资者的个性化需求。
通过对定投产品的精准定位，基金公司可以提升客户满意度和黏性。
三、营销渠道选择在基金定投的营销中，合适的渠道选择至关重要。
以下是几个推荐的营销渠道：1.金融平台合作：基金公司可以与各类金融平台、第三方支付平台等合作，通过这些平台吸引更多用户进行基金定投。
例如，与支付宝、微信支付等合作，提供直接定投功能，方便用户快速开启定投计划。
基金定投营销话术
基金定投营销话术一、基金定投的定义基金定投是指在一段时间内每月或每季定期投资一定金额的钱进入基金产品中，以期在较长时间内获得一定的投资回报，具备在分散风险、长期持有、积少成多方面的优点。
二、基金定投的优势1. 分散风险：基金产品投资的对象广泛，包括股票、债券、黄金、房地产等，可为投资者分散投资风险，避免单一资产的风险。
2. 长期持有：基金定投需要长期持有，而长期持有可以减少市场波动带来的风险，同时也可以享受更多的投资回报。
3. 积少成多：基金定投需要每月或每季定期投资一定的金额，虽然单次投资不多，但时间一长，可以积累一定的财富。
三、如何向客户推荐基金定投1. 关注客户需求：对于不同的客户，需要采用不同的销售策略，要先了解客户的风险承受能力、投资目的、投资时间等因素，才能对其进行针对性推荐。
2. 突出优势：在向客户推荐基金定投时，要突出其分散风险、长期持有、积少成多等优势，让客户对其投资价值有更深入的了解。
3. 给出实例：给出实际案例可以更加直观地帮助客户理解基金定投的投资价值，同时也可以增加客户的信心。
4. 提供服务支持：在推荐基金定投时，要着重强调公司提供的服务支持，包括投资咨询、交易服务、客户素质培训等，以说明公司对客户的投资保障。
四、常见问题及答疑1. 基金定投需要多长时间才能获得收益？基金定投需要长期持有，一般至少需要持有3年以上才能获得较为稳定的投资回报。
2. 基金定投可以选择哪些产品？基金定投可以选择股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金等产品。
3. 基金定投的投资金额需要多少？基金定投的投资金额需要根据客户的实际情况来确定，一般来说，每月的投资金额建议不少于1000元。
五、营销策略1. 已有客户推荐：对于已有投资基金产品的客户，可以主动向其介绍基金定投，让其了解更多无需额外费用的投资方式。
2. 活动推广：可以根据公司的实际情况，举办一些与基金定投相关的活动，吸引客户的关注度。
基金定投营销方案
基金定投营销方案第1篇基金定投营销方案一、项目背景随着我国经济的持续增长，居民财富的积累，投资者对财富管理的需求日益增强。
基金定投作为一种长期、稳健的投资方式，逐渐受到广大投资者的青睐。
为了扩大基金定投业务市场份额，提高投资者粘性，本方案旨在制定一套合法合规的基金定投营销策略，以促进业务发展。
二、目标市场及客户群体1. 目标市场：全国范围内的投资者，特别是具备一定投资经验及风险承受能力的投资者。
2. 目标客户群体：（1）年龄在25-45岁之间的中青年群体；（2）具备一定投资知识，追求资产稳健增值的投资者；（3）有子女教育、养老、购房等长期资金需求的投资者；（4）有定期收入来源，希望通过定投实现财务自由的投资者。
三、营销策略1. 产品策略（1）精选优质基金：结合市场情况，筛选业绩稳定、管理经验丰富的基金产品，为投资者提供多样化的选择；（2）设置不同定投周期：提供周定投、月定投等多种定投周期，满足投资者个性化需求；（3）优惠费率：针对长期定投客户，给予费率优惠，降低投资成本。
2. 推广策略（1）线上推广：利用官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台，发布基金定投相关资讯、投资策略、成功案例等，增强投资者认知；（2）线下活动：举办基金定投讲座、投资者交流会等活动，邀请专业讲师及优秀投资者分享经验，提高投资者参与度；（3）合作伙伴：与银行、证券、互联网平台等机构合作，拓宽销售渠道，扩大客户群体。
3. 客户服务策略（1）投资咨询：提供专业的投资咨询服务，帮助投资者了解定投策略、掌握市场动态；（2）定期回访：对定投客户进行定期回访，了解投资需求，解答投资疑问，提升客户满意度；（3）投资者教育：开展投资者教育活动，提高投资者风险意识，培养长期投资理念。
四、风险管理1. 合规性：严格遵守国家法律法规，确保营销活动合法合规；2. 风险提示：充分揭示投资风险，确保投资者在了解风险的基础上做出投资决策；3. 信息安全：加强客户信息安全管理，保护投资者隐私。
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10957 • 中国彩票25年（1987-2011）累计销售 亿，共筹集公益金3433亿。
引言
• 控制客户预期 • 金额小 • 周期短
现状
• 客户:谈基色变 • 银行：任务越来越重，客户越来越少 • 基金：靠天吃饭、霸王硬上弓
症结在哪里？
• 急功近利！ • 有什么样的银行就有什么样的客户！
• 谁是股神？ • 谁有绝招？
中国规模最大的开放式基金（超过300亿），最 早的指数型基金，最受欢迎的基金（超过150万 人持有）
• 易方达深100ETF
成长性较好
战术
战术 • 陆游：“汝果欲学诗，功夫在诗外！” • 销售基金——帮助客户
• 个金条线产品分类
战术——KYC
关于客户个人情况的问题
•资产主要来源 •从事行业 •年收入(包括非薪资收入在内) •每月可储存金额占月收入之百分比 •居住或经常往来居住或往来的国家
关于投资方面的问题
投资目标
投资年限
投资经验
KYC
风险承受能力
现金流量
战术——人性
恐惧
懒
贪
惰
婪
无知
战术——MAN
决定权 Authority
购买力 Money
需求 Need
客户三要素-MAN
战术——SPIN
1、状况性问题 (Situation)
2、问题性问题 (Problem)
SPIN技巧
3、暗示性问题 (Implication)
战略
基金难卖
• 一个战略问题：
• 是基金难卖？ • 还是大额偏股型基金难卖？
货币型基金&债券型基金
基金定投
基金定投
时间
1月 2月 3月 合计
投资金额
100 100 100 300
基金单价
1.00 0.80 0.50 0.706
购买份额
100 125 200 425
基金定投
• 嘉实300
• 六个月的家庭总开销，紧急备用金。
• 目前年利率低于3%
• 存款
• 通膨率 inflation rate 5%
战术——关系管理
• 新浪微博 • 异动提醒（诊断管理） • 定期诊断（基金诊断） • 义诊活动 • 其他方式
心动不如行动
• 折页轰炸 • 调整座椅 • 大堂经理、柜员见人就递折页 • 推货币型、债券型基金 • 给客户演示最近一年嘉实300PK中银增利 • 给客户发短信（通货膨胀） • 彩印诊断报告，放填单台 • 电话邀约 • 建立档案 • 求助玖富
夯实客户基础 提升基金业绩——以户为中心的战略战术引言
• 有一种产品，2012年全国共销售2615多亿元， 让它的客户亏了650多亿元，也就是说回报率 为-30%（年年如此），但是年销售额增长率 达33%——请问这是什么产品？
引言
2615.22 • 搜狐网：2012年全国彩票总销量
亿 18% 元，同比涨幅
3 2 1
他怎么赚到钱？
期数 投资额
1
300
2
300
3
300
4
300
5
300
6
300
赎回时
基金净 值 3 1 3 1 3 1 2
购买的份 额 100 300 100 300 100 300
累计份 额 100 400 500 800 900
1200 1200
累计资 产 300 400
1500 800 2700 1200 2400
26
战术——促成
1、语言介绍的注意点
• 语言要清晰 • 要避免用客户听不懂的专业语言介绍 • 基金诊断、基金比较
2、增强语言说服力的方法
讲故事
引证
用数字 强调
形象描 绘
战术——促成 ➢2000年前，汉朝人某甲在银行存1元 钱，年复息1%，请问现在本息共多少元？
439，286，205
这个人有没有赚到钱？ 每个点都买入300元，赚到钱了么？
2.问题性问题(Problem)
➢ 定义：针对客户对现况的困难及不满提出问题 ➢ 目的：
1. 发掘客户隐藏性需求 2. 引发客户正视困难的存在 3. 展现专员对客户问题的了解
问题性提问示例： ✓您对目前投资的报酬率满意吗？ ✓您会不会觉得目前定存的利率太低？ ✓现在的服务您还满意吗？ ✓……
3.暗示性问题(Implication)
➢定义：让客户自我回馈出明确性的需求，并确认未来价值对客户的重要性 ➢目的：
1. 将客户的隐藏性需求转为明确性需求 2. 创造客户自我承诺的过程 3. 将客户的负面痛苦转为正面希望
解决性提问示例： ✓ 一款收益稳定又保本的理财产品，会不会对实现你的理财目标有帮助？ ✓ 一个年收益5%且风险较低的债券，是不是能帮你实现退休规划？
总投资为1800，到2元净值时赎回，收益率为（2400-1800）/1800=33.33%
战术——促成
• 并非所有的投资都是高风 险，但是投机绝对是风险。 所以投资和投机，其中的 风险是不能相提并论的。
• 保险
• 帆船理论—财富人生
• 投资 • 依个人的风险 • 承受度，选择 • 不同的投资组合。
4、解决性问题 (Need-Payoff)
1.状况性问题(Situation)
➢ 定义：了解客户现况、背景的发问 ➢ 目的：
1. 搜集客户信息 2. 设定与客户对话方向 3. 找寻提问进一步问题的机会
状况性提问示例： ✓您平常都做哪些投资？ ✓您有买过黄金/基金/理财产品吗？ ✓您这些钱是将来给小孩上学用吗？
– 平均成本、分散风险 – 定期投资，积少成多 – 复利效果，长期可观 – 自动扣款，手续简单
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基金定投目标客户 – 月光族 – 领固定薪水的上班族 – 在未来某一时点有特殊（或较大）资金需求的 – 不喜欢承担过大投资风险者
让定投不再仅仅是投资的工具，我们要让定投成为每一位 客户必备的理财组合
➢ 定义：有关客户对于问题所可能衍生的后果、影响及连带效应提出问题 ➢ 目的：
1. 加深问题对客户造成的困扰 2. 营造专员对客户问题的关切
暗示性提问示例： ✓ 目前投资的收益率，会不会影响你的购房计划？ ✓ 目前定存的低利率太低、通膨又高，会不会影响到你退休生活？
4.解决性问题(Need-Payoff)
战术——FABE
把产品的特点转化为客户利益
证据：对于优点和利益的证明
E（evidence）
利益：对客户的好处
B（benefits）
优点：比较
A（advantages）
特点：是什么
F（feature）
什么是基金定投
在一定的投资期间内,投资人以固定时间、固定金额申购某 支基金产品的业务
基金定投的优点