基金定投营销技巧培训课件精品
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基金定投PPT演示课件
一．5.22% 一．898 一．851 一．765 一．651
一．585
一．526 一．447 一．381
一．342
一．291 一．262 一．223
一．200
一．8% 一．846 一．779 一．659 一．513 一．434 一．368 一．286 一．223 一．189 一．147 一．124 一．97 一．82
Logo
一．10% 一．810 一．729 一．590 一．430 一．349 一．282 一．206
一．150
一．122 一．89 一．72 一．52 一．42
Logo
您每年工资增长 是否超过了5.22%？
没有：投资势在必行 有：投资助您锦上添花
19
Logo
仅仅是通货膨胀吗？
20
为谁辛苦又为谁忙？
Logo
望子成龙是 所有父母的心愿
然而
面对孩子我们要担心 “养不起的未来”！
21
为谁辛苦又为谁忙？
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22
Logo
子女教育费用表（仅供参考）
一．
一．节约教育
一．一般教 育
一．幼儿园（3-5岁）
一．5920/年
一．7340/ 年
一．小学（6-11岁）
一．10000/年
一．17500/ 年
一．初中（12-14岁）
岁月流逝，我们常担心容颜变老， 其实通货膨胀才更加可怕！
一．2% 一．960 一．941 一．904 一．851 一．817 一．785 一．739 一．695 一．668 一．628 一．603 一．568 一．545
一．4% 一．922 一．885 一．815 一．721 一．665 一．613 一．542 一．480 一．442 一．391 一．360 一．319 18 一．294
基金营销技巧培训教材(共 87张PPT)
基金营销技巧
第一部分 专业化金融销售
第二部分 客户经营
第一部分：专业化金融销售
一、销售是什么
二、专业化销售流程 三、客户拓展
销售是什么？ 1-1 市场营销因素
4P ◇ 产品 ◇ 价格 ◇ 通路 ◇ 促销
4C
◇ 需求
◇ 代价 ◇ 压力 ◇ 沟通
销售是什么？ 1-2 完整的销售定义
销售定义：
最大限度满足顾客需求的同时，达到卖出商品的目的。
◎ 晋升目标
专业化销售流程
2-2 目标与计划
养成良好的工作习惯
工作日志填写——
一日之计在于昨夜
工作日志入睡前填写，以免于第二天不知干啥， 而且保存下来就是资料，便于以后查询。
（不要以为自己能记得住，三五天，一两月可以， 一两年后呢？）
客户拓展
3-1 客户拓展的含义
拓展的含义 客户拓展的重要性—— 永续经营的基础
我们的误区：傍一大款足矣（风险性太大，大爷与 孙子的关系）
客户拓展
3-2 准客户应具备的条 件——证券营销为例
•个人准客户——有钱、易接近、有投资或转户需求 •机构准客户——有钱、有投资或转户需求
清楚的
需求
可衡量的 有共识的
客户拓展
3-3 准客户分类
A类：很有钱、易接近、投资需求明显、
转户需求迫切 B类：已在其他公司购买过基金，有继续投 资或转户需求
对象：亲属、同学、同好、同事、邻居、同乡等
缘故网络示意图
同学 邻居 朋友 亲属 朋友 同事 我 邻居 同学
邻居 朋友
亲属
同乡 亲属 同学 同事 同乡
同乡
同事
缘故法客户细分
利用个人多年来建立的人际关系进行客户开发，这 些人都是自己所认识的或有密切关系的人，对你关心且有 信心，是你发展客户群的基础。
第一部分 专业化金融销售
第二部分 客户经营
第一部分：专业化金融销售
一、销售是什么
二、专业化销售流程 三、客户拓展
销售是什么？ 1-1 市场营销因素
4P ◇ 产品 ◇ 价格 ◇ 通路 ◇ 促销
4C
◇ 需求
◇ 代价 ◇ 压力 ◇ 沟通
销售是什么？ 1-2 完整的销售定义
销售定义：
最大限度满足顾客需求的同时，达到卖出商品的目的。
◎ 晋升目标
专业化销售流程
2-2 目标与计划
养成良好的工作习惯
工作日志填写——
一日之计在于昨夜
工作日志入睡前填写，以免于第二天不知干啥， 而且保存下来就是资料，便于以后查询。
（不要以为自己能记得住，三五天，一两月可以， 一两年后呢？）
客户拓展
3-1 客户拓展的含义
拓展的含义 客户拓展的重要性—— 永续经营的基础
我们的误区：傍一大款足矣（风险性太大，大爷与 孙子的关系）
客户拓展
3-2 准客户应具备的条 件——证券营销为例
•个人准客户——有钱、易接近、有投资或转户需求 •机构准客户——有钱、有投资或转户需求
清楚的
需求
可衡量的 有共识的
客户拓展
3-3 准客户分类
A类：很有钱、易接近、投资需求明显、
转户需求迫切 B类：已在其他公司购买过基金，有继续投 资或转户需求
对象：亲属、同学、同好、同事、邻居、同乡等
缘故网络示意图
同学 邻居 朋友 亲属 朋友 同事 我 邻居 同学
邻居 朋友
亲属
同乡 亲属 同学 同事 同乡
同乡
同事
缘故法客户细分
利用个人多年来建立的人际关系进行客户开发，这 些人都是自己所认识的或有密切关系的人，对你关心且有 信心，是你发展客户群的基础。
基金定投培训课件讲述
买入时间 2015年7月 2015年8月 2015年9月 2015年10月 2015年11月 2015年12月
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
基金定投培训课件资料
投资改变生活 实现财务自由
第四部分 营销技巧及话术
理财经理：基金定投较一次性基金投资最大的区别在于分批进入，降低成本、平 滑风险。（将A先生投资于易方达科讯混合基金的例子向客户讲讲，用实例打动 客户）。而且基金定投复利效应明显。您知道复利效应吧，就是利滚利，把赚的 钱再投入获得收益，家庭的财富就像滚雪球，越滚越大。咱们拿定投计算器来看 看。 客户：有这么多？ 理财经理：是啊，半年前我们一个客户选择了定投的投资方式，半年下来总共投 入的3万元就获得了6000多元的收益啊。 客户：是吗？ 理财经理：其实目前资本市场波动较大，谁也不知道高点在哪里、低位在何方。 这时候最适合做的就是基金定投了。 客户：那你看我怎么买呢？ 理财经理：让给您推荐几款收益较好的基金定投产品吧。 （转入引入指导客户开通定投，并当场扣款）
定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌，
否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律
基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，资
投资改变生活 实现财务自由
2016年3月4日数据
投资风格 投资类型
基金名称
基金代码 申购费用 单位净值 累计净值
成立日期
将3万元一次性投入，目前一年期定期存款利率1.5%， 则半年后银行本息共计30450元。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投典型投资案例
案例3：股指下跌情况
若客户从2015年7月1日沪指下跌-12.69%，中间经历半 年的下跌，中间也略有反弹，则见下表：
第四部分 营销技巧及话术
理财经理：基金定投较一次性基金投资最大的区别在于分批进入，降低成本、平 滑风险。（将A先生投资于易方达科讯混合基金的例子向客户讲讲，用实例打动 客户）。而且基金定投复利效应明显。您知道复利效应吧，就是利滚利，把赚的 钱再投入获得收益，家庭的财富就像滚雪球，越滚越大。咱们拿定投计算器来看 看。 客户：有这么多？ 理财经理：是啊，半年前我们一个客户选择了定投的投资方式，半年下来总共投 入的3万元就获得了6000多元的收益啊。 客户：是吗？ 理财经理：其实目前资本市场波动较大，谁也不知道高点在哪里、低位在何方。 这时候最适合做的就是基金定投了。 客户：那你看我怎么买呢？ 理财经理：让给您推荐几款收益较好的基金定投产品吧。 （转入引入指导客户开通定投，并当场扣款）
定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌，
否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律
基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，资
投资改变生活 实现财务自由
2016年3月4日数据
投资风格 投资类型
基金名称
基金代码 申购费用 单位净值 累计净值
成立日期
将3万元一次性投入，目前一年期定期存款利率1.5%， 则半年后银行本息共计30450元。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投典型投资案例
案例3：股指下跌情况
若客户从2015年7月1日沪指下跌-12.69%，中间经历半 年的下跌，中间也略有反弹，则见下表：
基金定投课件 PPT
投资收益率的暗示或保证。)
6
• 如果投资者当月或当期资金不充裕， 可以在当期不存钱进账户，那当期就 不会扣款，过后也不会补扣，但到下 期该基金公司仍然会继续扣款。这样 就可以使投资者灵活运用资金，决不 影响资金的正常分配。
4
• 投资者在办理定投业务时，可以自行 制定每期扣款金额，且不受每日单笔 基金最低申购金额限制，但每期的约 定扣款金额不能低于该公司规定的最 低申购金额。
• 如：上投摩根、诺安基金的最低申购 金额为300，嘉实的最低申购金额就一 般为200。
• 投资者需要在每月扣款日前在账户内按约 定存足资金。如果当月扣款不成功（即账 户余额不足），则该月就不再补扣，当月 就不再为投资者办理当月的定额申购，但 下期的定额申购将仍然继续。
PS：足，那么该基金的定期定额 申购便自动取消。
4
• 定期定额的扣款日只能选择每月的5日 ~20日。
• 一只基金一个月可以选择多次扣款日 期，但同一日同一天只能扣款一次。
收取身份证复印件
基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
领取卡片及动态口令卡
耗时快就两周， 慢则一个月
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
办理成功
时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。
人生不同生命阶段的收入与经济压力年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产经济压力可支配所得收入经济压力年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产经济压力可支配所得收入经济压力基金定投66资金是分期定量地投入投资的成本有高有低如那么当市场呈上涨走势时基金的净值较高此时买到的基金单位就比较少
4
它只需投资者去基金代销机构办理 一次性的手续，此后每期的扣款申购均 自动扣款。基金定投使投资门槛大大降 低。一般来说，单笔申购基金的金额下 限为1000元，而基金定投最低申购起点 降至100―500元。这样即使您资金不太 充裕，也照样能够享受到基金公司专业 的理财服务。
6
• 如果投资者当月或当期资金不充裕， 可以在当期不存钱进账户，那当期就 不会扣款，过后也不会补扣，但到下 期该基金公司仍然会继续扣款。这样 就可以使投资者灵活运用资金，决不 影响资金的正常分配。
4
• 投资者在办理定投业务时，可以自行 制定每期扣款金额，且不受每日单笔 基金最低申购金额限制，但每期的约 定扣款金额不能低于该公司规定的最 低申购金额。
• 如：上投摩根、诺安基金的最低申购 金额为300，嘉实的最低申购金额就一 般为200。
• 投资者需要在每月扣款日前在账户内按约 定存足资金。如果当月扣款不成功（即账 户余额不足），则该月就不再补扣，当月 就不再为投资者办理当月的定额申购，但 下期的定额申购将仍然继续。
PS：足，那么该基金的定期定额 申购便自动取消。
4
• 定期定额的扣款日只能选择每月的5日 ~20日。
• 一只基金一个月可以选择多次扣款日 期，但同一日同一天只能扣款一次。
收取身份证复印件
基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
领取卡片及动态口令卡
耗时快就两周， 慢则一个月
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
办理成功
时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。
人生不同生命阶段的收入与经济压力年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产经济压力可支配所得收入经济压力年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产经济压力可支配所得收入经济压力基金定投66资金是分期定量地投入投资的成本有高有低如那么当市场呈上涨走势时基金的净值较高此时买到的基金单位就比较少
4
它只需投资者去基金代销机构办理 一次性的手续，此后每期的扣款申购均 自动扣款。基金定投使投资门槛大大降 低。一般来说，单笔申购基金的金额下 限为1000元，而基金定投最低申购起点 降至100―500元。这样即使您资金不太 充裕，也照样能够享受到基金公司专业 的理财服务。
基金定投培训课件
为什么要开展基金定投业务
• 1、目前中国基金业的投资人基金投资账户共有1.7 亿 户，按照每人3 户计算，商业银行体系聚集了近6000 万基金投资者，持有基金资产大约1.8 万亿元，占据基 金行业80％以上的份额。
• 2、目前商业银行全力以赴开展基金定投业务，聚集和 积累了大量的长期客户和长期资金。
•四、复利效果，长期可观。
•
• “定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利 息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果， 随着时间的推移，复利效果越明显。定投的复利 效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市 场短线波动而随便终止。只要长线前景佳，市场 短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一 旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利。
• 1、 持身份证在银河证券开通开放式基金账户和 资金账户。
• 2、 在开始基金定投投资申请前，建议您下载最 新版本的交易软件：银河证券海王星或者双子星。
• 3、 请确认您已成功开通拟定投基金的基金账户。 • 4、 请确认您选择的每个基金定投日，您在证券
公司资金账户内资金足额。
• 步骤：
• 1、进入银河证券海王星交易系统，选择开放式基金基金定时定投。
• 适时部分赎回或转换，资金活用不受限
•
•
许多投资人误以为定期定额投资要办理赎回
时，只能将所有的持有单位数全部赎回结清。其
实，定期定额投资一如单笔投资，也可以做部分
赎回的动作，或是部分转换。不少投资人因为一
时急需资金作其他用途，所以就采取部分赎回基
金的动作，但是定期定额的协议仍存续，每个月
仍可持续扣款。但若是为了投资期间被迫缩短，
•
• 无论以上那一类，最重要的是，一旦选 择了定投，那么就要坚持下去。有专家认为， 基金定投的周期一般为一个股市运行周期或 者成为一个牛熊市的转换，其与一个经济周 期的时间基本一致。因此，不要贸然在经济 或者股市陷入低谷的时候决定停止定投或者 赎回，那样操作将面临本金亏损的风险。
银行理财之基金定投知识培训课件
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一 只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也叫 “投资平均法”，由于适合入门级和没空理财的人， 也叫作|懒人理财术“。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
为什么要选择基金定投
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
助小白、抗通胀
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
老少皆宜不迷茫
谢谢大家！
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
学习归根结底是培养习惯，行为养成 习惯，习惯形成品质，品质决定命运。
学习就像一个蓄电池， 你学过的每一种知识， 都会在将来的某一天，给你惊喜。
温馨提示
全
心身投入
T HANKD
恳请大家批评指正
谢谢您的欣赏
PART FOUR
基金定投适合哪些人
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
上班族/月光族
人群特征 （1） 稳定的工资收入 （2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点
目录
COMPANY
0 基金定投的定义 1
0 2
基金定投的意义
0 基金定投的核心逻辑 3
Hale Waihona Puke 0 4基金定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
为什么要选择基金定投
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
助小白、抗通胀
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
老少皆宜不迷茫
谢谢大家！
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
学习归根结底是培养习惯，行为养成 习惯，习惯形成品质，品质决定命运。
学习就像一个蓄电池， 你学过的每一种知识， 都会在将来的某一天，给你惊喜。
温馨提示
全
心身投入
T HANKD
恳请大家批评指正
谢谢您的欣赏
PART FOUR
基金定投适合哪些人
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
上班族/月光族
人群特征 （1） 稳定的工资收入 （2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点
目录
COMPANY
0 基金定投的定义 1
0 2
基金定投的意义
0 基金定投的核心逻辑 3
Hale Waihona Puke 0 4基金定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
基金定投业务培训PPT课件
分散风险——平均成本法 积少成多——强制储蓄 轻松投资——电子渠道定投
第4页/共30页
二、基金定投的意义
• 十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有： 七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月
、十二月、八月和二月。
——马克·吐温
第5页/共30页
第6页/共30页
上证综指
股混基金募集总份额（亿份）
第2页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投的三大好处
• 营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切 入点就是定投。
• 业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售 量。
• 服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理 财经理都可以轻松面对客户。
第3页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投给客户 带来什么
第22页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投贯穿我们的一生——
18
28
岁
岁
35
55
岁
岁
•走出学校，开始
•事业有成，积累
工作
•组建家庭，孕育下 财富 一代
• 安享晚年，承欢膝下
目标客户来源
第23页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销 定投越早越好
第24页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投销售之：适合谁?
两要：
1、选择合适的基金 2、适度止盈
两不要：
1、低位赎回 2、定投断供
第19页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
两要：选择合适的基金
第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通 过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。