2018年上市公司融资管理办法
融资担保公司资产比例管理办法
融资担保公司资产比例管理办法第一章总则第一条为引导融资担保公司专注主业、审慎经营，确保融资担保公司保持充足代偿能力，优先保障资产流动性和安全性，根据《融资担保公司监督管理条例》有关规定，制定本办法。
第二条融资担保公司应当按照本办法规定经营管理各级资产。
本办法中的资产比例应当根据融资担保公司非合并财务报表计算。
第三条监督管理部门按照本办法对融资担保公司资产进行监督管理。
第二章资产分级第四条融资担保公司主要资产按照形态分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ级。
第五条Ⅰ级资产包括：（一）现金；（二）银行存款；（三）存出保证金；（四）货币市场基金；（五）国债、金融债券；（六）可随时赎回或三个月内到期的商业银行理财产品；（七）债券信用评级AAA级的债券；（八）其他货币资金。
第六条Ⅱ级资产包括：（一）商业银行理财产品（不含第五条第六项）；（二）债券信用评级AA级、AA+级的债券；（三）对其他融资担保公司或再担保公司的股权投资；（四）对在保客户股权投资20%部分（包括但不限于优先股和普通股）；（五）对在保客户且合同期限六个月以内的委托贷款40%部分；（六）不超过净资产30%的自用型房产。
第七条Ⅲ级资产包括：（一）对在保客户股权投资80%部分以及其他股权类资产（包括但不限于优先股和普通股）；（二）债券信用评级AA-级以下或无债券信用评级的债券；（三）投资购买的信托产品、资产管理计划、基金产品、资产支持证券等；（四）对在保客户且合同期限六个月以内的委托贷款60%部分，以及其他委托贷款；（五）非自用型房产；（六）自用型房产超出净资产30%的部分；（七）其他应收款。
第三章资产比例管理第八条融资担保公司净资产与未到期责任准备金、担保赔偿准备金之和不得低于资产总额的60%。
第九条融资担保公司Ⅰ级资产、Ⅱ级资产之和不得低于资产总额扣除应收代偿款后的70%；Ⅰ级资产不得低于资产总额扣除应收代偿款后的20%；Ⅲ级资产不得高于资产总额扣除应收代偿款后的30%。
融资担保公司监督管理条例四项配套制度
中国银行保险监督管理委员会、国家发展和改革委员会、工业和信息化部、财政部、农业农村部、中国人民银行、国家市场监督管理总局关于印发《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度的通知（银保监发[2018]1号）各省、自治区、直辖市融资担保公司监督管理部门，各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：根据《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号，以下简称《条例》）有关规定，中国银行保险监督管理委员会会同发展改革委、工业和信息化部、财政部、农业农村部、人民银行、国家市场监督管理总局等融资性担保业务监管部际联席会议成员单位，制定了《融资担保业务经营许可证管理办法》《融资担保责任余额计量办法》《融资担保公司资产比例管理办法》和《银行业金融机构与融资担保公司业务合作指引》（以下简称四项配套制度）。
现印发给你们，并将有关事项通知如下，请遵照执行。
一、对于融资担保业务经营许可证换发工作，各地可根据实际情况，在地方金融实行统一归口管理工作完成以后实施。
二、《条例》施行前发生的保本基金担保业务，存量业务可不计入融资担保责任余额，但应向监督管理部门单独列示报告。
三、各地可根据《条例》及四项配套制度出台实施细则，实施细则应当符合《条例》及四项配套制度的规定和原则，且只严不松。
请各省、自治区、直辖市融资担保公司监督管理部门将本通知发至辖内有关单位和融资担保公司，请各银监局将此件发至银监分局和地方法人银行业金融机构。
附件：1.中华人民共和国融资担保业务经营许可证（式样）2.中华人民共和国融资担保业务经营许可证填写说明中国银行保险监督管理委员会中华人民共和国国家发展和改革委员会中华人民共和国工业和信息化部中华人民共和国财政部中华人民共和国农业农村部中国人民银行国家市场监督管理总局2018年4月2日融资担保业务经营许可证管理办法第一条为规范监督管理部门对融资担保业务经营许可证的管理，促进融资担保公司依法经营，维护融资担保市场秩序，根据《融资担保公司监督管理条例》等有关规定，制定本办法。
中国证券监督管理委员会公告〔2018〕31号——证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定
中国证券监督管理委员会公告〔2018〕31号——证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2018.10.22•【文号】中国证券监督管理委员会公告〔2018〕31号•【施行日期】2018.10.22•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会公告〔2018〕31号现公布《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，自公布之日起施行。
中国证监会2018年10月22日证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定第一条为规范证券期货经营机构私募资产管理计划（以下简称资产管理计划）运作，强化风险管控，保护投资者及相关当事人的合法权益，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》、《期货交易管理条例》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》（证监会令第151号，以下简称《管理办法》）、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号，以下简称《指导意见》）及相关法律法规，制定本规定。
第二条证券期货经营机构资产管理计划募集、投资、风险管理、估值核算、信息披露以及其他运作活动，适用本规定。
本规定所称证券期货经营机构，是指证券公司、基金管理公司、期货公司及前述机构依法设立的从事私募资产管理业务的子公司。
第三条资产管理计划应当向合格投资者非公开募集。
合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织：（一）具有2年以上投资经历，且满足下列三项条件之一的自然人：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元；（二）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位；（三）依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构，包括证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、在中国证券投资基金业协会（以下简称证券投资基金业协会）登记的私募基金管理人、商业银行、金融资产投资公司、信托公司、保险公司、保险资产管理机构、财务公司及中国证监会认定的其他机构；（四）接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品；（五）基本养老金、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）；（六）中国证监会视为合格投资者的其他情形。
中国人民银行金融市场司关于证券公司短期融资券管理有关事项的通知
中国人民银行金融市场司关于证券公司短期融资券管理有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2018.04.12•【文号】银市场〔2018〕14号•【施行日期】2018.04.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】证券正文中国人民银行金融市场司关于证券公司短期融资券管理有关事项的通知银市场〔2018〕14号各银行间债券市场成员：为进一步规范证券公司短期融资券管理，引导证券公司提高流动性管理水平，促进货币市场健康发展，根据《中国人民银行法》、《证券公司短期融资券管理办法》（中国人民银行公告[2004]第12号，以下简称《办法》），现就有关事项通知如下：一、证券公司应加强流动性风险管理，建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制。
二、证券公司发行短期融资券，除应符合《办法》第九条有关规定外，还应符合以下条件：（一）具有较高的流动性管理能力，保持流动性合理充裕，确保能够以合理的成本及时满足流动性需求；（二）证券公司风险控制指标符合《证券公司风险控制指标管理办法》等有关规定；（三）流动性覆盖率持续高于行业平均水平；（四）资产管理业务开展规范，符合强化法人风险隔离、规范资金池、打破刚性兑付等资产管理业务监管要求。
三、证券公司拟发行短期融资券，应按附件1向中国人民银行提供证明自身满足本通知第二条要求的文件。
四、中国人民银行根据证券公司净资本及各类短期融资工具余额信息，核定证券公司发行短期融资券的最高余额。
证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额上限按照短期融资券与证券公司其他短期融资工具余额之和不超过净资本的60％计算。
证券公司其他短期融资工具是指证券公司发行的期限在一年以内的融资工具，包括同业拆借、短期公司债等。
五、中国人民银行对已发行短期融资券的证券公司进行持续事中事后监测管理，根据证券公司净资本、风险控制指标和各类短期融资工具余额等情况，并结合证券公司资产管理业务、回购业务等可能影响证券公司流动性管理水平的业务情况，每半年调整一次证券公司短期融资券余额上限。
济南市市属企业投融资监督管理办法
济南市市属企业投融资监督管理办法文章属性•【制定机关】济南市人民政府国有资产监督管理委员会•【公布日期】•【字号】济国资发〔2018〕2号•【施行日期】2018.04.15•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】国有资产监管综合规定正文济南市市属企业投融资监督管理办法济国资发〔2018〕2号第一章总则第一条为依法履行国有资产出资人职责，规范市属企业投融资行为，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》、《企业国有资产监督管理暂行条例》等法律法规的规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条本办法适用于济南市人民政府国有资产监督管理委员会（以下简称市国资委）根据市政府授权依法履行出资人职责的市属企业（以下简称企业）。
第三条本办法所称投资是指企业从事的固定资产投资和股权投资等。
第四条本办法所称融资是指企业通过银行贷款（不含流动资金贷款）、信托、融资租赁等方式对外举借债务以及债券类融资等。
第五条本办法所称政府性项目是指市政府及其部门研究确定或使用政府性资金的项目。
第二章投融资监管职责与制度第六条企业是投融资的决策主体、执行主体和责任主体，应当依据功能定位和发展战略规划，健全投融资管理制度，完善投融资科学决策机制，加强投融资管理机构和人才队伍建设，严格投融资过程管理，强化投融资风险防控，落实投融资管理和责任追究制度。
企业董事会（未成立董事会的为总经理办公会，下同）应承担以下职责：（一）加强投融资管理，按照本办法规定并结合企业实际，建立健全投融资管理制度，并报市国资委；（二）制定企业年度投资计划、年度融资计划；（三）对投融资项目进行可行性研究及依法决策，并承担相应的决策责任；（四）按照本办法规定报市国资委审核、备案或报告投融资事项；（五）组织开展投融资项目后评价；（六）统计分析投融资项目，并按要求向市国资委报送投融资完成情况和分析材料；（七）对所属企业的投融资行为依法履行出资人职责，切实加强对所属企业投融资活动的监管。
中国证券登记结算有限责任公司融资融券登记结算业务实施细则(2018年修订)
中国证券登记结算有限责任公司融资融券登记结算业务实施细则
（2018年修订）
各市场参与主体：
为进一步完善融资融券相关业务规则，保护投资者合法权益，本公司对《中国证券登记结算有限责任公司融资融券登记结算业务实施细则》进行了修订，具体内容如下：
一、在第一条中增加“保护投资者合法权益”。
二、将第五十七条修改为：“投资者信用证券账户不得买入或转入除可充抵保证金证券范围以外的证券，也不得用于参与定向增发、股票交易型开放式基金和债券交易型开放式基金申购及赎回、债券回购交易等。
”
上述修订条款自本通知发布之日起施行。
修订后的《中国证券登记结算有限责任公司融资融券登记结算业务实施细则》重新公布。
特此通知。
<p align="right">中国证券登记结算有限责任公司<br>二〇一八年十一月七日
第一章总则
第一条
为了规范融资融券的登记结算业务运作，防范登记结算风险，保护投资者合法权益，根据证监会《证券公司融资融券业务管理办法》及本公司相关业务规则，制定本细则。
第二条
本细则所称融资融券交易，是指投资者向具有证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。
第三条
第1页。
融资担保公司资产比例管理办法
融资担保公司资产比例管理办法中国银监会《融资担保公司资产比例管理办法》（以下简称本办法）由中国银监会2018年12月27日发布，于2019年1月1日起施行。
本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立并登记在监管机构备案的融资担保公司。
第一条为加强对融资担保公司资产比例的管理，落实融资担保公司营运风险防控，制定本办法。
第二条融资担保公司的资产比例包括资本金比例、资产净值比例、两项合计比例和财务资源比例，以及其他比例。
第三条融资担保公司的资本金比例，指的是担保公司的资本金占其报告期结束时实际投入的资本金总额的百分比，不得低于10%；第四条融资担保公司的资产净值比例，是指担保公司当期净资产负债率，即其净资产减去负债后的净资产÷其净资产。
资产净值比例不得高于100%；第五条融资担保公司的两项合计比例，是指担保公司资产净值比例和资本金比例的综合，两项合计比例不得低于85%；第七条融资担保公司应建立具有记录、考核和提醒的有效机制，定期进行自查，随时关注融资担保公司资产比例的变化情况，及时采取措施，确保融资担保公司资产比例稳定可控。
第八条融资担保公司应确保在设立和变更资本金时，资本金比例的上限不得低于12%，其他比例的上限不低于非资本金比例的10%。
第九条融资担保公司应宗旨一致，协调有序地实施以下措施：（一）清洁账户账户，实行对客户存款账户精细化管理；（二）策划优化资金融通，增加担保公司财务资源的利用率；（三）落实按要求向客户收取担保费；（四）落实客观、可衡量地风险把握体系，坚持风险机制动态调节；（五）优化贷后管理模式；（六）落实客户分类管理规定，建立准守和立案管理机制。
第十条融资担保公司应确保其资产比例年报或其他应定期报送的报表，资料准确、完整、及时披露，向本行准确反映其资产比例的真实情况。
第十一条融资担保公司应该定期向本行报送资产比例信息，告知融资担保公司资产比例的变化情况及相关情况，供本行审核；第十二条融资担保公司违反本办法管理资产比例，应当承担相应的责任，包括但不限于由融资担保公司按相应规定作出赔偿，或者由本行按相应规定对担保公司实施约束或者处罚。
中国银行业监督管理委员会令2018年第1号——商业银行股权管理暂行办法
中国银行业监督管理委员会令2018年第1号——商业银行股权管理暂行办法文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2018.01.05•【文号】中国银行业监督管理委员会令2018年第1号•【施行日期】2018.01.05•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会令2018年第1号商业银行股权管理暂行办法已经中国银监会2018年第1次主席会议通过。
现予公布，自公布之日起施行。
主席：郭树清2018年1月5日商业银行股权管理暂行办法第一章总则第一条为加强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，维护股东的合法利益，促进商业银行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。
法律法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的，从其规定。
第三条商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。
第四条投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。
对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复，有效期为六个月。
审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行。
投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下的，应当在取得相应股权后十个工作日内向银监会或其派出机构报告。
报告的具体要求和程序，由银监会另行规定。
第五条商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况，符合法律法规规定和监管要求。
第六条商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明。
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2018年上市公司融资管理办法
第一章总则 (2)
第二章组织机构和管理职责 (3)
第三章融资业务实施与执行 (3)
第四章融资后续管理 (4)
第五章监督与检查 (5)
第六章处罚 (6)
第七章附则 (6)
第一章总则
第一条为加强公司的融资管理，规范融资行为，有效防范相关风险，确保资金安全、促进公司健康稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》、《上海证券交易所股票上市规则》及《公司章程》的有关规定，结合公司实际情况，特制定本管理办法。
第二条本办法所称融资，是指公司向外部筹集资金的行为与过程，融资方式包括贷款、发行债券、资产证券化、权益工具融资、基金、融资租赁、信托融资、委托贷款、保理、贸易融资、票据融资等。
第三条公司融资活动应当充分考虑公司的中长期战略发展规划，原则为：
（1）满足经营发展需要，科学合理规划，综合统筹安排；
（2）优化融资结构，合理安排融资方式、期限；
（3）充分利用各种优惠政策，积极争取低成本融资；
（4）规范运作，严控过程，防范风险，保障安全。
第四条公司融资活动内部控制目标为：
（1）保证融资业务在法律允许的范围内进行；
（2）保证融资活动在发生前必须审核；
（3）保证融资本息的正确计算和按时支付。
第五条本管理办法所称“公司”是指包括母公司、各级全资子公司、控股子公司以及纳入公司合并会计报表的其他主体，本办法适用于上述全部主体。