利用公司账户给别人打款十七万公司可以追究
基本户公转私发工资限额
基本户公转私发工资限额
摘要：
一、基本概念解释
二、公共账户转账私人的限制
三、发放工资的限额规定
四、应对策略和建议
正文：
随着科技的不断发展，支付方式的多样化，企事业单位在发放工资时，越来越多地采用公共账户转账至个人账户的方式。
然而，根据我国相关政策规定，公共账户转账至个人账户有一定的限额，这就是所谓的基本户公转私发工资限额。
首先，我们需要明确一下基本概念。
基本户，又称基本存款账户，是企事业单位在银行开设的用于日常资金收付的账户。
公共账户转账私人的限制，主要是为了防范洗钱、偷逃税等违法犯罪行为，维护金融市场的稳定。
根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，公共账户向个人账户转账有以下限制：
1.单笔限额：公共账户向个人账户转账的单笔限额为5万元。
2.每日限额：公共账户向个人账户转账的每日限额为20万元。
3.累计限额：公共账户向个人账户转账的累计限额为100万元。
那么，在实际操作中，如何应对这些限额规定呢？以下是一些建议：
1.分批转账：如果单笔转账金额超过5万元，可以将金额分多次转账，以
规避单笔限额。
2.提前规划：根据每日限额规定，提前规划好转账时间，避免在一天内超过限额。
3.增加账户：如果一个公共账户无法满足全员工资发放需求，可以考虑增加其他公共账户，分散限额影响。
4.了解政策变动：密切关注政策动态，了解各项限额规定的调整，及时调整转账策略。
总之，作为职业写手，我们要充分了解并掌握基本户公转私发工资限额的相关政策，为企业单位提供实用、有效的应对策略。
公司转账管理制度
公司转账管理制度第一章总则第一条为规范公司内部转账管理，保障公司资金安全，提高资金利用效率，制定本制度。
第二条公司内部转账指公司内部各部门之间或公司与个人之间因业务活动产生的转移货币资金的行为。
第三条本制度适用于公司内部各部门之间的转账行为，但不适用于资金支付、报销、融资、投资等特殊资金活动。
第四条公司内部转账应遵循合规、审慎、清晰的原则，确保转账行为的合法性和安全性。
第五条公司内部转账应严格按照公司财务管理制度的规定执行，具体操作流程由财务部门负责制定和监督。
第六条公司内部转账应当明确转账的原因、金额、时间、受益方等相关信息，并加以记录和归档。
第七条未经授权的公司内部转账行为属于违规行为，必须追究责任。
第二章转账权限管理第八条公司内部转账权限应当属于财务部门的管理范围，财务部门应当根据相应岗位的职责和权限，明确工作人员的转账权限。
第九条公司内部各部门应当按照财务部门的规定，限制和分配转账权限，建立权限清单，确保资金流转的合法性和安全性。
第十条公司内部各部门应当及时调整人员的转账权限，对职级变动、离职、调岗等情况，应当及时更新权限清单，确保权限的及时准确。
第三章转账流程管理第十一条公司内部转账应当依据公司内部财务管理制度的规定，明确转账申请、审核、审批、执行、复核等环节的具体流程。
第十二条公司内部转账流程中，申请人应当提供转账的详细信息，包括转账原因、受益方、金额、时间等，审批人应当对转账信息进行审查。
第十三条公司内部转账的受益方应当是公司内部合法的单位或个人，无关联方不得采取内部转账的形式。
第十四条公司内部转账的执行环节应当由专门的转账人员负责，严格按照审批的流程和要求执行转账。
第十五条公司内部转账的复核环节应当由财务部门的专门人员负责，对已执行的转账情况进行核对，确保流程的完整性和合规性。
第十六条公司内部转账流程中，每个环节的工作人员应当勤勉尽责，确保转账信息的准确性和完整性。
第四章信息记录管理第十七条公司内部转账的相关信息应当及时记录和归档，包括转账申请表、审批表、转账凭证、银行对账单等相关资料。
公司资金转账管理制度汇编
公司资金转账管理制度汇编一、制度目的与适用范围本制度旨在规范公司的资金转账行为，确保资金的安全与高效运用。
适用于公司内部各部门及员工在进行资金转账时的操作流程和监督管理。
二、资金转账原则1. 合规性原则：所有资金转账行为必须遵守国家法律法规及公司相关规定。
2. 安全性原则：确保资金转账过程中的安全性，防止资金流失和挪用。
3. 高效性原则：优化转账流程，提高资金使用效率，减少不必要的滞留时间。
4. 透明性原则：资金转账的过程和结果应当公开透明，接受监督。
三、账户管理1. 公司应设立专门的银行账户进行资金转账操作，严禁使用个人账户进行公司资金往来。
2. 财务部门负责统一管理公司银行账户，定期检查账户状态，确保账户安全。
四、转账审批流程1. 资金转账需提前填写转账申请单，明确转账金额、收款方信息、用途等关键信息。
2. 转账申请单需经过直接上级审核，并提交至财务部门复审。
3. 对于大额资金转账，须经公司高层管理人员审批。
4. 财务部门在确认审批无误后，方可执行转账操作，并留存相关凭证。
五、资金监控与报告1. 财务部门应建立资金监控系统，实时跟踪资金流向。
2. 定期生成资金转账报告，向公司管理层汇报资金状况。
3. 对于异常资金流动，应及时调查原因并采取措施。
六、违规处理1. 对于违反资金转账管理制度的行为，公司将根据情节轻重进行相应的纪律处分。
2. 如涉及违法行为，公司将依法追究法律责任。
七、制度的修订与更新1. 本制度由财务部门负责解释和修订。
2. 根据公司经营状况和外部环境变化，定期对制度进行评估和更新。
八、附则本制度自发布之日起实施，原有相关规定与之冲突的，以本制度为准。
要小心了哦！2019年起，公对私20W以上的转款将会被监察！
要小心了哦！2019年起，公对私20W以上的转款将会被监察！1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
这个通知施行后意味着，个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理；这之中，不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。
今后，我们个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。
那以下情况要小心了哦1、经常用现金交易，而且数额、频率及用途都跟正常经营情况不相符。
一个小公司，总有和企业经营规模资金收付频率及金额不符的收支，明明是卖日用百货的，怎么会动不动就有几百万几千万的流水？2、资金收付流向与企业经营范围明显不符。
例如：明明做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转。
3、股东或者法人或者其他不明个人，短期内频繁发生资金支付。
今天给某总转100万，明天又给他转200万，过了两天他转回来500万，这能不引起别人注意吗？4、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。
这个公司都废了好久，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，这能不一起注意吗？12月24的会议，除了确定这项事宜，还颁布了另外一条：2019年底前取消开户许可证开户证取消后，银行按规定审核企业身份、开户意愿真实性以及基本存款账户唯一性后，即可为符合条件的企业开立基本存款账户，不再需要央行审批。
专门替别人走账的公司违法吗
专门替别人走账的公司违法吗在目前的社会中，有一种特殊的公司，他们的业务是替别人走账。
许多人对这种公司的合法性产生了质疑，认为这些公司违法。
那么，专门替别人走账的公司真的违法吗？首先，我们先了解一下这些公司的运作方式。
这些公司通常是由一群专业的人士组成，他们掌握着账务管理的专业知识和技巧。
当个人或企业有需要时，他们会雇佣这些公司，将自己的账务交给他们代为处理。
这包括记账、报税、财务咨询等方面的工作。
针对这个问题，我们可以从法律和道德两个方面进行分析和讨论。
从法律角度来看，目前大多数国家和地区对于这类专门替别人走账的公司并没有明确的法律禁止。
这意味着，从法律上讲，这些公司并没有违反法律。
然而，在实践中，一些不法分子可能利用这一产业的灰色地带，进行非法活动，例如虚假报账、逃税等，这就属于犯罪行为。
但是，尽管这些公司在法律上并没有违法，我们也不能完全否定这种行为的道德问题。
这些公司的存在，可能会为一些不可靠的个人或企业提供方便，使其逃避一些合法的责任和义务，严重扰乱了市场秩序和纳税体系的运作。
另外，一些不良的代账公司可能会利用客户的财务信息进行不当的用途，比如泄露客户的商业机密等。
因此，我们不能一概而论地认为这些公司合法和道德。
为了解决这个问题，一方面，政府应该加强对这类公司的监管，制定相关的法规和准则，规范其经营行为，确保其合法收入，同时加大对违法行为的处罚力度。
另一方面，公众也应该提高警惕，选择信誉良好的代账公司，并主动了解和履行个人或企业在财务方面的责任和义务。
综上所述，专门替别人走账的公司在法律上可能并不违法，但在道德上存在一定的争议。
为了保障市场的正常运作，我们需要加强对这类公司的监管，并加强公众的责任意识，选择合法、信誉良好的代账公司，同时自觉履行自己的财务责任和义务。
只有这样，我们才能建立一个公平、透明、有序的市场环境。
经常用法人账号走账的企业注意了！大额交易将被查！
经常用法人账号走账的企业注意了！大额交易将被查！
网友们有的抱怨说这也收税那也收税，企业和个人税收都高，也有的网友说他们公司都是通过老板或者法定代表人私账避税。
惊呆了，还有这等好办法？！
不过，公司业务经营用个人银行账户转账绝对安全吗？！
对此，小编查了相关法律条文，特此分享给大家。
人民银行为了对人民币支付交易的监管管理，专门对大额支付交易和可疑支付交易进行监管。
那么，什么是大额支付呢？个人银行账户进账多少会被查？人民银行有这样的规定：
（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
对于个人银行账户进账多少会被查这个问题，通过上数据就很容易得打了。
金融机构在办理支付结算业务时，发现有客户个人银行账户或者现金交易超过20万元以及法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。
金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接，在交易发生后的第二个工作日报告中国人民银行总行，由总行介入调查。
所以，企图走老板私人账户进行业务往来以达到偷漏税的企业注意了，大额交易定会引起金融机构的注意。
这已经不是税局单方面的事情，还将涉及到金融机构和人行。
会计实务：对公账户与私人账户的转款问题
对公账户与私人账户的转款问题答：对公账户向私人账户转款需要考虑两方面的风险。
一是银行方面，二是公司内部控制方面。
一、银行对公账户可以转入私人账户，但需要满足条件。
根据人民币银行结算账户管理办法规定，第四十条单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：（一）代发工资协议和收款人清单。
（二）奖励证明。
（三）新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。
（四）证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明。
（五）债权或产权转让协议。
（六）借款合同。
（七）保险公司的证明。
（八）税收征管部门的证明。
（九）农、副、矿产品购销合同。
（十）其他合法款项的证明。
从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。
如果不满足上述条件发生了对公账户对私人账户的转款，可能会受到银行的处罚，具体到某个公司是否会受到处罚，要看当地银行管理的是否严格了。
二、公司内部控制货币资金是公式重要的资产，如果对公账户向个人转款频繁发生，很可能会内控失效，造成公司资产流失。
企业的对公账户向私人账户转款需要特别谨慎。
相关问题链接1、问题：对公账户可以转账到私人账户吗？私人账户能打款到对公账户吗？/cszd/show.asp?id=1111562、问题：关于公对私和私对公转账的问题？/cszd/show.asp?id=111182小编寄语：会计学是一个细节致命的学科，以前总是觉得只要大概知道意思就可以了，但这样是很难达到学习要求的。
因为它是一门技术很强的课程，主要阐述会计核算的基本业务方法。
诚然，困难不能否认，但只要有了正确的学习方法和积极的学习态度，最后加上勤奋，那样必然会赢来成功的曙光。
天道酬勤嘛！。
公司企业转账管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金流转安全、高效，提高资金使用效益，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部各部门、子公司及所有涉及资金转账的经营活动。
第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保资金安全，防止资金流失和风险；2. 高效原则：简化流程，提高资金转账效率；3. 规范原则：规范资金转账行为，确保财务透明；4. 责任原则：明确各部门和个人的责任，确保资金管理责任到人。
第二章转账权限与审批第四条转账权限：1. 公司内部小额转账，由各部门负责人审批；2. 公司内部大额转账，由财务部门负责人审批；3. 公司对外转账，由财务总监或其授权的财务人员审批。
第五条转账审批流程：1. 转账申请人填写《转账申请单》，明确转账金额、用途、收款人信息等；2. 部门负责人或财务部门负责人对《转账申请单》进行审核；3. 经审批同意后，财务部门根据《转账申请单》办理转账手续；4. 转账完成后，财务部门将《转账申请单》归档备查。
第三章转账程序第六条转账程序：1. 转账申请人填写《转账申请单》，确保信息准确无误；2. 转账申请人将《转账申请单》提交至财务部门；3. 财务部门核对转账信息，确认无误后办理转账；4. 转账完成后，财务部门将转账凭证及《转账申请单》交还转账申请人；5. 转账申请人核对转账凭证，确认无误后签字确认。
第四章转账监督与责任第七条转账监督：1. 财务部门对转账申请进行审核，确保转账用途合法、合规；2. 审计部门定期对转账活动进行审计，确保转账制度的有效执行；3. 公司内部设立举报电话和邮箱，接受员工对转账活动的举报。
第八条责任：1. 转账申请人应对所提交的《转账申请单》的真实性、合法性负责；2. 财务部门对转账活动的合规性负责；3. 财务总监对转账活动的整体管理负责；4. 对违反本制度的行为，公司将依法追究相关责任人的法律责任。
第五章附则第九条本制度由公司财务部门负责解释。
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利用公司账户给别人打款十七万公司可以追究挪用公款或职务侵占罪吗
■咨询者的提问
我之前利用公司账户给另外一个人分两次打款共计十七万整作为项目执行费用，并没有进行公对公的打款。
公司现在追究这笔钱要求退回，目前已经归还了，但是超过了3个月，时间大概是4个月左右。
如果公司非要追究责任的话，会构成挪用公款或职务侵占这类罪吗？■辽宁彦都律师事务所律师答复
1.如果相关证据能证明汇款的目的是为了履行公司对外签订的合同，那么不构成犯罪；
2.本处挪用公款罪的构成要点有二：一是国有企业的工作人员为本罪的主体，如果公司不是国有企业，一般情况下不能构成挪用公款罪；二是汇款的目的不是为了履行公司对外签订的合同，而是“挪用公款归个人使用”；这两个要点同时具备，才可能涉嫌挪用公共款罪；
3.如果公司不是国有企业，相关证据证明汇款的目的是欲将公司财产非法占为己有（包括以还债的目的或其他目的将公司钱款汇入他人账户），客观上利用了职务上的便利，那么涉嫌职务侵占罪；
4.如果公司不是国有企业，相关工作人员利用职务上的便利将本单位的资金借贷给他人，数额较大超过三个月未归还的，或者虽未超过三个月，但数额较大，进行营利活动或者非法活动的，涉嫌挪用资金罪；
5.区分挪用资金和职务侵占的关键是是否在记账。
已经记账的，一般应当认定为挪用资金，没有记账，相关证据证明行为人有据为己有目的的，是职务侵占。
◆挪用资金罪的罪名与法定刑：
【挪用资金罪】第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
◆职务侵占罪的罪名与法定刑：
【职务侵占罪】第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
◆挪用公款罪的罪名与法定刑：
【挪用公款罪】第三百八十四条国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。
挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。