项目融资方案分析
项目融资方案
项目融资方案（供三套方案供投标用）嘿，各位亲爱的投标者们，今天我要给大家带来一份诚意满满的项目融资方案，这里有三个方案供大家选择。
话不多说，咱们直接进入正题！方案一：股权融资1.项目概述本项目为一家新能源科技公司，专注于研发、生产和销售新能源汽车动力电池。
随着新能源汽车市场的快速发展，公司亟需扩大产能，提升市场竞争力。
2.融资目标本次融资目标为1亿元人民币，主要用于新建生产基地、研发中心及市场推广。
3.股权融资方案（1）出让股权比例：10%（2）融资对象：投资机构、产业基金、个人投资者（3）股权估值：根据公司现有业绩及市场前景进行合理估值（4）退出机制：公司上市或被收购时，投资者可优先退出4.风险分析（1）市场风险：新能源汽车市场竞争激烈，公司需不断提升产品竞争力（2）技术风险：动力电池技术更新迭代快，公司需持续投入研发（3）政策风险：新能源汽车政策变化对公司业绩产生影响方案二：债券融资1.项目概述本项目为一家互联网教育公司，致力于提供在线教育服务。
随着在线教育市场的快速发展，公司需扩大业务规模，提升市场份额。
2.融资目标本次融资目标为5000万元人民币，主要用于业务拓展、技术研发及市场推广。
3.债券融资方案（1）债券期限：3年（2）债券利率：6%（3）融资对象：银行、证券公司、基金公司等金融机构（4）还款方式：按年还本付息4.风险分析（1）市场风险：在线教育市场竞争激烈，公司需不断提升服务品质（2）技术风险：在线教育技术更新迅速，公司需持续投入研发（3）信用风险：债券发行方信用等级对融资产生影响方案三：混合融资1.项目概述本项目为一家智能家居公司，专注于研发、生产和销售智能家居产品。
随着智能家居市场的逐渐成熟，公司需加大研发力度，提升产品品质。
2.融资目标本次融资目标为8000万元人民币，主要用于研发投入、生产线扩建及市场推广。
3.混合融资方案（1）股权融资：出让10%股权，融资3000万元人民币（2）债券融资：发行3年期限债券，融资5000万元人民币（3）融资对象：投资机构、产业基金、银行、证券公司等4.风险分析（1）市场风险：智能家居市场竞争激烈，公司需持续提升产品品质（2）技术风险：智能家居技术更新迅速，公司需加大研发投入（3）信用风险：债券发行方信用等级对融资产生影响注意事项一：融资成本控制融资成本可是个大头，尤其是股权融资，出让的股权比例过高，未来回报可就要大打折扣了。
可行性研究报告应该如何分析项目的融资方案
可行性研究报告应该如何分析项目的融资方案在进行项目可行性研究时，对融资方案的深入分析是至关重要的环节。
一个合理、可行的融资方案不仅能够为项目提供必要的资金支持，确保项目的顺利推进，还能在一定程度上降低项目的风险，提高项目的经济效益。
那么，在可行性研究报告中，应该如何全面、准确地分析项目的融资方案呢？首先，要清晰明确项目的资金需求。
这包括项目的总投资规模、各个阶段的资金投入计划以及资金的用途明细。
比如，一个建设项目，需要考虑土地购置费用、工程建设费用、设备采购费用、人员工资、运营资金等方面的支出。
只有对资金需求有了精确的测算，才能为后续的融资方案分析提供基础。
接下来，要对项目的融资渠道进行全面梳理。
常见的融资渠道有内源融资和外源融资两大类。
内源融资主要是指企业自身的资金积累，如留存收益、折旧资金等。
外源融资则包括股权融资、债权融资、政府扶持资金等。
股权融资是企业通过出让部分股权来获取资金。
这种方式可以为企业带来长期稳定的资金，但同时也会稀释原有股东的股权，可能影响企业的控制权。
在分析股权融资时，需要考虑潜在投资者的背景、投资意愿、对企业发展战略的影响等因素。
比如，引入战略投资者可能会为企业带来技术、市场渠道等方面的资源，但也需要权衡其对企业决策的干预程度。
债权融资包括银行贷款、债券发行等方式。
银行贷款通常是企业融资的重要渠道，但需要评估企业的信用状况、还款能力以及贷款成本。
债券发行则需要考虑债券的利率、期限、发行规模等因素，以及市场对债券的接受程度。
政府扶持资金也是一些项目可以争取的融资渠道。
例如，对于符合国家产业政策的项目，可能会获得财政补贴、税收优惠、专项基金等支持。
在分析时，要了解相关政策的具体要求和申请流程，评估项目获得扶持的可能性和力度。
在明确了融资渠道后，要对融资成本进行详细核算。
融资成本包括资金的利息支出、手续费、评估费等。
不同的融资渠道和方式，其成本往往存在较大差异。
比如，银行贷款的利率会受到市场利率水平、企业信用评级等因素的影响；债券发行的成本则与债券的利率、发行费用等相关。
项目融资方案设计4篇
项目融资方案设计4篇项目融资方案设计1（2271字）项目的融资方案研究，需要充分调查项目的运行和投融资环境基础，需要向政府、各种可能的'投资方、融资方征询意见，不断地修改完善项目的融资方案，最终拟定出一套或几套可行的融资方案。
最终提出的融资方案应当是能够保证公平性、融资效率、风险可接受、可行的融资方案。
项目融资研究的成果最终归结为编制一套完整的资金筹措方案。
这一方案应当以分年投资计划为基础。
项目的投资计划应涵盖项目的建设期及建成后的投产试运行和正式的生产经营。
项目建设期安排决定了建设投资的资金使用需求，项目的设计、施工、设备订货的付款均需要按照商业惯例安排。
项目的资金筹措需要满足项目投资资金使用的要求。
新组建公司的项目，资金筹措计划通常应当先安排使用资本金，后安排使用负债融资。
这样一方面可以降低项目建设期间的财务费用，更主要的可以有利于建立资信，取得债务融资。
一个完整的项目资金筹措方案，主要由两部分内容构成。
其一，项目资本金及债务融资资金________的构成，每一项资金________条件的详尽描述，以文字和表格加以说明。
其二，编制分年投资计划与资金筹措表，使资金的需求与筹措在时序、数量两方面都能平衡。
投资计划与资金筹措表是投资估算、融资方案两部份的衔接处，用于平衡投资使用及资金筹措计划。
现代项目的融资是多渠道的，将多渠道的资金按照一定的资金结构结合起来。
是项目融资方案制订的主要任务。
项目融资方案的设计及优化中，资金结构的分析是一项重要内容。
项目的资金结构是指项目筹集资金中股本资金、债务资金的形式、各种资金的占比、资金的________。
包括项目资本金与负债融资比例、资本金结构、债务资金结构。
资金结构的合理性和优化由公平性、风险性、资金成本等多方因素决定。
总资金结构：无偿资金、有偿股本、准股本、负债融资分别占总资金需求的比例资本金结构：政府股本、商业投资股本占比、国内股本、国外股本占比负债结构：短期信用、中期借贷、长期借贷占比、内外资借贷占比项目融资方案的设计中需要考虑融资风险。
项目融资 服务方案
项目融资服务方案项目融资是指企业在初始阶段或扩大规模时，通过各种渠道获得所需的资金。
对于初创企业来说，融资是非常关键的一步，它可以帮助企业拓展业务、提高竞争力、加速发展速度。
在进行项目融资时，需要制定一份完善的服务方案，以吸引投资者并为项目融资提供支持。
一、项目概述在服务方案中，需要对项目进行详细描述，包括项目的背景、目标、规模、市场情况等。
这一部分主要是为了让投资者了解项目的核心信息，从而决定是否愿意投资。
二、市场分析对项目所涉及的市场进行深入的分析是服务方案中的重要环节。
这包括市场规模、竞争对手、市场趋势等方面的分析。
在分析中，需要对市场进行细致的划分，确定项目的目标用户，了解用户需求和需求的变化趋势，并分析项目在市场中的竞争优势。
三、商业模式在服务方案中，需要清晰地阐述项目的商业模式，即如何通过项目实现盈利。
包括收入来源、成本结构、盈利模式等。
这一部分是投资者关注的重点，他们希望了解项目是否具备盈利能力，投资后能否获得可观的回报。
四、团队介绍项目的成功与否与团队的素质和专业能力密切相关。
在服务方案中，需要对团队成员进行介绍，包括创始人、核心成员及其背景、经验和专业能力。
这有助于投资者对团队的信任程度，从而决定是否投资。
五、资金需求和用途服务方案中需要明确项目的资金需求和用途。
包括募集资金的金额、项目的投资计划、资金的使用方式等。
这一部分主要是为了让投资者了解项目的资金需求，从而能够更好地做出决策。
六、风险分析在服务方案中，需要对项目可能面临的风险进行深入的分析。
包括市场风险、竞争风险、技术风险等。
同时，也需要提出相应的应对策略，降低风险对项目的影响。
七、退出机制投资者在投资项目时，也需要考虑退出机制。
在服务方案中，需要明确创投机构或投资者的退出方式和时间。
这一部分主要是为了提高投资者的信心，让他们了解项目的投资回报和退出的机制。
八、盈利预测和投资回报在服务方案中，需要提供项目的盈利预测和投资回报。
项目融资方案
项目融资方案一、项目概述我们的项目是开发一款智能化家居系统，通过技术手段实现集成化的家居设备控制，提高用户家居生活的舒适性和便捷性。
我们的产品包括智能化灯光控制系统、智能化家电控制系统、智能化环境监测系统、智能化安防系统等。
我们的目标客户是有追求品质生活的中产阶级及以上人群，以及注重家居安全的年轻家庭。
我们希望通过产品的优化和升级，不断满足用户的需求，赢得更多客户的青睐。
二、市场分析智能化家居市场正在快速发展，这得益于技术的不断进步、家庭生活水平的不断提高和消费者对便利性和安全性的需求。
而且，随着5G、人工智能等新技术的广泛应用，智能化家居市场的前景更加广阔。
根据艾瑞咨询的数据，预计到2025年，中国智能家居市场规模将达到近3000亿元。
目前，智能化家居市场最受欢迎的产品包括智能灯光控制系统、智能家电控制系统和智能环境监测系统等。
而随着智能家居产品的不断升级和改进，智能安防系统逐渐引起了人们的关注，成为新的增长点。
三、团队介绍我们的团队主要由技术研发人员和市场销售人员组成。
技术研发人员有多年的智能化家居产品研发经验，能够根据市场需求，提供高质量的技术支持。
市场销售人员具备丰富的渠道资源和销售经验，能够全面地为用户提供售前和售后服务。
此外，我们还与多家知名企业合作，可以充分利用其资源和渠道优势，快速打开市场，拓展业务。
四、融资需求为了推动项目的顺利开展和市场推广，我们计划融资2000万元。
这笔资金将主要用于以下方面：1.产品研发和制造：包括软、硬件研发和制造、智能控制算法开发、数据分析及应用等。
2.市场推广和销售：对市场进行深入分析，制定市场推广计划和广告宣传策略，开拓渠道，提高产品知名度和销售额。
3.团队建设：聘请更多的技术人员和市场人员，壮大团队规模，并提高整个团队的销售能力和技术水平。
五、融资方式我们计划通过股权融资的方式实现项目融资。
具体方案如下：出售公司10%的股份，总计2000万人民币，每股面值1元。
工程项目的融资规划方案
工程项目的融资规划方案1. 项目简介本项目是一项XX工程项目，位于XX地区，主要建设内容包括XX、XX、XX等。
项目预计总投资为XX亿元，建设周期为XX年。
项目实施后将实现XX经济效益，为社会和投资者带来良好的回报。
2. 融资必要性为了保证项目的顺利实施，需要进行融资规划。
融资规划的必要性主要体现在以下几个方面：1. 满足项目建设的资金需求：项目总投资较大，需要通过融资解决资金缺口。
2. 优化项目投资结构：通过融资引入各类投资主体，实现投资结构的多元化。
3. 降低项目风险：通过融资分散投资风险，提高项目的抗风险能力。
4. 提高项目效益：通过融资优化资金使用效率，提高项目的整体效益。
3. 融资方式及策略本项目融资方式主要包括债务融资和股权融资。
具体融资策略如下：1. 债务融资：通过向银行贷款、发行债券等途径筹集资金。
债务融资具有融资成本较低、融资额度可控等优点。
2. 股权融资：通过向战略投资者、产业基金等股权投资主体募集资金。
股权融资具有融资成本较高、股权稀释风险等缺点。
3. 融资组合：结合债务融资和股权融资，优化融资结构，实现融资成本和风险的平衡。
4. 融资额度及期限1. 融资额度：根据项目总投资和资金需求，确定融资额度为XX亿元。
2. 融资期限：根据项目建设周期和还款能力，确定融资期限为XX年。
5. 融资成本及风险控制1. 融资成本：合理预测各类融资方式的成本，包括利率、发行费用等，并进行融资成本分析。
2. 风险控制：建立风险控制机制，包括还款计划、担保措施、信用评级等，确保项目融资安全。
6. 融资实施步骤1. 融资方案制定：根据项目特点和需求，制定详细的融资方案。
2. 融资文件准备：编制融资文件，包括融资预案、融资合同等。
3. 融资谈判与签约：与投资主体进行融资谈判，签署融资合同。
4. 融资资金到位：确保融资资金按时到位，满足项目建设的资金需求。
5. 融资后管理：对融资资金进行有效管理，确保项目按计划实施。
项目融资计划书（精选7篇）
项目融资计划书（精选7篇）项目融资计划书（精选7篇）时间的脚步是无声的，它在不经意间流逝，我们的工作又将迎来新的进步，我们要好好计划今后的学习，制定一份计划了。
相信大家又在为写计划犯愁了吧？以下是小编帮大家整理的项目融资计划书（精选7篇），仅供参考，欢迎大家阅读。
项目融资计划书篇1一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。
如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。
如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。
3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。
如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。
如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。
最好有证明的人员。
6、董事会决议对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。
这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言怎么写项目融资计划书怎么写项目融资计划书。
二、项目分析1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。
2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。
3、证件状况文件项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。
需要复印件。
4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。
建设方案的投资与融资分析方法
建设方案的投资与融资分析方法一、引言在现代社会中，各种建设项目的投资与融资问题成为重要的考虑因素。
为了确保项目的顺利进行，需要对建设方案进行投资与融资分析。
本文将探讨建设方案的投资与融资分析方法，以帮助决策者做出明智的决策。
二、投资分析方法1. 资本预算技术资本预算技术是一种用于评估投资项目的方法。
其中最常用的技术是净现值（NPV）和内部收益率（IRR）分析。
净现值是将项目的现金流量与预期的回报进行比较，以确定项目是否值得投资。
内部收益率则是指项目的回报率，即使项目的净现值为零。
这些技术可以帮助决策者评估项目的经济可行性，并选择最佳的投资方案。
2. 敏感性分析敏感性分析是一种用于评估项目对关键变量的敏感程度的方法。
通过改变关键变量的数值，可以观察项目的净现值或内部收益率的变化情况。
这可以帮助决策者了解项目在不同情况下的风险和回报，并制定相应的应对策略。
3. 实物资本投资分析实物资本投资分析是一种用于评估项目的实物资本投资的方法。
这种方法将项目的投资与预期的产出进行比较，以确定项目的经济效益。
通过分析项目的实物资本投资，可以帮助决策者了解项目的投资回报率，并确定最佳的投资方案。
三、融资分析方法1. 资本结构分析资本结构分析是一种用于评估项目融资结构的方法。
通过分析项目的资本结构，可以确定项目的融资来源和比例。
这可以帮助决策者了解项目的融资风险和成本，并制定相应的融资策略。
2. 融资成本分析融资成本分析是一种用于评估项目融资成本的方法。
通过分析项目的融资成本，可以确定项目的融资成本和回报率。
这可以帮助决策者了解项目的融资成本和回报率，并选择最佳的融资方案。
3. 融资渠道分析融资渠道分析是一种用于评估项目融资渠道的方法。
通过分析项目的融资渠道，可以确定项目的融资渠道和渠道成本。
这可以帮助决策者了解项目的融资渠道和成本，并选择最佳的融资方案。
四、案例分析为了更好地说明投资与融资分析方法的应用，我们以一个房地产开发项目为例进行分析。
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?不同行业的项目资本金最低比例:
?交通,煤炭,科技示范项目 ?城建项目 ?钢铁,邮电,化肥等项目 ?农业项目 ?电力,机电,建材,化工,石油,轻工等项目
35% 以上 50% 以上 25% 以上 30% 以上 20% 以上
5
项目资本金最低需要量
项目资本金 最低需要量
=
项目固定资 产投资总额
+
项目铺底 流动资金
项目融资方案分析
第一节 项目资金来源分析 第二节 融资模式与组织形式 第三节 融资成本分析 第四节 融资结构分析
作业:融资方案优选
1
第一节 项目资金来源分析
一.项目资金来源 二.项目资本金的来源 三.项目债务资金的来源 四. 准股本资金
返回
2
二.项目资本金的来源
1.项目资本金
2.项目资本金比例
3.项目资本金的出资方式
4.项目资本金来源渠道
?股东直接投资
?股票融资
? 既有法人内部融资
?政府投资
返回
3
1.项目资本金
?项目资本金:在建设项目总投资中,由投资者认 缴的出资额.
?投资者享受所有者权益 ?非债务性 ?获取债务资金的信用基础
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4
2.项目资本金比例
?项目资本金比例:
项目资本金 项目资本金比例 =
项目总投资 (含铺底流动资金 )
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11
国际金融组织贷款
?世界银行:期限长（20年以上）,浮动利率;一 般只为项目提供货物或服务的外汇部分;审批 时间长
?亚洲开发银行:硬贷款（10~30年，浮动利率） 和软贷款（40年，0利息，1%手续费）,赠款
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12
出口信贷
?设备出口国政府为了促进本国设备出口、鼓 励本国银行向本国出口商或外国出口商提供 的贷款。利率一般低于国际商业贷款利率。
?政策性银行贷款:期限长,利率低,配合国家产 业政策,对政策性项目提供贷款
?国家开发银行 ?中国进出口银行 ?中国农业发展银行
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10
外国政府贷款
?援助性:期限长,低息或无息; ?混合贷款:政府贷款加出口信贷; ?特定用途 ?日本ODA:
?90%低息贷款(0.75%~2.2%, 期限30+10年) ? 道路 ,港口 ,机场 ;环境农业 ,通讯等
27
公司融资的特点
?债务资金虽然用于项目投资，但债务人是现 有公司，而不是项目。
?债权人不仅对项目资产有追索权，而且可以 对整个公司资产进行追索。
?债务的风险程度低于项目融资
?卖方信贷：贷给本国出口商； ?买方信贷：贷给设备进口国；
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13
银团贷款
?适用于资金需求量大，偿债能力强的建设项 目
?多家银行组成集团，采用统一贷款协议
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14
四.既有法人内部融资
1.既有法人内部融资含义 2.既有法人内部融资渠道 ?货币资金 ?资产变现资金 ?经营权变现资金 ?直接使用非现金资产
×
国家规定的项目最 低资本金比例 (%)
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6
3.项目资本金的出资方式
?出资方式: ?货币资金; ?实物、工业产权、非专利技术、土地使用权、
资源开采权等 ?工业产权、非专利技术作价出资的比例一般
不超过项目资本金总额的20%； ?特批的高新技术项目可达到35%
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7
三.项目债务资金来源
1.项目债务资金 2.项目债务资金的来源渠道和筹措方式
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15
既有法人内部融资
?以既有法人资产作为项目建设资金的来源. ?对于企业的某一项资产来说，无法确定它是
资本金形成的，还是债务资金形成的。 ?但，当投入项目，就构成项目的资本金。 例如：A企业以资产M投资于项目B，则对于B
来说，M就构成B的资本金。
返回
16
货币资金
? 可用于项目建设的既有法人资产——货币资 金，包括：
?负债性质：股息固定,对公司剩余财产比普通 股有优先要求权;不参与分红,无表决权;
?权益性质：受偿顺序在普通债务之后,股息在 税后利润中支付
?在项目评价中，优先股视为项目资本金
返回
19
2.可转换债券
?特定时间、特定条件下，转换为普通股股票 的特殊企业债券
?利率低于普通企业债券利率 ?在项目评价中，可转换债券视为项目债务资
?项目融资的方式
?项目融资的特点
?BOT
2.既有项目法人融资(公司融资)
?公司融资的方式
?公司融资的特点 返回
?
23
项目融资的方式
?项目融资：项目的发起人(企业或政府)与其他 投资人出资，建立新的法人单位——项目公 司，承担项目的投融资、建设和运营。
?项目发起人作出投资决策；发起人与项目公 司并非一体；
?项目公司承担融资责任和风险； ?项目还贷能力取决于项目资产和项目财务效
益 返回
24
项目融资的特点
?有限追索权：项目融资的信用基础是项目公 司范围内的资产，对项目外资产（组建项目 公司的发起人）无追索权。
返回
25
BOT方式图示
股东
政府主管部门
BOT合同 资本金
移交
BOT项目公司
股息、红利
贷款 还贷
金
返回
20
第二节 融资模式与组织形式
一.项目融资模式 二.项目融资组织形式 三.项目投融资的产权结构
返回
21
ห้องสมุดไป่ตู้
一.项目融资模式
项目融资模式:项目融资模式指融资所采取的方 式。包括：
?项目的融资组织形式 不同的融资主体采取融资活动，承担相应的责
任和风险 ?融资结构
返回
22
二.项目融资组织形式
1.新设项目法人融资(项目融资)
商业银行贷款
政策性银行贷款 外国政府贷款
国际金融组织贷款 出口信贷
银团贷款
企业债券
国际债券
融资租赁
返回
8
项目债务资金
?项目债务资金：以负债方式从金融机构、证 券市场等资本市场取得的资金.特点：
?时间上有限制； ?优先追索权； ?成本低于权益资金； ?不会分散投资者对企业的控制权； ?避税
返回
9
政策性银行贷款
① 现有的货币资金：库存现金和银行存款，扣 除必要的日产经营活动所需货币资金额。
② 未来经营活动可能获得盈余现金：通过企业 未来现金流量预测估算。
返回
17
四.准股本资金
准股本资金：兼有资本金和债务资金性质的资 金。
1.优先股股票 2.可转换债券
返回
18
1.优先股股票
从普通股东立场看,优先股可视为负债;从债权人 立场看,优先股可视为资本金;
银行或财团
设 计
施 工
经 营
返回
26
公司融资的方式
?既有项目法人融资（公司融资）：依托现有 法人进行融资活动。
?方式：不组建新的项目公司。由发起人公司 出面筹集资金投资于新项目，以已经存在的 公司本身的资信对外融资。
?现有公司组织融资活动，投资决策，承担责 任和风险；
?拟建项目构成现有公司的增量资产； 返回