保险公司客户联谊会
客户联谊会活动方案
客户联谊会活动方案一、背景与目的随着市场竞争日益激烈，企业需要更深入了解客户需求，学习借助客户网络资源来维持与客户之间的良好合作关系。
为此，本公司决定举办一次客户联谊会，以便促进公司与客户之间的沟通，了解客户需求，把握新市场机遇。
联谊会的目的是：1.维持客户关系，促进商业合作，加深双方了解。
客户群体是企业的重要资源，能够为企业运营创造价值。
通过联谊活动，企业可以进一步了解客户需求和市场动态，为企业的战略决策提供重要的参考。
2.确定客户需求，改善产品质量。
客户的满意度是产品质量的关键因素，因此企业需要借助联谊会的机会了解客户对产品的反馈，发现可能存在的问题，及时改善和优化企业的产品。
3.打造品牌形象和知名度。
客户联谊会是企业发挥自身优势、塑造品牌形象和提高知名度的重要渠道。
活动将吸引各界嘉宾参加，提高企业在市场中的知名度和美誉度。
二、活动内容与流程联谊会预计在公司庭院内举行，日程安排如下：1. 前期准备工作预先确认客户名单，制定邀请函、联络客户，并安排会场布置、音响设备、活动摄影等。
2. 活动致辞企业高管致辞，介绍联谊会的背景和目的，感谢客户的光临和支持。
3. 企业介绍介绍企业的历史、现状和未来发展战略，向客户展示企业实力和市场竞争力。
4. 客户交流环节客户和企业代表分组进行交流，通过互动交流方式了解客户对公司的看法意见和建议，同时让客户了解公司的新产品和新服务。
5. 表演环节参赛选手将在现场展示自己的才艺，表演形式丰富多样，让现场气氛更加活跃。
6. 晚宴企业和客户共同享用晚餐，并举行抽奖仪式，增加现场互动性和热情度。
三、活动宣传为了达到预定的目标，确保活动的成功，我们需要做好宣传工作，提高客户关注度和参与度。
1.制作活动海报和宣传视频，利用社交媒体发布、转发宣传。
2.将活动安排和邀请函通过邮件或电话等方式通知客户。
3.与媒体合作，推出广告宣传，扩大活动影响面。
四、活动总结与成果活动结束后，我们将通过以下方式进行活动总结与成果评估：1.正式发布客户联谊会活动成果报告，包括客户反馈、产品改善、品牌影响等方面的成果。
客户联谊会活动方案
客户联谊会活动方案活动目的客户联谊会是一个重要的社交平台，因此，我们制定了这个活动方案，旨在：1.增进与客户的联系，加强双方的沟通，建立更加深入的关系。
2.能够通过活动交流，了解客户对我们公司的意见和建议，提供更好的服务和支持。
3.加强我们公司的品牌形象与口碑，提高公司的知名度和信誉度。
活动计划我们计划举办一次不同寻常的联谊会活动，让客户感受到独特的体验，从而增强他们对我们公司的信赖感。
以下是我们的计划：活动地点我们将在当地一家高端酒店的会议室内举办此次客户联谊会活动。
该场地具有优美的环境和舒适的氛围，适合举办此类活动。
活动时间我们计划在下午3点开始，活动持续时间为3小时。
这个时间安排充分考虑到客户的工作时间，也给客户足够的时间来享受此次活动。
活动议程在客户联谊会上，我们将提供以下活动内容：1. 交流时段我们为客户设立了专属的交流时间段，让客户自由交流，互相认识，创造商业机会。
我们将为客户提供茶点和饮料。
2. 专业知识讲座我们将邀请公司高管或第三方专家，为客户讲授一些与业务相关的专业知识。
这是一个很好的机会，让客户更好地了解我们的业务和产品，提升我们的品牌形象。
3. 互动游戏我们将精心安排一些小游戏，增加互动性和娱乐性，让客户之间产生更多的友谊和互信。
4. 福利品赠送我们将精选一些独特的福利品作为活动奖品，赠送给参与活动的客户。
这些福利品将是我们公司自有产品或本地特色手工艺品等。
活动预算项目费用场地租赁3000饮料和茶点1000专业知识讲座费用5000互动游戏道具制作800福利品采购2000工作人员费用2000总计14000注：以上费用仅供参考，具体根据公司财务预算而定。
客户邀请为了让客户充分感受到这次盛大的联谊会活动，我们将通过以下渠道向客户发出邀请：1.电话：利用公司客户管理系统，将邀请短信发给客户，并跟进电话确认。
2.邮件：向客户发邮件邀请，并将活动议程及相关信息进行说明。
3.社交媒体：公司官方社交媒体更新活动消息，并向客户发送邀请。
保险酒会策划方案
保险酒会策划方案1. 引言保险行业是一个与人们日常生活息息相关的行业，为了促进保险公司与客户之间的沟通与互动，提升客户满意度和产品认知度，组织一场保险酒会是一个理想的方式。
本文将详细介绍保险酒会的策划方案。
2. 活动目标•提升保险公司品牌形象和知名度•增加新客户的获取和保有率•增强客户对公司产品的认知和信任感•促进保险公司与客户之间的互动和交流3. 活动时间和地点•时间：活动预计在下个季度周末举行，具体日期根据保险公司内部安排确定•地点：选择一个有足够空间容纳活动人数的宴会厅或会议中心4. 活动策划4.1 活动主题•选择一个与保险行业相关的主题，如“未来金融保险新篇章”或“您的生活，我们守护”•主题要贴近客户需求和保险行业发展趋势，能够吸引目标受众的兴趣4.2 活动内容•嘉宾演讲：邀请多位行业资深人士进行主题演讲，分享保险行业的发展趋势和公司产品的创新点•案例分享：介绍成功的保险案例，讲述保险如何为客户提供帮助和保障•互动环节：设置抽奖环节、游戏环节或小组讨论，增加与客户的互动和参与感•产品展示：展示保险公司的主要产品，并提供现场咨询和购买服务•餐饮服务：提供精美的自助餐和饮品，为客户提供舒适的用餐环境4.3 活动宣传•邀请函：以保险公司的形象设计精美的邀请函发送给客户，提醒客户准备参加活动并了解活动相关信息•社交媒体宣传：利用保险公司的公众号、微博和微信群发布活动信息，并提醒客户关注活动进展•媒体合作：与当地媒体合作，发布活动新闻稿和宣传广告，增加活动曝光度5. 活动执行5.1 规划团队•活动策划：指定一位经验丰富的员工负责活动策划和组织工作•市场推广：指定市场部门负责宣传和推广工作•前台接待：指定几名友好的员工负责活动的接待和引导工作•会务管理：指定一位员工负责会场布置和活动流程的管理5.2 预算安排•活动场地租赁费用•餐饮服务费用•嘉宾演讲和案例分享费用•宣传费用•奖品和礼品费用5.3 活动后续•活动回顾：在活动结束后，组织撰写活动回顾报告，总结活动的成功之处和需要改进之处•客户反馈：通过邮件或电话向客户进行调查，了解客户对活动的满意度和对公司产品的意见建议•维护客户关系：将活动中收集到的客户信息加入公司的CRM系统，并及时与客户保持沟通和联系6. 总结本文详细介绍了一场保险酒会的策划方案，包括活动目标、时间地点、活动内容、活动宣传等方面。
保险公司酒会邀约话术及注意事项
促成邀约—递送邀请函
我们时间是……地点是……..请您届时携带身份证件参会，欢迎您光临， 我们随后会给您送去邀请函。您看是送到您家里方便还是送到单位？是今天 晚上还是明天方便？
*邀约理由请根据酒会的内容进行确定调整
精品课件
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电话邀约—异议处理
这么成功的人士7000元对你来说只不过是个小数目，更重要的是能体现您对家人的 爱，不如我们马上决定吧！
精品课件
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会中配合—常见异议处理1
我已有社保了，不需要再买保险了
社保是国家强制保险，具有广覆盖，低保障的特点。它的优点在于被保人不用为昂贵的 医疗费用担心，但它的缺点在于保障不足，以及退休金额不足老年所用等。
“你怎么知道我的电话的？” 您以前曾在平安投保过吧，您的电话是我的主管提 供的，本次联谊会也会为客户提供一系列服务。
“已经有人打过了 类似的电话！”
不好意思，打扰您了! 请问您是否参加了联 谊会？
不信任
电话约访常见 的异议处理
被打扰
不耐烦
“没有时间！”
没关系，就是因为您忙， 所以才电话预约您嘛！ 下次有机会再邀请你参 加．如果这次现场发放 什么有价值的理财资料 你看我是为您送到家里 还是单位呢？
精品课件
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会中配合—会中促成（流程）
1、说明开门话术：
林先生，刚才我们理财师介绍的新产品很适合弥补您家庭保障的缺口，你觉得怎么样？
2、建议书讲解：
我根据您现有的保障，帮您量身定做了一份弥补缺口的建议书，我们一起看一下。（产品
太阳图讲解）
3、开始促成：
（适时取出投保书）林先生，如果没有其他问题，有些资料我们先填一下。”（逐项询问客户
保险酒会流程
保险酒会流程一、前期准备。
在举办保险酒会前，首先需要确定活动的时间、地点和规模。
确定好这些基本信息后，就可以开始着手筹备了。
二、邀请客户。
在确定好活动的时间和地点后，需要开始邀请客户参加保险酒会。
可以通过电话、邮件或者正式的邀请函向客户发出邀请。
在邀请函中，要简洁明了地说明活动的主题、时间、地点以及活动流程，以便客户能够提前安排时间参加。
三、活动流程安排。
1. 活动开场。
保险酒会开始时，可以安排一些轻松活动来缓解客户的紧张情绪，比如音乐演奏、小品表演等，为整个活动营造一个愉快、轻松的氛围。
2. 主题演讲。
在保险酒会上，可以邀请行业内的专家或者公司高层来进行主题演讲，介绍保险行业的发展趋势、产品特点等内容，以增加客户对保险产品的了解和信任。
3. 产品推介。
在主题演讲结束后，可以安排一段时间进行保险产品的推介和介绍。
可以设置展台或者小组讨论的形式，让客户更加深入地了解公司的产品和服务。
4. 互动环节。
可以设置一些互动环节，比如抽奖、问答环节等，增加客户参与感，让他们觉得活动不仅仅是一场宣传活动，而是一次愉快的交流和互动。
5. 自由交流。
保险酒会结束后，可以安排自由交流的时间，让客户与公司的工作人员进行一对一的交流，解答客户的疑问，收集客户的意见和建议。
四、活动后续。
在保险酒会结束后，需要及时跟进客户的反馈和意见，对活动进行总结和评估，为下一次的活动做好准备。
五、总结。
保险酒会是一次很好的宣传和推介机会，通过精心策划和组织，可以让客户更加深入地了解公司的产品和服务，增加客户的信任感和满意度，为公司的发展打下良好的基础。
希望以上流程能够对你举办保险酒会有所帮助。
保险公司感恩客户年会主持词
保险公司感恩客户年会主持词一、开场白各位女士，各位先生，各位尊敬的来宾朋友们：.大家晚上好！首先非常感谢各位来宾朋友们在百忙之中抽出珍贵的时间参加中国人寿分公司举办的“精英客户感恩年会”在我们的联谊会开场前请各位来宾朋友们配合一个动作〔幻灯〕二、游戏《音乐之旅》来宾朋友不知道你们对于那些一直被人们传唱老歌是否还有些思念呢？小时候经常听到一些非常好听的经典老歌曲，像《甜蜜蜜》、《小城故事》等。
那些歌旋律优美。
接下来让我们一起进入《音乐之旅》共同体验那些老歌带来的回忆。
三、精英风彩在一次次的业务竞赛中业务伙伴发扬勇往直前、顽强拼搏的精神，获得了骄人的成绩；用辛勤的汗水克制了一个又一个困难，创造了一个又一个的奇迹；此时此刻，我们有理由骄傲，有理由自豪，更有理由为自己的成功喝彩！接下来让我们一起来领略精英们的风采。
〔幻灯〕刚刚我们共同领略了精英的风采他们个个都是光荣熠人，我们很清楚他们每一份收获的背后都孕育了一个个美丽的故事；每一次享受喜悦的同时都会对默默支持你们的客户报以由衷的感谢。
在这里我代表所有的精英对你们说声谢谢了。
四、领导致辞女士们，先生们，各位来宾朋友们，今晚，在这充满着喜庆的殿堂里，我们一起来分享累累的硕果；今晚，在这洋溢着欢乐的气氛中，我们共同来回味成功的喜悦。
员工的成功是领导最大的欣慰，因此，我公司领导非常重视本次会议，在繁忙的工作中抽出时间亲临会议现场。
出席今晚答谢会，接下来让我们用热烈的掌勺有请中国人寿保险股份公司的经理致欢送词，掌声有请。
.五、专题通过赖九荣经理激情的讲演，相信在做的来宾对中国人寿一定多有了进有步的理解。
中国人寿也将秉成：成己为人，成人达己“的企业文化为我们的客户提供更加优质的效劳。
接下来我将为大家完毕一位讲师，他将给我们带来精彩的演讲。
〔讲师包装〕六、恳谈与交流谢谢讲师的精彩讲演。
通过蔡琴讲师的讲演相信在做的所有的来宾朋友对人寿也有了进一步的理解。
接下来我们安排了交流与沟通的时间，有请各位精英。
客户联谊会主持词三篇
客户联谊会主持词三篇篇一：客户联谊会主持词尊敬的各位客户、各位贵宾：大家好！我是今天的主持人，非常荣幸能够在这个美好的时刻为大家主持我们公司的客户联谊会。
首先，我代表我们公司向各位客户表示由衷的感谢和诚挚的问候！客户联谊会是我们公司定期举办的一项重要活动，旨在加强与客户之间的沟通与交流，促进我们公司与各位客户的深度合作。
在过去的一年中，得益于各位客户的支持与厚爱，我们公司取得了长足的发展，实现了较为理想的业绩。
今天的联谊会，是我们对各位客户的感激之情的一种表达，也是我们对各位客户的关心与关怀的一种方式。
在这里，我想特别提到我们公司一直以来的经营理念——以客户为中心。
我们始终将客户的需求放在首位，不断提升产品质量和服务水平，为客户创造更大的价值。
同时，我们也非常重视与客户之间的沟通，通过不断听取客户的意见和建议，不断优化我们的产品与服务，以满足客户日益增长的需求。
今天的联谊会是一个良好的交流平台，希望大家能够充分利用这个机会，与我们公司的管理团队、销售团队以及其他客户进行深入的交流与互动。
我们将倾听您的声音，了解您的需求，共同探讨合作的机会与可能性。
同时，我们也希望通过这次联谊会，促进各位客户之间的交流与合作，共同提高市场竞争力，实现互利共赢。
最后，我再次感谢各位客户的出席与支持，也感谢我们公司全体员工的辛勤付出。
愿我们的联谊会取得圆满成功，愿我们的合作能够更加紧密，愿我们公司的明天更加美好！谢谢大家！篇二：客户联谊会主持词尊敬的各位客户、各位领导、各位嘉宾：大家好！我是今天的主持人，非常荣幸能够在这个美好的时刻为大家主持我们公司的客户联谊会。
在这里，我代表我们公司向各位客户表示热烈的欢迎和诚挚同分享成功的喜悦与成果。
愿我们的合作能够更加紧密，愿我们的明天更加美好！谢谢大家！篇三：客户联谊会主持词尊敬的各位客户、各位领导、各位嘉宾：大家好！我是今天的主持人，非常荣幸能够在这个美好的时刻为大家主持我们公司的客户联谊会。
重要客户联谊会通知
重要客户联谊会通知
尊敬的各位客户：
感谢您一直以来对我们公司的信任与支持！为了进一步加强与重
要客户之间的沟通与合作，提升服务质量，我们决定举办一场重要客
户联谊会，届时诚挚邀请贵公司相关负责人参加，共同分享合作机遇，共谋发展大计。
一、活动时间
本次重要客户联谊会定于2022年10月15日（周六）上午8:30
准时开始，地点设在我公司会议室。
请各位客户提前安排好时间，准
时参加本次盛会。
二、活动内容
公司介绍：我们将向各位客户介绍公司的发展历程、核心价值观
以及未来发展规划，让您更全面地了解我们。
产品展示：我们将展示最新研发的产品，并邀请专业人员进行现
场演示，让您亲身体验我们的产品优势。
合作交流：活动中设置合作交流环节，希望能与各位客户深入沟通，听取您的意见和建议，共同探讨未来合作方向。
精彩抽奖：为了感谢各位客户长期以来的支持与厚爱，我们准备
了丰厚的礼品和惊喜抽奖环节，希望能给您带来愉快的惊喜。
三、参会须知
请各位客户携带名片并提前确认参会人数，以便我们做好接待准备。
请注意着装得体，活动现场为商务正装。
如有特殊饮食需求，请提前告知我们，我们将尽力满足您的要求。
如因故无法参加，请提前邮件或电话告知，以便我们进行调整。
四、结束语
重要客户联谊会是一次难得的机会，希望通过此次活动能够加深
彼此之间的了解与信任，促进双方更紧密的合作关系。
我们期待着您
的光临！
最后，再次感谢各位客户对我们公司的支持与厚爱！
敬祝商祺！
此致
敬礼
XXX 公司敬上。
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90年代： 90年代：股票大幅扩张 年代
1990年 上海证券交易所成立， 1990年，上海证券交易所成立，股票逐渐为 城市居民所知。 城市居民所知。 1997年 1997年，《证券投资基金管理暂行办法》出 证券投资基金管理暂行办法》 台，由中国证监会替代中国人民银行作为基 金管理的主管机关。从此， 金管理的主管机关。从此，中国证券投资基 金业进入规范发展的崭新阶段。 金业进入规范发展的崭新阶段。
不做好理财规划 不做好财富管理 钱从何来？ 钱从何来？ 财富如何留下来？ 财富如何留下来？
赚
钱
财富管理
（美好的生活） 美好的生活）
工作 投资
什么是财富管理? 什么是财富管理?
分配财富 增加财富
累积财富
保障财富
今天，中国的现状是什么？ 今天，中国的现状是什么？
炒房产 炒黄金 炒股票 炒基金 炒古董
什么才是
拥有完善的财富管理计划， 拥有完善的财富管理计划， 让自己和家庭的生活美满 并让财富代代相传， 并让财富代代相传， 又能对社会有贡献的人生！ 又能对社会有贡献的人生！
？
个人及家庭财富管理计划
保 障 计 划 退 休 计 划 教 育 计 划 投 资 计 划 资 产 传 承
2010家庭财富管理系列交流会 2010家庭财富管理系列交流会
总之，多数国人的眼里 总之，
只有一个字 两个字
三个字
中国家庭的财富 是怎么累积起来的？ 是怎么累积起来的？
中国家庭财富是如何累积的
前30年 30年 后30年 30年
工资 (货币） 货币）
工资+ 工资+投资理财
房子、车子、股票、 房子、车子、股票、 基金、保险、银行…… 基金、保险、银行……
50-60年代 50-60年代 居民 无钱 可存
80岁晒晒太阳； 90岁躺在床上； 100岁挂在墙上...
1、什么是富贵？ 什么是富贵？
今生有钱叫富 下代有钱叫贵 代代有钱叫富贵
2010家庭财富管理系列交流会 2010家庭财富管理系列交流会
《富爸爸.穷爸爸》 富爸爸.穷爸爸》 对财商的定义： 对财商的定义：
财商不是你能赚多少钱 ，而 是你能保有多少钱， 是你能保有多少钱，钱为你工 作的努力程度， 作的努力程度，以及这笔钱能 维持多少代 。
正确答案： 正确答案：C
抢答二
• 奥运会旗是 五色环"旗,其中黄色环代表 奥运会旗是:"五色环 旗 其中黄色环代表 其中黄色环代表: 五色环 A.亚洲 亚洲 C 非洲 B欧洲 欧洲 D大洋洲 大洋洲
正确答案： 正确答案：A
抢答三
• 跳竹杆是我国哪个少数民族的传统体育运动 跳竹杆是我国哪个少数民族的传统体育运动? A. 壮族 C. 傣族 B. 苗族 D. 黎族
70年代： 70年代：银行储蓄复苏 年代
1977年以后 1977年以后,银行以支付利息的方式 吸收百姓存款. 年以后, 吸收百姓存款. 1978年 我国城乡居民储蓄存款上升到平均每人21 1978年,我国城乡居民储蓄存款上升到平均每人21元, 21元 只有一家中国人民银行,办理的业务:存钱、汇款、 只有一家中国人民银行,办理的业务:存钱、汇款、特殊时期代卖国库券
70年代 70年代 银行 储蓄 复苏
80年代 80年代 国债 投资 兴起
90年代 90年代 股票 大幅 扩张
21世纪 21世纪 你不理财 财不理你
展开这卷“胶片”，共同回顾60年的居民理财简 展开这卷“胶片” 共同回顾60 60年的居民理财简 史……
2010家庭财富管理系列交流会 2010家庭财富管理系列交流会
李嘉诚谈“富贵” 李嘉诚谈“富贵”
‘富贵’两个字，它们不是连 富贵’两个字， 在一起的。其实有不少人， 在一起的。其实有不少人，‘富’而 真正的‘富贵’ 不‘贵’。真正的‘富贵’，是作为 社会的一分子，能用你的金钱， 社会的一分子，能用你的金钱，让这 个社会更好、更进步、 个社会更好、更进步、更多的人受到 关怀。内心的富贵才是财富。 关怀。内心的富贵才是财富。
正确答案： 正确答案：C
抢答四
• “打蛇打七寸”的七寸是指蛇的： 打蛇打七寸”的七寸是指蛇的： A C 咽喉 颈椎 B 心脏 D 神经中枢
正确答案： 正确答案：B
抢答五
• 人的五感中那个感觉反应最快？ 人的五感中那个感觉反应最快？
A C
嗅觉 听觉
B 视觉 D 味觉
正确答案 D
抢答六
• 味精的鲜味来自谷氨酸，它最早发现于什么汤 味精的鲜味来自谷氨酸， 中？ ：
A C
ห้องสมุดไป่ตู้
鸡汤 竹笋汤
B D
海带汤 鱼汤
正确答案： 正确答案：B
×××人寿保险股份有限公司 ×××人寿保险股份有限公司 财富专家
× ×女士
做好财富管理 尊享富贵人生
——新经济形势下的家庭财富管理 ——新经济形势下的家庭财富管理
先从一个例子说起
六成NBA球员退役五年内破产 六成NBA球员退役五年内破产 NBA 职业球员难解理财难题
（2004年3月8日）香港报道
为什么拥有超级赚钱能力的王菲给女儿 买高额的保险？ 买高额的保险？ 强迫储蓄 体现关爱
保险理财
获得保障
财产转移 防止流失
财产保全
看了以上两个案例,各位有些什么体会? 看了以上两个案例,各位有些什么体会?
赚钱
拥有财富吗？ 拥有财富吗？
有钱人 一般的人
需要理财 需要理财吗？ 需要理财吗？
21世纪：你不理财， 21世纪：你不理财，财不理你 世纪
2003年 上海金交所恢复交易，为中国黄金市场的发展树立了一块新的里程碑。 2003年，上海金交所恢复交易，为中国黄金市场的发展树立了一块新的里程碑。 它的出现标志着我国黄金市场已经全面开放， 它的出现标志着我国黄金市场已经全面开放，黄金成为一种可以自由买卖的商 品。 银行：3家政策性银行、5家国有商业银行、12家股份制商业银行、110余城市商业银行 家股份制商业银行、 银行： 家政策性银行、 家国有商业银行、12家股份制商业银行 110余城市商业银行 股票：1800家挂牌上市企业 股票：1800家挂牌上市企业 基金：60家基金公司、超过500 500只各类基金 基金：60家基金公司、超过500只各类基金 家基金公司 银行卡：19亿张，人均拥有信用卡1.4张 1.4张 银行卡：19亿张，人均拥有信用卡1.4 亿张
祸害六：让熟人和亲戚理财
（山寨顾问坑掉大量资产）
王菲给女儿的2000 王菲给女儿的2000万保单 2000万保单
王菲与窦唯离婚后，便独力供 养女儿窦靖童，与童童互相依靠，为 了令女儿在18岁成年后生活可以有绝 对保障，最近王菲为7岁的童童购下
2000万的巨额人寿保险，虽然所
供保费不菲，但为了女儿幸福在所不 惜。
合理配置
富贵人生 富贵人生
基本生活 支出
社保+ 社保+人寿保险 +银行活期存款
稳健保本 安全、 安全、保本
风险投资 高收益 高风险
日常开支
基本保障
目标（梦想）：养老、子女教育、资产传承…… 目标（梦想）：养老、子女教育、资产传承…… ）：养老
财险 寿险 健康险 养老险
风险 管理
资产 管理
××公司 ××公司
80年代： 80年代：国债投资兴起 年代
1981年我国开始发行 1981年我国开始发行“中华人民共和国 年我国开始发行“ 国库券”实物券， 国库券”实物券，并借鉴了美国国债的 名字，正式定名为“国库券” 名字，正式定名为“国库券”。 国债的发展经历了从层层摊派到大幅抢购 的过程： 的过程： *国债实物券（1998年正式取消）---国债实物券（1998年正式取消） 年正式取消 无纸化的记账式国债（1995年发行）、凭 无纸化的记账式国债（1995年发行）、凭 年发行）、 证式国债 *不能出售转让---1988年场外交易市场： 不能出售转让---1988年场外交易市场： ---1988年场外交易市场 杨怀定成了杨百万！ 杨怀定成了杨百万！
新经济形势下， 新经济形势下， ××如何帮助中国人民做好家庭财富管理呢？ ××如何帮助中国人民做好家庭财富管理呢？ 如何帮助中国人民做好家庭财富管理呢
让××管理您的财富！ ××管理您的财富！ 管理您的财富 让××帮您创造财富！ ××帮您创造财富！ 帮您创造财富
××公司产品 ××公司产品 案例讲解
让我们先讨论一个问题
什么才是
？
1、什么是人生？ 什么是人生？
2010家庭财富管理系列交流会 2010家庭财富管理系列交流会
人生的写照 人生的写
人生，0岁出场，
10岁快乐成长 10岁快乐成长； 20岁为情彷徨； 30岁基本定向； 30岁基本定向；
40岁拼命打拼； 50岁回头望望； 60岁告老还乡； 70岁搓搓麻将；
金融危机对美国家庭财富的影响
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富商腰包缩水 普通民众生活拮据 失业率急剧增加 越来越多美国老年人加入 救济行列，靠救济果腹
2
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美国要向中国学习的五大方面
中国人永远不停歇地正在设立目标，制定计划， 目标远大 中国人永远不停歇地正在设立目标，制定计划，并积极实现
重视教育 中国人对教育的重视是让很多西方人瞠目结舌的
50-60年代： 50-60年代：居民无钱可存 年代
1952年我国城乡居民储蓄存款平均每人仅1.6元 1952年我国城乡居民储蓄存款平均每人仅1.6元，如何让家里人吃饱成头等大事 年我国城乡居民储蓄存款平均每人仅1.6 1955年是中国票证经济的开端。 1955年是中国票证经济的开端。 年是中国票证经济的开端 国务院8 25日下达 关于市镇粮食定量供应暂行办法》 国务院8月25日下达《关于市镇粮食定量供应暂行办法》，粮票从此成为人们的 日下达《 生活必需品。[票证才硬通] 生活必需品。 票证才硬通]