天津银行职业《个人理财》：职业道德考试试卷
银行从业考试《个人理财》经典试题及答案
银行从业考试《个人理财》经典试题及答案银行从业考试《个人理财》经典试题及答案练习可以帮助我们加深对知识的记忆和理解，下面是店铺整理的2017年银行从业考试《个人理财》经典试题及答案，希望对您的学习有所帮助!单选题1.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是( )的内容。
A.忠于职守B.勤勉尽责C.客户至上D.熟知业务2.个人理财业务人员尽可能为残疾人提供便利，这种做法( )。
A.符合公平对待的原则B.违反公平对待的原则C.符合了解客户的原则D.违反了解客户的原则3.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着( )的原则回答客户的问题。
A.银行利益最大化B.诚实信用C.坦白真诚D.毫不隐瞒4.银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括( )。
A.自觉遵守所在机构的各种规章制度B.保护所在机构的商业秘密、知识产权C.为所在机构招揽更多的客户D.自觉维护所在机构的形象和声誉5.在与同业人员接触时，以下行为恰当的是( )。
A.交换下个月将要公布的兼并收购信息B.交流在产品开发中遇到的技术难题C.询问对方的产品开发计划D.询问对方对央行近期政策的看法6.下列不属于商业银行开展的中间业务是( )。
A.银行间同业拆借业务B.个人理财业务C.代理买卖外汇业务D.承销金融债券业务7.以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是( )。
A.银行存款B.普通股C.公司债券D.优先股8.我国《公司法》规定，公司本次发行债券后累计公司债券余额不超过最近一期期末净资产额的( )。
A.30%B.40%C.50%D.60%9.李先生一家目前的银行存款有8000元，夫妇俩月收入共5000元，除此外没有其他收入来源;目前住在父母家，所购的住房在下一个月即可人住，但是要开始还按揭贷款4000元/月;目前夫妇俩的月支出约为2500元。
银行业从业资格考试——个人理财试题及答案.doc
个人理财》试题及答案一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”）1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（）X2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。
（）√3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。
（）X4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。
（）X5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。
（）√6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各项服务。
（）X7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。
（）√8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。
（）X9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。
（）X10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。
（）X11、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。
（）√12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。
（）X13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。
（）√14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。
（）X15、预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。
（）X16、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。
（）X17、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。
（）X18、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。
（）√19、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。
（）√20、掉期外汇买卖实际上由两笔金额相同、方向相反、交割日相同的交易构成的。
银行从业资格(个人理财)模拟试卷40(题后含答案及解析)
银行从业资格（个人理财）模拟试卷40(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．银行职业道德的基本原则是( )。
A．专业胜任B．忠于职守C．勤勉尽责D．诚实守信正确答案：D解析：这道题的四个选项，看上去都像是对的，因为都是正面的、积极的。
那怎么办呢?就得从题干中找信息进行排除。
实际上题中四个选项都是银行业从业人员职业道德规范的内容，但题中问的是基本原则，也就是最基础、最重要的原则。
银行人员每天要经手大量现金、资产，要保证客户的财产安全，最重要的当然就是要求从业人员诚实守信；再联系国家现在大力提倡讲诚信，不难得出正确答案为D。
社会主义道德基本原则即“集体主义原则”在银行职业道德中表现为“诚实信用”的基本原则，它贯穿于整个银行职业道德体系，始终制约和影响着其一系列职业道德规范。
2．下列行为中，( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A．与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B．避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C．了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D．与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据正确答案：A解析：保守客户隐私要求不能与同业人员交流相关的客户信息。
A项虽然未透露具体数据，但对客户的评价也可能涉及客户的信息和隐私，因而不可与同业人员交流；B项符合规定；C项调查贷款申请者的相关情况是银行人员进行贷款审批的必要程序，也是风险控制的必然要求；D项网站上已公布的数据属于公开数据，不涉及泄露商业机密。
3．零贝塔系数的投资组合的预期收益率是( )。
A．市场收益率B．零收益率C．负收益率D．无风险收益率正确答案：D解析：贝塔系数是度量一种金融资产对于市场组合变动的反应程度的指标，代表的是投资组合的风险。
根据资本资产定价模型，某种金融资产的期望收益率=无风险资产收益率+该种资产的贝塔系数×市场风险溢价，当β=0时，投资组合的预期收益率就等于无风险收益率。
银行从业人员《个人理财知识》试题(245题)
银行从业人员《个人理财知识》试题（245题）第 1 题(单项选择题) 下列关于税收的特征的表述, 不正确的是（）。
A. 无偿性是指国家征税后, 税款一律纳入国家财政预算统一分配B. 税收的三个特征是统一的整体, 相互联系, 缺一不可C. 税收的强制性主要体现在制定税法的过程中D. 税收的固定性是相对于某一个时期而言的标准答案：C,第 2 题 (单项选择题) 综合理财规划服务的特征不包括（）。
A. 全面性B. 实用性C. 长期性D. 专业性标准答案：B,第 3 题 (单项选择题) （）通常是指家庭的财产性收入。
A. 工作收入B. 投资收入C. 其他收入D. 家庭收入标准答案：B,第 4 题 (单项选择题) 资本资产定价模型主要研究证券市场中资产的预期收益率与风险资产之间的关系。
下列关于资本资产定价模型的基本假设, 错误的是( )。
A. 影响投资决策的主要因素为期望收益率和风险两项B. 投资者是知足的C. 投资者都遵守主宰原则D. 投资者能事先知道投资收益率的概率分布为正态分布标准答案：B,第 5 题 (单项选择题) 朱先生与朱太太的孩子刚出生, 夫妇二人希望在他18岁读大学前为他准备好届时50万元的留学基金。
他们现在有10万元的存款, 现假设投资回报率为6%。
若他们打算从孩子10岁开始定额投资, 那么他们每月需要投入（）元。
（假设投资全部按月计息）。
A. 533B. 856C. 1853D. 1680标准答案：D,第 6 题 (单项选择题) 遗产指被继承人死亡时遗留的个人所有财产和法律规定可以继承的其他财产权益。
下列属于公民遗产范围的是( )。
A. 公民的著作权、专利权中的财产权利B. 国有资源的使用权C. 抚恤金D. 名誉权标准答案：A,第 7 题 (单项选择题) 在理财规划服务中, 通常是以（）的时点作为“规划元年”的开始。
A. 理财规划开始制订B. 理财规划正式实施C. 理财规划书制作完成D. 理财师与客户正式建立合作关系标准答案：B,第 8 题 (单项选择题) 进行技术分析的基础是（）。
2022年银行考试个人理财真题及答案
银行考试《个人理财》真题及答案一、单项选择题（共90题，每题0.5分，共45分）如下各小题所给出旳四个选项中，只有一项符合题目规定，请选择对应选项，不选、错选均不得分。
1.下列有关市盈率旳等式，对旳旳是（）。
A.市盈率=股票市场价格×每股净利润B.市盈率=股票市场价格×每股净资产C.市盈率=股票市场价格÷每股净利润D.市盈率=股票市场价格÷每股净资产2.与理财计划相比，私人银行业务愈加强调（）。
A.风险性B.收益性C.提议性服务D.个性化服务3.下列有关个人理财业务管理部门内部调查监督旳说法，错误旳是（）。
A.重点检查与否存在错误销售和不妥销售状况B.可以亲自以客户旳身份进行调查C.不得委托他人以客户旳身份进行调查D.应采用多样化旳方式进行调查4.基金宣传推介材料刊登该基金、基金管理人管理旳其他基金旳过往业绩，基金管理人应当尤其申明，（）。
A.基金旳过往业绩阐明基金管理人有很好旳投资能力B.本基金旳业绩可以到达过往业绩旳平均水平C.本基金旳业绩以过往业绩旳平均水平为底线D.基金旳过往业绩并不预示其未来体现5.一张5年期、票面利率10%、市场价格1000元、面值1000元旳债券，到期收益率为（）。
A.10%B.11.5%C.12.5% D .13.5%6.营销和推销旳主线不一样是（）。
A.推销以既有产品为中心，市场营销以企业旳目旳顾客及其需要为中心B.推销以企业旳目旳顾客及其需要为中心，市场营销以既有产品为中心C.推销只能采用面对面形式，市场营销可以采用多种形式D.推销可以采用多种形式，市场营销只能采用面对面形式7.根据《证券法》，下列有关客户交易结算账户管理旳说法，错误旳是（）。
A.证券企业客户旳交易结算资金应当以证券企业旳名义单独立户管理B.证券企业不得将客户旳交易结算资金和证券归入其自有财产C.严禁任何单位或者个人以任何形式挪用客户旳交易结算资金和证券D.证券企业破产或者清算时，客户旳交易结算资金和证券属于其破产财产或者清算财产8.商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向（）申请代客境外理财购汇额度。
天津银行职业资格《个人理财》：理财师考试题
天津银行职业资格《个人理财》：理财师考试题第一篇：天津银行职业资格《个人理财》：理财师考试题天津银行职业资格《个人理财》：理财师考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当__。
A．耐心说明情况，取得理解和谅解 B．直接拒绝 C．全力满足D．向上级汇报，由上级设法解决2、根据运作机制，划分的风险预警方法不包括__。
A．黑色预警法 B．黄色预警法 C．蓝色预警法 D．红色预警法3、__是商业银行流动资金贷前调查报告中对流动资金贷款可行性的分析。
A．该笔贷款的金额、期限、用途、提款计划B．贷款金额和期限的合理性 C．该笔贷款所涉及的经营周期D．银行贷款规模和贷款资金的落实情况4、下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是__。
A．董事会负责执行风险管理政策，制订风险管理的程序和操作规程B．高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作5、某银行在市场上发行了一个投资期5个月的看涨式美元日元一触即付期权产品，并设定其触发汇率为1美元兑96.7日元。
假定其潜在回报率为5%，最低回报率为3%。
客户小李对该产品感兴趣，拿出20万元作为保证投资金额。
如果到期时，最终汇率收盘价低于触发汇率，则该产品的总回报是__万元。
A．10.1 B．10.2 C．20.6 D．21.06、下列企业中属于非法人组织的是__。
A．中国人寿保险公司B．中国工商银行C．中国人民银行石家庄支行 D．中国投资有限责任公司7、标志着国内住房贷款业务的正式全面启动的是__。
A．1992年银行部门出台了住房抵押贷款的相关管理办法B．1985年中国建设银行开展住房贷款业务C．1995年《个人住房担保贷款管理试行办法》的颁布 D．1998年《个人住房贷款管理办法》的颁布8、按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效__ A．因重大过失造成对方财产损失的 B．因重大误解订立的C．在订立合同时显失公平的 D．以上都正确9、原客户经营业务不善，因拥有物业便放弃具体经营而改为出租物业，这属于主营业务转变的__。
2023年天津市初级银行从业资格《个人理财》考试模拟试题及答案解析
2023年天津市初级银行从业资格《个人理财》考试模拟试题及答案解析（试卷共145题，单选题90题、多选题40题、判断题15题）一、选择题1．下列选项中，不属于退休养老规划内容的是（）：A、退休后生活设计B、退休养老成本计算C、遗产规划D、退休后的收入来源估计答案：C解析：退休养老规划是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。
2．个人理财业务是建立在（）基础之上的银行业务。
A、法定代理关系B、委托代理关系C、存款业务关系D、贷款业务关系答案：B解析：个人理财业务是建立在委托——代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
3．按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（）。
A、开放式基金和封闭式基金B、成长型基金、收入型基金和平衡型基金C、主动型基金和被动型基金D、公司型基金和契约型基金答案：B解析：根据投资目标的不同。
基金可分为成长型基金、收入（收益）型基金和平衡型基金。
4．下列不属于债券市场的功能是（）。
A、债券市场具备融资功能B、债券市场是分散资金的场所C、债券市场具备价格发现功能D、债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所答案：B解析：债券市场的功能包括：①融资功能；②价格发现功能；③宏观调控功能。
5．Excel表格的劣势有( )。
A、不够精准B、不易操作C、需要电脑D、缺乏弹性答案：C解析：6．中国银监会有权监督金融机构以及其他单位和个人的（）。
B、有关银行问同业拆借市场管理规定的行为C、有关反洗钱规定的行为D、有关金融机构设立分支机构的行为答案：D解析：根据《中华人民共和国商业银行法》规定，金融机构设立分支机构的监管属于中国银监会的监管职责。
7．下列渠道中，哪一个不是我国开放式基金的销售渠道?（）A、专业销售经纪公司代销B、保险公司代销C、基金公司直销D、银行及证券公司代销答案：B解析：我国开放式基金的销售渠道主要包括：基金公司直销、银行及证券公司等机构代销以及新起步的专业销售经纪公司代销三个渠道。
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天津银行职业《个人理财》：职业道德考试试卷一、单项选择题（共25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）1、为了使本行的公司信贷产品有别于其他银行的同类产品，吸引更多客户，银行必须在__上下工夫。
A．核心产品B．利益产品C．基础产品D．附加产品2、关于效益性、安全性和流动性原则，以下说法错误的是__。
A．贷款的期限越长，利率越高B．银行对贷款的严格审查和管理是紧紧围绕着保障本金安全而展开的C．在信贷资金总量一定的情况下，周转速度越快，流动性就越强，安全性就越能得到保证，效益性相应较好D．信贷资金周转速度越慢，流动性就越差，安全性也就越差，但效益性相应较好3、金融市场通常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，它是国民经济景气指标的重要信号系统，这是金融市场的__。
A．交易功能B．调节功能C．资源配置功能D．反映功能4、以下关于贷款偿还的描述不正确的是。
A：贷款逾期后，银行要对应收未收的利息计收利息，即计复利B：对不能按借款合同约定期限归还的贷款，应当按规定加罚利息C：因提前还款而产生的费用应由借款人负担D：银行在短期贷款到期l个月之前，应当向借款人发送还本付息通知单E：著作权5、以下不属于礼貌服务内容的是__。
A．银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求B．一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应该熟知这些要求，自觉践行C．银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解D．对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利6、如果某公司的固定资产使用率，就意味着投资和借款需求很快将会上升，具体由( )决定。
A：小于20％或30％，行业技术变化比率B：小于20％或30％，设备使用年限C：大于60％或70％，行业技术变化比率D：大于60％或70％，设备使用年限E：著作权7、柜台业务操作风险控制要点不包括__。
A．完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险B．严格执行各项柜台业务规定C．设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。
D．加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平8、下列关于商业银行股东的义务的说法中不正确的是__。
A．在资本充足率低于法定标准时，股东应支持董事会提出的提高资本充足率的措施B．在商业银行可能出现流动性困难时，在商业银行有借款的股东要立即归还到期借款C．在商业银行可能出现流动性困难时，股东未到期的借款应提前偿还D．商业银行股东承担商业银行经营和管理的最终责任9、在对单一法人客户进行信用风险识别时，企业类客户根据组织形式可以分为__。
A．法人客户和个人客户B．企业类客户和机构类客户C．单一法人客户和集团法人客户D．企业单一客户和机构类客户10、以下不属于抵押授信贷款对象需满足条件的是__。
A．具有完全民事行为能力、年满18周岁的自然人B．借款申请人有当地常住户口或有效居留身份C．借款申请人在贷款行开立有个人结算账户D．借款申请人有按期偿还所有贷款本息的能力11、根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为（）A．理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B．愿意承担一些风险投资，加大投资比例C．愿意承担一些风险，有理财规划和目标D．保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强12、提前还款条款的内容不包括__。
A．未经银行的书面同意，借款人不得提前还款B．借款人应在提前还款日前30天或60天以书面形式向银行递交提前还款的申请C．由借款人发出的提前还款申请是可以撤销的D．已提前偿还的部分不得要求再贷13、根据规模细分的各子市场中，商业银行应重点争取的客户群为__。
A．工业企业B．大型、特大型企业C．中小企业D．国有企业14、采取“脱钩”方式转贷的，每次展期的最长期限不超过__。
A．2年B．1年C．半年D．一季度15、股票有多种价值，投资者平时较为关心的是_________。
A．股权B．面值C．红利D．市值16、下列关于防范质押操作风险的说法，错误的是__。
A．银行应当确认质物是否需要登记B．银行应收齐质物的有效权利凭证C．银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议，约定保全银行债权的承诺和监管措施D．银行借出质押证件时，应书面通知登记部门或托管方撤销质疑17、二级文件(押品)的管理不包括。
A：保管B：交接C：借阅D：结清、退还E：著作权18、两个或两个以上当事人．按照商定条件，在约定的时间内，相互交换等值现金流的合约称为__。
A．金融互换B．金融期货C．金融期权D．金融远期19、__，说明行业风险加大。
A．行业盈亏系数加大B．资本积累率提高C．行业销售利润率提高D．行业产品产销率提高20、下列属于银行市场定位中的产品定位手段的是__。
A．设计特色办公大楼B．设计专用字体C．提供增值服务D．设计户外广告21、下列关于银行从业人员的专业胜任说法中，错误的是__。
A．具备岗位所需专业知识和技能，是银行业从业人员从业的基本前提B．商业银行个人理财业务人员除应具备相应的学历水平和工作经验以外，还应具备相关部门要求的行业资格C．能力是通过学习和实践所具备的技能，包括理论水平、实务操作能力和职业判断能力D．在我国，银行从业资格认证工作由中国银监会承担，正处于起步阶段22、股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价、交易量、空头头寸等，价格趋势分析是无效的，这样的市场是__。
A．弱型有效市场B．半强型有效市场C．强型有效市场D．非理性市场23、下列__不属于对外劳务承包工程贷款的常见风险。
A．汇率变动的风险B．工程延期对项目财务效益的影响C．通货膨胀的风险D．费用超支对项目财务效益的影响24、所进行的合作对银行业务拓展没有明显促进作用的担保机构，银行应该__。
A．立刻取消与该担保机构的所有合作B．暂停与该担保机构的合作C．要求所有相关业务的借款人提供新的担保D．收回所有由该担保机构提供担保的贷款25、个人网上银行属于__。
A．电话银行B．私人银行C．手机银行D．电子银行二、多项选择题（共25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除_________元费用后的余额，为应纳税所得额。
A．800B．1200C．1500D．16002、在信用风险管理过程中，商业银行需要使用反映客户盈利能力、营运能力、资产流动性等情况的财务指标来进行客户信用风险识别，以下各财务比率不属于营运能力指标的是__。
A．存贷周转率B．资产负债率C．权益收益率D．资产回报率E．资产流动率3、下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是（）。
A．期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准B．期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当与自有资金分开，专户存放C．期货交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有D．期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有4、同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款依照下列规定清偿__。
A．登记顺序不同的，按照债权比例清偿B．抵押权已登记的先于未登记的受偿C．抵押权已登记的，按照登记的先后顺序清偿D．登记顺序相同的，按照债权比例清偿E．抵押权未登记的，按照债权比例清偿5、个人征信系统收录的信息包括__。
A．个人的信贷信息B．个人基本身份信息C．民事案件强制执行信息D．缴纳的住房公积金信息E．已公告的欠税信息6、破坏金融管理秩序的行为包括__。
A．个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B．某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用C．银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务D．银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户E．违反货币管理法规制造假货币冒充真货币7、个人信用贷款展期后的利息，超过6个月的，自展期日起，__。
A．按照原合同约定的利率计付B．按当日挂牌的3个月贷款利率计息C．按当日挂牌的6个月贷款利率计息D．按当日挂牌的一年的贷款利率计息8、以下哪项业务是国外银行分行不能办理的业务__A．对中国境内公民客户的人民币业务B．对中国境内公民以外客户的人民币业务C．买卖外汇D．代理买卖外汇9、银行代理理财产品销售的基本原则有__。
A．适用性原则B．合法性原则C．银行利益最大化原则D．客观性原则E．客户利益最大化原则10、对计入交易账户的头寸，应当具有明确的头寸管理政策和程序，主要包括__。
A．设置头寸限额并进行监控B．交易员可以在批准的限额内，按照批准的交易政策和程序管理头寸C．按照银行的风险管理程序，交易头寸定期报告给高级管理层D．根据市场信息来源，对交易头寸予以密切监控E．评估市场变量的质量和可获得性、市场交易的规模、交易头寸的规模等11、自主支付是指贷款人在确认借款人满足合同约定的提款条件后，根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
A：贷款人B：借款人C：借款人交易对象D：以上都不对E：著作权12、目前已经开发出来的金融期货合约主要有（）。
A．远期期货B．利率期货C．利率互换D．货币期货E．股票指数期货13、下列关于短期融资券的说法，错误的是__A．发行主体为包括证券公司等在内的企业B．发行对象为银行间债券市场机构投资者C．证券公司短期融资券的期限最长不超过9]天D．收益率比央行票据和短期国债低14、资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括__。
A．债券市场B．外汇市场C．股票市场D．期货市场15、某银行2006年末关注类贷款余额为2000亿元，次级类贷款余额为400亿元，可疑类贷款余额为1000亿元，损失类贷款余额为800亿元，各项贷款余额总额为60000亿元，则该银行不良贷款率为__。
A．1.33%B．2.33%C．3.00%D．3.67%16、个人住房贷款保证担保的法律风险主要表现在__。
A．未明确连带责任保证，追索的难度大B．未明确保证期间或保证期间不明C．保证人保证资格有瑕疵或缺乏保证能力D．借款人互相提供保证E．公司、企业的分支机构为个人提供保证17、__彼此互称为联行。