银行业金融机构案防知识试题库
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(2021整理)
银行业机构案件防控常识竞赛题一、单项选择题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于〔A〕的案件。
A自然人作案B表里勾结作案C集体作案D单元犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A 〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—查抄—修订制C制度—执行—反应—查抄—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评方法》规定的是〔C 〕。
A应当成立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评成果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件陈述制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户打点方面，以下做法不正确的选项是：〔B 〕A开户应由法定代表人或单元负责人直接打点，如授权他人打点的，还应出具法定代表人或单元负责人的授权书B客户提交的材料必需是真实的，必需进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必需严格保管6、商业银行经营打点，尤其是设立新的机构或创办新的业务，均应表达〔B〕的要求。
A制度先行于业务B内控优先C开展是底子，打点是保障D合规人人有责7、按照监管规定，说法不正确的选项是:〔C〕A银行发生案件，不管是否自查发现，不管有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法措置B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖本相，弄虚作假，导致定见错误的，应追究有关人员责任C银行在措置客户投诉或与客户对账中表露的案件，因工作人员俄然掉踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构查抄揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A 〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件措置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当按照案件的性质和金额组成由相应层级的打点人员负责的〔A〕。
银行内部题库-银行业金融机构案件防控基础知识
银行内部题库-银行业金融机构案件防控基础知识第一篇：银行内部题库-银行业金融机构案件防控基础知识银行业金融机构案件防控基础知识一、单项选择题1、各机构必须建立重要岗位员工（）制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
A、轮岗 B、监督 C、末尾淘汰D、竞争上岗答案：A2、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（）。
A、50% B、70% C、80% D、100% 答案：D3、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（）金额为准。
A、实际确认的B、上报时了解的C、初步估算的答案：B4、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年。
A、1 B、2 C、3 D、4 答案：C5、机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（）进行。
A、同时同向B、同时逆向 C、逆时同向 D、逆时逆向答案：A6、各机构应每（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A：月 B：季 C：年答案：B7、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。
Ａ、主要2 Ｂ、次要Ｃ、沟通Ｄ、间接答案：Ａ8、（）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。
Ａ、人民银行Ｂ、银监局Ｃ、统计局Ｄ、公安局答案：Ｂ9、银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取（）的方式召开。
Ａ、定期Ｂ、不定期 C、组织者提议答案：Ｂ10、银监会所称自查发现案件指的是什么？（）A、是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。
B、银行业监督机构在业务检查时发现的案件。
3 C、外部审计发现的案件。
答案：（A）11、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
A、12 B、24 C、48 答案：B12、提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的( )。
金融机构案件防控知识竞赛试题
金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）第1题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
【单选】A.款B.密C.印D.单第2题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账第3题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A）【单选】A.通报批评B.警告C.记过D.留用察看第4题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第5题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。
【单选】A.一情一报B.一情多报C.多情一报D.有情不报第6题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
【单选】A.2B.3C.4D.1第7题内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。
【单选】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移第8题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。
【单选】A.优先B.渐进C.独立D.可控第9题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。
【单选】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款第10题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第11题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B ）【单选】A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第12题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（B）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
2021年中国银保监会湖北监管局辖内银行业保险业金融机构案防知识考试
2021年中国银保监会湖北监管局辖内银行业保险业金融机构案防知识考试一．单选题（每题2分共30分）1、银保监会印发的《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》正式施行时间为（）。
* [单选题] *A、2020年6月1日B、2020年7月1日(正确答案)C、2020年8月1日D、2020年9月1日2、业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）案件。
* [单选题] *A、民事犯罪B、经济犯罪C、刑事犯罪(正确答案)D、职务犯罪3、银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照（）管理。
* [单选题] *A、业内案件(正确答案)B、业外案件C、重大案件D、案件风险事件4、案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。
* [单选题] *A、1B、3(正确答案)C、5D、75、银行从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，符合下列条件之一，应作为业外案件报送:一是涉案金额等值（）人民币以上的;二是涉及银行客户（）人以上，或者银行卡（）张以上的;三是犯罪手法新、性质恶劣，或者引发较大舆情和信访事件的。
* [单选题] *A、一百万，50,50B、一百万，20,20(正确答案)C、一千万，50,50D、一千万，20,206、对符合《银行保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件确认报告。
* [单选题] *A、12B、18C、24(正确答案)D、487、对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关不予起诉、审判机关判决无罪或经银保监局核查确认不符合案件定义的，应当及时报送（）。
* [单选题] *A、案件确认报告B、案件风险事件报告C、案件确认报告续报D、案件撤销报告(正确答案)8、2020年（）前已确认的银行保险机构案件，按照确认案件时所适用的案件管理制度予以处置并审结。
试题2案防试题
一、单选题（30道）1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由立案侦查的刑事案件。
（A）A、客户资金，公安、司法机关B、私人资金，公安、司法机关C、客户资金，纪律监察机关D、私人资金，纪律监察机关2、营业性网点案件的危害主要包括（D）：A、对银行、客户资金造成直接经济损失；B、调查处置占用大量资源；C、导致监管处罚；D、以上都是；3、对于（B）元（含）以上案件，无论案发在何层级，均须问责到省行，总行党委或分管行领导约谈总行业务条线部门负责人。
A、一百万；B、一千万；C、五千万；D、一亿；4、是案件风险防范的责任主体，是辖内案防工作的第一责任人。
（B）A、各级机构各级机构员工；B、各级机构各级机构负责人；C、各业务条线各业务条线管理人员；D、各业务条线各业务条线负责人；5、派驻业务经理的工作职责不包括（D）。
A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理；B、协助机构负责人实施内部控制与合规检查；C、组织员工学习规章制度；D、营销客户；6、受到（A）的员工，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务。
A、记大过；B、警告；C、记过；D、撤职；7、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时，我行各类机构。
（ B）A、解除劳动合同可酌情聘用；B、解除劳动合同不得聘用；C、抄报相应金融监管机构可酌情聘用；D、以上都不对；8、营业网点发生抢劫事件时，应把（C ）作为首要任务。
A、抓获犯罪嫌疑人；B、保护银行资金安全；C、保障员工和客户的生命安全；D、以上都不对；9、根据抢劫案件防范要求，要严格执行在（A ）交接款的规章制度。
A、高柜内监控下；B、高柜内双人监督下；C、低柜内监控下；D、低柜内双人监督下；10、案防牵头部门的职责不包括（B）。
A、组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划；B、根据董事会授权组织指导案防工作；C、督促各部门及分支机构切实履行案防职责；D、跟踪落实监管部门提出的案防监督要求；11、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（D）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
银行业案件防控测试题库
案件防控培训测试单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________一、填空题10分（每空0.5分）1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。
2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。
5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。
6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。
7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“”。
8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷等各项减值准备的基础之上。
9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。
10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。
二、单项选择题20分（每题1分）1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A4% B5% C8% D 6%2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。
A50% B0% C75% D 100%3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。
A50% B0% C75% D 100%4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。
A150% B50% C75% D 100%5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A2 B3 C6 D 96、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A总行 B中国人民银行 C银行业监督管理机构D 银行业协会7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
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银行业金融机构案件防控知识试题目录一、单选题 (2)二、多选题 (6)三、判断对错 (14)四、填空题 (18)五、简答题 (19)一、单选题1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）A 董事长B行长（或总经理）C监事长D合规总监2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。
A 股东大会B董事会C专门委员会D银监会或其派出机构3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。
A 1B 2C 3D 44、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A 10%B 15%C 20% D30%5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。
A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下D70分（含）以上80分以下6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。
A一百B五百C一千D五千7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；A警告B记过C记大过D降级8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。
A降级B撤职C留用察看D开除9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A一年B二年C三年D五年10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，A 1B 2C 3D 611、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
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银行业金融机构案件防控知识试题目录一、单选题 ............................................................二、多选题 ............................................................三、判断对错 ..........................................................四、填空题 ............................................................五、简答题 ............................................................一、单选题1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）A 董事长 B行长（或总经理） C监事长 D合规总监2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。
A 股东大会 B董事会 C专门委员会 D银监会或其派出机构3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。
A 1B 2C 3D 44、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A 10%B 15%C 20% D30%5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。
A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下 C70分（含）以上85分以下 D70分（含）以上80分以下6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。
A一百 B五百 C一千 D五千7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；A警告 B记过 C记大过 D降级8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。
A降级 B撤职 C留用察看 D开除9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A一年 B二年 C三年 D五年10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，A 1B 2C 3D 611、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A 一 B五 C 十 D 二十12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( D )万元以上的，应予刑事案件立案追诉：A五 B十 C 二十 D三十13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（ D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：A十 B二十 C 五十 D一百14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（ B ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
A一 B二 C 五 D十15、个人进行金融票据诈骗，数额在（ A ）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：A一 B二 C 五 D十16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（ C ）以内。
A、6小时B、12 小时C、24小时D、48小时17、银行业金融机构案件的调查实行（ D ）负责制A董事长 B行长 C监事长 D专案18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求 ;（ D ）A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%19、银行业金融机构委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过年，轮岗率。
（ D ）A1；50% B1；100% C2；50% D2；100%20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ C ）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A1 B2 C3 D521、鉴于各银行业金融机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（ A ）年；A1 B2 C3 D522、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A )。
A 专案组B 调查组C 检查组D 督查组23、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（ C )。
A 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。
B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准24、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B ）A 行政案件B 刑事案件C 因经济纠纷引起的民事案件D 商业贿赂案件25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（ A ）。
A 操作风险B 信用风险C 市场风险D 流动性风险26、下面哪一项不属于银行业案件？( B )A 某支行分理处柜员甲某挪用资金B 某农商行副行长无故离岗C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？( D )A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小28、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（ C ）。
A 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局B 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门C 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局D 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门29、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？( D )A 银监会相关机构监管部门B 银监会案件稽查部门C 案发地银监局D 银行业金融机构30、农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（ C ）名专职合规管理人员。
A1 B2 C3 D531、银行业金融机构要规划、制定、实施以（ A ）为导向的审计工作。
A防范操作风险及案件风险 B防范法律风险 C杜绝严重违规行为 D加强内部控制二、多选题1、案防管理体系至少应当包括的基本要素(A、B、C、D ）A.董事会、监事会和高级管理层职责B.适当的组织架构C.管理政策、制度和流程D.内部监督与检查2、下列哪些属于专门委员会在案防方面的主要职责包括（A、B、D）A.审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设B.明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险C.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程D.提出案防工作整体要求，审议案防工作报告3、合规总监在案防方面的主要职责包括（A、B、C）A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制D.考核评估本机构案防工作有效性4、下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（A、B、C、D ）A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点D. 定期组织案防工作培训5、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，建立并完善员工管理制度，应将员工下列哪些要素纳入案防管理范畴。
（A、B、D）A入职前背景考察 B职业操守 C房产 D八小时内外行为规范6、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，加大对员工下列哪些异常行为的监督检查力度。
（A、B、C、D、E、F）A参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客 B洗钱 C涉黄、涉赌、涉毒 D经商办企业 E过度消费及负债 F频繁请假7、银行业金融机构应当对下列哪些情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
（A、B、C、D）A整体案防工作情况 B案防管理体系运行情况 C内部检查发现问题整改情况 D 外部检查发现问题整改情况8、银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为的重要依据。
（A、D）A监管评级 B非现场检查 C审慎性会谈 D现场检查9、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对下列分支机构开展评价。
（A、B、C、D）A网点众多 B内控薄弱 C案件多发D特别是年内发生重大案件或发案数量较多的10、下列哪些属于案件责任人员范围。
（A、B、C、D）A作案人员 B相关违法违规行为的实施人或参与人 C对案件发生负有管理、领导责任的人员、D对案件发生负有监督责任的人员。
11、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构下列哪些涉案人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
（A、B、C、D）A条线部门负责人 B机构分管负责人 C机构主要负责人 D其他案件责任人员12、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任：（A、B、D ）A因不可抗力造成违法违规的B因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的C自查发现、主动揭露案件的D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的13、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：（B、C、D）A在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；情节轻微且未造成损害的B因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外C主动采取有效措施消除或减轻危害后果的D积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的14、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：（A、B、C、D）A发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的B监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的C指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的D对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的15、农村合作金融机构案件信息管理遵循原则（A、C、D）A实时性原则 B完整性原则 C准确性原则 D保密性原则16、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）A数额在一百万元以上的B给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的C多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；D其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。