银行合规案防考试题库(150题)
银行案防法规知识学习测试题库
案防法规知识学习测试题库目录1、商业银行合规风险管理指引 (2)2、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法 (18)3、商业银行操作风险管理指引 (34)4、商业银行内部控制指引 (50)5、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定 (83)6、银行业金融机构案件处置三项制度 (99)7、银行业金融机构从业人员职业操守指引 (111)8、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知 (121)9、中国银监会办公厅关于修订银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知 (137)10、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 (142)11、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知 (153)12、银行业金融机构案件问责管理暂行办法 (171)13、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知 (180)14、银行业金融机构案防工作评估办法 (192)15、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行） (204)16、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信 (217)17、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度 (228)18、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法 (242)19、中国银行“双十禁”（2013版) (253)20、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准 (261)※题型题量统计表 (276)商业银行合规风险管理指引一、单选题1、《商业银行合规风险管理指引》适用范围是：A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。
B、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行。
C、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、外国银行分行。
D、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。
答案：【D】2、合规管理是商业银行一项（）的风险管理活动。
A、重要B、必须C、核心D、初始答案：【C】3、合规是商业银行的（）共同责任，并应从商业银行高层做起。
建行合规知识考试题库
建行合规知识考试题库一、单选题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反审慎经营规则的，监管机构可以采取哪些措施？A. 罚款B. 责令改正C. 吊销许可证D. 以上都是2. 以下哪项不属于银行合规风险的范畴？A. 信贷风险B. 市场风险C. 法律风险D. 操作风险3. 银行员工在办理业务时，需要遵循的“三亲”原则是什么？A. 亲自办理、亲自审核、亲自签字B. 亲自接待、亲自办理、亲自服务C. 亲自调查、亲自审批、亲自放款D. 亲自了解、亲自操作、亲自监督4. 根据《反洗钱法》，银行在发现可疑交易时，应在多长时间内向中国人民银行报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内5. 银行员工在办理业务时，应如何确保客户信息的安全？A. 随意透露B. 妥善保管C. 仅在内部交流D. 无需特别保护二、多选题（每题3分，共15分）6. 银行合规管理的基本原则包括哪些？A. 合法性原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平竞争原则7. 以下哪些行为属于银行员工的不合规行为？A. 利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益B. 泄露客户信息C. 违反银行内部规定D. 参与非法集资活动8. 银行合规风险管理的内容包括哪些方面？A. 合规政策制定B. 合规风险识别C. 合规风险评估D. 合规风险控制9. 银行在进行合规培训时，以下哪些内容是必要的？A. 法律法规知识B. 银行业务流程C. 合规案例分析D. 职业道德教育10. 银行合规审计的主要目的是什么？A. 发现和纠正违规行为B. 评价合规管理体系的有效性C. 预防合规风险D. 提升员工合规意识三、判断题（每题1分，共10分）11. 银行员工在任何情况下都不能泄露客户的个人信息。
（）12. 银行可以自行决定是否遵守反洗钱法律法规。
（）13. 银行合规风险管理只需要关注法律法规的遵守情况。
（）14. 银行员工在办理业务时，可以根据自己的判断决定是否遵守银行的内部规定。
银行合规试题
银行合规试题第一篇：银行合规试题1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。
√A B C D 一二三四正确答案： A 多选题2.合规法律、规则和准则，可以包括（）√A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则市场惯例行业协会制定的行业规则适用于银行职员的内部行为准则正确答案： A B C D 3.合规部门的职责包括（）×A B C D E F 提出建议指导教育识别、量化和评估合规风险监测、测试和报告承担法定责任和联络制定合规方案正确答案： A B C D E F 4.合规风险管理强调（）×A B C D 独立性长期性被审查性有效性正确答案： A C D5.以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）√A B C 合规绩效考核制度合规问责制度安全保卫制度 D 诚信举报制度正确答案： A B D6.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√A B C D E 写改查奖罚正确答案： A B C D E 判断题7.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。
√正确错误正确答案：错误8.银行的合规部门应该是独立的。
√正确错误正确答案：正确9.合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。
√正确错误正确答案：错误10.合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。
√正确错误正确答案：正确第二篇：合规银行（模版）塑合规文化做合规员工俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。
如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。
“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点(最新版)
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。
A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。
银行合规考试：银行合规考试(最新版)
银行合规考试：银行合规考试（最新版）1、单选个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
A、自然人B、居民C、非居民D、单位正确答案：D2、单选《（江南博哥）中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。
A、仅适用于境内机构的全体员工B、仅适用于境外机构的全体员工C、适用于境内外机构的全体员工D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工正确答案：C3、问答题临时挂失的有效期是多少天？正确答案：临时挂失的有效期5天。
4、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。
A、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户正确答案：A, B, C5、单选重要空白凭证管理表书错误的（）.A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿正确答案：B6、单选记账式国债的冲正表述错误的是（）.A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字D、买卖交易不可以冲正正确答案：A7、多选商业银行合规风险管理的目标是()A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营正确答案：A, B, C, D8、多选授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。
A、正常B、关注C、次级D、可疑正确答案：A, B9、多选新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。
A、借款人有2年以上的持续经营历史。
B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。
银行合规考试：中国银行合规考试
银行合规考试：中国银行合规考试1、单选客户服务主要包括四个阶段：接待客户、O和挽留客户。
A、理解客户和帮助客户B、欢迎客户和帮助客户C、欢迎客户和理解客户D、分析客户和理解客户正确答案：A2、单选（江南博哥）员工如实向上级反映情况是银行O的重要前提之一。
A.以诚待客B.提高效率C.保持诚信D.规范服务正确答案：C3、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的O支付交易属于大额支付交易。
A.单笔转账B.单笔现金C.多笔转账D.多笔现金正确答案：A4、单选中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送O,并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。
A.银监会B.反洗钱局C.人民银行D.司法机关正确答案：D5、单选影响客户忠诚的因素主要有（）、交易成本、各种关系利益人的互动和社会情感承诺。
A、产品和服务的内在价值B、媒体报道C、网点的服务态度D、成本最小正确答案：A6、单选个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额O以上的款项划转，属于大额支付交易。
A.10万元人民币B.15万元人民币C.20万元人民币D.16万元人民币正确答案：C7、单选（）是客户想象中可能得到的服务。
A、客户对服务的预期B、客户对服务的实际感受值C、客户满意D、客户忠诚正确答案：A8、单选、国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。
A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A9、单选在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是OoA、应由被访问者先递名片B、应由职位低的一方先递出名片C、如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片D、多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片正确答案：A10、多选穿职业装时，男士应注意穿着OoA、穿着西服应配穿衬衣、领带B、黑色皮鞋C、白色袜子D、深色袜子正确答案：A,B,D11、单选中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。
银行合规考试题库
银行合规考试题库一、单选题1. 《反洗钱法》的主要目的是什么？A. 防范和打击洗钱行为B. 促进金融业发展C. 提高金融机构盈利能力D. 增加民众投资收益2. 什么是“大额交易”？A. 单笔金额超过人民币100,000元B. 单笔金额超过人民币50,000元C. 单笔金额超过人民币200,000元D. 单笔金额超过人民币150,000元3. 金融机构应如何进行客户身份识别？A. 仅通过客户提供的身份证明文件B. 通过第三方机构验证客户身份C. 仅通过客户提供的电话号码验证身份D. 综合运用多种方法验证客户身份4. 什么是“可疑交易报告”？A. 金融机构内部交易记录报告B. 客户间的交易记录报告C. 可能涉嫌洗钱的交易记录报告D. 已确认为洗钱行为的交易记录报告5. 对于关系较为密切的客户，金融机构应加强哪方面的监控？A. 资金流动B. 财务报表公开情况C. 个人隐私D. 客户业务增长速度二、多选题6. 反洗钱法规定的客户身份信息包括哪些内容？（可多选）A. 客户姓名B. 客户身份证号码C. 客户家庭地址D. 客户职业信息E. 客户电话号码7. 金融机构应如何管理可疑交易信息？（可多选）A. 及时向监管机构报告B. 妥善保存相关文件和资料C. 尽快清空相关信息D. 拒绝配合调查8. 金融机构应建立哪些内部监控机制来防范洗钱？（可多选）A. 实施客户身份识别程序B. 建立内部风险评估系统C. 优化公司内部结构D. 加强员工培训和监督三、判断题9. 金融机构应定期对客户进行身份识别和风险评估，以确保信息的准确性和完整性。
（判断对错）10. 可疑交易报告的提交是金融机构的法定责任，拒绝履行或者敷衍塞责将受到相应的行政处罚。
（判断对错）11. 金融机构在开展反洗钱工作中应当坚持“四个坚决不做”的原则：坚决不参与、坚决不验证、坚决不发放、坚决不承办。
（判断对错）四、简答题12. 请简要叙述金融机构应如何识别可疑交易的方法和程序。
银行合规考试：银行合规考试考试题库(题库版)
银行合规考试：银行合规考试考试题库（题库版）1、多选根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营业机构之间支付的租金D、非广告性（江南博哥）赞助支出正确答案：B,C,D2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有OOA、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限C、个人可以直接向B股账户缴存现金D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞正确答案：A,B,C,D3、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？正确答案：解除劳动合同。
4、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OOA、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,F5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员？正确答案：处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。
6、单选O是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询B、小额支付系统查询C、辖内查询D、联行查询查复业务正确答案：D7、单选以下不属于法律风险的是（）。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案：A8、多选办理存单质押贷款业务，应核实（）.A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案：C,D9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？正确答案：事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。
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银行合规案防考试题库（150题）一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（ A ）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C ）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。
A. 一B. 二C. 三D. 六5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ D ）小时以内。
A. 36B. 48C. 72D. 246．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ B ）A．《商业银行操作风险管理指引》B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C．《商业银行资本充足率管理办法》D．《巴塞尔新资本协议》7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ）A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
D．以上全是8．防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（ D ）A．建立相应的行为失范监察制度。
稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定B．发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计C．要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理D．以上全是9．防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？（D ）A．对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的，要予以重奖B．对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定C．违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理D．以上全是10．操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是：（ C ）A．了解你的业务B．了解你的客户业务单据C．了解你的客户业务D．了解你的客户11．案防责任体系主要包括（ D ）方面。
A．落实案防“三个第一责任人”B．落实各业务条线案防责任制C．落实岗位案防承诺和岗位互控责任制D．以上全是12．法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（ B ）。
A．主任（行长）B．理（董）事长C．监事长D．分管负责人13．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（ B ）次以上的，应从重追究相关员工责任。
A．1 B．2 C．3 D．414．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在（B ）（含）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。
A．10万元B．20万元C．30万元D．50万元15．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（C ）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。
A．60万元B．80万元C．100万元D．150万元16．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后的（D ）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。
A．15 B．20 C．25 D．3017．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，发生案件（风险事件）的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究做出处理决定，并在决定后（D ）内，将案件（风险事件）查处情况和责任追究情况依规上报。
A．1个月内B．2个月内C．3个月内D．10个工作日内18．《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》（鄂农信办字[2012]138号）规定，各市州行社（B ）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。
A．每半年B．每月C．每季度D．每年19．基层行社（支行和信用社）案件防控的第一责任人是（ B ）。
A．县（市）行社行长（主任）B．基层行社行长（主任）C．县（市）行社分管风险的副行长（副主任）D．县（市）行社分管稽核监察工作的副行长（副主任）20．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
该款刑法规定的罪名是：（C ）A．集资诈骗罪B．高利转贷罪C．违法发放贷款罪D．贷款诈骗罪21．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的,构成什么犯罪：（C ）A．公司、企业人员受贿罪B．业务侵占罪C．受贿罪D．贪污罪22．信贷员张某违反《担保法》中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。
构成何种犯罪？（B ）A．职务侵占B．违法发放贷款C．违法向关系人发放贷款D．玩忽职守23．对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D ）天标准不降低。
A．1 B．30 C．60 D．9024．会计机构、会计人员的基本职责是进行（A ），实行会计监督。
A．会计核算B．会计记账C．会计检查D．会计处理25．《会计法》规定（C ）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。
A．记账人员B．会计主管C．出纳人员D．会计复核员26．银行业从业人员应认真执行上级指令。
执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（A ）报告。
A．上级或越级B．所在机构的监督管理部门C．国家司法机关D．以上皆正确27．银行案件风险属于（C ）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A．市场风险B．流动性风险C．操作风险D．信用风险28．内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（A ）。
A．监督评价与纠正B．风险识别与评估C．内部控制措施D．内部控制环境29．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（A ）的原则？A．公平竞争，恪守“客户自愿”B．诚实守信，认真负责C．诚实守信，如实告知D．客户自愿，如实告知30．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C ）A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险31．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B ）。
A．开除B．通报同业C．解除劳动合同D．罚款32．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。
在这种情况下，（D ）。
A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访33．《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（B ）的要求。
A．业务优先B．内控优先C．效益优先D．客户优先34．《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》(鄂农信发[2012]8号)规定，省、市、县三级行社考核工作每年开展（B ）次。
A．1 B．2 C．3 D．435．农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起（C ）个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定?A．1 B．2 C．3 D．436．《湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法》(鄂农信发[2011]36号)规定：监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查，每月不得少于（D ）次？A．1 B．2 C．3 D．437．《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线？（C ）A．办公室B．人事教育C．稽核监察D．风险管理38．《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，稽核监察部门应把（A ）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。
A．三重一大B．阳光信贷C．招标采购D．风险资产经营39．《湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法》（鄂农信党发[2011]8号）规定，标的额在（D ）人民币以上的重大招标采购项目，应成立监督小组，对招标采购活动实行全过程监督。
A．50万元B．100万元C．150万元D．200万元40．对员工行为排查中,不属于不良行为的是哪些？（A ）A．业务不精B．参与经商活动或与他人合伙办企业C．大额购买彩票或炒股、炒汇D．季度内发生两次以上业务差错41．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发[2009]38号）对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。
其中哪些情况不能从重追究相关人员责任？（B ）A．机构屡屡发生同质同类案件B．对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索及时报告、制止、整改、纠正和处理的C．决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的D．发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的42．《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发[2012]311号）规定，（C ）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。