2018年反洗钱知识竞赛习题
2018年全国反洗钱测试试题库
2018年全国反洗钱测试试题库第一篇：2018年全国反洗钱测试试题库一、判断题2.些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）3.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）4.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）5.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）8.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）9.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）10.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
2018反洗钱考试试题库和答案解析
一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
2018年银行业反洗钱考试必考题(整理)
模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错）2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
（错）4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（对）5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（对）7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（对）8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（对）9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（错）10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（对）二、单项选择1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。
A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施。
D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
反洗钱知识竞赛试题(答案)
反洗钱知识竞赛试题不定项选择题(每题1分,共100分）1、我国（ B )最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自( C ）起正式实施。
A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（BCD ）行为,情节严重的,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的4、下列属于金融机构反洗钱义务的是（ABCD ）.A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ A ).A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国6、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( D ）种。
A、4种B、5种C、6种D、7种7、根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（ A ）的罚款。
A、1000元以上5000元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（bcd ）A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控9、存款人开立（bd ）实行核准制度,经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证.A:储蓄存款账户B：基本存款账户C:一般存款账户D：临时存款账户（注册验资除外）10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由( B ）颁布的.A、国家外汇管理局B、国务院C、中国人民银行D、全国人民代表大会11、以下活动可能存在洗钱行为是（ D ）。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱的定义是什么？A. 指将非法所得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其看起来像是合法所得的行为。
B. 指通过合法手段增加资金的行为。
C. 指银行对客户资金的监管行为。
D. 指政府对金融市场的调控行为。
答案：A2. 洗钱过程通常分为几个阶段？A. 投放阶段B. 分离阶段C. 整合阶段D. 以上都是答案：D3. 以下哪项不属于反洗钱的国际组织？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 国际货币基金组织（IMF）C. 世界银行D. 国际刑警组织（INTERPOL）答案：D4. 根据反洗钱法规，金融机构在开展业务时应当遵守的基本原则是：A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 所有以上答案：D5. 以下哪种行为是典型的洗钱手段？A. 通过赌博将非法资金转化为看似合法的赌场赢得的资金B. 购买高价值艺术品并声称其为合法所得C. 通过设立离岸公司进行复杂的金融交易D. 所有以上答案：D二、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任。
（错）2. 客户身份识别是防止洗钱的第一道防线。
（对）3. 金融机构在发现可疑交易后可以不予报告。
（错）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行持续监控。
（对）5. 国际合作在打击跨国洗钱活动中并不重要。
（错）三、简答题1. 简述洗钱的三个阶段及其特点。
答：洗钱的三个阶段包括投放阶段、分离阶段和整合阶段。
投放阶段是指将非法所得的资金投入到金融系统中，通常涉及小额现金交易以避免监管。
分离阶段是指通过复杂的金融交易或者非金融交易，使资金的非法来源变得模糊不清。
整合阶段是指将“清洗”过的资金重新投入到经济体系中，使其看起来像是合法所得。
2. 说明金融机构在反洗钱中应履行的主要义务。
答：金融机构在反洗钱中应履行的主要义务包括客户尽职调查，即对客户的身份进行核实和记录；交易监控，即对异常交易进行监测和分析；可疑交易报告，即在发现可能涉及洗钱的交易时向有关监管机构报告；以及记录保存，即保留客户身份资料和交易记录以供审查。
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一一、单选题1、XXX设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A、5B、１0C、15D、２5、单笔或者当日累计人民币生意业务（C）万元以上或者外币生意业务等值1万美圆以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额生意业务。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1B、2C、3D、49、《反洗钱法》规定的姑且冻结不得超过（A）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
银行反洗钱知识考试题库(带答案)
银行反洗钱知识考试题库(带答案)银行反洗钱知识考试题库(带答案）一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。
答案：少于二人XXX执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、XXX、城市信用合作社、XXX等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。
答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。
答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反应照片不符合6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
答：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。
2018反洗钱考试题库及答案
2018反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱是指（）。
a) 清洗钱被洗过后又被搅和在起使之看起来更清晰且主观上更纯净。
b) 为了使该权益更清晰及使期权更具吸引力而进行的清洗钱。
c) 洗钱的特点是通过动用非法商业及金融手法，使犯罪所得转变为清洁透明的合法资金。
d) 洗钱被用户来通过信号处理方法来混合冲洗，清洗，冲洗而不消耗同样的财富。
2. 反洗钱是一种（）。
a) 社会问题b) 金融问题c) 环保问题d) 政治问题3. 反洗钱的目的是（）。
a) 减少犯罪活动b) 提高金融体系的稳定性和安全性c) 促进经济发展d) 打击非法资本流动4. 以下哪个行为可以被认定为洗钱？（）a) 在银行存入超过规定金额的现金b) 将非法所得进行投资c) 购买房屋并将其出租d) 将资金从一个银行账户转至另一个银行账户5. 反洗钱的主要法律依据是（）。
a) 国际反腐败公约b) 银行保密法c) 反洗钱法d) 公民的义务与法律责任法答案：1. c)2. b)3. b)4. b)5. c)二、问答题1. 请列举至少三种洗钱手法。
答：电汇、黑市交易、虚假贸易、地下钱庄、股票市场操纵、非法赌博、虚假投资等。
2. 请简要说明金融机构在反洗钱中扮演的角色。
答：金融机构是防范和打击洗钱活动的重要角色。
它们应当对客户进行尽职调查，确保了解其资金来源和交易目的的合法性。
金融机构应当建立合规体系，配备专门的反洗钱人员，开展反洗钱培训，识别和报告可疑交易，并与监管机构合作，共同打击洗钱行为。
3. 请简述反洗钱法律体系的构成部分。
答：反洗钱法律体系主要由以下部分构成：- 反洗钱相关法律法规，如《反洗钱法》、《洗钱资金调查办法》等。
- 监管机构制定的反洗钱规则和指引，如中国人民银行发布的《金融机构反洗钱指引》等。
- 银行业协会和其他行业组织发布的自律规则和指引，如中国银行业协会发布的《银行业反洗钱指引》等。
- 国际反洗钱组织（FATF）发布的国际反洗钱标准和指南。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2018年反洗钱知识竞赛试题2018年反洗钱知识竞赛试题一、单选题 1、中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 2、《中华人民共和国反洗钱法》于（ C）通过。
A、2006年9月1日 B、 2006年10月1日 C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日 3、（ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。
A、5 B、１0 C、15 D、２0 5、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０ B、１５ C、２０ D、２５ 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对 7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方 8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、 1 B 、 2 C、 3 D 、4 9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（ A ）。
A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周 10、金融机构在大额交易发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3 B、5 C、7 D、10 11、金融机构在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3 B、5 C、7 D、10 12、国务院反洗钱行政主管部门根据（ B ）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A、法律 B、国务院 C、行zd规 D、规章 13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指 ( B ) A、3个工作日以内，含3个工作日 B、10个工作日以内，含10个工作日 C、5个工作日以内，含5个工作日 D、2个工作日以内，含2个工作日 14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指 ( C ) A、6个月以上 B、9个月以上 C、1年以上 D、2年以上 16、（ B ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会 17、中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自（ C ）起施行。
A、 2006年10月31日 B、2006年12月1日 C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日 18、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ D ）起施行。
A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日 C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日 19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出( A )。
A、补正通知 B、整改通知 C、检查通知 D、处罚通知 20、《中华人民共和国反洗钱法》自（ C ）起施行。
A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日 C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日 21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（A ）人。
A、2 B、3 C、4 D、5 22、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（B ）和检查通知书。
A、工作证 B、执法证 C、身份证 D、以上都可以 23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。
现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（ C ）。
A、纪律处分建议B、行政处罚意见C、改进意见与措施D、以上都是 24、下列哪个是反洗钱的义务主体（ A ）。
A、金融机构及特定非金融机构 B、中国人民银行 C、公安部门 D 、检察机关 25、现时（ B ）是我国的反洗钱行政主管部门。
A、反洗钱局 B、中国人民银行 C、中国反洗钱监测分析中心 D 、公安部 26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、负责人 B、董事会 C、监事会 D 、反洗钱工作领导小组 27、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（ D ）。
A、实名账户 B、联名账户 C、同名账户 D、假名账户 28、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（ C ）身份证件或者其他身份证明文件。
A、核对并登记代理人 B、核对并登记被代理人 C、核对并登记代理人和被代理人 D、核对代理人、核对并登记被代理人 29、金融机构在（ C ）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
A、兼并 B、接管 C、破产和解散 D、变更 30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（ B ）。
A、客户名称或姓名 B、对公客户法定代表人姓名 C、客户身份证件/证明文件类型 D、代办人姓名 31、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（ D ）。
A、查阅权 B、封存权 C、扣划权D、临时冻结权 32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予（ B ）。
A、行政处罚 B、行政处分 C、刑事处罚 D、行政拘留 33、金融机构有以下（ C ）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、未按照规定履行客户身份识别义务 D、未按照规定对职工进行反洗钱培训 34、金融机构有以下（ B ）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
A、未按照规定对职工进行反洗钱培训 B、违反保密规定，泄露有关信息 C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。
A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D 、五十万元以上五百万元以下 36、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（ C ）罚款。
A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下 37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ C ） A、合并提交报告 B、只提交可疑交易报告 C、分别提交报告 D、只提交大额交易报告 38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。
（ B ） A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币 B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币 C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑 D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户 39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ C ）。
A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由 D 、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（ D ）。
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测 B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C、在职责范围内调查可疑交易活动 D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 41、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（ C ）。
A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ B ）对该金融机构作出行政处罚。
A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D、以上都是 43、调查封存清单一式二份，由（ C ）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
A、调查人员 B、在场的金融机构工作人员 C、调查人员和在场的金融机构工作人员 D 、在场的金融机构工作人员和金融机构 44、下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
（ D ） A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 45、下列哪家公司的交易只属于大额交易（ B ）。
A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入 B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额 C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入 D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符 46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（ A ）。