委托资产管理业务管理规定
保险资金委托管理办法
保险资金委托管理办法一、总则1.1 本办法旨在规范保险资金委托管理行为，提高保险资金运用效率，防范保险资金运用风险，保护保险合同持有人的合法权益。
1.2 本办法适用于我国境内依法设立的保险公司、保险资产管理公司及其从事保险资金委托管理活动的相关人员。
1.3 保险公司应当建立健全保险资金委托管理制度，明确委托管理权限、程序、责任和监督管理措施。
二、委托管理范围2.1 保险资金委托管理范围包括：（1）固定收益类投资：包括债券、债权投资计划等；（2）权益类投资：包括股票、股权投资计划等；（3）其他金融资产投资：包括金融衍生品、外汇等。
2.2 保险公司可以根据资产配置需要，将保险资金委托给符合条件的保险资产管理公司或其他专业投资管理机构进行管理。
三、委托管理条件3.1 保险资产管理公司或其他专业投资管理机构（以下统称“受托人”）应当具备以下条件：（1）依法设立，具备独立法人资格；（2）具有完善的内部管理制度和风险控制体系；（3）具备良好的信誉和业绩；（4）具有与委托管理业务相适应的专业人才和业务能力；（5）符合中国保监会规定的其他条件。
3.2 保险公司应当对受托人的资质进行严格审查，确保受托人具备履行委托管理职责的能力。
四、委托管理协议4.1 保险公司与受托人应当签订书面委托管理协议，明确双方的权利、义务和责任。
4.2 委托管理协议应当包括以下内容：（1）委托资产的范围、金额、期限；（2）投资目标、投资策略和风险控制措施；（3）受托人的报酬及支付方式；（4）委托管理期间的资产评估和报告；（5）委托管理协议的变更和解除；（6）违约责任和争议解决方式；（7）中国保监会规定的其他事项。
五、投资决策与风险管理5.1 保险公司应当根据保险资金性质和风险承受能力，制定投资政策和风险控制措施。
5.2 保险公司应当建立健全投资决策程序，确保投资决策的科学性、合规性和有效性。
5.3 受托人应当按照委托管理协议的约定，进行投资运作，并定期向保险公司报告投资情况。
资产管理委托书
资产管理委托书本委托书由一方（以下简称“委托人”）向另一方（以下简称“受托人”）发出，旨在明确委托人授权受托人管理其资产的权利和义务。
1. 委托内容委托人授权受托人对其资产进行管理，包括但不限于股票、债券、房地产、基金等各种形式的资产。
具体委托范围如下：1.1 资产投资：受托人有权根据委托人的意愿和风险偏好，在符合法律法规和道德规范的前提下，进行资产的投资、买卖和交易等操作。
1.2 资产收益：受托人有义务最大限度地保护委托人的利益，尽力获取资产的收益，并按约定的比例或金额将收益支付给委托人。
1.3 资产监管：受托人应当对委托人的资产进行定期监测、报告，并及时向委托人提供关于资产状况和投资策略的咨询意见。
1.4 其他事项：委托人与受托人可另行商定的其他与资产管理相关的事项。
2. 权利与义务2.1 受托人应按照委托人的要求和风险偏好，以诚实、勤勉、谨慎、忠实的原则进行资产管理，并保证其行为符合法律法规和道德规范。
2.2 受托人有权根据市场情况和资产状况适时调整资产配置和投资策略，但应提前征得委托人的同意或根据约定的授权进行操作。
2.3 受托人应当保管好委托人的资产和相关信息，确保其安全和机密性，并不得将委托人的资产和信息用于其他非委托目的。
2.4 委托人应提供真实、准确、完整的资产信息和相关文件，以便受托人进行资产管理。
对于因委托人提供虚假或不完整信息而造成的损失，委托人应承担相应责任。
2.5 受托人应当及时向委托人提供委托资产的状况报告、投资成本和收益情况等相关信息，确保委托人对资产的了解和监督。
3. 委托期限与解除3.1 本委托书的有效期为____年。
在委托期限届满之前，委托人和受托人可以协商是否延长委托期限或重新签订委托书。
3.2 如委托人或受托人需要终止本委托关系，应提前____个月书面通知对方，并协商解决未完成的委托事宜。
3.3 在特殊情况下，如委托事项未得到妥善处理或一方严重违反协议约定，对方有权随时单方面解除本委托关系，并追究违约责任。
资产管理授权委托
资产管理授权委托摘要：资产管理授权委托是一种常见的金融业务形式，通过委托方授权的方式，将特定的资产管理工作交由专业的机构或个人进行管理。
本文将介绍资产管理授权委托的定义、特点、目的以及相关的注意事项。
一、定义资产管理授权委托是指委托方将自身的资产交由特定的机构或个人进行管理、投资和操作的一种金融业务形式。
委托方可以是个人、企业、机构等，而受托方则通常是专业的资产管理机构。
二、特点1. 委托方授权：委托方通过合法的授权文件将资产的管理权限委托给受托方。
委托方可以设定委托的期限、范围、权力和约束条件等。
2. 专业管理：受托方通常是经过专业培训和资格认证的机构或个人，拥有丰富的资产管理经验和专业知识，能够提供高质量的管理服务。
3. 分散风险：资产管理授权委托可以通过多样化的投资组合来分散风险，提高收益并降低风险。
三、目的资产管理授权委托的目的主要包括：1. 提高资产收益：通过委托给专业机构进行资产管理，可以借助其丰富的经验和专业知识，优化投资组合，提高资产收益。
2. 分散风险：通过委托资产管理机构进行多样化投资，可以分散风险，降低投资风险和不确定性。
3. 节约时间和精力：资产管理是一个复杂的过程，需要大量的时间和精力进行研究和决策。
委托资产管理机构可以解放委托方的时间和精力，让其更专注于自身的核心业务。
四、注意事项1. 选择合适的受托方：委托方需要进行充分的调研和评估，选择具备良好信誉和稳定业绩的资产管理机构或个人作为受托方。
2. 约定风险控制措施：委托方和受托方需要在授权文件中明确约定风险控制措施和责任划分，以确保资产的安全性和合规性。
3. 定期监督和评估：委托方应定期对受托方的管理绩效进行监督和评估，确保其按照授权文件的要求进行资产管理。
结论：资产管理授权委托是一种有效的方式，可以帮助委托方提高资产收益、分散风险，并节省时间和精力。
在选择受托方和制定授权文件时，委托方需谨慎，并定期对受托方的绩效进行监督和评估。
商业银行托管业务指引
商业银行托管业务指引导言：商业银行托管业务是指商业银行受委托，为客户提供资产托管、委托管理、代理服务等业务的一种金融服务形式。
具体而言，商业银行作为托管人，负责管理委托人的财产，保护委托人的合法权益。
为了规范商业银行托管业务的操作，保障客户利益，制定了本指引。
一、总则商业银行托管业务指引是遵循金融监管机构相关法规的基础上，商业银行对托管业务的实际操作进行规范的准则。
二、业务范围商业银行托管业务主要包括以下范围：1. 资产托管：接受委托人资产的保管和管理，包括股票、债券、基金等金融工具。
2. 委托管理：根据委托人的要求，对其投资组合进行管理，包括资产配置、投资决策等。
3. 代理服务：作为代理人为委托人履行特定职责，比如代理行使表决权、领取红利等。
三、业务流程商业银行托管业务应遵循以下流程:1. 风险评估：商业银行应对委托人进行风险评估，确保其具备足够的资质和能力进行相关交易。
2. 协议签署：商业银行与委托人签署托管协议，明确双方权益和责任。
3. 资产划拨：委托人将资产划拨给商业银行进行托管。
4. 资产保管：商业银行对委托人资产进行保管，确保其安全可靠。
5. 委托管理：如受委托人要求，商业银行可根据其要求对委托资产进行投资管理。
6. 信息披露：商业银行应及时向委托人披露资产情况、投资业绩等相关信息。
7. 结算与清算：商业银行应按照约定的时间对托管资产进行结算与清算。
8. 监督与报告：商业银行需要定期向监管机构报告托管业务情况，并接受监管机构的监督。
四、风险控制商业银行在托管业务中应加强风险控制，确保委托人利益不受损害。
具体措施包括：1. 审慎委托：商业银行应审慎选择委托人，确保其合法身份和经济实力。
2. 分级管理：商业银行可根据委托人的风险偏好和资产规模，设置不同级别的托管方案。
3. 资产安全：商业银行应加强资产保管措施，包括设立专门的资产保管机构、建立灵活有效的资产安全措施等。
4. 信息披露：商业银行应及时向委托人披露资产状况、风险控制措施等信息，确保其知情权。
代管资产管理制度
代管资产管理制度第一章总则第一条为规范代管资产管理行为，保护委托人的合法权益，保障资产安全，促进资产管理业务健康发展，制定本制度。
第二条本制度适用于代管资产管理机构和从事代管资产管理业务的各类从业人员。
第三条代管资产管理机构应当建立完善的内部管理制度，严格按照国家法律法规和监管要求开展资产管理业务。
第四条代管资产管理机构应当强化风险管理意识，建立健全风险管理制度，加强内部控制，防范和控制各类风险。
第二章代管资产管理机构的基本要求第五条代管资产管理机构应当具备完备的组织架构、人员配置、业务流程、信息系统和内部管理制度，确保代管资产管理业务的规范运作。
第六条代管资产管理机构应当建立健全从业人员的招聘、培训、考核和奖惩制度，提高从业人员的专业素养和风险意识。
第七条代管资产管理机构应当建立健全风险管理制度，明确风险管理职责、权限和程序，有效防范和控制各类风险。
第八条代管资产管理机构应当建立健全内部控制制度，规范业务流程，确保资产管理活动合法、合规、稳健。
第九条代管资产管理机构应当建立健全信息披露和报告制度，及时、准确、完整地向委托人披露资产管理业务情况和风险状况。
第三章代管资产管理业务的准入要求第十条代管资产管理机构应当合法设立，取得相关资格和许可，按照规定进行业务注册、备案或批准。
第十一条代管资产管理机构应当符合资本金、净资产、资金实力等要求，保证开展资产管理业务的稳健性和可持续性。
第十二条代管资产管理机构应当建立健全内部管理制度，包括组织架构、从业人员资格、业务流程等，确保代管资产管理业务的规范开展。
第十三条代管资产管理机构应当建立健全风险管理和内部控制制度，包括风险评估、风险监控、风险预警、事件管理等，确保资产管理活动的风险可控。
第十四条代管资产管理机构应当建立健全信息管理与报告制度，及时向委托人和监管部门披露资产管理业务情况和风险变动情况。
第四章代管资产管理业务的操作规范第十五条代管资产管理机构应当遵守法律法规和监管规定，合法、合规地开展资产管理业务。
委托银行代理资产管理业务
委托银行代理资产管理业务引言随着金融市场的发展和个人财富增长的需求，越来越多的个人和机构选择将自己的资产交由银行代理管理。
委托银行代理资产管理业务成为了现代金融服务的一种重要形式。
本文将围绕委托银行代理资产管理业务展开论述，介绍其定义、特点、优势、委托流程以及存在的风险与对策等方面内容。
一、定义委托银行代理资产管理业务是指个人或机构将自身的投资组合委托给银行进行投资管理的行为。
委托方通常通过签订资产管理协议，将自己的资产管理权限和决策权委托给银行，由银行按照约定的风险偏好和投资目标进行资产配置、交易操作和风险控制，以达到资产增值和风险控制的目的。
二、特点1. 专业性银行作为金融机构拥有丰富的投资经验和专业团队，具备较强的专业分析能力和决策能力。
委托银行代理资产管理，可以充分利用银行的专业知识和资源，提升投资组合的质量和效益。
2. 多样性委托银行代理资产管理业务将投资者的资金集中起来进行统一管理，可以提供多元化的投资选择和组合，降低单一投资风险，并为投资者提供更广泛的资产配置方案。
3. 低门槛相比于个人独立管理资产，委托银行代理资产管理业务可以降低个人的门槛。
即使是没有专业金融知识的投资者，也可以通过委托银行代理来实现资产增值和风险分散。
三、优势1. 专业管理能力委托银行代理资产管理业务可以充分利用银行专业的研究和分析能力。
银行拥有专业的投资团队，能够及时获取市场信息，并进行深入的研究和评估。
投资者通过委托银行代理资产管理，可以获得更具专业性和系统性的投资决策支持。
2. 风险控制能力银行作为金融机构，具备比个人更强的风险控制能力。
委托银行代理资产管理，可以通过银行的风险管理体系和专业的风险控制措施，有效降低投资风险。
3. 个性化服务委托银行代理资产管理业务提供的是一种定制化的投资管理服务。
银行根据客户的风险偏好、收益目标和资产规模等因素，设计合适的投资方案，实现个性化、差异化的服务。
四、委托流程1. 签订协议委托方与银行签订资产管理协议，明确双方权利和义务。
资产委托管理协议5篇
资产委托管理协议5篇篇1甲方（委托方）：____________________乙方（受托方）：____________________鉴于甲方需要将其资产委托给乙方进行管理，根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就资产委托管理事宜达成如下协议：一、协议目的甲方同意将其特定的资产委托给乙方进行管理，以实现对资产的合理配置、增值及风险控制。
乙方愿意接受甲方的委托，并按照本协议的约定对甲方资产进行管理。
1. 甲方委托乙方管理的资产包括但不限于：现金、股票、债券、基金、期货、房地产等投资资产。
2. 甲方应在本协议签署后X日内向乙方提供委托管理资产的详细清单，并办理相关资产移交手续。
三、管理期限1. 本协议的管理期限为____年，自____年__月__日起至____年__月__日止。
2. 管理期限届满后，双方可协商续签本协议或另行签订新的管理协议。
四、管理职责和权限1. 乙方应按照甲方的投资目标和风险偏好，对委托资产进行合理配置和管理。
2. 乙方应根据市场情况和投资需求，制定投资策略，并及时向甲方报告投资情况。
3. 乙方应妥善保管甲方的资产，确保资产的安全和完整。
4. 乙方应定期向甲方提供资产管理的详细报告，并就重大事项及时进行沟通。
5. 乙方在管理过程中，应遵循诚信、勤勉、谨慎的原则，依法依规进行资产管理。
五、风险揭示与承担1. 甲方委托乙方进行资产管理，应当充分了解并承担投资风险。
2. 乙方应及时向甲方揭示投资风险，但不对投资收益承担保证义务。
3. 在管理期限内，因市场波动、政策调整等因素导致的投资风险，由甲方自行承担。
4. 乙方在管理过程中因过错导致甲方资产损失的，应依法承担赔偿责任。
六、收益分配1. 资产管理产生的收益，在扣除相关费用后，按照甲方与乙方事先约定的比例进行分配。
2. 收益分配时间和方式由双方另行约定。
七、费用及支付1. 甲方应支付乙方资产管理费用，具体费用和支付方式由双方另行约定。
银行资产托管业务账户管理办法
xx银行资产托管业务账户管理办法（2015年修订）2015年6月目录xx银行资产托管业务账户管理办法（2015年修订） (1)文档修改记录 ............................................................................................ 错误!未定义书签。
目录 (2)第一章总则 (3)第二章职责与分工 (4)第三章托管业务账户体系 (7)第四章托管业务产品资金账户的管理 (10)第一节产品资金账户开户行的选择 (12)第二节产品资金账户开立 (13)第三节产品资金账户的日常管理与使用 (19)第四节产品资金账户资金清算的应急处理 (21)第五节产品资金账户的变更 (22)第六节产品资金账户的撤销 (23)第五章业务检查及罚则 (25)第六章附则 (26)附件一：托管业务账户体系结构图 (27)附件二：开户行托管业务人员报备表 (28)附件三：关于申请为XX托管专用账户开户的请示 (29)附件四：开户通知书 (31)附件五：账户信息说明书 (32)附件六：业务指令授权书 (33)附件七：变更通知书 (34)附件八：变更确认函 (35)附件九：销户通知书 (36)附件十：销户确认函 (37)第一章总则第一条制定依据为规范我行资产托管业务账户的管理，防范业务风险，支持资产托管业务安全、快速发展，根据《人民币银行结算账户管理办法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规和我行相关规定，特制定本办法。
第二条资产托管业务账户释义本文所称资产托管业务账户，是指我行作为托管人为开展资产托管业务，以资产托管人、管理人、委托人或托管资产的名义开立的用于存放产品资产的各类账户。
第三条管理原则资产托管业务账户遵循“统一管理”、“分级负责”、“独立保管”的原则。
“统一管理”是指总行资产托管部依据本文和托管协议的约定对资产托管业务账户进行统一管理，负责按照法律法规和业务合同约定对资金用途进行合规性监督，严格按照资产管理人的支付指令办理资产托管账户资产的调拨。
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委托资产管理业务管理
规定
公司内部档案编码：[OPPTR-OPPT28-OPPTL98-OPPNN08]
委托资产管理业务管理办法
资产管理业务是国民经济和资本市场发展到下—定阶段的必然产物。
作为投资银行的重要组成部分，资产管理业务将成为公司新的利润增长点。
为大力推动资产管理业务的开展，现提出如下意见：
一、提高对资产管理业务的认识
资产管理业务和经纪业务、投资银行业务的有机结合，使我们能够为客户更好地提供财务顾问、融资、承销及资产管理等全方位的优质服务。
通过资产管理业务的开展，不断改善客户结构，在广大投资者中树立品牌。
资产管理业务作为—项新业务，处于初创阶段。
同时，相关的法律、法规尚不完备，给我们开展工作带来一定难度。
资产管理业务涉及市场开发、客户服务、投资管理、托管清算等多个环节，需要较高的专业技能和严密的风险监控机制，这就要求我们认真学习和理解《资产管理业务管理暂行办法》 (以下简称《暂行办法》)，严格按照《中华人
民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》等法律、法规和《暂行办法》开展工作。
二、加强对资产管理业务的管理
资产管理总部是经营、管理资产管理业务的部门，负责公司资产管理业务的市场开发、客户服务、研究、授权签订《合同》并保管、委托资产的投资运作、清算及人员培训等工作，对证券营业部的资产管理业务实行统一、垂直的管理。
各证券营业部在资产管理总部的统一领导和协调下进行客户开发和产品推销的业务。
三、资产管理业务客户范围、期限、金额及托管方式
资产管理业务的客户范围和委托资金的来源等内容要求如下：
(一)资产管理的客户范围：社会保障基金、保险基金、事业单位、国有企业、国有资产控股企业、上市公司、民营企业及自然人等。
委托资金来源须符合国家有关规定。
(二)委托期限：一般要求一年或一年以上。
(三)委托金额：原则上价值在人民币叁仟万元(含叁仟万元)以上。
(四)委托方式：全权委托及有限委托。
全权委托指管理方设计投资组合，委托方不参与投资决策。
有限委托指委托方参与投资决策。
公司将利用先进的投资理念，优秀的投资理财专家，根据客户意向设计适宜的投资品种和证券投资组合。
(五)委托资产托管有资产管理入托管和托管银行托管两种方式。
资产管理人托管是指客户将委托资产划入公司，公司为客户设立资金帐户和证券帐户，负责清算和资金划拨的托管方式。
托管银行托管是指资产委托人、资产管理人、托管银行三方签订《委托资产托管协议》，委托资产划入托管银行，由托管银行开设资产委托人资金帐户，按照《合同》的规定办理清算和资金划拨的托管方式。
(六)在开拓资产管理业务客户时，任何人不得对客户承诺委托资产保底收益，不得泄露《合同》样式、内容及投资计划等重大事项。
四、资产管理业务的基本程序
市场开发是资产管理业务的基础，市场开发人员要严格遵守《暂行办法》的规定开展业务客户详细介绍银河证券资产管理业务的特点。
银河证券的资产管理业务在有关部门的严格监管下，凭借良好的企业声誉、先进的投资理念、规范的运作机制、较强的研究力量和优秀的专业人才创造出色的投资业绩，以此赢得客户的信任。
争取客户的认同是—项复杂而细致的工作，要注意工作方法和工作艺术，在坚持原则的基础上，保持灵活性，遇重大问题时应及时向资产管理总部汇报。
开展资产管理业务应遵守以下程序：
(一)向客户介绍资产管理业务时，市场开发人员须申明证券投资风险，详细了解客户的需求及其基本情况，特别是委托人的资产来源、投资限制和投资目标等。
达成初步意向，填写《资产管理业务客户联络表》，报资产管理总部。
(二)资产管理总部根据《资产管理业务客户联络表》对客户进行审核，与符合要求的客户签订《合同》，填写《资产管理业务开户申请表》设立资金、证券帐户。
(三)资产管理总部按《合同》所约定的资产托管方式，将委托资产划入客户资金帐户内
和运作委托资产。
(四)资产管理总部根据《合同》的规定，定期向客户提供委托资产管理报告和清算报告。
(五)合同到期后，资产管理总部按有关规定，对客户资产进行清算，在双方确认清算结果后，通知有关托管行或托管营业部办理清户手续。
合同续签视同新客户开发。
五、考核办法：
(一)为鼓励公司证券营业部积极开拓资产管理、业务，对证券营业部开发的客户，可以在该营业部开立资金帐户和证券帐户，由资产管理总部进行投资运作。
佣金的70%列入该营业部的业绩考核。
(二)证券营业部在开发资产管理客户时发生的费用，由营业部自行承担。