分享企业海外资金管理经验及银行科技趋势共31页文档
国有企业海外资金管理
海外资金管理对于企业国际化战略的实施具有 重要支撑作用，有利于提升企业在国际市场的 竞争力。
国有企业海外资金管理的历史与发展
历史沿革
自改革开放以来，我国国有企业逐渐走向海外市场，经历了从初级阶段到高级阶段的历程 。随着国际化程度的提高，海外资金管理也日益受到重视。
发展现状
目前，我国国有企业的海外资金管理已经逐步形成了较为完善的体系，包括资金预算、收 支管理、外汇风险管理等方面。同时，也面临着一些挑战，如国际化人才短缺、跨文化交 流障碍等。
06
总结与展望
国有企业海外资金管理的经验总结
资金集中管理
风险管理
国有企业在进行海外资金管理时，采取集中 管理的方式，统一调配和使用资金，降低运 营成本。
在资金管理过程中，国有企业注重风险管理 ，建立完善的风险防控体系，及时识别和应 对潜在风险。
投资多元化
合作伙伴选择
为降低风险，国有企业会进行多元化的投资 ，将资金分散投资到不同的领域和项目，提 高资金使用效率。
特点
具有跨国性、复杂性、风险性等特点。涉及多国货币转换、 汇率风险、税务问题等因素，需要综合考虑国际化战略、经 营目标、市场环境等因素。
国有企业海外资金管理的重要性
1 2 3
提高资金使用效率
通过有效的海外资金管理，可以合理调配和使 用资金资源，提高资金使用效率，降低财务成 本。
防范金融风险
在海外经营过程中，面临诸多金融风险，如汇 率风险、利率风险等。加强海外资金管理有助 于防范和降低金融风险。
不同国家和地区的税收政策存在差异，因此国有企业需要了解并遵守当地的税收 法规。否则，企业可能会面临税务罚款、声誉损失等风险。
合规建议
为了降低税务风险，国有企业可以采取多种措施，如加强税务合规意识、建立完 善的税务管理制度、聘请专业的税务顾问等。此外，企业还可以积极开展税务筹 划，合理降低税负。
资金管理分公司海外财务管理制度
资金管理分公司海外财务管理制度1. 引言2. 财务管理组织架构资金管理分公司海外财务管理组织架构如下：•财务总监：负责制定海外财务管理策略、审核财务报表、监督财务运营。
•财务经理：负责实施财务活动、管理资金流动、制定和执行财务流程。
•财务会计人员：负责核算海外财务数据、编制财务报表、处理财务事务。
•内部审计人员：负责海外财务管理的内部审计工作、发现和纠正财务管理中的问题。
3. 财务管理流程3.1 海外资金汇款流程1.资金管理分公司根据海外业务需求，提交海外资金汇款申请。
2.财务经理审核资金汇款申请，确保合规性和风险可控。
3.财务经理与海外银行联系，完成资金汇款手续。
4.财务会计人员记录资金汇款流水，及时更新财务系统。
3.2 海外资金收款流程1.资金管理分公司向海外客户提供准确的收款账户信息。
2.财务经理确认收款账户信息的准确性，跟踪和核对海外客户的付款。
3.资金到账后，财务会计人员记录收款流水，及时更新财务系统。
3.3 海外报销流程1.职员在海外发生费用时，填写报销申请单，附上相关费用凭证。
2.财务经理审核报销申请单及费用凭证的真实性和合规性。
3.财务会计人员核算费用金额，并将报销金额转账给职员。
4.财务会计人员记录报销流水，及时更新财务系统。
4. 财务报表和分析4.1 财务报表资金管理分公司海外财务报表包括：资产负债表损益表现金流量表4.2 财务分析财务经理和财务会计人员根据财务报表进行财务分析，包括：资金利用效率分析收入和支出分析流动性分析5. 财务风控5.1 风险管理财务经理负责制定并实施风险管理策略，确保财务活动的合规性、稳定性和安全性。
5.2 内部控制资金管理分公司应建立健全的内部控制制度，确保财务管理活动符合法规和公司规定。
5.3 外部审计定期邀请独立的外部审计机构对资金管理分公司海外财务管理活动进行审计，发现和解决潜在的财务风险。
6. 附则本制度自正式发布之日起执行。
对于制度的内容和执行情况，应进行定期评估和修订，以确保与时俱进和有效实施。
中国企业的海外资金管理
中国企业的海外资金管理【摘要】中国企业在海外资金管理方面面临着诸多挑战和机遇。
本文从中国企业海外资金的来源和运用、管理面临的挑战、应对策略、案例分析以及未来发展趋势等方面进行了探讨。
通过深入分析，可见中国企业在海外资金管理上需要加强能力建设，同时也应抓住机遇，做好风险管理，实现可持续发展。
中国企业的海外资金管理不仅是在追求利润最大化的也需要注重企业社会责任的履行。
在全球化的背景下，中国企业的海外资金管理将迎来更多机遇和挑战，需要不断优化管理策略，为企业发展保驾护航。
【关键词】中国企业、海外资金管理、资金来源、资金运用、挑战、策略、案例分析、发展趋势、机遇、能力建设、可持续发展。
1. 引言1.1 中国企业的海外资金管理中国企业在海外市场的发展壮大，也需要更加有效地管理海外资金。
海外资金管理是指中国企业在海外获取和运用资金的一系列活动，包括资金来源、资金运用、风险管理等方面。
随着中国企业走出国门的步伐加快，海外资金管理变得越来越重要。
中国企业海外资金主要来源于多种渠道，包括对外投资、跨国并购、境外债务融资等。
在资金运用方面，中国企业需要考虑投资回报率、汇率风险、管理成本等因素，制定合理的资金运用策略。
中国企业海外资金管理也面临着诸多挑战，如政治风险、市场变化、法律法规不确定性等。
为了更好地管理海外资金，中国企业需要制定相应的策略和措施。
可以加强海外资金管理团队的能力建设，加强与当地政府和企业的合作，提升风险管理意识和能力等。
中国企业在海外资金管理方面面临机遇和挑战。
只有不断提升管理水平，加强能力建设，才能实现海外资金管理的可持续发展。
2. 正文2.1 中国企业海外资金的来源和运用一、跨国并购：中国企业通过跨国并购的方式获取海外资金。
这种方式可以帮助中国企业快速扩大规模，提升国际竞争力，并获取新的技术和市场资源。
二、海外债务融资：中国企业可以通过发行海外债券、借款等方式融资。
这种方式可以降低企业的资金成本，扩大融资渠道，但也需要注意风险管理。
浅析海外项目资金如何管理和运作
浅析海外项目资金如何管理和运作作者：张桢涛韩宇轩来源：《财会学习》2016年第10期摘要：在改革开放的脚步迈入我国后，国内越来越多的项目走向了国际市场。
对海外项目来说，资金是否有效管控直接影响着工程项目的承接以及工程的施工进程与项目收益。
而海外项目资金管理因为涉及的行业众多、影响因素众多，所以管理起来十分复杂，同时风险非常高。
本文将对海外项目资金如何管理和运作进行分析，以总结出更好的运作方式，加快企业海外事业的发展。
关键词：海外项目；资金管理；资金运作随着世界经济的不断发展，各个跨国企业海外项目也在逐步增长，海外项目是否成功主要受两个因素的影响，一是过程控制，另一个就是资金控制。
本文将会从海外项目的资金控制方面进行具体分析。
首先对项目资金进行有效的回收与利用、减少资金风险，让企业得到充足的资金进行项目运作；然后将会对资金管理中存在的问题进行分析并提出解决办法，进而保证资金的有效运作。
一、海外项目的资金特征一般来说，海外项目资金主要有以下几方面特点：（一）海外项目资金一般都属于外币资金；（二）应收款回收难度较大，风险较高；（三）资金的安全性以及汇率的波动也使得资金管理难度大增；（四）在海外，由于国家的外汇制度不同，导致不同项目资金的支付方式也不尽相同。
二、海外项目资金管理存在的问题（一）货币资金的安全性问题对于企业资产来说，货币资金是其非常重要的一部分，更是企业全部资产中流动性最强的。
企业的发展受到货币资金的影响较大，只有做好货币资金的管理，才能帮助企业更好更快的发展。
但从安全性角度考虑，现金的风险也是非常高的，特别是很多海外项目。
由于其施工地点治安很不稳定、法律法规也极不完善，人民的法律意识淡薄，经常会出现抢劫打砸等危险情况。
[1]此外，海外项目的施工地点大多在偏僻地区，人员、施工区域比较分散，更加大了企业对工程以及人员管理的难度，这也对资金的安全管理提出了更高的要求。
（二）应收帐款回收性问题在海外项目中，应收账款的及时回收对企业的资金管理是极为重要的。
分享企业海外资金管理经验及银行科技的趋势共31页文档
L应iq付u账idi款ty服务 Management
供应链融资
记账交易 记账交易 (电汇/ 支票 / 同城)
贸易 进口信用证 开立保函
付款外包
供应方融资 入账交易 (应收账款贴
现) 在线开立信用证/议付 商票贴现
快捷收款
资金整合
集中付款
Sup供pl应y 链Ch融ai资n 方So案lution
分享企业海外资金管理经验及银行科 技的趋势
46、法律有权打破平静。——马·格林 47、在一千磅法律里，没有一盎司仁 爱。— —英国
48、法律一多，公正就少。——托·富 勒 49、犯罪总是以惩罚相补偿；只有处 罚才能 使犯罪 得到偿 还。— —达雷 尔
50、弱者比强者更能得到法律的保护 。—— 威·厄尔
巴林 孟加拉国
印度 伊朗 以色列 黎巴嫩 约旦 尼泊尔 阿曼 卡塔尔 阿联酋
肯尼亚 坦桑尼亚
乌干达 赞比亚 津巴布韦
文莱 柬埔寨 印尼 老挝 马来西亚 缅甸 巴基斯坦 新加坡 斯里兰卡 泰国
中国 香港 日本 澳门 菲律宾 韩国 台湾 越南
在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务
高效区域资金帐户结构设计,企业全球流动资金发展的奠基
11
环球营运资金管理服务
12
高效的营运资金管理模式
应收账款服务
记账交易 (电汇/ 支票 / 同城 / 现 金)
贸易 出口信用证 投收 DP/DA 托 收
流动资金管理
优越银行理财帐户 资金虚拟集中(利息
合计) / 账户余额集中 (Sweeping) / 账户整合 综合帐户信息报告
交易结算服务 Transactional Services
2023年中国商业银行海外业务发展报告
2023年中国商业银行海外业务发展报告概述目前全球经济呈现出深度融合、高度竞争的态势，国际贸易和投资不断增加，对商业银行的海外业务提出了更高的要求。
作为中国国内金融市场的重要参与者，中国商业银行积极响应国家“一带一路”倡议，加强与海外市场的合作与竞争，积极拓展海外业务，为中国企业和个人提供全方位的金融服务。
本报告旨在总结2023年中国商业银行海外业务的发展现状和趋势，并提出相应的战略建议。
一、海外市场概况1.1 全球经济与金融环境2023年，全球经济增速有所回升，尤其是一些新兴经济体的崛起和互联网等新技术的快速发展，为中国商业银行的海外业务带来了新的机遇和挑战。
同时，由于全球贸易保护主义的抬头、地缘政治的不稳定因素等，海外市场存在一定的不确定性。
1.2 主要海外市场情况中国商业银行积极布局全球主要经济体，主要目标市场包括亚洲、欧洲和非洲。
例如，在亚洲市场，中国商业银行加大了对东南亚国家的投资力度，积极参与当地金融市场的开发；在欧洲市场，中国商业银行与当地银行建立了广泛的合作关系，提供跨境支付、贸易融资等金融服务；在非洲市场，中国商业银行积极推动与当地政府和企业的合作，支持当地基础设施建设和发展。
二、海外业务发展现状2.1 产品和服务创新为满足不同海外客户的需求，中国商业银行不断创新产品和服务。
例如，推出了适用于跨境电商企业的供应链金融产品，为企业提供更灵活、高效的融资解决方案；开展境外人民币业务，为海外企业和个人提供更加便利的人民币结算服务。
2.2 金融科技与海外业务中国商业银行积极应用金融科技，提升海外业务的效率和体验。
通过建设智能化的国际支付系统，实现了跨境支付的即时清算；利用大数据和人工智能技术，加强风险管理和客户关系管理，提高业务处理的速度和准确性。
三、海外业务发展趋势3.1 加强风险管理随着海外业务规模的扩大，风险管理成为中国商业银行海外业务发展的重要课题。
需要加强对地缘政治风险、外汇风险、信用风险等的监测和防范，建立健全的风险管理体系，提高风险抵御能力。
海外资金体系建设方案
海外资金体系建设方案海外资金体系建设方案一、探讨国际金融体系在支持中国发展中的作用1. 深入分析海外资金体系的功能作为中国经济的重要支撑力量，国际金融体系能够为中国政府提供有效的融资工具，促使其经济财政政策更具持续性和内涵性。
同时，国际金融体系也可以帮助当地实体经济和银行业实现快速发展。
2. 结合外资发展探讨资金流动规则近年来，随着外资往来的增加，出口金融催化作用作为海外资金体系的一部分也显示出良好的增长态势，且外资发展有助于加强企业间的信息共享，提高中国企业的管理水平和竞争力。
因此，更好地推进外资发展，有必要研究资金流动规则，采取适当措施加以控制和鼓励投资。
二、加强与世界金融机构合作1. 加强与国际金融机构间的合作为了实现与世界各国银行机构的良性互动，中国应加强与国际金融机构的合作，包括金融发展的政策对话、货币政策协调和国际金融危机联合应对等。
2. 改善海外资金投资机制除了加强与国际金融机构的合作之外，中国也应改善海外资金投资机制，针对企业出口金融事项改进相关政策，改善跨境贸易结算机理，简化出口金融审查手续和头寸认可机制，完善海外投资法律法规，建立安全的海外资金投资环境。
三、建立外债管理机制1. 扩大国际债权投资规模为促进中国企业海外融资，中国需要大力发展国际债权投资，扩大外资融资比重。
可以通过开展利率互换等工具，将国内资金回报扩大。
2. 加强历史债务综合管理除了建立外债管理机制外，还应加强历史债务综合管理，分类处理外债问题，不断深化与现代金融体系开放程度，提高金融市场投资者保护和公平的水平。
四、改善海外资金结算机制1. 完善海外资金汇率管理机制推动海外资金结算可以完善海外资金汇率管理机制，充分保护合法利益，实现中国企业及个人出去安全有序结算，同时保持国内外汇管理的柔性。
2. 完善外汇理财机制同时，中国应完善外汇理财机制，创造方便、安全的投资环境，推广非美元结算体系，扩大和优化海外投资能力，为推动长期稳定经济发展、改善人民生活提供更多支持。
海外项目资金管理浅析
海外工程项目财务资金管理浅析一、概述目前,中铁建积极响应国家府“走出去”的号召,迅速扩展海外市场,随着海外业务的快速发展，海外工程项目的不断增多，境外工程项目对高效项目管理的需求日益急切,其中资金管理是境外项目管理的核心内容。
为了保证境外承包工程的资金安全，我们应建立完善的财务会计制度及资金管理制度，应积极研究相关国家的法律法规和国际间的相关公约，研究外汇资金的的流动方式，汇率变化对企业经营的影响和风险，同时结合所在国家实际情况，探究资金的收取，合理循环以及融资渠道等。
本文主要就相关境外承包工程项目的资金管理和应注意的问题,结合本人的经验谈谈国外工程项目的资金管理及应注意的问题。
境外承包工程资金具有以下特点：1、资金管理涉及到的是外币资金2、涉及到与国际金融机构之间的联系3、由于境外承包工程都是外币资金，要防范资金的流动安全、汇率变动的风险，保证境外承包工程项目能够顺利进行。
4、不同国家实行的项目资金拨付制度及惯例不尽一致，我们必须了解并适应当地的资金支付、流动方式。
5、境外项目前期和中期资金需求大，融资渠道窄，很容易造成项目运转困难。
工程项目的资金管理：就是企业在再生产过程中客观存在的资金运动及其所体现的利益关系，提高资金的使用效率和资金的安全流动。
其活动包括资金的筹集、投放、使用、回收等一系列行为。
项目部的资金管理包括资金的筹集、使用和合理调度。
资金的管理是项目财务管理的重要一环，资金管理的好坏，直接关系到项目施工生产经营能否正常进行。
当今海外市场竞争激烈，企业为了竞争承揽工程项目，要不断更新设备，增加技术储备，同时又受通货膨胀，物价上涨、资金不到位投标及中标过程中垫资等因素的影响，企业资金缺口的矛盾日益突出，使得工程项目因缺少资金而影响企业的竞争力，在工程中标施工的前期如何合理使用资金有着非常重要的意义。
二、资金的筹集（1）根据工程承包合同向业主收取的预收工程款、备料款和根据合同要求收取的工程进度款。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
Straight2Bank(全球资金管理平台-直通车)
13
单一平台, 处理所有现金管理和单证业务
单一平台, 满足您所 有结算业务
增值点:
1) 现金管理结 算
2) 贸易结算 3) 外汇买卖 4) 市场信息
5) 中英文界 面
14
集团总部
离岸 资金中心
当地国家 现金管理
区域资金管理架构
中国集团公司
实时帐户信息监控
付款
离岸区域资金管理中心
美元子帐户(1 )
– 伦敦和香港股票交易所上市，FTSE 100的成员 – 市值—100亿英镑 – 1853年成立 – 长期信贷评级 A2(穆迪)， A+(标准普尔)
▪ 独特的全球网络
– 在70个国家有1400多个分支机构
▪ 致力于新兴市场...
– 亚太地区 – 非洲 – 中东 – 印度
3
阿根廷
巴哈马 巴西 哥伦比亚 福克兰群岛 墨西哥 秘鲁
交易结算服务 Transactional Services
适用性
Applicability
有效付款,收款,外汇买卖,信息管理
Efficient Payments, Collection, FX, Information Reporting
高效方式 – 规模效益 和 降低成本
A Holistic Approach - Scale up and cost down
• 增强内部控制 • 对本国法规税法的充分合规 • 提高资金运用及操作效率，降低成本 • 找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴 • 利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务 • 在香港(新家坡,迪拜)建立离岸资金中心,最大限度提高整个 集团的流动性以支持其海外发展
10
中资企业金字塔需求(海外资金管理)
美国
委内瑞拉
渣打全球网络
– 努泽西 巴勒斯坦 瑞士 英国
博茨瓦纳 喀麦隆 冈比亚 加纳 科特迪瓦 尼日利亚 塞拉利昂 南非
巴林 孟加拉国
印度 伊朗 以色列 黎巴嫩 约旦 尼泊尔 阿曼 卡塔尔 阿联酋
肯尼亚 坦桑尼亚
乌干达 赞比亚 津巴布韦
文莱 柬埔寨 印尼 老挝 马来西亚 缅甸 巴基斯坦 新加坡 斯里兰卡 泰国
高效区域资金帐户结构设计,企业全球流动资金发展的奠基
11
环球营运资金管理服务
12
高效的营运资金管理模式
应收账款服务
记账交易 (电汇/ 支票 / 同城 / 现 金)
贸易 出口信用证 投收 DP/DA 托 收
流动资金管理
优越银行理财帐户 资金虚拟集中(利息
合计) / 账户余额集中 (Sweeping) / 账户整合 综合帐户信息报告
10、一个人应该：活泼而守纪律，天 真而不 幼稚， 勇敢而 鲁莽， 倔强而 有原则 ，热情 而不冲 动，乐 观而不 盲目。 ——马 克思
分享企业海外资金管理经验及 银行科技的趋势
于方, 董事 中国企业现金管理和贸易融资主管 渣打银行,中国
10- July - 2008
2
渣打银行简介
▪ 总部设立于英国的国际性银行
优惠延伸服务
Benefit
营运资金管理
Working Capital Management
流动资金管理/风险管理
Liquidity Management
有效供应链管理
Financial Supply Chain Management
高效的现金技术
Cash Concentration / liquidity management (Sweeping, Pooling)
在贵公司的资金管理结构中，最重要的3个职能是什么？
30% 8% 7% 2%
0% 10% 20% 30% 40%
资料来源：安永/ ACT LDN 2005年度资金管理操作调查
52%
84% 68% 59%
50% 60% 70% 80% 90%
资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能
9
海外资金管理的主要目标
L应iq付u账idi款ty服务 Management
供应链融资
记账交易 记账交易 (电汇/ 支票 / 同城)
贸易 进口信用证 开立保函
付款外包
供应方融资 入账交易 (应收账款贴
现) 在线开立信用证/议付 商票贴现
快捷收款
资金整合
集中付款
Sup供pl应y 链Ch融ai资n 方So案lution
7
动机 – 海外资金集中管理潜在的因素
• 需要加强监控, 尤其在当今波动较大的市场环境 • 竞争加剧而需要降低成本的愿望 • 通过整合以取得规模效应并提高生产力 • 集团内部资金流动性管理的不平衡 • 资源运用不平衡及缺乏 • 国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴
8
建立区域资金管理的驱动因素
Chengdu (2 branches)
5
主要议题
企业全球化:
▪ 资金管理的挑战及集中化之趋势 ▪ 科技在企业全球化过程中体现的优势 ▪ 案例分享
6
中国企业业务拓展趋势
• 中国政府 推广“走出去战略” • 目标新兴市场 (非洲, 中东 和东南亚) • 银行需求在提升 (如: 更多跨境现金管理需求) • 中资跨国公司对风险控制的需求在提升 • 有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一
分享企业海外资金管理 经验及银行科技趋势
6、纪律是自由的第一条件。——黑格 尔 7、纪律是集体的面貌，集体的声音， 集体的 动作， 集体的 表情， 集体的 信念。 ——马 卡连柯
8、我们现在必须完全保持党的纪律， 否则一 切都会 陷入污 泥中。 ——马 克思 9、学校没有纪律便如磨坊没有水。— —夸美 纽斯
中国 香港 日本 澳门 菲律宾 韩国 台湾 越南
在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务
4
渣打银行在中国
在中国拥有150年历史, 第一批在中国注册的当地法人银行 提供人民币及外币服务
Beijing (5 branches) Tianjin (3 branches) Qingdao (1 branch) Nanjing (2 branches) Shanghai (7 branches) Suzhou (1 branch) Hangzhou (1 branch) Xiamen (1 branch) Shenzhen (5 branches) Guangzhou (3 branches)