供应链金融风险管理原则
建立供应链金融风险防控体系
建立供应链金融风险防控体系一、供应商风险管理供应商风险管理是供应链金融风险防控的重要一环。
供应商作为供应链的上游环节，其供货质量、交货时间、价格稳定性等方面对整个供应链的运营产生重要影响。
因此，建立供应商风险管理体系，包括供应商准入、评估、监控和退出等环节，确保供应商的稳定性和可靠性，是降低供应链金融风险的关键。
二、存货风险管理存货风险管理涉及到库存的规划、存储和监控等环节。
有效的存货风险管理可以避免库存积压和缺货现象，提高库存周转率，从而降低资金占用和库存成本。
同时，通过对存货的实时监控和预警，可以及时发现并处理潜在的风险，确保供应链的顺畅运行。
三、订单风险管理订单风险管理主要关注订单的执行和交付过程。
通过建立订单风险管理体系，包括订单确认、排产、发货、交付等环节的监控和预警，可以确保订单的按时交付，避免订单延误和取消等风险。
同时，对订单执行过程中的异常情况进行及时处理，可以降低因订单问题导致的供应链中断风险。
四、融资风险管理融资风险管理是供应链金融的核心环节。
在供应链金融中，融资方通过为供应链上的企业提供融资支持，促进供应链的顺畅运行。
然而，融资过程中可能存在信用风险、操作风险、法律风险等。
因此，建立融资风险管理体系，包括对融资方信用评估、融资协议审查、融资过程监控等环节的管理，可以降低融资风险，确保供应链金融的稳定运行。
五、信息风险管理信息风险管理是确保供应链信息传递准确性和及时性的关键。
在供应链金融中，信息的准确性和及时性对决策和风险管理至关重要。
因此，建立信息风险管理体系，包括信息传递的准确性、及时性、保密性等方面的管理，可以避免因信息不准确或延误导致的决策失误和风险。
六、操作风险管理操作风险管理主要关注供应链金融业务的操作过程。
通过建立操作风险管理体系，包括业务流程设计、操作规范制定、操作人员培训等环节的管理，可以确保供应链金融业务的规范化和标准化操作，降低因操作失误或违规操作导致的风险。
供应链金融的风险管理
供应链金融的风险管理随着全球化经济的不断发展，供应链金融逐渐成为了金融行业的一个热门话题。
但是，很多人还对它的风险管理存在着一些疑虑。
那么，对于供应链金融，我们应该如何进行风险管理呢？一、对于供应链金融的理解首先，我们需要明确供应链金融的概念。
供应链金融是以供应链为基础的金融服务模式，它通过链条上的各个参与方之间的信息共享，以及各种金融工具的运用，实现资金流、信息流和物流的高效整合，以满足供应链各个环节的融资需求。
二、供应链金融的风险虽然供应链金融是一项非常有前途的业务，但它所面临的风险也很多。
首先，对于融资人而言，可能存在违约风险，导致资产无法兑付。
其次，对于融资方而言，也面临着相应的信用风险和市场风险。
同时，在链条上的其他环节也可能存在违约风险、货物损坏或流失的风险等。
三、供应链金融的风险管理如何对供应链金融进行有效的风险管理呢？以下是一些可行的方法。
1.多方面的尽职调查在进行风险管理时，需要进行多方面的尽职调查，包括对融资人和供应链上的其他参与方进行了解和评估，以及对货物进行风险评估等。
2.积极的风险管理策略需要制定积极的风险管理策略。
例如，采取不同的融资方式，避免单一融资来源导致的风险；在融资过程中采取灵活的决策，及时调整融资方式和其他条件等。
3.建立风险共担机制在供应链金融中，需要建立完善的风险共担机制。
例如，采用担保方式来减轻风险。
当然，对于融资方而言，也需要具备足够的信用评级，以便降低其可能产生的信用风险。
4.科学的评估和避免风险不同的供应链金融业务类型，其风险评估的方法也有所不同。
在进行风险评估时，需要综合考虑企业的财务情况、营运情况、市场变化等多方面的因素，做出全面的评估。
五、结语总之，供应链金融的风险管理是一项复杂而又必须面对的问题。
不同的企业在实践中需要根据自身的情况，制定相应的风险管理策略和方案，更好地保障企业资金流动和供应链上的合作关系，实现共赢。
供应链金融风险识别及管控
供应链金融风险识别及管控供应链金融作为一种微观金融活动，发展状态像一座天平，天平的两端是资产和资金，天平的梁是产业供应链信息，而支撑整个天平的底座就是风险管控。
——宋华供应链金融解决传统信贷的主要矛盾随着社会经济高速发展，市场上企业之间的竞争已不再是“单打独斗”，而是上升到了整条供应链的高度。
商业银行的信贷业务对于中小企业局限性很大，并不能满足其发展中的资金需求，因而供应链上下游中小企业融资难的问题一直存在，供应链金融应运而生。
传统信贷业务的主要矛盾是银行偏向选择信用评级较高的大型企业为授信对象与最需要资金支持的往往是供应链上下游供应商、分销商等中小企业之间的矛盾。
一般来说，中小企业的最佳融资对象是银行，但从银行角度看，其更加倾向于向大型企业“伸出援手”，原因在于中小企业风险大并且难以控制。
中小企业因缺少主流金融机构的覆盖，只能转而寻找融资成本更高的民间借贷，使得经营发展的成本进一步提高。
供应链金融的出现很大程度上解决了这个问题，但其意义并非在于消除了中小企业融资中的风险，而是对可能出现的风险做出了更强更有效的管控，让中小企业也可以更加便捷地获取资金。
当下，无论从产业发展态势还是从各项政策来看，供应链金融的发展都是大势所趋。
中国人民大学商学院副院长宋华表示，供应链金融不是一种“纯金融”，它依托于真实交易背景，基于企业应收账款、存货、预付账款等流动资产进行融资，补充中小企业的资金缺口，反过来利用金融工具，强化供应链上下游企业的合作，有利于全产业链的相互协作与协调。
现阶段，供应链金融已经发展到3.0阶段，服务平台的搭建颠覆了以融资为核心的供应链模式，转为以企业的交易过程为核心，形成多个主体参与、多种形式、多种属性、多种组合的供应链金融。
鉴于中小企业作为国民经济的重要组成部分，在企业数量上占比超过90%，若供应链金融能够得以合理利用，切实支持到供应链上下游中小企业的发展，定可以激发新一轮市场活力。
做好风控是供应链金融的关键目前，供应链金融的发展面临的首要难题是如何解决企业信用传递的问题，即供应链金融应当如何“迎难而上”有效破解企业信用逐级传导、确权的难题，使得核心企业信用价值可向外传递，让更多供应链上下游中小企业也能够受惠于核心企业的信用价值从而享受更好的金融服务。
供应链金融管理制度
供应链金融管理制度一、总则1.为了规范公司供应链金融业务，防范金融风险，保障业务合规稳健发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规及公司章程，制定本管理制度。
2.本管理制度所称供应链金融业务，是指公司依托核心企业，以核心企业的信用和资金流为依托，通过应收应付账款融资、库存质押融资等方式，向上下游企业提供金融服务。
二、业务管理原则1.审慎经营原则。
公司应制定科学合理的供应链金融业务发展规划和风险管理制度，建立完善的风险评估和监测机制，确保业务风险可控。
2.依法合规原则。
公司开展供应链金融业务应遵守国家法律法规、监管规定及行业自律规则，严禁违法违规行为。
3.公平交易原则。
公司应遵循公平、公正、公开的原则开展供应链金融业务，维护各方合法权益。
4.风险收益匹配原则。
公司应合理评估风险和收益，制定科学的风险定价策略，实现风险和收益的合理配比。
三、业务管理流程1.业务受理。
公司应建立健全的业务受理机制，对客户的资信状况、融资需求、还款能力等进行全面评估，确定融资额度和融资方式。
2.尽职调查。
公司应对客户提供的资料进行真实性、完整性和合规性审核，同时对融资项目进行全面的风险评估。
3.审批决策。
公司应根据审批权限和程序，对供应链金融业务进行审批决策，确保业务合规开展。
4.合同签订。
公司应与客户签订正式的融资合同，明确双方权利义务、融资额度和期限等要素。
5.资金划拨。
公司应按照合同约定及时划拨资金，并建立完善的资金划拨流程和风险控制机制。
6.贷后管理。
公司应对供应链金融业务进行全程监控和管理，定期进行贷后检查和风险评估，确保资金安全。
7.档案管理。
公司应对供应链金融业务相关资料进行整理归档，确保资料完整、可追溯。
四、风险管理措施1.建立健全风险管理制度和内部控制机制，完善风险管理流程，防范和控制供应链金融业务风险。
2.建立完善的风险评估和监测体系，定期对供应链金融业务进行风险评估和压力测试，及时发现和化解风险隐患。
物流与供应链金融风险管理的原则有
物流与供应链金融风险管理的原则介绍物流与供应链金融风险管理是在物流与供应链金融业务中非常重要的一环。
在物流与供应链金融业务中，涉及到多个环节和参与方，存在着各种潜在的风险。
合理的风险管理原则可以帮助企业有效应对风险，保障业务的顺利进行。
一、风险识别与评估1. 风险识别风险识别是风险管理的第一步，通过对物流与供应链金融业务中的各个环节进行全面的了解和分析，确定可能存在的风险因素。
常见的风险因素包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 风险评估风险评估是对已识别的风险进行定量或定性的评估，确定其可能造成的影响程度和发生概率。
通过风险评估，可以对不同风险进行优先级排序，为后续的风险应对和控制提供依据。
二、风险应对与控制1. 风险应对策略根据风险的性质和评估结果，制定相应的风险应对策略。
常见的风险应对策略包括风险避免、风险转移、风险减轻和风险接受等。
不同的风险应对策略适用于不同的风险情况，需要根据具体情况进行选择。
2. 风险控制措施风险控制是指通过采取相应的措施，减少风险的发生概率和影响程度。
常见的风险控制措施包括制定规章制度、加强内部控制、建立风险预警机制等。
通过有效的风险控制措施，可以降低风险对企业的不利影响。
三、风险监测与预警1. 风险监测风险监测是指对物流与供应链金融业务中的风险进行持续的跟踪和监测，及时掌握风险的动态变化。
通过风险监测，可以及时发现风险的苗头，采取相应的措施进行应对。
2. 风险预警风险预警是在风险监测的基础上，通过对风险的分析和判断，提前预警可能发生的风险事件。
通过风险预警，可以提前做好相应的准备工作，降低风险事件对企业的损失。
四、风险应急管理1. 应急预案制定应急预案是在风险发生时，能够迅速采取相应的措施，减少损失和影响的重要手段。
应急预案应该明确风险事件的应对流程、责任人和资源调配等内容，确保在紧急情况下能够做出及时、有效的应对。
2. 应急演练定期组织应急演练是验证应急预案的有效性和可行性的重要方式。
供应链金融该如何做好风险管控？
供应链金融该如何做好风险管控？本文笔者将为大家讲述：供应链金融为什么会存在风险？常见的供应链金融风险有什么？供应链金融风险的特点是什么？以及，如何应对供应链金融风险，做好风险管控？供应链金融是指：银行环绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。
那末问题来了：一、供应链金融为什么会存在风险？？宏观经济政策与泡沫经济、金融放松管制与自由化、内部管理与道德风险、经营环境与非经济因素等是商业银行风险的现实起因。
而供应链金融业务与传统信贷业务相比有一些不同的特质，构成为了供应链金融业务特殊风险的起因。
1. 授信企业具有产业链相关性基于供应链的供应链金融为融资业务带来了更广阔的融资空间，风险也就由传统的单一贸易环节向供应链上下游拓展，意味着供应链上下游的不确定性也为贸易融资带来了风险。
特殊是当供应链金融的覆盖范围达到“端到端”时，供应链金融的风险也就随之覆盖了整个供应链。
此时，风险再也不单纯来源于客户信用风险、贸易背景真实性等传统的风险来源，而是由贸易环节为出发点向供应链上下游扩散。
因此不仅是客户自身的信用水平和还款能力应继续得到关注，对客户的上游供应商、下游客户的关系、商誉、信用度、财务报表真实性等都应当进行关注。
且银行现阶段发展的供应链受信对象多集中在几个大型的产业链上，如汽车业、医疗器械类、电力类等。
当这些大型产业链上的任意一个重要结点发生使银行撤出资金的风险问题时，不仅银行在链上其他企业的授信业务会受到影响，甚至整个产业链的发展也会受到波及。
2. 供应链上主要授信企业规模较小在传统的信贷业务中，银行偏向于选择大型信用评级较高的企业作为授信对象。
而在供应链金融业务中，最需要资金支持的往往不是一条供应链上的核心企业，而是其上下游的供应商、分销商等相对小的企业。
由于中小企业在供应链中处于买方或者卖方的劣势地位，流动负债在其报表中所占份额很大。
供应链金融风险管理制度
供应链金融风险管理制度
一、供应链金融风险管理宗旨
1.供应链金融风险管理的宗旨是以最快的速度，最充分的财务数据和最精确的风险评估，提供给客户最高的投资回报和最大的风险控制能力，从而确保供应链金融的良性发展环境。
2.供应链金融风险管理应以满足客户需求为目的，确保客户资金安全和财务稳定，延长客户投资回报期，优化投资绩效，实现客户投资目标。
3.为了更好地确保客户的投资目标，应加强供应链金融的风险管理工作，建立和完善风险识别、风险审查、风险测量、风险控制以及风险管理等内容的供应链金融风险管理体系，从而达到最大程度地防止财务损失和提高投资效率的目的。
二、供应链金融风险管理程序
1.风险识别：首先要明确行业的风险特征，然后仔细研究和分析客户当前的财务状况，并对客户的商业机会和风险进行识别，以确定客户的金融风险。
2.风险审查：对客户的运营模式、经营现状、财务状况、商业环境等进行全面综合审查，了解客户的金融风险，分析客户的金融风险对其供应链金融服务的影响，确定该服务的可行性。
3.风险测量：根据客户的金融风险情况。
供应链金融体系标准
供应链金融体系标准一、业务准则1.供应链金融业务必须遵守国家法律法规和行业标准，确保公平、公正、透明。
2.供应链金融业务应建立完善的业务规范和操作流程，确保业务质量和效率。
3.供应链金融业务应注重客户体验和服务质量，提高客户满意度。
二、风险评估1.供应链金融应建立完善的风险评估体系，明确风险识别、评估、监控和应对措施。
2.对供应链金融业务涉及的各类风险进行全面评估，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
3.建立风险预警机制，及时发现和应对潜在风险。
三、融资服务1.供应链金融应提供多种融资服务，满足客户多样化的融资需求。
2.融资服务应注重灵活性、高效性和可操作性，提高融资效率。
3.建立健全的融资担保机制，确保融资担保的安全性和可靠性。
四、信息共享1.供应链金融应建立信息共享平台，实现供应链各参与方之间的信息互通与共享。
2.通过信息共享，提高供应链透明度和可视化，降低风险和成本。
3.加强信息安全管理，保障客户隐私和数据安全。
五、合规监督1.供应链金融应建立合规监督机制，确保业务操作的合规性和规范性。
2.合规监督应覆盖供应链金融业务的各个环节，包括融资申请、审查、放款等。
3.对违反法律法规和行业标准的操作行为进行严肃处理，维护良好的市场秩序。
六、风险管理1.供应链金融应建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和应对措施。
2.定期对供应链金融业务进行风险排查和评估，及时发现和处理潜在风险。
3.制定应急预案，对突发事件进行快速响应和处理。
七、信用评级1.供应链金融应建立信用评级体系，对供应链各参与方的信用状况进行全面评估。
2.信用评级应遵循公平、公正、透明的原则，确保评级结果的准确性和可靠性。
3.根据信用评级结果，对不同信用等级的客户提供差异化的融资服务和支持政策。
八、合同管理1.供应链金融应建立规范的合同管理体系，确保合同签订、执行、变更等环节的合法性和规范性。
2.在合同管理中，要明确各方的权利和义务，避免出现歧义和纠纷。
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供应链金融风险管理原则
原则之一行为场景化
行为场景化指的是在特定的时间和特定的地点，由一组特定的主体，形成了特定的关系，例如，在商业领域，企业围绕用户的价值诉求，设计和开发产品和业务，通过特定的互动方式，将产品和服务传递给用户，形成相互之间融合的社群效应。
为了有效地控制信用风险，需要综合运用数据分析和信息处理，对供应链网络上下游企业结构进行刻画，从而真实地反映核心企业、借方以及相关利益方在业务场景中的位置和状态。
原则之二资产穿透化
资产穿透化就是要借助于大数据、人工智能等手段清晰地刻画和反映供应链运营中的资产和资产的流动状态。
具体讲，对资产的把握主要是能清晰地反映资产的结构以及资产的价值状态，并且能够渗透到资产的细颗粒度管理。
资产结构反映的是各类资产占总资产的比重，诸如不同类型的固定资产、其他资产以及流动资产投放的比例等，流动资产和固定资产的比例结构往往决定了企业的收益和风险。
资产价值反映的是资产在交易市场的价格，它是买卖双方在公开市场竞价和交易过程中均能接受的价格水平。
原则之三管理精细化
一个组织供应链运营管理的效率越高，说明其竞争力越强，从而极大降低了供应链金融风险。
尽管有很多方面能够体现供应链管理的水平和状况，然而，最为直接的指标仍然是企业的现金流量周期（即 CCC）。
目前有很多研究认为现金流量周期是反映组织供应链管理水平的重要因素。
一是企业的供应链运营管理能力，即库存天数或者库存周转率。
二是商业信用的体现，即应收账款的天数减去应付账款的天数，这一指标直接反映的是一个企业为其客户提供的信用水平。
原则之四经营预警化
经营预警化是从收入自偿的角度而言，收入自偿反映的是供应链金融中所有潜在的风险能够以未来确定的收益所覆盖。
要能预见性地判断一个企业的经营状态，就需要从多方面衡量和反映其经营绩效，这包括交易的历史盈利率、品类覆盖程度，利息保障倍数，进项出项的状况等以税务为基础的财务数据。
原则之五信息治理化
有效的信息治理，需要解决好四个问题：第一，如何建立起有效的信息源和信息结构。
也就是说在价值链建设的过程中，要考虑为了实现整个价值链的效率，并且为利益各方产生协同价值，需要什么样的信息？这些信息与大家共同追寻的目标是什么关系？这类信息从何而来？运用什么手段可以获得？第二，如何保障信息的可靠、安全和运用。
第三，如何实现信息的持续与全生命周期管理，亦即信息能否持续地产生、推进和应用，并且能有更多的利益相关方参与到信息生成、分享的过程中。
第四，如何实现信息获取、处理的代价或成本可控。
原则之六声誉资产化
对于声誉的界定，学术界有两个不同的维度，一是认为声誉是利益相关者对企业能力的认同；二是认为声誉是对企业可能性的认知。
显然，这两个维度的侧重点是不尽一致的，前者更倾向于对企业现实的客观认知，后者是对企业行为的预期性判断。
在供应链金融风险控制中，通过人工智能和大数据分析，需要充分刻画这两类构成声誉的维度。
具体讲，客观能力性的声誉刻画可以反应为银行信用、业界
资质、交易性行为等，而预测性的声誉刻画可以表现在通过工商、税务、反洗钱
等第三方数据基础上的主体画像，两者结合运用，就能更为全面地把握借方的整体信用程度。