投保单填写规则
投保规则及投保书填写
赡养或者抚养关系的家庭其他成员，近亲属；与投保人有劳动关系的劳动者）
受益人 由被保险人或者投保人指定，投保人指定受益人时须经被保险人同意。被保 险人为非完全民事行为能力人的，由其监护人指定受益人。 ������
投保规则
（2）保额与收入配比
被保险人年龄（周岁） 人身险保额与年收入的 倍数关系
18-35 ≤20倍
36-45 ≤15倍
46-55 ≤10倍
≥56 ≤8 倍
（3）保费与收入配比 年收入≤10万，年缴总保费不超过税后收入的20% 年收入＞10万，年缴总保费不超过税后收入的30成年人的父母或监护人，如投保人为父母以外的其他人，必须 经被保险人的监护人书面同意。如被保险人为不满10周岁的未成年人，投保 含有身故保险金给付责任的保险时，投保人必须为父母。 投保资料������ 未成年人投保时必须提供户口薄复印件或出生证明。3岁以下儿童投保必须
投保规则
投保单填写规范
投保单填写练习
投保所需资料
新契约投保流程图
现场演练
内容：投保单填写 时间：10分钟 要点：以自己为投、被险保人，填写一份富贵全能 产品的投保单，受益人：法定
注意事项
高额件注意； 累计风险保额超过50万 重签投保单情形： 交单日距离投保单签署日期超
不得预收保费及转帐授权书
新契约投保流程图
新契约投保流程
通知业务伙伴
（核 问保 题照 件会 ）
递交投保资料
业务伙伴
总、分公司处理
打印保单及回执 回执交回公司 (注意时效性)
课程回顾
1. 2. 3. 4. 5.
投保规则 投保单填写规范 投保单填写练习 投保所需资料 新契约投保流程图
填写高额件业务人员报告书 填写财务状况问卷
投保单怎么填
投保单怎么填引言投保是指个人或企业购买保险保障的行为，通过填写投保单来向保险公司申请保险。
正确填写投保单是保险购买过程中非常重要的一步，它直接影响到保险公司的理赔效率和保险合同的有效性。
本文将介绍投保单的填写要点，帮助您正确填写投保单，提高保险购买的效果。
投保单的基本结构一份典型的投保单通常包含以下几个部分：1.投保人信息：包括投保人的姓名、性别、出生日期、职业等基本信息。
2.被保险人信息：如果投保人与被保险人不是同一个人，需要填写被保险人的相关信息。
3.保险产品选择：选择需要购买的保险产品，包括保险类型、保险金额、保险期限等。
4.健康告知：填写个人的健康状况信息，如是否患有重大疾病、是否有吸烟等习惯。
5.签名和日期：投保人需要在指定位置签名并填写填表日期。
正确填写投保单是保险购买的关键，下面列举了一些填写要点供参考：1. 仔细核对个人信息填写投保单时，务必仔细核对个人信息的准确性。
投保人姓名、性别、出生日期等信息应与身份证或其他证件上的信息保持一致，以免影响理赔的有效性。
2. 慎重选择保险产品在选择保险产品时，投保人应根据自己的实际需求和经济状况进行慎重考虑。
不同的保险产品适合不同的风险类型，投保人应根据自身情况选择合适的保险产品。
3. 健康告知的真实性在填写健康告知部分时，投保人应如实填写个人的健康状况信息。
保险公司在核保时会对填写的健康信息进行审核，如有虚假填报的情况，可能导致保险合同无效或理赔被拒绝。
4. 注意签名和日期投保人需要在指定位置签名并填写填表日期，这是投保单的最后步骤。
签名和日期的填写表示投保人对填写内容的确认和同意，只有在完成签名和日期填写后，投保单才算完整。
在填写投保单时，还需注意以下事项：1. 仔细阅读填写说明不同的保险公司可能对投保单的填写要求略有差异，因此在填写投保单前，投保人应仔细阅读填写说明，了解该保险公司的具体要求。
2. 填写清晰、字迹工整为了避免投保单被理赔部门无法辨认或误读，投保人应尽量用清晰、字迹工整的字迹填写投保单，保证填写的可读性。
投保单填写规则
在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0一般规则1.1投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0具体规则2.1投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似2000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
投保单填写规范
（三）投保人资料栏 1.当投保人与被保险人为同一人时，投保人资料栏可以 为空。否则仍需完整填写，填写要求同被保险人资料栏。 2.当投保人与被保险人不为同一人时，需在‚A21. 是被 保险人的（关系）‛栏内填写明确投保人的身份。如投 保人为被保险人的母亲，则填写‚母亲或父母‛；投保 人为被保险人的儿子，则填写‚儿子或子女‛。
投保单填写规范
8.A13栏，年均收入，必须填写。如被保险人是学生，可 以不填 9.A14栏，单位地址，必须填写清楚，邮编电话要求同 A10栏。 10.A15栏，职业代码、职业类别，由业务人员填写，不 允许空缺。 11.A16栏，是否有兼职，如勾选是，请具体说明兼职的 内容，同时写上兼职职业代码。（被保险人职业等级 取本职与兼职中较高者）
明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等），应该在 本栏目内注明名称、种类、页数，并由接收人签收签名。 对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。 （十四）银行转账授权书： 1.该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退 费转账信息。 2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以 相同。 3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须 分别填写清楚，不允许填写‚同上‛或只签名而转帐信息 为空白。 4.该授权书可以根据客户需求，上下两部分都填，或只填 其中一部分。
投保单填写规范
投保单填写规范
（一）投保单务必用简体字以兰、黑墨水笔填写，不得使 用繁体字和变体字、字迹端正清晰，以便确保影像扫描后 字迹能够正确辨认。同时，投保单须保持整洁完整性，不 允许刀刮、以修正液涂改或折叠、撕拼投保单。 （二）投保单上的各个栏目（除投保单上注明可有条件填 写外），都必须如实完整填写，不可缺漏。 （三）所有投保资料务必由投保人、被保险人分别亲笔签 名，如遇个性化签字，需由投/被保人在投保单‚其他特 别要求或说明栏‛中以简体字确认‚投保人/被保险人姓 名为***，此签字为本人个性化签名，特此确认‛。
投保单填单注意事项
一、银保通出单回收资料：投保单、产品说明书、投保提示书、身
份证复印件、银行卡/折复印件、银行回执单、保单回执单
二、投保单身份证明这里如果是小孩没身份证，就勾其它栏填户口，
军人就填军人证
三、投保单要求投保人详细填写，职业代码可以事后填
四、附加险如是赠送的，保费这里就要求按保费百分比算出保费（加
上赠送字样）首期应交保费这里不填加增送金额
五、健康状况：一般填否，但如被保险人有明显的疾病一定要填是
六、电话回访：收到投保单、保单回执后总公司会电话回访，一般
会在3天内（一天3次），如果是没联系到投保人或转账不成功
都会下发问题件（××不成功通知书）投保人或客户经理签字，如果是电话不成功客户经理联系上客户后要进行预约电话，定
好后上报运营或总公司内勤。
七、顾客如要更改相关的个人资料，上报运营部
八、顾客出险要找运营部拿索赔申请书。
投保单的填写。
镇”
二、受益人资料
1、姓名：用简体正楷填写，若
遇生僻字在姓名上方用拼音标 注；若遇填写不清楚或易混淆
字体时也需用简体正楷在姓名 上方标注，必要时加以拼音标 注。
如易混淆字“已” 和“己”,标注时注 明拼音
规 范：身份证、户口簿 不规范：出生证明、
出生年月等
2、证件名称：要求填写为“身份证、 军官人、警官证、护照、台胞证、 户口簿”等有效证件类型。
笔在旁边以简体正楷加以标注。 5、填写后的投保单，确因特殊理由需要涂改的，不得使用涂改液，须用
碳素墨水笔或签字笔在涂改内容处划两道“左下右上”的斜线表示，同 时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。凡涂改的内容涉及到被保险人权 益的（如受益人的更改，保险金额的增加等），还须有被保险人（或被 保险人监护人）的亲笔签名。每份投保单最多只可更改三处，如果超过， 必须重新填写投保单。
一般规则
未成年人投保规定
1.累计身故保险金给付金额限制如下： 北京、上海、广州、深圳≤10万元； 其它地区≤5万元。 2.未成年人投保含有身故保险金给付责任的保险，投保人 要求： 被保险人为10周岁以内的未成年人，投保人必须为父母； 被保险人为10周岁以上（含10周岁）的未成年人，投保人 除父母外，可以为下列近亲属：兄、姐、祖父母、外祖父 母、舅叔、姑姨等，但须经被保险人的监护人书面同意并 认可保险金额。
一、投保人、被保人资料
1、出生日期：以阿拉伯数字形式填写。
规范：父亲、女儿 不规范：父子、父女
2、系被保险人的：为单向关系，要
求关系填写明确，如投保人与被 保人是同一人时填写“本人”， 不能以二维关系的形式填写。
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必究
投保单填写规范
投保单填写规范投保单是一份重要的保险合同，涉及到双方的权益和责任。
因此，填写投保单时需要特别注意，必须详细、准确、规范地填写每一项内容，以保证保单有效、保障权益双方的合法权益。
在填写投保单时，需要注意以下几点：第一，认真阅读投保单中的说明，了解保险产品的内容、保障范围、保险期限、责任免除、赔付方式、保费等详细情况。
只有全面了解了保单的条款，才能在填写时避免一些常见的错误。
第二，投保人的填写必须真实、准确。
投保人的姓名、身份证号码、联系电话等信息要特别的准确，否则一旦出现问题，会给保险赔付带来很大的障碍。
投保人应该严格按照自己的证件信息填写，不能出现任何虚假信息。
第三，被保险人信息必须准确无误。
被保险人的性别、年龄、身体状况等都会影响保费，因此在填写时要特别注意。
在购买某些保险产品时，必须进行体检或者填写健康问卷，被保险人应该如实回答，否则如果需要理赔，很可能会被拒绝。
第四，在填写被保险人职业信息时要注意极限排查。
有些高风险职业或者具有特殊风险的工种在投保时需要进行专业评估才能购买保险产品，否则投保方会拒绝赔付。
这时，被保险人应该仔细阅读投保单中的说明，了解职业风险等级，特别是在一些复杂的职业风险评估中应该选择正规的专业机构进行评估。
第五，在填写保费时要准确、规范。
在填写保费时，需要注意每一项的金额填写是否符合保险公司的要求，特别是在年费或年度保费纪律中，需要仔细查看投保单中的说明，防止漏填或填写错误。
总之，投保单是保险合同的重要组成部分，是保险产品的准确的呈现，也是投保人和被保险人权益的保障。
投保单的填写要准确、规范，以免给赔付带来不必要的麻烦。
投保人在填写投保单时，应该认真阅读并理解投保单的各项条款，并且如实填写信息，以确保能够享受到保险产品的完整保障。
投保单填写规则
在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0一般规则1.1投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0具体规则2.1投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似2000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
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投保单填写规则
在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；
1.0 一般规则
1.1 投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3 投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4 投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0 具体规则
2.1 投保人资料
2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件
2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第0201001号
·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：
当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1
当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份
·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）
·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似200000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5 工作单位、职业、兼职、职业代码
·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填
写
2.2被保人资料：
被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：
·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；
·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；
·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
2.2.1必须在是否吸烟一栏中作出选择且必须与健康告知3a 中告知相一致。
2.3 受益人资料
2.3.1除条款有特别说明的以外，满期生存受益人必须为被保险人本人。
2.3.2 身故受益人不得为被保险人本人并需符合投保规则的相关规定。
2.3.3如指定两个以上身故受益人，其受益份额相加总额应为100%。
2.5投保内容
·编码：主险编码100，附加险编码110、120等依此类推；第二主险200，附加险代码210、220、等依此类推。
（见样张）
·投保险种及代码：各险种的名称应填写完整，并且与代码相对应，不可混淆。
·交费期限及保障期限：应根据不同险种的不同性质对照投保规则填写。
·保险金额：应根据被保险人的不同年龄与职业，参照投保规则中的相关险种保额限制。
·领取方式及领取年限根据投保的险种填写。
·保险费合计：是指除追加保险费以外所有险种的保险费合
计，注意大小写金额必须一致。
·续期缴别、保险费逾期未付的选择、保费交付方式、溢交保费处理方式、选择红利领取方式，以上各项只可在相应内容里选择一项打勾。
·投保日期（位于第一页右上）：应为签单日的前后24小时内，如有特殊要求需往后约定，须在特别约定栏中说明情况。
（高额件不得填写投保日期，投保日期以客户根据核保的收费通知交付首期保费的日期为准。
）
2.6健康告知
·如保险条款中涉及对投保人承担保险责任事项时，如豁免产品，投保人栏必须填写，投保人身高体重填写在健康
告知说明栏内。
·如在告知栏中选择"有"时，必须在说明栏中详细说明具体的情况，如：时间、地点（医院及科别）、疾病名称、
治疗经过、现况等，如有病史资料复印件可一并附上。
2.7财务及其它告知
·如客户执有驾照，应告知驾照类型。
2.8业务员报告书
·应由业务员根据所见客户的情况真实填写并签名。
2.9投保人及被保险人声明及授权
·应由客户在阅读并确认＜投保人及被保险人声明与授权＞后在客户签名栏中亲笔签署。
·业务员需在客户签名后于"见证业务员"栏中签名以示证明。
·如被保险人未成年（未年满18岁）则须由被保险人监护人签名。
·不识字者应在投保单相应签名处加盖右手拇指印，并在指印旁加画任何符号，如"+"、"0"等。
·客户签名栏不允许发生由业务员代签或涂改现象，如有发生应要求业务员重新填写投保单。