2020年云南省《金融市场基础知识》模拟卷(第978套)

2020年云南省《金融市场基础知识》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共30题)1.伦敦证交所分为不同层次和板块，满足各类筹资者的需求。

其中主板市场在诸层次市场中监管最为严格。

其中不属于主板上市的分类的是( )A.高成长板块上市B.高级上市C.标准上市D.低成长板块上市2.开放式基金与封闭式基金的区别表现在(??)。

Ⅰ．价格形成方式不同Ⅱ．激励约束机制与投资策略不同Ⅲ．发行规模限制不同Ⅳ．期限不同A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ3.李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是( )。

A.强制分红优先股B.固定股息优先股C.可累积优先股D.参与优先股4.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。

A.实名制B.匿名制C.代号制D.代码制5.鼓励具备下列( )条件的律师事务所从事证券法律业务。

Ⅰ．内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好Ⅱ．有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务Ⅲ．已经办理有效的执业责任保险Ⅳ．最近两年未因违法执业行为受到行政处罚A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ6.2017年8月，原中国银监会发布( )，信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。

A.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》B.《信托登记管理办法》C.《信用连结票据指引业务指南》D.《中华人民共和国信托管理办法》7.一般情况下，债券有以下( )兑付方式。

①到期兑付②提前兑付③债券替换④分期兑付A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④8.下列关于双边报价的说法正确的是( )。

A.双边报价的报价要素比公开报价多了债券待偿期、对手方和对手方交易员三个要素B.双边报价发出后，未成交的部分不可撤销C.双边报价可以点击确认成交，无须与报价方进行交谈D.双边报价系统根据价格优先原则进行撮合9.( )是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A.证券凭证B.国外凭证C.存托凭证D.流通凭证10.中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指( )。

①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同②中小企业板块必须符合创业板市场发行上市条件③中小企业板块必须符合主板发行上市条件和信息披露要求④中小企业板块上市的企业必须是成熟企业A.①②③B.②④③C.③④D.①③11.剔除资本结构影响和折旧摊销影响的估值方法有( )。

①市盈率倍数法②企业价值／息税前利润倍数法③企业价值／息税折旧摊销前利润倍数法A.①B.②C.③D.②③12.美国联邦政府发行的债券被统称为( )，是美国债券市场的基石。

A.美国国债B.扬基债券C.政府债券D.联邦债券13.所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指( )。

A.资本市场B.货币市场C.债务市场D.权益市场14.在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为( )。

①基金当事人②基金服务机构③基金的监管机构和自律组织④其他机构A.①②③B.①③④C.①②④15.评级的主要内容包括( )。

1、法人代表素质2、流动资产周转次数3、资本金利润率4、贷款到期偿还率A.1、3B.1、4C.2、3、4D.1、2、3、416.为了更好地理解债券的收益率，引进了收益率曲线这个概念，收益率曲线的基本类型有( )。

①正向的②反向的③水平的④拱形的A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④17.下列做法中，不符合相关规定的是( )。

A.赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B.张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C.王某使用其妻子的名义开设了证券账户D.中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户18.以下关于政府债券的性质说法正确的是( )。

Ⅰ．从形式上看，政府债券也是一种有价证券Ⅱ．具有债券的一般性质Ⅲ．从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段Ⅳ．具备了金融商品和信用工具的职能B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ19.关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是( )。

①财政部对人民币债券发行利率进行管理②中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理③国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理④在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构需要报国务院同意A.②④B.①③④C.②③D.②③④20.( )是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。

A.保荐制度B.发审委制度C.保代制度D.推荐制度21.股票发行制度不包括( )。

A.发行主体B.发行监管制度C.发行方式D.发行定价22.基金信息披露义务人不包括( )。

A.基金业协会B.基金管理人C.基金托管人D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人23.按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为( )。

①最终目标②底层目标③中介目标④操作目标A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④24.沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于( )的个人投资者。

A.人民币20万元B.人民币50万元C.人民币80万元D.人民币100万元25.证券交易所可根据需要对每日股价涨跌幅予以适当的限制，哪种委托是无效的( )。

①高于涨幅限制价格②高于跌幅限制价格③低于涨幅限制价格④低于跌幅限制价格A.①②B.①④C.③④D.②③26.在新加坡上市的外资股被称为( )。

A.H股B.N股C.S股D.L股27.全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是( )。

A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的C.仅对银行的杠杆率进行监管D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响28.证券经纪商在收到客户委托后，应当对下列( )内容进行审查。

①委托人身份②委托内容③委托卖出的实际证券数量④委托买入的实际证券数量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④29.证券市场有效性的要求主要包括( )。

Ⅰ．时间效率Ⅱ．证券市场的高效率Ⅲ．证券市场的信息效率Ⅳ．证券市场的低成本A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ30.( ) 作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

A.证券业协会B.证券交易所C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会二、多选题(共20题)三、判断题(共10题)四、简答题(共2题)单选题答案：1：D2：B3：C4：A5：C6：B7：D 8：C9：C10：D11：C12：A13：B14：A 15：D16：D17：C18：D19：D20：A21：A 22：A23：D24：B25：B26：C27：B28：A 29：B30：C多选题答案：判断题答案：简答题答案：相关解析：1：伦敦证交所分为不同层次和板块，满足各类筹资者的需求。

主板市场(Main Market)。

主板市场在诸层次市场中监管最为严格。

主板上市分为高级上市(Premium)、标准上市(Standard)和高成长板块上市(High Growth Segment，HGS)三类。

2：封闭式基金与开放式基金的主要区别有：(1)期限不同。

(2)发行规模限制不同。

(3)基金份额交易方式不同。

(4)价格形成方式不同。

(5)激励约束机制与投资策略不同。

3：考点：可累积优先股定义。

累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年优先股股息一并发放。

4：考点：目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。

5：鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。

6：考点：2017年8月，原中国银监会发布《信托登记管理办法》，信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。

选项A的发布使相关市场进一步规范化。

7：考查：考查债券的五种兑付方式。

一般情况下，债券有五种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付。

8：双边报价的报价要素与公开报价要素相同，只是须同时填报相应券种的买入和卖出两个交易方向的报价。

双边报价发出后，未成交的部分可予撤销。

双边报价可以点击确认成交，即报价发出后，应答方只需要填入成交券面总额并选择本方清算账户即可直接确认成交，无须与报价方进行交谈。

系统根据时间优先原则进行撮合，即单向撮合。

9：考点：考查存托凭证定义。

存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

10：中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同；中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件和信息披露要求。

11：“企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法”不但剔除了资本结构的影响，还剔除了折旧摊销的影响。

12：美国联邦政府发行的债券被统称为美国国债，美国国债是美国债券市场的基石。

通常情况下，中央政府发行的本币债券基本不存在违约风险，所以这类债券被视为“无风险资产”，它们的收益率也被金融市场当作“无风险收益率”，对其他金融资产的定价和交易产生重大影响。

按照期限不同，1年期以内的美国国债被称为国库券(T-Bills)、期限在1年以上10年以下的被称为国库票据(T-Notes)，10年以上的被称为政府公债(T-Bonds)。

此外，根据国债的特点，美国国债还有通货膨胀保值债券(TIPs)、浮动利率国库票据(FRN13：考点：本题主要考查货币市场的概念。