关于XXX公司货币资金管理的调研报告范本
对苏州泰德电子有限公司货币资金管理的调研报告
苏州市职业大学毕业实践报告题目对苏州市泰德电子有限公司货币资金管理的调研报告系经贸系（商学院）专业班级10财务管理1班姓名陈家林学号102302142指导教师张军2013年4月18日对苏州市泰德电子有限公司货币资金管理的调研报告10财务管理1班姓名:陈家林指导老师：张军摘要出纳是一个基本岗位，明确职责，加强监督，对于保证企业货币资金的安全完整,有着十分重要的意义.本文通过分析苏州泰德电子有限公司货币资金管理工作内容及存在的问题，提出公司今后需要进一步完善制度、加强监督、等等意见。
关键字货币资金管理工作内容问题改正Suzhou Taide Electronics Co。
Ltd. cashier post analysis report AbstractThe cashier is a basic position， clear responsibilities， strengthen supervision， to ensure the safety and integrity of enterprise currency fund, has a very important significance. In this paper， through the analysis of monetary funds management Suzhou Taide Electronics Co。
Ltd. and the existing problems， puts forward the future need to further perfect the system, strengthen supervision， and so on。
Keyword The monetary fund management Job content Problem correct一．苏州泰德电子有限公司简介苏州市泰德电子有限公司是一家专业从事机械、电子元器件生产经营销售的公司,公司产品广泛应用于电子、光电、半导体、集成电路、精密电子行业。
货币资金财务分析报告(3篇)
第1篇一、前言货币资金是企业日常运营中最为重要的流动性资产之一，它直接关系到企业的支付能力、偿债能力和资金周转效率。
本报告旨在通过对某企业2021年度货币资金的财务分析，揭示其货币资金的构成、流动性和风险状况，为企业财务决策提供参考。
二、企业概况（以下为企业概况，根据实际情况填写）某企业成立于20XX年，主要从事XX行业的生产和销售。
公司总部位于XX市，拥有多个生产基地和销售网点，员工人数XX人。
近年来，公司业绩稳步增长，市场占有率不断提高。
三、货币资金构成分析1. 现金现金是企业日常经营中最直接的支付工具，也是货币资金中最流动的部分。
2021年度，企业现金余额为XX万元，占货币资金总额的XX%。
与去年同期相比，现金余额有所下降，主要原因是：（1）支付了较大规模的工资和福利支出。
（2）支付了部分原材料采购款项。
2. 银行存款银行存款是企业货币资金的重要组成部分，主要包括活期存款和定期存款。
2021年度，企业银行存款余额为XX万元，占货币资金总额的XX%。
与去年同期相比，银行存款余额有所上升，主要原因是：（1）公司销售业绩良好，回款及时。
（2）公司加强了对资金的管理，提高了资金使用效率。
3. 其他货币资金其他货币资金主要包括银行承兑汇票、信用证保证金等。
2021年度，企业其他货币资金余额为XX万元，占货币资金总额的XX%。
与去年同期相比，其他货币资金余额有所下降，主要原因是：（1）公司减少了对外贸易，降低了银行承兑汇票的持有量。
（2）公司加强了对信用证保证金的管理，降低了信用风险。
四、货币资金流动性分析1. 流动比率流动比率是企业短期偿债能力的重要指标，反映企业短期债务偿还能力的强弱。
2021年度，企业流动比率为XX，高于行业平均水平XX。
这表明企业短期偿债能力较强。
2. 速动比率速动比率是企业短期偿债能力的进一步体现，排除存货等变现能力较弱的资产。
2021年度，企业速动比率为XX，高于行业平均水平XX。
【精编范文】货币资金管理调研报告例文word版本 (9页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==货币资金管理调研报告例文篇一：现金管理调查报告[内容提要]本调查以扬州市天高旅游用品有限公司（简称天高公司）现金研究对象，通过对其相关数据的调查分析与研究，揭示了扬州市天高旅游用品有限公司在现金管理方面所存在的一些问题，并针对这些问题提出解决该企业现金管理方面的若干建议。
[关键字]流动资产现金本文所指的现金是指企业库存的人民币现钞。
它是企业流动性最强的资产，对于维持企业正常的生产经营管理具有重要作用，但现金也是企业资产中最容易流失资产，加强现金管理对于企业和国家都具有重要的意义。
201X年3月5日至201X年3月28日，本人通过在扬州市天高旅游用品有限公司实地走访的方式，对该企业现金管理的情况进行了调查，力图通过分析，找出其存在的问题，并思考解决的方法，同时对改进企业的现金管理提出一些建议。
一、扬州市天高旅游用品有限公司简介扬州市天高旅游用品有限公司创建于1976年，由五家专业制鞋企业组成，现有员工1800多名，年产各类鞋计300万双。
主要产登山鞋、防水鞋、雪地靴、安全鞋、皮靴、PVC注塑鞋、ＰＵ注塑鞋、全胶鞋等。
公司拥有自主的产品设计、开发能力，具有多年的生产耐油、抗静电、绝缘、防砸、防穿刺、防火阻燃安全鞋的熟练技术和经验。
产品主要销往欧洲、美国、加拿大、日本及国内市场。
现有品牌“倍天力”系列安全鞋、运动鞋、休闲鞋畅销全国各大中城市，得到众多消费者的青睐与喜爱。
公司拥有国际领先和各种先进的制鞋设备，现有冷粘成型线五5条、PU连帮注塑机2台、PVC圆盘注塑机1台、全胶鞋生产线2条。
为了提高产品质量和生产效率，公司于201X年初从德国DESMA公司引世界最先进的24工位橡胶双密度连帮注射机一台，用以生产高品质、高标准的皮靴和军靴。
公司在同行业中率先通过了ISO9001国际质量管理体系认证，公司生产的各类安全鞋通过了加拿大CSA、欧洲CE认证，出口到日本的安全鞋达到JIS S级标准。
成稿 关于某公司的资金管理的调查报告(2)
泉州理工职业学院（小初号楷体加粗）社会实践考核表实践课题关于某公司的资金管理的调查报告姓名学号专业班级指导教师（四号仿宋加粗）二0一六年四月日（四号仿宋加粗）（表格中文字五号宋体加粗）调查方案13级会计专业 XXX一、调查目的根据泉州理工学院会计专业毕业生参加社会实践活动的要求，本人于2017年11.1到11.30日之间，到泉州金茂服装有限公司，对该公司的基本运作和资金管理方面进行了为期一个月的实地调查与分析总结，目的在于了解该公司的资金管理方面存在的问题，检验自己能否运用所学会计专业知识去观察问题、分析问题与解决问题，提高自己的实践能力，为即将走上工作岗位积累经验，打好基础。
二、调查对象泉州金茂服装有限公司三、调查时间2017年11月1日---11月30日四、调查方法个别访谈法、现场观察法、查阅资料法五、调查内容（一）泉州金茂服装有限公司的基本情况（二）调查结果与分析（三）建议（或对策）或（调查体会）指导教师意见（含是否同意实施调查）关于泉州金茂服装有限公司资金管理的调查报告姓名：学号:前言改革开放一直到今天，中小企业的经营机制灵活，市场适应能力很强，在我国的经济发展来说是必不可少。
中小企业正在提供就业机会和履行社会义务。
为满足客户的需要，促进技术改造，深化市场经济，促进经济快速发展等方面发挥了应有的作用，是国民经济增长和社会稳定的重要力量。
现在，他们已经站稳脚跟，幸存下来的中小企业只是许多失败的中小企业的代表，其中大部分是由于融资能力不足、资金供应不足、盲目投资或企业造成的。
财务控制等资金管理因素必须退出竞争市场。
企业如何才能实施并发挥资金管理的作用？带着这个问题我于11月1日至11月30日到泉州金茂服装有限公司进行30天的实地调查活动。
一、调查对象与方法（一）调查对象：泉州金茂服装有限公司（二）调查方法：查询法、访谈法、审阅法、实地考察法二、调查结果与分析（一）泉泉州金茂服装有限公司的基本情况泉州金茂服装有限公司成立于2003年，怀着将金茂做成泉州首屈一指的童装企业的雄心壮志，在公司领导的带领下，全体员工的共同努力下，金茂服装有限公司从原来几十位员工的小型工厂发展到如今拥有500位员工，年产值超5000万元，年产量超300万件（套），纳税超300万的区重点企业。
关于某某公司货币资金的调查报告
竭诚为您提供优质文档/双击可除关于某某公司货币资金的调查报告篇一：关于xx应收账款调查报告河北广播电视大学社会实践报告评审表题目：xx财务会计调查报告姓名xx教育层次开放教育专科学号xxxxx分校唐山电大专业会计教学点xxxxxxx指导教师xxx日期20xx.9目录一、概况................................................. (1)二、实践调查的目的................................................. (1)三、实践调查的内容与过程................................................. . (1)四、实践调查的结果................................................. . (2)五、实践调查的总结与体会................................................. . (2)（一）改进建议................................................. (3)（二）调查体会................................................. (4)参考文献:................................................ (5)关于xxx财务会计的调查报告一、概况xxx成立于20xx年，资质等级为三级，注册资金600万元，位于xx。
公司现有员工117人，其中本科及以上学历28人。
公司经营范围包括房屋建筑、市政公用、机电安装、建筑装饰装修、建筑智能化、土石方、地基与基础等工程。
公司下属项目5个，其中参与的新疆昆玉钢铁项目土建与安装工程合同总额为1058万元。
公司现有4名专业会计，其中注册会计师2名，平均年龄35岁。
公司资金管理调研报告范文
公司资金管理调研报告范文根据近期对各类公司的资金管理情况进行调研，本报告对调研结果进行综合分析，并提出一些建议。
首先，从我国大型企业的资金管理情况来看，绝大多数企业都比较重视资金管理工作。
这些企业普遍设立了专门的财务部门，负责资金的筹集、使用和监管。
同时，他们也会积极寻找外部融资渠道，以满足公司的经营资金需求。
这些企业对资金的流入和流出进行严格的管理，通过资金预算和日常监控，确保公司的资金运作得以顺利进行。
然而，也有一部分中小型企业对资金管理不够重视。
他们往往缺乏专业的人员和系统来进行资金管理，导致资金使用效率低下。
同时，由于对市场环境的缺乏了解，他们在资金筹集方面也存在一定的困难。
因此，这些企业需要加强对资金管理的意识和能力，积极引进专业的人员和系统，以提高资金管理的效率和质量。
针对以上情况，本报告提出以下建议：1.加强对资金管理的培训和教育，提高企业经营者和财务人员的资金管理能力，培养他们的资金意识和风险意识。
2.建立完善的资金管理制度和流程，包括资金预算、资金使用审批和资金监控等。
同时，要加强对资金流动和资金安全的监管，确保公司的资金安全。
3.积极寻找外部融资渠道，扩大资金来源，包括银行贷款、债券发行和股权融资等。
同时，要合理规划公司的资金需求，避免过度融资和资金紧张的风险。
4.建立良好的企业信用，提高公司的信誉度和声誉，在融资时能够获得更好的条件和利率。
5.加强对市场环境的了解和研究，及时调整资金投资方向和策略，降低投资风险。
综上所述，资金管理对于企业的发展至关重要。
企业应重视资金管理工作，加强对资金的筹集、使用和监管，以提高资金管理的效率和质量。
同时，要加强对市场环境的了解和研究，及时调整投资方向和策略，降低投资风险。
只有做到资金管理科学、规范和灵活，企业才能够保持良好的运营状态，实现可持续发展。
货币资金管理情况汇报
货币资金管理情况汇报根据公司财务部门的要求，我对我们公司的货币资金管理情况进行了汇报。
我将在本文中详细介绍我们公司的货币资金管理情况，包括资金来源、资金运用、资金监管等方面的情况。
首先，我们公司的货币资金主要来源于销售收入、股东投资和银行贷款。
在过去一年中，我们公司销售收入稳步增长，为公司带来了稳定的资金来源。
同时，我们也获得了股东的投资，并通过合理的资金运用，取得了良好的投资回报。
此外，我们还通过合理的融资活动获得了银行贷款，为公司的发展提供了资金支持。
其次，我们公司在资金运用方面做了一些努力。
我们在资金运用方面注重风险控制，采取多元化的投资方式，降低了投资风险。
同时，我们也加强了对资金的监管和运用，确保资金的安全和有效利用。
在资金运用中，我们注重投资的流动性和收益性，根据市场情况灵活调整资金的运用方式，以最大化资金的效益。
最后，我们公司对资金进行了严格的监管。
我们建立了完善的财务管理制度，加强了对资金的监控和审计，确保资金的安全和合规性。
我们还加强了内部控制，规范了资金的使用流程，防范了各类风险。
同时，我们也加强了对外部环境的监测，及时调整资金运用策略，以适应市场的变化。
综上所述，我们公司在货币资金管理方面取得了一些成绩，但也还存在一些问题和挑战。
我们将继续加强资金管理，提高资金使用效率，降低资金风险，确保公司的稳健发展。
同时，我们也将不断优化资金管理制度，适应市场的变化，为公司的长远发展提供稳定的资金支持。
希望财务部门能够对我们的汇报进行审阅，并提出宝贵意见和建议。
感谢各位的支持和配合。
货币资金管理情况汇报
货币资金管理情况汇报尊敬的领导：根据公司财务管理要求，我对公司货币资金管理情况进行了汇报，具体情况如下：一、货币资金总体情况。
截止目前，公司货币资金总额为XXX万元，相比去年同期有所增加。
其中，现金XXX万元，银行存款XXX万元，其他货币资金XXX万元。
货币资金总体呈现稳步增长的态势，为公司经营提供了良好的资金保障。
二、资金运作情况。
公司严格执行资金运作制度，加强对资金的监控和管理。
通过合理的资金调度和运作，有效降低了资金占用成本，提高了资金利用效率。
同时，公司加强了与银行的合作，优化了资金的结算方式，提高了资金的周转效率。
三、风险防范措施。
公司高度重视货币资金的风险管理工作，建立了完善的风险防范体系。
加强了对外部市场风险的监测和预警，及时调整资金投放策略，有效降低了市场风险带来的损失。
同时，公司加强了内部控制，规范了资金使用流程，有效避免了内部风险的发生。
四、资金使用情况。
公司严格执行资金使用计划，加强了对各项支出的审核和监督。
资金使用更加合理化和规范化，确保了资金的有效利用。
同时，公司加强了对投资项目的评估和管理，提高了投资项目的盈利能力，为公司创造了更多的经济效益。
五、下一步工作计划。
未来，公司将继续加强对货币资金的管理工作，进一步优化资金结构，提高资金的使用效率。
加强对市场风险的监测和预警，及时调整资金投放策略，降低市场风险带来的损失。
同时，加强对内部控制，规范资金使用流程，进一步提高资金管理的规范化水平。
在未来的工作中，我将继续努力，为公司的货币资金管理工作做出更大的贡献。
谢谢！。
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关于XXX公司货币资金管理的调研报告
一：单位的基础情况略
二：目前该单位货币资金管理的现状
（一）货币资金部控制不健全
在本公司我经常管理公司的日常现金的同时又得管理一些帐物。
这就暴露出公司存在出纳会计一人兼，既管钱又管账；出纳保管一人兼，既管钱又管物；全部印鉴一人保管这里类的情况。
虽然公司有货币资金部控制制度，却无相应的部稽核、监督评价机制的制度。
虽然公司有货币资金部控制制度，却无相应的部稽核、监督评价机制的制度,造成无规可依。
或虽有检查考核制度、奖惩制度，但流于形式，以偏概全，缺乏科学性、合理性、完整性和有效性。
如此不完善的制度在未来很有可能给公司带来不可估计的损失。
部的混乱容易出现舞弊、挪用等不法行为。
（二）监督不力，缺乏事前始终的严格监督和控制资金流向与控制脱节，体外循环严重，事前控制缺乏，
事中监督落后，事后控制审计走过场。
缺乏可行的考核办法，管理失控，企业人员不按制度规定乱担保，乱投资，乱开支，导致财务混乱，资金流失严重，这影响企业的发展，甚至会让企业走向灭亡。
由于企业部缺乏信息反馈制度，缺乏及时沉淀资金的措施，在面对如今这多面的市场时，就会缺乏应变能力，就会在是企业越来越紧，不能发展壮大，止步甚至倒退。
（三）货币资金交易成本过高
交易成本指达成一笔交易所要花费的成本，也指买卖过程中所花费的全部时间和货币成本。
包括传播信息、广告、与市场有关的运输以及谈判、协商、签约、合约执行的监督等活动所费的成本。
库存现金较大，不易管理，机会成本大，采用现金支票结算，结算成本高。
货币资金管理费用较高。
购买支票的价格全国统一为：货币资金支票20元，转账支票30元一本（含5元工本费）。
平均每转账支票使用1元多的成本。
而农业银行和工商银行对同城（包括异城）之收取1元每笔的交易费用。
另一种情况，如果是提取现金不超过5万元，每笔收取25元，超过5万元的则收取50元。
公司每月交易超过5万的次数大概为20次则，使用支票支付费用为1000元，而网上银行只需要支付100元。
通过以上案例则知道公司在异地结算时选择结算时正确的方法，降低结算费用。
另外我公司客户大多数是不在同城，开户银行不是同一个银行，目前公司只有中国农业银行和中国银行两个账户。
但是大多数的客户都是中国工商银行和交通银行账户，同城跨行支付大概是：1万元以下（含）免费；1万元～10万元（含）：5元/笔；10万元～50万元（含）：10元/笔。
而异地和本地加急的收费则相对比较统一：1万元以下（含）：5元+0.5元/笔；1万元～10万元（含）：10元+0.5元/笔；10万元～50万元（含）：15元+0.5元/笔；50万元～100万元（含）：20元+0.5元/笔；100万元以上：交易金额×0.02‰（最高200元）+0.5元/笔。
如果进行跨行转账的话手续费较高，这样一来就给公司的资金成本造成了很多不必要的流失。
（四）没有统一的财务管理
财务管理是组织企业财务活动，处理财务关系的一项经济管理工作。
在会计业务中，有相当一部分的会计工作停留在记账、算账、报账的阶段，没有统一的财务管理。
存在忽视参与经济管理决策与预测的职能的倾向，会计参与经济管理的工作不到位，经常造成因盲目决策而导致风险的发生；管理会计的理论与数量分析方法没有在会计工作中得到很
好的运用，致使会计分析时间滞后，容单一，缺乏超前性、系统性和针对性。
目前资金风险很大程度上与违规运营和账外运营有关，这在一定程度上暴露了会计管理不统一的弊
端，影响到会计职能的发挥，使得正常的会计信息难以及时获得，不仅不能及时发现问题，还容易掩盖问题，推迟问题的暴露。
三：产生的原因
（一）会计人员素质参差不齐
由于公司是白手起家，文化程度不高，不懂管理，眼光不够长远（是指在财务管理中缺乏统筹兼顾，长远打算）也不了解现金管理的实际情况，往往不从单位存在的经济问题入手，而是依靠经验，靠主观意识进行资金管理，是资金管理带有一种极端情绪化的倾向。
公司比较家庭化，任人唯亲，导致有些会计人员甚至是“半路出家”业务不精通，方便了那些居心不良的人从中下手。
比如：利用工作之便可以少开收据，隐瞒收入，涂改原始凭证的金额等行为。
（二）企业员工不够了解决策，对宣传教育工作比较松懈企业部控制规主要通过财政部门文件，其次是通过相关文件，以及相关培训。
而通过网络了解的并不多。
企业了解货币资金多数存在政府强制压力下才去的行为，主动性不强。
企业管理层或企业会计处于对从成本和事件的考虑，往往适得其反，员工忽视了现金管理的重要性，造成货币资金管理制度的困难。
（三）缺乏健全的货币资金部控制制度
企业的货币资金管理出现混乱的根源是企业部缺乏资金控
制制度。
一个企业财务规章制度是否健全，货币资金的部控制制度，直接影响到企业的货币资金能否健康的运转，关系到企业的财产能否安全无恙。
提出相应的对策：
（一）完善货币资金部控制制度
货币资金的部控制制度主要包括:（1）职务分工控制（2）货币资金收入控制（3）货币资金支出控制（4）货币资金保管控制
货币资金是企业流动性最强、控制风险最高的资产，是企业生存与发展的基础。
大多数贪污、诈骗、挪用公款等乱纪的行为都与货币资金有关，因此，必须加强对企业货币资金的管理和控制，建立健全货币资金部控制，确保经营管理活动合法而有效。
财务部对货币资金业务建立严格的授权批准制度，明确审批人对货币资金业务的授权批准方式、权限、程序、责任和相关控制措施，规定经办人办理货币资金业务的职责围和工作要求。
审批人根据货币资金授权批准制度的规定，在授权围进行审批。
不得超越审批权限，经办人在职责围，按照审批人的批准意见，办理货币资金业务。
对于审批人超越授权围审批的货币资金业务，经办人员有权拒绝办理，并及时向审批人员的上级授权部门报告。
（二）加强会计审核和监督工作
建立对货币资金的监督机制机构，明确检察人员的职责权限，定期和不定期的进行检查，狠抓各项制度的落实。
首先，完善事前防，即建立科学的财务控制体系和明确的规章制度，减少资金的沉淀，降低财务费用，提高闲置资金的收益水平。
其次，及时有效地始终控制，即保障资金的安全以防被诈骗挪用，保障资金的完整，保证企业受到的资金全部入账，杜绝“小金库”。
（三）通过网上银行降低公司的交易成本
通过网上银行可以为公司带来方便，同时减少交易成本，也有利于货币资金安全。
第一采用网上银行结算方式，降低交易费用。
由于不同的银行的网上银行有不同的开户和收费标准，其中的年费是一种比较固定的费用。
因此，公司应该根据以往年度的业务量，异地结算的不同情况，以及银行对开设网上银行的优惠条款，并对当年的业务量进行预测的基础上，决定是否开设，开设哪几家的网上银行，统筹规划，争取把结算费用降到最低。
例如，有些银行的个人网上银行对同行异地转账不收取手续费，当职工常驻外地的时候，可以委托其他职工借款，先将款项转入有关受托借款职工的账号当中，再由个人网上银行转账到借款人外地同（银）行的账号当中。
第二利用自动收款系统降低货币资金的管理费用。
我国的银
行为集团公司开设了自动收款功能。
银行定期按照客户预先指定的时间，金额等收款信息，自动将信息从公司分支机构账户中划至总部账户，并在当日将交易结果信息发送到客户预留的EMAIL地址，同时客户也可以通过贵宾室查询交易结果。
自动收款不仅实现了工商银行柜台“网络结算”业务的全部功能，还支持全国围按照地区，省，区域，全国四个级次的资金上收。
客户只要在业务开通时制定上收的路径，时间周期，金额等要求。
银行就会定期自动将其分支机构的款项主机上收，且无需人工干预，降低了人工费用，降低了公司对资金的管理成本。
（四）实行统一的财务管理
要严格执行一个单位只能设置一个财务机构的管理规定，统一管理本单位的全部账簿，全部收入和支出一律纳入本单位的财务总账管理。
对本单位银行账户的开设，要按规定的审批程序开设，严格禁止账外账现象。
对本单位发生的重大经济活动事项要及时报告、准确、全面反馈本单位的经济信息，要树立风险意识，从源头上防止货币资金被挤占、挪用、盗窃的问题产生；从制度上对于可能出现的财务风险和经营风险加以防和控制。