2010年山东省(三级)理财规划师考资料
理财规划师三级复习资料
理财规划师三级复习资料（理论部分A）第一部分职业道德（一）单项选择题1、社会主义市场经济条件下的诚信,（）。
〈A〉只是一种法律规范〈B〉只是一种道德规范〈C〉既是法律规范,又是道德规范〈D〉既不是法律规范,也不是道德规范2、《公民道德建设实施纲要》颁布于（）。
〈A〉2000年〈B〉2001年〈C〉2002年〈D〉2003年3、要做到诚实守信,应该（）。
〈A〉按合同办事〈B〉绝不背叛朋友〈C〉按领导与长辈的要求去做〈D〉始终把企业现实利益放在第一位4、对社会上某些从业人员频繁"跳槽"的做法,我认为是（）。
〈A〉缺乏职业技能的表现〈B〉缺乏职业责任感的表现〈C〉有职业理想的表现〈D〉有强烈职业责任感的表现5、市场经济条件下,.我们对"义"与"利"的态度应该是（）。
〈A〉见利思义〈B〉先利后义〈C〉见利忘义〈D〉无利不干6、依照有关规定,我国把每年的9月20日定为（）。
〈A〉消费者维权日〈B〉传统美德宣传日〈C〉全民健康活动日〈D〉公民道德宣传日7、保守企业秘密属于（）职业道德规范的要求。
〈A〉办事公道〈B〉遵纪守法〈C〉坚持真理〈D〉团结协作8、下列关于诚实守信的认识和判断中,正确的是（）。
〈A〉诚实守信与市场经济规则相矛盾〈B〉诚实守信是市场经济应有的法则〈C〉是否诚实守信要视具体对象而定〈D〉诚实守信应以追求物质利益最大化为准则9、下列说法中,违背遵纪守法要求的是（）。
〈A〉学法、知法、守法、用法〈B〉钻法律空子,为企业谋利益〈C〉依据企业发展需要,创建企业的规章制度〈D〉用法、护法,维护自身权益10、办事公道是指从业人员在进行职业活动时,要做到（）。
〈A〉原则至上,不伺私惰,举贤任能,不避亲疏〈B〉奉献社会,襟怀坦荡,待人热情,勤俭持家〈C〉坚持真理,公私分明,公平公正,光明磊落〈D〉牺牲自我,助人为乐,邻里和睦,正大光明11、下列体现办事公道的做法是（）。
理财规划师之三级理财规划师考试题库(精选)
2023年理财规划师之三级理财规划师考试题库(精选）单选题（共100题）1、银行间外汇市场的主要目的是()。
A.套利B.保值C.平衡头寸D.以上说法均不正确【答案】 C2、刘先生第一个月所还利息约为()元。
A.3690B.3790C.3890D.3990【答案】 D3、2008年，大多数投资者购买股票出现亏损，这种风险属于()。
A.纯粹风险B.财产风险C.投机风险D.自然风险【答案】 C4、在英国发行的外国债券称为()。
A.猛犬债券B.欧洲债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 A5、下列关于社会保险的说法正确的是()。
A.体现的是保险经济领域中的非商品性保险关系B.在个人理财的保险规划中可操作性最强C.是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金的责任D.是政府为了一定政策的目的，运用一般保险的技术开办的一种保险【答案】 A6、保险是应用范围广泛的一种重要的风险管理手段，下列关于风险与保险关系的表述中错误的是()。
A.风险是保险产生和发展的前提B.保险对风险管理也有着实质的影响C.风险与保险存在着互制互促的关系D.保险是风险存在与管理的基础【答案】 D7、如果何先生的儿子最后申请到了留学贷款，那么留学贷款不能用作的用途为()。
A.支付留学人员的学费B.支付留学人员的基本生活费C.支付何先生在国外留学儿媳的学费D.支付何先生自己的生活费【答案】 D8、损失因多种原因连续发生造成，且这些原因中既有保险风险，也有除外风险，无法划分损失结果。
在这种情况下保险人一般()。
A.全额赔付B.不予赔付C.承担主要损失D.承担次要损失【答案】 B9、在实业经营的各种经营方式中对家庭财产影响最为突出的是()。
A.公司B.个体工商户C.合伙企业D.个人独资企业【答案】 C10、创新型人寿保险包括万能寿险、变额万能寿险和()。
A.生死两全保险B.终身寿险C.分红保险D.定期寿险【答案】 C11、根据我国《保险法》的规定，自人身保险合同效力中止后，( )年内投保人和保险人未达成协议的，保险人有权解除合同。
国家助理理财规划师(三级)考试理论知识试题及答案
一、职业道德基础理论与知识部分（一）、单项选择题（第1-8题）1. 关于职业道德正确的说法是A.职业道德是从业人员在职业活动中应遵循的行为规范B.职业道德是从业人员履行职责的倡议性要求C.职业道德是检验从业人员工作绩效的唯一标准D.职业道德是一种与职业技能没有关联的教育方式2. 从业人员在职业活动中应遵循的内在道德准则是A.求真、务实、自励B.严谨、规范、敬业C.忠诚、审慎、勤勉D.民主、科学、自由3. 职业化是一种按照职业道德要求的工作状态的A.国际化、现代化、普世化B.标准化、规范化、制度化C.科学化、民主化、自由化D.高效化、社会化、人性化4. 下列关于“推己及人”的说法中，正确的是A.把自己的利益放在第一位B.无条件的以他人利益为重C.设身处地为对方着想D.增强道德体验5. 美国IB公司招聘员工时，对竞聘者设立先决条件维是否具有A.敬业精神 B 、从业经历 C.较高学历 D.合作意识6. 敬业的特征是A.主动、务实、持久B.积极、灵活、肯干C.温和、少言、朴实D.谦虚、服从、适应7. 诚信的特征是A.通识性、智慧性、止损性、资质性B.人为性、表象性、资质性、辩证性C.通识性、交互性、对应性、资质性D.通识性、止损性、主观性、单向性8. 下列关于节约的说法中，正确的是A.节约就是省吃俭用，把消费程度减到最低B.节约就是不讲排场、不虚伪矫饰C.节约需因人而异，不能做普遍规定D.节约的本质内涵是当用则用，宜省则省（二）、多项选择题（第9-16题）9. 《公民道德建设实施纲要》中提出的职业道德规范包括爱岗敬业、诚实守信、（）A.办事公道B.勤奋节俭C.服务群众D.奉献社会10. 下列选项中，属于职业化各层次的内容是（.T）A.职业化素养B.职业化技能C.职业化行为规范D.职业化监管体系11. 在职业道德修养过程中，符合“积善成德”要求的是A.勿以善小而不为，勿以恶小而为之B.加强自我省察，做到“慎独”C.不论遇到怎样的人和事，都要有求必应D.对自己所做的任何一件好事，都要牢记于心12. 敬业的含义包括（）A恪尽职守 B.勤奋努力 C.享受工作 D.精益求精13. 在职业领域，公德的特征包括（w）A.公道标准的时代性B.公道观念的多元性C.公道意识的社会性D.公道执行的人为性14. 关于职业纪律，错误的理解是（w）A.个人偶尔违反职业纪律，没有必要大惊小怪B.要好的同事违反职业纪律，给与提醒即可，不必揭发 C.领导违法职业纪律，员工要敢于当场无保留的指陈出来D.如果自己违反职业纪律，无人知晓便不看作是违纪15. 关于职业合作，正确的理解是（）A.职业合作是一种人和人之间的功利主义的利用关系B.职业合作不仅不否认个人的智慧，而且有助于个人智慧的放大C.“三人成虫”的事实表明，职业合作未必有效D.职业合作的方式影响着团队成长和业绩16. 关于奉献，正确的理解是（w）A.勤于奉献使员工获得了更多的成功机会B.讲奉献与按劳分配的政策并不矛盾C.奉献是相互的，如果他人不奉献，自己就有权利不奉献D.奉献与否是员工的法定权利二、职业道德个人表现部分（第17-25题）17. 某员工多年来一贯工作积极，为人坦诚正派，但不知什么原因最近他却很懈怠，工作屡屡出错，你认为（）A他可能是骄傲自满了 B.他可能在其他方面遇到了烦心事，并转移到工作上来了C.他可能多年来的努力没有得到认可，有些失望了D.不管怎样，他都应认真负责，不应消极懈怠18. 厂长的工作能力和作风都不错，后天，他的儿子要举行婚礼，厂里员工闻风而动，大多备了厚礼赶去祝贺，如果你是这厂里的员工，你会（）A.不去B.要去祝贺，但根据自己的经济情况而准备礼物C.比照其他员工，送一份中档水平的礼物 D.即使借贷也要备一份厚礼，向厂长表达祝贺19. 同事小k十分崇拜电影明星，绝不允许任何人对其进行“非议”。
理财规划师三级技能试卷（整本）
理财规划师三级技能试卷（整本）理财三级技能练习题（整本）第一章现金规划一、单选1、影响货币市场基金收益率的因素不包括（）。
A、利率因素B、规模因素C、费用因素D、国际因素2、关于货币市场基金的投资成本的说法，不正确的（）。
A、免收手续费B、免认购费C、免申购费D、赎回费较低3、关于现金规划概念的说法，错误的是（）。
A、现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金等价物和短期融资的活动B、现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产C、短期需求可以通过各种类型的储蓄者短期投、融资工具来满，预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足D、现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要又要使流动性较强的资产保持一定的收益。
4、关于现金规划中交易动机说兑法不正确的是( )。
A、满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机B、一般来说，个人或家庭的收入水平越高，交易数量越大，其为应付日常开支所需要的货币量就越大C、为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机D、个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素5、根据现金规划的原则，流动资产不适合以下( )投资。
A、整存整取B、活期储蓄C、货币市场基金D、债券市场基金6、持有现金及现金等价物意味着( )。
A、流动性高，收益性高B、流动性高，收益性低C、流动性低，收益性低D、流动性低，收益性高7、关于流动性资产说法不正确的是( )。
A、资产流动性是指资产在保持价值不受损失的前提下变现的能力B、流动性强的资产能够迅速变现而价值不受减损C、现金与现金等价物是流动性最强的资产D、流动性弱的资产就是指资产不能变现8、杨先生在媒体工作，收入稳定，每月税后工资6500元，每月赡养父母500元，租房700元，交通费300儿，其他生活支出1500 元，平均每月节余3500元。
2010年山东省理财规划师(三级)考试重点必过技巧
1、股指期货作为一种金融衍生产品，主要是一种风险管理工具，股指期货最基本的交易方式有（）。
（A）套利交易、市场交易和跨期交易（B）套利交易、套期保值交易和投机交易（C）跨期交易、套期保值交易和投机交易（D）套利交易、跨期交易和投机交易2、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险，了解到团体万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团体万能寿险也具有一些不同之处。
下列关于这些不同之处的描述不正确的是（）。
（A）通常不提供可保证明，但是保额会有所限制（B）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上获得（C）管理费用比个人保险收取的费用高（D）通常由员工支付全部成本3、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）（A）多休息对身体健康十分重要（B）学习时要专心致志（C）节省开支，不浪费任何资源（D）时时反思自己的道德修养4、某3年期普通债券票面利率为8％，票面价值为100元，每年付息，如果到期收益率为10％，则该债券的久期为（）年。
（A）2．56 （B）2．78 （C）3．48 （D）4．565、小李2004年因意外事故死亡，2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单，购买日期为2004年初，保障时效为1年，于是小李的家人向保险公司索赔，则保险公司（）。
（A）赔付，因为小李因意外而死（B）赔付，因为小李发生事故时在保障时效内（C）不赔，因为该保单已过了索赔时效（D）不赔，因为小李的保单已失效6、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）（A）多休息对身体健康十分重要（B）学习时要专心致志（C）节省开支，不浪费任何资源（D）时时反思自己的道德修养7、小王准备购买一只前端收费的基金，申购金额10000元，申购费率1．5％，当日基金单位净值为1．78元，则用价内法计算他能申购的份额为（）份。
（A）5533．71 （B）5431．28 （C）4975．19 （D）4885．208、张先生购买了一张4年期的零息债券，债券的面值为100元，必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）。
理财规划师之三级理财规划师训练试卷
理财规划师之三级理财规划师训练试卷单选题（共20题）1. 下列关于现金股利与股票股利对公司的财务影响的不同，说法不正确的是()。
A.股票股利可以降低每股价格B.股票股利有利于公司的长期发展C.发放股票股利往往会向社会传递公司将会继续发展的信息D.发放股票股利会减少公司的负担【答案】 D2. ()与经济周期的相关性很弱。
这类股票的风险要小于周期型股票，其预期回报率也较低，容易受到稳健型投资者的青睐。
A.航空业B.港口业C.房地产业D.食品生产行业【答案】 D3. 下列不属于夫妻共同债务的是()。
A.一方为支付另一方的扶养费用所负的债务B.一方为支付子女的抚养费用所负的债务C.一方为支付老人的赡养费用所负的债务D.一方为满足自己的收藏爱好所负的债务【答案】 D4. 根据《保险法》规定，人身保险合同投保人解除合同，已缴足二年以上保险费的，保险人应当自接到解除合同通知之日起30日内()。
A.退还保险费B.按照合同约定在扣除手续费后，退还保险费C.发出终止合同书，但不退还保险费D.退还保险单的现金价值【答案】 D5. 提前还款可以看成是借款人贷款后的()。
A.看涨期权B.看跌期权C.隐含期权D.放弃期权【答案】 C6. 社会养老保险的目的是对劳动者退出劳动领域后的基本生活予以保障，这一原则更多地强调社会公平性。
一般而言，低收入人群基本养老金替代率（指养老金相当于在职时工资收入的比例）()。
A.较低B.较高C.较为平均D.无规律【答案】 B7. 在经济生活中，主导经济活动的两个概念是()。
A.财产所有权的取得和财产所有权的消灭B.财产所有权的取得和财产所有权的丧失C.财产所有权的变动和财产所有权的消灭D.财产所有权的行使和财产所有权的流转【答案】 B8. 孙小姐的企业设立了企业年金制度，我国企业年金的类型是()。
A.灵活缴费型B.确定缴费型C.投保资助型D.部分积累型【答案】 B9. 产业政策是政府为弥补( )，或为了在某些领域赶超国际先进水平。
理财规划师之三级理财规划师模拟考试试卷和答案
理财规划师之三级理财规划师模拟考试试卷和答案单选题（共20题）1. 下列论述不正确的是()。
A.我国《民法通则》规定的民事责任包括侵权责任和违约责任B.故意侵权是最普遍的责任损失原因C.侵权责任又称违反法律规定的民事责任，包括过失责任和无过失责任D.如果当事人不履行合同中约定的义务，或者法律直接规定的义务，就可能导致违约并承担违约责任【答案】 B2. 在可撤销婚姻中，受胁迫的一方撤销婚姻的请求，应当自结婚登记之日起()年内提出。
A.1B.2C.3D.4【答案】 A3. 打靶3发，事件Ai表示"击中i发"，i=0，1，2，3。
那么事件AIUA2UA3表示()。
A.全部击中B.至少有击中一发C.必然击中D.击中3发【答案】 B4. 按份共有因为一定的法律事实而形成。
这些法律事实不包括()。
A.共同投资建筑房屋B.兴修水利C.举办企事业D.组建家庭【答案】 D5. 该客户可申请的个人住房公积金贷款最高额度为()万元。
A.20B.25.5C.40D.70【答案】 B6. 以下()属于个人（家庭）贬值性资产。
A.房屋B.珠宝首饰C.集邮册D.汽车【答案】 D7. 李女士拥有1年期定期存款10000元，货币市场基金5000元，现金5000元，每月支出为4000元，则流动性比率是()。
A.5B.4C.6D.3【答案】 A8. 下面对基金中的基金的说法正确的是()。
A.基金中的基金的主要投资对象为股票B.目前我国市场上还没有以基金为投资对象的金融产品C.基金中的基金成本比普通基金低D.基金中的基金由于经过双重的筛选，因此风险相对低【答案】 D9. 下列关于无效婚姻的说法中错误的是()。
A.履行了结婚登记手续B.只有婚姻关系当事人可以申请宣告婚姻无效C.未达到法定婚龄的婚姻无效D.自始无效【答案】 B10. 下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背( )。
A.理财规划师诚实不欺，不为个人的利益而损害委托人的利益B.理财规划师由于主观故意而导致错误C.理财规划师与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律D.理财规划师不仅遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握了职业道德准则的理念和灵魂【答案】 B11. 下列行为与良好的投资习惯所不容的是()。
2010年5月理财三级统考基础卷参考答案
2010年5月理财规划师三级国家统考基础知识试卷与参考答案第一部分职业道德(第1-25题，共25道题)一、职业道德基础理论与知识部分答题指导：◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的，多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。
◆请根据题意的内容和要求答题，并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。
◆错选、少选、多选，则该题均不得分。
(一)单项选择题(第1～8题)1、职业道德是从业人员在职业活动中应遵循的(B)。
(A)法律要求(B)行为准则(C)风俗习惯(D)官方意志2、根据《公民道德建设实施纲要》的规定，下列说法中正确的是(B)。
(A)要把道德特别是职业道德作为从业人员岗前和岗位培训的唯一内容(B)要把遵守职业道德的情况作为考核、奖惩从业人员的重要指标(C)要把服从领导要求的状况作为从业人员职务晋升的决定因素(D)要把经济效益作为从业人员聘用的根本标准3、对从业人员来说，所谓职业化指的是从业人员工作状态的(D)。
(A)国际化、科学化、现代化(B)标准化、固定化、长期化(C)合同化、法制化、终身化(D)标准化、规范化、制度化4、下列选项中，属于《公民道德建设实施纲要》提出的职业道德规范的内容是(B )。
(A)以人为本(B)诚实守信(C)荣辱与共(D)宽容和谐5、社会主义职业道德的基本原则是( A)。
(A)集体主义(B)个人主义(C)实用主义(D)功利主义6、下列说法中，反映了职业道德特征的是(C )。
(A)适用领域、边界难以确定，职业道德适用范围具有模糊性(B)企业任务变则职业道德规范变，职业道德规范具有多变性(C)多以行业公约、规章制度等形式存在，职业道德表现形式具有多样性(D)可采取多种手段推动实施，职业道德执行手段具有强制性7、孔子在敬业上提出了“执事敬”的要求，其意为(A )。
(A)恭敬地对待工作(B)开展工作时保持静心(C)尊敬领导 (D)坚持人格平等8、某中国留德学生才华出众，毕业后留德应聘工作。
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1、零息债券的久期等于它的（）。
（A）面值（B）到期收益率（C）到期时间（D）收益率
2、职业道德的特征包括（）
（A）适用范围上的有限性（B）一定的强制性
（C）绝对稳定性（D）利益相关性
3、假设股票A的贝塔值为1，无风险收益率为7％，市场收益率为15％
则股票A的期望收益率为（）。
（A）15％（B）12％（C）10％（D）7％
4、我国从（）开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。
（A）2000年（B）2001年（C）1998年（D）2003年
5、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
（A）看涨期权（B）看跌期权（C）美式期权，（D）欧式期权
6、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（）。
（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低（B）职业道德对职业技能具有统领作用（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高（D）职业道德与职业技能无关联性
7、下列四项中不属于政府教育资助项目的为（）。
（A）特殊困难补助（B）减免学费政策
（C）奖学金（D）“绿色通道”政策
8、关于非年金寿险产品，下列说法正确的是（）。
（A）死亡率越低，保险费率越低（B）死亡率越低，保险费率越高
（C）死亡率越高，保险费率越低（D）死亡率不影响保险费率
9、关于职业化管理，正确的说法是（）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理
（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施
10、我国从（）开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。
（A）2000年（B）2001年（C）1998年（D）2003年
11、假设股票A的贝塔值为1，无风险收益率为7％，市场收益率为15％
则股票A的期望收益率为（）。
（A）15％（B）12％（C）10％（D）7％
12、关于职业化管理，正确的说法是（）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理
（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施
13、小何公司为所有员工投保了团体寿险，不久小何因个人原因离开公司，则小何的该寿险（）。
（A）在离职日后30天内继续有效（B）在离职日后3l天内继续有效
（C）在离职日后60天内继续有效（D）无效，因为小何已经离职。