实名制集团客户开户操作手册
实名制集团用户开户操作手册
2013年12月中旬，按照集团公司要求对我省集团客户（主要针对行业应用卡和M2M
客户）开户进行了改造，新增支持组织机构代码证办理入网开户，并且对使用营业执照和组
织机构代码证的客户需要登记经办人信息，经本人信息须填写经办人的身份证。在所有自有
渠道均可受理。主要包含以下2类业务：
1、前台用户开户：
从上图可以看到，当选择证件类型为营业执照或组织机构代码证时，下面会出现经办人
名称、经办人证件类型、经办人证件号码、经办人证件地址四个选项。要求经办人名称必须
大于等于三个汉字；经办人证件类型目前为身份证；经办人证件号码要求满足18位的二代
身份证校验规则、经办人证件地址要求大于等于8个汉字。所有信息填写完毕后通过，点击
提交即可开户成功。
2、批量返单开户：
对于大的集团单位需要使用批量返单开户，和普通客户返单开户过程一样如下：
第一步：提交批量任务申请:
第二步：批量任务创建成功后进行批量数据导入，导入模板新增四个选项具体要求如下：
经办人名称 返单证件类型为营业执照或组织机构代码证时必填 大于等于2个汉字
经办人证件类型 返单证件类型为营业执照或组织机构代码证时必填 只能填0
经办人证件号码 返单证件类型为营业执照或组织机构代码证时必填 只能使用18位的身份证
经办人证件地址 返单证件类型为营业执照或组织机构代码证时必填 大于等于8个汉字
第三步：导入成功后，点击批量任务结果查询即可查看执行结果，批量开户受理完毕。
银行柜面业务使用手册
银行柜面业务使用手册1. 介绍本手册旨在向银行柜面工作人员提供关于银行柜面业务的使用指南。
通过本手册，柜面工作人员可以更好地理解和处理各种常见的柜面业务，提供高效、准确和优质的服务。
2. 开户业务2.1 个人账户开户2.1.1 材料准备1.有效身份证明（身份证、护照等）。
2.个人实名认证材料（手机号码、银行卡等）。
3.开户申请表。
2.1.2 开户流程1.确认客户身份和资质。
2.根据客户需求选择相应产品。
3.填写开户申请表，核对客户信息。
4.提交申请表和相关材料。
5.验证客户信息。
6.完成开户手续。
2.2 企业账户开户2.2.1 材料准备1.企业法人身份证明。
2.公司注册证明。
3.营业执照。
4.企业章程。
2.2.2 开户流程1.确认企业身份和资质。
2.根据企业需求选择相应产品。
3.填写开户申请表，核对企业信息。
4.提交申请表和相关材料。
5.验证企业信息。
6.完成开户手续。
3. 存款业务3.1 活期存款3.1.1 存款方式1.存入现金。
2.存入支票。
3.1.2 存款流程1.确认客户身份和账户信息。
2.选择存款方式。
3.核对存款金额。
4.接收现金或支票。
5.办理存款手续。
3.2 定期存款3.2.1 存款方式1.一次性存款。
2.分期存款。
3.2.2 存款流程1.确认客户身份和账户信息。
2.选择存款方式。
3.选择存款期限。
4.核对存款金额。
5.接收现金或支票。
6.办理存款手续。
4. 取款业务4.1 柜台取款4.1.1 取款方式1.现金取款。
2.支票取款。
4.1.2 取款流程1.确认客户身份和账户信息。
2.选择取款方式。
3.填写取款申请单。
4.核对取款金额。
5.办理取款手续。
4.2 ATM取款4.2.1 取款方式1.插卡取款。
2.无卡取款。
4.2.2 取款流程1.插入借记卡。
2.输入密码。
3.选择取款金额。
4.完成取款操作。
5. 转账业务5.1 同行转账5.1.1 转账方式1.现金转账。
2.银行转账。
5.1.2 转账流程1.确认客户身份和账户信息。
中国联通集团客户PoC业务使用手册资料
内部资料 注意保密
“集讯通”业务标识设计
应用图标界面
软件登录
5
内部资料 注意保密
业务功能
功能描述
向用户提供基于群组的呼叫功能。用户申请话权后向同一群组其他成员发起呼叫 用户归属于多个群组时，用户可以看到其所归属的群组，选择群组加入 主叫方显示自己讲话提示，收听方显示当前讲话者帐号或别名 组呼中高优先级的用户可以打断一个低优先级用户的呼叫 组呼发起后，发起时不在这个组呼中的组成员用户，可以在后续时间进入该组呼 被设置为有邀请权限的用户可通过终端在群组内发起邀请，将不在群组内的成员拉入 功能描述 用户通过终端查询群组内在线成员 企业群组管理、设置群组成员话权等级、邀请等级等 维护企业成员信息、查询群组成员在线状态 功能描述
通话模式 信道占用 继续通话 应用场景
持续占用上下行信道资源, 信道资源利 只在一方说话时占用相应信道,信道资源利 用率低 用率高 通话结束后再次通话需再次拨号
多交互式的通话 长时间的通话 非群组内的通话 会谈
进程建立后可随时通话
交互较少 较短时间的通话 对时延要求较低的通话，准实时
PoC客户端软件需要安装空间约为10M Bytes。
软件安装后，根据客户经理或网站上提供的安装指南 ，设定公网接入IP地址和相应参数，确认网络连接后 ，即可开始调度、管理功能使用。
13
内部资料 注意保密
PoC与传统话音的比较
传统电话
Push to Talk over cellular
半双工模式 双工模式
17
内部资料 注意保密
PoC通话时延
话权抢占时延(T3)：在通话过程中，其他用户按下POC键到终端收到 话权授权消息之间的时间。
人民币银行结算账户管理操作手册(详细)
人民币银行结算账户管理操作手册第一章概述 (3)第一节存款人、开户银行和银行结算账户 (4)第二节银行结算账户的核准制与备案制 (7)第二章账户业务处理流程 (10)第一节存款人如何办理开立、变更、撤销手续 (10)第二节核准类银行结算账户资料的报送 (15)第三章银行结算账户申请书 (15)第一节开立银行结算账户申请书 (16)第二节变更银行结算账户申请书 (26)第三节临时存款账户展期申请书 (30)第四节撤销单位银行结算账户申请书 (34)第五节补（换）发银行结算账户申请书 (36)第六节以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页 (38)第七节建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页 (41)第八节变更以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页 (43)第九节变更以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页 (47)第四章银行结算账户的开立 (50)第一节基本存款账户的开户资料 (50)第二节专用存款账户的开户资料 (67)第三节临时存款账户的开户资料 (71)第四节一般存款账户的开户资料 (81)第五节开户银行对开户资料的审查与账户管理系统操作 81第五章银行结算账户的变更、补（换）发、展期和撤销 (114)第一节银行结算账户的变更 (114)第二节银行结算账户的补（换）发 (137)第三节临时存款账户的展期 (140)第四节银行结算账户的撤销 (141)第五节账户管理系统操作应注意的有关事项 (144)第六章有效个人身份证件 (148)第七章个人银行结算账户 (156)第八章银行机构的系统管理 (159)第一节银行结构代码的管理 (159)第二节操作员的管理 (171)第九章常见问题解答 (172)第一章概述中国人民银行营业管理部根据属地管理原则，对北京市辖内各类银行结算账户实施监控和管理。
根据《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（以下简称《实施细则》）等文件的规定，中国人民银行营业管理部结合人民币银行结算账户管理系统的实际运行情况，为提高账户申请、办理、审核等过程中的工作效率，普及账户业务知识，从实际操作出发，拟写了本业务操作指引，供各相关主体在日常工作中使用。
中国移动集团客户业务支撑系统车务通开通使用手册
全网车务通业务受理
1.23.系统回到初始页面，并在页面上提示最后受理的订单 号为：1000811190026
全网车务通业务受理
1.24.处理订单：使用重客处业务审批员的用户登录，在“ 订单任务管理”模块中处理1000811190026001订单， 点击该订单号
全网车务通业务受理
1.25.在打开页面中的“节点信息”区域，选择下一步骤“ 送业务管理处办理”，并且填入“处理意见”，再点 击“完成任务”按钮，完成此节点的任务
全网车务通业务受理
上一步骤对应流程图：
全网车务通业务受理
1.37.最后会由相关部门将此商品送往服务开通，并且在历 史记录中会出现此订单的流转记录
全网车务通业务受理
上一步骤对应流程图：
至此，全网车务通受理业务操作完成。
全网车务通业务受理
2.全网车务通新增成员 2.1. 参看1中进行的全网车务通业务受理操作，成功竣 工后，点击“业务受理”按钮，输入同样的EC客户， 点击“验证”按钮，在显示的页面左侧的定购关系列 表中会显示出该订单订购的产商品；订购关系列表有 两列，左侧一列是产品名称，右侧一列是商品名称。 (最新订购的产商品会显示在该列表的最上面)
全网车务通业务受理
上一步骤对应流程图：
全网车务通业务受理
1.28.使用“配合省员工”身份登录，在“订单任务管理” 模块中处理1000811190026001订单，点击该订单号, 在打开页面中的“节点信息”区域，选择下一步骤“ 送行业应用处汇总”，并且填入“处理意见”，再点 击“完成任务”按钮，完成此节点的任务
全网车务通业务受理
1.16.在商品和产品的资费、属性和其它都确认之后，点击 “购买完成”按钮可以完成商品和产品的购买
中国联通集团IT集中系统操作手册-移网批量开户和客户资料补录(2)(1)资料
中国联通集团IT集中项目用户操作手册营业受理版本号：V6.0文档变更记录审核目录目录 (3)1移网批量开户专题 (4)1.1移网批量开户业务受理 (4)2客户资料补录专题 (9)2.1客户资料补录业务办理 (9)1移网批量开户专题1.1 移网批量开户业务受理（先在BSS系统做号和卡预配，不需选产品，网别WCDMA）1.1.1业务描述1.1.2业务规则做移网批量开户的号卡必须是预配的成卡，号卡资源信息全部是各省分自己管理，CBSS只是调用校验接口，由省分返回号卡资源信息。
1.1.3操作步骤1．进入【营业受理】-【批量业务】-【移网批量开户】页面2．导入选择，选择导入文本文件，选择导入文本，点击导入3．点击【文本校验】，省分返回Sim卡号，卡类型，IMSI，KI值，卡费，状态，正确的数据返回状态是卡资源可用，4．点击【产品信息】，选择产品品牌沃4G，选择品牌下可办理的活动4G基本产品5．点击下一步，进入选择产品列表，选择校园营销产品，目前批开只支持校园营销产品，所以只能看到校园营销产品，看不到其他产品，校园营销产品没有营销活动，不用参加活动6．点击下一步，选择预存金额，选择发展人，选择卡费见面类型，点击号卡锁定，将会提示应收卡费和预存款金额，号卡信息中会显示卡费减免类型和取存款。
7．点击订单号，生成订单号8．点击提交，提示提交成功1.1.4数据检查查看tf_b_trade_batdeal表中数据执行存储过程：p_csm_batdeal;查看tf_b_trade_batdeal表中PROCESS_TAG字段是1用tf_b_trade_batdeal表中trade_id在tf_b_trade表查询, 台帐表中subscribe_id=0并且next_deal_tag=D，CB进行压单。
查看tf_b_trade_use表是否有数据1.1.5注意事项移网批量开户目前值针对校园营销产品，所以选择产品时不能看到其他产品2客户资料补录专题2.1 客户资料补录业务办理2.1.1业务描述用户购买预配卡后在批开界面生成虚假客户，不进行实名制校验。
银行业务操作手册
银行业务操作手册一、概述银行作为金融服务的提供者，在日常运营中需要执行各种各样的业务操作。
本手册旨在规范银行业务操作流程，确保操作准确、高效，以提供优质的金融服务。
以下为各项业务操作的详细说明：二、开设银行账户1. 个人账户开设a) 核实客户身份信息：要求客户提供有效的身份证明文件，如居民身份证、护照等，并对其真实性进行核实；b) 办理账户开立手续：提供开户申请表，填写客户基本信息，如姓名、联系方式等，并签署相关协议；c) 进行风险评估：根据客户风险承受能力，为其选择适当的账户类型；d) 完成账户开立：向客户提供账户信息，包括账号、密码等，并说明账户使用注意事项。
2. 企业账户开设a) 核实企业身份信息：验证企业的工商注册证明、税务登记证明等文件，确保企业合法存在；b) 办理开户手续：填写企业开户申请表格，提供企业相关信息，并加盖公章；c) 风险评估：根据企业经营情况和风险承受能力，选择适合的账户类型；d) 完成开户流程：将账户信息提供给企业，包括账号、密码等，并说明账户使用细则。
三、资金存取1. 存款操作a) 现金存款：接受客户现金存款，核实金额并为其办理存款手续；b) 支票存款：核实客户所持支票信息，验证有效性，并记录存款金额；c) 银行转账存款：操作系统进行转账操作，核实转账金额和收款人信息。
2. 取款操作a) 自助取款：确保客户持卡个人身份与账户信息一致，提供指定金额的现金；b) 柜台取款：核实客户身份并确认取款金额，为其出纳发放现金；c) 银行转账取款：操作系统进行转账操作，验证转账金额和收款人信息。
四、贷款和信用业务1. 个人贷款业务a) 确认客户贷款需求：了解客户贷款目的、金额等，并核实个人收入和信用状况；b) 审核和评估：对客户提供的贷款申请资料进行审核和评估，确保其还款能力；c) 贷款发放：在申请审核通过后，向客户提供贷款，并签署相关合同。
2. 企业信用业务a) 客户信用评估：收集并分析企业信用资料，进行信用评估，并了解其借款需求；b) 审批程序：根据企业信用状况和贷款额度，进行审批和审查；c) 发放贷款：在审批通过后，向企业提供贷款，并签署相关合同。
中国移动集团客户业务支撑系统车务通开通使用手册
中国移动集团客户业务支撑系统车务通开通使用手册目录第一部分概述第二部分全网车务通业务受理流程第三部分本地车务通业务受理流程概述概述:此文档是针对车务通业务在全网及本地受理系统业务操作的说明。
目录第一部分概述第二部分全网车务通业务受理流程第三部分本地车务通业务受理流程全网车务通业务受理客户开户该模块的功能是用于创建新的客户。
可以新增一个客户，并且添加客户的相关信息。
如下图所示：全网车务通业务受理1.全网车务通业务受理新增成员指正常开展的业务，需要增加新的终端SIM卡的操作。
省公司业务受理岗有新建成员权限。
操作步骤如下：1.1.客户经理登录之后，点击“业务受理”按钮，可以进行订单受理、订单监控、工单调度的操作全网车务通业务受理1.2.客户经理登录之后，点击“业务受理”按钮，可以进行订单受理、订单监控、工单调度的操作全网车务通业务受理1.3.点击“新购”按钮，进行产商品的购买全网车务通业务受理1.4.在打开的“新购商品”的页面中，选择“车务通”的“全网车务通”,点击“购买”按钮，进行全网车务通的订购。
全网车务通业务受理1.5.在打开的页面中关注红色标记所包含的区域，区域中包含商品的“资费”和“其它”全网车务通业务受理1.6.在“资费”区域中点击“选择资费”可以选择商品所需要的资费全网车务通业务受理1.7.在打开的页面中，输入资费包名的查询条件可以查询资费包全网车务通业务受理1.8.在“选择商品资费包”区域中可以选择商品的资费包点击“确定”按钮提交资费包的信息。
全网车务通业务受理1.9.在“其它”区域中，单击“商品业务开展模式”的下拉框，可以选择不同的商品业务开展模式1.10.在“其它”区域中，单击“帐期生效规则”的下拉框可以选择账期生效的规则项全网车务通业务受理1.11.在“其它”区域中,单击”商品协议”的下拉框,可以选择商品协议(目前暂不用选择)1.12.在产品列表中选择需要购买的产品组成全网车务通业务受理1.13.在产品列表下面出现产品的“资费”和“属性”页面点击“资费”按钮可以创建产品的资费全网车务通业务受理1.14.在“资费”的“标准及优惠组件”区域中，单击右向键可以将“可选的资费项”添加到“已选资费”中，点击左向键可以将“已选资费”中的资费项删除全网车务通业务受理1.15.点击“属性”按钮可以填写产品的相关属性，其中红色字体为必填项.具体属性值的填写方式参考《产品订单必填值及枚举值v1.1.某l》中的全网车务通业务。
中国联通集客系统操作手册(总册)
中国联通总部集中集团客户业务支撑系统使用说明书总册总部集中集团客户业务支撑系统培训组本规范文档修改日志目录目录 (3)1.概述 (1)2.集团专属业务(BSS支撑)受理流程 (1)2.1.客户开户 (1)2.2.账户开户 (2)2.3.账户资料修改 (3)2.4.产品订购 (5)3.普通2G开户 (5)3.1.客户属性为个人 (5)3.2.客户属性为集团的 (5)1.概述集客系统支撑功能包括：集团客户资料管理、集团账户资料管理，部分集团专属业务的受理。
目前集客系统支撑的业务包括：租线类业务、WVPN、VPDN、宝视通；其他集团专属业务以及基础业务(2G/3G/固话/宽带)受理支撑还是由BSS支撑，集客系统通过页面集成的方式实现集团业务的一点受理。
2.租线类业务受理说明租线类业务分为本地区内、本地区间、省内长途、省际长途。
操作流程见：简单版订购流程手册目录下文件3.集团专属业务(BSS支撑)受理说明3.1.客户开户在【销售管理】-【业务受理】-【集团客户管理】菜单下，点击【集团客户开户】。
2.客户信息如下填写，填写结束后点击页面下发的【确认】。
注：1、入网方式为集团表示以集团证件开通；个人表示以个人证件开通，两种均为集团客户。
2、客户归属地为非必填项，不填时默认为登录工号所在归属地。
3.会弹出如下对话框，点击【确认】。
出现如下提示说明客户开户成功：(下面的步骤采用的客户名为zx6)3.2.账户开户1.在【销售管理】-【业务受理】-【集团账户管理】菜单下，点击【集团账户开户】。
2.在【集团客户名称】输入客户名称，点击【查询】，账户要挂在集团客户下，不能单独建立账户。
在【客户列表】会显示查询结果，点击需要的集团客户记录。
3.账户信息填写如下，账户名称默认与集团客户名称相同。
信息填写完毕后点击页面下发的【确认】。
4.会弹出如下对话框，点击【确定】。
出现如下提示说明账户开户成功：3.3.账户资料修改1.在【销售管理】-【业务受理】-【集团账户管理】菜单下，点击【集团账户资料修改】。
中国联通集团IT集中系统操作手册-移网批量开户和 客户资料补录(2)(1)
中国联通集团IT集中项目用户操作手册营业受理版本号：V6.0文档变更记录审核目录目录 (3)1移网批量开户专题 (4)1.1移网批量开户业务受理 (4)2客户资料补录专题 (13)2.1客户资料补录业务办理 (13)1移网批量开户专题1.1 移网批量开户业务受理（先在BSS系统做号和卡预配，不需选产品，网别WCDMA）1.1.1业务描述1.1.2业务规则做移网批量开户的号卡必须是预配的成卡，号卡资源信息全部是各省分自己管理，CBSS只是调用校验接口，由省分返回号卡资源信息。
1.1.3操作步骤1．进入【营业受理】-【批量业务】-【移网批量开户】页面2．导入选择，选择导入文本文件，选择导入文本，点击导入态，正确的数据返回状态是卡资源可用，品5．点击下一步，进入选择产品列表，选择校园营销产品，目前批开只支持校园营销产品，所以只能看到校园营销产品，看不到其他产品，校园营销产品没有营销活动，不用参加活动6．点击下一步，选择预存金额，选择发展人，选择卡费见面类型，点击号卡锁定，将会提示应收卡费和预存款金额，号卡信息中会显示卡费减免类型和取存款。
7．点击订单号，生成订单号8．点击提交，提示提交成功1.1.4数据检查查看tf_b_trade_batdeal表中数据执行存储过程：p_csm_batdeal;查看tf_b_trade_batdeal表中PROCESS_TAG字段是1用tf_b_trade_batdeal表中trade_id在tf_b_trade表查询, 台帐表中subscribe_id=0并且next_deal_tag=D，CB进行压单。
查看tf_b_trade_use表是否有数据1.1.5注意事项移网批量开户目前值针对校园营销产品，所以选择产品时不能看到其他产品2客户资料补录专题2.1 客户资料补录业务办理2.1.1业务描述用户购买预配卡后在批开界面生成虚假客户，不进行实名制校验。
在客户资料补录界面补录用户的真实资料。
中信证券网上开户指导手册
“身份证号码+手机号码”作为客户开户登录注册认证信息 每次登录都需要凭借验证码进行登录 一个身份证号只能绑定一个手机号，但一个手机号可以对应多个身份证 首次使用该系统的客户访问该页面时，会弹出要求安装数字证书控件的提示，按照提示安装 控件即可。
实名认证|身份信息验证
正确输入个人二代身份证正反面信息，然后提交身份信息，如果客户所填写的身份信息真实、 正确，则会通过公安部的身份验证进入影像采集页面，如果未通过，则会返回相关错误提示 信息。
开立基金账户也分两类： 1、 已有基金账户或暂不开通基金账户 2、 新开基金账户。通过点击具体基金公司选中想开通的基金公司。
开立账户|三方存管
选择完银行后，进入具体三方存管协议签署页面
开立账户|设置密码
设置资金密码及交易密码
都设置完成后，点击提交，进入状态信息页，此时只需要等待业务人员审核即可。
填写完信息后，点击提交，弹出如下页面：
提交信息后，页面提示“正在提交数据认证”，此时正在将客户提交的身份信息发送至公安 部进行认证。
实名认证|影像采集
影像采集主要包括三个步骤： 1、 身份证正反面照上传或拍摄 2、 客户正面免冠照实时拍摄 3、 客户正面免冠视频实时录制
下图为身份证采集页面，客户如果在自己的电脑中已有身份证正反面照，可点击“添加”， 然后直接上传即可。如果没有，则点击“没有拍照，拍摄”，进入现场拍照页面
网上自助开户指导手册
主页：
说明： 进入主页后有“新开户”和“续开户”两个选项，新开客户点击“新开户”进入开户流程； 已经完成部分开户流程，但未全部完成的客户，可以点击“续开户”继续之前的流程。
开户准备提示页面
新开客户，进入开户流程后会先看到如下界面，提示用户在开户过程中需提前准备如下物品， 以便顺利完成开户。 身份证：录入身份证信息，进行身份验证；拍摄身份证正反面照片并上传 手机：接收验证码 摄像头：视频及图像采集，拍摄身份证正反面照