代销金融产品知识能力及适当性管理测试问卷 83分题(DOC)
普通证券经纪业务投资者适当性管理考试
普通证券经纪业务投资者适当性管理考试本次考试分为判断题、单选题、多选题三类，考卷满分100分，80分为及格。
其中判断题5题，每题4分，共20分；单项选择题10题，每题4分，共40分；多项选择题10题，每题4分，共40分。
考试时间为60分钟。
一、判断（判断题5题，每题4分，共20分）1、《证券期货投资者适当性管理办法》规范了金融机构将适当的产品或服务销售或者提供给适合的投资者。
[单选题] *对(正确答案)错2、客户分期购买同一个金融产品只需要第一次购买时填写适当性管理材料。
[单选题] *A. 对B. 错(正确答案)3、根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,客户不提供信息或提供的信息不完整的,证券公司告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级,由此产生的后果由客户自行承担,客户确认后可购买。
[单选题] *对错(正确答案)4、分支机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任。
分支机构与普通投资者发生纠纷的,应当提供相关资料,证明已向投资者履行相应义务。
[单选题] *对(正确答案)错5、 2023年2月28日证监会发布实施的《证券经纪业务管理办法》规定，证券公司认为投资者参与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的，应当拒绝提供相关服务。
投资者不符合中国证监会、自律组织针对特定市场、产品、交易规定的投资者准入要求的，证券公司不得为其提供相关服务。
[单选题] *A. 对(正确答案)B. 错二、单选（单项选择题10题，每题4分，共40分）6、关于普通投资者普通证券经纪业务办理过程中的适当性匹配要求，以下说法错误的是( ) [单选题] *A. 适当性匹配维度为风险等级、投资期限、投资品种B. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级、投资期限、投资品种均匹配时，需签署《适当性匹配意见及投资者确认书》C. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级匹配，但投资期限/投资品种不匹配，进行风险揭示后，需签署《金融产品或服务风险警示及投资者确认书》D.客户风险等级与拟开通权限风险等级不匹配，在向其进行风险提示后，若客户仍主动要求开通可以为其开通相应交易权限(正确答案)7、私募基金设置了不少于( )小时的投资冷静期，时间从客户签署了基金合同并交款后算起。
2023银行理财产品待销登记培训考试题
2023银行理财产品待销登记培训考试题全文共四篇示例，供您参考第一篇示例：随着我国金融市场的不断发展，银行理财产品的销售和管理也变得愈发重要。
为了提高银行工作人员的理财产品销售技能和风险识别能力，银行业不断加强对员工的培训要求。
在即将到来的2023年，银行理财产品待销登记培训考试将成为一项重要的评估工具。
下面将给大家介绍一些可能出现在考试中的题目，供大家参考。
一、宏观经济政策1. 请简要介绍当前我国宏观经济政策的总体取向和重点领域。
2. 简述当前经济形势对理财产品销售的影响，并提出应对之策。
二、银行理财产品知识1. 什么是银行理财产品？请简要描述其特点和分类。
2. 请列举当前比较热销的银行理财产品类型，并对其收益特点进行简要分析。
三、风险识别与控制1. 银行理财产品销售过程中，应如何帮助客户识别风险并解释产品的风险性？2. 请谈谈风险投资的原则和方法，以及如何在理财产品销售中为客户进行风险管理建议。
四、监管政策及合规要求1. 请列举当前我国关于银行理财产品销售和管理的相关监管政策，提出对银行工作人员的具体要求。
2. 在银行理财产品销售中，您认为遵守合规要求的重要性体现在哪些方面？五、客户需求分析及产品推荐1. 您如何在理财产品销售前对客户的理财需求进行分析？2. 当客户理财目标明确但资金量有限时，您会如何根据客户需求推荐适合的银行理财产品？以上列出的题目仅为考试可能涉及的部分内容，供大家在备考时进行参考和复习。
希望大家能够在考试中取得优异成绩，提高自身的理财产品销售能力，为银行的发展贡献力量。
祝愿大家考试顺利！第二篇示例：一、选择题1. 理财产品的风险分为风险等级，下列选项中风险等级最低的是：A. 高风险B. 中高风险C. 中风险D. 低风险2. 以下哪种属于货币基金类型的理财产品？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金3. 信托计划的受益人享有的权利是：A. 受益权B. 收益权C. 使用权D. 监督权4. 以下关于理财产品募集的说法中，正确的是：A. 募集规模不受限制B. 募集时不需要明确投资标的C. 募集不需经过监管机构批准D. 募集资金需存放在指定账户内5. 理财产品的预期收益率主要取决于以下哪项因素？A. 客户的人民币存款利率B. 市场利率水平C. 通货膨胀率D. 客户购买的产品数量二、简答题1. 请简要说明银行理财产品的销售流程及客户服务要点。
投资者适当性管理培训测试(带答案)
投资者适当性管理培训测试分公司名称: 营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）:1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查,形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项;C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由;D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是(B)A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率(银牛/熊利6％，金牛/熊利10％)C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料,证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护(a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时,下列说法正确的是(d)：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算,(b)年审核一次。
证券投资者适当性管理知识测评
证券投资者适当性管理知识测评一、选择题（每题5分，总分75分）1、《证券期货投资者适当性管理办法》于（）正式施行。
[单选题] *A.2017年2月21日B.2017年7月1日(正确答案)C.2017年10月20日D.2017年12月21日2、经营机构对购买产品或接受服务的投资者，每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数（不含休眠账户）的（ B ）进行回访。
[单选题] *A.5%B.10%(正确答案)C.15%D.20%3、经营机构应当（）开展一次适当性自查，形成自查报告。
[单选题] *A.每季度B.每半年(正确答案)C.每年D.不定期4、销售或提供产品或服务部门禁止进行下列销售产品或提供服务的活动（） [单选题] *A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；E.以上都包括(正确答案)5、普通投资者在哪些方面不享有特别保护（） [单选题] *A.信息告知B.风险警示C.适当性匹配D.收益保证(正确答案)6、在和客户建立业务关系时，以下哪些信息是需了解（） [单选题] *A.自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；B.收入来源和数额、资产、债务等财务状况；C.投资相关的学习、工作经历及投资经验；D.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；E.以上都包括(正确答案)7、下列哪项业务通过营业部网点现场办理时，无需进行“双录”（） [单选题] *A.融资融券B.股票期权C.上海风险警示(正确答案)D.合格投资者权限8、基金产品或服务风险等级属于R1级的是（） [单选题] *A.货币市场基金(正确答案)B.普通债券基金C.股票基金D.公募Reits9、期货行业风险承受能力最低类别的投资者明确坚持主动购买产品或服务的，为其设置不少于（）小时的冷静期。
证券公司代销业务适当性有关法规介绍和风险分析测试
证券公司代销业务适当性有关法规介绍
和风险分析测试
第1题《证券公司投资者适当性制度指引》是由以下哪个部门发布的：
A、中国证监会
B、中国证券业协会
C、上海证券交易所
D、深圳证券交易所
选择答案：A B C D
第2题产品风险等级为中，客户风险承受能力等级为低，证券公司以下哪种做法是对的：
A、营销人员将产品资料发给客户，向客户推介产品
B、客户表示希望购买，随即与客户签订购买协议
C、客户表示希望购买，证券公司因其风险承受能力不足，拒绝其购买
D、客户书面确认知晓并自愿承担投资风险后，允许客户购买
选择答案：A B C D
第3题《证券公司投资者适当性制度指引》规范证券公司以下哪方面业务：
A、向客户销售金融产品
B、以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务
C、买卖交易所挂牌的股票、基金、债券
D、买卖股指期货
选择答案：A B C D
第4题证券公司在代销基金时，下列哪些用语是不恰当的：
A、“投资安全有保证”
B、“无风险”
C、“预购从速，先到先得”
D、“基金有风险，投资需谨慎”
选择答案：A B C D
第5题证券公司分支机构可以结合本地区、本单位客户特点，自行印制基金宣传资料。
A、对
B、错
C、
D、
选择答案：A B C D
提交。
代销金融产品知识能力及适当性管理测试问卷83分题
代销金融产品知识他力及适当性管理测试间卷O1:1U;1Qi•对ttJS （1 分）□fTnaSSR2•对错|| a分）匚声记题e辽券公51©頂委托证券登话络算机构担任簾合计划餉份倾登记饥构，并妁走師登记柏关事更，＜）0止硝3•对aifi（1分〉匚朴记jfis§前S11L收益tf笑历誉分负产品tf不收取认只喷/岀％喷丸彌费・（）oia4•对错》＜1分）厂标记題B如具产祖现了疋莠的《况，则《理＞・按迂仇先、金颔咒先* 8?削何尼葬半口旳密戶娶托巾»—次汲行08认.（）5•对错S（L分）记慙目单"1于蝕日，姿托人当日累计净退出中晴恸E5 （退出a舷饴薮山除多与申醮、着範倾）fi过丄一工作B怦划息I疵纽wfrh BP为5贰遗出（）O lift6•对谢》（1分）［目统计童利是无风建套那.（）o正毬7•对a 分）妆益烦的妆艺类型包话本金保傷型固崔收0、本金殛型海动败茲、諱动收站（＞B 正确C«K3 8・甲泌（2・5分）口^■•记对于苜说认＞0的容广来住.若怙撐基金n 艸念线设苴村・eo 元.以F 理解正»円是OO A •皿基鱼K 變人b 戾为5t%在坯何情花r 星豊单垃净值不应该停.B^t,O Be fc 蘇墓命餉詈大奇?^为21?琳在扳S 恃况下皐金单位?《怕苟可爺低子0•阮，伟寸干亏掲册笳分皐金餐却人有义势 »行补他毋大亏肯C 可維大于20%、在«»愴足下基金隹«第单位净值口口能大谓假手平3.甚5喜户本金全瓠 「亏瓶O D.I 次上理SM 穌正确, 9•单透»（2.5分）厂祈记题a对=后续申嗨的容户耒说.若私募基全的平仓统姻知•的元•以下理解拮:戈的是＜）破耳上平包9 10. qpi£JS (2,5 分)□tricEHWK •我公a 代笨的晏&金辺含旳基金文佯中.下列舞"F 必戒在我公a 營业用点M 庇氏基金艾件是（〉J 昌金#討签 字g 豹湎坤•② ＜会融产占1或仝雄服务不适当雲示及客戶援昼确认书》•③ ＜投贺考承谱及声朗》•④ ＜浙帧汪芳股份fe 隈公司代错也符投轻产&区腔«示节》•⑤€备尸熒金来原台法巴5負产台格厚诺？》.© ＜浙商证券號份有限公司代績 认芳投瓷产》恃别Fme^＞ （若引.© «祜蓦甚金投直看风卷谒登庇卷》 OB ・(K2)3i®⑥ Oc.OXS)④⑤©O D ・O2»2)⑥竝“•SB 逢思I （2.5分）口6妃题目対干也肆崔金的術s 蛊俎以下月讯正霹的呈门心船詹户是SQ 吴成功・II 範公M 相应潮并岳邊其他g 文 •③班1与客户的经纪黑瓠伽于K 适当的客户壬动要求购买的.裂求客户S 炷加S 点金»般务不活当警示圧5户 投盜a 认书》上签宇a 认•⑤把“5®的収方諸章令苟交垢咅户•⑥畫知客户》吠回说电话•⑦ifi 行5户F1险承曼縫力粧浮. 根据庆险IMP 耐•代镇公&事求划宦产S 推介客户范圈 测户打款•⑨豹2品培训.学刀尹品材料•©客户荟寻＜a 金它启》S 相关基金文杵B A<@KO B ・@®2恁①@©(2X2>®O G ⑨⑦®O D ・@OT(?XWWrx5KD 坨■单说a （2.5分）CT 朗题吕A .1O B ・3O 匕5O 0,10Q 人无论WIEja 的令伯墨件么.專户的弓«韬［#大+3^?5就购定f 卑金的孚住冬软: 00 0 B. C- D. 宓巾购B 的序值羌什么, 无论申购日的净值是什么. 无论电旳日01净值芳什2, 出5ffi 单隹净值跌班J.8元就亡越境®金的孔茶款, 当基刍单位事«趺5&匚・8元就会越发基妙平色备款・ 轉金单住0値黄停0.8亓就令«步«金的平仓条歌, 畑書户的亏损可能远犬于X 炀 上时客户的亏S 可能小于2（怆 片时蓉P 林有的§金伯顿菴可能会13・甲选潼（2-5分）匚拆记題BO B 7- B?X. IT.26%, O C.e. 58%, IX 21%1 O P.S.S6%- IT, 2e%i记题目某J 嬢提成型吝品的各5素*術约定收益率Qlbll 或业绩提戍，KWLWtb 计復比例为0，业痢跚*5当*＞皿, 计提比例対200谙棺搭已知的奏素计3?3仙弘彳❻A .洱（R ■丄5警）*»»0 D.H^R*20S-I5»0 C.H-Il*（20%-15*） o D ・B=0c-2OS ）杓5X g 单这聽（2.5分）匚虧记題目收益痴E 通过柜台三牙存管济金购买时，资金T * ＜）从客户聊户上扣2热 0 A .0O B.18C ・2O D ・3 16•单选S （2.5分）匚标记题目证券公司办理定向资产管理业务肚 庄（）行便耳所持有证券的汉利 履行相应的义务・O A.证券公司O C •托管银行O D •交易所V?•单趣 （2.5分）趣目T-T PK E ：性囊曾笛产蒼虔h 划和2欢宦性集兮密产信理计3下列说宦止砂90呈＜）O A.证寿公a 设甘u 运性集合资产e 理计划及乩阻宦性勒沁产管理计划都游实现根中国证监含S 第O S.证券公司设立眼這性集會资产管遅计刘及非限定性耒合竇产誉理F 都派报中曼证监会批准・0 G 证为公3没WR 芒空菓合资产管理计划购测対区证£盘备鬲设立非剰E 性5“诜吝资产fi 理计划应用判或E£ 会伽. Q D •证券公司设立?E 衆〒It 無丹产萤理计划应5351报中国址K 令S 跖 设立栗注性集台性集合张产管理计划越报中国证IE. 37%ie.74X18•单逢a（2-5分）□粽汇sa 以PKB于塞讹恃隔计划业备特的5（）0丄篤台性O B・投资融封宵阳芒性;»0耳耶眩IE之分OD.S过专门能户经童运作19•单选a（2.5分）记懸目新W爱绘I号蔡列产品中，在参筠&为cffrfiS记下，投^?者的询收益率O金飯收益率.o儿犬于O U小于O D.不相关20•单选題（2. 5分）□1^记题目私募基金的客户认购起点为（）万元，发行总人数不得超过：）人・0 A. 50; 100O B. 50； 2000 C. 100； 1002】•单刼（2. 5分）对于观构咅户来说，^^募5金的台搐投资者判是标准丸Q .0人序熒产不&于53万元O B.幅佞干68万元协C・狰fl产不低于108万元0 D I总资产不底于200万元22•甲选題（2.5 分）oMdlfia对于十人客户乗说・匚雾基全的會4§投贸S判定标霑人（）.O加金it令产不條升00万兀或石近三年卜人牟均收A不低于20万元, ■戈*蛙产不低干300万元或考近三年个人年均败入不低干50万元「O C.细熒产不低干WQ万元或音近三年彳认剁划ft入不低于50万元,O D•港駁资产不低干300万元或肴近三年十人年均收入不低于20万元, 23.单趣（2.5分）牛记fiaO和可以推介・0輟口头告疋客户产品存4那I陰，客户认可后即E购买，OE•可以推•佔只需尋不产品的甚衣惜况吿知嘗户•昙否临买呆咨户的自主凄定; OC•可以推介，在窖户签«不适青瓷示函ff］前）5下.对答皿行枳柠营*HB E-~B G 计划说明节约定99终止情形：a D. ft 律.行«圧恣=国0血会观SW 其他*知L«形. 20•单送a （2.5 分）向客戶推介¥2七金旳垃秋申・F 列说法正佛的是（） 0心S 基金管溟丿津诺嗥本《收& ；»»证务作矢r 代洎机构肖严格W 准入ft 绘.因此龄10茎》责任 族心购壬0乩本基金e 理人承鬲«富保［焙，但浙«讦旁作为•科rm 构由管理人押禺旳書•見不真实•不港隠不趣苛产生的s 任由 «理人做已浙帧证旁不会承铤任何担保則去0^4^基金穴水削泉$俣收益，但浙商证莠作为代碉观构眉严话M 進入剖阻 因此会系担连怜昜任，嗽心购买.曲6 Jt®金不*色保奄保收益.祈商tJ 养作为代馆帆构由骨理入提供餉倍JTFe 乂不准BBh 不茅師寺生的寿任由的 人孑担.yf^iMITF 合糸fi 任何e 保責任，25 •单JIfi （2.5分）0^记竜目对干書户王才1妄求购买刃险不匹配的乱專峯金，以下飲法正确圧是（＞b 吻当将不匹配的结论书窗告知蓉户，掙示《^«诀樂.由客户袴孚甫认， Oe •号作不知惜•积暮向客 F 馆产&•完=K 策禹 OuSZ 当俗不氐仪的结沦口头告琨客户，«禾旦审憤決樂.客戶认可启即d 购哭 Om 爸知羁厂变伐风的和R 平，«»冈际敌寺範力是再讲行 26砲a （3分）匚存记題R投资考认10撕育蔭管发石W 浙商聲银1号菲列产品•需签€旳电子文嘩 a& ＜浸产誉理1-対说明书》B1C.（遂产管理包购砺新 EI P 強产办议327•多诜a （3 分）□Ire.SSQ在知^窃产冒理纟同之祈.伸¥人建饯了IS?書Q 的辜序情况冇0 凰札財产2收入状汉6 B ・阳*戲士力 匸匚技疥倡奸□ D. EK 弋28•多选題（3别 匚齊记ffiH证炖a 办理集合浇产管憂业禺S 当保旺 ＜ ）相互弦也《&独桜那户・竝核比分吐管理・B L 具舍熒Ng^曲资产与其a 有資产 B B.負行鱼F 嚨皐住逐产石甚龟客户的玄产B c ・兀同集E 洪产5理LUW 资产□ D.氢合资耳誇理i+划內各项绕产29•多送3 （3 分）rfriiffla 科下克同1?・O 之一的，具合计划应当终止.A •计划存直濶间・客户少于2人, _________________30•多豳（3分）匚标记题目李李5E 利条列产品中，忧先级％刼首次券与®叢低金颂为人艮帀（＞ 万元且必诫是1万元人凤币6?皱刘魚 追加养与氏金 前必须是（）万元人民^^的整数洁•2丄访元 C 臥33万元 B C.谀万芫 □ D ・10石元由韭岂电竝寥务音遗级的S 霖利蔡列半fi 中，普矽・倾苜^5：参呈旳最任羞额为人民币（）万无且必须鈕万元入民 市的整数語，遑加券岭00全颔必须是C ）万元人良节的整数借■A.1万元EID.3CO万元□ C. 13万元□ D. 1C万元32•多速逸（3分〉匸僭:W題目岩强聚屯优先圾企脈騙最15认购金S为人民币（）万元且心炭生万元人民币6?整協:倍，每次迄加多与壹妙顶是O元人吴币的整救倍•□ A-10万元非自有资盒參与S通级的分圾产品搀取3慣仙，舆合计划可在O対复復业绩报g復取条件的份额建取3唄酬。
投资者适当性管理培训测试(带答案)
投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。
邮政储蓄银行代销类业务合规知识竞赛试题及参考答案
2022年邮银代销类业务合规知识远程竞赛活动一、单选题(共40题，合计40分)1、根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)》，撤职的处理影响期限为( B )，处理影响期限内不得晋开职务及岗位职级、不得评优评先、不得安排担任同职(级)及以上职务。
A.半年 B、2年 C、1年半 D、1年2.根据《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法》，个人客户风险承受能力评估结果的有效明为(B)。
A、2年B、1年C、5年D、3年3、根据《中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小额补偿管理办法(试行)》，单笔补偿金额为(A)元及以下的小颜补偿事项由县级分公司负责人审批。
A、2000B、3000DC、500D、100004、根据《代理金融与保险公司廉洁合作细则》相关规定，下列属于各级邮政企业及其人员合规行为的是(A)。
A、向合作保险公司收取合作协议约定标准的手续费B、参与保险公司安排的旅游C、接受合作保险公司商品馈赠D、接受合作保险公司安排的宴请5、下列关于基金分类的说法，错误的是(A)。
A、商品及金融衍生品基金：60%以上的基金资产投资于商品及金融衍生品等资产的基B、股票型基金：80%以上的基金资产投资于股票或股票衍生品等权益类产品的基金C、货币市场基金：仅投资于货币市场工具的基金D、基金中基金：80%以上的基金资产投资于其他基金份额的基金6、拟办理代销公募基金业务准入的机构应以书面形式向上级机构提出准入申请；上级机构应在(D)个工作日内完成准入申请审核。
A、3B、5C、15D、107、邮政企业代理金融(C)是员工违规积分管理工作的领导机构。
A、员工违规行为处理委员会B、薪酬管理委员会C、风险合规案防管理委员会D、内部审查委员会8、下列选项中，(B)是全行代理保险业务(含互联网保险业务)的主管部门。
A、网络金融部B、个人金融部C、内控合规部D、运营管理部9、下列选项中，风险等级评定为中高风险等级的保险产品是(C)。