投资基金第22章基金的变更终止及清算

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智慧树答案股权投资基金与创业投融资知到课后答案章节测试2022年

绪论1.我国是全球排名第三的股权投资基金市场答案:错第一章1.股权投资基金是指主要投资于企业()发行和交易股权的投资基金。

答案: 非公开2.并购基金对投资对象的整合主要通过()来实现。

并购基金对投资对象的整合主要通过()来实现。

答案: 管理的提升，产业与技术的整合3.私人股权包括的种类有()。

答案: 已上市企业非公开交易的普通股; 未上市企业非公开发行的依法可转换为普通股的可转换债券; 未上市企业非公开发行的普通股; 未上市企业非公开发行的依法可转换为普通股的优先股4.私募股权投资基金的收益分配主要在()之间进行。

答案: 基金投资者; 基金管理人5.我国第一个风险投资机构是软银集团。

答案:错6.国内所称“股权投资基金”，其全称应为私募股权投资基金。

答案:错第二章1.股权投资基金中，作为基金产品的募集者和管理者，同时负责基金资产投资运作的是()。

答案: 基金管理人2.下列机构中，属于我国股权投资基金行业自律组织的是()。

答案: 中国证券投资基金业协会3.股权投资基金的参与主体主要包括()。

答案: 监管机构和行业自律组织; 基金投资者; 基金管理人; 基金服务机构4.以下属于股权投资基金行业自律与政府监管的区别的是()。

答案: 性质不同;依据不同; 对违法违规者的处罚不同5.股权投资基金行业自律与政府监管的关系是既有联系，又有区别，相互依存相互补充的。

答案:错6.股权投资基金投资者是基金产品的募集者。

答案:错第三章1.股权投资母基金（基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金，下列关于股权投资母基金的描述错误的是（）。

答案: 股权投资母基金的直接投资是指母基金直接进行股权投资，在实际操作中，母基金往往扮演主动角色来管理直接投资2.以下投资基金不属于股权投资基金的是（）。

答案: 某证券投资集合资金信托计划3.关于政府引导基金对创业投资基金的支持方式，属于常见方式的有（）。

答案: 融资担保; 参股; 跟进投资4.关于政府引导基金，下列表述正确的是（）答案: 宗旨是发挥财政资金的杠杆放大效应，增加创业投资的资本供给; 通过参股等形式参与到创业投资基金中; 一般对所投资基金的投资范围有所限制5.外币股权投资基金既可以在中国境内以基金名义注册法人实体，也可以在中国境外以基金名义注册法人实体。

基金会管理条例

《基金会管理条例》时间：2008-05-20第一章•总•则••••第一条•为了规范基金会的组织和活动，维护基金会、捐赠人和受益人的合法权益，促进社会力量参与公益事业，制定本条例。

••••第二条•本条例所称基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人。

••••第三条•基金会分为面向公众募捐的基金会（以下简称公募基金会）和不得面向公众募捐的基金会（以下简称非公募基金会）。

公募基金会按照募捐的地域范围，分为全国性公募基金会和地方性公募基金会。

••••第四条•基金会必须遵守宪法、法律、法规、规章和国家政策，不得危害国家安全、统一和民族团结，不得违背社会公德。

••••第五条•基金会依照章程从事公益活动，应当遵循公开、透明的原则。

••••第六条•国务院民政部门和省、自治区、直辖市人民政府民政部门是基金会的登记管理机关。

••••国务院民政部门负责下列基金会、基金会代表机构的登记管理工作：••••（一）全国性公募基金会；••••（二）拟由非内地居民担任法定代表人的基金会；••••（三）原始基金超过2000万元，发起人向国务院民政部门提出设立申请的非公募基金会；••••（四）境外基金会在中国内地设立的代表机构。

••••省、自治区、直辖市人民政府民政部门负责本行政区域内地方性公募基金会和不属于前款规定情况的非公募基金会的登记管理工作。

••••第七条•国务院有关部门或者国务院授权的组织，是国务院民政部门登记的基金会、境外基金会代表机构的业务主管单位。

••••省、自治区、直辖市人民政府有关部门或者省、自治区、直辖市人民政府授权的组织，是省、自治区、直辖市人民政府民政部门登记的基金会的业务主管单位。

第二章•设立、变更和注销••••第八条•设立基金会，应当具备下列条件：••••（一）为特定的公益目的而设立；••••（二）全国性公募基金会的原始基金不低于800万元人民币，地方性公募基金会的原始基金不低于400万元人民币，非公募基金会的原始基金不低于200万元人民币；原始基金必须为到账货币资金；••••（三）有规范的名称、章程、组织机构以及与其开展活动相适应的专职工作人员；••••（四）有固定的住所；••••（五）能够独立承担民事责任。

基金从业考试教材-证券投资基金(下册).doc

2015基金从业考试教材:证券投资基金(下册)点击查看：2015年基金从业考试教材:证券投资基金(上册) 内容简介本书由中国证券投资基金业协会组编，为基金从业资格考试统编教材。

2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。

2013年6月1日修订后的《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施，基金从业资格的考试和认证工作也改由中国证券投资基金业协会负责。

2015年将举行首次考试。

为适应新形势下的行业发展，中国证券投资基金业协会决定重新编写基金从业资格考试教材。

本书的特点主要体现在以下几方面：1.围绕证券投资基金行业和基金管理，对相关知识作出比较系统的论述和介绍，形成一个相对比较完整的引导性框架体系。

新教材包括基金行业概览、基金监管与职业道德、基金投资管理、基金运作管理、基金市场与销售、基金管理人的内部控制与合规管理以及基金的国际化共七篇。

2.增加广度，降低难度。

内容涵盖了基金业各个方面的内容，全方位涵盖行业各项基础知识，增加了资产管理、另类投资、国际化等新内容。

对基金投资管理部分也重点进行了改写，尽量以易懂的方式阐述投资理论，使阅读者容易掌握相关内容。

3.注重实用性，体现理论与实践相结合的职业知识特色。

大量使用图表、案例分析等生动的表现方式，便于阅读者理解相关知识。

4.注意内容的时效性，在法律法规、相关数据、有关业务等方面均尽可能采用最新的内容。

5.在每一章增加了内容概述和知识结构图，每一节增加了学习目标和知识点的归纳，便于学习者掌握和复习。

目录第四篇基金运作管理第16章基金的募集、交易与登记第一节基金的募集与认购第二节基金的交易、申购和赎回第三节基金的登记第17章基金的投资交易与清算第一节基金参与证券交易所二级市场的交易与清算第二节银行间债券市场的交易与结算第三节海外证券市场投资的交易与结算第18章基金的估值、费用与会计核算第一节基金资产估值第二节基金费用第三节基金会计核算第四节基金财务会计报告分析第19章基金的利润分配与税收第一节基金利润及利润分配第二节基金税收第20章基金的信息披露第一节基金信息披露概述第二节基金主要当事人的信息披露义务第三节基金募集信息披露第四节基金运作信息披露第五节特殊基金品种的信息披露第五篇基金销售管理第21章基金客户和销售机构第一节基金客户的分类第二节基金销售机构第三节基金销售机构的销售理论、方式与策略第22章基金销售行为规范及信息管理第一节基金销售机构人员行为规范第二节基金宣传推介材料规范第三节基金销售费用规范第四节基金销售适用性第五节基金销售信息管理第23章基金客户服务第一节基金客户服务概述第二节基金客户服务流程第三节投资者教育工作第六篇基金管理人的内部控制与合规管理第24章基金管理人的内部控制第一节内部控制的目标和原则第二节内部控制机制第三节内部控制制度第四节内部控制的主要内容第25章基金管理人的合规管理第一节合规管理概述第二节合规管理机构设置第三节合规管理的主要内容第四节合规风险第七篇基金的国际化第26章基金国际化的发展概况第一节海外市场发展第二节中国基金国际化发展后记。

基金清算流程

基金清算流程基金清算流程是指将基金产品终止并将投资者的资金按照其持有比例返还给投资者的一系列操作。

下面我将介绍基金清算流程的大致步骤。

首先，基金管理公司或基金托管人决定终止基金产品的运作。

这可能是由于基金规模过小、基金期满或其他原因。

一旦决定终止基金产品，基金管理公司需要向投资者公告清算事项，包括清算时间、清算价款计算方法等。

其次，基金管理公司需要组织开展基金资产的清算工作。

这包括估值和计算每个投资者的份额。

基金管理公司会委托独立第三方对基金的各项资产进行估值，以确保公正和客观。

这些资产可以包括股票、债券、现金等。

接下来，基金管理公司需要计算每个投资者的份额。

这是通过将基金的价值除以基金份额总数得出的。

因此，如果某个投资者持有10%的基金份额，他将在清算时获得10%的基金价款。

然后，基金管理公司需要返还投资者的资金。

一般来说，基金管理公司会选择将资金返还给投资者的个人账户或指定的银行账户。

为此，投资者需要提供相应的银行账户信息。

基金管理公司会根据每个投资者的份额计算返还金额，并将其转账给投资者。

最后，基金管理公司需要在相关媒体上公告基金产品已经清算完成。

这一公告以及基金的终止清算公告可以让投资者了解到其持有的基金产品已经终止，并且可以对基金管理公司的清算工作进行监督。

需要注意的是，基金清算流程可能会有一些具体的差异，具体取决于基金管理公司的内部规定和监管要求。

一些特殊类型的基金产品，如开放式基金和封闭式基金，可能还有其他特定的步骤和要求。

总之，基金清算流程是一个将基金产品终止并将投资者的资金返还给投资者的重要环节。

通过合理的规划和组织，基金管理公司可以确保清算工作的顺利进行，保护投资者的权益。

同时，投资者也应该密切关注基金清算公告，并及时提供相关信息，以便顺利获得返还的资金。

AFP金融理财师投资规划第7篇个人资产组合管理第22章个人投资规划的案例分析综合练习与答案

AFP金融理财师投资规划第7篇个人资产组合管理第22章个人投资规划的案例分析综合练习与答案一、单选题1、刘小姐从大学毕业后工作了10年，今年32岁。

如果人的预期寿命是80岁，那么根据个人理财的KISS法则，她最多可以拿（）的资金去买股票。

A.40%B.48%C.52%D.52%【参考答案】：B【试题解析】：个人理财的KISS（KeepitSimpleStupid）法则，即：高风险工具（如股票等）的配置百分比=人的平均寿命-投资者的年龄。

则她最多可拿80%-32%=48%的资金去买股票。

2、投资策略优先考虑事项按其重要程度排序为（）。

Ⅰ.风险管理Ⅱ.节税Ⅲ.资产配置A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅡC.Ⅲ、Ⅱ、ⅠD.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ【参考答案】：B【试题解析】：没有试题分析3、对于净资产占总资产比例较高的客户来说，理财规划师可以建议他们（）。

A.降低资产流动性B.提高资产流动性C.以住房抵押贷款购买住房D.采取扩大储蓄投资的方式【参考答案】：C【试题解析】：对于净资产占总资产比例较高的客户来说，理财规划师可建议他们采取扩大消费和投资的方式保持合理的净资产比例。

4、理财师需根据客户的财务状况和目标制定投资策略，尽可能考虑的影响因素有（）。

Ⅰ.养老金Ⅱ.收入Ⅲ.杠杆投资Ⅳ.储蓄计划V.额外消费Ⅵ.消除税前不可以扣除的负债A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V、ⅥB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、ⅥD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ【参考答案】：D【试题解析】：没有试题分析5、投资基金为普通投资者提供了许多有利条件，包括（）。

Ⅰ.比个人直接投资更广泛的投资多样化。

投资基金集中了个人投资的资金，在投资方向上有更多的地理和资产配置可以选择Ⅱ.专业人员提供的日常经营管理可以迅速发现投资机会和以更低的成本快速交易Ⅲ.提供期权、期货等金融工具，更加有效地防范风险和提高收益Ⅳ.投资的流动性。

全部或部分的投资都可以迅速地变现，无论是通过基金公司还是股票交易所A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：D【试题解析】：没有试题分析6、该债券的价格是（）元。

基金从业《基金法律法规》复习题集(第4979篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.货币市场基金以( )为投资对象。

A、股票B、债券C、货币市场工具D、金融衍生工具>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：货币市场基金以货币市场工具为投资对象。

2.关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。

A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B、过往的评价结果应当作为历史保存C、基金评价的方法应当保密D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价【答案】：C【解析】：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

3.股权投资基金又称( )。

A、私人股权投资基金B、证券投资基金C、股权类投资基金D、风险投资基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：A【解析】：(教材上册P24)股权投资基金又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”。

风险投资基金又称“创业基金”。

知识点：投资基金的主要类别4.下列不属于基金合同包含的重要信息的是( )。

A、基金投资运作安排方面的信息B、基金份额发售安排方面的信息C、基金份额持有人的个人信息D、基金合同特别约定的事项>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第3节>基金合同【答案】：C【解析】：基金合同包含以下两类重要信息。

1. 基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。

子基金退出方式清算

子基金退出方式清算
子基金是一种由主基金管理的投资基金，通常由不同的投资者共同出资组成。

子基金经常用于将不同的资产或资产类别分开管理，以便更好地满足不同投资者的需求。

在一般情况下，子基金的退出方式有两种：清算和转让。

清算是指将子基金的全部资产变现，然后按照子基金份额比例返还给投资者。

清算通常是由主基金管理人决定的，当子基金的资产规模较小、投资目标达不到或者投资策略失效时，主基金管理人可能会选择清算子基金。

清算的优点是可以迅速返还投资者资金，但也会导致投资者在清算过程中可能遭受损失或者不能及时变现。

另一种退出方式是转让，即将子基金的份额出售给其他投资者或者私募基金。

转让的优点是可以避免清算过程中的损失，并且可以选择更好的退出时机。

但是，转让也可能受到市场流动性、价格等各种因素的影响，导致转让难度较大或者价格较低。

在选择子基金的退出方式时，投资者应该考虑投资周期、风险偏好、市场条件等因素。

如果投资者希望快速退出并且可以承受一定的损失，清算可能是更好的选择；如果投资者希望获得更好的回报并且有足够的等待时间，转让可能是更好的选择。

当然，投资者也可以选择在一定条件下同时采用清算和转让的方式，以达到最佳的退出效果。

总的来说，子基金的退出方式清算是一个重要的决策，对于投资者和主基金管理人来说都有一定的影响。

投资者应该根据自身情况和市场条件仔细选择退出方式，以最大程度地保护自己的利益。

同时，主基金管理人也应该根据子基金的实际情况和市场环境来决定清算或转让的方式，以最大化子基金的价值和回报。

希望未来子基金的退出方式清算能够更加完善和规范，为投资者和市场创造更多的价值。

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o 5.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任本基金的托管人，而无其他适当的基金托管机构承接其权利及义务；
o 6.由于投资方向变更引起的基金合并、撤销； o 7.法律、法规规定或中国证监会允许的其他情况。
四、基金的终止程序
o 主管机关的许可并向其备案 o 基金业务不再进行 o 公布清盘开始时间 o 组织清算组对基金财产进行清算
序。
第一节封闭式基金的变更
o 一、封闭式基金的变更 o 是指基金在运作过程中，由于基金提前终止、
基金合并、基金转换、基金终止上市等特殊情况和原因而发生重大改变。
华宝兴业基金公司基金经理变更公告(等)
二、封闭式基金通常的变更行为
o 基金分立 o 基金合并 o 转换基金运作方式 o 基金扩募或延长基金合同期限
第二节基金终止
o 一、基金的终止
n 是指基金因各种原因不再经营运作，并且清算解散。
o 基金提前终止的原因主要有： ➢ 基金管理人或基金托管人解散等原因，而在
一定期限内又无其他合适的人接手 ➢ 基金持有人大会决定终止基金 ➢ 证券督机构决定终止基金
二、封闭式基金的终止
o 基金合同期限届满而未延期的； o 基金份额持有人大会决定终止的； o 基金管理人、基金托管人职责终止，在六个
银华优势基金合同中规定的清算程序
o （1）基金终止后，由基金清算小组统一接管基金资产；
o （2）基金清算小组对基金资产进行清理和确认；
o （3）对基金资产进行评估和变现； o （4）将基金清算结果报告中国证监会； o （5）公布基金清算公告； o （6）对基金资产进行分配。
银华优势基金合同中规定的清算
第三节基金清算
o 一、基金清算 o 是指基金终止后，在监管当局的监督下，由
清算小组对原投资基金资产的保管、清理、估价、变现和分配，并依法从事以必要的民事活动。
二、清算小组的构成
o 基金发起人 o 基金管理人 o 基金托管人 o 注册会计师 o 律师 o 证监会指定人
《证券投资基金法》中的相关规定
o 基金资产按下列顺序清偿 o （1）支付清算费用； o （2）交纳所欠税款； o （3）清偿基金债务； o （4）按基金份额持有人持有的基金份额比
例进行分配。
复习思考题
o 简述我国基金合同变更的几种原因 o 我国<证券投资基金法>对基金终止的条件
是如何规定的 o 什么是基金的清算，其程序如何？
月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的； o 基金合同约定的其他情形。
金元证券投资基金终止上市公告
三、开放式基金的终止
o 基金份额持有人大会决定终止的； o 基金管理人、基金托管人职责终止，在六个
月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的； o 基金合同约定的其他情形。
银华优势基金的终止
o 有下列情形之一的，本基金经中国证监会批准后终止：
o 第六十八条基金合同终止时，基金管理人应当组织清算组对基金财产进行清算。
o 清算组由基金管理人、基金托管人以及相关的中介服务机构组成。
o 清算组作出的清算报告经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报国务院证券监督管理机构备案并公告。
o 第六十九条清算后的剩余基金财产，应当按照基金份额持有人所持份额比例进行分配。
投资基金第22章基金的变终止及清
第二十二章基金的变更、终止及清算
o 本章主要内容 o 第一节封闭式基金的变更 o 第二节基金终止 o 第三节基金清算
教学要求：
➢ 掌握基金的变更、基金终止及基金清算的概念，理解基金的变更、基金终止及基金清算的主要程序。
o 教学重点： ➢ 基金的变更、基金终止及基金清算的概念 o 教学难点： ➢ 基金的变更、基金终止及基金清算的主要程
o 1.存续期间内，基金份额持有人数量连续60 个工作日达不到100 人，或连续60 个工作
o 日基金资产净值低于人民币5000 万元，基金管理人可以宣布本基金终止；
o 2.基金经基金份额持有人大会表决终止； o 3.因重大违法、违规行为，基金被中国证监会责令
终止；
银华优势基金的终止二
o 4.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任本基金的管理人，而无其他适当的基金管理机构承接其权利及义务；
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