贷款诈骗罪的立案标准发展与协调
诈骗罪立案必须满足哪些条件
一、诈骗罪立案必须满足哪些条件诈骗立案必须满足三个条件包括：1.有犯罪事实，即已经受理的案件，犯罪嫌疑人的行为已经触犯了刑律，构成了犯罪，这种犯罪事实已客观存在，非主观臆断；2.需要追究刑事责任，即犯罪嫌疑人的犯罪行为需要依法给予刑罚处罚。
如果其行为仅构成犯罪，而依法不应追究其刑事责任的，也不应立案。
例如，无责任能力人实施的危害社会的行为，或因正当防卫、紧急避险及履行有益于社会的业务上的行为。
再比如盗窃没有达到当地盗窃刑事案件立案的标准，这也不能立案；3.属于自己管辖，公安机关只能管辖法律规定的属于自己管辖的案件，不是法律上规定的，属于自己管辖的案件不能立案。
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
依照规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
二、告诈骗需要什么证据才能立案报案诈骗一般不需要充分的证据，只要公安机关认为有犯罪事实需要追究刑事责任，就应当立案。
如果公安机关认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案，并且将不立案的原因通知控告人。
控告人如果不服，可以申请复议。
《刑事诉讼法》第一百一十二条人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案;认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案，并且将不立案的原因通知控告人。
控告人如果不服，可以申请复议。
三、诈骗罪的构成要件有哪些法律快车提醒您，诈骗罪构成要件如下：1.客体要件。
侵犯的客体是公私财物所有权；2.客观要件。
贷款诈骗罪的立案标准
贷款诈骗罪的立案标准贷款诈骗罪是指利用虚伪的手段，骗取贷款的行为。
根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，对犯有贷款诈骗罪的行为并可以依法追究刑事责任。
一、诈骗的贷款发生的具体状况1、从中国银行、农村信用合作社或其他金融机构骗取贷款；2、从私营企业、个人或其他社会组织骗取贷款；3、通过他人代理向中国银行、农村信用合作社或其他金融机构骗取贷款；4、以征信诈骗向金融机构骗取贷款；5、以资产抵押诈骗骗取贷款；6、以非法出借的方式骗取银行、农村信用合作社或其他金融机构的贷款；7、用虚报、伪造或者隐瞒实情向银行、农村信用合作社或其他金融机构骗取贷款；8、用金额虚假发票流通和多次使用虚假发票骗取贷款；9、用承诺金票据骗取贷款；10、用虚伪票据形式骗取银行、农村信用合作社或其他金融机构的贷款；二、主要作案成分1、故意：行为人故意故意作出虚假的陈述，或者利用虚伪的手段，谋取贷款的行为；2、实施：行为人提交虚假的资料、虚伪的凭证，或者提供虚假的保证或担保，让银行、农村信用合作社或其他金融机构产生误解，骗取贷款的行为。
三、构成贷款诈骗罪的具体方式1、利用申请贷款或向金融机构申请贷款所提供的资料，以及银行、农村信用合作社或其他金融机构的信任，故意在资料和凭证中故意提供虚假的材料，以便骗取或者已领取的贷款；2、利用虚伪的票据、担保、保证或信用，故意在贷款申请过程中，提供虚假的材料，目的是骗取贷款；3、有关机构对贷款审批进行调查时，被告人故意阻碍、隐瞒实情，或者故意提供虚假的照片，目的是骗取贷款；4、通过他人之手，或者以其它形式，故意用虚假材料骗取或者已领取的贷款，使得金融机构不能够及时收回贷款等行为。
以上就是贷款诈骗罪的立案标准。
在发现有人在中国银行、农村信用合作社或其他金融机构骗取贷款的行为时，司法机关应当仔细核查，认真判断事实状况，依法追究其刑事责任。
刑法193条贷款诈骗罪的立案标准
刑法193条贷款诈骗罪的立案标准引言：贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，虚构事实或者隐瞒真相，骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款的行为。
贷款诈骗罪在我国刑法中被明确规定，其立案标准也在不断完善。
本文将从刑法193条贷款诈骗罪的立案标准入手，分别从构成要件、主观方面、客观方面、情节严重程度等方面进行探讨。
一、构成要件刑法193条规定，贷款诈骗罪的构成要件包括：以非法占有为目的，虚构事实或者隐瞒真相，骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款。
其中，以非法占有为目的是贷款诈骗罪的核心构成要件，必须具备这一要件才能认定为贷款诈骗罪。
二、主观方面贷款诈骗罪的主观方面包括故意和明知两种情况。
故意是指犯罪人明知自己的行为是虚构事实或者隐瞒真相，但仍然故意骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款。
明知是指犯罪人明知他人的行为是虚构事实或者隐瞒真相，但仍然参与其中，或者明知他人的行为是非法获取贷款，但仍然协助他人实施犯罪。
三、客观方面贷款诈骗罪的客观方面包括虚构事实或者隐瞒真相、骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款两个方面。
虚构事实或者隐瞒真相是指犯罪人在贷款申请过程中，虚构或者隐瞒与贷款有关的事实，以达到骗取贷款或者非法获取贷款的目的。
骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款是指犯罪人通过虚构事实或者隐瞒真相的手段，骗取银行或者其他金融机构的贷款，或者以其他非法手段获取贷款。
四、情节严重程度贷款诈骗罪的情节严重程度是判定犯罪人刑事责任大小的重要因素。
情节严重的贷款诈骗罪，其刑事责任也相应较重。
情节严重的表现包括：骗取贷款数额较大、骗取贷款的手段极其恶劣、骗取贷款的次数较多等。
结语：刑法193条贷款诈骗罪的立案标准是一个不断完善的过程，其构成要件、主观方面、客观方面、情节严重程度等方面都需要不断地加以完善和调整。
只有不断完善立案标准，才能更好地维护社会公正和法律尊严。
诈骗立案标准最新规定
诈骗立案标准最新规定近年来，社会上诈骗案件层出不穷，给人们的生活和财产造成了严重威胁。
为了有效打击和防范各类诈骗行为，相关部门不断完善诈骗立案标准。
最新规定对于诈骗案件的认定和处理提供了明确的指导，以下是诈骗立案标准的最新规定。
一、诈骗案件的定义根据最新规定，诈骗是指以编造、隐藏事实、虚构事实等手段，骗取他人财物或者非法获取利益的行为。
诈骗手段多样，可能涉及电话诈骗、网络诈骗、传销等多种形式。
只有符合以上定义的行为才能构成诈骗行为。
二、诈骗立案条件对于诈骗案件的立案，最新规定中规定了以下条件：1.明确的欺骗手段：需具有明确的欺骗手段，包括虚假宣传、误导性陈述、伪造文件等。
2.被骗取财物或利益：被骗者应当依据欺骗行为而受到实质性损失，包括财务损失和其他非法获取的利益。
3.损失金额达到一定标准：涉及的财务损失应达到一定标准，具体标准由当地有关部门规定。
4.具备证据证明：需有具体的证据能够证明诈骗行为的发生，包括录音、视频资料、聊天记录等。
三、诈骗案件的立案流程按照最新规定，诈骗案件的立案流程如下：1.报案：被害人发现自己可能遭受诈骗后，应当第一时间向公安机关报案，并提供详细的案情描述和证据资料。
2.初步审查：公安机关接到报案后，将对案件进行初步审查，确定案件是否符合诈骗立案条件。
3.立案侦查：符合条件的诈骗案件将被立案侦查，公安机关将展开调查取证工作，查清诈骗行为的真相。
4.结案处理：一旦证据充分，公安机关将依法处理诈骗犯罪分子，追回被骗财物，并将案件移交司法机关处理。
四、加强诈骗预防工作为了进一步加强对诈骗行为的打击和预防，最新规定还提出了以下措施：1.加强宣传教育：开展针对诈骗行为的宣传教育活动，提高公众对于诈骗的防范意识和辨别能力。
2.建立举报渠道：建立举报诈骗的渠道和机制，鼓励公众积极举报诈骗行为，保护举报人的合法权益。
3.加大打击力度：加大对于诈骗犯罪行为的打击力度，加强协作机制，打击跨区域、跨领域的诈骗犯罪活动。
贷款合同诈骗罪的立案标准最新
贷款合同诈骗罪的立案标准最新简介近年来，贷款合同诈骗罪的案件数量不断增加，对于这类案件的打击也越来越重。
同时，新的刑法中也对贷款合同诈骗罪做出了更加详细的规定，包括定罪量刑等方面的问题。
本文旨在分析贷款合同诈骗罪的立案标准，以及详细介绍相关的法律法规。
贷款合同诈骗罪的定义《中华人民共和国刑法》第三百一十五条规定：“以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取贷款或者以其他方法非法获取贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
”根据刑法规定，贷款合同诈骗罪是以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取贷款或者以其他方法非法获取贷款的犯罪行为。
当贷款金额较大且情节严重时，将被认定为贷款合同诈骗罪，需要接受法律惩罚。
立案标准对于贷款合同诈骗罪案件的立案标准，在案件侦查和审理过程中，需要考虑以下因素：1.非法占有的目的贷款合同诈骗罪属于盈利性犯罪，必须要有非法占有的目的。
被告人进行行为时，必须存在盈利性的动机，否则无法成立贷款合同诈骗罪。
2.虚构事实、隐瞒真相对于贷款合同诈骗罪案件的立案，还需要考虑被告人是否虚构事实或者隐瞒真相。
即使事实没有完全虚构或隐瞒，只要部分虚构或者隐瞒，也能被认定为犯罪行为。
3.贷款数额的大小对于贷款合同诈骗罪案件的立案，最重要的一个因素就是贷款数额的大小。
根据刑法规定，贷款金额较大且情节严重时，将被认定为贷款合同诈骗罪，需要接受法律惩罚。
根据以上的立案标准，可以判断是否会被认定为贷款合同诈骗罪。
当案件达到以上标准时，将会因为涉嫌贷款合同诈骗罪而接受法律制裁。
定罪量刑根据《刑法》规定，在定罪量刑方面，将在以下几个方面进行考虑：1.机关必须鉴定被骗金额贷款合同诈骗罪案件的被骗金额需要有机关进行鉴定，通常情况下，机关鉴定的被骗金额会小于实际金额。
基于此，法官根据被骗金额和鉴定金额的差距进行量刑。
公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复[1]
![公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/372768d680eb6294dd886c3f.png)
公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复辽宁、重庆、陕西省、直辖市公安厅、局经侦总队：你们《关于骗取贷款案件中“造成重大损失”、“有其他严重情节”如何认定的请示》（辽公经办[2009]094号）、《关于罗小平涉嫌骗取贷款案适用法律条款的请示》（渝公经侦文[2009]53号）、《陕西省经侦总队关于办理违法发放贷款案件涉及的立案追诉标准问题的请示》（陕公经[2009]184号）收悉。
关于请示中涉及的骗取贷款、票据承兑、金融票证案和违法发放贷款案的立案追诉标准问题，经研究并征求最高人民检察院公诉厅、最高人民法院刑事审判第二庭意见，现批复如下：一、关于“数额巨大”的认定问题我部与最高人民检察院正在研究制定《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（以下简称《立案追诉标准（二）》），对骗取贷款、票据承兑、金融票证案（刑法第一百七十五条之一）立案追诉标准规定为：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的；（二）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在十万元以上的；（三）虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；（四）其他严重情节的情形。
对违法发放贷款案（刑法第一百八十六条）立案追诉标准规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；（二）违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
关于骗取贷款、违法发放贷款“数额巨大”的问题。
最高人民检察院公诉厅经商该院法律政策研究室认为，尽管此类犯罪新的立案追诉标准正在起草、修改中，但可根据案件具体情况，参考此标准中关于“数额巨大”的规定处理个案。
公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复
公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复辽宁、重庆、陕西省、直辖市公安厅、局经侦总队：你们《关于骗取贷款案件中“造成重大损失”、“有其他严重情节”如何认定的请示》（辽公经办[2009]094号）、《关于罗小平涉嫌骗取贷款案适用法律条款的请示》（渝公经侦文[2009]53号）、《陕西省经侦总队关于办理违法发放贷款案件涉及的立案追诉标准问题的请示》（陕公经[2009]184号）收悉。
关于请示中涉及的骗取贷款、票据承兑、金融票证案和违法发放贷款案的立案追诉标准问题，经研究并征求最高人民检察院公诉厅、最高人民法院刑事审判第二庭意见，现批复如下：一、关于“数额巨大”的认定问题我部与最高人民检察院正在研究制定《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（以下简称《立案追诉标准（二）》），对骗取贷款、票据承兑、金融票证案（刑法第一百七十五条之一）立案追诉标准规定为：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的；（二）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在十万元以上的；（三）虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；（四）其他严重情节的情形。
对违法发放贷款案（刑法第一百八十六条）立案追诉标准规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；（二）违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
关于骗取贷款、违法发放贷款“数额巨大”的问题。
最高人民检察院公诉厅经商该院法律政策研究室认为，尽管此类犯罪新的立案追诉标准正在起草、修改中，但可根据案件具体情况，参考此标准中关于“数额巨大”的规定处理个案。
信贷诈骗罪立案标准
信贷诈骗罪立案标准信贷诈骗罪是指借款人以虚假身份、虚假资料、虚构交易等方式，从银行或其他金融机构获得贷款，并在还款期限内无法按时还款，从而实现以欺骗手段非法获得财物的罪行。
针对信贷诈骗罪，我国法律有明确的立案标准。
根据《中华人民共和国刑法》第一百六十五条规定，构成信贷诈骗罪必须具备以下两个基本条件：一是利用虚假或者欺诈手段；二是虚构或者隐瞒重要事实。
同时根据《最高人民检察院关于适用<中华人民共和国刑法>确定的罪名和量刑标准的意见（二）》的规定，对信贷诈骗罪的立案标准进一步明确：一是数量较大。
如果借款数额较大，达到数十万元或以上，会被认为是较大数额；而数千万元或以上会被认为是巨额。
二是违法手段及其隐蔽性。
如果借款人采用的是虚假的身份信息，伪造的资料，虚构的交易等欺诈手段，或者将借款用于非法用途等手段，则会被认为是违法手段；如果借款人的手法技巧高超，隐蔽性强，不容易被发现，则会被认为是隐蔽性大。
三是违法目的及其社会危害程度。
如果借款人是为了自己的非法利益，故意采用欺诈手段，造成的社会影响比较大，则会被认定为行为人的违法目的及其社会危害程度高。
四是归案后拒不认罪，情节严重。
如果借款人在被批捕和起诉后，拒不认罪，并且有严重罪行，那么会被认为是情节严重。
总之，要立案起诉信贷诈骗罪，就必须具备以上条件的其中两项或更多，以便侦查机关和检察机关证实犯罪事实，予以定罪量刑。
在现实生活中，信贷诈骗罪屡禁不绝，不法分子为了获得财富而不择手段。
因此，我们不仅需要加强对该罪行的预防，也要通过加强司法打击，严格执行立案标准，使犯罪分子付出应有的惩罚。
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公司诉讼
理由
是什么？
贷款诈骗罪的立案标准
贷款诈骗罪的认定
(一)本罪与非罪的界限
l、“以非法右有为目的”是区别罪与非罪界限的重要标准。
在认定诈骗贷款罪时，不能简单地认为，只要贷款到期不能偿还，就以诈骗贷款罪论处。
实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生，其原因也很复杂，如有的因为经营不善或者市场行情的变动，使营利计划无法实现不能按时偿还贷款。
这种情况中，行为人虽然主观有过错，但其没有非法占有贷款的目的，故不能以本罪认定。
有的是本人对自己的偿还能力估计过高，以致不能按时还贷，这种情形行为人主观上虽然具有过失，但其没有非法占有的目的，也不应以本罪论处。
只有那些以非法占有为目的，采用欺骗的方法取得贷款的行为，才构成贷款诈骗罪。
2、要把贷款诈骗与借贷纠纷区别开来。
有些借贷人在获得贷款后长期拖欠不还，甚至在申请贷款时就有夸大履约能力、编造谎言等情节，而到期又未能偿还。
这种借贷纠纷，十分容易与贷款诈骗相混淆，区分二者的界限应当把握以下四点：
(1)若发生了到期不还的结果，还要看行为人在申请贷款时，履行能力不足的事实是否已经存在，行为人对此是否清楚。
如无法履约这一点并不十分了解，即使到期不还，也不应认定为诈骗贷款罪而应以借贷纠纷处理。
(2)要看行为人获得贷款后，是否积极将贷款用于借贷合同所规定的用途。
尽管到期后行为人无法偿还，但如果贷款确实被用于所规定的项目，一般也说明行为人主观上没有诈骗贷款的故意，不应以本罪处理。
(3)要看行为人于贷款到期后是否积极偿还。
如果行为仅仅口头上承认还款，而实际上没有积极筹款准备归还的行为，也不能证明行为人没有诈骗的故意，不赖帐，不一定就没有诈骗的故意。
(4)将上述因素综合起来考察，通过多方做客观行为全面考察行为人主观心态，从而得出是否有非法占有贷款的目的，这对于正确区分贷款诈骗与借贷纠纷的界限具有重要意义。
(二)本罪与诈骗罪的界限
1、犯罪对象不同。
本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款，受害人是银行或其他金融机构;而诈骗罪的对象既包括货币，亦包括财物，对象不仅指银行或其他金融机构，其范围比贷款诈骗罪广泛得多。
2、发生的领域不同。
本罪发生在金融领域进行贷款的过程中;而诈骗罪的领域范围则极为广泛，可以涉及任何领域，自然也包括金融领域在内。
3、侵害的客体不同。
本罪不仅会对国家、公众贷款的所有权造成侵害，同时亦侵害了国家有关金融信贷的管理制度，其属于复杂客体;而诈骗罪的客体则是公私财物的所有权。
4，客观行为的表现方式不完全相同。
两者行为的本质特征虽然都是虚构事实或隐瞒真相，但本罪所使用的方法却是围绕骗取贷款进行的，所使用的具体方法都是与贷款所需的文件、文件有关，如虚构引进资金、项目;使用虚假的经济合同等等就是如此;而诈骗罪的行为方式更多样化，有时仅凭其三寸不烂之舌便可达到骗取他人财物的目的。
5、犯罪的起点额不同。
本罪的认定为犯罪的起点数额一般是l万元;而诈骗罪的起点数额一般是在3000元左右。