中小企业投资基金设立及运作方案(超详细)
产业基金的概述、运作模式、业务流程
产业基金的概述、运作模式、业务流程2014。
3。
24一、产业基金的概述1、产业投资基金的概念产业投资基金是一个大类概念，是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。
一般是指向具有高增长潜力的未上市企业进行股权或准股权进行投资，并参与企业的经营管理，以期所投企业发育成熟后通过股权转让实现资本增值。
在国家发改委制定的、未获通过的《产业投资基金暂行管理办法》所定义的产业投资基金是指：“一种对未上市企业进行股权投资和提供经营管理服务的利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向多数投资者发行基金份额设立基金公司,由基金公司自任基金管理人或另行委托基金管理人管理基金资产，从事创业投资、企业重组投资和基础设施投资等实业投资”.2、产业投资基金与私募投资基金的区别（1）投资范围：产业投资基金主要投资于技术成熟的成长期企业未上市的股权,以个别产业为投资对象，以追求长期收益为目标,属成长性及收益性投资基金，而私募股权基金的投资范围更广些，并且更倾向于投资准备IPO的企业.（2) 组织管理方面：产业基金的投资人和基金管理之间的关系，由于缺少市场化的选择与安排，这样的激励机制促使其的投资方向，更加倾向于中长期的操作,促使收益的可持续性;而私募基金的投资人与管理人之间的关系,采用的是市场化的方法,导致其收到市场的因素的影响较大,而使其的投资行为，关注短期，收益率的波动幅度较大。
（3) 投资领域：产业基金受到设立时的限制，而私募则是限制较少.3、产业投资基金与证券投资基金的区别:产业投资基金与证券投资基金相对应的一个基金模式，投资对象是实体产业，而并非证券投资基金集中于有价证券，这是二者区别的显著特点。
4、我国启动的新一轮经济改革，为产业基金的发展，打开了广阔的市场前景随着中国GDP增速的放缓，经济结构调整深化的时期,受到宏观政策和现有机制的影响，虽然近期为了扶持中小企业的发展，国家出台了一揽子的方案，但是中小企业的融资还需要进一步的改善空间。
资金使用实施方案范文（三篇）
资金使用实施方案范文近年来，我办事处在加强涉农资金管理方面采取了一系列有效措施，为了进一步提高了财政涉农资金使用管理的规范性和有效性，特制定以____案：一、建立科学的项目立项程序。
根据上级的要求，严格立项程序、立项条件。
由农业业务部门严格把关上报的项目单位和项目建设的内容，经财政和相关单位的有关人员实地勘察后，对项目建设具有必要性和可行性的，才具文联合上报，要求立项和给予资金补助。
二、健全审批和支付管理制度。
对上级下达的财政支农____严格按照上级资金预算文件要求、通过规范的审批程序后拨付。
较大的支农资金项目，区财政会同农业部门实地察看后按工程进度拨付资金。
还切实加大财政直接支付的范围，对建设____工程、大宗物资、材料和设备等属于政府采购范围的支出，严格按规定实行政府采购；直接补贴农民的资金，基本实现“一本通”支付，确保补助资金及时足额兑现给农民。
三、健全各级报账制管理。
对农业综合开发、扶贫、造福工程等支农项目，实行区级财政报账制管理，严格按规定履行报账职责并实行专账核算。
同时严格审核各种凭证的真实性、合法性和完整性，对不符合规定的坚决不予报账或拨付资金。
并按规定完整保存财政支农____报账资料，确保相关账簿、记账凭证、完税凭证及其他有关资料完整。
四、实行资金动态监管。
建立大额资金支付动态跟踪制度，协同农业部门加强对大额支农____使用跟踪、监控，并实行定期或不定期____检查资金使用及管理情况。
及时对重点资金使用情况和项目建设情况开展检查，先后____对小型农田水利建设、特大防汛抗旱、财政扶贫等____开展检查，并督促整改落实。
牵头成立由纪检、农业、民政等部门为成员的惠民政策督查工作协调小组，采取接受群众____、进村入户走访群众等方式____开展惠农资金专项重点检查工作，逐项进行核实。
五、创新支农资金管理机制。
积极整合财政资金支持农村重点项目建设，采取专人、专户、专账管理。
同时改进监管方式，由原来的重资金使用、轻项目建设监管向项目、资金使用监管并重转变，实现对支农项目的全过程监管；坚持项目公开、政策公开、补助标准公开、办事程序公开，主动接受上级机关、纪检监察、审计以及社会各界的监督。
上海市科创股权投资基金设立方案
1. 基金目标：
支持科技创新和高新技术企业发展，特别是早期科创项目。
促进上海国际金融中心建设和资本市场发展。
2. 基金规模：
计划设立规模达到百亿级别，以吸引更多社会资本参与。
3. 基金管理：
选择专业的基金管理机构，确保资金的高效运作和风险控制。
管理团队应具备丰富的科创投资经验和市场洞察力。
4. 投资方向：
主要投资于科技创新领域，包括新技术、新业态、新模式的企业。
重点支持早期科创项目，助力科技成果转化。
5. 政府支持：
通过政府引导基金、财政资金投入等方式，为基金提供支持。
政府资金主要用于引导和放大社会资本，形成更大的资金规模。
6. 合作机制：
鼓励和吸引各类金融机构、企业和私人投资者参与，形成多方合作机制。
与高校、科研机构等合作，挖掘和培养优质科创项目。
7. 风险控制：
建立完善的风险管理和退出机制，确保基金投资的安全性。
对投资项目进行严格筛选和评估，降低投资风险。
8. 政策优惠：
享受国家和上海市出台的相关税收优惠政策。
通过政策引导，优化科创企业的营商环境。
9. 市场运作：
基金将按照市场化、专业化、国际化的原则进行运作。
加强与国际市场的接轨，吸引国际投资者参与。
10. 成效评估：
定期对基金的投资成效进行评估和审计，确保资金使用的效率和效果。
根据市场环境和科创企业发展情况，及时调整投资策略。
科学技术部对十三届全国人大二次会议第3868号建议的答复
科学技术部对十三届全国人大二次会议第3868号建议的答复文章属性•【制定机关】科学技术部•【公布日期】2019.07.18•【文号】•【施行日期】2019.07.18•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】科技成果与知识产权正文对十三届全国人大二次会议第3868号建议的答复您提出的《关于促进产学研合作和科技成果转化的建议》收悉。
经认真研究，并商教育部、财政部，现答复如下。
一、完善科技成果的相关政策为落实科技成果转化“三部曲”和国务院关于《国家技术转移体系建设方案》（国发〔2017〕44号）文件精神，科技部、教育部、财政部等部门高度重视科技成果转移转化工作，持续开展相关政策的制定和落实工作，有效激发了科研人员成果转化的积极性。
一是针对科技成果转化个人奖励所得税优惠问题，2018年，科技部配合财政部、税务总局印发了《关于科技人员取得职务科技成果转化现金奖励有关个人所得税政策的通知》（财税〔2018〕58号），规定了国家设立的研究开发机构和高等学校，从职务科技成果转化收入中给予科技人员的现金奖励，可减按50%缴纳个人所得税。
切实解决了科技人员长期反映的科技成果转化现金奖励税负较重问题。
二是针对高校院所成果转化过程中涉及的国有资产处置、定价、评估、收益分配等问题，2017年,财政部印发了《关于<国有资产评估项目备案管理办法>的补充通知》（财资〔2017〕70号），规定“国家设立的研究开发机构、高等院校科技成果资产评估备案工作，原由财政部负责，现调整为由研究开发机构、高等院校的主管部门负责。
”2019年，科技部配合财政部修订了《事业单位国有资产管理暂行办法》，取消了国家设立的高校等事业单位处置科技成果的审批备案程序，允许单位通过协议定价、在技术交易市场挂牌交易、拍卖等方式确定价格，并自主决定是否进行评估，同时科技成果所获得的收入全部留归本单位。
赋予了高校更大的自主权和决策权，进一步促进了高校院所科技成果转化。
单位基金的管理制度
单位基金的管理制度一、总则为规范单位基金的管理行为，促进单位基金的健康发展，根据国家有关法律法规和政策规定，制定本管理制度。
二、基金的设立1. 单位基金的设立必须符合国家相关法律法规的要求，经单位负责人审批并依法申报备案。
2. 设立单位基金需明确基金名称、基金性质、基金规模、基金用途、基金管理机构、基金监督机构等相关内容，并在设立文件中做出明确规定。
3. 基金的设立必须预先做好充分调研和论证工作，确保基金的可行性和合理性。
三、基金管理机构1. 单位基金的管理机构由单位负责人任命，并确保管理机构具有必要的经验和能力。
2. 管理机构负责统筹协调基金的运作，制定相关管理制度和流程。
3. 管理机构定期向单位负责人报告基金的运作情况，确保基金运作的透明和规范。
四、基金监督机构1. 单位基金应设立专门的监督机构，监督基金的运作情况，并向单位负责人报告监督情况。
2. 监督机构必须独立于管理机构，具有独立核查和监督的权力。
3. 监督机构应定期对基金的资金使用情况进行审计和监督，确保基金资金使用的合法性和合理性。
五、基金的使用1. 基金的使用必须符合基金设立文件中规定的用途，不得私自挪用或借用。
2. 基金的使用必须按照相关流程和程序进行，确保公开、公正、合理。
3. 基金的使用必须建立健全的审批制度，确保相关人员的权责明确。
六、基金的管理1. 管理机构负责基金的投资、风险管理、收益分配等相关工作。
2. 管理机构应建立健全的风险管理机制，确保基金的安全和稳健。
3. 管理机构应根据基金规模和性质合理确定基金的投资比例和方向，确保基金的收益最大化。
七、基金的分配1. 基金的分配应按照基金设立文件中规定的分配比例和方式进行。
2. 基金收益的分配必须公开透明，确保相关人员的利益得到保障。
3. 基金收益的分配必须依法缴纳相关税费，确保纳税合规。
八、基金的监督1. 监督机构负责对基金的运作情况进行监督，定期向单位负责人报告监督情况。
徽商银行小企业金融服务方案,根据企业不同成长阶段,不同行业的金...
徽商银行小企业金融服务方案，根据企业不同成长阶段，不同行业的金融需求设计了个性化的金融服务解决方案：中小出口企业专项担保资金担保贷款徽商银行与安徽省商务厅、财政厅签订了《安徽省中小出口企业专项担保资金管理合作协议》，省财政设立专项担保基金，对经省商务厅、财政厅联合确认的中小出口企业贷款提供担保。
■借款条件（一）在我行开立基本或一般结算帐户，贷款企业承诺全部或按贷款比例将结算资金和结售汇、信用证等业务在我行办理；（二）在安徽省内工商注册登记，取得《中华人民共和国进出口企业资格证书》，从事外贸出口业务的时间达一年以上；（三）企业生产经营符合国家产业政策和环境保护标准，成长性较好，产品适销对路，授信后企业资产负债率低于75%；（四）企业及实际控制人信用良好，无不良贷款记录，无偷、漏税、骗汇等违法行为；（五）取得省商务厅、财政厅同意企业贷款担保的确认函；（六）落实经省商务厅、财政厅认定的抵（质）押或保证等反担保手续。
（七）我行规定的其他条件。
■贷款额度：对同一借款人的专项资金担保贷款金额按省商务厅的确认函为准,最高限额为1000万元；■贷款期限：专项资金担保贷款的期限一般为3－6个月，最长不超过1年；■贷款利率：专项资金贷款利率原则上按照中国人民银行公布的同期基准贷款利率执行；■产品特点：互动推荐、合规操作、免费担保、利率优惠。
仓单质押贷款■产品描述指借款人以其合法所有的仓单作为质押品，用以向我行取得贷款或其他授信的融资方式。
仓单是指专业仓储公司（仓储保管人）应存储人或货物所有人的请求而填发的、据以提取仓储货物的权利凭证。
■目标客户适用于商品流通企业，有效解决企业无固定资产作为抵押，又寻找不到合适的保证单位担保时的融资难问题，可以自有的仓单作为质押向我行取得贷款；缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况。
■基本条件（1）至少有两年以上经销或生产仓单标的经验，且上年销售收入超过1000万元；（2）仓单标的应是占其销售收入30%以上的主营货物或占其销售成本30%以上的主要原料；（3）企业经营正常，市场发展稳定、行业状况良好，购销渠道通畅，存货周转快，现金流量大、盈利稳定；（4）借款申请人的注册地和主要经营场所在经办行信贷业务经营区域以内；（5）货权人必须为申请人，原则上不接受申请人以货权人为第三方的仓单质押。
中小企业融资案例汇总
目录某服装公司成功中小企业融资案例分析..................... - 1 -青岛某纺织公司融资.................................. - 3 - 融资外包成功案例解析..................... 错误!未定义书签。
武汉中小企业融资案例................................ - 4 - 深圳“评信通”融资平台............................... - 5 - 支持“评信通”制度创新，创立中小企业融资的深圳模式......... - 6 - 当前话题中小企业银行贷款融资的12种方式 ................ - 12 - 宁波银行中小企业融资经典案例介绍...................... - 14 -宁波某机械厂融资案例............................... - 15 -某服装公司成功中小企业融资案例分析某服装公司向银行申请65万元的个人投资经营贷款，用于购买原材料。
背景资料：该公司是服装加工出口型企业，规模属小型（其品牌开发和竞争能力相对有限）,主导产品为混纺针织服装，外销市场主要为欧洲地区。
一直以来,纺织业是我国在国际市场竞争力强的产业之一，但也是与欧美国家发生贸易摩擦最大的行业。
1、借款人有良好的从业经历，有一定的个人负债.借款人从事商贸业务18年，开展服装生产经营多年，与国外客户建立较为良好稳定的合作关系，购销渠道畅通。
借款人于2005年6月24日在我行获得个人投资经营贷款300万元（以现有工业厂房及宿舍楼作抵押担保）,期限至2008年6月24日，现余额约为220万元。
另于2001年7月在他行有一笔住房按揭贷款95万元，期限至2011年7月，现余额约为58万元。
信贷管理系统显示借款人的还款记录良好.借款人家庭拥有3处房产（其中一处为现有我行贷款抵押物,一处为办公场所用于本笔贷款抵押）和一块地块.公司产品100％外销，2003年出口额约200万美元，2004年出口额250万美元，2005年出口额450万美元.2006年1季度出口额已达到150多万美元。
中小企业公共服务平台运营方案
XXX中小企业公共服务平台运营方案（备注）省:BBB ,市/县：XXX ,合作单位：AAA ，具体方案时行政区域和合作单位搜索替换前言自《中华人民共和国中小企业促进法》颁布实施以来，中小企业的成长和发展受到社会各届的关心和重视。
(XXX中小企业情况介绍)为了更有效的促进XXX中小企业的发展，为更多的中小企业带来服务和支持，我们将在AAA的支持和领导下，利用市场化的运作和高效的管理，建立XXX中小企业公共服务平台。
以政府引导、公益服务带动、社会专业服务机构广泛参与的方式，汇集各类服务资源，为XXX的中小企业提供找得到、用得起、有保证的服务。
一、服务平台内容介绍1.平台定位XXX中小企业公共服务平台旨在以中小企业的服务需求为核心，以电子信息技术为手段，有效整合社会资源，并配以优秀的专家团队，为XXX全市中小企业提供包括企业投融资、技术创新、人才与培训、电子信息、市场开拓、管理咨询等各项专业服务。
2.平台构成根据平台线上对接线下服务的运营思路，我们将为XXX中小企业公共服务平台搭建一个线上网站和一个线下服务窗口。
采用“线上线下相结合”的模式，让中小企业既能在当地服务窗口亲身体验，又能在网上享受到便利的服务，从而让中小企业获得更完美的服务体验。
3.服务平台内容平台将提供九项基础服务，涵盖各个领域，为中小企业提供全方位的服务。
信息服务：提供法律法规查询，政策查询，技术查询，产品查询等服务。
投融资服务：提供银行信贷，信托/基金管理，金融租贷等服务。
创业服务：提供创业信息，商务计划，创业培训，工商登记等服务。
人才与培训服务：提供经营管理，专业技术人员管理，职称评审等服务。
技术创新与质量服务：提供工业设计，技术咨询，节能降耗，清洁生产等服务。
管理咨询服务：提供战略管理咨询，财务管理咨询，人力资源管理咨询等服务。
市场开拓服务：提供展览展销，贸易洽谈，产品推介，经济技术交流等服务。
法律服务：提供法律诉讼，公证服务，仲裁服务，调解服务，法律援助等服务。
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中小企业发展基金投资管理公司设立及运作方案一、基本宗旨与运作思路经过改革开放30年的发展，我国国民经济的发展已经进入了新时期。
原有以要素和投资驱动的经济发展模式已难以为继，经济增速下滑，众多的中小企业面临发展的瓶颈，产业转型升级势在必行。
新时期我国经济持续发展的动力就是创新。
而中小微企业是技术创新、产业创新的主体。
以往对小微企业通过信用担保方式进行的扶持和培育由于目标企业大都资产规模较小而难以操作。
对于资产规模小、创新能力强、成长性好的小微企业，股权投资的加增值服务的方式更为合适。
国家十二五规划纲要和即将出台的十三五规划都将培育发展战略性新兴产业和支持中小企业的发展作为加快转变经济发展方式和经济结构战略性调整的重要举措。
根据发达国家的经验，将金融资本与产业资本结合的产业发展基金对推动中小微企业的发展的起着重要的作用。
而在发达国家运作成熟的母基金，是业内公认合适的产业基金运作模式。
在母基金模式中，政府机构或若干在行业内及投资界具有一定品牌知名度的企业作为主发起人，再以自身信用、资金、行业等优势向出资人募集资金，根据中小微企业的特点、产业升级方向和需求发起设立母基金，然后根据行业发展需要，分别直接投资或以母基金作为出资主体发起设立子基金，按照严格的标准选拔并委派专业人士管理不同类型的子基金，母基金不参与、不干涉基金管理人的投资决策与日常管理。
欧美国家的经验表明，母基金保值增值、持续发展的关键在于严格按照市场化的模式运作。
统计数据显示，母基金占到全球总体投资量的39%，是全球私募股权基金最大的LP。
而我国目前的母基金还很少。
在我国经济运行的现有条件下，以产业投资基金的方式发起设立中小微企业创新发展基金可通过母基金模式，政府或国有资本只需制定成熟的标准来甑别、选择优秀的基金管理者，依托成熟的考核、后续的市场化的管理运作机制来跟踪管理人及其投资项目；更为重要的是，在这一模式下，基金管理者获得信任和投资决策权，而国有资本在控制投资风险的同时，不仅可以引导投资主体的投资方向，而且可以通过投资—回收—再投资的方式提高政府资金的使用效率，更好地为产业升级服务。
我们认为，政府牵头、联合具有行业影响力和综合实力的金融投资机构，由国有企业参与投资、民营企业参加发起设立并按照市场化的方式运作具有产业引导作用的母基金，能够有效提高基金运作的效率、质量、投资收益和专业水平，能够持续扶持、培育和推动我国中小微企业的转型升级和持续发展。
（一）定位及整体发展目标：设立的运作主体前期为母基金投资管理公司，以子基金项目选择开发、母基金产品设计、母基金资金募集和基金投资管理为主营业务，其主要盈利模式为收取财务顾问费、基金管理费和基金超额收益分成；本阶段中小企业发展基金的规模为600亿到2000亿左右，时间为三年；第二阶段以母基金投资管理与子基金设立和投资结合的方式运作；充分积累投资运作经验，逐步形成对战略性新兴产业特定行业的投资偏好；同时为提高行业的竞争能力和发展水平，发展致力于产业链重组整合的并购基金，鼓励综合实力强的大企业并购整合行业的中小企业，给众多中小企业股权融资、实现跨越式发展的机会，该阶段基金规模发展到5000亿左右，时间为五年；到第三阶段将对战略性新兴产业的投资经验和高度的专业化能力转为在支持中小企业发展中具有行业优势的投资管理集团，将原先大一统的中小企业发展基金逐渐分解为在未来30年中国经济发展中最具创新能力和发展潜质的大健康、信息技术、互联网、传媒、新材料、环保等产业的产业投资基金和产业并购基金，在母基金和子基金的两个层面上有针对性的推动各地区产业基金和并购基金的发展，将国内各级政府对中小企业的支持逐步引导到专业化的道路上，最终达到按照区域产业结构的布局和产业升级转型的要求，差异化推动相关产业和相关中小企业发展的目标，将支持中小企业转型升级与实现十三五规划的产业结构优化的方向和目标结合起来。
该阶段基金规模将扩大到8000亿到万亿，时间为十年。
（二）盈利模式：前期投资管理公司以项目开发、产品设计、基金募集和投资管理为主。
给投资者的回报采取固定加浮动和浮动收益二种方式。
基金的收入来源主要有基金管理费、基金投资退出后的超额收益分成和基金管理团队为被投资企业提供投资后增值服务或为相关企业提供产业链重组整合服务的财务顾问费。
按照国际惯例，基金管理人按照基金的管理规模每年收取1%—2%的管理费，母基金按项目进度退出后，获得母基金超额投资收益的20%。
出资人在投资项目退出时，获得母基金投资收益的80%。
出资人在投资项目退出后获得的投资收益可以积累起来，对母基金进行追加投资，循序渐进的扩大母基金的规模。
二、投资运作的主体结构（一）运作主体投资运作的主体为基金管理公司，建议将基金管理公司设立在北京金融街，以维持高端形象、保持与部委和金融圈之间沟通的便捷。
为保持基金管理公司的品牌形象，投资基金管理公司的注册资本金和实收资本应不低于10亿元。
（二）投资基金管理公司的股权结构核心管理成员以资源和管理入股，占总股本的20%；投资方以资本金投入占80%。
根据目前基金管理公司意向投资者的情况，基金管理公司的股权结构为：（三）投资管理公司的治理结构1、董事会：公司设董事会，董事会由七人组成，投资方选派四人，其中工信部与财政部选派1人（任董事长），其余投资方选派3人，管理团队选3人，监事长由发起单位汇融顺泰基金管理公司出任。
2、经营班子前期高管主要由总裁1人、副总裁2人组成；其中1位副总主管项目开发和产品设计，1位负责风险管理。
公司发展初期，设投资总监、产品总监、风控总监、财务总监和行政总监等。
（二）投资管理公司的组织结构投资管理公司前期设项目开发部（负责项目开发）、产品开发部（负责基金产品设计）、融资业务部（负责基金策划、组织、营销支持和资金的募集）、投资业务部（负责项目调研、上会和投资后管理）、风险管理部（投前风险分析和投资后风险管理）、客户服务部（负责客户资料的录入、客户管理系统建立和客户维护）和综合管理部（人力资源、行政和财务）。
投资管理公司在初期可考虑设立以下五个部门：1、投资业务部：负责投资基金项目的开发、调研、初审、参与项目评估评审、投资产品设计及投资后管理。
实际上前期该部门兼顾了投资业务、产品设计和投资管理两部分职能。
等公司管理的子基金超过3个之后，再单独设立投资管理部，专门负责投资后管理和增值服务，这时需要有几个投行业务基础好的人才加入。
部门编制建议定7人，其中投资部总经理1人，高级投资经理3人，投资经理3人。
2、风险管理部：风控是投资公司长期发展的保证，要有综合素质良好的专业人士参与。
风控的职能是项目尽调、项目评审、各种风险控制措施的落实，包括投资项目的估值；投资后的风险管理等。
建议定员编制5人，其中风控总监1人，风控部经理1人，风控专员3人。
3、客户服务部：负责产品推介资料的编辑、印刷；销售话术的编制；合同协议的校对印刷；合同的发放；基金募集情况的统计和发布；客户成交数据的录入和统计；客户推广活动的策划、组织，客户的日常维护和沟通。
建议定员编制5人，前期可先安排3人。
4、融资业务部：负责投资产品的营销策划、营销支持、营销的组织，资金的募集，销售渠道的拓展；金融机构的拓展和维护。
由于建立直销和渠道业务团队需要较高的维持成本，可考虑采取与银行、券商、资产管理公司等金融机构合作的业务运作方式。
建议定员4人。
5、系统开发与管理部：负责业务管理系统、机构客户关系管理系统、风险管理系统、办公自动化系统、企业资源大数据系统的开发、研制、管理和维护。
设部门经理1人，软件开发人员1人，系统管理人员1人。
6、综合管理部：包括行政和人力资源两部分，负责公司各类人员的招聘、任用管理、绩效考核、薪酬核算、社保公积金申报、业务人员和员工的培训、办公设备添置和维护、办公用品采购、基金产品宣传资料的印刷和其他日常行政事务等。
建议综合管理部设8人，其中综合管理总监1人，人力资源定员4人，其中负责招聘、考勤与员工关系1人，绩效考核、工资、员工档案、社保1人，培训师1人，经理1人。
行政定员4人，前台1人，行政专员1人，行政秘书1人，司机1人。
7、资金财务部：实际上资金财务部包括资金业务和财务核算业务两部分，前期先考虑财务核算部分业务。
财务部负责销售业绩的复合、工资提成的复合、月财务报表的编制、管理报表的编制、资金的合理调用和资金的有效利用管理、财务预决算、成本核算、工资提成的发放、投资后管理中投资收益和利息支付的监督和预警。
建议定员编制4人，财务总监1人，财务经理1人，1位会计，1位出纳。
（三）定员编制按照第一部分的设定，各部门前期的定员如下：公司设总裁1人，副总裁2人，其中主管投资业务副总1人，主管风控副总（兼风控负责人）1人。
公司前期实际的总人数为编制37人，初期人员20人。
四、薪酬激励机制（一）岗位工资岗位工资由基本工资和绩效工资组成。
1、基本工资各级工作人员的工资参照行业标准原则确定。
总裁年基本工资240万元，每月20万元。
副总裁年基本工资180万元，每月15万元。
投资总监年基本工资120万元，每月10万元。
投资业务部总经理年基本工资80万元，每月66666元。
高级投资经理月工资4万元，投资经理月工资3万元。
风险管理部经理年基本工资30万元，每月25000元。
风控专员月工资18000元。
融资业务部经理年基本工资20万元，每月17000元。
融资业务人员的基本工资1万元。
客户服务部经理月工资15000元客服专员月工资8000元。
系统开发部经理月工资2.5万，软件开发员2万，系统管理员1.5万。
综合管理部总监基本工资每月25000元，综合管理部人事行政主管基本工资每月12000元，人事行政专员8000元。
财务总监月工资5万元，年薪60万。
资金财务部经理月工资15000元。
资金财务部会计8000元。
2、绩效工资根据与公司业绩的关联度，投资业务部和融资业务部按照6:4考核；营销客服与风控部按照7:3考核；行政人事与财务部按照8:2考核。
由于销售业绩主要体现在提成中，绩效工资的考核以关键绩效指标KPI作为考核依据。
管理人员考核的关键绩效指标为五项：（1）工作态度：岗位工作的勤奋进取程度，出勤考勤情况、遵守制度情况、工作的紧张度、工作的积极程度、主动程度和工作的状态等。
（2）工作效率：组织完成既定工作任务的速度和工作时的效率感。
（3）工作质量：组织完成既定工作任务的水平、满意度和有效性。
（4）领导能力：计划、组织、领导和控制的综合能力，推动PDCA循环的能力。
（5）执行能力：对任务目标的理解力、分解能力、实现目标路径方法的设计能力和选择能力、执行动机和执行态度。
员工考核的关键绩效指标为五项：（1）工作态度：岗位工作的勤奋进取程度，出勤考勤情况、遵守制度情况、工作的紧张度、工作的积极程度、主动程度和工作的状态等。