承担反洗钱职责的人员包括
银行反洗钱准入培训题库
人行反洗钱准入培训题库一、判断题1．反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对2．反洗钱内部控制是可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用. 错3．信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报道渠道，保证发现问题能够及时，完整地为最高层掌握。
对4．金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内控负有责任。
对5．加强反洗钱内部控制是金融机构参加国际竞争的前提条件,反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去"。
对6．金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行要求的外部监管所要达到的目的不一致。
错7．反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
错8．反洗钱内控制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对9．内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序，措施避免和减少风险。
对10．反洗钱内部控制制度与经营机构经营规模，业务范围和风险特点无关。
错11．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分.对12．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错13．客户风险分类不是客户身份识别的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作. 错14．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不考虑客户身份识别获得的信息.错15．只要系统中抓取出可疑交易就要上报人民银行，而无须经过人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
错16．联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地"组织和塔利班的专门委员会。
合规反洗钱知识测试
合规反洗钱知识测试1、公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作。
该组织由分支机构负责人为第一责任人，成员至少应由前台工作人员、财务人员、技术人员、后台运营管理人员等组成，每年至少召开 1次工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。
[判断题] *对错(正确答案)答案解析：解析：根据《中信证券股份有限公司反洗钱管理办法》第三章第二十二条，公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作。
反洗钱工作小组由分支机构负责人为第一责任人，成员至少应由前台工作人员、财务人员、技术人员、后台运营管理人员等组成。
《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》第二章第八条，反洗钱工作小组每年至少召开二次反洗钱工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。
2、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
[判断题] *对错(正确答案)答案解析：解析：原文出自《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第 2 号，发布 2007 年 6 月 21 日，施行2007 年 8 月 1日）第二章第二十五条，金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
3、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的，对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款。
[判断题] *对(正确答案)错答案解析：解析：原文出自《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过 2006 年 10 月 31 日，施行 2007 年 1 月 1日）第六章第三十二条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
银行反洗钱保密管理办法
xx银行反洗钱保密管理办法第一章总则第一条为严格保守反洗钱工作秘密，防止失密、泄密事件的发生，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和我行反洗钱相关制度规定，并结合我行实际，制定本办法。
第二条风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部、各分行、直属支行（部）、营业网点（以下简称“各级机构”）负有对反洗钱保密工作的职责，各级机构工作人员对反洗钱保密工作承担个人责任。
第三条各级机构必须严格履行反洗钱工作保密制度，保密范围包括因依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱大额和可疑交易的报送工作、反洗钱监管信息、反洗钱黑名单客户信息、反洗钱涉嫌恐怖融资的交易信息、协助人民银行反洗钱的行政调查工作、反洗钱工作档案以及其他反洗钱工作中形成的需要保密的资料，并且对所有反洗钱相关资料永久保密。
第四条各级机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
第二章反洗钱保密机构及人员第五条总行反洗钱领导小组是我行反洗钱保密工作的领导机构，主要负责贯彻落实国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度；制定我行反洗钱保密工作的要求，对涉及全行反洗钱保密工作的重要事项做出决策；监督全行反洗钱保密工作的执行；追究违反反洗钱保密工作的机构与个人的责任。
第六条风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部主要负责各自管辖业务条线内反洗钱保密工作的管理和执行。
主要包括贯彻执行国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度；贯彻落实总行反洗钱领导小组的有关决议；督促检查本业务条线和本部门内部的反洗钱保密工作；协助实施追查失密、泄密事件等。
反洗钱制度
旬阳县农村信用社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度为加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我县农村信用社的实际情况，特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。
反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任，成员分别由财务会计部、业务发展部、稽核监察部、行政综合部和监察保卫部等部门负责人组成；领导小组下设办公室，财务会计部经理任办公室主任，杨波具体负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。
1、联社反洗钱工作领导小组承担的职责：（1）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度；（2）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划；（3）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（4）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验；（5）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；（6）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（7）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。
2、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责：（1）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过；（2）落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施；（3）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作；（4）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会；（5）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门；（6）领导小组交办的其他工作事项。
二、各基层信用社成立反洗钱工作小组各信用社成立反洗钱工作小组，其中主任（负责人）为第一责任人；主办会计或反洗钱专管员为各社反洗钱具体负责人。
银行反洗钱岗位人员职责doc
反洗钱岗位人员职责
一、反洗钱处理岗—分支行柜面人员
1、每天反洗钱数据报送工作：
（1）一次、二次、客户信息补录
（2）大额和可疑交易上报
2、不定期风险评级工作：
（1）新开客户审查（新开户10+2个工作日）
（2）存量客户审查（高风险客户半年审核导出表并专夹保管）3、不定期黑白名单工作：
（1）白名单客户添加
（2）重点关注名单（黑名单）添加——当客户属于：频繁被系统提取可疑客户、异常开卡客户、协助反洗钱调查涉及的客户4、不定期处理异常开卡客户工作：
（1）及时向南昌银行合规部上报；
（2）提高客户风险等级、添加我行重点关注名单
（3）人工添加重点可疑报告；遇严重情况，在反洗钱监测系统中提交“重点可疑且上报人行”报告，并将客户情况及交易明细形成书面报告递交至当地人行。
二、反洗钱确认岗—分支行财会部人员
1、每天反洗钱数据审核工作：审核处理岗上报的可疑交易报告，对无合理理由怀疑客户可疑的报告予以退回
2、不定期风险评级及黑白名单审核工作
3、每季度导出各个风险等级客户的评级清单，并专夹保管
4、每月导出每天各网点上报的可疑交易报告，并保存电子版
5、年度报表工作：填报报表并形成书面报告，递交至当地人行
三、工作时限：
（1）每天上午11:00之前完成系统中提取的数据报送工作；（2）每天下午5:00之前处理完所有待处理事项（包括被退回的数据）。
银行业反洗钱考试题库(完整版)
银行业反洗钱考试题库（完整版）银行业反洗钱考试题库（完整版）一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。
（√）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（×）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（√）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。
（√）5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（√）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（×）7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（√）8. 某客户将其 1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（√）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（√）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（×）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
（×）12. FATF 关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
反洗钱题目和答案 (2)
反洗钱题目和答案一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。
对2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式对3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。
复印件。
对4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。
对5、中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法对6、金融机构经评估论证后认定，自行。
结论。
对7、反洗钱和反恐怖融资领域中。
程度错8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。
对 39、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。
错10、为了便于反洗钱工作资料。
规范化管理（）对11、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金。
错12、证券期货业金融机构依据《》（2号），。
工作原则对13、对洗钱犯罪“明知”。
综合分析对14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。
错15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。
错16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。
对17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，。
资金监测。
对18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会对19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
对20、客户身份识别的“差异性”是指。
分配资源。
对21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。
错22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，。
规范化管理（）错23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是。
程度。
错24、埃格蒙特集团是。
银行业协会。
错25、随着洗钱犯罪的集团化。
扩大。
对26、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。
错27、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处于洗钱数额20%的罚金。
错28、与洗钱行为不同，洗钱。
的界定。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是()、()、()。
3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是()。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。
7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部分是反洗钱协查的协办部分，主要承担（）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员介入伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助举行洗钱活动的，应当赐与（）；构成犯罪的，移交司法构造依法追究（）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。
13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年树立了（），作为人民银行的直属事业单元，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16. 2003年9月，XXX正式成立（）。
17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
承担反洗钱职责的人员包括篇一：反洗钱岗位自测题及答案第一章(一)判断改错题1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D )A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。
A.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是银行的全体人员5.以下说法正确的是(A B D )。
A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求(一)判断改错题3.错误。
改正:只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。
6.错误。
改正:应当。
8.错误。
改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此项工作。
9.错误。
改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。
10.错误。
改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。
13.错误。
改正:银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。
第二章《一)判断改错1.客户身份识别也称了解你的客户。
√2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。
×3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。
√4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。
当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。
以确认身份和有关交易是否可疑。
√5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
×6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。
√7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。
√8.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。
×9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负贵人。
×10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。
√11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。
√12.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。
√13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。
√14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。
√15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。
×(二)不定项选择题1.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( ABCD }A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限2.客户身份识别的含义包括( ABD }A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限2.客户身份识别的含义包括己( AB C D }A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3.客户身份识别的墓本原则有(AB C D)。
A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：（AB C D）A.充分收集有关境外金融机构的信息B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健会性和有效性D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解( AB )等信息。
A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源、资金用途、.经济状况或者经营状况6.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（AB C D）A.提供服务C.开立匿名账户B.与其进行交易D.开立假名账户7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?( AB C )A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化内部管理程序D.弱化内部管理程序8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应(AB CD )。
A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息9.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别( A C )A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B.要求代理人出具经公证的委托代理书C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D.登记代理人所在工作单位和地址10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( AB)。
A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证B. 16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿C.中国公民16岁以上出示户口簿D. 16岁以下公民出示临时身份证11.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括(AB C D )。
A.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件12.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括( AB )。
A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明13.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?( ACD E )A.应当经高级管理层的批准B.应当报告中国人民银行C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件14.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供(AB C D )等一次性金融服务。
A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付15.银行应对(A C )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
A.单笔人民币1万元以上B.单笔人民币10万元以上C.单笔外汇等值1 000美元以上D.单笔外汇等值10 000美元以上16.一次性金融服务识别要点包括(AB C D)。
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件17.商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施(AB C E )A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B.登记客户身份基本信息C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人18.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件? ( B)A.将3 000美元现钞结汇入客户的人民币账户B.将1 000美元现钞结汇C.张三转账18万元到李四账户D.提取现金6万元19.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为( AB C D )A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.其他相关业务人员20.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件( A B C D )。