银行支行反洗钱岗位职责
反洗钱岗位职责
反洗钱岗位职责1、反洗钱岗位职责为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。
一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。
三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。
四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。
五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
银行反洗钱职责
银行反洗钱职责银行反洗钱职责应根据本单位的岗位订立（反洗钱职责）一、业务部（反洗钱岗）岗位职责：1、负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查、上报。
2、负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查。
3、负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态。
4、负责向领导小组反映与反洗钱有关的信息或事件。
5、定期向领导小组提供反映大额现金交易和可疑交易的数据和报表。
二、稽查室岗位职责：1、参与对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查。
2、协助有权机关调查可疑交易账户和资金，处理涉嫌洗钱犯罪的案件。
3、负责对系统内执行反洗钱规章制度情况的检查、监督。
三、会计岗位职责：1、负责按时打制会计资料。
2、负责对日记表、储蓄余额表、大额现金备案表（出纳填登网点协款登记）等相关会计资料的整理、装订和保管。
四、事后监督岗位职责：1、负责对大额和可疑支付交易的核实、审查，对满足洗钱范围内的交易，及时上报反洗钱工作办公室。
2、每日打制《大额支付交易登记表》、《大额可疑支付交易登记簿》，逐笔进行审核，并按月按网点装订。
3、负责对储蓄流水账、结算帐户开户申请书（单独装订）审核、整理、装订。
4、负责对有权机关调阅系统资料的维护，保证对所需资料随调随出（譬如：开销户登记簿等）。
五、储蓄网点岗位职责：1、负责对客户资料的审核，并需做到“了解客户”。
2、负责对大额和可疑支付交易的核实、审查，对满足洗钱范围内的交易，及时上报反洗钱工作办公室。
3、负责填登5万（不含）至20万（含）支付交易登记，并按季整理、装订、上报。
特别说明：各部门要各司其责，认真履行好岗位职责，如工作疏忽，发生漏填、漏报或丢失资料等，给企业造成损失，将追究失职人员责任并给予经济处罚。
反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定
反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定第一条为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合实际情况，制定本规定.文档来自于网络搜索第二条银行反洗钱工作领导小组是反洗钱工作地领导和决策机构.其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成.领导小组下设办公室，设在财务部，负责反洗钱工作地日常管理、组织协调工作.领导小组成员单位承担所辖业务范围地反洗钱工作职责. 文档来自于网络搜索第三条反洗钱工作领导小组，承担下列职责：(一)统一领导和管理反洗钱工作；(二)研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督；(三)研究反洗钱工作地重大疑难问题，制定解决地方案与对策；(四)协助国内反洗钱组织开展工作，指导辖内农村信用社反洗钱工作地对外合作与交流；(五)接受金融机构反洗钱工作联席会议赋予地其他反洗钱工作职责.第四条反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责：(一)负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法地起草制定；(二)负责制定反洗钱工作计划和实施方案，并组织实施和协调；(三)负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况地检查、监督；(四)负责组织员工反洗钱教育和培训；(五)负责对大额和可疑支付交易地核实、认定、协查；(六)负责各类洗钱案件地登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件地侦查；(七)负责组织反洗钱工作监测系统开发地业务需求编写工作；(八)负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态；(九)负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况；(十)负责与反洗钱工作领导小组成员单位地联系沟通，并报告反洗钱工作情况；(十一)根据需要定期或不定期地对大额和可疑支付交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理提出工作建议；(十二)负责完成反洗钱工作领导小组交办地其他工作.第五条反洗钱工作领导小组成员单位，分别承担下列职责：(一)办公室地职责负责反洗钱工作地对外宣传；负责反洗钱领导工作小组交办地其他工作.(二)资产业务管理部地职责负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度；完成反洗钱工作领导小组交办地其他工作.(三)财务部地职责负责大额和可疑支付交易数据地采集和报告；负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度；负责解决支付交易反洗钱工作中出现地具体问题；完成反洗钱领导工作小组交办地其他工作.文档来自于网络搜索(四)清算中心地职责负责大额和可疑支付交易数据采集、上报地技术支持；负责有关技术人员地配备和有关设备地配备；负责完成反洗钱领导小组交办地其他工作.文档来自于网络搜索(五)人事稽察部地职责负责反洗钱工作有关制度办法地审查；负责按照违规处理规定对违反反洗钱规定行为地责任人进行责任追究和处理；对系统内执行反洗钱规章制度情况地再检查和再监督；完成反洗钱工作领导小组交办地其他工作.文档来自于网络搜索(六)网点地职责负责反洗钱工作地对外宣传；负责大额和可疑支付交易数据地采集和报告；完成反洗钱领导工作小组交办地其他工作.文档来自于网络搜索第六条反洗钱工作领导小组成员单位，要按照职责分工，切实履行责任，相互协作，保证反洗钱工作政令畅通.第七条按照反洗钱工作明确职责任务地要求，辖内会计主管为反洗钱负责人，确定反洗钱工作职责，负责大额和可疑支付交易数据地采集和报告，发现可疑交易及时领导小组办公室（联社财务部），做到职责到岗位、到人员.文档来自于网络搜索第八条本规定由银行反洗钱工作领导小组负责制定、解释.第九条本规定由自发文之日起执行.。
银行反洗钱岗位职责反洗钱专员的岗位职责
银行反洗钱岗位职责反洗钱专员的岗位职责银行反洗钱岗位职责：反洗钱专员的岗位职责反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是金融机构防范和打击洗钱行为的重要工作。
银行作为金融行业的核心组织，承担着重要的反洗钱责任。
为了保护金融系统的稳定和社会的安全，银行设立反洗钱岗位并聘用专业人员来执行反洗钱职责。
本文将重点探讨反洗钱专员的岗位职责。
首先，反洗钱专员需要了解相关监管规定和国际反洗钱标准。
银行反洗钱工作的执行需要依照金融机构监管机构制定的法规法规，如美国的《银行保密法》（Bank Secrecy Act），以及国际组织制定的标准，如全球性金融机构工作组（FATF）发布的反洗钱指南。
反洗钱专员需要深入研究这些法规和标准，并确保银行的反洗钱措施符合相关要求。
其次，反洗钱专员需要负责制定和更新银行的反洗钱策略和流程。
他们需要定期评估和分析洗钱风险，并据此制定相应的风险管理措施。
反洗钱专员还要制定和完善相关的流程和程序，确保合规性。
此外，他们需要确保反洗钱政策的有效传达和培训，以提高员工对反洗钱工作的理解和重视。
第三，反洗钱专员需要监测和分析银行的交易数据，以发现可能的洗钱行为。
他们需要使用反洗钱工具和系统，对汇款、存款、取款等交易进行监测和分析，发现异常和可疑交易。
一旦发现可疑交易，他们需要及时进行调查，并根据需要向相关部门报告，如合规部门、执法机构等。
第四，反洗钱专员需要与内外部相关机构进行合作和沟通。
他们需要与其他金融机构、执法机关、监管机构以及国际组织保持联系，分享信息和经验，参与行业的合作和合规事务。
此外，反洗钱专员还需要与银行内部的各个部门，如合规部门、风险管理部门等进行沟通和协作，确保各项工作的顺利进行。
最后，反洗钱专员需要进行反洗钱培训和宣传工作。
他们需要定期为银行内部员工进行反洗钱知识的培训，提高员工的反洗钱意识和技能。
此外，他们还需要向客户进行相关宣传，引导客户保持高度警惕，帮助客户了解并遵守反洗钱规定。
银行支行反洗钱岗位职责
银行支行反洗钱岗位职责
支行反洗钱岗位职责
为加强本支行的反洗钱工作的管理，明确责任，根据《金融机构反洗钱规定》等相关文件及总行反洗钱工作的要求，特制定本岗位职责。
根据文件要求，支行设立了反洗钱领导小组，并指定专人负责反洗钱工作，即设有反洗钱工作监管员1名（现定为营业部副经理）和反洗钱工作办事员（现定为事后监督员），分为前台具体操作与后台监督管理，现将各岗位的职责规定如下：
一、临柜人员
1、客户开立账户时，执行客户尽职调查的情况；
2、提供银行服务时，执行客户尽职调查的情况；
3、个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户；
4、银行是否按照有关规定对个人和单位账户进行客户尽职调查；
5、知悉大额和可疑交易标准的情况；
6、发生大额交易的情况，应按照规定及时、准确报告；
7、发现可疑交易的情况，应按照规定及时、准确报告。
二、反洗钱工作监管员
1、负责本支行各项反洗钱工作的材料上报及编制各类汇总报表；
2、负责组织反洗钱工作办事员的业务培训工作，定期组织研究；
3、负责对可疑支付交易的调查和分析工作，并及时向支行反洗钱工作领导小组汇报情况；对涉嫌洗钱犯罪信息报告或协助移送当地公安机关；
4、卖力对办事员反洗钱工作的检查；
三、反洗钱工作办事员
1、负责对支行大额和可疑交易的登记工作；
2、卖力反馈可疑生意业务的具体情况；
3、发现可疑领取生意业务及时上报羁系员，不得瞒报。
商业银行支行(营业部)-反洗钱工作手册
商业银行支行（营业部）反洗钱工作手册目录第一章概述 (2)第二章人员配备 (3)第三章岗位职责 (3)第一节组织架构 (3)一、支行（营业部）负责人职责 (4)二、反洗钱联络员（会计主管）职责 (5)三、柜员职责 (6)四、客户经理职责 (6)第四章操作规范 (8)一、年度工作报告与人员管理 (8)二、客户身份识别 (8)三、大额和可疑交易报告 (13)四、客户风险等级划分和分类管理 (18)五、客户身份资料和交易记录保存 (21)六、培训、宣传 (21)七、自主管理 (22)八、配合行政调查 (23)九、接受及配合检查 (23)第一章概述随着国际和国内反洗钱形势的发展变化和反洗钱工作的深入推进，依据《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行关于印发〈法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（〉的通知》《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》等相关制度规定，制定我行支行（营业部）反洗钱工作手册，从营业部及支行反洗钱人员配备、岗位职责、操作规范三方面对支行（营业部）反洗钱工作进行规范，提升我行反洗钱工作的合规性和有效性。
第二章人员配备支行（营业部）需配备兼职反洗钱工作人员不少于2人，确定至少1名人员为反洗钱联络员。
支行（营业部）反洗钱工作人员岗位准入条件：一、熟悉本条线专业知识和反洗钱专业知识，具有反洗钱案例分析能力，专业工作时间不少于1年；二、取得中国金融培训中心组织的反洗钱培训合格证书，或通过主发起行或行内组织的反洗钱知识考试；三、定期接受行内反洗钱第三章岗位职责第一节组织架构本行支行（营业部）需成立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作管理。
支行（营业部）反洗钱工作小组由支行行长、支行副行长（行长助理）、业务主管、会计主管等组成，其中支行行长为支行（营业部）反洗钱工作的第一责任人。
商业银行反洗钱岗位设置和职责模版
商业银行反洗钱岗位设置和职责模版一、岗位设置商业银行的反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）体系应当包括以下职责：1. AML核心岗位：负责制定AML制度、规范和指引，审核、评估、调查和报告可疑交易等。
2. 业务及支持部门：各业务和支持部门应落实AML岗位责任，确保与AML制度和流程的一致性。
3. 前台业务岗位：包括客户经理、柜员等。
负责进行反洗钱风险评估和客户身份验证以及交易监控和报告等。
4. 技术岗位：负责AML核心系统的开发、维护，从技术角度支持AML各项工作。
5. 内部稽核：定期或不定期对AML岗位及其工作进行审核和评估。
二、岗位职责模版1. AML核心岗位职责模版岗位名称：AML核心岗位职责要求：1）制定AML制度、规范和指引，确保其与国内和国际反洗钱法规一致。
2）开展反洗钱的相关工作，包括反洗钱培训、风险评估、审核、调查和报告可疑交易等。
3）定期或不定期对AML制度进行修订和完善，确保其有效性和及时性。
4）负责向相关部门和领导报送反洗钱工作相关的工作汇报和运营报告。
5）定期或不定期参加AML国内和国际反洗钱机构的相关研讨和交流活动，积极与同行业交流反洗钱的最新技术、工作手法、政策等。
6）对AML核心系统的使用进行监督和情况报告，确保AML系统使用符合AML制度、规范和指引的要求。
岗位要求：1）本科及以上学历，法律、经济、金融等相关专业优先考虑；2）至少5年以上银行经验，有反洗钱从业经验者优先考虑；3）熟悉国内和国际反洗钱法规，具有反洗钱分析能力；4）熟练掌握Office等办公软件和AML核心系统；5）具有良好的沟通能力和团队合作精神。
2. 前台业务岗位职责模版岗位名称：客户经理/柜员职责要求：1）负责进行反洗钱风险评估和客户身份验证，确认客户身份和客户背景；2）对客户办理的涉及资金交易的业务（如开户、存款提取、转账、汇款等）进行实时监控和审查，及时筛选和检测可疑交易。
银行反洗钱岗位人员职责doc
反洗钱岗位人员职责
一、反洗钱处理岗—分支行柜面人员
1、每天反洗钱数据报送工作：
（1）一次、二次、客户信息补录
（2）大额和可疑交易上报
2、不定期风险评级工作：
（1）新开客户审查（新开户10+2个工作日）
（2）存量客户审查（高风险客户半年审核导出表并专夹保管）3、不定期黑白名单工作：
（1）白名单客户添加
（2）重点关注名单（黑名单）添加——当客户属于：频繁被系统提取可疑客户、异常开卡客户、协助反洗钱调查涉及的客户4、不定期处理异常开卡客户工作：
（1）及时向南昌银行合规部上报；
（2）提高客户风险等级、添加我行重点关注名单
（3）人工添加重点可疑报告；遇严重情况，在反洗钱监测系统中提交“重点可疑且上报人行”报告，并将客户情况及交易明细形成书面报告递交至当地人行。
二、反洗钱确认岗—分支行财会部人员
1、每天反洗钱数据审核工作：审核处理岗上报的可疑交易报告，对无合理理由怀疑客户可疑的报告予以退回
2、不定期风险评级及黑白名单审核工作
3、每季度导出各个风险等级客户的评级清单，并专夹保管
4、每月导出每天各网点上报的可疑交易报告，并保存电子版
5、年度报表工作：填报报表并形成书面报告，递交至当地人行
三、工作时限：
（1）每天上午11:00之前完成系统中提取的数据报送工作；（2）每天下午5:00之前处理完所有待处理事项（包括被退回的数据）。
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支行反洗钱岗位职责
为加强本支行的反洗钱工作的管理，明确责任，根据《金融机构反洗钱规定》等相关文件及总行反洗钱工作的要求，特制定本岗位职责。
根据文件要求，支行设立了反洗钱领导小组，并指定专人负责反洗钱工作，即设有反洗钱工作监管员1名（现定为营业部副经理）和反洗钱工作办事员（现定为事后监督员），分为前台具体操作与后台监督管理，现将各岗位的职责规定如下：
一、临柜人员
1、客户开立账户时，执行客户尽职调查的情况；
2、提供银行服务时，执行客户尽职调查的情况；
3、个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户；
4、银行是否按照有关规定对个人和单位账户进行客户尽职调查；
5、知悉大额和可疑交易标准的情况；
6、发生大额交易的情况，应按照规定及时、准确报告；
7、发现可疑交易的情况，应按照规定及时、准确报告。
二、反洗钱工作监管员
1、负责本支行各项反洗钱工作的材料上报及编制
各类汇总报表；
2、负责组织反洗钱工作办事员的业务培训工作，定期组织学习；
3、负责对可疑支付交易的调查和分析工作，并及时向支行反洗钱工作领导小组汇报情况；对涉嫌洗钱犯罪信息报告或协助移送当地公安机关；
4、负责对办事员反洗钱工作的检查；
三、反洗钱工作办事员
1、负责对支行大额和可疑交易的登记工作；
2、负责反馈可疑交易的具体情况；
3、发现可疑支付交易及时上报监管员，不得瞒报。
4、认真审核每一笔大额支付交易，对于单位大额交易及时与其单位负责人联系确认该业务是否属实后再办理；对于个人的大额交易由代取人办理的应与本人取得联系确认是否属实后再办理。