银行支行反洗钱岗位职责

支行反洗钱岗位职责

为加强本支行的反洗钱工作的管理，明确责任，根据《金融机构反洗钱规定》等相关文件及总行反洗钱工作的要求，特制定本岗位职责。

根据文件要求，支行设立了反洗钱领导小组，并指定专人负责反洗钱工作，即设有反洗钱工作监管员1名（现定为营业部副经理）和反洗钱工作办事员（现定为事后监督员），分为前台具体操作与后台监督管理，现将各岗位的职责规定如下：

一、临柜人员

1、客户开立账户时，执行客户尽职调查的情况；

2、提供银行服务时，执行客户尽职调查的情况；

3、个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户；

4、银行是否按照有关规定对个人和单位账户进行客户尽职调查；

5、知悉大额和可疑交易标准的情况；

6、发生大额交易的情况，应按照规定及时、准确报告；

7、发现可疑交易的情况，应按照规定及时、准确报告。

二、反洗钱工作监管员

1、负责本支行各项反洗钱工作的材料上报及编制

各类汇总报表；

2、负责组织反洗钱工作办事员的业务培训工作，定期组织学习；

3、负责对可疑支付交易的调查和分析工作，并及时向支行反洗钱工作领导小组汇报情况；对涉嫌洗钱犯罪信息报告或协助移送当地公安机关；

4、负责对办事员反洗钱工作的检查；

三、反洗钱工作办事员

1、负责对支行大额和可疑交易的登记工作；

2、负责反馈可疑交易的具体情况；

3、发现可疑支付交易及时上报监管员，不得瞒报。

4、认真审核每一笔大额支付交易，对于单位大额交易及时与其单位负责人联系确认该业务是否属实后再办理；对于个人的大额交易由代取人办理的应与本人取得联系确认是否属实后再办理。