银行个人理财业务知识题库
个人理财业务复习题及参考答案
个人理财业务复习题及参考答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、商业银行销售理财产品，不应当—OA、虚假宣传B、遵循诚实守信C、勤勉尽责D、如实告知原则正确答案：A2、农银匠心灵动产品单一账户每日赎回笔数最高为—A、60笔B、30笔C、50笔D、40笔正确答案：B3、新资金专享定向销售具体范围：购买前连续（）未持有我行理财产品的客户。
A、91天B^90天C、181天D、180天正确答案：D4、农银安心•定期开放产品进入开放期，可申购及赎回时间是起始日—至结束日—A、1:00,15:00B、0:00,15:00C、1:00,16:00D、0:00,16:00正确答案：C5、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（）承担。
A、商业银行B、理财计划负责人C、客户D、商业银行和客户共同正确答案：C6、我行安心系列产品的收益类型是什么A、非保本浮动收益B、非保本固定收益C、保本保证收益D、保本浮动收益正确答案：A7、农银匠心•定期开放产品目前已有的封闭周期包括A、四年开放B、半月开放C、五年开放D、半年开放正确答案：D8、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，理财产品说明书属于哪类宣传销售文本A、销售文件B、参考材料C、宣传材料D、营销材料正确答案：A9、在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外金融产品的理财业务中，商业银行成为（）oA、集合投资者B、战略投资者C、合格的境内机构投资者D、合格的境外机构投资者正确答案：C10、农银安心定开系列理财产品面向的客户群体是。
A、对公对私（不包含金融机构同业客户）B、仅对公C、仅对私D、以上都不对正确答案：A11、客户于周六下午14点预约赎回10万农银时时付，赎回资金什么时候到账？（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A、下周二B、周六C、下周一D、周日正确答案：C12、农银安心定开产品的预约赎回时段是oA、开放日前十个自然日内B、随时C、不可预约赎回D、开放日前十个工作日内正确答案：B13、客户持以下哪类证件，无法通过柜面购买理财产品（）A、本人身份证B、借记卡C、活期结算存折D、活期储蓄存折正确答案：D14、目前我行自动理财申购扣款起息时间为—A、扣款下两个工作日B、扣款当日C、扣款下一日D、扣款下一工作日正确答案：B15、科技创新理财产品属于产品品牌。
个人理财题库及答案
个人理财题库及答案一、单项选择题1. 下列哪个选项不属于个人理财规划的基本目标？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：D2. 以下哪种理财工具具有较高的风险和收益？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C3. 以下哪个年龄段的人适合购买定期存款？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A4. 个人理财规划中，退休规划的主要目的是什么？A. 提高退休后生活质量B. 增加退休后收入来源C. 减少退休后开支D. 传承财富答案：A5. 以下哪种投资方式具有较高的流动性和较低的风险？A. 股票B. 基金C. 银行储蓄D. 黄金答案：C6. 个人理财规划中，保险规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：A7. 以下哪种理财工具适合长期投资？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C8. 个人理财规划中，税务规划的主要目的是什么？A. 减少税收支出B. 增加收入来源C. 提高投资收益D. 保障家庭生活答案：A9. 以下哪个年龄段的人适合购买保险？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A10. 个人理财规划中，投资规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：B二、多项选择题1. 个人理财规划的基本目标包括哪些？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配E. 退休规划答案：ABCDE2. 以下哪些是常见的理财工具？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险E. 基金答案：ABCDE3. 个人理财规划中，以下哪些是主要的理财规划内容？A. 财务分析B. 预算规划C. 投资规划D. 保险规划E. 税务规划答案：ABCDE4. 以下哪些是个人理财规划的基本原则？A. 风险与收益平衡B. 收入与支出平衡C. 保障与投资平衡D. 短期与长期平衡E. 个人与家庭平衡答案：ABCDE5. 以下哪些是退休规划的主要考虑因素？A. 退休年龄B. 退休生活费用C. 退休后的收入来源D. 健康状况E. 通货膨胀率答案：ABCDE三、判断题1. 个人理财规划是为了实现个人的财务目标而制定的一系列计划和策略。
个人理财业务上岗考试题库
个人理财业务上岗考试题库第一部分：基础知识考题1.什么是个人理财业务？个人理财业务是指银行或其他金融机构通过向个人客户提供储蓄、贷款、投资理财等金融服务，帮助个人实现财务目标和理财需求的一种业务模式。
2.个人理财业务的特点有哪些？–个性化服务：根据客户的需求和目标，提供量身定制的理财方案。
–多元化产品：包括储蓄、贷款、保险、投资理财等多种金融产品。
–风险管理：在投资理财过程中，帮助客户控制风险，保障资金安全。
–长期性：个人理财是一个长期的过程，需要根据个人的财务目标进行规划和调整。
3.个人理财规划的目的是什么？个人理财规划的目的是帮助个人客户实现财务自由和财务目标，通过合理的投资和资产配置，实现资金的增值和保值，提高财务安全和生活品质。
4.常见的个人理财产品有哪些？–储蓄产品：如定期存款、活期存款等，主要用于保值和日常资金管理。
–贷款产品：如个人住房贷款、个人消费贷款等，用于满足个人的购房和消费需求。
–投资理财产品：如股票、基金、债券等，用于实现资金的增值。
–保险产品：如人寿保险、健康保险等，用于风险管理和保障个人和家庭的安全。
5.何为风险承受能力？风险承受能力是指个人对金融投资风险的容忍程度和抵抗能力。
一般来说，风险承受能力高的个人可以接受更高风险的投资，而风险承受能力低的个人则应选择较为保守的投资方式。
第二部分：投资理财考题1.什么是资产配置？资产配置是指根据个人的财务目标、风险承受能力和市场情况，将资金分配到不同的资产类别（如股票、债券、房地产等），以实现资金的增值和风险分散的一种投资策略。
2.投资理财的基本原则有哪些？–分散投资：将资金分散投资于不同的资产类别和不同的投资标的，以降低风险。
–长期投资：投资理财是一个长期的过程，应抱持长期投资的心态，不被短期市场波动所影响。
–量力而行：根据个人的财务状况和风险承受能力，制定合理的投资计划，不盲目追求高风险高回报。
3.请列举一些常见的投资理财工具。
个人理财业务练习题库与答案
个人理财业务练习题库与答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、客户在购买灵珑封闭净值型产品（安心期次）时，购买时间最晚不能晚于认购结束日______。
A、19:00B、18:00C、17:00D、20:00正确答案：B2、“金钥匙·安心得利·灵珑”公募净值型人民币理财产品的销售对象一般为（）。
A、仅面向财富客户销售B、仅面向代发工资客户定向销售C、不特定公众D、仅面向新客户新资金定向销售正确答案：C3、农银进取科技创新系列产品属于______理财产品。
A、固定收益类B、商品及衍生品类C、混合类D、权益类正确答案：C4、各级行在销售理财产品时，必须遵循投资者利益至上和（）的原则。
A、风险控制转移B、风险我行自担C、风险等级匹配D、风险尽力规避正确答案：C5、“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前____，在确认份额后每日依上一日投资运作情况____分配收益。
A、计付收益；以产品金额形式B、计付收益；以产品份额形式C、不计付收益；以产品金额形式D、不计付收益；以产品份额形式正确答案：D6、以下关于农银安心灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有A、是非保本浮动收益型产品B、金融机构同业客户可以购买C、业绩比较基准构成收益承诺D、面向合格投资者发行正确答案：A7、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，理财产品说明书属于哪类宣传销售文本A、参考材料B、营销材料C、销售文件D、宣传材料正确答案：C8、农银理财“农银匠心”定开系列产品投资于固定收益类资产的比例是多少？A、0-50%B、0-60%C、0-80%D、0-100%正确答案：C9、过渡期内，对于封闭期在____以上的定期开放式资产管理产品，投资以收取合同现金流量为目的并持有到期的债券，可使用摊余成本计量，但定期开放式产品持有资产组合的久期不得长于封闭期的____倍A、半年，2B、半年，1.5C、3个月，1.5D、3个月，2正确答案：B10、关于农业银行自主理财产品，以下说法正确的是（）。
个人理财业务题库(含参考答案)
个人理财业务题库（含参考答案）一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、农银安心灵珑公募净值型理财产品的净值公告日是____后的两个工作日内进行估值公告A、每周三B、每周四C、每周二D、每周一正确答案：C2、农银匠心灵动产品使用的申购清算价为______。
A、开放期最后一日的产品单位净值B、申购清算日的产品单位净值C、开放期结束后一日的产品单位净值D、1正确答案：B3、非保本浮动收益产品，本金及收益的投资风险由（）承担。
A、银行B、银行、客户共同C、第三方投资公司D、客户正确答案：D4、根据《商业银行理财业务监督管理办法》要求，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于？A、10万元B、5万元C、1万元D、30万元正确答案：C5、向投资者进行净值型产品营销推介时，下列行为正确的是（）。
A、确保产品营销宣传依法合规B、不提示风险C、提供预期收益率要素D、承诺收益正确答案：A6、“农银安心·半年开放”理财产品的开放日期结束时间为开放期最后一日的几点。
A、16点B、15点C、17点D、18点正确答案：A7、“农银安心·每年开放”（ESG 主题）产品的风险评级为____。
A、低B、中C、中高D、中低正确答案：D8、对公时时付产品申购起点金额为（），单笔申购上限为（）A、100，10亿B、1万，1亿C、100，5亿D、100,1000万正确答案：C9、理财业务（）负责理财业务风险管理和内部控制及合规工作。
A、产品研发部门B、风险管理部门C、综合管理部门D、投资研究部门正确答案：B10、中国农业银行“安心·每年开放” 第1期人民币理财产品每年（）月的第一个星期二开始5个工作日。
A、11B、9C、10D、12正确答案：A11、个人理财业务人员在与其他银行同行的交往中，可以( )。
A、向同一个客户提供各自银行理财产品方案B、通过各种方式从对方处获取其所在银行的内幕消息C、宣传中特意与其他银行个人理财产品对比并贬低对方产品D、向客户透露其他银行个人理财业务人员有各种不良私人生活习惯正确答案：A12、农银安心·定期开放产品的上期参考收益率是指A、当前投资周期截至预约申购/开放日前两个工作日的年化收益率B、七日年化收益率C、当前投资周期截至开放日的年化收益率D、业绩基准正确答案：A13、面对不同客户时，下列应对技巧中不恰当的是（）。
个人理财考试题库
个人理财考试题库1. 以下哪项不是个人理财规划的主要目标?a) 存款和储蓄b) 投资收益最大化c) 赚取更多的工资d) 债务管理与降低债务负担2. 个人理财中的“资产”是指什么?a) 现金和储蓄b) 房地产和车辆c) 所有拥有的物品和财产d) 可以转换为现金的有价值的东西3. 个人信用评级的目的是什么?a) 衡量个人的财务状况和信用风险b) 确定个人是否有资格申请贷款c) 决定个人的信用额度和利率d) 评估个人的还款能力和信用历史4. 以下关于个人投资的说法哪个是错误的?a) 投资可以帮助个人实现财务目标b) 高风险投资通常具有高回报c) 投资可以分散风险d) 没有任何风险投资5. 个人财务规划的第一步是什么?a) 制定预算b) 存钱和储蓄c) 制定投资计划d) 降低债务负担6. 个人退休计划的一个重要组成部分是什么?a) 社保金和养老金b) 股票和债券投资c) 房地产和房租收入d) 红包和礼物收入7. 个人理财中的“负债”是指什么?a) 所有的借款和欠款b) 消费品和购物凭证c) 收入和工资来源d) 所有的资产和财产8. 以下哪项不是个人理财规划的重要内容?a) 理解和规划个人收入b) 储蓄和投资c) 降低债务负担d) 赚取更多的工资9. 个人金融安全的一个重要方面是什么?a) 投资收益最大化b) 储蓄和投资c) 避免金融欺诈d) 债务管理与降低债务负担10. 个人理财规划中的“预算”是指什么?a) 支出计划和控制b) 储蓄和投资目标c) 赚取更多的工资d) 理解和规划个人收入个人理财考试题库结束。
请注意，在实际考试中，题目的选项和答案可能会根据不同情况进行调整和修改。
以上只是一个示例题库，供学习和测试参考使用。
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个人理财业务试题库(附参考答案)
个人理财业务试题库（附参考答案）一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.老客户专享理财产品的客户准入标准为_____。
A、当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户B、前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户C、当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户D、前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户正确答案：B2.我行净值型理财产品的最低风险等级是A、中B、低C、中低D、中高正确答案：B3.风险类型评估有效期过期的客户，可办理＿，不做限制。
A、自动理财签约B、购买理财产品C、理财合约信息修改D、理财解约正确答案：D4.签约自动理财的账号原先已购买过所签约自动理财的理财产品时，当系统判断该理财产品余额不为零时，＿。
A、则签约自动理财后，首次扣款可不按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，。
B、则签约自动理财后，账户余额低于约定金额，首次扣款可按账户余额扣款成功。
C、则签约自动理财后，首次扣款金额不会低于该产品的起点金额。
D、则签约自动理财后，首次扣款开始，系统将按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，与产品起点金额无关。
正确答案：D5.带一定封闭期的开放式产品是（）。
A、进取定期开放产品B、时时付产品C、安心·灵珑期次净值产品D、天天利2期正确答案：A6.客服中心投资者投诉处理时，对多次催办仍未反馈处理意见的联动事件要进行____。
A、办结B、上报C、移交D、督办正确答案：D7.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（）。
A、个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B、个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C、个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D、个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分正确答案：B8.个人投资者风险承受能力评估问卷由（）填写A、客户经理根据客户提供的实际情况B、客户C、业务主管D、客户经理正确答案：B9.以下哪项业务销售暂不纳入网点销售专区录音录像管理为（）A、实物黄金B、国开债C、自营理财产品D、开放式基金正确答案：A10.“安心得利·灵珑”系列产品期限在（）以上，产品存续期间客户不能申购和赎回，产品规模固定，有利于产品的投资运作。
个人理财题库及答案(2篇)
个人理财题库及答案(2篇)个人理财题库及答案（篇一）一、选择题1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 风险性答案：D解析：个人理财的基本原则包括安全性、流动性和收益性，而风险性是理财过程中需要考虑的因素，但不属于基本原则。
2. 以下哪种投资工具通常被认为风险最低？A. 股票B. 债券C. 存款D. 期货答案：C解析：存款通常被认为是最安全的投资工具，因为其本金和利息都有银行保障，风险较低。
3. 以下哪项不属于个人理财规划的主要内容？A. 现金管理B. 投资规划C. 退休规划D. 企业财务管理答案：D解析：个人理财规划主要包括现金管理、投资规划、退休规划等，而企业财务管理属于企业层面的财务管理。
4. 以下哪种理财工具最适合短期资金管理？A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 房地产答案：C解析：货币市场基金具有高流动性、低风险的特点，最适合短期资金管理。
5. 以下哪项不属于个人理财的风险管理工具？A. 保险B. 对冲C. 分散投资D. 贷款答案：D解析：保险、对冲和分散投资都是常见的风险管理工具，而贷款本身是一种负债，不属于风险管理工具。
二、填空题1. 个人理财的核心目标是实现资产的________和________。
答案：保值、增值解析：个人理财的核心目标是通过合理的资产配置和管理，实现资产的保值和增值。
2. 在进行个人理财规划时，首先要进行的是________评估。
答案：财务状况解析：在进行个人理财规划时，首先要对个人的财务状况进行全面评估，包括收入、支出、资产和负债等。
3. ________是指通过投资不同类型的资产来降低整体投资风险的方法。
答案：分散投资解析：分散投资是理财中常用的风险管理方法，通过投资不同类型的资产来降低整体投资风险。
4. ________是个人理财中最重要的风险管理工具之一。
答案：保险解析：保险可以有效转移和降低个人面临的各种风险，是个人理财中最重要的风险管理工具之一。
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个金专业综合柜员题库A 组1、理财产品收益与风险的关系表述正确的是：BCDA．产品有高风险就一定有高收益。
B．产品预期收益越高，意味着投资者可能面临的风险越大。
C．风险与预期收益成正比。
D．低风险产品通常收益低。
2、根据个人金融客户的金融资产和年龄、文化程度等标准，可将我行个人客户划分为（ABCDE）几类。
A．私人银行客户B．高端客户C．中端客户D．潜力客户E．普通客户F．优质客户3、关于客户在境外使用牡丹灵通卡提取现金，下列说法正确的是（ABD ）A．牡丹卡境外ATM取款每卡每日累计不得超过5000人民币等值外币；B．每日不能超过5次；C．取款手续费为12元＋取款金额的5%交易安全费；D．最低13元，最高62元；4、依据风险标的的分类，风险可以分为（B）A．自然风险、社会风险、政治风险、经济风险和技术风险B．财产风险、人身风险、责任风险、和信用风险C．纯粹风险和投机风险D．静态风险与动态风险5、货币市场是期限为（ C ）短期金融工具发行和交易流通的市场，实质为（）。
A．一年以下、短期资金市场B．一年、短期资本市场C．一年或一年以下、短期资金市场D．一年或一年以上、长期资金市场6、（B）基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象A．成长型基金B．收入型基金C．平衡型基金D．混合型基金B 组1、我行信托类理财产品可投资于（ABD）。
A．债券B．货币市场基金C．股票D．信托融资项目2、我行个人客户定位是（A）。
A．定位中端，竞争高端，培育潜力B．定位高端，竞争中端，发展私人银行客户C．定位高端，竞争私人银行客户，发展中端D、定位高端，竞争中端，发展潜力3、关于市场风险的分析不正确的是：DA．与黄金价格挂钩的理财产品与同样结构的与汇率挂钩的理财产品相比，前者的市场风险相对更大；B．股票市场波动性大于汇率市场，因此与股票挂钩的理财产品市场风险相对更大；C．利率市场具有“趋势可判、波动温和”的特点，因此，利率市场的风险相对较低。
D．由于国际外汇交易市场是做市商制，因此汇率报价易受主要交易主体的影响，波动剧烈。
4、现在工行网上境内汇出汇款业务的限额是多少？（B）A．单笔及日累计汇款金额不能超过6万美元或等值外币B．单笔及日累计汇款金额不能超过5万美元或等值外币C．单笔及日累计汇款金额不能超过2万美元或等值外币D．单笔及日累计汇款金额不能超过1万美元或等值外币5、（）是基金的主要收益来源。
A．股利收入B．债券利息收入C．证券买卖差价收入D．银行存款利息6、对个人投资者而言，股票的基本作用有：( ABCD )A．获取红利，获得资本的收益；B．通过购买股票来实现资产的合理组合；C．通过购买股票来进行投机D．以上均正确C 组1、在短期通货膨胀的情况下，哪些是进行保值增值的理想工具：BDE A．股票B．房地产C．基金D．黄金E．艺术品？2、下列个人理财产品销售流程中，描述正确的是：A．接触客户－了解需求－产品营销－风险评估－产品销售－售后服务B．接触客户－了解需求－风险评估－营销推介－产品销售－售后服务C．接触客户－风险评估－了解需求－营销推介－产品销售－售后服务D．接触客户－了解需求－营销推介－产品销售－风险评估－售后服务3、牡丹双币贷记卡白金卡主卡、副卡的年费分别为： A A．2000元、1000元B．100元、50元C．300元、150元D．1000元、500元4、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平（A）。
A．降低 B．增加C．不变 D．都有可能5、有关LIBOR描述正确的是：（AB）A．是“伦敦银行间同业市场拆放利率(London Inter-bank Offered Rate )”的英文缩写。
B．是国际短期资金市场的指标性利率，是国际上通用的银行间借贷和商业借贷所使用的规定利率。
C．其利率档次包括1个月、2个月……，最长为24个月利率。
定价和标价基础。
D．产生于1998年，为短期拆借或贸易融资业务的标价基础。
E．其价格实时变动，由市场供求决定。
6、“灵通快线”系列产品是依托我行先进的理财业务系统开发设计的现金管理工具，兼具（ABC）流动性、安全性和收益性，填补了银行理财产品在现金管理方面的空白。
A．流动性B．安全性C．收益性D．保本性D 组1、LOF与ETF都具备开放式基金场外申购.赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在（ B）。
A．申购.赎回的标的不同B．申购.赎回的场所不同C．对申购.赎回限制不同D．基金投资策略不同？2、如下那些服务属于理财金账户六专（“6P”）贵宾服务体系范围（）。
A．专属贵宾通道B．专享费用优惠C．专供理财产品D．专有精彩活动E．专程上门服务？3、境内个人购汇年度总额为每人每年等值（）美元，个人购汇提钞单比或当日累计在（）以下的，可在银行直接办理；否则，须持（）等材料向当地外汇局事前报备后到银行办理。
A． 5万， 1万，本人有效身份证件、提钞用途证明B． 2万， 1万，本人有效身份证件、提钞用途证明C． 5万， 2万，本人有效身份证件D． 5万， 1万，本人有效身份证件4、客户经理应根据客户生命周期、客户购买金融产品情况、客户投资偏好以及客户的收益情况，发掘和认识客户各个阶段的需求，提供有价值的理财建议和解决方案，积极实现（ABC）等关联销售，而不要单纯地推销产品，甚至让客户感到“强买强卖”。
A．向上营销 B．交叉营销 C．重复营销 D．产品营销5、第三方存管则是一种（A）的银证转账的模式，其业务合作基本是各个银行与证券公司实行（）的连接方式。
A．集中式、总对总 B.集中式、总对分C. 分散式、分对分D.分散式、总队分6、国际储备是一国政府拥有的可以随时使用的国际储备性资产，主要包括( ABCD )A．黄金储备B．外汇储备C．普通提款权（各国在国际货币基金组织的储备头寸）D．特别提款权E1、以下哪类理财产品面临的最主要投资风险是信用风险（ABC）A．票据类理财产品B．债券型理财产品C．信托贷款类理财产品D．基金型理财产品2、人寿保险的保险标的是（B）A．人的身体 B．人的寿命 C．人的健康 D．保险金额？3、（）资产组合不适合进行长期投资。
A．存款账户、货币市场基金、短期债券B．中期债券、高分红的股票、平衡型基金C．长期债券、股票、货币市场基金D．成长型股票、贵金属、房地产E．存款账户、货币市场基金、中期债券4、客户经理应从客户的关注点、偏好和个性特点中发现需求，引导需求，从而帮助客户选择适合的产品服务，为客户量身定制满足客户各项个性化需求的组合方案。
客户在金融方面的需求基本可以表述为以下几方面（ABCD）：A．财富增值 B．合理有效消费 C．满足生活目标 D．财务安全5、积极型股票投资战略的重要标志之一是（C）。
A.指数化投资B.长期持有C.时机抉择D.以上都不是6、以下哪款理财产品可用外币进行购买（BC）A．信托类理财产品B．东方之珠二期C．东方之珠四期D．灵通快线电子银行服务示范网点验收专业知识题库一、填空题（15道）1、电话银行统一使用的电话号码为“ 95588 ”，每天提供24小时对外服务。
2、中国工商银行网站网址为。
3、经办柜员为客户办理完个人电子银行注册业务后，应告知客户个人电子银行注册业务实时开通。
提醒客户注意保护密码及其个人账户信息安全，如有问题可拨打95588进行咨询。
4、一个客户用任一银行卡注册网上银行后，其他银行卡如开通网上银行只能通过增加注册卡进行处理。
5、增加网上银行约定转账账户是指在未开通网上银行对外转账功能时，将本人或他人账户增加为网上银行约定转账账户后，即可向这些账户转入资金。
6、个人客户证书的下载分为柜面下载和客户自助下载两种方式。
7、增加电话银行约定转账账户是指客户将本人或他人账户增加为电话银行约定转账账户后，即可向这些账户转入资金。
8、客户申请个人客户证书时，如客户自带证书，需由客户在“客户确认栏”注明“自带证书”字样。
9、个人客户证书的挂失，通过内部管理系统“个人证书管理”中的“冻结”交易进行处理。
10、个人客户证书密码重臵，通过内部管理系统个人客户证书管理模块中的“个人客户证书恢复”交易进行处理。
11、个人客户证书不作为空白重要凭证管理，但必须按照客户证书种类、数量和序列号详细登记空白电子银行客户证书登记簿并入保险箱（柜）保管。
12、个人客户证书挂失必须登记《挂失登记簿》。
13、工行信使是我行为网上银行注册客户提供的一种信息服务，信息发布渠道为电子邮件（Email）或手机短信息。
二、选择题（94道）1、柜员办理个人电子银行业务时，必须坚持“三核对”原则，具体内容包括（ABD）A.核对客户出示的证件、银行卡与申请表上填写的内容是否相符B.通过系统核验客户密码（注销业务除外）C.通过系统核验客户密码D.核对申请表上的填写内容与系统显示的客户信息（户名、证件类型、证件号码等）是否相符2、欲申请注册个人电话银行的个人客户，须信誉良好并在我行开立银行卡，可用于注册个人电话银行的银行卡包括（ABCD）A.理财金账户卡B.灵通卡C.信用卡D.E时代卡3、支行及营业网点负责办理具体的电子银行业务，主要内容包括（ABCD）A.引导客户使用电子银行产品；B.办理电子银行业务注册、变更、注销等事项；C.接收、处理电子银行业务指令，收取有关费用；D.做好售后服务等工作。
4、可作为B2C业务支付的卡有：（ABCD）A.灵通卡B.国际卡C.e卡D.理财金帐户卡5、手机银行的查询功能都包括下列哪些子功能：（ABCD）A.查询帐户B.查询历史明细C.查询汇率D.查询利率6、下列理财服务中，个人网上银行目前个人理财功能中开办的理财服务品种：（BCD）A.T+1理财服务B.T+0理财服务C.协定金额转账服务D.预约周期转账服务7、个人网上银行工行信使服务中的余额变动提醒功能对牡丹灵通卡客户的收费标准为：（A）A.2元/账户/月B.3元/账户/月C.4元/账户/月D.5元/账户/月8、个人网上银行的转账汇款是指客户可以通过注册的灵通卡基本账户、牡丹信用卡账户、牡丹贷记卡账户、理财金账户卡向（ A ）实现汇款的功能。
A．我行同城/异地个人或单位B．我行同城个人或单位C．我行异地个人或单位D．他行个人或单位9、个人客户证书挂失费为：（B）A.5元/笔B.10元/笔C.20元/笔D.不收费10、我行手机银行的特服号码为（C）。
A.移动：555595588 联通：消费支付 7010，其它 950895588B.移动：666695588 联通：消费支付 950895588 ，其它7010C.移动：777795588 联通：消费支付 7010，其它 950895588D.移动：888895588 联通：消费支付 950895588 ，其它701011、我行多媒体自助终端的主要功能包括：（ABD）A.账户查询B.转账C.存取现金D.补登存折12、个人网上银行业务提供（B）客户身份确认方式。