企业经营决策ERP沙盘模拟实训-融资规则

利息取整规则：四舍五入
短贷贷款 45W
期限 1年
利率 5%
利息额 2.25W ≈ 2W
+45W
1Y 2Q
1Y 3Q
1Y 4Q
-2W-45W
2Y 1Q
2Y 2Q
03
贴现
贴现规则
贴现：提前使用应收账款，将应收账款转为现金，支付贴现费用。
贴现时间
贴现额度
贴息率
还款方式
任何时间
视应收款额
10%（1、2季） 变现时贴息，可对1、2季应收联合 12.5%（3、4季） 贴现（3、4期同理）
利息取整规则：四舍五入
长贷贷款 45W
期限 4年
利率 10%
利息额 4.5W ≈ 5W
+45W
-5W
1Y
2Y
-5W
3Y
-5W
-5W-45W
4Y
5Y
02
短期贷款Hale Waihona Puke Baidu
短期贷款规则
贷款时间
1. 每季度初 2. 每年四次机会
年息及要求
5% 不低于10W
贷款期限
还款方式
四个季度（1年） 到期一次还本付息
• 短期贷款每季季初可贷（一年4次机会） • 贷款总额度（长贷+短贷）不超过上一年所有者权益的3倍。 • 贷款不可提前还款
企业经营决策ERP沙盘模拟实训
目录
CONTENTS
01/ 长期贷款 02/ 短期贷款
03/ 贴现 04/ 库存拍卖
融资
资金成本
01
长期贷款
长期贷款规则
贷款时间
年息及要求 贷款期限（最长） 还款方式
每年年初
10% 不低于10W的正整数
5年
年初付息，到期还本
• 当年申请的长贷从下年开始支付利息 • 当年偿还的长期贷款仍需要支付利息 • 贷款不可提前还款 • 长期贷款每年仅年初一次机会可贷，需提前规划
价格 1W 2W 3W 4W
八折拍卖价格 实得现金
0.8W
0W
1.6W
1W
2.4W
2W
3.2W
3W
原材料
谢谢！
THANK YOU VERY MUCH
贴现规则
贴息取整规则：向上取整
某公司
贴现应收账款22W
贴息2W
应收账款金额 账期
贴息率
贴现费用
22W
2Q
10%
2.2W≈3W
现金库实际流入现金 = 22W - 3W = 19W
04
库存拍卖
库存拍卖规则——不得已的选择
物品 产成品 原材料
价格
成本价 八折
取整规则：向下取整
原材料数量 1个 R1 2个 R1 3个 R1 4个 R1