国联期货资产管理计划风险等级评估表
XXXX资产管理有限公司产品风险等级评价审核表
XXXX资产管理有限公司
产品风险等级评价审核表
注：
第一条 公司产品风险等级评定参照公司产品风险等级名录执行，公司产品风险等级名录由三部分组成：（一）风险等级分类：公司产品风险等绂按照风险由低到高顺序，分为：R1、 R2、R3、R4、R5五个级别，对应的风险等级分别为低、中低、中、中高、高；
（二）产品参考因素：产品参考因素为产品的一般特征，主要品的产品结构、过往业绩、波动性、回撤情况、流动性、杠杆情况、投资标的及限制等产品要素。
（三）产品类型参考：以产品的风险特征为区分标堆,列举部分产品 以供参考。
期货公司评级标准
期货公司评级标准
期货公司是金融市场中的重要参与者，其服务质量和风险控制能力直接关系到投资者的利益和市场稳定。
因此，对期货公司进行评级是非常必要的。
期货公司评级标准主要包括资本实力、风险管理、交易平台、服务质量等方面。
首先，资本实力是评定期货公司的重要指标之一。
资本充足的期货公司可以更好地抵御市场波动和风险，保障客户的投资安全。
评级时需要考察期货公司的净资本、流动性和资产负债比等指标，以评估其资本实力是否足够雄厚。
其次，风险管理能力也是评定期货公司的重要标准。
期货市场的波动性较大，期货公司需要具备有效的风险管理体系，包括风险控制政策、风险管理团队、风险监测系统等。
评级时需要考察期货公司的风险管理能力是否健全，是否能够有效地应对市场风险。
另外，交易平台和技术水平也是评定期货公司的重要方面。
期货交易需要依托先进的交易平台和稳定的技术支持，评级时需要考察期货公司的交易平台是否安全可靠、操作便捷、交易执行速度快等特点，以评估其交易平台和技术水平是否达到行业标准。
最后，服务质量也是期货公司评级的重要考量因素。
良好的服务可以提升客户满意度和忠诚度，评级时需要考察期货公司的客户服务水平、投诉处理能力、投资者教育等方面，以评估其服务质量是否达到行业水准。
综上所述，期货公司评级标准涵盖了资本实力、风险管理、交易平台和服务质量等多个方面。
评级时需要综合考量这些指标，以全面评估期货公司的综合实力和风险水平。
只有通过科学客观的评级标准，才能更好地引导投资者选择优质的期货公司，促进市场健康稳定发展。
期货公司CTP 项目风险评价及分析
IN RONG TIAN DI金融天地J- 103 -随着金融行业的不断发展，市场对金融服务质量的要求不断提高，信息技术已经从金融行业的一种业务发展方式，成为了金融企业重要的核心竞争力[1]。
从我国金融监管角度来看，防范和化解风险是金融业永恒的主题[2]。
在CTP系统在行业内使用率不断升高和行业监管要求趋严的情况下，越来越多的期货公司选择采用自营的CTP 系统建设模式。
对于期货公司而言，自营的CTP项目是一个风险与收益并存的过程，其承载着期货公司核心的期货交易业务，寻找有效的风险管理方法，提高CTP项目的成功率，是期货公司当前需要解决的一个难题。
期货行业的项目风险管理方法较为落后，多数项目凭借个别管理人员的经验完成。
事中、事后的被动应对往往给期货公司带来不必要的风险和损失。
本文通过对期货公司CTP项目风险管理进行深入研究，识别评估期货公司CTP项目主要风险因素，通过制定相应的风险应对措施，来合理降低CTP项目风险，提升CTP项目的抗风险的能力，有助于期货公司CTP项目风险管理能力建设。
为期货公司寻求有效、可靠、具有操作性的CTP风险管理方案，以此为期货公司进一步提高CTP项目的管理能力提供参考。
一、期货公司CTP项目常见风险因素通过对CTP项目常见风险事件的最终调查，结合该领域内的项目经理、高校专家归纳总结出CTP项目四个维度共37个常见风险因素。
（一）项目规划项目管理规划主要包括：项目资源估计不合理、缺乏项目相关方介入、相关政策法规变动、规划设计不合理、成本预算不合理、高层管理者支持不够、里程碑事件设计不明确、项目管理者经验不足这8个因素。
（二）项目分析项目分析主要包括8个因素：需求分析人员变动、需求分析成员技能经验不足、需求分析成本不足、需求分析任务逾期、需求部门参与度不足、需求变更频繁、需求分析不充分或者错误、相关政策法规变动。
（三）项目设计项目设计主要包括8个方面：设计人员变动、设计成员技能经验不足、设计成本不足、设计任务逾期、需求变更、缺乏软硬件供应商介入、系统架构和技术方案不完整或不正确、相关政策法规变动。
风险承受能力评分表
客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。
风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。
同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。
您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有B. 有，住房抵押贷款等长期定额债务C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D. 有，亲朋之间借款4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、投资知识5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。
金融产品风险等级评估表
产品；□其他产品。
兴业银行实现由地方银行、区域银行、全国银行到上市银行的四级跨越，全面确立在
中国银行业的主流地位。时至 2013 年，兴业银行已走过 25 个年头，资产超过 3.5 万
亿元，年实现净利润近 400 亿元，各项存款突破 2 万亿元，全国各地设立 756 个网点，
评
员工总数超过 4 万人，初步形成以银行为主体，涵盖信托、租赁、基金、资产管理等
6、风险收益特征（如产品的流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等）： 本理财产品是非保本浮动收益理财产品，兴业银行对本理财产品的理财本金和收益不 提供保证承诺，在发生最不利的情况下（可能但不一定发生），投资者可能无法取得理 财收益，并可能面临损失理财本金的风险。 综合考量：理财产品投资范围、投资资产和投资比例；理财产品期限、成本、收益测 算；兴业银行开发设计的同类理财产品过往业绩；理财产品运营过程中存在的各类风 险等相关因素。我们将兴业银行“天天万利宝”理财产品定位较低风险等级。 客户投资本产品可能面临的风险主要包括（但不限于）： （1）信用风险:理财产品投资运作过程中，理财产品管理人将根据《产品说明书》的 约定投资于相关金融工具或资产，如果相关投资的债务人、交易对手等发生违约，信 用状况恶化等，客户将面临投资的本金和收益损失的风险。 （2）利率风险：理财产品存续期内，如果市场利率发生变化，并导致本理财产品所投 资产的收益率大幅下跌，则可能造成客户本金及收益遭受损失；如果物价指数上升， 理财产品的收益率低于通货膨胀率，造成客户投资理财产品获得的实际收益率为负的 风险。 （3）流动性风险：理财期限内，投资本理财产品的客户不能提前终止或赎回，在产品 存续期内如果投资者有流动性需求，客户不能够使用理财产品的资金，也因此丧失了 投资其它更高收益的理财产品或资本市场产品的机会。理财产品配置的组合资产平均 余期晚于本理财产品到期日时，理财产品到期后，组合中的未到期资产将按市场公允 价值变现，实现对本期理财产品的本息兑付。 （4）法律与政策风险：国家监管政策、货币政策、财政税收政策、产业政策、宏观政 策及相关法律、法规的调整与变化将会影响本理财产品的设立、投资及管理等的正常 运行，甚至导致本理财产品本金和收益发生损失。 （5）延期支付风险：指因市场内部和外部的原因导致理财基础资产不能及时变现而造 成理财产品不能按时兑付，理财期限将相应延长，从而导致本理财产品部分本金及收 益的延期支付。 （6）早偿风险：如遇国家金融政策重大调整影响产品正常运作时、本理财产品的投资 资产等不能成立或者提前终止、或者司法机关要求、或发生其他兴业银行认为需要提 前终止本理财产品等情况，兴业银行有权部分或全部提前终止本理财产品，投资者可 能无法实现期初预期的全部收益，并将面临再投资机会风险。 （7）信息传递风险：兴业银行按照有关信息披露条款的约定，发布理财产品的信息与
期货公司评级标准
期货公司评级标准期货公司是金融市场中重要的参与者，其稳健的运营和良好的信誉对市场稳定和投资者保护具有重要意义。
因此，对期货公司进行评级是一项十分重要的工作。
期货公司评级标准主要包括以下几个方面：首先，资本充足性是期货公司评级的重要指标之一。
资本充足性是评估期货公司偿付能力的重要标准，也是衡量期货公司风险承受能力的重要指标。
资本充足性高的期货公司，通常意味着其风险承受能力较强，能够更好地应对市场波动和风险事件的发生。
因此，资本充足性是评定期货公司健康度和稳定性的重要依据。
其次，风险管理能力是评定期货公司的重要标准之一。
期货市场的特点决定了期货公司需要具备较强的风险管理能力，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
评级机构通常会对期货公司的风险管理体系、风险控制能力、风险定价能力等方面进行评估，以确定期货公司的风险水平和风险承受能力。
另外，业务规模和盈利能力也是评定期货公司的重要指标之一。
业务规模和盈利能力是评估期货公司经营实力和市场地位的重要依据，也是评定期货公司综合竞争力的重要指标。
通常情况下，业务规模较大、盈利能力较强的期货公司，具有更好的市场影响力和较高的投资价值。
此外，合规和透明度也是评级期货公司的重要考量因素之一。
合规和透明度是评估期货公司经营行为是否合法合规、信息披露是否透明的重要标准。
合规和透明度高的期货公司，通常意味着其经营行为更加规范、透明度更高，投资者的权益得到更好的保护。
最后，客户服务和投资者保护也是评级期货公司的重要指标之一。
期货公司的客户服务和投资者保护水平，直接关系到投资者的权益和市场秩序的稳定。
评级机构通常会对期货公司的客户服务水平、投资者教育和保护措施等方面进行评估，以确定其对投资者的保护程度和服务水平。
综上所述，期货公司评级标准涉及到资本充足性、风险管理能力、业务规模和盈利能力、合规和透明度、客户服务和投资者保护等多个方面。
评级机构在评定期货公司的综合实力和风险水平时，需要全面考量以上各项指标，并结合市场情况和监管要求，进行综合评定，以保障市场稳定和投资者权益。
CCP评估标准
由十国集团央行支付清算系统委员会（CPSS）和国际证券委员会组织（IOSCO）于1999年12月联合成立的证券结算系统工作小组发布的第三份报告。
《针对中央对手方证券结算体系提出的建议》该份报告旨在于为中央对手方证券结算体系（CCP）建立完整全面的风险管理标准。
中央对手方证券结算体系在证券结算系统中占有重要地位。
中央对手方介入金融交易买卖双方之间，成为每一个卖方的买方，每一个买方的卖方。
一个精心设计且拥有适当风险管理的中央对手方证券结算体系，可以降低证券结算系统参与者面临的风险并有助于金融稳定。
中央对手方证券结算体系长期以来被运用于证券衍生产品交易所和一些证券交易所中。
近年来，它被引入到更多证券交易所，包括现货市场和场外交易市场。
中央对手方证券结算体系虽然能极大地降低市场参与者的风险, 但是它本身也集中了风险管理所蕴含的风险和责任。
因此，中央对手方证券结算体系拥有有效的风险控制和充足的金融资源是其服务的市场的关键的基础。
鉴于对发展中央对手方证券结算体系和开拓其服务领域的日益关注，CPSS和IOSCO技术委员会认为针对其风险管理的国际标准是提高金融市场安全性的关键因素。
2004年3月, CPSS 和IOSCO 技术委员会向公众发布了关于这个报告的征求意见稿。
收到了来自中央银行家、证券监管机构和中央对手方证券结算体系的参与者超过40条的意见。
工作小组从中受益颇多，并据此对其中的几个建议做了大幅改动。
这篇报告共有15条标题性的建议，其后为详细内容，建议覆盖了中央对手方证券结算体系所面临的大部分风险。
报告列明了这些建议所适用的范围以及与工作组另一份报告《证券结算系统推荐标准(RSSS)》之间的关系。
报告还包括了用来评估建议执行情况的工具,这套工具用来明确关键点和关键问题并提供划分评估类别的指导。
CPSS 和IOSCO 技术委员会鼓励中央对手方证券结算体系对建议的遵守情况进行自我评估，并建议他们使用对关键问题的回答作为对外公布信息公布的基础。
最新私募股权基金管理有限公司_产品风险等级评价标准表-word版
o 是o 否是否为复杂或高风 险基金产品如选择“是”，除一般基金产品风险评分表外，还需按复杂或高风险基金产品附加评分表。
（注：复杂基金产品指产品的条款和特征不易被客户理解、具有复杂的结构、不易估值、流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出等。
包括但不限于金 融衍生产品、结构化产品、信贷挂钩票据、股票挂钩票据、合成金融工具、资产支持证券、住房抵押贷款支持证券、债务抵押证券等。
）一般基金产品风险等级评价表一、对于一般基金产品需考虑以下因素进行评级，在基础评级范围内进行调整，有多重要素的以风险高者为准，综合评价；二、任何产品的初始评级均为低风险评级，即 R1-R2；三、评级范围值：下调 2级；下调 1级；不调；如某项因素不适合产品，不做调整；在初始评级基础上加总下调级别，得出评级结果； 四、如综合应调等级超出产品最高风险评级，应慎重考虑产品募集和适当性风险。
评级项目 评级标准 评级范围（一）产品大类及基础评级低风险- 低 R1低风险- 中 R2管理人： 私募股权基金投资基金产品风险等级评价标准基金名称中风险- 低R3 非保本浮动收益型私募股权类基金中风险- 中低R4中风险- 中R5高风险- 中高R6高风险- 高R7 （二）产品锁定期（指产品成立后至首次可取回投资本金、分配投资收益的时间长度）描述：小于3年；3至4年；4至5年；（三）产品提前终止可能性与条件（指与投资标的挂钩的提前终止条件和出现概率等）描述：超过5年；产品设置提前终止条款，属于止盈、止损性质，按照不同请况视其比例设定给予；属挂钩产品标的物触发，按照不同情况视对客户预期收益影响程度给予；综合考虑锁定期、提前终止安排调1-2 级无提前终止约定。
（四）产品投资的范围及比例（产品可投资的范围和对象）描述：产品主要投资方向为权益市场；产品主要投资方向为其他创新市场；产品可以投资于结构化产品及其他金融衍生工具。
（五）产品投资的范围及比例调1-2 级（产品可投资对象的投资比例）描述：单一标的投资比例不超过20% 单一标的投资比例不超过30% 单一标的投资比例不超过60% 单一标的投资比例超过60%（六）基础资产的状况（产品价值所依赖的资产的流动性、价值稳定性和潜在风险等状况）基础资产质地较好；描述：基础资产质地一般；基础产品质地较差。
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国联期货资产管理计划风险等级评估表基本因素参考权重子项目分值得分
低于每月开放的频率 40
每月开放 60 开放频率每季度开放 80 5% 低于每季度开放的频率 90
不开放 100
不设置封闭期 20
封闭期在产品成立后 3 个60
月以内(含 3 个月) 封闭期长封闭期在产品成立后 3 个80 短月以上(不含 3 个月)、1 流动性 15% 5% 年以内(含1 年)
封闭期在产品成立后 1 年100
以上(不含 1 年)
公开市场交易品种(投资比80 投资对象例?80%的交易品种) 变现能力非公开市场交易品种(投资100 3% 比例?80%的交易品种)
有无转让有 60
安排无 100
2%
可赎回时限?1 年 60 到期时限 5% 1 年,可赎回时限?3 年 80
可赎回时限,3 年或无固定期限 100
无杠杆 50 杠杆情况(资金杠杆倍数?1 60 10% 杠杆) 1,杠杆倍数?2 80
杠杆倍数,2 100
产品为常规产品，结构简单，不存在不易50
估值的情况
结构复杂性 10% 产品结构复杂、不易估值，存在层层嵌套100
或其他较难理解的情形
100 万?最低金额?300 万 80 投资单位产品
或者相关服务5% 300 万,最低金额?1000 万 90 的最低金额
最低金额,1000 万 100
固定收益类(含分级A类) 20
混合类 60 投资方向和投15% 权益类(含股票、可转债等) 80 资范围
衍生品类(含分级B类) 100
直销 80 代销(商业银行、证券公司、期货公司、80 保险公司、信托公司及备案的私募管理募集方式 5% 人)
代销(证券投资咨询机构、独立基金销售100 机构)
经国务院金融监管部门批80
准从事资产管理业务的机持牌情况
1% 构
其他一般私募机构 100
已发行计划数量?5 支，且60
合计规模?2 亿元发行人等相关总体管理已发行计划数量?3 支，且80 主体的信用状5% 规模况合计规模?1 亿元 3% 已发行计划数量,3 支，或100 合计规模,1 亿元
业内声誉良好、信用良好 60 业内声誉业内声誉一般、信用一般 80 1% 业内声誉较差、信用较差 100
最近两年平均年化收益?60
20%
过往业绩 0%?最近两年平均年化收80
5% 益,20%
最近两年平均年化收益,100
同类产品或者0% 10% 服务过往业绩最近两年平均最大回撤?50
10%
最大回撤 10%,最近两年平均最大80
5% 回撤?20%
最近两年平均最大回撤,100
20%
固定收益策略 40 对冲策略(风险敞口小于等于20%) 60 对冲策略(风险敞口高于20%) 80 投资策略 10% 套利策略(风险敞口小于等于20%) 50 套利策略(风险敞口高于20%) 60 趋势策略 100 止损线,0.95 80
预警止损安排 5% 0.70,止损线?0.95 90 止损线?0.70 或未设置止损线 100 境内发行或交易的产品 60 跨境因素 5% 跨境发行或交易的产品 100 其他因素(以上
未列明的其他
影响产品风险
的素)
合计分值
注:1、此表仅供资产管理部参考使用，资产管理部应当确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品及服务风险评级的对应关系。
根据本表评估的结果与《资管产品备案机构风险等级名录》不一致的，根据孰高的原则确认风险等级。
2、上述评估因素可能并未穷尽具体产品的特殊风险，如特定市场的风险、交易对手方的信用风险、委托资产未被托管的风险、分级产品劣后级相较于优先级承担的风险等，资产管理部应在定量评估的基础上综合考虑其他有可能构成投资风险的因素，审慎评估其风险等级。
3、根据得分情况，将产品划分为以下五类风险等
级:20分以下为低风险产品，(20，40]为中等偏低风险产品，(40，60]为中等风险产品，(60，80]为中等偏高风险产品，80分以上为高风险产品。