商业银行综合前置系统构建.docx

合集下载

综合前置系统解决方案

综合前置系统处理方案一、系统概述伴随银行同业之间竞争旳日趋剧烈，新旳业务品种、新旳金融工具曾出不穷，银行也在服务渠道旳整体概念理解上发生了很大旳变化，统一渠道已经是一种很明显旳趋势，所谓统一渠道即将前端旳应用系统在前置系统上进行整合。

Bankware ICI是基于Client/Server旳系统架构，以BCSS基础平台为基础，负责管理银行所有旳交易渠道，完毕交易路由、格式转换、合法性检查、一致性保障等任务，为基于一种机构和多种机构旳系统提供完全旳转接服务。

作为中心互换关键，Bankware ICI将银行旳各个系统有机地结合在一起，具有通讯管理、设备管理、任务管理、报文格式转换、交易路由选择、事务冲正处理、顾客终端服务等功能。

本产品旳模块化构造设计和良好旳通用性与易用性使Bankware ICI能很轻易地完毕外部网络旳接入，也很轻易连接外部主机。

作为国内优秀旳综合前置系统应用软件，Bankware ICI是银行系统整合处理方案、中间业务处理方案旳首选平台，并能为银行未来金融业务旳拓展提供强有力旳支持。

系统网络拓扑图如下：系统构造：Bankware ICI由基本应用模块和扩展应用模块构成。

基本应用模块是整个综合前置应用旳旳基础，是系统旳框架部分，它重要由如下几种部分构成：1、交易流程控制（TFC）2、通讯服务（CMS）3、格式转换（FCS）4、存储转发（SAF）5、交易日志（TJS）6、管理和监控（MAV）7、顾客终端服务（UTS）8、数据安全（DSS）扩展应用模块为综合前置系统旳应用扩展，它完毕了详细业务旳处理逻辑，是综合前置系统处理面向详细交易旳处理模块，它可根据业务旳需求随意增长和删除，是在基本处理模块框架下实现插件式旳应用扩展。

系统功能：1、交易流程控制系统关键，面向内部交易报文。

包括系统总控和脚本解释器两部分。

系统总控根据交易旳一般特性来驱动交易，并通过触发存储转发机制来负责保证交易旳一致性。

北京市商业银行综合业务系统解决计划1.doc

北京市商业银行综合业务系统解决方案1 北京市商业银行综合业务系统解决方案目前，银行综合业务系统一般采用Client/Server 模式。

Server 端作为账务处理的核心，应用程序通常是统一稳定的，接口是规范的。

Client 端相对来说则多种多样。

直接由柜员操作的柜台也是规范、稳定的。

为满足银行多手段服务的要求，比如金卡工程、电话银行、网上银行、POS、ATM 及各种自助终端，通常在Server 与它们之间增加各自的前置机支持多种连接方式并解决安全问题。

为满足业务拓展的要求，开发多项中间业务，比如：代收费、代售票、银证转账，一般也是采用增加前置机的方法解决通信和安全问题。

这些前置机基本上都是采用PC-Server 安装SCOUnix 和低用户数的数据库系统，自主开发应用系统，因而造成银行主机房内的前置机越来越多。

系统的可靠性、稳定性都得不到解决，维护工作却相当繁重。

为了解决这个问题，我们萌生了将这些前置机整合到一台机器上的想法。

最初，我们想选用一台高性能的机器开多个用户的方法，但经简单分析就发现问题很多：首先操作系统用户数要求很高；投入巨大；各系统由不同的公司开发，各自有不同的通信程序，占用了极大的资源，有些资源（比如共享内存）还可能造成冲突。

在我们了解了IBM iSeries 服务器上TurboLinux 的解决方案后，发现这些问题基本上都可以解决。

方案目的在尽可能减少程序修改量的前提下，整合多台前置机到一台AS/400 上。

方案描述IBM iSeries 服务器的一个最大的优势是可以在一台服务器硬件上划分多个分区，而每个分区安装独立的操作系统，运行各自独立的应用，就如同多个独立的机器运行一样。

根据这种出色的分区技术，我们在AS/400 上创建多个逻辑分区，在主分区安装OS/400 及DB2 数据库，作为多种数据库服务的数据库集中服务器。

另外在其它逻辑分区中安装多个Turbo Linux for iSeries，应用服务器就可以运行在Turbo Linux 上。

商业银行综合前置系统的设计与实现

ＬＵＳａｑｕＱＩｉｏｇＣＨＥｆｉＩｈｏｉ，ＵＷｅｄｎ，ＮＫｅｅ
（ｃｏｌｆｎｏｍａｉｎＳｃｒｙＥｇｎｅｎ，ｈｎｈｉｉｔｎｎｖｒｉ，ｈｇａ０２０ＳｈｏｆｒｔｅｕｔｎｉｅｒｇＳａｇａａｏｇＵｉｅｓｙＳａｈｉ０４）ｏＩｏｉｉＪｏｔｎ２
环境中提供通信协议转换。（）２交易目标：对于收到的每一笔交易信息，对数据进行检查处理，对有效报文，完成银行主机和各业务单位之间的
数据格式转化。（）监控：对所有交易都有跟踪监控，可以方便地了３跟踪解系统运行情况和交易情况。（）４能满足各种不同中间业务的需要。无论是代理现金或
ｓｓｅｂａｅｏｎｅｅａｅｂｓｎｓ．ｉａｒｘａｉｔｓｏｈｙｔｍ’ ａｗｏｋｆｎｔｎｅｕｔ．ｅｐａｔａｙｔｍｓｗｏｋｎｌｙｔｍｓｄｎｉｔｒｄｉｔｕｉｅｓＴｓｐｐｐｔｅｎｔｅｓｓｅＳｆｍｅｒ，ｕｃｉａｄｓｃｒｙＴｒｃｉｌｓｓｅｉｒｇｗｅｌｍｈｅｅａｒｏｎｉｈｃｉｉｎｏｎｏｅｃｍｍｅｃａａｋｎＷ．ＴｅｓｓｅｉｏｎｙｃｍｐｔｅｗｉｌｎｅｅａｅｂｕｉｅｓｒｉｌｂｎＯｈｙｔｍｓｎｔｏｌｏａｉｔｏｄｉｔｒｄｉｔｓｎｓ，ｂｕｌｏｃｎｍｅｔｔｅｄｅｎｆｂｕｉｅｓｂｌｈｍｔａｓａｅｈｍａｄｏｓｎｓｄｖｌｐｎ，ｔｒｖｄｓｔｅｓｐｏｔｆａｋｅｅｏｍｅｔｉｐｏｉｅｈｕｐｒｂｎ．ｏｒ

银行综合前置解决方案

银行综合前置解决方案概述在银行的业务系统中，前置层负责差异转换、服务整合和控制、业务流程化组装等处理。

由于前置系统的建设，一般是伴随具体业务开展，逐步完成，引发了没有整体规划、运行维护复杂、各种资源不易共享、变化频繁等问题；而外系统的各种接口、安全要求不同，使接口调试工作风险大；对于业务流程组合创新的需求，涉及多项目组，沟通、协调较困难。

近年来，随着客户服务渠道不断增加，业务上要求集中、节约化和精细化管理，各行开始建设综合前置，希望形成统一、集中的服务整合点，为客户提供一致、全面的体验流程。

综合前置系统的实现，应以功能组合为体，渠道控制为用，统筹行内系统和外部系统的功能和信息，智能化识别客户，形成银行独特的组合服务能力。

我公司推出的综合前置解决方案，使用总线技术，完成渠道、服务集成；遵循SOA理念，规范服务和发布服务；具备产品定义和组合功能，按渠道、功能、价格、客户、外部系统等角度，多维组装，形成可营销的业务产品。

方案具备功能完善、管理便捷、模型化复用、扩展快速、7x24小时不间断服务等特点，开发人员可以借鉴和复用成熟业务模型，系统运行维护人员可以随时随地了解系统运行情况并快速排除故障，业务人员可以方便的设计出针对不同客户的个性化服务并获得需要的分析报表。

方案篇应用模式与渠道系统、核心系统一起，形成粗粒度的MVC结构业务系统；构筑行内系统的信息总线，行外系统的统一接入点；专注于控制层的集中管理和分配调度功能；快速实现业务要求的，渠道、客户、业务流程等方面的各种个性化控制处理。

业务功能渠道整合系统，实现柜台、呼叫中心、网银、手机银行、短信银行、自助终端、外系统直联等渠道接入。

支付结算业务系统，实现银联、大小额、财税库行、同城交换、现金管理、电子票据、国际结算、SWIFT报文处理。

中间业务系统，实现联机和脱机代理业务、银保、银税、财政非税、社保、银期转账、资金托管、代保管等业务处理。

控制管理业务系统，实现客户签约、客户理财、客户营销、客户财务管理、业务管理、业务监控、票据影像、反洗钱、身份联网核查等管理业务。

综合前置系统

综合前置系统一、概述E@blePCSP是集开发、运行、维护于一体的银行综合前置系统，是东南融通自主研发的综合前置系统软件产品，平台除了具有统一数据标准、信息交换、系统连接、渠道整合、中间业务等根本功能外，还实现了信息整合、业务效劳整合以及流程整合等功能。

E@blePCSP能够使客户更加方便地享受到银行的效劳，无论客户通过何种渠道访问，都能够在产品、效劳、方便性等方面得到一致的体验。

同时还能够让银行从渠道管理、业务处理、平安、客户效劳等方面统一规划，防止各渠道孤立、重复的建立，更注重渠道的互动和面向客户的统一效劳。

更重要的，E@blePCSP 能够使银行提高产品创新能力，加快银行产品、效劳的推出能力，有利于获取竞争优势。

二、方案特色在充分借鉴、吸收了国际先进理念，并结合东南融通的成熟产品体系，以及在过去数十年中实施多个相关工程的经历积累的根底上，提出了综合前置系统整体解决方案，本方案具有以下突出的特点和优势：1、适应银行客户当前业务需求和未来业务开展趋势2、遵循开放的架构体系和技术标准3、高性能和高扩展性的架构设计4、高度的平安体系设计5、产品化成熟度高6、实施风险低三、方案内容E@blePCSP系统平台通过众多逻辑模块的相互配合，分别对相应的功能进展控制和管理，从而实现银行信息系统的统一管理。

通过各模块之间的协同工作，平台能够将各种渠道和应用系统以多种通信协议接入，通过标准的内部报文格式和统一的交易动态路由与规那么引擎，实现交易流程的统一管理，并提供全面完善的平安保障机制。

1、各种渠道的集中统一管理；2、各种应用的集中统一管理；3、各种接入方式的集中统一管理；4、外部连接系统的接口与连接的集中统一管理；5、系统运行维护的集中统一管理；6、报表的集中统一管理；7、系统平安的集中统一管理。

四、方案功能架构五、客户名单民生银行、日照银行、天津邮储银行、天津农合银行、天津邮政……。

商业银行综合业务系统解决方案

系统基本功能商业银行综合业务系统提供从储蓄业务到对公业务的一揽子银行业务解决方案，采用崭新的充满创意的设计思想理念，有机地整合了30多个业务/管理模块，涵盖了银行业的各个方面。

同时，系统也提供网上银行和电话银行等拓展业务领域的各种应用。

整个系统以总帐、客户管理、额度控制为核心模块，由核心模块向基本业务模块提供接口（元操作调用），而对外挂业务组件，提供批量和实时通讯调用接口，以保证大会计的实现。

应用系统结构图整个核心帐务系统包括核心模块及基本业务在系统中实现的基本业务模块包括：结算业务对公存款业务内部帐务处理贷款业务个人存款业务凭证管理现金管理个人借记卡业务系统内资金清算外汇业务系统管理系统业务特点全行业务数据集中式处理，实时交易库与查询交易库相分离；稳定的核心业务系统，支持多元化、多币种业务；从以帐户为中心到以客户为中心，实现经营策略的转变；全行统一的授权中心，所有信用评定及额度管理在总行统一进行；统一了全行的帐务核算体系，取消了所有过渡性结算科目；营业机构和柜员服务功能综合化；支持所有业务的7*24小时服务；面向管理和决策，通过对系统数据仓库的建立和挖掘，形成MIS，并结合外部数据，应用先进的分析工具，建立智能型、学习型的DSS，实现银行业务管理科学化、动态化；方便灵活的、界面统一的银行服务及接入门户，实现金融服务个性化及网络业务新型化。

系统技术特点对每个业务品种采用了面向对象的设计思路，使每个业务品种更具模块化、插件化和私密性；所有业务品种原子化设计，即由各元操作组成。

整个产品提供了约500种元操作，使业务品种的开发变得更为方便；各业务程序之间的关联性大大减少，系统的性能得到进一步提高；日终批量采用并行处理方式，使整个日终批处理效率大大提高，节约了一半以上的时间；支持各种主流的开放式平台，如IBM AIX、HP Unix、SUN Unix、TANDEM NOSTOP Unix等；支持各种主流的数据库产品，如INFORMIX、ORACLE等。

综合前置系统架构分析

综合前置系统架构分析摘要：银行综合前置系统介于外围各业务子系统与银行业务核心系统之间，是银行各种交易渠道的汇总和整合。

它通过集中实现不同业务子系统间的协议转换、报文转换、交易路由、安全管理等功能，取代银行种类繁多的前置系统，以达到整合银行IT投资的软硬件资源，简化应用开发与维护目的。

一、系统综述综合前置系统平台担负着与一系列终端渠道、各种主机系统和第三方系统间的信息处理工作。

主机：指部署在总行数据核心生产系统主机，如账务系统主机，借记卡系统主机等。

渠道：指银行客户在银行使用的各类交易手里终端系统，如柜台终端、自助取款机、电话银行等终端系统。

第三方：指与银行业务有联系的外单位的信息系统，如人行、移动、券商等信息系统。

二、背景介绍页：1银行业务可以简单地划分为资产业务、负债业务和中间业务。

目前银行之间的竞争焦点是中间业务，中间业务是近年来在银行盈利的重心。

现代商业银行要扩张中间业务空间，开拓新兴服务手段，需要业务与技术密切结合。

随着服务品种的增多，服务范围的扩大，用以提供支持的技术系统也日益庞杂，银行技术人员的维护工作量也随之急剧上升。

由于竞争剧烈，导致商业银行的很多业务系统在缺乏统一规划的情形下匆匆上马，虽然能够满足一时之需，却使得整个系统架构日渐混乱，导致系统的可靠程度下降，维护和开发新业务的越来越复杂。

在银行的机房，经常可以看到各种前置系统（POS、ATM、金卡、呼叫中心、网上银行、银证通、各种代理业务）充斥其间，除了设备需要重复投入，还需要占用技术开发人员大量的精力进行维护和排除故障甚至需要进行辅助的业务，对新业务的开展是十分不利的。

在这种情况下，综合应用前置系统（GAPS即General Application Preposed System，简称大前置系统）就应运而生了。

大前置系统是各种交易发起渠道集中、统一的中间接入系统，把各种终端设备的前置系统和外围系统与银行业务主机系统分离，在大前置上集中实现到相关的不同业务子系统的交易路由，是银行开展一般业务是交易发起终端和后台帐务主机间的枢纽控制主机。

综合前置系统简介

银行的大集中工程中，普遍存在重核心建设、轻前置建设的情况，因而现有的IT 体系结构和相关系统在一定程度上存在着和大集中的不适应性。

如何在新的系统架构下，在实现总行的统一集中管理的同时，梳理总行各业务系统间历史造成的信息孤独、刚性互联等现状？以及在简化分行各个业务系统和IT架构的同时，保留分行的特色业务等的灵活性？是银行在实现数据大集中需要充分考虑和逐步实施的课题，也是新一代业务驱动的银行综合大前置系统的建设所要达到的根本目的。

金融前置的发展历程金融前置技术的发展经历了从简单到复杂，从单一转发功能到业务流程创新功能的历程，金融前置技术经历了以下技术路线：◆90年代中后期，第一代前置以孤立的ATMP、POSP等离散前置，实现对不同渠道的管理，前置之间无法互联互通，主要提供ATM、POS等渠道的简单数据报文穿透转发通道。

◆2000年后，第二代前置基于应用服务器技术，实现后台服务的统一管理和服务路由功能，实现初步融合的前置。

◆2004年后，第三代前置基于SOA平台，实现多渠道整合、跨系统的业务流程的定制和开发，实现金融业务创新和金融产品组合。

综合大前置解决方案架构基于银行大集中工程的需求分析和前置系统的现状分析，充分利用全球领先的SOA平台，并强调新一代综合大前置系统先进性、灵活性、可扩展性，麒麟远创提出如下图的基于综合大前置系统的银行IT架构模型。

图中，新一代业务驱动的银行综合大前置系统基于全球领先的SOI平台－BusinessWare，具有以下显著特点。

技术领先性：充分地体现SOI技术与行业知识的有效结合，强调平台的业务创新能力，领先于传统的小前置系统。

提供全面的平台化的信息整合、服务整合和流程整合的能力。

高效性和稳定性：作为联机实时业务与信息管理等系统的信息交互与服务中心，提供优异的性能和稳定性，以保证全行业务正常高效开展。

多渠道整合能力：整合网上银行、ATM、POS、CallCenter、前端柜面等离柜和临柜渠道，取代原有的POS、ATM等小前置系统，将终端设备直接连接到综合大前置上来，实现统一高效管理。

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

商业银行综合前置系统构建
1系统简介
商业银行综合前置系统是采用企业服务总线研发设计的面向SOA架构的综合前置产品。

为银行实现全渠道标准化的业务功能服务接口提供了一个先进的、有效率、创新的解决方法。

系统以构建商业银行业务系统SOA标准服务总线为目标，是集分布式通讯技术、业务流程控制、业务规则表管理、应用组件管理、通用数据库接口技术等于一体的新一代总线型中间件产品。

这是一种业务驱动的开发模式，快速支持银行IT资源的整合和业务流程重构，快速支持商业银行业务创新及IT创新。

2系统技术架构
(1)系统以软件分层思想，全面实现SOA服务治理架构。

如图1所示。

(2)系统功能层次结构，如图2所示。

如图2、图3所示，银行接口前置系统基于MetaBus基础技术平台实现。

是集分布式通讯总线、工作流引擎、业务规则引擎、应用组件管理、通用数据库接口封装、通讯协议适配、通用报文转换等技术模块于一体的新一代总线型中间件产品。

(3)系统应用功能架构。

参见图4，该系统功能层次结构将银行IT系统从整体上划分成4个层次，对此可做阐释分述如下。

①接口适配层提供接入协议转换功能，满足各种渠道系统及第三方系统的交易通讯及报文转换要求，支持接口适配器的插件式扩展。

②流程管理层是实现业务过程管理的控制中枢，可使原本独立的系统或功能组件能够有机协同完成各种业务的处理过程，支持多流程引擎集群运
行模式。

③应用组件库是完成整个业务流程的必要组成部分，提供业务处理过程中必需的、但后台业务系统并未给出的技术/业务功能。

④业务规则库是可灵活定义和执行业务规则的快速工具，可为用户提供零编码实现业务逻辑的方法。

⑤服务代理适配器层可以实现对各种传统中间件服务功能的调用，并可对原有系统的业务功能进行处理。

3结束语
系统支持分布式服务集群部署模式，但即使在单个服务实例的前提下，系统已然具备了高并发及高性能的特点。

能以低成本实现复杂应用，并可满足银行千万级的日交易量要求。

系统适用的应用场景有卡前置系统、中间业务、银企直连、行内系统互联等。

随着电子信息化的飞速发展，商业银行的电子化进程正在加速，建立一套统一的银行电子化业务平台，可以为商业银行适应未来的竞争环境打下良好的基础。