证券投资基金概述试题
证券从业资格金融市场基础知识第六章 证券投资基金第一节 证券投资基金概述
证券从业资格金融市场基础知识第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、以下属于证券投资基金特点的有（）。
Ⅰ.集合理财，专业管理Ⅱ．组合投资，分散风险Ⅲ．利益共享，风险共担Ⅳ．独立托管，保障安全A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金的特点包括：集合理财.专业管理；组合投资.分散风险；利益共享.风险共担；严格监管.信息透明；独立托管.保障安全。
2、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（）和（）。
A.封闭式基金；开放式基金B.公募基金；私募基金C.股权投资基金；风险投资基金D.债券基金；股票基金【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金。
3、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）。
①期限不同②投资者地位不同③发行规模限制不同④价格形成方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【参考答案】：D【试题解析】：考点：辨析封闭式基金与开放式基金的区别。
封闭式基金与开放式基金主要有以下区别： 1．期限不同 2．发行规模限制不同 3．基金份额交易方式不同 4．价格形成方式不同 5．激励约束机制与投资策略不同4、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。
A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成D.价格形成方式不同【参考答案】：D【试题解析】：封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1．期限不同封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
证券投资基金考试题目
证券投资基金考试题目第一章证券投资基金的概述1、简述证券投资基金的概念,证券投资基金的特点, 证券投资基金(简称“基金”)是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
(一)集合理财、专业管理(二)组合投资、分散风险(三)利益共享、风险共担(四)严格监管、信息透明(五)独立托管、保障安全2、什么叫封闭式基金与开放式基金,两者有什么不同,(不做重点，看看即可)封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
1.期限不同。
封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无期限的。
2.份额限制不同。
封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定。
3.交易场所不同。
封闭式基金份额可以在证券交易所上市交易。
开放式基金份额不可以在证券交易所上市交易。
4.价格形成方式不同。
封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
5.激励约束机制与投资策略不同。
基金经理不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。
开放式基金则面临来自投资者要求赎回投资的压力。
一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。
第二章证券投资基金的类型1、简述基金分类,依据不同的标准对基金进行分类:(一)根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金(二)根据法律形式的不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等 (三)依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等(四)根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金(五)依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金(六)根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金(七)根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金(八)特殊类型基金1.系列基金。
证券投资基金试题及答案
证券投资基金试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 证券投资基金的英文缩写是：A. ETFB. ETFsC. SIFD. SIFs2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时申购和赎回B. 基金份额固定C. 价格由市场供求决定D. 投资者数量不固定3. 封闭式基金的存续期通常为：A. 1年B. 5年C. 10年D. 20年4. 基金托管人的主要职能是：A. 投资决策B. 资产保管C. 风险控制D. 市场营销5. 基金管理人对基金资产进行投资时，以下哪项不是其考虑的因素？A. 投资回报率B. 投资风险C. 投资者数量D. 投资周期6. 以下哪种基金类型主要投资于债券市场？A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金7. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的每份份额的价值D. 基金的总资产减去总负债8. 基金的分红方式通常包括：A. 现金分红和再投资分红B. 现金分红和实物分红C. 再投资分红和实物分红D. 现金分红和股票分红9. 基金的业绩比较基准是：A. 基金的成立日B. 基金的分红日C. 基金的业绩比较指数D. 基金的清算日10. 基金的申购费率通常由以下哪个机构决定？A. 基金托管人B. 基金管理人C. 证券交易所D. 投资者二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬12. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费13. 基金的风险控制措施包括：A. 资产配置B. 止损C. 杠杆操作D. 风险预算14. 下列哪些属于基金的监管机构？A. 中国证监会B. 中国银监会C. 中国保监会D. 国家外汇管理局15. 基金的信息披露包括：A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 临时报告三、判断题（每题1分，共5分）16. 基金的净值（NAV）每日至少公布一次。
证券投资基金试题
《证券投资基金》证券投资基金试卷(一)一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0．5分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
)1．申购、赎回基金份额价格以（A）元人民币为基准进行计算。
A．1B．10C．100D．10002．封闭式基金价格的主要决定因素是（A）。
A．市场供求关系B．基金投资业绩C．基金单位净值D．基金单位面值3．存款利息收入是指（C）。
A．基金在证券市场上买卖证券形成的差价收益，主要包括股票买卖差价和债券买卖差价B．在国家规定的场所进行融券业务而取得的收入C．基金将资金存入银行或者中国证券登记结算有限责任公司所获得的利息收入D．基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形式的应计人当期损益的利得或损失4．同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（A）银行储蓄。
A．大于B．小于C．基本接近D．无法比较5．对个别基金绩效的衡量属于（D）。
A．内部衡量B．绝对衡量C．外部衡量D．微观衡量6．按照运作方式的不同，证券投资基金可以划分为（ C ）。
A．私募基金和公募基金B．上市基金和外市基金C．开放式基金和封闭式基金D．契约型基金和公司型基金7．根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质不同，可以将股票型基金分为九种基本类型，下列（D）不是其中的划分类型。
A．小盘价值基金B．中盘成长基金C．大盘混合基金D．全球股票基金8．证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（A）。
A．基金投资人共同承担B．基金管理人负责承担C．基金托管人负责承担D．基金发起人共同承担9．基金组织在契约型证券投资基金中是一个（ C ）。
A．代理机构B．中介机构C．无形机构D．服务机构10．证券投资基金起源于19世纪的（A）。
A．英国B．美国C．法国D．荷兰11．基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（A ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
证券投资基金试题及答案
证券投资基金试题及答案一、选择题1. 以下哪个不是证券投资基金的特点？A. 风险分散B. 流动性高C. 专业管理D. 收益稳定答案：D2. 在我国，证券投资基金的管理机构是由谁负责监督？A. 证监会B. 银监会C. 国务院D. 上交所答案：A3. 证券投资基金的分类主要包括以下哪几种？A. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金B. 股票型基金、房地产基金、黄金基金C. 股票型基金、债券型基金、期货基金D. 股票型基金、货币市场基金、期货基金答案：A4. 下列哪些因素可能会影响证券投资基金的净值波动？A. 市场经济政策因素B. 基金投资策略因素C. 股市行情因素D. 所有选项都对答案：D5. 以下哪种基金属于指数型基金？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. ETF基金D. 混合型基金答案：C二、判断题1. 证券投资基金不属于金融衍生产品。
B. 错误答案：B2. 根据投资策略的不同，证券投资基金可以分为股票型基金和债券型基金。
A. 正确B. 错误答案：A3. 证券投资基金的收益率可以保证不会出现负数。
A. 正确B. 错误答案：B4. 证券投资基金在购买和赎回时都需要支付一定的费用。
A. 正确B. 错误答案：A5. 证券投资基金的风险主要取决于基金投资组合的选择。
A. 正确答案：A三、简答题1. 请简要解释证券投资基金的概念和作用。
答：证券投资基金是一种集合投资者的资金，由专业的基金管理机构进行管理和运作的金融产品。
其作用是帮助投资者进行分散投资，降低风险，实现多元化投资。
基金管理机构会根据投资目标和策略，将资金投资于不同的证券品种，如股票、债券等，并由专业的基金经理进行定期调整和管理，以追求收益最大化。
2. 请简述开放式基金和封闭式基金的区别。
答：开放式基金是指基金份额可以随时申购和赎回的基金，投资者可以根据自己的需要随时买入或卖出基金份额。
而封闭式基金是在募集期内只允许投资者购买基金份额，募集期结束后，基金份额将不再发行，并且在一定期限内无法转让或赎回。
基金考试真题(证券投资基金概述)
证券投资基金概述1.下列关于证券投资基金的表述，错误的是（）。
A.基金投资者是基金的所有者B.基金管理人负责基金财产的保管C.基金实行组合投资，以便分散风险D基金管理人负责基金的投资操作2.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。
A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金3.下列关于证券投资基金特点的说法中，错误的是（）。
A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担4.下列关于基金和股票的说法中，正确的是（）。
A.基金和股票都是所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益5.基金与保险产品的区别不包括（）。
A.目的不同B.对投资人要求不同C.收益与风险特征不同D.变现能力不同6.基金合同的当事人包括（）。
A.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人B.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人C.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人D.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人7.基金的市场营销主要涉及（）。
A.基金份额的注册登记B.基金资产的估值C.会计核算D.基金份额的募集与客户服务8.在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（）。
A.基金份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.基金销售支付机构9.目前不可申请从事基金代理销售的机构是（）。
A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.中介服务机构10.下列关于基金份额持有人所享有权利的说法中，错误的是（）。
A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会D.对基金份额持有人大会审议事项行使监督权11.（）是指基金管理人以及中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。
A.基金供销机构B.基金代销机构C.基金销售机构D.基金评级机构12.下列说法中，错误的是（）。
证券投资基金试题
证券投资基金试题1. 证券投资基金的概念及分类证券投资基金是指由多个投资者共同出资，由专业基金管理人按照基金合同的约定，经过资产配置、选证、证券买卖等活动，以共同寻求长期、稳定投资收益为目标的投资组合。
根据不同的投资标的和投资策略，证券投资基金可以被分为股票基金、债券基金、指数基金、货币市场基金等不同类型。
2. 证券投资基金的运作流程（1）发行阶段：基金公司通过发行基金份额的方式募集资金。
（2）投资阶段：基金管理人根据基金合同的约定，进行资产配置和选证工作。
（3）净值计算：基金管理人定期计算基金份额的净值，以反映基金的投资业绩。
（4）买卖交易：投资者可以通过证券公司等渠道，买卖基金份额。
（5）分红派息：基金管理人按照基金合同的约定，根据基金净值和类似于股息的方式向投资者分配收益。
3. 证券投资基金的主要风险和风险控制方法（1）市场风险：由于市场价格波动引起的投资风险。
基金管理人通过资产配置、分散投资等方法来控制市场风险。
（2）信用风险：由于发行人无法或不愿承担债务义务而导致的投资风险。
基金管理人通过评估债券发行人的信用状况和选择信用评级较高的债券来控制信用风险。
（3）流动性风险：由于基金份额无法及时转换为现金而导致的投资风险。
基金管理人通过控制基金的流动性风险，如设置赎回限额等方式来控制流动性风险。
（4）操作风险：由于基金管理人的操作失误而导致的投资风险。
基金管理人通过建立风险控制制度、提高投资决策的透明度等方式来控制操作风险。
4. 证券投资基金的评价指标（1）收益率：反映基金的投资收益水平。
（2）风险指标：反映基金的风险承受水平，包括波动率、回撤等指标。
（3）业绩评价指标：比较基金的业绩表现，包括夏普比率、索提诺比率等指标。
（4）基金规模和流动性：反映基金的市场影响力和交易便利性。
5. 证券投资基金的发展趋势（1）智能投顾：利用人工智能和大数据等技术手段，根据投资者的风险偏好和目标，为其提供个性化的投资建议和服务。
证券投资基金真题
证券投资基金真题一、基础知识题1.证券投资基金的定义是什么？它的特点和优势有哪些？证券投资基金是指根据一定比例由多个投资者共同出资组成的，由基金管理人对出资进行集中管理和投资运营的一种集合投资工具。
它的特点和优势主要包括：–分散风险：通过资金集合的方式，将投资者的资金分散投资于多种金融工具和资产，降低了单一投资所带来的风险。
–专业管理：基金由专业的基金管理人进行管理，能够利用专业的研究和投资决策能力，提高投资回报率。
–流动性强：投资者可以随时申购或赎回基金份额，实现资金的灵活运用。
–透明度高：基金的运作情况和投资组合都会进行公开披露，投资者可以及时了解基金的运作情况。
2.请解释什么是证券投资基金的净值计算。
证券投资基金的净值计算是指根据基金管理人提供的投资组合中金融工具的市场价格，计算出每一个基金份额对应的净资产价值。
具体的计算公式为：净值 = (基金资产净值 - 基金负债) / 基金份额总数。
3.请解释什么是开放式基金和封闭式基金。
–开放式基金是指投资者可以随时申购和赎回基金份额的基金，它的份额可以根据投资者的需求进行不断变化。
开放式基金的特点是流动性强，投资者可以随时根据市场情况买入或卖出基金份额。
–封闭式基金是指在募集期结束后，基金份额不再增加，投资者只能在二级市场买卖基金份额。
封闭式基金的特点是流动性较差，投资者需要在二级市场上找到买家才能卖出基金份额。
4.请解释什么是指数基金和股票型基金。
–指数基金是一种 passively managed 的基金，其目标是追踪某个特定的指数，尽量使基金的表现与该指数保持一致。
指数基金的投资策略是被动的，不需要进行主动的研究和选股，只需要按照指数的成分进行配置，降低了基金管理的成本。
–股票型基金是一种以股票为主要投资标的的基金，它的投资对象主要是股票市场上的上市公司股票。
股票型基金的投资策略是主动的，需要基金经理进行深入的研究和选股，以获取超过市场平均水平的投资回报。
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1、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A、基金投资顾问
B、基金评价
C、基金估值核算
D、基金销售支付
正确答案是：D
2、以下关于另类投资基金的投资对象，正确的是（）。
A、国内黄金ETF主要投资于实物黄金
B、国内REITs产品都是投资于海外的REITs
C、国内商品QDII只能投资于黄金和石油
D、国内黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货
正确答案是：B
3、不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（）。
A、社保基金
B、LOF
C、分级基金
D、ETF
正确答案是：A
4、基金份额登记机构的主要职责包括（）。
A、基金份额的募集与客户服务
B、基金的销售与基金投资
C、基金份额的注册登记
D、基金份额的募集与运作管理
正确答案是：C
5、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是( )。
A、有利于投资者的价值判断
B、有利于防止利益冲突与利益输送
C、有利于提高证券市场的效率
D、能有效防止操纵市场
正确答案是：D
6、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
正确答案是：B
7、( )是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A、增长型基金
B、收入型基金
C、稳定型基金
D、平衡型基金
正确答案是：A
8、基金当事人不包括（）。
A、基金份额持有人
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金市场服务机构
正确答案是：D
9、我国上海、深圳交易所属于（）。
A、基金自律管理机构
B、基金监管机构
C、基金投资顾问机构
D、基金销售机构
正确答案是：A
10、2000年10月8 日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A、中国银监会
B、基金业协会
C、国务院财政部
D、中国证监会
正确答案是：D
11、证券投资基金在（）被称为“共同基金”。
A、美国
B、英国
C、香港
D、日本
正确答案是：A
12、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。
A、建立并管理投资人基金份额账户
B、负责基金份额的登记
C、代理发放红利
D、按照科学的投资组合原理进行投资决策
正确答案是：D
13、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（）。
A、债券基金
B、股票基金
C、债券基金
D、封闭式基金
正确答案是：B
14、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。
A、探索性
B、自发性
C、不规范性
D、收益性
正确答案是：D
15、我国的证券投资基金均为（）。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、契约型基金
D、公司型基金
正确答案是：C
16、（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。
A、《证券投资基金法》
B、《开放式证券投资基金试点方法》
C、《证券投资基金管理暂行办法》
D、《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》
正确答案是：A
17、自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购／申购金额不得低于（）万元
A、5
B、3
C、2
D、1
正确答案是：A
18、以下选项中，( )不是证券投资基金的特点。
A、集合理财、专业管理
B、个人自愿、风险自担
C、利益共享、风险共担
D、组合投资、分散风险
正确答案是：B
19、下列关于证券投资基金特点说法错误的是( )。
A、基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责
B、为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
C、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点
D、公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明
正确答案是：B
20、基金管理人的职责不包括( )。
A、基金的募集
B、基金资产的投资运作
C、为投资者争取最大投资收益
D、基金资产保管
正确答案是：D
21、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在( )
日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A、1
B、2
C、3
D、5
正确答案是：B
22、（）是投资基金中最主要的一种类别
A、私募股权基金
B、证券投资基金
C、风险投资基金
D、另类投资基金
正确答案是：B
23、在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（）
A、不能搞利用非公开信息获利
B、不能利用公开信息获利
C、不能进行非公平交易
D、不能搞各形式的利益输送
正确答案是：B
24、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动
A、基金销售支付
B、基金份额登记
C、基金估值核算
D、基金投资顾问
正确答案是：A
25、我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会
A、1991年8月28日
B、2002年12月4日
C、2012年6月7日
D、2013年2月4日
正确答案是：C
26、基金业协会的职责不包括（）
A、制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B、依法办理非公开募集基金的登记、备案
C、对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
D、依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处
正确答案是：D
27、（）年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》
A、2006
B、2007
C、2008
D、2009
正确答案是：B
28、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任
A、商业银行
B、保险公司
C、基金管理公司
D、信托公司
正确答案是：A
29、按照（），基金可分为契约型基金与公司型基金。
A、法律形式不同
B、运作方式不同
C、约束机制不同
D、期限不同
正确答案是：A
30、证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（）。
A、A.储蓄资金可以转化为货币基金，提高投资者收益率
B、B.通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置
C、C.汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境
D、D.改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性
正确答案是：C。