保单体检系列表格
保单体检三表使用19页
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年；解决家庭负债：
课程回顾
保单体检的定义 保单体检的作用 保单体检的三步骤 保单体检运用的三张表
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结语
保单体检 量身定做 精细进行 贵在坚持
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课堂作业
• 请根据以上案例，运用“三表”，为姚先生一家 人进行保单体检，并完成《家庭保障分析报告》 。
• 要求： • 正确运Leabharlann 《家庭保障需求一览表》分析客户保障
需求，完成《家庭保障分析报告》
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建议按以下内容填写
各类保障类型推荐额度（单位：万元）
家庭成 员
年龄
处于人生的阶 段
年收入
保费支出 建议
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保单体检三表使用
什么是保单体检？
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保单体检
营销员利用工具，针对 购买过保险的客户，对 其保单进行检查，藉此 挖掘客户的保险需求， 并进一步进行销售。
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保单体检的步骤
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意外保 健康保 养老理财保 子女教
障障
障
育
财产保障
合计建议保 障
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发布
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参考答案
• 1、根据《家庭保障需求一览表》分析得出：
家庭 成员
年龄
处于人生 的阶段
年收 入
保费支 出建议
各类保障类型推荐额度（单位：万元）
意外 保障
健康 保障
养老理 财保障
子女 教育
财产保障
合计建 议保障
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保障 类别
单
保险清单及诊断表
姓名： 出生： 年 月 日年收入： 现负债： 健康状况：
标准，人生八大保单：意外险、医疗险、重大疾病险、（定期、终身）寿险、养老年金险、教育险、财产险（房、车）、责任保险（公众三者员工）
1、基本意外保障额度必须大于负债，意外消费型保障保费支出占净资产的1-2%。
2、累积寿险总保额度为年收入5-10倍，重疾保额为年收入的2-5倍。
3、保费支出≤年收入20%。
4、单一公司投保，根据年龄及各公司标准不同均有保额限制，超过标准须接受保险公司体检和生存调查（有一定风险），并提供有效财务证明。
诊断：。
体检系数表
ABZ
富贵新秀两全保险（分红型）
1
ACA
富贵双喜两全保险（分红型）
3
ACB
富贵双盈两全保险（分红型）
3
ACD
富贵高升两全保险（分红型）
1
ACG/ACI/ACK
长瑞年年年金保险（分红型）
1
ACO
富贵双鑫两全保险（分红型）
3
ACQ
富贵永福两全保险（分红型）
1
ACR
美乐人生重大疾病保险
1
ACT
富贵鸿福两全保险（分红型）
富贵菁英两全保险（分红型）
1
ABF
富贵人生终身保险（分红型）
1
ABH
康顺长期护理保险
1
ABI
富贵211两全保险（分红型）
2
ABJ
富贵双福两全保险（分红型）
2
ABM
富贵成长两全保险（分红型）
1
ABQ
开利年年年金保险（分红型）
1
ABR
美满人生101重大疾病保险
1
ABW
吉利金喜两全保险（分红型）
1
ABX
富贵添福终身寿险（分红型）
体检（风险）系数表
险种代码
险种名称
风险/体检系数
AAA
如意101终身寿险
1
AAB
如意菁英两全保险
2
AAC
如意三喜两全保险
1
AAD
如意宝贝两全保险
1.5
AAE
富贵三福两全保险（分红型）
1
AAF
康宁长期看护健康保险
1
AAG
关心202重大疾病健康保险
2
AAK
如意110两全保险
1
保险公司招聘人员体检表
保险公司招聘人员体检表一、个人基本信息- 姓名：- 性别：- 出生日期：- 身份证号码：- 联系- 邮箱：二、身体状况1. 肺部健康- 有无呼吸系统疾病史：- 是否经常咳嗽：- 是否存在哮喘等过敏症：- 是否有吸烟、喝酒等不良惯：- 是否有过胸部外伤或手术史：2. 心血管状况- 有无缺血心脏病史：- 有无心脏瓣膜病史：- 是否有高血压病史：- 是否有心律失常病史：- 是否有其他心血管疾病史：3. 消化系统状况- 有无消化系统疾病史：- 是否存在胃病、溃疡等消化问题：- 是否有肝脏疾病史：- 是否有胆囊疾病史：- 是否有肠道疾病史：4. 眼耳口鼻状况- 是否有视力问题：- 是否有耳聋或耳鸣问题：- 是否有口腔问题，如蛀牙、口臭等：- 是否有鼻腔问题，如鼻炎、鼻塞等：5. 泌尿生殖系统状况- 是否存在泌尿系统疾病史：- 是否有肾脏疾病史：- 是否有前列腺疾病史（男性）：- 是否有妇科疾病史（女性）：- 是否有性传播疾病史：6. 神经系统状况- 是否有头痛、晕眩等神经病症：- 是否有抑郁、焦虑等心理问题：- 是否有中风、癫痫等脑部疾病史：- 是否有神经肌肉病史：- 是否有其他神经系统疾病史：三、血液检查- 血型：- 是否贫血：- 是否凝血异常：- 是否有血液传染病史：- 是否有糖尿病病史：四、其他- 是否有过手术史：- 是否有慢性病史：- 是否有过敏史：- 是否有药物过敏史：- 是否有残疾或特殊需求：以上信息将被保密对待，仅用于招聘过程中的体检用途。
请如实填写，如有隐瞒或提供虚假信息，一经发现将面临相应的处理措施。
签名：日期：。
保单年检表
1、您对所购买的产品是否了解？是______否_________；
2、您是否已经绑定太平洋官微？是______否_________；
3、您是否愿意参与公司举办的客户回馈活动？是______否_________；
4、您更愿意了解那些方面的信息？
教育储备_______家庭责任_______健康医疗_______夫妻养老_______
备注：从科学的角度来讲退休后必须有四项收入，养老生活水平才不会急速下降。
第一：房产；第二：养老基金；第三：条件允许的话，可以配置适当的股票和基金；第四：社会养老退休金。
现在养老保险方案要遵循三个原则：资金的安全性、现金流的稳定性、收益的可持续性，而养老保险基金至少要占到退休金总额的40%。
客户回执
恭喜您已拥有的保障，在人生的旅途中，风险无处不在，我们每个人都需要一座坚强的城堡。
为了您和您深爱的家人，您一定要随时检查您的城堡是否坚固。
中国太平洋人寿保险股份有限公司客户签字：
客户经理：整理日期：。
人保百事通5之保单体检操作篇35页
回顾：保险投保三原则
3、先买意外险，健康险 人生三大风险:意外、疾病和养老，最难预知和控制的就是意外和疾病，而保险的保 障意义，在很大程度上就体现在这两类保险上。但是很多人感觉这两种保险的保费 很多时候是一去不返，或者回来得很少，算不上是投资，或者说“很不划算”，所 以最具保障意义的保险一直以来没有受到足够的重视。 科学的保险规划，应该是从意外、讲康险做起，有了这些最基础的保障，再去考虑 其他的险种。
——关键句、什么险种、拥有什么保障都记不太清啦！他说您可能也会有这样的
情况，让我有空一定要帮您做一次一样的保单体检。名额有限，您是 他的好朋友，他才特别推荐我为您也留一份《家庭保障整理表》。我 给您送过去我这两天有空去帮您做个保单体检（不推销），这两天有 空吧？等待回复xxxxx，好的，那就周x！紧接着再确定时间点xx:xx分
名额有限，您是他的好朋友，他才特别推荐我为您也留一份
（三） 保单整理
（123法）
利用保单体检工具——家庭保障整理表进行客户家庭保单整 理，查找保障缺口，并提出补充保障建议。
根据客户缺口，通常客户最缺重疾 与医疗保障，制作家庭保障分析报 告。重疾可按50万保额销售逻辑， 推荐现有产品，根据客户家庭经济 情况，制作建议书（可现场制作， 也可回公司制作，并预约送建议书 时间）并进行产品说明。
服务，只要几分钟就能让客户对各项权益一目了然，一清二楚。 名额不多，您作为我的老客户，给了我很多的支持，我非常
感激，我特意给您做了一份《家庭保障整理表》
（一） 电话约访
“XX，您好！我是XX的朋友，XX说您事业特别成功，买过很多 保险，您的保险意识真好，充分说明您很有责任心。我在给XX做保单 体检的时候，我们俩都吓了一跳，因为XX对自己买了哪家公司的保险
特殊体格及健检记录表(游离辐射)--受雇时检查
檢查日期：年月日
姓名
性別
身分證字號
出生日期
現在從事作業之名稱及
開始從事此作業之年月日
特殊體格（健康）檢查
檢查項目
血液、皮膚、胃腸、肺臟、眼睛、內分泌及生殖系統/既往病歷
頭、頸部、眼睛(含白內障)、皮膚、心臟、肺臟、甲狀腺、神經系統、消化系統、泌尿系統、骨、關節T4：TSH：
肺功能檢查
FVC：FEV 1.0：FEV 1.0/FVC：
白血球分類數及血小板數
NEUT：EOS：BASO：
MONO：LYMP：血小板數：
健康管理（請打ˇ）
第一級管理
第二級管理
第三級管理
（應註明臨床診斷）
第四級管理
（應註明臨床診斷）
應處理及注意事項
1.□不適宜從事游離輻射作業
2.□應在月日內至醫療機構，實施含作業條件調查之健康追蹤
檢查。
3.□應在月日內至聘有職業一學科專科醫師開設門診之指定醫
療機構實施診治
4.□其他：
健檢醫師姓名(簽章)及證書字號
檢查醫療機構名稱、電話及地址
保单年检表
终身寿险/万定期寿险/万重疾保障/万伤残保障/万意外医疗/万普通住院医疗住院补贴
教育金养老金配偶子女子女保单号险种保单生效日交费年限首年保费服务人员：联系电话：公司复核：客户签名：投保人
车险出生
日期被保险人（本人）（配偶）养老金
注：保障缺口=年收入*（10或15）+负债-已有保障
住院医疗保障
教育金
重疾保障
万（年收入5—10倍） 万意外保障
万（年收入10—20倍） 万保额（车损、第三者）到期时间备注
家庭保障缺口检视表
保障类型
应有保障保障缺口本人建 议
保障合计
保障合计
保障合计
保障合计保险公司
投保人车型车牌号（子女）（子女）
珍爱家庭保单整理表
客户姓名：
联系电话：整理时间： 20 年 月 日人身保障健康保障投资理财出生日期受益人保险公司。