银行固定资产贷款调查报告
银行贷款调查报告,模板
银行贷款调查报告,模板篇一：贷款调查报告模板1．商业银行固定资产贷前调查报告内容要求续表2．银行流动资金贷前调查报告内容要求流动资金贷款是为满足客户在生产经营过程中临时性、季节性的资金需求，保证生产经营活动的正常进行而发放的贷款,或银行向借款人发放的用于满足生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求的贷款。
续表篇二：贷前调查报告模板附件:贷前调查报告模板一、申请的授信业务基本情况简要说明该笔授信业务的种类，币种、额度、期限、授信的担保方式，还款方式、涉及的有关当事人关系等。
二、申请授信用途简要说明申请人申请授信的目的：贷款业务要说明是季节性、临时性需求，还是正常经营中的经营性占用；银行承兑汇票业务应对商品交易情况进行说明；保函业务应对标的项目进行说明。
三、授信申请人基本情况 1、授信申请人背景资料调查内容：授信申请人的基本情况，包括授信申请人所有制性质、注册资本及变动、所有权结构、及股东持股情况；授信申请人的主营业务、所属行业及其行业地位。
评价：授信申请人产权构成是否清晰、主营业务是否突出、企业规模大小、有无知名品牌、所处发展阶段。
2、授信申请人组织结构图及其主要管理层的综合素质调查内容：组织结构图及内部关系、主要管理层的从业经历及技术水平、员工情况评价：主要管理层的综合素质、业界信誉、在经营过程中的诚信意识等信用状况（了解途径：个人征信系统查询、企业上下游客户、与客户初次面谈）。
3、客户的经营情况分析调查内容：简要介绍授信申请人经营状况，包括：主要产品及产量；经营区域、原材料（商品）采购地域、主要供应商及年供货量、主要结算方式；销售区域的网络分布及收款方式，主要的销售商及年销量；是否有进出口权，如果有，进出口额有多大；主要产品的生产能力、实际产量和品牌，以及各产品在产品系列中销售所占的比例或主要商品的进销量、进销额以及各种产品在经销的商品系中所占的比重；从供应状况、采购渠道、付款方式、价格等存在的优势或特点进行分析供应渠道总体评价：从市场需求状况、销售方式、收款条件等存在的优势或特点进行分析销售网络总体评价；近两年来授信申请人主要产品的产销率、销售收入增长率、销售利润增长率、市场占有率、出口创汇能力。
固定资产贷款调查报告模版
附件3中国农业银行内蒙古分行固定资产贷款调查报告客户名称：项目名称：调查部门：调查日期：目录项目基本情况表第一部分概况第二部分客户基本情况第三部分项目基本情况一、项目概况二、项目建设的背景和目的三、项目合法性分析四、政策及管理能力分析五、项目工艺、流程和装备六、建设、生产条件和建设进度第四部分项目资金筹措及运用一、项目总投资及筹措方案二、项目资金运用第五部分项目财务评价一、项目测算的相关假设二、主要财务指标分析三、盈亏平衡点分析四、敏感性分析第六部分市场分析一、市场情况分析二、技术研发能力分析第七部分同类项目对比第八部分授信及担保一、客户申请情况二、授信情况三、第一还款来源分析四、第二还款来源分析第九部分信贷风险分析第十部分贷后管理方案第十一部分合作效益预测第十二部分调查结论一、综合调查结论二、限制性条款三、监管要求固定资产贷款调查报告第一部分概况●客户名称、客户管理行、所属行业、主营业务、信用等级（评定时间）、在我行原授信额度及品种、目前余额及其五级分类情况；如为集团客户说明所属集团在我行授信方式、额度、品种及目前余额●项目名称、主要建设内容及设计生产能力、总投资、申请贷款种类、额度、期限、利率、担保方式、用途等。
●本次调查所采取的调查方法、调查程序；基本可以认定真实的相关资料及认定的依据；无法认定是否真实的相关资料及无法认定的原因。
其他需要说明的情况。
调查人员必须在调查报告中明确写明是否对客户的相关会计科目和明细账、总分账、原始凭证等按照六相符的原则进行过核实、抽查和核对。
如果没有的，在调查报告中明确写明，不衔接的应说明原因并对其财务核算的真实性提出明确意见。
●调查结论及贷款方案。
第二部分客户基本情况按照《授信业务调查报告》中的第二、三、四部分，对客户经营状况、财务状况和信用状况进行分析。
注：项目融资承贷主体为新成立项目法人，本部分可适当简化，重点调查借款人主体合法性，注册资本金到位情况，高级管理层信用记录、从业经历及业绩，其管理能力和经验是否适应项目建设管理需要，法人治理结构，主要股东信誉和实力等。
固定资产贷款调查报告
固定资产贷款调查报告近年来，我国经济持续快速发展，企业的投资需求也随之增加。
为了满足企业发展的资金需求，固定资产贷款作为一种重要的融资方式被广泛应用。
固定资产贷款是指银行或其他金融机构向企业提供的用于购买、修建或改造固定资产的贷款。
固定资产包括土地、房屋、机器设备、交通工具等。
这种贷款通常采用长期还款方式，利率相对较低，具有较强的灵活性和可持续性。
在调查中，我们发现固定资产贷款的使用范围广泛。
不仅仅是大型企业，中小型企业也积极利用固定资产贷款来满足企业发展的需要。
这些企业通过购买新设备、扩大生产规模、改善生产工艺等方式，提高了企业的生产能力和市场竞争力。
固定资产贷款的优势主要体现在以下几个方面。
首先，相比其他融资方式，固定资产贷款的利率相对较低，降低了企业的融资成本。
其次，固定资产贷款的贷款期限相对较长，给企业提供了更多的时间来偿还贷款，减轻了企业的还款压力。
此外，固定资产贷款还可以作为企业信用的一种证明，提高了企业在市场上的信誉度。
然而，固定资产贷款也存在一些问题和风险。
首先，由于贷款金额较大，企业需要提供较多的抵押物或担保，这对于一些中小型企业来说，可能会增加融资难度。
其次，固定资产贷款的利率虽然相对较低，但是随着市场利率的波动，企业还款压力可能会增加。
此外，如果企业经营不善，无法按时偿还贷款，将会面临资产被查封或拍卖的风险。
针对固定资产贷款的问题和风险，企业在申请贷款前应该充分评估自身的还款能力和风险承受能力。
同时，企业可以寻求专业的财务顾问或银行机构的帮助，制定合理的还款计划和风险防范措施。
总的来说，固定资产贷款在企业发展中起到了重要的作用。
它为企业提供了灵活、可持续的融资方式，促进了企业的创新和发展。
然而，企业在使用固定资产贷款时也应该注意风险防范和合理的还款管理，以避免贷款成为企业发展的负担。
银行固定资产贷款调查报告
关联企业{关联企业贷款及征信情况、在我行系统内借款情况、 是否实行了集团客户统一授信等}
商业信用{客户在日常经营活动中是否按时履约，是否存在重大 违约记录}
其他信用{在工商、税务、海关、行业主管部门及同业协会等有 无不良记录}：
主营业务
；兼营业务
行业
规模{净资产和生产能力按近期情况填写，销售收入情况按上年 度及本年度截止申请月情况填写}
所有制：
客户注册资本 万元；实收资本 =%
万元；实收资本/注册资本
职工人数 人，其中在职 级以上职称 人。
人；大专以上学历 人；中高
（二）客户发展沿革及重大机构变革
（三）客户隶属关系或控制关系情况
主要股东情况表 主要股东名称 实投金额 占 比例（%）
主营业务
公司名称
客户下属分公司、全资和控股子公司情况表
注册资本
主营业务
资产规模
本年净利润
公司名称
客户主要参股公司情况表
注册资本
主营业务
资产规模
本年净利润
公司名称
客户主要关联公司情况表
注册资本
主营业务
资产规模
本年净利润
客户隶属关系或控制关系、关联交易等补充说明 （四）客户管理情况评价
担保人名称
；注册资本
万元
信用等级
级；有无不良记录
；注册地址
分析{担保人是否具有完全民事行为能力；是否为《担保法》明 确规定禁止不得作为保证人的范围；无法人资格的经济组织，是否 具有法人书面授权}
B2 担保物评价 B2.1 担保物基本情况： 担保物名称 处所
类别 担保物数量
固定资产贷款贷前调查报告
有一家银行针对某个客户的油库资产进行贷款，在前期调研时，相关人员只是看了油库表面浮了一层油，没想到油的下面其实是实心的板砖。
该贷款由于贷前尽调没做到位，导致最终贷款坏账。
这种景象在我国电视古装剧里就有看过，只是油库变成了粮库，油变成了谷物。
这种故事仍然以各种翻新的方式在不断呈现着，作为尽职调查，真的不敢掉以轻心。
对于银行来说，贷前调查报告非常重要，但形成贷前调查报告的过程更重要，因为报告的形成过程也是对一项贷款进行了解、评估的过程。
对项目的广度、深度、细节了解越多，其贷前报告就越有含金量。
下面表格列举了一般意义上的固定资产贷款贷前调查报告要素（报告要素来自于某银行内部相关培训教材，红色字体为作者评点）。
报告要素会根据贷款项目的具体情况、风险情况、当前金融环境做一些增减的调整。
借款人资信情况借款人概况、借款人财务状况、借款人的人员情况、借款人管理情况、借款人同银行的关系等（作者评点：历史影响未来。
有时候，有什么样的历史，就有什么样的未来。
了解借款人的历史、现状，基本上对借款人的信用情况有个基本判断。
）项目合法性要件取得情况可行性研究报告批复、立项批复、土地利用合法性文件、规划批复、环评批复等合法性要件的取得时间等等；项目总投资、投资构成及来源、产品名称、规模；经济效益和社会效益评价等内容（作者评点：项目本身的情况，尤其是项目本身的法律风险是首要的风险）投资估算与资金筹措安排情况银行对项目总投资、投资构成及来源的评估结果；项目资本金的落实情况；申请固定资产贷款金额、币别、用途、期限、利息；申请其他银行的贷款情况；流动资金落实情况、投资进度；银行贷款的用款计划等（作者评点：按照民间的套话来说，你找我借钱办事，我总要问你自己准备拿出多少钱来办事吧，总不能什么钱都找我借吧。
说个真实的笑话，说其是笑话，乍一看真的是笑话，说其真实，是因为这个笑话还真的让很多人上当，我身边就有人上当，赔了上百万：有人说其是清朝爱新觉罗家族的皇室后裔，其家族在哪个深山老林埋有宝藏以准备让以后的子孙穷困潦倒时使用，但挖宝藏的钱没有，连去宝藏所在地的路费都没有，向社会大爷大妈们筹资。
固定资产贷款(项目融资)调查报告模板
关于XX有限公司XX省XX州XXXX项目人民币XXXXX万元固定资产贷款的调查评估报告目录一、客户基本情况........................... 错误！未定义书签。
（一）基本情况 ..........................错误！未定义书签。
（二）公司概况 (4)（三）股东结构及出资情况 (5)（四）公司治理情况 (6)（五）管理层情况 (7)（六）集团性客户情况 (8)（七）主体资格及项目合法性评价 (8)（八）财务状况分析 (9)二、项目情况 (13)（一）项目建设必要性分析 (13)（二）项目建设条件评价 (14)（三）项目工程技术评价 (17)（四）项目建设合法性评价 (18)（五）项目建设方式 (18)（六）项目建设进度 (19)三、项目市场分析 (19)（一）行业发展现状 (19)（二）行业政策及发展前景分析 (19)（三）项目优势分析 (20)四、项目投融资评价 (211)（一）项目总投资估算 (211)（二）资金筹措分析 (22)（三）项目财务评价 (23)五、固定资产贷款及项目准入分析 (25)（一）固定资产贷款准入分析 (25)（二）项目准入分析 (27)六、贷款效益及风险分析 (28)（一）贷款综合效益分析 (28)（二）项目风险分析 (28)七、融资情况分析 (29)（一）融资情况 (30)（二）信用情况 ..........................错误！未定义书签。
（三）银企合作情况 (30)八、其他事项说明 (30)（一）担保圈分析 (30)（二）隐性集团客户 (31)（三）绿色信贷调查分析 (31)（四）反洗钱风险调查分析 (31)（五）资金监管管理情况分析 (31)九、贷后监管及风险管控分析 (32)十、贷款综合分析 (32)（一）审批依据 (32)（二）信用等级评定及分类 (33)（三）贷款额度 (33)（四）用信方式分析 (33)（五）贷款用途分析 (35)（六）贷款条件 (35)（七）信用发放条件 (35)（八）贷后管理要求 (36)十一、整体贷款方案 (36)（一）信用发放条件 (36)（二）贷后管理要求 (36)XXX有限公司（以下简称：“XXX”、“借款人”或“企业”）为我行新增客户，是XXXX（以下简称“XXXX”）间接控股的子公司，承建XX 省XXXXX项目（以下简称“本项目”或“本工程”），特向我行申请固定资产贷款XXXXX万元，用于该项目的建设。
信用社(银行)固定资产贷款检查报告
附件10信用社（银行）固定资产贷款检查报告一、借款人的基本状况1、借款人名称、公章、财务专用章、法人代表是否变更或准备变更。
2、借款人经营组织形式是否变更或准备变更。
3、借款人的资本结构是否变更或准备变更及其原因。
4、借款人是否正常纳税。
5、借款人董事会或股东会成员有无变更及重大事项。
6、借款人经营范围是否调整或准备调整，及其对经办机构信贷资产安全的影响程度。
7、借款人有无增加对外担保事项。
8、借款人有无经济纠纷，企业、企业法人代表、主要负责人及主要股东有无不良信用记录。
9、借款人关联企业状况。
10、借款人内部管理水平（管理层素质、稳定性、经营管理作风等）是否发生变化，及其对经办机构信贷资产安全的影响程度11、其他情况。
二、借款资金的使用情况1、借款人是否按用途及项目工程进度使用借款（附对帐单及大额支付明细复印件；采购材料等需采购合同及发票，同时与借款时所签订的采购合同相比对）。
（1）项目建设期检查内容：项目的建设进度是否按计划进行，项目总投资中各类资金是否到位，项目的建设、技术、市场条件是否发生突变，承担项目的能力和项目建设的能力和项目建设质量如何，是否出现较大事故等。
（2）项目生产期检查内容：生产经营管理者是否具备较强的管理能力，是否具有较强的营销能力，生产经营是否正常，能否达到项目评估报告中相关指标（如产品价格、成本、销售量）的要求。
2、信贷资金是否同比例或低于项目资本金到位，是否保持支付与项目进度一致。
3、借款人是否将所支用的信贷资金作为项目资本金、股本金和自筹资金使用。
4、借款人是否被列入各家银行或外汇管理局等有关管理机构的“黑名单”等。
5、借款人资金归社（行）率。
6、其他情况。
三、借款人的财务状况1、借款人是否按期提供财务报告（表）。
2、借款人本期财务状况（附即期报表明细；核实企业销售收入真实性情况应核实企业完税证明及发票，同时将复印件留档备查；核实库存原材料情况应核实企业采购合同及发票、出入库单等，同时将复印件留档备查；核实企业水电费等支出时，应核实企业缴费凭证等，同时将复印件留档备查）。
固定资产贷款调查报告
固定资产贷款调查报告固定资产贷款调查报告一、引言近年来，随着我国经济的快速发展，企业对于固定资产的需求逐渐增加。
为满足企业的资金需求，银行纷纷推出了固定资产贷款产品。
为了解企业对于固定资产贷款的使用情况以及其对企业经营的影响，我们进行了一项调查研究。
二、调查方法本次调查采用了问卷调查的方式，共发放了1000份问卷，回收有效问卷800份。
我们选择了不同行业、不同规模的企业作为调查对象，以保证样本的多样性和代表性。
三、固定资产贷款的使用情况根据调查结果显示，超过70%的企业表示曾经或正在使用固定资产贷款。
其中，制造业和房地产业是最主要的固定资产贷款使用行业。
这说明固定资产贷款在企业资金运作中起到了重要的作用。
四、固定资产贷款的用途调查结果显示，企业使用固定资产贷款的主要目的是购买新设备和机器设备。
近年来，随着技术的不断进步和市场需求的变化，企业需要更新设备来提高生产效率和产品质量。
固定资产贷款为企业提供了资金支持，使得企业能够更好地满足市场需求。
此外，一部分企业还将固定资产贷款用于扩大生产规模和开拓新市场。
这表明企业对于固定资产贷款的使用不仅仅是为了满足内部生产需求，还有助于企业的战略发展。
五、固定资产贷款的影响通过调查，我们发现固定资产贷款对企业经营产生了积极的影响。
超过80%的企业表示，固定资产贷款的使用使得企业的生产能力得到提升，产品质量得到改善。
同时，固定资产贷款也为企业提供了更大的市场竞争力。
然而，也有少部分企业表示，固定资产贷款对企业经营存在一定的风险。
主要表现在贷款利率过高、还款期限过短等方面。
这些问题对于企业的经营和发展造成了一定的困扰。
六、银行的服务质量在调查中，我们还对企业对于银行服务质量的满意度进行了评估。
结果显示，大部分企业对银行的服务质量表示满意，认为银行在贷款审批速度、贷款利率等方面表现良好。
然而，也有一部分企业对银行的服务存在不满意的情况，主要是在贷款审批流程繁琐、缺乏灵活性等方面。
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CC银行固定资产贷款调查报告客户名称：项目名称: 申报单位：申报日期：CC银行固定资产贷款调查报告一、信贷业务基本要素信贷业务品种{基建/技改}：信贷业务币种：信贷业务期限：信贷业务额度：信贷业务担保条件：信贷业务利率及方式：利息收取方式：二、信贷业务主体评价（一）客户基本情况CC立时间注册及实际经营地址主营业务；兼营业务行业规模{净资产和生产能力按近期情况填写，销售收入情况按上年度及本年度截止申请月情况填写} 所有制：客户注册资本万元；实收资本万元；实收资本/注册资本= %职工人数人，其中在职人；大专以上学历人；中高级以上职称人。
（二）客户发展沿革及重大机构变革（三）客户隶属关系或控制关系情况客户隶属关系或控制关系、关联交易等补充说明（四）客户管理情况评价客户主要高管人员表管理层素质整体评价{内容包括主要领导人简介、班子结构、业务素质、领导能力、道德品质、经营风格、曾受到何种奖励和处罚。
是否CC功开发过类似规模和复杂程度项目、是否熟悉对该项目所在行业及经营管理、管理层是否稳定}客户主要的领导岗位是否主要由有亲缘关系的人员担任：三、客户财务情况报表类型：□合并报表/□汇总报表/□单一报表；□经审计/□未经审计审计单位名称：审计意见类型：□无保留□保留□否定□拒绝发表意见保留意见及否定意见的具体内容: 财务报表主要指标比较分析表单位：万元、%注：以上科目可据企业报表实际添减。
分析{简要分析金额占比较大的科目异常变化的情况、（其它）应收应付及存货等科目情况（可列表分析或附注）；如对财务报表的科目进行了调整，请进行说明；项目建设资金在财务报表上的核算情况}：偿债能力分析{根据32－39列数据对短期、长期偿债能力及其趋势进行比较分析}营运能力分析{根据40－42列数据对营运能力及其趋势进行比较分析} CC长能力分析{根据43-44列数据对其CC长能力及其趋势进行比较分析} 盈利能力分析{根据45-47列数据对其盈利能力及其趋势进行比较分析}四、客户信用情况单位：万元、%分析{合作背景与历史、与各家银行合作的紧密程度、融资渠道是否畅通；是否存在不良记录；是否存在对外担保；客户是否就本项目同时向其它银行申请贷款等}贷款卡查询记录{对企业及管理人员每次查询均须具备企业及个人书面授权手续}：关联企业{关联企业贷款及征信情况、在我行系统内借款情况、是否实行了集团客户统一授信等} 商业信用{客户在日常经营活动中是否按时履约，是否存在重大违约记录} 其他信用{在工商、税务、海关、行业主管部门及同业协会等有无不良记录}：五、项目概况和建设情况评价（一）项目概况{简要说明借款人/项目发起人项目计划系新建还是扩建或改建，是否新增加生产线、开发新产品或其它；投资概算、建设工期、生产规模、地理位置等}（二）项目建设背景/必要性{简要说明借款人/项目发起人项目建设目的、项目建CC意义；该项目与借款人/项目发起人现有主营业务关系；该项目所属行业；借款人/发起人做该项目的相对竞争优势（与主要竞争对手比较），项目CC功理由等} （三）项目审批依据或手续{项目和产品须符合国家产业、国土、环保、安全、资源、规划及其他相关政策要求，即按项目建设要件如审批、核准或备案证，以及用地、规划、建设许可，国土、环境影响评价及安评意见等是否齐全及文号；自有资本金比例是否符合要求及落实依据。
是否符合信贷投向}(四)项目建设进度{如项目已开工，须说明工程形象和资金投入进度}六、客户/项目的市场前景分析客户经营的市场定位：（一）客户/项目所在行业的宏观环境分析{是否符合国家产业政策、我行信贷政策，区域环境、环保政策、税收政策；行业特点、竞争方式是完全竞争还是垄断，市场分割、定价政策及行业规范；现时政策调控对行业的影响；行业发展前景预测。
如系工业项目尚需简要分析国际、国内和当地市场供求情况。
}（二）客户/项目主要竞争对手基本情况{并各自优劣势进行比较分析，以及行业潜在进入者、替代品或服务的威胁等进行分析}（三）客户/项目核心竞争力评价{说明客户的技术、研发能力、装备水平；项目生产和运用的产品和技术、CC本结构分析；客户质量管理措施；通过何种质量认证；企业质量管理体系是否存在不完善的问题；客户的销售网络、渠道；企业品牌创建CC效分析。
}(四）客户/项目主要的上游供应商情况{包括基本情况、供货实力及信誉情况}(五) 客户/项目下游主要客户情况{下游行业过去几年的需求量变化，未来几年需求增长预测；价格变化情况和预测，价格预测是否需物价部门批准；主要客户基本情况、需求变化，货款回笼情况；客户目前取得的订单情况。
}分析{目前的经营情况、存在的主要问题和未来展望；过去限制企业发展的因素，现在如何改善；决定企业过去CC功的因素，现在是否仍然存在并持续下去；对进一步发展有重大影响的因素的分析说明}七、项目总CC本及融资计划{列表说明项目总投资及其构CC，融资方案，自有资金比例，我行贷款比重，资本金到位情况及出资方式，借款及其他资金的落实情况和到位情况，已完CC的投资额，投资总概算的可靠性，项目建CC后借款人资产负债率，达产后正常生产所需流动资金额及筹措方案（含意向性贷款银行）等}项目投资与资金筹措表单位：万元、%八、项目效益分析{根据《项目评估论证报告》/《可行性研究报告》简要分析该项目的财务收益，包括内部收益率、盈亏平衡点、年均税后利润等指标}九、还款来源分析（一）第一还款来源分析——经营现金流根据《项目评估论证报告》/《可行性研究报告》分析（如客户非单一项目法人，是否已要求采用企业整体经营现金流还款）第一还款来源偿债能力：（二）第二还款来源分析（担保方式评价：不需方式可以删除）A1、保证人评价（非担保公司）保证人名称；注册及实收资本万元；信用等级（原则要求）级；有无不良记录；注册地址我行账户性质及开户网点保证率=保证债权本息金额/担保方可保证限额= %。
保证人主体资格评价{保证人是否具有完全民事行为能力；是否为《担保法》明确规定禁止不得作为保证人的范围；无法人资格的经济组织担保，是否具有法人书面授权}保证人主要财务指标单位：万元、%保证人银行及或有负债情况：保证人保证能力总体评价：A2、担保公司评价担保公司名称：注册资本万元，实收资本万元，其中现金注资万元。
在保余额万元，其中我行余额万元。
我行核定其担保总体额度万元，保证金缴存比例，单户最高额度万元；本次担保比例，反担保措施，如有敞口，敞口担保措施。
本笔担保缴存保证金万元，缴存网点，有（）无（）收取客户保证金，如有，收取万元。
担保公司担保能力总体评价{担保公司股东背景及股份结构、履保情况（含截止日已代偿及明确应代偿尚未代偿额度，代偿后其收回额度及比例情况说明）、合作情况；是否符合我行关于担保机构贷款管理办法的规定等。
如是总行统一指定准入的担保机构可从简说明情况}B、抵、质押方式评价B1担保人主体资格评价{说明：以下抵押人、出质人统称担保人，抵押物、质物、出质权利统称担保物；抵押权、质权统称担保权；如担保人为借款人可略去本部分}担保人名称；注册资本万元信用等级级；有无不良记录；注册地址分析{担保人是否具有完全民事行为能力；是否为《担保法》明确规定禁止不得作为保证人的范围；无法人资格的经济组织，是否具有法人书面授权}B2担保物评价B2.1担保物基本情况：担保物名称类别处所担保物数量B2.2担保物合法性评价：担保物取得途径：担保物权利证书及编号：是否为共同财产：；是否可转让：是否被查封、扣押或监管：；是否法律规定禁止流通财产：权属是否有争议：是否为租用财产或协议许可使用权利：是否经有权部门批准、授权或共有人同意：B2.3担保物价值评估：担保物价值确定方式{原值、评估或协商确定}担保物账面价值：购建原值万元；净值万元；评估价值万元；市场价值万元评估方法：若通过评估确认价值，对资产评估报告进行简要评价{主要评价报告是否符合合法性、真实性、科学性原则，包括：资产评估机构是否有评估资格、是否为我行指定机构；评估范围是否与委托范围一致；影响资产价值因素是否考虑周全；引用的法律、法规和政策是否适当；引用资料数据是否真实、合理、可靠；运用评估方法是否科学；评估价值是否合理、评估有效期限} 担保物价值波动情况：□波动极小（每年变化在5%以下）□波动较小（每年变化5%—10%）□波动较大（每年变化10%—20%）□波动很大（每年变化20%—30%）□波动剧烈（每年变化30%以上）担保物价值变动趋势分析{主要从担保物实体性贬值、功能性贬值和经济性贬值或增值三方面分析}B3担保权评价B3.1担保权设定方式和有效性评价：生效方式{登记生效、占有生效、签订担保合同即生效}登记部门：；当地登记难易程度：是否已设定抵押：；担保人财务状况{优良、良好、一般、较差} B3.2担保权可实现性和担保物变现能力评价：是否已保险：；是否租赁或已许可他人使用并告知承租人，租金监管措施担保物保管有无特殊要求：担保物是单项资产还是整体资产：担保物是专用设备还是通用设备：变现努力{明确是“容易、较难、法变现”} B3.3担保权充足性评价：根据担保物账面价值、评估价值、价值变化和设定担保情况最终确定的担保价值为万元,担保率为 %, 是否超过规定担保率上限：。
（三）其它还款来源{如客户准备收回的投资、取得的投资收益或他行未用的授信额度、股东注资、补贴收入等}十、项目贷款风险点及防范（一）风险点分析主要风险｛该项目存在或面临的可能影响我行授信安全的主要风险因素，如建设期风险、下游市场风险、产品替代风险、产品价格下降风险、财务风险、管理层风险、政策风险、行业风险、法律风险、客户经营风险或其它风险等｝：（二）控制措施贷款使用的前提条件｛即未落实该类条件，不得为客户办理具体授信支用业务。
在填写时，应针对客户的实际风险点提出具体的前提条件，可参考但不限于以下条款及条款中提示的内容｝：A、拟采取或已落实的各项担保措施{本条可仅说明担保的主体、保证率及抵押率等，具体担保方式评价见第九条“还款来源分析”，如为项目公司融资，原则上需由发起人/投资人提供连带责任保证}B、贷前承诺{如客户承诺在偿还贷款前限制利润分配的比例（即承诺每个还款年度在归还事先约定的我行贷款本息后，剩余资金方可用于股东分红）；偿还贷款前不归还股东借款；实行资金封闭管理；限制对外投资；限制对外担保等}C、账户管理类{须在我行开立专户对项目自有资金实行封闭管理，不得以任何方式抽回，严格自有资金用途的审查，按项目进度使用，我行贷款同时按资本金到位进度和项目建设进度到位并审查使用。
此外尚需开立基本结算户或一般结算户，并承诺保证一定的结算比例等；或开立偿债资金专户，按销售收入一定比例存入，按期还款等}D、合理的还款计划：E、其它：十一、收益评价资产业务：负债业务：中间业务：十二、申报信用/部门意见{申报支行/部门在上述综合评价的基础上，对申报品种、额度、期限、执行利率、利息收取方式、风险控制方式等提出明确意见} 调查人（签名）：岗位（职务）：审查人（签名）：岗位（职务）：经营主责任人（签名）：岗位（职务）：XXX支行/部门年月日。