2020证券投资基金基础知识冲刺试题及答案完整篇.doc
2020年8月基金从业考试证券投资基金基础知识真题精选
2020年8月基金从业考试证券投资基金基础知识真题精选(总分：44.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：44，分数：44.00)1.关于同业拆借，以下表述错误的是（）。
（分数：1.00）A.属于银行间市场，交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型机构B.交易过程通过中央银行电子资金转账系统实现，交易双方可以通过交易商或直接联系C.在我国超额准备金、同业存款、政府活期存款、证券账户保证金存款目前都可作为拆借对象【正确答案】D.对短期流动性最为敏感，同业拆借利率是衡量市场流动性的基准利率，为其他利率确定提供参与解析：（1）同业拆借市场属于银行间市场，交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型金融机构。
故 A 正确；（2）整个交易过程通过中央银行的电子资金转账系统实现。
同业拆借既可以通过交易商完成，也可以由双方直接联系完成交易。
故B 正确；（3）对整个市场来说，同业拆借市场是对短期流动性最敏感的市场，同业拆借利率作为市场的基准利率，是衡量市场流动性的重要指标，为市场上其他利率的确定提供了重要的参考依据。
故 D 正确。
2.关于股票型基金的投资策略，以下表述错误的是（）。
（分数：1.00）A.偏好成长风格的基金经理试图选出盈利增长相对最快的股票B.无论成长风格还是价值风格，都属于被动投资策略【正确答案】C.偏好价值风格的基金经理试图寻找相对便宜的股票D.合理价格下的成长策略试图寻找成长高于平均水平，同时价格又比较合理的股票解析：在不超出设立目标所允许的范围内，信奉自上而下理念的投资经理需要结合自己对宏观经济形势的预测来选择合适的股票投资比例，信奉自下而上理念的投资经理在股票上的投资比例则主要取决于其掌握的可投资股票的深度和广度。
与主动型不同，被动性基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。
3.关于算术平均收益率和几何平均收益率，以下表述错误的是（）。
2020年证券投资基金基础知识通关刷题试卷(含答案解析)
2020年证券投资基金基础知识通关刷题训练试卷第1题单选题（每题1分，共100题，共100分，下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
）1．在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）,申报数量单位为（）。
A、0.01元；1手B、0.01元；10手C、0.001元；1手D、0.001元；10手答案：C在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）。
交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。
涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格×（l±10%）。
2．下列关于期货交易制度的论述中，错误的是（）。
A、任何期货交易者必须按其买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳保证金B、对冲平仓是指持仓者在到期日之前买卖与持仓合约品种、数量相同但方向相反的期货C、期货交易执行盯市制度，进行逐日结算D、期货的交割只能现金交割，而不能实物交割答案：D D项，期货的交割分为实物交割和现金结算两种形式。
如果合约在到期日没有对冲，则一般是交割实物商品的，如小麦或一笔外汇等。
有些金融期货合约的标的资产不方便或不可能进行有形交割，只能以现金结算。
3．下列操作能够降低投资组合的系统性风险的是（）。
A、在股票现货市场和股指期货市场进行并行的操作B、在股票现货市场和股指期货市场进行反向的操作C、在股票现货市场和股指期货市场进行分散的操作D、在股票现货市场和股指期货市场进行同向的操作答案：B期货市场最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险、利用外汇期货管理汇率风险、利用利率期货管理利率风险以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。
4．关于期货合约，以下表述错误的是（）。
［2017年3月真题］A、期货合约有较低的交易成本B、期货合约是在交易所交易的标准化产品C、期货合约的流动性很强D、期货合约采用非标准形式进行答案：D期货合约是在交易所交易的标准化产品，和股票一样，有固定的交易场所、规范的合约、透明的合约价格、较低的交易成本和很强的流动性。
2020证券投资基金基础知识考前冲刺试题及答案完整篇.doc
2016证券投资基金基础知识考前冲刺试题及答案。
A.市价指令B.限价指令C.止损指令D.触价指令7.()投资者借入证券卖出，也称卖空交易。
A.融资B.融券C.买断D.回购8.如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达()。
A.限价指令B.止损指令C.市价指令D.触价指令9.()是理想交易与实际交易收益的差值。
A.执行缺口B.买卖差价C.资本损失D.资本损益10.基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和()。
A.管理风险B.市场风险C.投资组合风险D.利率风险11.以下关于市场风险说法不正确的是()。
A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险D.市场风险是投资风险中的一种12.债券的久期是指()。
A.债券的加权到期时间B.债券的票面到期时间C.债券的信用等级D.债券的价格13.关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是()。
A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低证券从业题库证券考试备考辅导证券考试每日一练证券考试真题证券考试答案2016证券投资基金基础知识考前冲刺试题及答案【2】14.下列投资基金品种中预期收益与风险皆为最高的是()。
A.混合基金B.债券基金C.股票基金D.货币基金15.相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括()。
2020年上半年《证券投资基金》考试试题
2020年上半年《证券投资基金》考试试题1、货币市场基金的收益( )计提。
A、每月B、每周C、每日D、分红日正确答案：C【专家解析】货币市场基金的收益每日计提。
2、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以()的名义开立银行存款账户即资金账户。
A、银行B、托管人C、基金D、管理人正确答案：C【专家解析】为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。
3、追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是（）。
A、同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同B、无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线C、不同无曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同D、无差异曲线布满整个平面但是相交正确答案：A【专家解析】追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是：同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同。
4、若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%合0.25 %，则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为( )。
A、0.5%，0.1%B、1%，0.16%C、0.6%，0.13%D、0.8%，0.14%正确答案：B【专家解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。
5、在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是( )。
A、市场营销分析B、市场营销计划C、市场营销实施D、市场营销控制正确答案：A【专家解析】在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是市场营销分析。
6、收益率曲线反映了债券市场的()。
A、预期理论B、市场分割理论C、优先置产理论D、利率期限结构正确答案：D【专家解析】收益率曲线反映了债券市场的利率期限结构。
2020证券投资基金基础知识练习题及答案完整篇.doc
2016证券投资基金基础知识练习题及答案以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
第1题()亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果。
A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表【正确答案】B【答案解析】(P139)利润表亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。
利润表由三个主要部分构成。
第一部分是营业收入;第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用;第三部分是利润。
第2题流动比率的公式是()。
A.流动比率=流动资产/流动负债B.流动比率=(流动资产-存货)/流动负债C.流动比率=流动负债/流动资产D.流动比率=(流动负债-存货)/流动资产【正确答案】A【答案解析】(P144)流动比率是最广为人知、应用最广泛的比率之一，其公式为：流动比率=流动资产/流动负债。
流动比率可以看成是流动资产对于流动负债的覆盖率。
第3题净利润除以所有者权益等于()。
A.销售利润率B.净资产收益率C.资产收益率D.总资产收益率【正确答案】B【答案解析】(P147)销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润;资产收益率计算的是每单位资产能带来的利润;净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润。
第4题()用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。
A.应收账款周转率B.存货周转率C.总资产周转率D.营运效率【正确答案】D【答案解析】(P146)营运效率用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度，可以反映企业资产的管理质量和利用效率。
营运效率比率可以分成两类：一类是短期比率，另一类是长期比率。
第5题下列不属于常用的财务杠杆比率的是()。
A.资产负债率B.权益乘数和负债权益比C.利息倍数D.资产收益率【正确答案】D【答案解析】(P144～145)财务比率分析是指用财务比率来描述企业财务状况、盈利能力以及流动性的分析方法。
2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础》冲刺题
2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础》冲刺题1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。
A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D2.( )是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。
A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。
A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B4.每份封闭式基金单位的实际购买价格是( )。
A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C5.封闭式基金每基金单位的面值是( )。
A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A6.我国绝大多数的封闭式基金按( )发行。
A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C7基金投资组合报告应该在下一季度开始后的( )个工作日内公告。
A.30B.90C.60D.15[答] D8.基金管理公司应该在每周的( )公告上周结束时的资产净值。
A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A9.基金管理人公告基金经理的变更是( )。
A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C10.( )是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B11.在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由( )负责。
A.中国证监会B.证券交易所C.基金管理人D.专家团队【答案】A【解析】中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。
12.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为( )。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.核准规模的60%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】A【解析】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。
基金从业资格考试：2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题及答案(5)
基金从业资格考试：2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题及答案(5)1、某公司发行的累积优先股票面价值为100元，股息率为10％，该公司今年普通股每股分配股息2元，则该累积优先股每股可分配股息（）元。
（单选题）A. 12B. 8C. 2D. 10试题答案：D2、资本资产定价模型认为，投资者想要获得更高的报酬，就必须承担更高的风险，此处风险指的是（）。
（单选题）A. 系统性和非系统性风险B. 非系统性风险C. 系统性风险D. 系统性风险减去非系统性风险后的额外风险试题答案：C3、按照标的资产分类，权证的分类不包括（）。
（单选题）A. 股权类权证B. 债权类权证C. 其他权证D. 认股权证试题答案：D基金从业资格考试：2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》历年真题汇编4、下列机构中不属于政策性金融债发行人的是（）。
（单选题）A. 中国农业发展银行B. 国家开发银行C. 中国进出口银行D. 中国工商银行试题答案：D5、当投资者卖空某股票时，可以下达（），即指定一个价格，当达到或超过这个价格时买入股票，如果股价上涨，达到指定价格后就可以平仓，把损失降到可控范围内。
（单选题）A. 止损卖出指令B. 市价指令C. 限价指令D. 止损买入指令试题答案：D6、假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40%，标准差为0．5，一年短期存款利率为5%，则该基金的夏普比率为()。
（单选题）A. 0．65B. 0．7C. 0．6D. 0．8试题答案：B7、（）反映了基金投资组合所有股票的总体情况。
（单选题）A. 基金分类B. 基金业绩计算C. 基金风格D. 基金星级评价试题答案：C基金从业资格考试：2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》历年真题汇编8、 4只基金2014年和2015年的分红方案如下：根据这些分红方案，最有可能是封闭式基金的是（）。
（单选题）A. 基金1B. 基金3C. 基金2D. 基金4试题答案：D9、当股份公司解散破产清算时，对公司财产的分配顺序，下列表述正确的是（）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、下列关于冲击成本的说法中，错误的是（）。
A.冲击成本是交易指令下达后形成的市场价格与交易没有下达情况下市场可能的价格之间的差额B.冲击成本是购买流动性的成本C.冲击成本很容易精确计量D.信息泄露会导致冲击成本【答案】 C2、对某上市公司股票价格的估值,如估值日该股票停牌,最近交易日证券市场未发生重大涨跌,且该上市公司也未发生重大事件,则基金管理人应()A.参考同行业其他上市公司股票的现行市价估值B.采取该股票的最近交易市价估值C.按该股票的成本价估值D.采取普遍认同的估值技术确定该股票额公允价格【答案】 B3、在众多风险指标中，有利于降低未来发生损失的可能性的风险指标是（）。
A.事后风险指标B.事前风险指标C.事中风险指标D.预测风险指标【答案】 B4、根据（）的要求，基金合同应列明基金资产估值事项。
A.《基金合同的内容与格式》B.《证券投资基金法》C.《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》D.《合格境外机构投资者境外证券投资管理试行办法》【答案】 A5、货币市场的特点包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C6、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。
A.股东大会B.基金经理C.监事会D.基金托管人【答案】 A7、关于私募股权投资的退出方式表述错误的是（）。
A.首次公开发行并上市（IPO）的退出模式，是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权C.借壳上市的退出模式是一种间接上市的方法D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为【答案】 B8、大宗商品的投资方式不包括（）。
A.购买大宗商品实物B.购买资源C.购买大宗商品相关债券D.投资大宗商品衍生工具【答案】 C9、（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。
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2016证券投资基金基础知识冲刺试题及答
案
2016证券投资基金基础知识冲刺试题及答案
1.为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入()安排。
A.货银对付原则
B.分级结算原则
C.共同对手方制度
D.净额清算原则
2.任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.35%
3.()是指结算系统实时检査参与者券款情况，只要结算
所需条件满足即可进行券款的交收。
A.实时处理
B.批量处理
C.当面处理
D.集中处理
4.共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，一般由()充当。
A.结算机构
B.证券公司
C.保险公司
D.商业银行
5.实行分级结算原则主要是出于防范()的考虑。
A.操作风险
B.信用风险
C.经营风险
D.结算风险
6.封闭式基金份额净值由()进行公告。
A.基金公司
B.证券交易所
C.基金管理人
D.证监会
7.自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征()。
A.所得税
B.营业税
C.印花税
D.增值税
8.估值错误的处理不包括()。
A.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正
B.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应当及时向监管机构报告
C.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.15%时，基金管理公司应当公告
D.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任
9.以下关于基金资产估值，表述正确的是()。
A.海外的基金多数不是每个交易日估值
B.只要有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值
C.我国的封闭式基金每周估值一次
D.我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值
10.基金会计的责任主体是对其进行会计核算的()。
A.基金持有人和基金管理公司
B.基金管理人和基金托管人
C.基金管理公司和基金托管人
D.中国审计署和基金管理公司
11.基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，()营业税。
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2016证券投资基金基础知识冲刺试题及答
案【2】
A.免征
B.部分征收
C.需征收
D.减免征收
12.以下关于基金利润分配的表述，错误的是()。
A.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失
B.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配
C.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数
D.封闭式基金一般采用现金方式分红
13.下列不属于投资收益的是()。
A.买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益
B.债券投资而实现的利息收入
C.因股票、基金投资等获得的股利收益
D.衍生工具投资产生的相关损益
14.开放式基金利润分配默认的方式应当采用()。
A.现金分红
B.红利再投资
C.平均分配
D.不弥补亏损直接分配
15.以下关于开放式基金利润分配错误的是()。
A.开放式基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
B.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损
C.开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资两种
D.基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人当将红利再投资
答案：
1.C
解析
为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方制度安排。
2.B
解析
任何一家市场参与者(基金管理公司运用基金财产进行远期交易的，为单只基金)的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%。
3.A
解析
实时处理是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。
4.A
解析
共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，一般由结算机构充当。
5.D
解析
实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑。
6.C
解析
考察基金估值程序。
7.B
解析
《关于证券投资基金税收政策的通知》自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税。
8.C
解析
基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.5%时，基金管理公司应当公告
9.D
解析
目前，我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。
封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。
海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次
10.C
解析
基金会计的责体是对其进行会计核算的基金管理公司和基金托管人
11.A
解析
对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税
12.B
解析
货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润。
13.B
解析
债券利息收入属于基金的利息收入。
14.A
解析
开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红的方式
15.D
解析
基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。
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