商业银行信息科技外包管理制度
xxxx银行信息科技外包战略及管理办法
xxxx银行信息科技外包战略及管理办法第一章总则第一条为了规范xxxx银行（以下简称“我行”）的信息科技外包活动，保障我行信息系统安全持续稳定运行，降低信息科技外包风险，依据中国银监会颁布的《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》、《银行业金融机构外包风险管理指引》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称信息科技外包是指我行将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为，包含项目外包、人力资源外包等形式。
原则上包括以下类型：（一）研发咨询类外包：科技管理及科技治理等咨询设计外包，规划、需求、系统开发、测试外包；（二）系统运行维护类外包：包括数据中心（灾备中心）、机房配套设施、网络、系统的运维外包，自助设备、POS机等远程终端及办公设备的运维外包；（三）业务外包中的信息科技活动：市场拓展、业务操作、企业管理、资产处置等外包中的系统开发、运行维护和数据处理活动。
第三条信息科技外包可能产生如下风险，并导致我行的战略、声誉、合规风险：（一）科技能力丧失：我行过度依赖外部资源导致失去科技控制及创新能力，影响业务创新与发展；（二）业务中断：支持业务运营的外包服务无法持续提供导致业务中断；（三）信息泄露：包含客户信息在内的我行非公开数据被服务提供商非法获得或泄露；（四）服务水平下降：由于外包服务质量问题或内外部协作效率低下，使得我行信息科技服务水平下降。
第四条本办法所称机构集中度风险是指我行将信息科技外包服务集中交由少量服务提供商承接而产生的风险，该风险可能造成集中性的服务中断、质量下降、安全事件等。
第五条本办法所称同业托管机构是指作为外包服务提供商为其他同行业金融机构提供信息科技外包服务的银行业金融机构。
第六条实施信息科技外包时应当坚持以下原则：（一）以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向；（二）保持外包风险、成本和效益的平衡；（三）强调外包风险的事前控制，保持管控力度；（四）根据外包管理及技术发展趋势，持续改进外包策略和措施。
银行信息科技外包管理办法模版
银行信息科技外包管理办法模版银行信息科技外包管理办法模板第一章：总则一、为规范银行信息科技外包管理工作，促进银行信息科技安全稳定运营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《关于规范银行业信息科技外包管理的指导意见》等有关法规和规范性文件，制定本办法。
二、本办法适用于各银行信息科技外包服务活动，包括但不限于信息技术开发、技术支持、数据处理、网络维护等。
三、银行应当制定内部信息科技外包管理制度，建立信息科技外包工作档案，确保信息科技外包服务的整个合作过程合法、安全、稳定。
第二章：银行与外包服务提供方合作一、银行应当依据业务需要通过公开招标或者采购等方式选择外包服务提供方，定期考核外包服务提供方工作绩效，确保其服务质量和口碑服务客户。
二、银行应当与外包服务提供方签订合同或者协议，明确外包服务项目、服务内容、服务质量标准、服务期限、服务报酬等具体事宜，明确双方权利和义务，确保交易合法、合规。
三、银行应当对外包服务提供方进行严格的管理，及时指导引导外包服务提供方完成银行交代的任务，保证外包服务提供方能够按时按质地完成任务。
第三章：银行信息科技外包服务审核一、银行应当建立信息科技服务审核体系，对外包服务提供方的服务情况进行审核，检验其安全性、稳定性、合规性等问题，对问题进行反馈，确保业务的正常推进。
二、银行应当对外包服务提供方信息科技服务情况进行监控和跟踪，及时发现和处理问题，并制定风险防范措施，确保银行信息科技系统的安全和稳定。
三、银行应当定期收集外包服务提供方的服务质量数据，并进行综合分析，为下一步提高外包服务质量提供依据。
第四章：银行信息科技服务风险防范一、银行应当建立信息科技服务风险防范机制，针对信息科技服务出现风险进行应急措施制定，确保业务的正常推进。
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银行 外包管理制度
银行外包管理制度第一章总则第一条为规范银行的外包管理行为，保障银行的正常经营秩序，维护国家金融安全和金融消费者权益，根据《中华人民共和国商业银行法》等法律、法规以及中国人民银行等监管机构的相关规定，制定本制度。
第二条银行外包管理制度适用于银行在开展经营活动中委托第三方机构提供服务的各个环节，包括但不限于业务流程外包、信息技术外包、客户服务外包等。
第三条银行外包管理的原则是依法合规、风险可控、监管透明、诚实守信。
第二章外包管理组织架构和职责第四条银行设立外包管理委员会，负责全面管理和监督银行外包业务活动。
外包管理委员会成员由行长、风险管理部门、财务部门、业务部门等相关部门负责人组成，行长为外包管理委员会主任，负责外包管理委员会的日常工作。
第五条银行各个部门要设立外包管理人员，负责具体的外包业务管理工作；同时，外包管理人员必须具备良好的业务素质和专业技能，经过相关业务培训，并持证上岗。
第六条行长或者授权的其他高级管理人员负责对外包管理委员会的工作进行指导和监督；外包管理委员会根据需求成立专项工作小组，对外包管理进行深入研究和实施。
第三章外包管理的风险评估第七条银行在开展外包业务之前，必须进行全面的风险评估，包括但不限于关联风险、信用风险、市场风险等。
第八条外包管理委员会要制定完善的风险评估流程和方法，并建立完整的风险评估手册，详细规定了风险评估需要考虑的因素和方法。
第九条外包管理人员必须具备严密的风险防范意识，做好外包供应商的评估和监督工作；同时，对外包业务可能带来的各种风险要有充分的预案和对策。
第四章外包合同管理第十条银行在选择外包服务商时，必须经过严格的评审和比选，合同签订前必须对服务商进行全面的尽职调查，确保服务商具备良好的信用和资质。
第十一条外包合同必须详细规定服务商的服务内容、服务标准、服务时限、报酬结算方式等相关内容，确保双方权责一目了然，同时要遵守相关法律法规和监管规定。
第十二条银行要建立完善的外包合同管理制度，对外包合同的履行进行动态管理和监督，确保合同履行的有效性。
商业银行信息科技外包服务的风险管理与控制
商业银行信息科技外包服务的风险管理与控制随着信息科技的持续发展和商业银行业务的不断扩张，越来越多的商业银行选择将信息科技外包给第三方服务提供商。
这种外包模式能够帮助商业银行降低成本、提高效率，并专注于核心业务。
与之相对应的是信息科技外包所带来的一系列风险，如数据泄露、运营延误、不良行为等。
为了做好商业银行信息科技外包服务的风险管理与控制，以下是一些必要的措施。
商业银行应该选择可信赖的第三方服务提供商。
商业银行需要对供应商进行充分的背景调查，包括其经验、资质和信誉等。
商业银行还应与供应商签订明确的合同，明确其权责和服务水平等。
在合同中，商业银行可以要求供应商承担相应的责任和风险，如数据泄露和服务中断等。
商业银行还应定期评估供应商的表现，确保其持续符合商业银行的要求。
商业银行需要加强对信息科技外包过程的监控与管理。
商业银行应建立完善的监控系统，包括网络安全检测、异常行为检测和数据备份等。
通过对外包活动进行实时监控，商业银行能够及时发现并处理潜在的风险。
商业银行还应确保其内部团队具备足够的技术能力，能够与第三方服务提供商进行有效的沟通和协作。
只有通过加强对外包过程的监控与管理，商业银行才能及时发现并防范风险。
商业银行还应制定相应的风险管理政策与流程。
商业银行需要制定明确的风险管理政策，明确信息科技外包的风险管理责任和流程。
商业银行还应通过培训和教育等方式提高员工的风险意识和应对能力。
只有员工具备充足的风险管理知识和能力，商业银行才能更好地应对信息科技外包的风险。
商业银行还应建立健全的风险应急预案。
商业银行需要根据可能发生的风险场景，提前制定相应的应急预案。
这包括防范措施、应对流程和责任分工等。
商业银行还应进行定期的风险应急演练，以保证在突发事件发生时能够迅速、有效地应对。
商业银行在进行信息科技外包服务时，需要充分认识并有效管理相应的风险。
通过选择可信赖的供应商、加强监控与管理、制定风险管理政策与流程以及建立健全的风险应急预案，商业银行可以最大程度地降低信息科技外包所带来的风险，实现安全高效的外包服务。
(精品方案)信息科技外包管理规定
1目的为了防范本行信息科技外包（以下简称外包）风险，规范外包管理，根据《商业银行信息科技风险管理指引》（银监发[2009]19号）、《银行业金融机构信息科技外包风险管理监管指引》（银监发[2013]5号）及其他相关法律、法规、文件要求，特制定本规定。
2范围2.1 本规定明确了本行外包职能部门及职责、外包范围、外包商选择程序、外包合同管理、外包人员访问控制、外包交付物管理、外包服务质量评价与监督、外包风险管理、保密管理、持续改进等内容。
2.2 本规定适用于本行业务所辖范围内的外包管理。
3 术语与定义3.1 本规定所称的外包是原本由本行自身负责处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为，包含项目外包、人力资源外包等形式。
原则上包括以下类型：3.1.1 研发咨询类外包：信息科技管理及科技治理等咨询设计外包，规划、需求、系统开发、测试外包；3.1.2 系统运行维护类外包：包括数据中心（灾备中心）、机房配套设施、网络、系统的运维外包，自助设备、POS机等远程终端及办公设备的运维外包；3.1.3 业务外包中的信息科技活动：市场扩展、业务操作、企业管理、资产处置等外包中的系统开发、运行维护和数据处理活动。
目前本行涉及到的外包业务仅仅是：项目系统开发外包。
4职责与权限4.1 董事会及高级管理层：严格落实信息科技外包风险管理的相关职责，明确信息科技外包风险管理的主管部门，制定并审批信息科技外包战略，审议信息科技外包管理流程及制度，督促并监控信息科技外包风险管理效果。
4.2 风险管理部门：为本行信息科技外包风险管理的主管部门，主要职责包括4.2.1 对外包风险进行识别、评估与风险提示；4.2.2 监督、评价外包管理工作，并督促外包风险管理的持续改善；4.2.3向高级管理层定期汇报信息科技外包业务相关风险管理情况；4.2.4董事会或高级管理层确定的其他信息科技外包风险管理职责。
4.3 科技开发部及其他信息科技外包业务执行部门内建立信息科技外包管理执行团队。
银行总行信息技术部信息科技外包管理实施细则模版
银行总行信息技术部信息科技外包管理实施细则模版信息科技外包是现代企业普遍采用的一种信息技术管理方式，银行总行作为重大的信息科技应用单位，面对复杂的信息化环境，自身的信息技术能力与资源仍有限，需要利用外部资源，实现快速发展。
为了更好地管理信息科技外包，特制定以下实施细则模板。
一、外包管理模式银行总行信息技术部对信息科技外包管理模式应采取全面、综合性管理。
管理模式应充分考虑信息科技外包的拆分、转移、整合、协调等应用过程中的阶段性和系统化特点，充分发挥外包优势，加强对外包对接机制建设，建立多元化的供应商管理机制，提高信息科技外包成本效益。
二、外包管理流程（一）外包需求管理1.明确外包需求，根据业务的实际情况，制定外包计划以及人员、物资、资金的配备方案。
2.制定外包任务书，确定外包任务、目标、范围、成果、验收标准、质量标准、保密要求、验收方法等内容，明确相关要求。
3.制定外包合同，并明确合同签订、履行、变更、终止的的规定。
（二）供应商准备1.选择外包供应商，对供应商背景、资质、执照等进行严格的审核，避免因供应商因素造成不良影响。
2.对供应商的管理制度进行审核，对其技术、管理、能力以及经济条件等进行考察。
3.明确供应商提供的服务范围、服务时间、服务安排等规定，细化供应商服务的内容，为后续服务奠定基础。
（三）外包管理执行1.执行外包计划，按合同要求开展外包工作，并按照计划安排实施。
2.制定问题处理机制。
定期召开会议，记录处理问题的过程及结果，及时督促问题解决。
3.加强对外包项目进度、质量等方面的监督，及时发现问题并进行处理，确保外包项目顺利实施。
（四）外包管理决策1.在外包发展过程中，密切关注行业动态和技术变化，随时调整策略，确保外包与市场需求相适应。
2.采用风险管理措施对外包项目风险进行评估，并建立和完善应急预案，加强管理和减轻风险带来的影响。
3.建立外包成本核算机制，进行成本控制和核算，及时评估外包效益，优化管理效果。
银行信息科技外包管理制度模版
银行信息科技外包管理制度第一章总则第一条目的为了防范和控制我行信息科技外包项目的风险，提高我行信息系统安全运行的效率，根据中国银行业监督管理委员会《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》和我行相关管理制度，特制定本办法。
第二条定义信息科技外包项目：指将信息系统的规划、开发、建设、运行、维护、监控等委托给业务合作伙伴或外部技术供应商的项目。
第三条信息科技外包项目分类信息科技外包项目分为软件定制开发外包、生产系统维保外包、办公桌面设备维保外包、灾难备份服务外包、咨询及技术服务外包等。
软件开发外包项目：指我行与软件开发供应商合作开发我行信息系统的外包项目，或者采购软件开发供应商软件产品并以合作方式进行客户化开发我行信息系统的外包项目；生产系统维保外包项目：指我行采购生产系统各类设备、系统软件、应用系统的运行维护服务的外包项目，或租赁通讯线路、采购生产系统的安全服务的外包项目；办公桌面设备维保外包项目：指采购办公桌面设备的维修保养服务的外包项目；灾难备份服务外包项目：指采购总行数据中心的灾难备份服务的外包项目；咨询服务外包项目：指采购的IT战略规划、IT流程梳理、IT体系架构、IT技术方案、IT安全管理等与IT相关的各类咨询外包项目。
非驻场集中外包项目：非驻场集中式外包主要包括机房运营类外包服务、应用系统托管类外包服务。
第四条适用范围本办法适用于我行信息科技外包项目管理、服务全过程。
第二章外包原则第五条总行数据中心生产运营管理不可外包，信息科技风险责任不可外包。
第六条总行可以对全行软件项目开发、生产系统维保、总行办公桌面设备维保、灾难备份服务、咨询服务实行外包；分行科技运营部门可以对本行软件项目开发、本行生产系统维保（总行统一外包的除外）、办公桌面设备维保、咨询服务实行外包。
第七条对于本办法所述的信息科技外包项目类型和范围以外的外包需求，由信息科技管理委员会确定是否可以外包，并以会议纪要形式作为本办法的修订或补充。
中小商业银行信息科技服务外包管理办法
中小商业银行信息科技服务外包管理办法第一章总则第一条信息系统服务外包（简称外包）是指利用外部信息技术资源为本行信息系统建设提供服务，达到加快信息系统建设、提升本行信息技术水平的相关过程。
第二条外包实现模式分为两类，第一类利用外部信息技术资源实现本行系统开发、测试、运行维护、技术咨询服务，概括为部分外包模式，第二类将系统整体交由外部资源进行建设、运维，本行只具备系统使用权而不具备所有权，概括为整体外包模式。
第三条外包应以满足需求、保证质量、提高效率、风险可控、成本可控为基本原则。
第四条本办法参照《银行业金融机构信息系统风险管理指引》中外包风险控制要求制订，目标是明确外包管理要求，防范和控制本行外包风险，保证外包流程规范化并能达到预期成效。
第二章适用范围第五条本办法管理内容涉及外包的各个流程，包括外包项目的建立、执行、监控、考核评价、持续改进等过程。
第六条本管理办法适用于本行范围内的信息科技服务外包管理。
第三章职能部门及职责第七条信息系统服务外包管理涉及的部门包括：外包管理部门、外包使用部门（外包直接应用部门）、外包审批单位以及外包审计部门、外包风险管理部门等。
第八条本行科技信息中心作为信息科技服务外包管理部门，其基本职能如下：一、根据本行信息科技建设规划或外包服务需求，结合本行信息科技资源的整体分布和建设情况，确立外包项目的范围和内容、制定外包年度计划及外包阶段性计划；二、负责协调和组织外包资源，管理外包资源台账信息；三、规范和制定外包合同和外包服务水准的基本要求；四、主持或协助相关部门签定外包服务合同、制定外包服务水准协议，本行科技信息中心主要负责制定技术指标要求；五、规范和制定外包监控制度、考核评价机制和持续改进办法、组织验收考核；六、负责定期形成外包项目情况汇总报告，提交本行相关业务管理部门及相关风险管理部门；七、根据本行稽核监察部审计部门或本行风险管理部门对外包项目评估、审计以及提出的风险管理意见对信息科技外包项目实施优化和改进。
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商业银行信息科技外包管理制度
第一章总则
第一条为加强商业银行（以下简称本行）信息科技外包风险管理，依据《商业银行信息科技风险管理指引》（银监发〔2009〕19号）、《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》（银监发〔2013〕5号）及有关文件，制定本制度。
第二条本制度所称信息科技外包是指本行将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为，包含项目外包、人力资源外包等形式。
包括但不限于以下类型：
（一）研发咨询类外包：科技管理及科技治理等咨询设计外包，规划、需求、系统开发、测试外包。
（二）系统运行维护类外包：包括数据中心（灾备中心）机房配套设施、网络、系统的运维外包，自助设备、POS机等远程终端及办公设备的运维外包。
（三）业务外包中的信息科技活动：市场拓展、业务操作、企业管理、资产处置等外包中的系统开发、运行维护和数据处理活动。
第三条信息科技外包产生的风险
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