《金融市场基础知识》考前突破押题卷(二)
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共48题）1、人为操纵往往会引起股票价格（）。
A.上升B.下降C.不变D.短期剧烈波动【答案】 D2、报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（）。
A.定位于私募市场B.定位于机构间市场C.定位于互联互通市场D.定位于大众市场【答案】 D3、证券投资基金投资存在的风险主要有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 C4、（2018年真题）证券公司从事证券承销业务的具体方式有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 C5、可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（）。
A.1倍B.1.2倍C.1.5倍D.2倍【答案】 C6、金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（）。
A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 A7、下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（）。
A.证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样B.证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定C.设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准D.证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统【答案】 C8、2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B9、一般来说．商业银行发行金融债券应具备（）条件。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C10、以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括( )。
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共40题）1、下列关于债券成交的原则说法错误的是（）。
A.在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致B.这一程序必须遵循特殊的原则，即竞价原则C.竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、认购优先D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券【答案】 C2、金融市场是要素市场的一种，是以（）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
A.金融资产B.金融负债C.股票D.债券【答案】 A3、中央银行采取宽松性货币政策，（）货币供给，促使股价（）。
A.增加下降B.增加上升C.减少下降D.减少上升【答案】 B4、场外市场价格决定的主要方式是( )。
A.公开竞价B.连续竞价C.集合竞价D.协商议价【答案】 D5、证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后()个月内有效。
A.3B.6C.10D.12【答案】 B6、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D7、商业银行的借款负债的渠道主要包括（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B8、依据《证券投资基金法》的规定，关于基金财产的投资或者活动违规的有（）。
A.①②④B.②③④C.①②③④D.①②③【答案】 B9、下列关于中国存托凭证，说法错误的有（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 C10、下列不属于上市公司配股的比例要求的是( )。
A.10:2B.10:1.8C.10:10D.10:3【答案】 C11、下列关于风险控制的说法，错误的是（）A.防止损失的实际发生B.将风险转嫁给外部或从外部获得补偿C.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出D.降低损失发生的可能性或严重程度【答案】 B12、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C13、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共180题）1、上市公司发行股票，募集资金使用应当符合的规定中不包括（）。
A.符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律、行政法规规定B.金融类企业募集资金使用不得为持有财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司C.募集资金项目实施后，不会与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业新增构成重大不利影响的同业竞争D.募集资金项目实施后，不得严重影响公司生产经营的独立性【答案】 B2、国家股有()持有。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、（2019年真题）用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。
A.投资银行B.投资公司C.信托公司D.机构投资者【答案】 D4、中国证券业协会三大职能不包括（）A.高效B.自律C.服务D.传导【答案】 A5、下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、我国证券交易所的决策机构是（）。
A.会员大会B.监察委员会C.理事会D.总经理办公室【答案】 C7、下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（）A.②④B.①③C.②③④D.①②③④【答案】 C8、我国证券登记结算制度包括哪些内容（）。
A.①③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.②③④⑤【答案】 C9、关于封闭式基金的利润分配，以下说法不正确的是（）。
A.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金只能采用现金方式分红【答案】 B10、1914年北洋政府颁布的( )推动了证券交易所的建立。
A.《证券发行与承销管理办法》B.《证券交易所法》C.《证券法》D.《证券投资基金法》【答案】 B11、股票具有（）等特征。
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共45题）1、从交易品种上看，人民币利率互换浮动段参考利率的选取不包括（）。
A.上海银行间同业拆放利率B.7天回购定盘利率C.一年期定期存款利率D.深圳银行间同业拆放利率【答案】 D2、（2018年真题）国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（）。
A.赤字国债B.特别债券C.国家建设债券D.重点建设债券【答案】 A3、证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使( )的法人、其他组织或个人。
A.股东权利B.管理权利C.分配权利D.指挥权利【答案】 A4、下列关于我国债劵市场的说法，正确的有()A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、对风险管理的有效性进行检验的方法包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、我国证券基金行业的自律性组织是( )。
A.证券交易所B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会D.中国证监会【答案】 B7、下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A8、狭义的有价证券指的是( )。
A.商品证券B.货币证券C.金融证券D.资本证券【答案】 D9、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过( )个月。
A.1B.2C.3D.6【答案】 D10、以下关于存款准备金制度说法正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 D11、公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足（）的，发行失败。
A.30％B.40％C.50％D.70％【答案】 C12、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D13、在（）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。
《金融市场基础知识》密押试卷(二)
一、选择题(共50题，每题1分，共50分。
以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1[单选题] 境内上市外资股的投资者不包括（）。
A.外国的自然人B.定居在国外的中国公民C.在外留学的中国公民D.我国香港、澳门、台湾地区的自然人参考答案：C参考解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。
但从2001年2月对境内居民个人开放8股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体。
2[单选题] 信息系统发布网络的组成部分不包括（）。
A.撮合主机B.交易通信网C.信息服务网D.因特网参考答案：A参考解析：信息系统发布网络可由以下几部分组成：交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网。
3[单选题] 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（）特点。
A.集合投资B.专业理财C.分散风险D.收益共享参考答案：C参考解析：分散风险是证券投资基金的一个特点。
证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化。
通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性。
达到分散投资风险的目的。
4[单选题] 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。
A.定期存款利息率B.必要收益率C.无风险利率D.存款准备金率参考答案：B参考解析：股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。
可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
5[单选题] （）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A.40%B.60%C.80%D.90%参考答案：C参考解析：在我国．根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷二(文末含答案解析)
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷二（文末含答案解析）第1题单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）。
A．只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B．沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C．沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D．沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的2．根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价A．20个B．15个C．30个D．10个3．深圳证券交易所于（）年正式营业。
A．1993年B．1995年C．1991年D．1990年4．可以发行股票的公司组织形式是（）。
A．有限责任公司B．有限责任公司或股份有限公司C．股份有限公司D．独资公司5．下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）。
A．金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权B．金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C．花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本D．金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成6．机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）。
A．基金分级制的养老制度B．现收现付的公共养老制度C．将养老金投资于投资产品D．以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建7．下列属于境内上市外资股的是（）。
A．B股B．S股C．L股D．A股8．关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）。
A．证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断B．不同于审批制、核准制C．以信息披露为中心D．证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断9．一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共100题）1、（2020年真题）金融市场功能包括（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2、以下对于我国混合资本债券的描述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列包括( )。
Ⅰ．上证180指数Ⅱ．上证综合指数Ⅲ．B股指数Ⅳ．债券指数A.Ⅰ. ⅡB.Ⅰ. ⅣC.Ⅰ. Ⅱ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 D4、运用红利贴现模型进行估值，需要确定的指标有（）。
A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】 D5、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。
A.15个工作日 3个月B.20个工作日 4个月C.15个工作日 5个月D.20个工作日 6个月【答案】 D6、计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括（）A.场外交易市场和交易所市场在交易方式上日益趋同B.场外交易市场不具备计算机自动撮合的条件C.场外市场不再是单纯的集中报价、分散成交的做市商模式D.掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式【答案】 B7、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指()。
A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券【答案】 A8、下列关于证券公司提供IB业务的业务规则说法错误的是（）。
A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险B.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则C.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离【答案】 C9、按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（）。
金融市场基础知识真题(二)(解析版)
金融市场基础知识真题（二）（解析版）您的部门： [单选题] *○董事长办公室○华远营销中心○万达营销中心○人力资源部○计划财务部○合规风控部○行政管理部○商务信息部您的姓名： [填空题] *_________________________________1. 在我国银行间债券市场，债券交易采用（），逐笔结算。
[单选题] *A、市场定价B、双边谈判成交(正确答案)C、集合竞价D、连续竞价答案解析：《证券交易所管理规定办法》规定，我国证券交易所负责日常事务的是总经理。
在我国银行间债券市场，债券交易以询价方式进行，自主谈判、逐笔结算。
2. 根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为（）。
[单选题] *A、一般合伙企业B、有限合伙公司C、股份有限公司(正确答案)D、有限责任公司答案解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。
3. 在电话自动委托中，证券经纪商需将普通电话网络与（）连接，构成一个电话自动委托交易系统。
[单选题] *A、客户端委托系统B、电脑交易系统(正确答案)C、页面客户端系统D、自助终端系统答案解析：电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统；客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。
4. 基金上市交易公告书的编制主体是（）。
[单选题] *A、基金份额持有人B、基金管理人(正确答案)C、基金托管人D、证券交易所答案解析：基金上市交易公告书的编制主体是基金管理人。
5. 下列关于报价的计价单位和申报价格最小变动单位的说法，错误的是（）。
[单选题] *A、股票计价单位为每股价格B、深圳证券交易所B股申报价格最小变动单位为0.01美元(正确答案)C、A股申报价格最小变动单位为0.01元人民币D、基金计价单位为每份基金价格答案解析：股票为“每股价格”；（A正确）基金为“每份基金价格”（D正确）债券为“每百元面值价格”；债券回购为“每百元资金到期年收益率”。
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金融市场基础知识考前突破押题卷(二)一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有--N符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。
A．营销权B．支配公司财产的权利C．特许经营权D．基本权利和义务2．一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股．其余的投资于普通股的基金是（）。
A．平衡型基金B．指数基金C．收入型基金D．成长型基金3．依据优先股票在公司盈利较多的年份里．除了获得固定的股息之外．能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为（）。
A．可转换优先股和不可转换优先股B．累积优先股票和非累积优先股C．参与优先股和非参与优先股D．可赎回优先股和不可赎回优先股4．指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动（）。
A．反方向B．同方向C．无关D．相关性低5．以下不是外资股的是（）。
A．S股B．N股C．H股D．A股6．下列不是现货期权的是（）。
A．外汇期权B．利率期权C．股指期权D．股指期货期权7．证券投资基金的分散投资无法消除市场上的（）。
A．非系统性风险B．系统性风险C．信用风险D．经营风险8．下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（）。
A．定期存款单的远期合约B．远期汇率协议C．远期利率协议D．单个股票的远期合约9．每日交易结束后，由（）根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。
A．交割员B．清算员C．开户银行D．客户10．目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用（）方式。
A．书面报价B．电脑报价C．口头报价D．传真报价11．运用金融工程结构化方法．将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品是（）。
A．复合化金融衍生品B．组合化金融衍生品C．结构化金融衍生品D．证券化金融衍生品12．根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是（）。
A．会员大会B．理事会C．监察委员会D．董事会13．我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币（）万元。
A．4000B．5000C．3000D．100014．按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。
A．上市交易的股票B．期货C．上市交易的国债D．上市交易的企业债券15．下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是（）。
A．记账方式不同B．发行利率确定机制不同C．发行对象不同D．流通或变现方式不同16．以下关于基金资产估值的表述．正确的是（）。
A．基金资产估值的责任人是基金托管人B．为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法C．对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题D．海外基金的估值频率最长为每周估值一次17．偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。
A．30%～50%B．20%～30%C．50%～70%D．10%～20%18．以下不属于无面额股票特点的是（）。
A．转让价格灵活B．为股票发行价格的确定提供依据C．便于股票分割D．发行价格灵活19．债券的再投资收益最主要受（）变化的影响。
A．债券价格B．经济周期C．市场收益率D．经济政策20．以下不是保险相关要素的是（）。
A．保险合同B．投保人C．保险人D．保险人亲属21．一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（）。
A．政府债券、公司债券、金融债券B．金融债券、公司债券、政府债券C．政府债券、金融债券、公司债券D．金融债券、政府债券、公司债券22．中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（）倍。
A．1B．2C．3D．423．储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的（）的人民币债券。
A．不可流通B．可在证券交易所上市交易C．可以在商业银行柜台流通D．可在银行间债券市场转让24．依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有（）。
A．安全保管基金财产B．计算并公告基金资产净值C．对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D．按照规定开立基金财产的资金账户25．基金的银行存款账户由基金托管人以（）的名义开立。
A．基金托管人B．基金C．基金管理人D．管理人和托管人联名26．下列关于风险管理策略的说法．正确的是（）。
A．对于由相互独立的多种资产组成的资产组合．只要组成的资产个数足够多．其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除B．风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿C．风险转移只能降低非系统性风险D．风险规避可分为保险规避和非保险规避27．外国债券的特点是（）。
A．发行人在一个国家．债券的面值货币和发行市场属另一个国家B．发行人、债券的面值货币在一个国家。
发行市场属另一个国家C．发行人、发行市场在一个国家．债券的面值货币属另一个国家D．发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家28．下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是（）。
A．系统性风险是可分散风险B．系统性风险不包括汇率风险C．系统性风险即市场风险D．系统性风险包括基金管理公司的经营风险29．在中央银行的职能中．“银行的银行”的职能主要是指（）。
A．垄断发行货币．调节货币供应量B．代理国库．对政府融通资金C．集中保管存款准备金．充当最后贷款人D．实施货币政策．制定金融法规30．企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。
A．20%B．30%C．40%D．50%31．通常所说的交易所交易基金(ETF)是指（）。
A．可以在交易所上市交易的封闭式基金B．可以在交易所上市交易的开放式基金C．所有在有组织的市场交易的封闭式基金D．所有在有组织的市场交易的开放式基金32．保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率（）的前提下，募集人才能偿付本息。
A．不低于100%B．不高于80%C．不低于70%D．不高于50%33．利率期货主要以各类（）金融工具作为基础资产。
A．浮动利率B．官方利率C．市场利率D．固定收益34．风险管理的流程是（）。
A．风险控制—风险识别—风险监测—风险计量B．风险识别—风险控制—风险监测—风险计量C．风险识别—风险计量—风险监测—风险控制D．风险控制—风险识别—风险计量—风险监测35．证券交易通常都必须遵循（）。
A．价格优先原则和时间优先原则B．时间优先原则和数量优先原则C．价格优先原则和数量优先原则D．客户优先原则和时问优先原则36．中央银行货币政策的首要目标一般是（）。
A．稳定物价B．充分就业C．经济增长D．国际收支平衡37．以下对基金份额持有人义务描述不正确的是（）。
A．遵守基金契约B．缴纳基金认购款项及规定的费用C．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D．在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定38．以下各项中，不属于系统风险的是（）。
A．信用风险B．利率风险C．经济周期波动风险D．政策风险39．由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于（）。
A．经济周期波动风险B．购买力风险C．利率风险D．违约风险40．金融市场可以按照（）分为发行市场和流通市场。
A．金融市场的重要性B．金融产品的期限C．金融产品交易的交割方式D．金融工具发行和流通特征41．关于证券发行市场论述错误的是（）A．证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场B．证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所C．证券发行市场通常有固定场所D．证券发行市场是交易市场的基础和前提42．债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为（）。
A．到期收益率B．实际收益率C．持有期收益率D．名义利率43．我国场外交易市场的功能不包括（）。
A．拓宽融资渠道．改善中小企业融资环境B．为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所C．提供风险分层的金融资产管理渠道D．对上市公司进行监管44．次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失．且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A．不低于5年(包括5年)B．不低于3年(包括3年)C．不低于5年(不包括5年)D．不低于3年(不包括3年)45．证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。
注册资本最低限额为人民币（）元。
A．5亿B．2亿C．1亿D．5000万46．下列可能会对金融机构造成损失的风险中．不属于操作风险的是（）。
A．恐怖袭击B．监管规定C．声誉受损D．黑客攻击47．我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）列入公司法定公积金。
A．5%B．10%C．20%D．30%48．证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（）亿元。
A．2B．1C．3D．549．资产支持证券化中，受托机构以（）为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
A．担保人提供的担保B．发起人的全部财产C．受托机构的自由财产D．发起人提供的信托财产50．下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有（）。
A．最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元B．最近1年盈利C．各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定D．最近3年未发生重大违法、违规行为二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．债券票面的基本要素有（）。
Ⅰ．债券发行者名称Ⅱ．债券的票面利率Ⅲ．债券到期期限Ⅳ．债券承销者名称A．ⅠⅡB．ⅡⅢC．ⅠⅡⅢD．ⅠⅡⅢⅣ2．证券市场上的机构投资者包括（）。
Ⅰ．企业和事业法人Ⅱ．金融机构Ⅲ．政府机构Ⅳ．各类基金A．ⅠⅡB．ⅡⅢC．ⅠⅡⅢD．ⅠⅡⅢⅣ3．为了尽量减少频繁发生的金融风险，各国应该（）。
Ⅰ．完善宏观经济管理．保持国际收支基本平衡Ⅱ．加强和改善金融监管．建立和完善保护投资者权益和信心的制度Ⅲ．加强国际金融合作和协调，运用国际资源提升防范国际金融危机的能力Ⅳ．更加注重健全金融体系．推行金融改革A．ⅠⅡB．ⅡⅢC．ⅠⅡⅢD．ⅠⅡⅢⅣ4．下列表述正确的有（）。
Ⅰ．股票的市场价格由市场交易量决定Ⅱ．从长期看。
股票的市场价格由股票的内在价值决定Ⅲ．股票的市场价格一般是指股票在二级市场的交易价格Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格A．ⅠⅡB．ⅡⅢC．ⅠⅡⅢD．ⅠⅡⅣ5．下列各项决议中．股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过的有（）。
Ⅰ．修改公司章程Ⅱ．增加或减少注册资本的决议Ⅲ．对发行公司债券作出决议Ⅳ．公司合并、分立A．ⅠⅡB．ⅠⅡⅣC．ⅠⅡⅢD．ⅠⅡⅢⅣ6．有限售条件股份包括（）。
Ⅰ．其他内资持股Ⅱ．国有法人持股Ⅲ．外资持股Ⅳ．国家持股A．ⅠⅡB．ⅡⅢC．ⅠⅡⅢD．ⅠⅡⅢⅣ7．上市公司股权分置改革是通过（）之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程．是为非流通股可上市交易做出的制度安排。