风险控制要点
风险控制要点
住房城乡建设部关于印发大型工程技术风险控制要点的通知建质函[2018]28号各省、自治区住房城乡建设厅，直辖市建委（规委），新疆生产建设兵团建设局：为贯彻落实《中共中央国务院关于进一步加强城市规划建设管理工作的若干意见》，指导建立大型工程技术风险控制机制，我部组织编制了《大型工程技术风险控制要点》。
现印发给你们，请参照执行。
中华人民共和国住房和城乡建设部2018年2月2日（此件主动公开）附：大型工程技术风险控制要点（节选）7 施工阶段的风险控制要点7.1地基基础7.1.1桩基断裂风险1、风险因素分析（1）桩原材料不合格；（2）桩成孔质量不合格；（3）桩施工工艺不合理；（4）桩身质量不合格。
2、风险控制要点（1）钢筋、混凝土等原材料应选择正规的供应商；（2）加强对原材料的质量检查，必要时可取样试验；（3）钻机安装前，应将场地整平夯实；（4）机械操作员应受培训，持证上岗；（5）成桩前，宜进行成孔试验；（6）对桩孔径、垂直度、孔深及孔底虚土等进行质量验收；（7）根据土层特性，确定合理的桩基施工顺序；（8）应结合桩身特性、土层性质，选择合适的成桩机械；（9）混凝土配合比应通过试验确定，商品混凝土在现场不得随意加水；（10）混凝土浇筑前，应测孔内沉渣厚度，混凝土应连续浇筑，并浇筑密实；（11）钢筋笼位置应准确，并固定牢固；（12）开挖过程中严禁机械碰撞，野蛮截桩等行为。
7.1.2高填方土基滑塌风险1、风险因素分析（1）下部存在软弱土层，在高填方作用下会产生滑移；（2）施工速度较快，使得地基土中孔隙水的压力来不及消散，有效应力降低，抗剪强度降低；（3）存在渗透水压力的作用。
2、风险控制要点（1）处理软弱层地基。
对地基处理技术进行现场承载力试验，确定合理的承载力设计值；（2）加强地表和地下综合排水措施；（3）比选抗滑桩加坡脚外的反压护道、放缓边坡坡率、加设挡土墙和加筋土处理等方案，择优或组合选定设计方案；（4）控制回填土的成分和压实质量；（5）监控高填方填筑过程，确定适宜的施工控制参数。
八大高风险作业风险分析及控制措施
高处作业
风险分析
高空坠落、物体打击、操作平台不稳等可能导致人员伤亡。
控制措施
使用安全带、安全网等防护措施，加强操作平台和作业现场 的监控和管理。
大型检维修作业
风险分析
设备故障、操作失误、交叉作业等可 能导致机械伤害或物体打击。
控制措施
严格执行操作规程，加强现场管理和 协调，确保作业人员熟悉设备和操作 流程。
动火作业控制措施
总结词
严格管理火源，采取隔离、清除可燃物等防火措施。
详细描述
在动火作业前，应进行现场勘查，评估火源的风险。采取有效的隔离措施，清除周围的 易燃物品，确保作业区域的安全。同时，应配备必要的消防器材和应急设备，以应对可
能发生的火灾。
受限空间作业控制措施
总结词
进行气体检测，保持通风，配备个人防护装 备。
详细描述
挖掘作业时应遵循安全规程，控制挖掘的深度和宽度， 避免因超挖导致的事故。同时，应注意周围环境的安全 性，如地下管线、电缆等，避免因挖掘造成损坏。
爆Hale Waihona Puke 与拆除作业控制措施总结词制定爆破与拆除方案，严格遵守操作规程。
详细描述
在进行爆破与拆除作业前，应制定详细的方案和操作规 程，明确安全技术要求和应急措施。作业人员必须经过 专业培训并取得相应的资格证书，严格遵守操作规程， 确保爆破与拆除作业的安全。
详细描述
在进入受限空间前，应进行气体检测，确保 空间内的气体成分符合安全标准。保持空间 的良好通风，防止有毒有害气体的积聚。作 业人员应配备必要的个人防护装备，如呼吸
器、防护服等，以保障人身安全。
高处作业控制措施
总结词
使用安全带、安全网等防护措施，避免高空坠落。
项目内部承包的承包人合规和风控要点
项目内部承包是指由项目内部的单位或个人承担特定工程或任务的承包工作。
在项目管理中，内部承包是一种常见的合同形式，但同时也存在一定的合规和风险控制问题。
为了规范内部承包的行为，保障项目的顺利进行，必须加强对内部承包的合规和风险控制管理。
本文将从合规和风险控制的角度，对项目内部承包的合规和风险控制要点进行详细阐述。
一、合规要点1. 合规法律法规意识作为承包人，首先要具备良好的合规法律意识，遵守国家法律法规、项目管理规范等相关规定，不得违法违规操作。
2. 合同签订承包人在与项目部门签订内部承包合同前，应当明确合同的主要内容，如合同标的、价款支付方式、工程量清单、履约保证金等，确保合同内容合法合规。
3. 资质资格审查在确定内部承包人时，项目部门应对承包人的资质和资格进行审查，确保其具备从事相应工作的能力和资质，避免因承包人资质不合格而导致合同履行风险。
4. 工程量核算承包人应当严格按合同约定和项目工程量进行核算，确保工程量的真实性和合理性，不得虚报工程量以获取不当利益。
5. 税务合规承包人在开具发票时，应当依法纳税，确保发票的真实性和合法性，避免因税务问题而影响项目的正常进行。
二、风险控制要点1. 合同风险控制项目部门应当在内部承包合同中明确约定双方的权利和义务，规定合同履行的细则和标准，减少合同履行过程中的风险。
2. 质量风险控制承包人应当按照合同约定和相关质量标准进行工作，确保工程质量符合要求，减少因质量问题而引发的风险。
3. 安全风险控制承包人应当加强安全管理，明确施工现场的安全责任和措施，防范并避免因安全问题而导致的意外风险。
4. 进度风险控制项目部门应当对内部承包的工程进度进行严格管控，确保工程按时按质完成，避免因进度延误而引发的项目风险。
5. 合同履行风险控制项目部门应当加强对承包人履约能力的评估和监督，及时发现并解决履约风险，确保合同的有效履行。
三、结语在项目管理中，内部承包作为一种常见的合同形式，为项目的实施提供了灵活性和便利性，但同时也伴随着一定的合规和风险控制问题。
财务风险控制的关键要点
财务风险控制的关键要点引言：在商业运营中，财务风险是企业面临的一项重要挑战。
财务风险包括流动性风险、信用风险、市场风险等，如果不加以有效控制，可能对企业的稳定运营和发展产生负面影响。
本文将介绍一些财务风险控制的关键要点，以帮助企业更好地实施财务管理和降低财务风险。
一、明确财务目标与策略1. 财务目标：明确企业的财务目标，包括盈利能力、资金流动性、偿债能力等方面，为财务风险控制提供指导。
2. 财务策略：制定合理的财务策略，包括资金管理、债务结构、投资决策等方面，以支持实现财务目标并降低风险。
二、建立健全的内部控制体系1. 流程规范：建立规范的财务流程和制度，确保各项财务活动按照规定程序进行，减少操作错误和风险。
2. 职责分工：明确各个部门和人员的职责，避免权责不清导致的风险漏洞，加强内部监督与控制。
三、有效的资金管理与流动性控制1. 预算与现金流管理：制定财务预算和现金流计划，合理安排资金使用和回笼，确保流动性的稳定和可持续。
2. 资金优化：优化企业的资金结构，包括合理配置短期和长期资金，减少利息支出和财务成本。
四、信用风险管理与债务控制1. 信用评估：对与企业有关的合作伙伴进行信用评估，减少与高风险客户或供应商的交易，降低信用风险。
2. 债务控制：合理规划和管理债务，包括借款额度、还款计划和利率选择，控制债务风险和杠杆比例。
五、市场风险管理与投资决策1. 多元化投资：通过多元化投资组合来分散市场风险，降低特定行业或产品的影响。
2. 监测市场变化：密切关注市场动态，进行市场分析和风险评估，及时调整投资决策，降低市场波动对企业的影响。
六、保险与风险转移1. 风险保险：购买适当的商业保险，覆盖财产损失、责任事故等潜在风险，减少因意外事件而导致的财务损失。
2. 合同管理：合理制定合同条款，明确责任分配和违约责任，降低因合同纠纷而引发的财务风险。
七、持续监测与改进1. 财务报告与分析：建立有效的财务报告体系，定期分析财务数据和指标，发现异常和趋势变化，并及时采取措施进行改进。
风险点的控制要点
风险点的控制要点一、风险识别1.内部风险：包括管理制度不完善、人员素质参差不齐、信息系统故障等。
2.外部风险：包括政策法规变化、市场竞争加剧、供应链波动等。
3.财务风险：包括资金短缺、成本控制不当、投资失误等。
4.市场风险：包括市场需求下降、产品价格波动、客户流失等。
5.操作风险：包括操作失误、欺诈行为、信息安全泄露等。
二、风险评估1.定性评估：通过专家评审、内部讨论等方式，对风险进行定性分析。
2.定量评估：运用数学模型、统计方法等，对风险进行定量分析。
3.风险评级：根据风险的严重程度、发生概率等因素，对风险进行评级。
三、风险控制策略1.预防性措施：完善管理制度、提高人员素质、加强信息系统建设等。
2.风险分散：多元化经营、合理配置资产、调整供应链结构等。
3.风险转移：购买保险、签订合同、采用风险对冲策略等。
4.风险缓解：建立应急预案、增加冗余设备、加强安全管理等。
5.风险补偿：设立风险准备金、预留利润、寻求政府支持等。
四、风险控制实施与监督1.制定风险控制计划：根据风险评估结果，制定具体的控制计划。
2.风险控制措施的落实：明确责任部门和人员，确保措施得以有效执行。
3.风险监测：定期对风险进行监测，评估控制效果，及时调整措施。
4.风险报告：对重大风险事件进行报告，确保决策层及时了解风险状况。
五、风险控制评价与改进1.风险控制效果评价：通过对风险指标的监控，评估控制效果。
2.风险控制过程评价：评估风险控制制度的执行情况、部门协作等。
3.风险控制改进：根据评价结果，及时调整和改进风险控制策略。
4.案例总结与分享：总结风险控制的成功案例，提高全体员工的风险意识。
通过以上五个方面的风险控制要点，企业可以更好地识别、评估和管理风险，确保经营的稳定性和可持续发展。
风控工作要点
风控工作要点风险控制是保障企业利益、维护企业安全和稳定经营的重要工作内容，它通过对各种风险进行识别、评估、管理和控制，以及对可能发生的风险采取预防和保护措施，有效地降低各种潜在风险对企业经营活动的影响，提升企业的风险承受能力，保障企业的正常生产经营秩序和良好的经济效益。
一、风险控制的重要性风险控制是企业管理中至关重要的一环，其重要性体现在以下几个方面：1. 保护企业利益。
风险可能会对企业的资金流、生产经营、企业形象等方面造成不利影响，风险控制能够保护企业不受不同风险的侵害，保护企业的经济利益。
2. 维护企业安全。
各种风险可能会对企业生产、人员安全等方面带来威胁，通过有效的风险控制，可以维护企业的安全。
3. 稳定经营。
通过有效的风险控制，可以降低经营风险，提高企业运营的稳定性。
二、风险控制的工作要点1. 风险识别和评估。
对企业可能面临的各种风险进行全方位的识别和评估，包括市场风险、信用风险、生产风险、自然灾害风险等，以便据此开展后续的控制工作。
2. 制定风险防范策略。
基于识别和评估的结果，制定相应的风险防范策略和应对措施，包括保险投保、合同审查、资源整合、技术创新等，以应对各类风险的发生。
3. 建立风险管理体系。
建立完善的风险管理体系和规章制度，包括明确风险控制的责任部门和责任人，建立风险管理的相关流程和制度，确保风险控制工作有序进行。
4. 加强监测和预警。
建立有效的风险监测和预警机制，通过监测市场动向、供应链动态、内外部环境变化等，及时预警可能兴起的各类风险，以便及时化解。
5. 培训与教育。
加强员工的风险意识培训和风险防范教育，提高员工对潜在风险的识别能力和应对程度，共同参与风险控制工作。
6. 不断完善和改进。
风险控制工作需要不断完善和改进，需要随着企业内外部环境变化不断调整，及时修订风险管理制度和控制策略，确保风险控制工作保持有效性。
三、风险控制工作的意义风险控制工作是企业管理中不可或缺的一部分，它的意义主要表现在以下几个方面：1. 保障企业利益。
危险源辩识、风险评价及风险控制
危险源辩识、风险评价及风险控制危险源辨识、风险评价及风险控制引言：在现代社会中，各种危险源无处不在。
为了保障人们的生命安全和财产安全，正确地识别危险源并评估风险，然后采取相应的风险控制措施是十分重要的。
本文将从危险源辨识、风险评价和风险控制三个方面进行探讨。
一、危险源辨识：危险源辨识是指通过对潜在危险源的识别和分析，确定出可能导致事故发生的因素。
其目的在于准确地识别出潜在的危险源，以便进一步进行风险评价和风险控制。
1. 危险源辨识的方法：危险源辨识可以通过以下几种方法进行：（1）观察法：通过实地观察和分析，识别出目标环境中可能存在的危险源。
例如，在工业厂房中，观察机械设备是否存在安全隐患。
（2）问卷调查法：通过对员工、客户或相关人员进行问卷调查，了解他们对可能的危险源的看法和意见。
例如，在医院中，可通过问卷了解医护人员对患者安全的看法。
（3）专家咨询法：请专业人员对目标环境进行评估和识别危险源。
例如，在建筑工地中，可以请建筑设计师和工程师进行专业评估。
2. 危险源辨识的要点：在进行危险源辨识时，应注意以下要点：（1）全面性：要全面、系统地辨识目标环境中的危险源，不遗漏任何潜在的危险因素。
（2）准确性：要对危险源进行准确的描述和定位，了解其特点和可能产生的风险。
（3）合理性：要根据目标环境的特点和实际情况，选择合适的方法和手段进行危险源辨识。
二、风险评价：风险评价是对危险源造成的风险进行量化或定性评估，以确定其可能带来的危害程度和概率。
通过风险评价，可以确定哪些风险最为重要，从而有针对性地进行风险控制。
1. 风险评价的方法：风险评价可以通过以下几种方法进行：（1）定性评价：根据专业知识和经验，对危险源可能产生的风险进行定性描述。
例如，某项工程可能导致的人员伤亡风险可以描述为“高”、“中”、“低”。
（2）定量评价：通过数据统计和模型分析，对危险源造成的风险进行定量计算。
例如，使用概率论和统计学方法，计算出某项工程可能导致人员伤亡的概率和数量。
风险控制要点
风险控制要点引言在商业和金融领域，风险控制是一项至关重要的任务。
它在很大程度上决定了组织的长期成功与否。
风险控制旨在识别和评估潜在风险，并采取相应的措施来减轻和管理这些风险。
本文将介绍风险控制的要点，以帮助组织建立有效的风险控制体系。
风险识别风险识别是风险控制的第一步。
组织需要全面了解其业务和运营环境，以确定可能面临的各种风险。
以下是一些常见的风险类别：1.市场风险：由于市场因素变化引起的风险，如供需关系、竞争情况和价格波动等。
2.信用风险：由于债务人无法按时偿还债务或违约而导致的风险。
3.操作风险：由于内部操作错误、技术故障或人为失误等原因引起的风险。
4.法律和合规风险：由于违反法律法规或合同协议而引起的法律责任和经济损失的风险。
5.声誉风险：由于恶劣的公众形象、负面媒体报道或管理不善而导致的声誉受损的风险。
风险评估和量化风险评估是确定风险对组织的潜在影响程度的过程。
通过定量和定性的方法，组织可以评估每种风险的重要性，并确定其处理的优先级。
常用的评估方法包括风险矩阵和风险评分模型。
风险量化是将风险转化为可衡量的指标，例如概率和影响的量化值。
这有助于组织更好地理解风险，并决定是否采取措施来管理风险。
风险量化还可以帮助组织与利益相关者进行有效的沟通。
风险应对风险应对是对已识别和评估的风险采取措施的过程。
应对措施应该根据风险的特点和重要性进行制定，并且应该符合组织的目标和战略。
以下是一些常见的风险应对策略：1.风险转移：通过购买保险或签订合同将风险转移到第三方。
2.风险避免：通过避免与高风险活动相关的业务或市场，来减少风险。
3.风险减轻：采取措施来降低风险的概率或影响，例如加强内部控制、培训员工或改善流程。
4.风险接受：对于某些风险，组织可以选择接受并监控其发展，而不采取特别的措施。
风险监控和反馈风险监控是持续跟踪和评估风险的过程。
组织应建立有效的风险监控机制，以及相应的指标和警示信号，以及时发现和处理风险。
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风险控制要点及如何识别
一、法人（实际控制人）的人品、能力、诚信情况及企业的诚信情况：
（一）法人（实际控制人）：
1、个人信誉情况：从法人从事的行业内、下游客户的群体中、银行、税务人员等对他的口碑情况，看法人的人品；
2、对公司的了解程度:主要是通过交谈了解公司的情况，主要是公司的总投入情况、银行贷款和对外担保情况、社会融资情况、去年的销售收入、利润情况，今年以来的收入情况、利润情况，公司的销售模式（有无赊销）、下游客户情况等；
3、法人对公司未来的规划情况是否明确、是否敬业，有无不良嗜好等。
（二）企业诚信情况：
1、企业的征信（人民银行征信系统）情况，有无逾期现象；
2、公司的股东构成情况（验资报告），股份是否复杂，实际控制人是谁？
3、有无涉案情况（通过诉讼查询网站）。
二、财务数据的真实性：
(一)通过访谈，了解第一手资料，便于与核查情况进行核对（核对的目的，证实法人等是否诚实！）主要访谈人：法人、主管销售人员、财务负责人。
（二）销售情况的核查：
1、纳税部分的收入，根据税务发票（或纳税系统）、纳税报表等进行核实，是企业用于纳税的真实性收入。
2、非纳税部分的收入核实：主要通过财务人员的提供（能够证实收入的凭据，假如能够一致，认可就行。
如有疑点，再通过以下方式核实）。
之后，再通过购销合同、销货单、凭证、账簿（应收账款），银行流水来核实一个月的销售情况。
（三）融资情况的核实：
通过征信报告（核实企业的借款情况及对外担保情况），了解企业的贷款和担保情况；通过银行流水（三个月的）看大额资金的来龙去脉，分析资金的来源与去向，进一步判断是否有民间融资情况。
三、借款用途和还款来源：
（一）借款用途：主要是核查企业的真实用途。
并核查企业的资金缺口究竟是多少？其核查的方法是：
1、企业用于生产经营的资金是多少（原材料和各种费用等）？
2、现在实有的流动资金是多少？最终确定资金的缺口是多少。
（二）还款来源：主要是销售收入所取得的利润和应收账款在贷款期间能够回收多少。
但要减去贷款期间的应付账款、银行贷款的到期还款、应付票据、应付税金及工资、水电费等。
最终判断还款来源是否满足借款的数额。
四、抵押、担保情况：
（一）抵押情况：主要核实抵押物能够抵押的有效性。
土地（土管局）、房屋（房地产交易中心），核查有没有抵押和抵押物的真实性。
（二）担保情况：
1、核实担保圈的经营情况，是否涉案或资金链断裂，还是社会高息缠身。
这是风险的重点！
2、借款企业对外担保的企业，该企业的对外担保情况……以此推出的担保链，是否存在不可控风险？其核查的方法，参考核实借款企业的方法。
五、主要财务指标：
净资产的负债率（即贷款与所有者权益的比率）小于100%；
资产负债率（即贷款与资产的比率）小于70%；
担保率（担保额与所有者权益的比率）小于50%
现金流（即现金流量表中的净流量）为正数。