《个人理财规划》期末考试()答案

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个人理财试题及答案.(精华版)

《个人理财》试题及答案（总计：判断76/单选145/多选57）一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”）1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。

（）X2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。

（）√3、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。

（）X4、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。

（）√5、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。

（）√6、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。

（）X7、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。

（）X8、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。

（）X9、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。

（）X10、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。

（）√11、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。

（）X12、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。

（）X13、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。

（）√14、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。

（）√15、期权费是指期权的执行价格。

（）X16、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。

( )X17、标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。

( )X18、上海黄金交易所是国内的一级黄金市场。

( )√19、黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。

( )√20、个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割。

( )X21、风险保留是指自己承担风险可能带来的损失，它是一种自保险。

银行从业资格考试《个人理财》试题及答案

1. 下列个人理财步骤的排序正确的是()。

银行从业资格考试《个人理财》试题及答案A.评估理财环境和个人条件→制定个人理财目标→制定个人理财规划→执行个人理财规划→监控执行进度和再评估B.制定个人理财目标→评估理财环境和个人条件→执行个人理财规划→制定个人理财规划→监控执行进度和再评估C.评估理财环境和个人条件→制定个人理财规划→制定个人理财目标→监控执行进度和再评估→执行个人理财规划D.评估理财环境和个人条件→监控执行进度和再评估→制定个人理财目标→制定个人理财规划→执行个人理财规划2. 远期外汇市场的交易期限不包括()天。

银行从业资格有用吗A.30B.60C.180D.2503. ()是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。

A.客户B.财政部C.商业银行D.非银行金融机构4. 下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是()。

银行从业证考试报名A.理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务D.理财顾问服务和综合理财服务银行从业考试书5. 不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是()。

A.萌芽阶段B.形成阶段C.迅速扩展阶段D.稳定发展阶段6. 下列不属于宏观经济状况因素的是()。

A.社会文化环境B.经济增长速度和经济周期C.就业率D.国际收支与汇率7. 下列关于通货膨胀和通货膨胀率的说法中，正确的是()。

A.通货膨胀指的是物价水平持续大幅下跌银行从业考试视频B.名义利率不能够真实地反映资产的投资收益率C.名义利率能够真实地反映资产的投资收益率D.名义利率减去通货膨胀率之后得到的实际利率将高于名义利率8. 我国的制度环境不包括()。

A.养老保险制度B.医疗保险制度C.其他社会保障制度如就业、教育、住房D.个人信贷保障制度9. 生命周期理论的创建人是()。

A.F.莫迪利亚尼B.威廉姆森C.劳伦斯·罗·克莱因D.莫里斯·阿莱斯10.下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是()。

2019年电大《个人理财》期末考试试题及答案

试卷代号： 3963
座位号仁D
国家开放大学（中央广播电视大学） 2018 年秋季学期“开放专科”期末考试
个人理财试题（开卷）
2019 年 1 月
巨
得分 1 评卷人
_ _ _
_
三
）。
一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题 3 分，共 30 分）
3. 股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（
B. 内在价值
D.
清算价值
4. 投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身
A. 终止
B. 中止或失效
C.
解除
D.
）。
撤销
5. 办理个人汽车贷款程序正确的是（
叩借款人申请贷款，填写《汽车消费贷款申请表》＠借款人选定汽车，并与特约汽车经销商签订《购车合同》＠贷款审批＠签约放款
个人理财试题答案及评分标准（开卷）
（供参考）
2019 年 1 月
一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在
括号内，多选不得分。每题 3 分，共 30 分）
BB 16
..
2. A
3. C 8. C
4. B 9. D
5. B
10. A
7. C
二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填
）因素。
B. 契约型投资基金 D. 开放式基金
A. C.
当月收入
B.
计税依据
税率
）。
D.
速算扣除数
19. 资产配置的步骤包括（

个人理财考试题目和答案

个人理财考试题目和答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财规划的第一步是（）。

A. 确定理财目标B. 制定理财计划C. 分析财务状况D. 选择投资工具答案：C2. 以下哪项不是个人理财规划中的风险管理工具？（）。

A. 保险B. 储蓄C. 投资D. 遗嘱答案：C3. 个人理财中，以下哪项不是投资的原则？（）。

A. 风险与收益平衡B. 长期投资C. 只投资熟悉的领域D. 短期投机答案：D4. 个人理财规划中，以下哪项不是退休规划的组成部分？（）。

A. 社会保险B. 企业年金C. 个人储蓄D. 短期债务答案：D5. 在个人理财中，以下哪项不是税务规划的目的？（）。

A. 合法避税B. 减少税负C. 增加收入D. 遵守税法答案：C6. 个人理财中，以下哪项不是教育规划的内容？（）。

A. 学费储蓄计划B. 教育贷款C. 职业规划D. 旅游计划答案：D7. 个人理财中，以下哪项不是遗产规划的内容？（）。

A. 遗嘱B. 信托C. 人寿保险D. 投资房地产答案：D8. 个人理财中，以下哪项不是信用管理的内容？（）。

A. 信用卡使用B. 贷款管理C. 个人信用报告D. 股票投资答案：D9. 个人理财中，以下哪项不是紧急基金的目的？（）。

A. 应对突发事件B. 支付日常开销C. 减少债务D. 保障财务安全答案：B10. 个人理财中，以下哪项不是个人资产负债表的内容？（）。

A. 资产B. 负债C. 收入D. 支出答案：C二、多项选择题（每题3分，共30分）11. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响理财目标的设定？（）。

A. 个人收入水平B. 个人风险偏好C. 市场利率变化D. 个人职业发展答案：A, B, D12. 个人理财规划中，以下哪些是风险管理的策略？（）。

A. 分散投资B. 购买保险C. 增加储蓄D. 避免投资答案：A, B13. 个人理财中，以下哪些是投资的原则？（）。

A. 长期投资B. 分散投资C. 只投资熟悉的领域D. 追求高风险高回报答案：A, B, C14. 个人理财规划中，以下哪些是退休规划的组成部分？（）。

个人理财试题及答案(3篇)

个人理财试题及答案(3篇)一、选择题1. 以下哪个不属于个人理财规划的基本步骤？A. 确定财务目标B. 制定投资策略C. 偿还债务D. 购买保险2. 以下哪个是货币时间价值的核心概念？A. 利息B. 投资风险C. 通货膨胀D. 复利3. 如果通货膨胀率为3%，而你的存款利率为2%，那么你的实际收益率为：A. 5%B. 1%C. 3%D. 2%二、计算题1. 假设你有一笔10万元的存款，年利率为4%，按年复利计算，5年后的本金加利息总额是多少？2. 小明每月工资为8000元，每月支出为5000元，他想在一年内攒下2万元，请问他需要采取什么样的理财计划？答案：一、选择题答案1. C2. D3. B二、计算题答案1. 10万元 (1 + 4%)^5 = 12.16万元所以，5年后的本金加利息总额为12.16万元。

2. 小明每月能攒下的钱为8000 5000 = 3000元。

一年共能攒下3000 12 = 36000元。

为了在一年内攒下2万元，小明需要额外节省20000 / 12 ≈ 1667元。

因此，他每月需要将支出控制在5000 1667 = 3333元以内。

个人理财试题及答案二试题：一、选择题1. 以下哪个不是理财产品的主要类型？A. 银行储蓄B. 股票C. 房地产D. 信用卡2. 以下哪个理财工具的风险相对较低？A. 股票B. 债券C. 期货D. 虚拟货币3. 在个人财务报表中，以下哪个属于资产？A. 工资收入B. 贷款C. 存款D. 消费二、简答题1. 请简要说明个人理财规划的基本原则。

2. 请列举三种降低个人税务负担的方法。

答案：一、选择题答案1. D2. B3. C二、简答题答案1. 个人理财规划的基本原则包括：a. 明确财务目标：确立短期、中期和长期的财务目标，以便有针对性地制定理财计划。

b. 风险与收益平衡：根据个人风险承受能力，合理配置资产，实现风险与收益的平衡。

c. 理财工具多样化：通过购买不同类型的理财产品，分散投资风险，提高收益。

个人理财答案 (2)

个人理财答案单选1.结余比率主要反映个人提高其（）的能力。

（2.00分）A. 支出能力B. 净资产水平C. 净资产规模D. 偿债能力2.生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。

（2.00分）A. 消费支出规划B. 投资规划C. 保险规划D. 现金规划3.规划书中理财目标一般按（）排序。

（2.00分）A. 内容由少到多B. 重要性由近到远C. 重要性由远到近D. 内容由多到少4.意外开支准备主要是应对意外伤害或疾病导致的暂时停止工作以及（）。

（2.00分）A. 投资失败B. 养老保险C. 失业导致的收入中断D. 教育费用5.与时间成正比的收入，称为（）。

（2.00分）A. 理财收入B. 投资收入C. 主动收入D. 被动收入6.一般将家庭资产分为（）。

（2.00分）A. 使用资产、固定资产、奢侈资产B. 财务资产、固定资产、奢侈资产C. 财务资产、使用资产、奢侈资产D. 财务资产、固定资产、使用资产7.人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要目标是（）。

（2.00分）A. 财务独立B. 财务安全C. 财务自由D. 财务自主8.在个人理财活动中，必须要把（）放在首位。

（2.00分）A. 个人理财的方法和技巧B. 个人理财方案的调整C. 规避个人理财风险D. 个人理财方案的实施9.个人理财计划的首要步骤是（）。

（2.00分）A. 了解个人的投资风险偏好B. 制定个人理财目标C. 明确个人/家庭的财务状况D. 了解个人/家庭的基本状况10.下列（）因素不是个人的风险偏好的影响因素。

（2.00分）A. 学识B. 性别C. 年龄D. 财力11.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？（2.00分）A. 住房抵押贷款B. 信用卡贷款C. 汽车贷款D. 教育贷款12.下列哪项不属于个人财务信息。

（2.00分）A. 资产负债状况B. 投资偏好C. 风险管理信息D. 社会保障信息13.家庭资产是指一个家庭拥有的或者控制的具有市场价值的物品，可以分为使用资产、财务资产和（）。

2024最新国开(电大)本科《个人理财》考试复习重点试题及答案

2024最新国开（电大）本科《个人理财》考试复习重点试题及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器2.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征3.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表4.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利5.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权6.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金7.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇8.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时9.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR10.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权11.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人12.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克13.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场14.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

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 《个人理财规划》期末考试（20）姓名：???班级：默认班级???成绩：?99.0分一、单选题（题数：50，共?50.0?分） 1

关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。（1.0分） 1.0?分

 A、比金融理财师通过率高  B、职业风险小  C、注册会计师考试为5门课  D、中国注册会计师考试始于1993年我的答案：D 2

以下哪项不属于债务计划的内容？（）（1.0分） 1.0?分

 A、总体债务规模  B、债务成本  C、还债时间  D、债务体系我的答案：D 3

个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。（1.0分） 1.0?分

 A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变  B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山  C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款  D、个人信贷占比在迅速增长之中我的答案：A 4 持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0分） 1.0?分

 A、借记卡  B、贷记卡  C、信用卡  D、准贷记卡我的答案：D 5

以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）（1.0分） 1.0?分

 A、充分了解自己拥有资源  B、慷慨借用自己的资源  C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势  D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷我的答案：B 6

投资产品的三把万能钥匙不包括（）。（1.0分） 1.0?分

 A、价值投资  B、分散投资  C、长期投资  D、谨慎投资我的答案：D 7

理财规划职业的要求不包括（）。（1.0分） 1.0?分

 A、相关知识技能的全面掌握  B、与客户出色的沟通交流能力  C、不需要太看重信誉  D、严格执行标准，即职业资格认证考试我的答案：C 8

下列说法错误的是（）。（1.0分） 1.0?分

 A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。  B、资产增值管理是理财目标的内容  C、特殊目标规划不属于理财目标内容  D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。我的答案：C 9

测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）（1.0分） 1.0?分

 A、测试基础资产有多少  B、测试投资人数有多少  C、测试投资时间有多长  D、测试投资地点在何处我的答案：A 10

理财规划师应具备的素质不包括（）。（1.0分） 1.0?分

 A、保守  B、谦虚  C、创新  D、知识我的答案：A 11

目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。（1.0分） 1.0?分

 A、国家法律法规制度的建造和利益保护  B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力  C、金融机构出台理财工具和产品  D、无需借助学校和媒体的教育和宣传我的答案：D 12

个人生涯规划原则是（）。（1.0分） 1.0?分

 A、明确人生目标  B、把握自己，把握社会  C、发掘自身特色  D、包装自己我的答案：B 13

企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）（1.0分） 1.0?分

 A、外汇对冲  B、银行结售汇制度  C、转汇制度  D、汇率制度我的答案：B 14 理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。（1.0分） 1.0?分

 A、设定理财目标  B、购买养老保险  C、筹措资金  D、购置住房我的答案：A 15

（）是一种高级长期投资。（1.0分） 1.0?分

 A、储蓄  B、证券  C、房地产  D、汽车我的答案：C 16

关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。（1.0分） 1.0?分

 A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面  B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何  C、计算，避免使用经济指标和数据  D、合理入理，同现实生活比较吻合一致我的答案：C 17

国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。（1.0分） 1.0?分

 A、 5000亿  B、 8万亿  C、 3000亿  D、 9万亿我的答案：C 18

以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）（1.0分） 1.0?分

 A、银行行长  B、保险业务员  C、软件工程师  D、客户经理我的答案：C 19

以下说法错误的是（）。（1.0分） 1.0?分

 A、买房买车贷款是客户的理财需要。  B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。  C、社会需要可以激发客户的需要  D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。我的答案：D 20

《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）（1.0分） 1.0?分

 A、第一  B、第二  C、第三  D、第四我的答案：B 21

“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括（）。（1.0分） 1.0?分

 A、强大理论研发体系的形成与支撑  B、抑制众多新型金融保险产品的形成  C、舆论广泛宣传倡导，社会各界对此形成共识并积极参与  D、国家相关法律法规的新建、变革与完善我的答案：B 22

住房养老模式的意义不包括（）。（1.0分） 1.0?分

 A、国民经济寻找新增长点  B、社会养老保障重担减少  C、抑制金融保险发展  D、个人家庭资源优化配置我的答案：C 23

个人经济生活事务管理不包括（）。（1.0分） 1.0?分

 A、个人经济生活、消费支出事务的管理  B、个人各种金融或非金融资产投资的管理  C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案  D、个人日常生活中人身与财产风险防范我的答案：C 24

关于理财规划师素质，不正确的是（）。（1.0分） 1.0?分

 A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突  B、客户有隐私权  C、理财师有义务为客户保密  D、理财规划师的职业道德准则因人而异我的答案：D 25

在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是（）。（1.0分） 1.0?分

 A、双紧  B、双松  C、松货币紧财政  D、紧货币松财政我的答案：B 26 市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。（1.0分） 1.0?分

 A、上升  B、不变  C、下降  D、不确定我的答案：C 27

下列关于单位理财的说法不正确的是（）。（1.0分） 1.0?分

 A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构  B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化  C、