某商业银行监管数据质量专项治理工作方案
商业银行数据管理架构和岗位职责
商业银行数据管理架构和岗位职责1. 引言商业银行数据管理架构对于提高数据质量、保证数据安全和推动业务发展具有重要意义。
本文档旨在介绍商业银行数据管理架构以及相关岗位职责。
2. 数据管理架构商业银行数据管理架构包括以下关键组成部分：2.1 数据质量管理数据质量管理是确保数据准确性、完整性、一致性和及时性的过程。
在数据管理架构中，数据质量管理包括数据收集、数据清洗、数据整合和数据验证等环节。
相关岗位职责包括数据管理员、数据分析师和数据质量专员。
2.2 数据安全管理数据安全管理是保护银行数据免受未经授权的访问、篡改和破坏的过程。
在数据管理架构中，数据安全管理包括数据加密、访问控制、安全审计和灾备管理等环节。
相关岗位职责包括信息安全经理、网络安全工程师和数据安全专家。
2.3 数据治理管理数据治理管理是确保数据管理活动符合法律法规和内部规章制度的过程。
在数据管理架构中，数据治理管理包括数据政策制定、数据标准制定、数据应用规则和数据风险管理等环节。
相关岗位职责包括数据管理官、合规专员和风险控制经理。
3. 岗位职责商业银行数据管理架构中的各个岗位具有不同的职责和任务。
以下是一些常见岗位职责的简要描述：3.1 数据管理员- 负责数据收集、整理和存储；- 管理数据仓库和数据库，确保数据的可靠性和安全性；- 协助数据分析师解决数据相关问题。
3.2 数据分析师- 进行数据分析和挖掘，提供数据支持决策；- 根据业务需求，制定数据分析模型和算法；- 解读数据分析结果，提出业务改进建议。
3.3 数据质量专员- 设计数据质量检查程序和流程；- 定期对数据进行质量检查和评估；- 协助数据质量管理措施的改进和推广。
3.4 信息安全经理- 负责制定和执行数据安全策略；- 管理网络和系统安全，防止数据泄露和攻击；- 定期进行安全漏洞评估和修复。
3.5 数据管理官- 负责制定数据管理政策和规范；- 监督数据管理实践的合规性和有效性；- 协调各岗位间的数据管理工作。
商业银行数据质量现场检查实施细则
＊＊农村商业银行数据质量现场检查实施细则第一章总则第一条为了进一步加强统计管理工作，有效防范风险，提高数据质量,促进＊*农村商业银行统计检查工作科学化、规范化、制度化,根据银监部门的有关规定，制定本实施细则。
第二条数据质量现场检查是指总行稽核审计部对总行统计部门或支行采取现场检查的方式,对统计部门和基层支行的数据统计管理工作、统计规章制度执行情况，统计数据的真实性、准确性、完整性以及风险防范能力等所进行的检查。
第三条数据质量现场检查的对象为本行总行数据统计相关部门及各支行。
第四条数据质量现场检查工作应遵循实效性、真实性、规范性的原则。
第五条数据质量现场检查的组织、实施由总行稽核审计部和归口管理部门负责，实行“归口管理、分级负责、统一标准、定期报告”的制度。
第二章数据质量现场检查的种类和内容第六条数据质量现场检查种类按检查内容不同分为全面检查和专项检查，全面检查是指将全部数据统计工作作为检查内容,对被查行进行的实地现场检查;专项检查是指以数据统计工作中的某一方面工作或管理情况为特定检查内容，对被查网点进行的检查。
第七条统计检查的内容和重点由总行确定，并随业务发展定期或不定期进行调整,常规性检查每季度一次，专项检查每年至少一次，数据质量现场检查的基本内容包括：（一）人民银行、银监会等外部监管机构以及省联社统计法规、统计制度的执行情况；(二）外部监管报表及数据的报送质量情况，主要内容为人民银行金融统计数据、非现场监管报表、客户风险统计和人民银行征信信息报送等（包括对统计报表执行表内、表间校验以及逻辑性、合理性检查）；（三）营业部、支行综合统计报表的数据质量（包括统计数据来源的真实性);（四)各类统计数据的准确性、真实性、合规性情况(包括统计指标归属制度及维护、统计应用系统操作与维护、报送时限等），重点是资产质量和赢利水平数据的可靠性;(五）统计管理工作情况：包括机构、人员配备、内控制度建设、统计资料整理、统计人员素质和技能培训、统计应用系统的管理与维护、违反统计法规和工作程序的责任处理、整改措施的落实等情况；（六)统计档案的备份与管理，统计信息系统的安全性和完备性以及其他与统计工作相关的情况.第三章数据质量现场检查程序与方法第八条总行每年将定期或不定期对各基层支行统计工作进行检查.第九条总行组织对基层支行进行现场统计检查，每年至少一次,并成立现场检查小组。
商业银行统计数据质量管理办法
目录第一章总则 (1)第二章部门职责分工 (2)第三章数据质量控制和管理 (3)第四章数据质量检查 (4)第五章考核与评价 (5)第六章附则 (6)附件 (6)第一章总则第一条为了加强XXX银行（以下简称本行）统计数据管理，切实提高统计报表质量，根据《XXX银行数据治理工作细则》《XXX银行统计管理制度》《XXX银行统计工作实施细则》等规章制度，结合人行金融统计标准化等监管要求，制定本办法。
第二条本办法所称统计数据是指存在于各业务系统与统计报表相关的数据和通过手工采集上报的数据，主要包括：（一）各业务系统统计源数据及统计报表数据；（二）对内向总行计划财务部报送的各类报表、报告及文字说明涉及数据。
（三）对外向监管部门报送的各类报表、报告及文字说明涉及数据。
（四）对外信息披露、对外信息发布涉及数据。
（五）其他相关对外报送材料涉及数据等。
第三条本办法适用于所有分支机构、部室，本办法所称的数据关系人是指本行统计人员、参与相关业务系统录入统计源数据人员及向统计部门提供手工采集统计数据的人员。
第四条本办法所指的与统计数据上报相关的部门包括但不限于总行人力资源部、授信管理部、风险管理部、法律合规部、公司金融部、金融市场部、贸易金融部、理财业务部、个人金融部、渠道管理部、普惠金融部、网络金融部、小企业金融服务中心等。
第二章部门职责分工第五条总行计划财务部为本行统计数据质量管理的牵头部门，负责组织各分支机构和相关部室实施统计数据质量控制。
主要职责包括：（一）建立和完善统计数据质量管理相关制度，并组织实施。
（二）负责对各分支机构、相关部室上报的统计报表和相关文字材料数据进行核查，确保统计数据的准确性、完整性和及时性。
（三）负责本行各业务系统统计数据源质量管理和控制，督促分支机构和相关部室完善统计数据质量控制机制，加强数据源质量管理。
（四）负责本行统计数据标准的制定，并配合总行信息技术部及外包公司进行系统实施。
（五）负责本行对外信息披露和对外发布信息的数据质量控制。
农村商业银行监管统计管理方案
农村商业银行监管统计管理方案以下是一份农村商业银行监管统计管理（暂行）办法的样本，主要包含监管统计管理机构设置和职责、监管统计人员管理、监管统计数据采集、整理和报送、监管统计数据分析与应用、监管统计工作考核与评估、监管统计工作监督与检查、监管统计工作责任制和责任追究等方面。
1.监管统计管理机构设置和职责：2.农村商业银行应当设立独立的监管统计管理部门，负责监管统计数据的采集、整理、报送和分析应用等工作。
监管统计管理部门应当履行以下职责：3.（1）制定监管统计管理制度和操作规程，确保监管统计数据的准确性和及时性；4.（2）负责监管统计数据的采集、整理、报送和分析应用等工作，确保数据质量；5.（3）负责监管统计工作的监督和检查，及时发现和纠正违规行为；6.（4）负责监管统计工作的考核和评估，促进监管统计工作的规范化、科学化。
7.监管统计人员管理：8.农村商业银行应当加强监管统计人员的培训和管理，确保他们具备必要的统计知识和技能，能够胜任监管统计工作。
监管统计人员应当具备以下条件：9.（1）具备相关专业知识和技能，能够胜任监管统计工作；10.（2）具备严谨的工作态度和良好的职业道德，能够遵守监管统计管理制度和操作规程；11.（3）具备必要的计算机技能，能够使用相关软件和工具进行数据采集、整理和分析。
12.监管统计数据采集、整理和报送：13.农村商业银行应当按照监管统计管理制度和操作规程，及时、准确地采集、整理和报送监管统计数据。
具体要求如下：14.（1）确保数据来源的可靠性和准确性，防止数据失真；15.（2）规范数据采集的方式和程序，确保数据质量；16.（3）及时报送监管统计数据，不得迟报或漏报；17.（4）妥善保管监管统计数据，防止数据丢失或泄露。
18.监管统计数据分析与应用：19.农村商业银行应当重视监管统计数据分析与应用，通过分析数据发现问题，采取措施加以改进。
具体要求如下：20.（1）对数据进行深入分析，发现数据中的规律和趋势，提出相应的建议和措施；21.（2）及时反馈分析结果，为决策提供参考；22.（3）加强数据分析结果的运用，促进业务发展。
《商业银行数据质量管理细则(办法)》制度文件
XX银行数据质量管理细则（暂行）第一章总则第一条为规范XX银行（以下简称本行）数据质量管理工作，确保数据确性、完整性、及时性，依据《XX银行数据管理制度（暂行）》，特制定本管理细则。
第二条相关概念应用系统，是按照信息一体化的要求，用于处理本行经营管理的应用软件系统，主要包括客户交易类系统、业务管理类系统、管理信息类系统、技术保障类系统等。
数据是指在本行经营管理和业务运营过程中通过计算机系统形成和存储的数据以及外部获取的数据。
数据质量是指数据满足本行业务需求与业务规则的程度，主要从合规性、完备性、一致性、有效性、唯一性、时效性和精确性等维度对数据进行描述和度量。
第三条数据质量管理应遵循以下原则：（一）持续性原则。
数据质量管理体系的建设是一个长期、复杂、渐进的过程，需要分步实施，逐步完善。
（二）适用性原则。
数据质量管理应根据数据使用者对数据质量的需求定义适当的度量规则并进行质量管理。
（三）全面性原则。
建立数据从采集、审核、处理到维护的全过程监控体系，重点把好数据的采集录入关，确保各类应用系统数据真实、准确、完整。
第四条本管理细则涉及的数据质量考核相关工作将根据本行实际情况在建设数据质量管理系统并引入数据质量检查工具后开展实施。
第二章部门分工及职责第五条总行数字银行管理部是全行数据质量管理的牵头部门，主要负责：（一）制定全行的数据质量管理的相关规章制度。
（二）组织各部门界定各应用系统的管理部门，明确关键数据信息的最终负责部门。
（三）指导各应用系统管理部门的数据质量管理工作。
（四）对各应用系统管理部门的履职情况进行监督、考核。
（五）根据需要，对全行各应用系统数据质量管理进行检查监督。
（六）对违反本数据质量管理细则规定，造成数据错误、失真、延误、漏填等违规行为进行问责。
（七）建设数据质量管理系统，引入数据质量检查工具。
（八）定期向数据管理委员会报告本行数据质量管理执行情况。
第六条应用系统的管理部门，主要负责：（一）贯彻落实数据质量管理的相关规章制度。
商业银行数据质量组织架构和岗位职责
商业银行数据质量组织架构和岗位职责在当今信息化时代，商业银行的数据质量显得尤为重要。
优质的数据质量不仅对银行自身的经营管理有很重要的影响，而且对客户、监管机构和利益相关者也扮演着关键的角色。
因此，商业银行需要建立完善的数据质量组织架构，明确相关岗位的职责，从而保障数据质量，提升银行综合竞争力。
一、组织架构商业银行数据质量组织架构应当包括高层领导、数据管理部门和数据质量团队。
1.高层领导高层领导是数据质量管理的决策者和执行者，负责确定数据质量管理的战略规划、政策和目标。
他们需要为数据质量管理提供资源支持，推动数据质量管理理念深入全员，使数据质量管理融入到商业银行的日常经营管理当中。
2.数据管理部门数据管理部门是具体承担数据质量管理工作的部门，通常设有数据管理中心，也可以称为数据治理办公室。
数据管理部门主要负责数据质量管理工作的落实和执行，包括数据质量策略、规范、标准、流程、技术系统的建设和管理。
他们需要确保数据质量的符合度，对数据进行全面管理和控制，提供数据质量监控、报告和分析，并对数据质量问题进行调查和解决，同时推动数据质量管理标准化和制度化。
3.数据质量团队数据质量团队是负责具体数据质量管理工作的执行者。
他们通过对数据的整理、清洗和分析，发现数据质量问题，并与相关部门协调解决，同时推动数据质量管理理念和标准的贯彻执行。
二、岗位职责商业银行数据质量的组织架构中，必然会涉及到一系列核心职责和岗位，这些岗位将共同组成一个高效的数据质量管理团队。
以下是商业银行数据质量管理组织架构中常见的岗位职责：1.数据质量主管数据质量主管为数据管理部门的领导者，负责制定和推动银行的数据质量管理战略规划、政策和目标，确保数据质量管理工作的顺利推进。
同时，他还负责对数据质量管理工作进行全面监管和评估，决策数据质量管理的投资和资源分配。
2.数据质量分析师数据质量分析师负责对银行数据进行清洗和分析。
他需要收集数据、分析数据并发现数据质量问题，为数据质量问题的解决提供依据和支持，最终确保数据质量的完整性和准确性。
商业银行数据治理的问题与对策分析
商业银行数据治理的问题对策分析数据来源于企业，又服务于企业，好的数据治理已成为商业银行精细管理和业务创新不可替代的基础，只有切实做好治理工作，才能真正实现数据质量提升和数据价值升华，帮助商业银行应对市场挑战。
但在数据治理过程中，由于治理周期长、协同难度大、价值呈现慢等因素，商业银行在进行数据战略规划、组织构建、体系搭建、制度制定、标准规范、数据应用和质量管理时，往往存在重规划轻落实、重制度建设轻具体操作、重数据管控轻数据服务的现象1.当前存在的问题和挑战（1）缺少顶层设计，数据治理难以落地数据治理是一项自上而下推动的，需要统一规划、统一协作的工作，需要商业银行做好战略规划，形成适合商业银行自身的治理制度和技术工具。
但商业银行需要快速响应业务发展需求，对数据往往是先应用后治理，为后期数据应用带来大的隐患。
一是商业银行主要以条线管理为主，在系统建设时通常独自为战，缺少横向的沟通和统筹，“部室系统”现象严重，从初期到现在已逐步积累了几十个、上百个业务系统，各系统数据设计标准不统一、口径不一致，相同数据的业务含义不同，给后期整合带来很大困难。
二是近些年随着大数据金融的兴起，各商业银行纷纷都制定了自己的数据战略，但往往都缺少根据战略规划拆解而来的可评估、可衡量和可操作的具体目标，更谈不上数据治理工作成果的考核，使治理工作只停留在表面，而没有深入本质。
三是顶层设计与银行实际需求脱钩，虽表面上形成了规范化、标准化，但却是“空中楼阁”。
如在数据治理的体系设计上，各商业银行都有着各自的规划、章程和专项办法，但缺少操作层面的“最后一公里”，及指导一线人员开展数据治理工作的细则。
在数据标准制定和实施中，商业银行的牵头部门由于获取的支持和激励问责体系的不充分，往往只能关注标准的制定，而缺少对标准落地的监督执行。
（2）缺乏数据治理文化，难以形成合力在商业银行中，基于IT系统的数据管理和数据安全大家认知较早，但基于数据体系建设、数据标准制定、数据质量管控和数据价值实现的数据治理，也是随着金融服务场景应用的深入和监管要求的不断提升刚刚被认知。
商业银行数据质量组织架构和岗位职责
商业银行数据质量组织架构和岗位职责一、组织架构商业银行数据质量组织架构主要包括数据质量部门和相关岗位，整体目标是负责数据质量策略的制定、数据质量管理和控制以确保数据的准确性、完整性、一致性、及时性和合法性。
数据质量组织架构的设计需要考虑到业务需求以及信息系统的复杂性，以保证数据质量管理的高效性和有效性。
1.数据质量部门数据质量部门是整个数据质量管理工作的核心部门，负责制定数据管理政策、标准和流程，并推动落实和执行。
数据质量部门通常由数据质量主管（Data Quality Manager）领导，下设数据质量分析师（Data Quality Analyst）、数据质量管理员（Data Quality Administrator）等岗位。
数据质量部门的工作职责主要包括：制定数据质量管理政策和标准，监督和协调数据质量管理工作，定期进行数据质量评估和报告，并提出改进措施。
2.数据质量分析师数据质量分析师主要负责对数据进行分析、识别和解决存在的数据质量问题，以及评估数据质量影响。
数据质量分析师需要具备扎实的数据分析和统计学知识，熟练运用数据分析工具，定期对数据进行质量检查、识别潜在的数据质量问题及原因，提出相关改进建议和解决方案。
另外，数据质量分析师还需要制定数据质量评估规范和指标，并按照规范和指标进行数据质量评估。
3.数据质量管理员数据质量管理员主要负责保障数据质量管理流程的顺利进行，包括数据输入、采集、存储、清洗、转换、集成和管理等方面。
数据质量管理员需要确保数据质量管理工作符合相关政策和标准，及时处理数据质量问题，协调各部门进行数据质量管理，提高数据质量监控水平，并制订数据质量管理方案。
二、岗位职责1.数据质量主管a.负责制定和落实数据质量管理策略，确保数据质量达到要求；b.监督数据质量管理工作的推进和执行，解决数据质量问题；c.制定数据质量管理流程和标准，提高数据质量管理水平；d.评估和报告数据质量状况，建议改进措施。
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某商业银行监管数据质量专项治理工作方案某商业银行监管数据质量专项治理工作方案为切实提高本行监管数据质量，以优质数据服务于业务经营，推动各项业务高质量发展。
根据《中国银保监会办公厅关开展监管数据质量专项治理工作的通知》（银保监办发〔2020〕45号）文件精神，特制定本工作方案。
一、工作目标监管数据质量治理作为数据治理的重要组成部分，是一项基础性、系统性的工作，全行上下要充分认识提升监管数据质量的重要意义，把数据质量作为精细化管理的有效手段。
在数据治理过程中，我行应强化源头数据质量治理，建立主体责任明确的监管数据体系，确保监管相关数据治理要求落实到各环节，有效夯实数据治理管理基础，做到完善组织、制度、机制、系统等方面的工作短板，建立全面提升监管数据质量的长效工作机制。
一是开展自查自评。
根据《xx银行保险业监管数据质量评估模板》，组织开展监管相关数据质量及治理情况的自查自评。
重点排查评估核心监管指标数据准确性和真实性情况、数据质量控制机制是否健全、组织制度系统保障是否得力、内部重大差错报告和监督工作是否到位等方面，并明确下一步改进措施。
二、组织实施（一）成立领导小组行总部成立以行长为组长，办公室、xx部、xx部、xx部、等相关职能部室负责人为成员的数据质量治理工作领导小组，负责此次监管数
据质量治理的总体工作部署。
工作领导小组办公室设在xx 部，负责治理工作的方案制订、组织协调工作。
（二）成立实施小组按照行总部领导小组总体部署，由xx部牵头，抽调xx、xx、xx等相关职能部室业务骨干，成立监管数据质量治理工作实施小组，由xx部负责人担任组长，负责本次专项工作的具体实施工作。
三、数据治理范围（一）数据类型。
包括监管数据及相关源头数据。
其中，监管数据是指按照监管要求定期报送银保监会及xx银保监局的监管统计数据和其他监管数据。
（二）数据时间范围：xx年xx月起至xx年x月。
（三）分行业机构数据：非现场监管、客户风险、信息科技非现场监管等系统采集数据和其他核心监管指标等。
四、数据质量专项治理工作重点（一）组织领导与机制方面董事会和高管层要高度重视并积极推动数据质量管理和监管统计工作；要建立数据质量管理内部纠错和稽核检查机制，要建立数据质量问责机制，按规定落实法定代表人手签纸质报表制度。
（二）监管统计归口管理部门履职方面 1、加强制度建设。
稽核审计部要根据监管统计规定，制定适时的统计制度或统计制度实施细则等统计管理制度，根据非现场监管报表年度统计制度要求，制定适时覆盖所有监管统计报表和数据要求的统计业务制度，统计业务制度取数规则要按照“会
计科目－统计指标－监管统计指标”的原则，保证监管统计报表和数据中每一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。
2、强化监管统计管理工作。
稽核审计部根据授权要有效履行监管统计组织、协调和管理职责，主要包括：一是按照监管要求和统计管理制度设置满足履行监管统计职责的岗位；二是严格履行监管统计报表的组织、汇总、复核、上报职责；三是定期开展数据质量检查工作，对检查发现的问题采取有效措施予以纠正；四是加强统计人员培训；五是认真执行和落实监管部门下发的监管统计制度与监管要求。
（三）数据质量流程控制方面 1、加强流程制度建设。
建立有效覆盖监管统计报表“填报－复核－汇总－复核－上报”的数据质量流程管理规程，明确流程管理各个环节所涉及具体岗位、具体业务部门的责任，确保报表报送的路径清晰。
2、明确填报与复核环节责任。
填报与复核环节的岗位人员和业务部门要对填报报表的数据真实性负责。
填报人员要严格按照监管统计数据源与统计项目归属进行数据采集和填报；业务部门负责人要对填报的监管统计报表进行真实性和表内校验关系复核审查。
3、明确汇总复核环节责任。
监管统计归口管理部门要对汇总的监管统计报表数据真实性负责。
数据汇总人员要对
汇总后的监管统计报表进行表内表间校验，要分类建立监管统计报表审核台账，在汇总审核中对报送业务部门报表错报情况进行及时纠正并逐笔登记；复核人员要对汇总的监管统计报表真实性进行表内表间校验复核；归口管理部负责人要定期组织对错报情况进行分析并采取有效的工作措施。
4、明确上报环节责任。
监管统计归口管理部门对报送数据的及时性、完整性负责。
报送的监管统计报表要注明填报人、复核人、负责人的姓名及按具体要求注明法定代表人的姓名。
（四）监管统计信息系统方面 1、加强监管统计信息系统建设。
要建立与业务发展相匹配的监管统计信息系统，用以涵盖监管统计涉及的全行各业务领域及相关部室、支行，同时支持监管统计信息自动采集，为监管统计信息系统预留能够灵活性加载的数据接口，并满足自动实现总分、表内、表间校验和预警提示功能和需要。
2、建立监管统计取数规则。
要严格按照银监会监管统计项目归属制订适时系统取数规则及操作说明，明晰每一张监管统计报表、每一个监管统计项目的归属关系和取数路径，确保不同报表同一口径的数据保持一致。
（五）内部检查与问责方面要按照双线管控的原则，将数据质量纳入内控合规检查范围，建立监管统计现场检查制度。
合规风险部门每年组织开展系统数据质量全面稽核检
查，监管统计归口管理部门定期开展监管统计业务检查，对查出的问题要限期、有效整改，对问题所涉及的责任人要按照“流程环节、责任节点”进行问责。
四、工作要求（一）高度重视，统一认识监管统计信息不仅是我行经营状况的真实体现，也是推动我行精细化管理和加强改进风险管控的内在需求，我们要高度重视，严格按照监管要求，认真做好监管数据质量专项治理工作。
（二）加强领导，明确责任董事会、高管层要加强组织领导，认真履行职责，从总行到各支行要层层实行分管领导负责制，稽核审计部牵头开展自查自纠和配合督查督导工作，明确监管统计各环节责任。
（三）加强管理，严肃问责按监管要求，加强管理，严明监管统计纪律，对自查发现的问题，认真落实整改，对相关责任人，依法依规进行问责。