合规执行自查报告(完整版)

合规执行自查报告

合规执行自查报告

第一篇：

合规自查报告

合规风险个人自查报告

根据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

一、基本情况

我叫xx，中专学历、有会计从业资格证书，从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处（前身xx联社西垅分社）工作，从事出纳岗位至今。

本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，牢固树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作；能够牢固树立“客户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人；能够积极参加信用社举行的各种学习、培训活动，认真做好学习笔记，并在实际工作中加以运用。

二、合规自查中存在的问题

（一）内控方面

1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处

工作长达22年，从事出纳岗位，至今未实行异地交流或岗位轮换，不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。

2、在担任出纳工作时，能够坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要求，做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额，并与现金库存核对一致，确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符，做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚；能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出。

（二）安全保卫方面

多年来，本人能够不断地增强安全防范意识，值班守库期间能够严格按照“三防一保”的要求，认真落实各项防范措施，熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、电话是否正常，防范器械性能是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动上上级汇报等等，能够时刻保持清醒的头脑，增强安全防范意识，并确保值班守库二十四小时不失控，保护信用社的财产安全。

三、下一步工作打算

作为在信合事业工作二十余年的老员工，这是我的职业，我

唯一的职业，自我参加工作，我一直从事这项职业，也一直热爱这项职业，对农合行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，我一直是爱岗敬业的，并且将这种热爱不遗余力的放在工作中。在今后工作中要坚持出纳基础工作的规范化，努力学习新的合规制度，用自己的言传身教去影响周围的同志，让我们大家一起共同进步，另外安全警钟时常敲响，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

自查人：

2016年七月九日

第二篇：

合规年自查报告

合规年自查报告

按照《关于印发××银行系统“合规文化建设年”活动总体方案的通知》×号文件精神，我行全体员工在以××行长为代表的××支行行领导下开展了××银行合规专题教育学习活动。在学习过程中，我们就“着重建立合规管理组织体系，完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制，制定科学的考核、问责、诚信报告及合规管理制度，促进员工遵守职业道德规范，培育良好合规文化。”等方面进行了深入的探讨和学习，针对现有的合规管理组织体系查漏补缺，继续强化和完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制，同时支行领导在总行的带领下制定了一整套科学的考核、问责、诚信报告及合规管理制度，从而促进员工遵守职业道德规范，使“合规文化”能在我××支行有良好的生长土壤。

通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识：

首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推进合规文

化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。

其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。作为一名客户经理，我在平时的工作中，能够学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经验办事，不能够满足个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。

在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的××银行职工。此次“合规文化建设”工作的开展，让我充分认识到，要

想干好工作，必须要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。

通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的××银行员工而努力奋斗。

××支行：

××

201X年7 9日月

第三篇：

合规自查报告

合规自查报告

为贯彻落实县联社****等文件，通过合规自查，充实体味了本次合规自查工作的主要意义，明晰了执行规章制度和操作规程的主要性、重要性，进一步熟悉违反规章制度和操作规程的风险性，并按照自身情形展开自查。现将自查情形陈述如下：

作为福田镇福依分社一名会计员、电脑操作员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定认真查询信息，认真操作；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行

印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好会计凭证等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效；对于大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解。但是，通过本次合规自查，我也从中发现了自己存在不少问题：

。

1、有时不留心，个人印章没有及时保管好。

2、有时不注意，临时离柜时电脑没有退至初始状态等。

但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替

制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效

防范各类事故案件的发生。

福田信用社

自查人：

叶伟雄

201X年6月29日

第四篇：

合规管理自查报告

关于开展“合规管理和风险防控年”活动的

自查报告

自本年度五月始，我县深入开展了“合规管理和风险年”活动，作为新参与信合事业的一员，我充分认识到此作活动的重要性、必要性和紧迫性，合规管理，加强内控，保障信合事业无事故是新时期农村信用社积极适应时代发展，实现“双改”的必由之路。推进合规文化建设，将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。在活动开展过程中，我深入细致的对照制度执行情况和操作规范进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习、思想、制度执行、风险防控等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查结果报告如下：

一、思想学习方面

由于我是201X年1月参加工作，对于信用社的规章制度了解和认识极为不够。为了更好更快的带入融入到信用社的工作之中，在这半年的时间里，我一方面认真学习相关的规章制度、法律法规、操作规程、服务方法、工作态度等，牢固树立正确的人生观、价值观和服务观，以金融风险案件为警示，深刻的剖析案件发生的原因，在“学、查、改”的基础是，进一步加强自身合规管理和风险防控意识，提高拒腐防变能力。

在学习过程中，同时也暴露出了一些问题：

一是缺乏创

新和举一反三的能力。对于较为复杂的金融案件不能很快的发现其根源在那里，如何运用在自身的工作中，更好的防微杜渐，保联合规管理和风险案件的发生；二是是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，片面适应稽核工作,冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。

二、制度执行方面

我深刻认识到，银行其风险防控方面有着较之于其他行业的重要性，所以自参加工作以来，我主要做到一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作。三是能够坚持碰库和轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符。四是能够严格按照阳原县农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡，做到保管严密，操作合规。

但另外一方面，工作作风还不够扎实，一是平常制度定的严，执行时宽，只满足于开会和学习文件，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创造性。二是作风不够深入。平时忙业务多，抓制度少，只是认为只要服务好群众，为群众提供良好的金融服务环境，而轻慢了一些必要的操作规范。

三、风险防控方面

平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，坚持业务发展与风险防范。增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强等，认真分析原因主要有三个：

一是风险防控意识不强，由于工作在距县城较远的区域，心理上认为，只要防控得当，就不会产生风险。二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。

四、纠改方向

总之，通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照，发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：

（一）始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。

（二）要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。

（三）要进一步深化对河北省农村信用社工作人员违反

规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。

阳原县农村信用社南辛庄分社

201X年8月薛慧槟

第五篇：

合规文化自查报告

合规文化建设自查报告

——饶聪

通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到

此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查情况汇报如下：

一、能够及时组织学习各项规章制度和操作规程，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观和价值观，认真组织开展自查和整改，借鉴典型案例，让全社员工充分认识到案件的严重危害性，并督促加以整改。但还是存在一些问题：

由于业务繁忙，组织学习时存在只学习文件、规章制度和通报案例，对一些案例案件缺乏深入分析，未取得很好的效果，学习意识不强，对各项规章制度的学习和理解不透。

二、能够端正经营指导思想，坚持业务发展与风险防范相结合，通过强化内部管理约束机制，合理安排任务指标，切实做好案件防范工作。但还存在一些不足之处：

自己对各项规章制度和操作规程的学

习和理解不够深入，对各项规章制度和操作规程只注重于一般要求、一般学习，不善于做深入细致的理解和具体落实。

三、能够按照联社要求开展内控、安全等方面的检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人积极采取措施加以防范与整改。但同样存在许多不足：

理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面，所以在执行联社指示，贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象；时间安排不够合理，检查工作力度和深度不够，使一些规章制度和操作规程得不到有

效落实，不合规行为偶有发生；对员工的监督、了解和教育不够，不能准确掌握员工的心理动态；由于对电脑知识的掌握不够全面，对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运行安全等方面组织检查和指导的能力有限，存在薄弱环节。

四、在工作中能以身作则，廉洁自律，但存在平时制度要求严，执行不力，只满足于开会和学习文件现象。

总之，通过开展合规文化建设年活动学习对照，才发现自己还存在很多不足之处。对此，我将在以后的工作中，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，主要做到：

组织员工深入学习有关的规章制度和操作规程，通过讨论深刻理解，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营和案件防范的意识，坚持业务发展与风险防范两手抓；加强对金融法律法规、内控制度和安全保卫制度的学习和理解，组织好本社的内控制度和操作规程的检查工作。积极开展内控、安全等方面的检查和整改，发现工作中存在的问题与薄弱环节，及时督促当事人积极采取措施加以防范与整改，有效遏制案件的发生。

最后，我将以开展合规文化建设年活动为契机，加强学习和理解，并认真落实，坚持标本兼治、重在治本的原则，建立风险防范长效机制，确保我社安全、合规、稳健经营。

合规执行自查报告

附送：

合规授信部主任竞聘稿

合规授信部主任竞聘稿

尊敬的各位领导、同志们：

大家好！

非常感谢***。我叫**，今年**岁，本科学历，助理经济师职称，1998年年毕业于###大学##专业，并入###支行工作。先后从事##、

###、##岗位工作，自200#年起一直担任客户经理。进入我行以来，勤勤恳恳做事，忠诚戍守岗位，不断学习进步，综合素质有了很大提高，因此得到领导与同事们的一致好评，多次获得先进工作者、服务明星的荣誉称号。

回顾几年来的工作经历，得到了我行各级领导的关心和指导，得到了同志们的热心支持，我当以更大的努力回报各位同志的厚爱。今天参加合规部授信主任岗位竞聘，是希望在新岗位上能够为我行事业发展那做出更大贡献。经过思考，我感觉自己具备竞聘岗位的各项条件，并且具备以下优势：

一具备良好的思想道德素质和工作作风。

我工作态度认真，对待任何工作都脚踏实地去干，能够遵守单位各项规章制度，合规操作，一丝不苟地开展工作，具备较强的风险意识和精心细致工作作风。工作中，诚恳对待同事，热情服务客户，任劳任怨加班加点，不计得失，具有强烈的事业心和高度的责任心。

二具备丰富的业务知识和较强的风险管理能力。

多年来，我始终坚持学习，在学中干，在干中学，不断丰富自身知识，总结积累工作经验，掌握了财务、工商管理、结算业务、企业管理等相关知识，熟悉办公室计算机软件的应用，并考取助理经济师资格。经过多年的不同岗位的锻炼，充分认识到风险管理与合规工作

的重要性，掌握丰富的风险管理知识和数据统计分析技能，解决实际问题的能力得到了明显提高。

三具备较强的管理与沟通协调能力。

我比较善于沟通，协调各方面关系，在客户经理岗位上，不仅与许多企业客户和个人客户建立了良好的合作关系，而且能够充分激发同事们的聪明才智，营造团结协作的良好氛围，形成合力共同完成任务。工作思路清晰，能够抓住重点问题，兼顾细节，统筹规划安排各项工作，在工作实践中，学会了通过健全规章制度和激励机制来规范管理，曾经多次提出合理化建议，对网点的经营管理和控制风险起到良好的促进作用。

我认为授信主任的责任重大，对于我行健康、快速、可持续发展具有重大的推动作用，其职责可以简单地概括为“抓好授信业务，带好部门团队，上为合规部分忧，下为部门员工服务，外为客户群体服务，推动市场规范发展。”如果能有幸走上副行长岗位，我将不辱使命，开拓创新，用具体的行动和丰硕的成绩来回报同志们的支持。具体来讲，要做好以下几点。

一明确目标，带头工作。

我的工作目标是围绕我行工作大局，贯彻执行合规部指令，跟随市场需要，在控制风险基础上，适当扩大授信范围，服务好市场拓展；同时，打造一支业务过硬、服务优良的授信团队，推动部门部门工作水平再上新的台阶。作为中心负责人，我将带头学习提高，带头遵纪守章，带头拼搏工作，引领部门员工为实现各阶段任务而努力奋斗。

二健全规章制度，抓好授信业务。

随着市场的拓展，风险管理面临一些新情况新问题，这对授信管理提出了新的要求，我将积极探索完善部门规章制度的新途径，结合实际适当补充内容，进一步健全部门劳动纪律、考核管理以及业务流程等方面制度，规范部门的运行。同时对各类客户进行广泛的摸排，针对信用度高、综合回报率高以及还款来源有保证的企业、个体工商户以及个人及时授信，提高工作效率和审批速度，重点支持有还款能力、有发展潜力的客户，通过增加授信扩大市场份额，逐步培养一批忠诚客户。此外了还要带领部门人员科学进行数据分析，有效预测风险，确保授信市场稳定发展，维护好我行的根本利益。

三强化教育培训，打造务实高效的专业化授信队伍。

要积极支持员工参加合规部和我行系统的培训活动，着力队伍思想素质和专业素质；要创新思路，除了利用集中培训、观看视频专家讲座、撰写心得体会和研究报告外，还要定期召开工作经验交流会，既要通过发挥大家的聪明才智解决实际难题，又要引导员工相互切磋工作技能，积累经验。同时，亦可开展一对一结对帮扶指导活动，充分发挥老员工和业务骨干力量的优势，为青年员工提高素质创建学习平台。

各位领导，银行的精心培养和同志们的一贯支持已经让我在短短##年成长为作风严谨、做事稳健、富有开拓精神的合格的员工；如果能再次得到同志们的支持，我将把自己全部的精力与心血都投入到以后的工作，为我行的发展奉献一份才智和力量！

第二篇：

合规部经理竞聘演讲稿

合规部经理竞聘演讲稿

竞聘演讲稿尊敬的各位领导、各位评委：

大家好!约翰?洛克菲勒说过这样一句话:“工作是一个施展自己才能的舞台。为了扩大我展示自己才能的舞台，今天我参加竞聘的工作岗位是合规风险部经理。我今年32岁，中共-党员，大学本科学历。1997年参加信用社工作，先后从事过储蓄员、记账员、信贷员等工作，分别担任过联社业务科负责人、信贷科科长、风险部经理等职务。经过多年的信用社工作锻练，自己的各方面素质都有了很大的提高，能够熟练掌握信用社的各项日常业务和熟练处理各方面的关系，也积累了一定的社会经验和工作经验。我的竞聘优势是：第一，具备较强的业务能力，由于具有从事信贷、风险等部门的工作经历，使我熟知各项业务操作和管理办法，具有较强的操作和管理能力，同时在工作中，我总是兢兢业业、勤勤恳恳的在平凡的岗位上把工作做得最好，由于我在工作中的刻苦努力，多次被评为盛市联社和区联社先进个人、先进工作者等多个荣誉称号。第

二，我工作经验丰富，创新能力较强。参加工作以来，我不断摸索经验，熟悉工作流程。

把工作当成一个学习和积累的过程，坚持学中干,干中学,立足本职,勤思钻研,不断丰富自我,完善自我,提高自我,工作无论大小我都积极面对，认真做好。同时，我善于接触一些先进的东西，喜欢了解一些前卫的理念，有着较强的改革创新意识。第

三，我具备作好工作的综合能力。 6年的部门经理经历，使我的组织协调能力、分析判断能力、处事应变能力、文字组织能力、社会交往能力都有了很大提高，同时也积累了大量的工作经验，具备了处

置各项工作的综合能力，在以往的工作中，我都能够出色地完成领导交办的各项任务。

第

四，我有合规风险部工作的基矗从09年6月我踏入合规风险部大门开始，两年多来，通过自身刻苦专研业务，使我全面掌握了合规风险部涉及的业务知识、工作流程和工作方法，能够熟练应对工作中的各项任务和突发事件。尊敬的各位领导，各位评委，我认为一个人要有坚定的信念，无论什么工作，不干则已，要干就要追求卓越，追求完美。参与此次竞聘，我愿在求真务实中认识自己，在积极进取中不断追求，在拼搏奉献中实现价值，在竞争中完善自己。如果承蒙领导和评委的转载自XXX:，请保留此标记厚爱，我将以百分之百的努力回报大家的信任。如果竞聘成功，我将做好以下工作：

第一，我将摆正位置，尽快进入工作角色。做好人员重新组合，有效合理地确定人员职责和岗位分工，以最快的速度稳定人心，保证业务平稳运行。第

二，捋顺部室业务流程，落实工作目标，建立和完善风险管理制度及流程;加大对基层单位的合规检查、风险检查;适时进行风险提示;并积极主动完成联社安排布置的各项工作,干好自己职责内的工作。

第

三，全力做好当期工作，一是继续开展贷款核销工作，对符合核销条件的贷款尽快予以核销。二是继续做好三项整治活动中以置换不良贷款的清理和整改工作，为明年专项票据出口验收奠定基矗三是做好合规文化年建设工作，全面提高合规管理水平。

四是加快抵债资产处置变现，尽量减少资金损失。五是配合资产保全部大力清收不良贷款，确保完成不良贷款清收化解任务指标。六是加强贷款审查管理，以优质、高效的服务，为贷款发放把好审查关。第

四，更新工作理念，抓好内部管理工作。结合我的工作实际，协助领导搞好管理工作。加强内部人员的团结，使大家在一个相对和睦、温馨的环境中工作。调动员工积极性和能动性，开拓挖掘新业务，壮大我们城区联社的服务实力。第五，遵章守纪，严格要求自己，一是在思想上、行动上要坚定不移地紧跟联社党委步伐，认真贯彻执行省联社的各项方针政策，确保思想不松懈、行动不走偏，切实做到自身认识到位、管理到位。二是树立认真落实、雷厉风行、乐于奉献、精益求精”的工作态度，以实际行动带动科室人员的整体素质。三是积极做好与其他部室的协调联动，凡事从有利于工作出发，以大局为重，

不推诿、不躲避，讲求实效。尊敬的各位领导、各位评委，风险部经理，对我来说，不只是一个有吸引力的职位，更是一份沉甸甸的责任。如果我竞聘成功，我将用出色地表现回报大家的厚爱!如果我这次竞聘不成功，我决不气馁，将以更加旺盛的精力、更加饱满的热情、更加扎实的工作、更加务实的作风，用实实在在的行动，实现自己的人生价值。谢谢大家!