中级银行从业资格《个人理财》试题及答案64
2022年中级银行从业资格《个人理财》试题及答案（最新）
1、［题干］商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估时,下面方式适合的是（）。
A. 通过电话询问,对客户的产品适合度进行评估
B. 通过专门的产品适合度评估书,当面对客户的产品适合度进行评估
C. 通过电子邮件,对客户的产品适合度进行评估
D. 通过互联网,对客户的产品适合度进行评估
【答案】B
【解析】商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估,因而A、C、D项排除。
2、［单项选择］是税收这种特殊分配手段本质的表达,是
实现税收无偿征收的保证,是无偿性和强制性的必然要求。（）
A. 强制性;无偿性;灵活性
B. 无偿性;强制性;灵活性
C. 强制性;无偿性；固定性
D. 无偿性;强制性；固定性
【答案】D
【解析】税收的三个特征是统一的整体,相互联系,缺一不可。无偿性是税收这种特殊分配手段本质的表达,强制性是实现税收无偿征收的保证,固定性是无偿性和强制性的必然要求。三者相互配合,保证了政府财政收入的稳定。
3、［题干］某项目初始投资1000元,年利率为8%,期限为1年,每季度付息一次,按复利计算,则其1年后本息和为（）元。（答案取近似数值）
A. 1082
B. 2832
C. 2987
D. 3854
【答案】A
【解析】查复利终值系数表,当r=8%/4=2%,n=4时,系数为1.082,故本息和
FV=1000 X 1.082=1082 （元）。
4、［题干］一些低端的CRM系统开始拥有一定的客户群,一些中高端的CRM系统慢慢为一些企业熟悉和接受,这是处于客户关系管理在中国发展的（）。
A. 跟风阶段
B. 摸索阶段
C. 成熟阶段
D. 回归创新阶段
【答案】B,
【解析】一些低端的CRM系统开始拥有一定的客户群,一些中高端的CRM系统慢慢为一些企业熟悉和接受,这是处于客户关系管理在中国发展的摸索阶段
5、［题干］与其他理财产品相比,组合投资类理财产品实现的突破有（）。
A. 突破了理财产品期限的限制
B. 突破了理财产品资金量的限制
C. 突破了理财产品投资风险的限制
D. 突破了理财产品投资渠道狭窄的限制。E,突破了银行理财产品间歇性销售的形式
【答案】D,E
【解析】与其他理财产品相比,组合投资类理财产品实现了两大突破：一是突破了理财产品投资渠道狭窄的限制,进行多种组合投资,甚至可以跨多个市场进行投资;二是突破了银行理财产品间歇性销售的形式,组合投资类理财产品可以滚动发行和连续销售。
6、［单项选择］按基础资产的性质划分,金融期权可以分为（）。
A. 看涨期权和看跌期权
B. 欧式期权和美式期权
C. 买入期权和卖出期权
D. 现货期权和期货期权
【答案】D 【解析】按照对价格的预期,金融期权可分为看涨期权和看跌期权。按行权日期不同,金融期权可分为欧式期权和美式期权。按基础资产的性质划分,金融期权r以分为现货期权和期货期权。因此,D项符合题意。
7、［题干］财产传承规划的额的工具有()
A. 遗嘱
B. 人寿保险
C. 税收递延
D. 基金会。E,联名账户
【答案】A,B,C,D,E,
【解析】除了遗产继承、家族信托和寿险外,在国际上,税收递延、基金会、联名账户、跨辈分贷款以及赠与都可作为财富传承的工具。
8、［题干］下面选项中属于理财规划内容的有()。
A. 教育规划B. 家庭消费支出规划
C. 现金规划
D. 退休养老规划。E,投资规划
【答案】A,B,C,D,E
【解析】理财规划方案一般包含以下基本规划：（1）家庭收支、债务规划（包括现金规划）。（2）风险管理规划。（3）退休养老规划。（4）教育规划。（5）投资规划。（6）税务筹划。（7）财富分配和传承规划等。
9、［题干］客户关系管理应该提升到企业竞争与发展战略的高度。
A. 正确
B. 错误
【答案】A,
【解析】客户关系管理应该提升到企业竞争与发展战略的高度。
10、［题干］某房地产投资项目的名义利率为15%,试计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为（）。（答案取近似数值）。
A. 16.22% 和 15.87%
B. 16.08% 和 15.87%
C. 15.97% 和 15.24%
D. 14.43% 和 14.24% 【答案】B
【解析】按月复利的有效年利率为(1+15%/12)¥2-1=16.08%,按季度复利的有效年利率为(1+15%/4)A4-1=15.87%O
11、［题干］英国现行的信托业务可分为()和()
A. 一般信托业务,投资信托业务
B. 特别信托业务,投资信托业务
C. 一般信托业务,理财信托业务
D. 特别信托业务,理财信托业务
【答案】A,
【解析】英国现行的信托业务可分为一般信托业务和投资信托业务。
12、［题干］金融期货中不包括()。
A. 股指期货
B. 利率期货
C. 外汇期货
D. 债券期货
【答案】D
【解析】目前,国际市场上最主要、最典型的金融期货交易品种有:利率期货、外汇期货和股票价格指数期货,不包括债券期货。利率期 货的基础资产是价格随市场利率波动的债券产品。利率期货交易者采取与现货市场相反的方向买卖利率期货,以对冲现在持有或计划持有的债券类资产的价格风险。外汇期货也称货币期货,规定将来在指定月份买入或卖出规定金额外币的期货合约。股票价格指数期货,是以反映股票价格水平的股票指数为基础资产的期货交易合约。
13、［题干］客户在使用产品和服务之后获得的持久满意,使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为()。
A. 认知信任
B. 持久信任
C. 情感信任
D. 行为信任
【答案】C【解析】情感信任是在使用产品和服务之后获得的持久满意,使客户可能形成对产品和服务的偏好,应选C。
14、［题干］年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流。下面不属于年金的是()。
A. 养老金
B. 房贷月供
C. 定期定额购买基金的月投资款
D. 每月家庭日用品费用支出 【答案】D
【解析】年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流。自然,每月家庭日用品消费支出不一定符合这一定义。
15、［题干］上市开放式基金LOF的优点不包括（）。
A. 交易方便
B. 交易成本较低
C. 价格贴近净值
D. 申购和赎回都是基金份额与一篮子股票的交易
【答案】D
【解析】LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。LOF的申购、赎回都是基金份额与现金的交易。
16、［题干］理财产品（计划）的名称应（）。
A. 恰当反映产品属性
B. 避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
C. 避免针对特定目标客户群体的特点
D. 避免使用蕴涵潜在风险的模糊性语言。E,避免使用易引发争议的模糊性语言【答案】A,B,D,E
【解析】理财产品(计划)的名称应恰当反映产品属性;避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓;避免使用蕴涵潜在风险的模糊性语言;避免使用易引发争议的模糊性语言。
17、［题干］下面关于受益人具有的法律地位和特征,说法正确的选项是()
A. 受益人应当由被保险人或者投保人在投保时指定,并在保险合同中载明
B. 受益人是享有保险金请求权的人
C. 受益人如未指定,被保险人的继承人即为受益人
D. 受益人无偿享受保险利益,受益人不负交付保险费的义务,保险人也无权向受益人追索保险费。E,受益人领取的保险金归受益人独立享有,不能作为被保险人的遗产处理
【答案】A,B,C,D,E,
【解析】受益人具有以下法律地位和特征：第一,受益人应当由被保险人或者投保人在投保时指定,并在保险合同中载明。第二,受益人是享有保险金请求权的人,如果发生给付纠纷,受益人可以独立行使诉讼权利,请求得到给付。第三,受益人如未指定,被保险人的继承人即为受益人。第四,受益人无偿享受保险利益,受益人不负交付保险费的义务,保险人也无权向受益人追索保险费。第五,受益人权利的行使时间必须在被保险人死亡之后,如果受益人先于被保险人死亡,受益权随之消灭;如果受益人为谋取保险金而杀害被保险人,其受益权即被剥夺。第六,受益人领取的保险金归受益人独立享有,不能作为被保险人的遗产处理。 18、［题干］A公司拥有一写字楼,配套设施齐全,对外出租。全年租金3000万元,其中含代收的物业管理费200万元,水电费为500万元。如果将各项收入分别由各相关方签订合同,应纳房产税为()
A. 300万元
B. 276万元
C. 270万元
D. 267万元
【答案】B
【解析】应纳房产税=(3000-200-500)X12%=276万元
19、［题干］保险产品具有其他投资理财工具不可替代的()功能。
A. 套利
B. 储蓄
C. 保障
D. 投资
【答案】C【解析】保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的财富保障、税负减免和财富传承功能。
20、［题干］下面选项中不属于家庭收支管理核心内容的是()。
A. 增收节支
B. 建立应急基金
C. 投资管理
D. 现金管理
【答案】C
【解析】家庭收支规划,也就是家庭收支平衡规划,包括家庭消费支出、债务规划和现金管理。建立应急基金是现金管理的核心。
21、［题干］股票市场的运行是通过股票价格指数的变动反映出来。
A. 正确
B. 错误
【答案】A
【解析】股票市场的运行往往是通过股票价格指数的变动反映出来。
22、［题干］在我国现行的税制结构中,唯一的完全以自然人为纳税人的税种是()。
A. 利息税
2014年银行从业资格考试《个人理财》上机预测试题(第一部分)
鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！ 第 1 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的 财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
A.综合理财业务 B.个人理财业务
C.理财计划 D.私人银行业务
正确答案：B,
第 2 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
由公司发行的，投资者在特定时间、按特定条件转换成公司股票的公司债券是 （ ）
A.可赎回债券 B.偿还基金债券
C.可转换债券 D.附认股权证债券
正确答案：C,
第 3 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
在商业银行综合理财服务活动中，资金管理方式是 （ ）
A.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理
B.银行根据自身情况决定投资计划和投资方式并进行投资和资产管理
C.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资计划和方式进行投资和资产管理
D.银行为客户提供投资计划和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！ 正确答案：C,
第 4 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
下列各类基金的风险特征由高到低的排序，正确的是 （ ）
A.股票型基金一债券型基金一混合型基金一货币市场型基金
B.股票型基金一混合型基金一债券型基金一货币市场型基金
C.混合型基金—股票型基金一债券型基金一货币市场型基金
D.混合型基金一股票型基金—货币市场型基金一债券型基金
正确答案：B,
第 5 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
下列不属于金融市场客体的是 （ ）
A.股票价格指数 B.保险单
C.中央银行票据 D.债券
正确答案：A,
第 6 题 (单项选择题)(每题 0.50 分)
证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的 ( )充分分散。
中级银行从业资格《个人理财》每周一练试题 附答案
第 1 页 共 44 页 中级银行从业资格《个人理财》每周一练试题 附答案
考试须知：
1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______
考号：_______
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
1、以下国内机构中无法提供理财服务的是（ ）
A、基金公司
B、保险公司
C、信托公司
D、律师事务所
2、公司职工取得的用于购买企业国有股权的劳动分红应按照（ ）工程征收个人所得税。
A、工资薪金所得
B、劳务报酬所得
C、利息、股息、红利所得
D、其他所得
3、金融市场是指以金融（ ）为交易对象而形成的供求关系是及其交易机制的总和。
A、资产 第 2 页 共 44 页 B、负债
C、工具
D、产品
4、公司贷款安全性调查的内容不包括（ ）
A、对借款人法定代表人的品行进行调查
B、对公司借款人财务经理个人信用卡的额度进行审核
C、对保证人的财务管理状况进行调查
D、对股份有限公司对外股本权益性投资情况进行调查
5、个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（ ）
A、稳定期
B、建立期
C、高原期
D、维持期
6、下面（ ）不属于贷款损失准备金的计提原则。
A、充足性原则
B、审慎性原则
C、及时性原则
D、风险性原则
7、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括（ ）
A、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额 第 3 页 共 44 页 B、基金份额总额达到核准规模的60％以上
C、基金份额总额达到核准规模的80％以上
D、基金份额持有人数达到1万人以上
8、以下有关黄金价格的说法中错误的是（ ）
中级银行从业资格证《个人理财》能力测试试题B卷 含答案
第 1 页 共 18 页 省（市区） 姓名
准考证号
………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…
中级银行从业资格证《个人理财》能力测试试题B卷 含答案
考试须知：
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一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
1、理财客户取得下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是（ ）
A、国家发行的金融债券利息
B、从股份公司取得股息
C、企业集资利息
D、企业债券利息
2、以下不属于信用卡的发卡行内还款方式的有（ ）
A、发卡行柜台还款
B、网银还款
C、ATM还款
D、便利店还款
3、商业银行理财产品的宣传和介绍材料中应全面反映产品的重要特性和与产品有关的重要事实，在（ ）最醒目位置揭示风险，说明最不利的投资情形和投资结果。
A、最后一页
B、首页
C、文中任意部分
D、第二页
4、下列各项中，不适用5级超额累进税率征收个人所得税的是（ ）
A、个体工商户的生产经营所得 B、工人工资薪金所得
C、个人独资企业的生产经营所得
D、对企事业单位的承包经营、承租经营所得
5、下列关于债券的风险和收益的表述中不正确的是（ ）
A、金融债券的信用风险最小
B、附息债券的名义收益率是不变的，则该债券属于固定收益证券，但实际上债券的价格变动越频繁，则该债券越有风险
C、债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险
D、投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，这称为流动性风险
中级银行从业资格《个人理财》试题及答案64
2022年中级银行从业资格《个人理财》试题及答案（最新）
1、［题干］商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估时,下面方式适合的是（）。
A. 通过电话询问,对客户的产品适合度进行评估
B. 通过专门的产品适合度评估书,当面对客户的产品适合度进行评估
C. 通过电子邮件,对客户的产品适合度进行评估
D. 通过互联网,对客户的产品适合度进行评估
【答案】B
【解析】商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估,因而A、C、D项排除。
2、［单项选择］是税收这种特殊分配手段本质的表达,是
实现税收无偿征收的保证,是无偿性和强制性的必然要求。（）
A. 强制性;无偿性;灵活性
B. 无偿性;强制性;灵活性
C. 强制性;无偿性；固定性
D. 无偿性;强制性；固定性
【答案】D
【解析】税收的三个特征是统一的整体,相互联系,缺一不可。无偿性是税收这种特殊分配手段本质的表达,强制性是实现税收无偿征收的保证,固定性是无偿性和强制性的必然要求。三者相互配合,保证了政府财政收入的稳定。
3、［题干］某项目初始投资1000元,年利率为8%,期限为1年,每季度付息一次,按复利计算,则其1年后本息和为（）元。（答案取近似数值）
A. 1082
B. 2832
C. 2987
D. 3854
【答案】A
【解析】查复利终值系数表,当r=8%/4=2%,n=4时,系数为1.082,故本息和
FV=1000 X 1.082=1082 （元）。
4、［题干］一些低端的CRM系统开始拥有一定的客户群,一些中高端的CRM系统慢慢为一些企业熟悉和接受,这是处于客户关系管理在中国发展的（）。
A. 跟风阶段
B. 摸索阶段
C. 成熟阶段
D. 回归创新阶段
【答案】B,
【解析】一些低端的CRM系统开始拥有一定的客户群,一些中高端的CRM系统慢慢为一些企业熟悉和接受,这是处于客户关系管理在中国发展的摸索阶段
2013年银行从业资格考试《个人理财》精选习题及答案解析四
一、单选题
1. 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照（）管理和使用。
A.商业银行需要
B.理财人员意向
C.理财合同约定
D.客户投资目标
[答案]C
2. 下列对格式条款理解不正确的是（）。
A.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商
B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
D.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款
[答案]D
解析：格式条款和非格式条款不一致时，应采用非格式条款。
3. 下列不属于影响结构性理财计划的经济因素的是（）。
A.失业率
B.经济增长率
C.理财目标
D.通货膨胀水平
[答案]C
解析：影响理财计划的经济因素包括宏观和微观两方面，ABD均属于宏观经济因素。而理财目标是理财计划的一部分，不能成为影响理财计划的经济因素。
4. 债券回购交易中，投资方（买方）获得的是（）。
A.债券利息
B.回购协议利率
C.债券本息
D.资金融通
[答案]B
解析：回购交易中，投资方以债券为担保发放了一笔低风险贷款，从而获得利息，而且获得了一笔短期内有支配权的债券。
模考吧2013年银行从业资格考试最新专家预测试题/yinhang/
5. 证券的发行市场又称为（）。
A.一级市场
B.二级市场
C.交易所市场
D.场外交易市场
[答案]A
6. 债券的即期收益率是（）。
A.息票利息与债券面额的比值
B.年息票利息与债券面额的比值
C.息票利息与债券市场价格的比值
D.年息票利息与债券市场价格的比值
[答案]B
解析：即期收益率也称当期收益率，是年息票利息与债券市场价格的比值。
7. 金融市场客体是指（）。
A.金融交易的工具
B.金融中介机构
C.金融市场上的交易者
D.金融监管部门
[答案]A
解析：BCD是金融市场的主体。
中级银行从业考试《个人理财》题库练习试题 含答案
第 1 页 共 17 页 省（市区） 姓名
准考证号
………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…
中级银行从业考试《个人理财》题库练习试题 含答案
考试须知：
1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
1、封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（ ）标准进行的分类。
A、按投资基金的组织形式
B、按投资基金能否赎回
C、按投资基金的投资对象
D、按投资基金的风险大小
2、（ ）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。
A、债券市场
B、股票市场
C、金融衍生品市场
D、外汇市场
3、关于信托财产，说法错误的是（ ）
A、受托人因处理处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担
B、受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产进行交易
C、受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权
D、受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产
4、股票价格形成的实体基础是（ ） A、发行公司资产总值
B、发行公司资产净值
C、发行公司年销售额
D、发行公司税后利润
5、当人们预期某种标的资产的未来价格下跌时购买的期权叫做（ ）
A、看涨期权
B、看跌期权
C、美式期权
D、欧式期权
6、其他个人财产主要包括客户有拥有的动产、不动产等（ ），这类资产通常是客户资产的主要组成部分。
2023年中级银行从业资格之中级个人理财基础试题库和答案要点
2023年中级银行从业资格之中级个人理财基础试题库和答案要点
单选题（共60题）
1、开放式基金单位的买入价主要取决于( )。
A.基金收益率
B.基金存续期限
C.基金总规模
D.基金单位净资产值
【答案】 D
2、王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁退休，估计夫妇退休后第一年生活费为10万元，考虑到通货膨胀的因素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3％的速度增长。预计两人寿命可达80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险，退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休
A.20197
B.22636
C.23903
D.25015
【答案】 C
3、( )是指当义务人不履约而使权利人遭受损失时，由保险人提供经济赔偿的一种保险，它的投保人是权利人，义务人为被保险人。
A.财产保险
B.人身保险
C.信用保险 D.保证保险
【答案】 C
4、下列关于合法收入的表述错误的是（ ）。
A.王某本月工作突出，单位奖励了2000元现金，这是劳动收入
B.王某将2000元放进银行存着，1年后的利息属于法定孳息，属于合法收入
C.王某的同事有一台旧电视机不用送给了王某，这台电视机是王某的合法收入
D.王某的舅舅放高利贷挣了5000元，送给王某1000元，这是合法收入
【答案】 D
5、王先生和冯女士一家目前处于家庭成长期，其中，王先生今年50岁，为某公司高级管理人员；冯女士今年45岁，待业；儿子王华今年16岁，高中一年级学生。一家三口均身体健康，无家族病史。
A.25.70
B.26.70
C.28.70
D.29.70
【答案】 B
6、按照（ ）的档案资料管理原则进行规范整理，按照形成规律特点，区别不同价值，便于保管和利用。
A.“一案一卷”
B.“多案多卷”
C.“一案多卷”
D.“多案一卷” 【答案】 A
7、下列不属于退休养老金的主要投资方式的是( )。
2013年银行从业资格考试个人理财考前冲刺试题及答案解析(二)
2013年银行从业资格考试个人理财考前冲刺试题及答案解析（二）
一、单选题（本大题90小题．每题0.5分，共45.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。）
第1题
对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划，商业银行( )。
A 不应销售
B 应限量销售
C 应扩大销售以分散风险
D 应按原计划销售并更小心地经营管理
【正确答案】：A
[答案解析] 根据《商业银行个人理财业务管理。暂行办法》第四十二条的规定，商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划，故A选项正确。
第2题
一般来说，开放式基金单位买入价等于( )。
A 基金单位净资产值－赎回手续费
B 基金单位净资产值+申购手续费
C 基金单位净资产值－申购手续费
D 基金单位净资产值+赎回手续费
【正确答案】：B
[答案解析] 一般来说，开放式基金单位买入价＝基金单位净资产值+申购手续费。
第3题
受托人接受委托人的委托，将委托人的资金按照双方的约定，以高科技产业为投资对象，以追求长期收益为投资目标所进行的一种直接投资方式称为( )。
A 证券投资信托理财产品
B 房地产投资信托理财产品
C 风险投资信托理财产品
D 组合投资信托理财产品
【正确答案】：C
[答案解析] 风险投资信托理财产品是指受托人接受委托人的委托，将委托人的资金按照双方的约定，以高科技产业为投资对象，以追求长期收益为投资目标所进行的一种直接投资方式，故C选项正确。
第4题
下列关于基金风险的说法，正确的是( )。
A 开放式基金的价格与基金净值之间一般来说是同方向变动的
B 开放式基金的价格总是与基金净值偏离很大
C 封闭式基金的价格与基金净值之间一般来说是反方向变动的
银行从业资格考试个人理财历年真题(三)
银行业从业人员资格认证考试
个人理财历年试卷 (三)
一、单项选择题(共90题，每小题0.5分，共45分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。
1.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避( )，以对自己的资产进行保值。
A.固定利率债券 B.浮动利率资产 C.股票 D.外汇
2.基金的投资运作由( )进行。
A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金投资者 D.交易所
3.假如1号理财产品和2号理财产品的期望收益率分别为20%和10%，某投资者有10万元人民币，将8万元投资于1号理财产品，2万元投资于2号理财产品，那么该投资者的期望收益是( )万元。
A.1.5 B.1.6 C.1.7 D.1.8
4.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是( )。
A.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管
B.未经内部职责调整或批准不为其他岗位人员代为履行职责
C.不打听与自身工作无关的信息
D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行
5.( )是指如果期权立即执行，买方具有正的现金流(这里暂不考虑期权费因素)。
A.溢价期权 B.平价期权 C.折价期权 D.货币期权
6.下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是( )。
A.向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
C.向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
中级银行从业考试《个人理财》题库综合试题 含答案
第 1 页 共 17 页 省（市区） 姓名
准考证号
………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…
中级银行从业考试《个人理财》题库综合试题 含答案
考试须知：
1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
1、以追求资产的长期增值和盈利为基本目标的基金是（ ）
A、收入型基金
B、平衡型基金
C、成长型基金
D、公司型基金
2、李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学，拥有各类型态的积蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是（ ）
A、李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由
B、李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备
C、李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备
D、低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择
3、没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券（ ）
A、凭证式国债
B、记账式国债
C、储蓄国债
D、实物国债
4、当人民币有较强的升值压力时，下列理财建议不恰当的是（ ） A、增加国债的配置量
B、投资房地产
C、继续持有外汇
D、购买人民币资产
5、下列信息中属于客户的定量信息的是（ ）
A、就业预期
B、风险特征
C、收入与支出
D、投资偏好
6、若将利率划分为固定利率及浮动利率，其划分标准是（ ）
A、利率与物价的关系