代理保险业务自查报告
保险代理自查报告
保险代理自查报告一、自查目的和依据保险代理自查是指保险代理机构对自身经营情况和内部管理进行自我评估和检查的活动。
本次自查的目的是全面了解我司目前的运营情况，找出存在的问题和不足，并提出相应的整改方案，进一步提升我司的服务质量和管理水平。
自查依据主要包括《保险代理机构管理暂行办法》、《保险中介服务管理办法》以及我司内部制定的相关规章制度等。
二、自查内容和方法1.内部组织结构和管理制度的自查自查内容主要包括我司内部的组织结构、管理制度和人员配置等情况。
通过查阅相关文件、询问员工和实地察看等方式，全面了解我司内部管理的完整性和合规性，排查是否存在工作职责不清、制度不健全等问题。
2.代理业务的自查代理业务自查的重点是了解我司目前代理的保险产品、业务发展情况以及与客户的合规交流情况等。
通过检查相关合同、业务数据分析和客户满意度调查等方式，评估代理业务的质量和效益，并发现存在的问题及时整改。
3.客户服务和投诉管理的自查客户服务和投诉管理的自查内容主要包括我司对客户的服务质量、投诉管理流程等方面的考察。
通过检查客户服务记录、投诉处理情况和客户满意度调查等方式，评估我司客户服务的满意度，并找出存在的问题和改进的措施。
三、自查结果1.内部组织结构和管理制度的自查结果经过自查，发现我司内部组织结构合理，管理制度完善，各岗位职责明确。
但也发现一些人员配置不合理的问题，一些职位人员过多或过少，需要进行调整以提高工作效率。
2.代理业务的自查结果在代理业务方面，我司代理的保险产品多样化，涵盖了寿险、车险、财产险等多个领域。
业务发展稳定，但也发现一些客户投诉较多的问题，主要集中在理赔速度、理赔服务态度等方面的不满。
需要加强对员工的培训，提升服务质量，并制定相应的奖惩机制，激励员工提高工作效率和服务质量。
3.客户服务和投诉管理的自查结果在客户服务和投诉处理方面，我司设置了专门的客户服务部门，并建立了相应的投诉处理流程和反馈机制。
保险代理自查报告(3篇)
保险代理自查报告（3篇）保险代理自查报告（精选3篇）保险代理自查报告篇1近几年来农村信用社代理保险发展较快，代理业务收入在总收入的占比逐年提高。
经营理念、管理水平及人员素质等有待于提高，业务处理操作不熟练、取得从业资格证人员配备不均衡等问题日渐突出，须采取措施加以解决。
现根据银监会通知要求和我区联社代理保险业务的现状、存在的问题及建议做如下汇报：一、目前代理保险业务的开展情况。
1、截止4月底我区代理保险业务寿险保费53万元，手续费18万元。
财险保费7万元，手续费0.8万元。
2、目前与4家保险公司签订了代理保险协议:新华人寿保险公司、阳光财产保险公司、生命人寿保险公司、卧龙人寿保险公司。
3代理业务的考核和奖惩考核实行百分制，月累计考核。
具体考核方法为：（一）中间业务收入100分，按完成比例得分，考核项目及计分方法如下：1、支付结算收费业务（40分）。
最高得满分40分，最差得0分，其他依比例计算得分；2、银行卡收费业务（20分）。
最高得满分20分，最差得0分，其他依比例计算得分；3、代理类收费业务（20分）。
最高得满分20分，最差得0分，其他依比例计算得分；4、担保类收费业务（10分）。
最高得满分10分，最差得0分，其他依比例计算得分；5、短信通收费业务（2分）。
最高得满分2分，最差得0分，其他依比例计算得分；6、承诺、咨询收费业务（2分）。
最高得满分2分，最差得0分，其他依比例计算得分；7、其他中间业务（6分）。
最高得满分6分，最差得0分，其他依比例计算得分。
（二）考核与奖惩联社根据各社任务完成比例，年终进行综合考评。
任务完成排名前六位的社，分别给予10000元、8000元、5000元、3000元、20__元、1000元奖励。
二、开展代理保险业务中存在的问题1、取得代理保险从业资格人员配备不尽合理，“营业网点存在岗位轮换，一线人员取得资格证的.人员参差不齐。
2、保险业务处理操作不熟练。
网点在操作保险业务时，凭证要素不全。
保险公司自查报告_4
保险公司自查报告保险公司自查报告（精选11篇）时间一溜烟儿的走了，工作已经告一段落了，回首这段时间的工作，存在的问题非常值得总结，是时候静下心来好好写写自查报告了。
相信大家又在为写自查报告犯愁了吧！以下是收集整理的保险公司自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。
保险公司自查报告篇1保险公司自查报告根据《中国银保监会广东监管局办公室文件》粤银保监办发〔20xx〕1号文件内容，将规范保险专业中介机构经营管理行为。
我机构开展了自查自纠工作，具体复自查情况如下：一、法人单位按照要求足额缴存托管保证金，未动用过。
也按照监管部门要求已投保职业责任保险；二、分支机构名称、营业场所、股东或股权、注册资本、公司章程等如有变更均有向广东监管局报备；三、高级管理人员具备任职资格，符合规定；四、代理从业人员考取相应的从业资格证；五、严格按规定完整业务档案，留存客户投保证件资料，对于投保人与被保险人不一致时，要求提供被保险人的有效证件；六、投保时按规定填写《客户告知书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、客户告知书等重要文件的行为；七、许可证张贴在显著位置，与保险系统机构名称相符；八、我机构非独门核算，审核报告由总公司统一报送。
保险公司自查报告篇2时间一晃而过，到xx工作已经一个月了，在这段时间里领导同事都给予了我足够的宽容、支持和帮助，让我充分感受到了xx“诚信天下，稳健经营，追求卓越”的品质，也体会到了作为理赔人的专业和辛勤。
在对您们肃然起敬的同时，也为我有机会成为xx的一份子而惊喜万分。
在这一个月的时间里，领导对我们工作学习进度有着细致的安排，一至二周主要学习理论知识，辅以简单案例的学习，二至三周则以实例案件学习为重心，理论联系实际，加强之前的理论学习，三至四周开始实际处理一些简单案例并学习系统的录入，第四周则开始了医院查勘工作。
在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，各方面均取得了一定的进步。
一、通过学习和日常工作积累使我对xx有了较为深刻的认识记得初到xx时，在和领导的第一次谈话时就注意到，xx是一家非常重视员工感受的公司，公司的规章制度都非常的人性化，尽量为大家营造出轻松的工作氛围。
保险代理人自查报告
保险代理人自查报告本次报告旨在对保险代理人的自身情况进行全面调查与反思，以提升服务水平，加强行业规范，为客户提供更优质的保险代理服务。
本报告将从以下几个方面进行自查，并提出改进建议。
1. 业务管理保险代理人应对自己的业务进行全面审查，确保符合法律法规的要求。
首先，代理公司应有完善的内部管理制度，确保业务操作规范。
其次，代理人应持有相应的保险从业资格证书，并定期参加培训与考试，以提升专业知识和技能。
此外，保险代理人还应加强对保险产品的研究，确保向客户提供最适合其需求的保险方案。
2. 信息披露与沟通保险代理人应当充分履行信息披露义务，向客户清晰准确地介绍保险产品的相关信息，包括保险责任、免赔额、保费等方面的内容。
同时，代理人要密切关注客户的需求和意见，并及时予以回应与解决。
在销售保险产品时，代理人应保证客户充分理解产品风险与收益，并根据客户的风险承受能力和财务状况合理为其配置保险产品。
3. 诚信经营作为保险代理人，诚信是最基本的底线。
代理人应当遵循职业道德规范，不得夸大保险产品的效益或隐瞒重要信息以获利。
同时，在代理人与客户的交往中，应严格遵守保密义务，确保客户的个人信息安全。
如发现自身存在违规行为，代理人应主动向相关部门报备，并采取纠正措施，确保客户权益不受损害。
4. 售后服务售后服务是保险代理人的重要功能之一。
代理人应确保客户在购买保险产品后能够得到及时有效的维权支持。
在保险事故发生时，代理人应协调客户与保险公司的理赔事宜，并及时提供必要的协助和支持。
此外，代理人还应向客户提供相关保险知识和风险管理建议，帮助客户更好地理解和利用保险。
改进建议：- 加强内部管理，完善业务操作流程，并建立监督机制，确保业务规范运行。
- 推行持续教育和培训，提升代理人的专业知识与服务能力。
- 完善客户信息管理体系，确保保密工作的有效实施。
- 强化信息披露，向客户提供准确、透明的保险产品信息。
- 建立健全的投诉处理机制，及时解决客户的投诉与纠纷。
保险公司自查报告及整改措施
保险公司自查报告及整改措施篇一：保险代理自查报告关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、XX 年度机构运营及保险代理业务经营情况 XX 年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。
二、XX 年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况；XX 年合作业务量前五位保险机构及业务情况。
三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工作的具体情况。
四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关数据及原因分析。
五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。
篇二：保险自查报告华峰信用社关于对代理保险业务的自查报告为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》（晋银监办〔XX〕191号）的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下：一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。
这样不利于我社代理保险业务的开展。
二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为，在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。
宣传方式主要为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。
三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。
存在的问题：一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。
二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。
三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。
四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。
华峰信用社二0一一年八月二十七日篇三：保险贯彻落实情况自查报告保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实情况开展自查及检查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度贯彻落实情况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下：一、成立领导小组为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分公司成立保险兼业代理监管制度贯彻落实情况检查工作小组，具体如下：（一）领导小组组长：xx 总经理副组长：xx 总经理助理组员：xx（理赔中心经理）xx（客户服务管理部经理）xx（销售管理部经理）（二）工作小组组长： xx（销售管理部）组员： xx（理赔中心）xx（客户服务部）xx（销售管理部）二、自查工作内容及结果由于xx目前没有xx寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要围绕广东保监局《关于印发的通知》开展。
代理保险业务自查报告
代理保险业务自查报告 SANY GROUP system office room 【SANYUA16H-**商业银行股份有限公司关于开展代理保险业务自查的报告**监管分局：为进一步查找代理保险业务中存在的问题和不足，促进保险业务的合规有序发展，**商业银行根据代理保险业务自查方案要求，结合辖内实际，组织辖内机构开展了代理保险业务自查，现将自查情况报告如下：一、保险业务开展情况至2018年7月末，我行共代理保险业务**笔，金额**万元，实现手续费收入**万元。
今年共出险**户，金额**万元，已理赔7户，金额**万元，拒赔**户，金额**万元，理赔率**%。
目前与我行合作的保险公司有五家，分别是中国大地保险股份有限公司、联社人寿保险股份有限公司和中国人寿保险股份有限公司，代理的保险业务是财险和寿险，当借款人因意外事故死亡或残疾时保险公司负责在保险期限内代偿借款金额，非意外死亡的不在理赔范围内。
二、自查情况（一）保险公司人员驻点情况。
与我行合作的三家保险公司均无保险公司人员驻点情况，各家保险公司明确一名联系人员，主要负责单证的送达、保险金额的核对、保险理赔等工作。
（二）销售行为规范及销售投资链结保险情况。
**商业银行目前代理借款人人身意外险、理销售投资连结保险等复杂保险产品，人身意外险是借款人在贷款出账后自愿投保，保险单证明确表明为人身意外险，不与我行的储蓄存款相混淆，不以中奖、抽奖、回扣或送实物等方式销售。
（三）销售人员管理与考核情况。
根据《商业银行代理保险业务监管指引》的监管要求，我行积极给各行办理了保险兼业代理业务许可证，每个营业网点在代理保险业务前都取得中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证，并接受保险公司培训。
我行按月对基层信用社代理保险业务进行考核，未考核到个人，按季计入绩效工资，我行与保险公司结算手续费时均据实开具《保险中介服务统一发票》，手续合规合法。
（四）代理保险产品宣传管理情况。
因我行只代理借款人人身意外险，在宣传上只是对借款人讲解参加借意险的好处，并未印制宣传材料。
保险代理人自查报告
保险代理人自查报告作为一名保险代理人，我深知自己肩负着为客户提供可靠保障和优质服务的重要责任。
为了不断提升自身的专业素养和服务水平，我对自己的工作进行了全面而深入的自查。
以下是我的自查报告：一、业务知识与技能在保险业务知识方面，我通过参加公司组织的培训课程和自主学习，对各类保险产品的条款、费率、保障范围等有了较为清晰的了解。
然而，随着保险市场的不断发展和新产品的不断推出，我意识到自己在某些复杂产品的理解上还存在一定的不足。
例如，对于一些投资型保险产品的投资策略和风险评估，我需要进一步加强学习，以便能够更准确地为客户提供专业的建议。
在销售技能方面，我能够与客户进行有效的沟通，了解他们的需求，并根据客户的情况推荐合适的保险产品。
但在销售过程中，有时会因为急于促成交易而没有充分解释某些条款的细节，导致客户在后续可能产生误解。
这是我需要改进的地方，今后我会更加注重在销售过程中的透明度和详尽度，确保客户在购买保险产品时对所有条款都有清晰的认识。
二、客户服务客户服务是保险代理工作的核心之一。
在与客户的沟通和服务方面，我一直保持积极主动的态度，及时回复客户的咨询和问题。
但在处理客户投诉和理赔方面，我发现自己的处理能力还有待提高。
有时候，对于客户的投诉，我没有能够迅速找到问题的根源并提出有效的解决方案，导致客户的不满情绪加剧。
在理赔服务中，我也需要更加熟悉理赔流程和相关规定，为客户提供更高效、更贴心的服务。
为了改善客户服务质量，我计划加强与客户的定期沟通，了解他们对保险产品的使用感受和意见建议。
同时，积极参加公司组织的客户服务培训课程，学习更多处理投诉和理赔的技巧和方法。
三、合规经营在合规经营方面，我一直严格遵守国家法律法规和公司的各项规章制度。
但在实际工作中，也存在一些潜在的风险点。
例如，在宣传保险产品时，有时可能会因为表述不够准确而引发合规问题。
另外，对于客户信息的保护，虽然我一直非常重视，但在信息管理的细节上还需要进一步完善，确保客户信息的安全。
银行代理保险自查报告
银行代理保险自查报告银行代理保险自查报告集锦8篇在我们平凡的日常里，接触并使用报告的人越来越多，报告具有语言陈述性的特点。
其实写报告并没有想象中那么难，以下是小编为大家收集的银行代理保险自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。
银行代理保险自查报告1为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。
本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。
下面是我对本职工作进行的总结及反思。
一、思想道德方面本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。
自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。
二、岗位职责方面能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。
认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。
对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。
三、业务流程方面在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。
办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。
四、制度机制方面能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
代理保险业务自查报告-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
**商业银行股份有限公司
关于开展代理保险业务自查的报告
**监管分局：
为进一步查找代理保险业务中存在的问题和不足，促进保险业务的合规有序发展，**商业银行根据代理保险业务自查方案要求，结合辖内实际，组织辖内机构开展了代理保险业务自查，现将自查情况报告如下：
一、保险业务开展情况
至2018年7月末，我行共代理保险业务**笔，金额**万元，实现手续费收入**万元。
今年共出险**户，金额**万元，已理赔7 户，金额**万元，拒赔** 户，金额**万元，理赔率**%。
目前与我行合作的保险公司有五家，分别是中国大地保险股份有限公司、联社人寿保险股份有限公司和中国人寿保险股份有限公司，代理的保险业务是财险和寿险，当借款人因意外事故死亡或残疾时保险公司负责在保险期限内代偿借款金额，非意外死亡的不在理赔范围内。
二、自查情况
（一）保险公司人员驻点情况。
与我行合作的三家保险公司均无保险公司人员驻点情况，各家保险公司明确一名联系人员，主要负责单证的送达、保险金额的核对、保险理赔等工作。
（二）销售行为规范及销售投资链结保险情况。
**商业银行目前代理借款人人身意外险、理销售投资连结保险等复杂保险产品，人身意外险是借款人在贷款出账后自愿投保，保险单证明确表明为人身意外险，不与我行的储蓄存款相混淆，不以中奖、抽奖、回扣或送实物等方式销售。
（三）销售人员管理与考核情况。
根据《商业银行代理保险业务监管指引》的监管要求，我行积极给各行办理了保险兼业代理业务许可证，每个营业网点在代理保险业务前都取得中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证，并接受保险公司培训。
我行按月对基层信用社代理保险业务进行考核，未考核到个人，按季计入绩效工资，我行与保险公司结算手续费时均据实开具《保险中介服务统一发票》，手续合规合法。
（四）代理保险产品宣传管理情况。
因我行只代理借款人人身意外险，在宣传上只是对借款人讲解参加借意险的好处，并未印制宣传材料。
（五）严格保险公司准入条件。
我行在选择保险公司时，充分考虑保险公司注册资本、经营业绩、社会信誉、理赔服务、计费标准等各项指标，目前与我行合作的主要的三家保险公司，分别是中国**有限公司、**人寿保险股份有限公司和中国**保险股份有限公司。
（六）我行无通过网上、电话银行等渠道销售保险产品的情况。
（七）积极处理保险理赔。
各网点出现保险事故后，先通过我行中间业务人员进行报备，中间业务人员向保险公司报案，待相关理赔手续准备齐全后，上报保险公司，保险公司再进行调查核实，符合条件的最多1个月内理赔，不符合的出具拒赔通知书。
今年至6月末共出险**笔，金额**万元，已理赔*笔，金额**万元，未处理的尚有**笔，金额**万元，较去年同期，出险、理赔情况基本持平。
三、存在的问题
（一）宣传不到位，理赔速度较慢。
由于人身意外险的宣传不到位，往往在借款人非意外死亡后，出现拒赔，或提供的资料不完整，造成理赔缓慢，借款人家属不理解，造成矛盾，影响了信用社信誉。
（二）员工对保险的具体知识学习不够，不能满足客户更深入的咨询与服务，无法适当处理保险理赔案件。
四、下一步工作措施
（一）加大宣传力度，做好解释工作，让借款人及家属充分了解保险产品性质，维护好社会形象，消除不良影响。
（二）加强员工培训和学习，规范内部操作，做好风险防控。
密切关注保险公司每年公司治理状况、财务状况、偿付能力充足状况、内控制度健全性和有效性、近两年受监管机构处罚情况及客户投诉处理等相关情况。
（三）建立有效投诉处理机制，与保险分工协处，督促保险公司建立风险处置应急预案，确保能妥善处理保险理赔事件。
**商业银行股份有限公司**年**月**日。