保险产品-万能及产说会-产品和优势共22页
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泰康人寿-工具介绍及话术
六、年金账户 要选循环追加
高额度的
新版掌心宝计划（按销售逻辑整理）
观念+账户四性
账户利益讲解
三大权益促成
账户白皮书
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10
新版掌心宝计划使用说明
计划书讲解
讲解话术
1、开口话术：不知您最近有没有关注财经新闻？工行理财爆雷、我
国负利率主权债券欧洲受热捧……现在受到疫情冲击，市场环境低迷， 加上负利率时代来临，老百姓都在寻找安全又稳健的存钱方式。在 2021开门红期间，泰康特别推出适合给孩子攒钱的计划，您看这是我 为我的老客户设计的计划：
目前在全国22个城市拿地，已经开业的有7家
10
通过实体医院、高端养老社区的建设，泰康的战略优势越来 越突出，长寿时代来临，泰康正在发起一场养老革命。长寿 时代的中国样本，还看泰康方案！
介绍这么多，我们热卖 开门大红
计划书讲解
讲解话术
计划构成——实现以上的功能，只需要一个计划：
（掌心宝计划：智赢1.5万开户，每月追加1500元，追加照着读……）
计划讲解
➢简单来说，拥有这个计划就相当于拥有了两个账户，智赢年金就是
固定账户帮我们攒住钱、至尊账户作为灵活账户让钱生钱。（照读……）
三财管 ➢财富双账户能够满足不同时期的财管需求、应用更灵活，兼顾 了短期、中长期财管的优势。 ➢（照着读……） ➢充分发挥了账户独有有优势，利滚利，让资金几十倍上百倍翻 倍。
截止今年10月：
泰康累计服务长险客户4557万人，其中接近有1/3客户
2
购买年金险，达到1397万人。
其中有一个最牛的客户，一个人拥有149件年金险。 客户买那么多年金险，可以想见他为自己未来肯定是做好了 充分的准备，未来生活肯定是拥有稳稳的幸福。
泰康新万能险财富赢家财富人生C款附加财富赢家定期寿险产品解析80页 精品
户的生存类保险金之和，但须扣除您累计申请的部分领取的金额。
第31页
附财富赢家定期保险利益
费用收取——我们按约定收取下列初始费用： 1. 从主合同转入的生存类保险金不收取初始费用。 2. 您每次交纳的保险费，我们按保险费的一定比例收取初始费用。保险 费在扣除初始费用后计入保单账户。 3. 初始费用按趸交保险费和追加保险费分别收取。
第20页
产品名称
产品名称：
泰康财富人生C款终身年金保险（分红型） 泰康附加财富赢家定期寿险（万能型）
产品口号：
乐享财富
销售口号：
一份投入 两个账户 三次增值 多重选择 无限领取
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
稳做赢家
第21页
产品构成
险种 项目 主/附加险 险种类别 投保年龄 保险期间 泰康财富人生C款 终身年金保险（分红型） 主险 终身寿险（分红型） 0岁（出生且出院满30天） 至55周岁（含） 终身 泰康附加财富赢家 定期寿险（万能型） 附加险 定期寿险（万能型） 同主险 同主险 泰康附加财富C款 提前给付重大疾病保险 附加险 健康险 同主险 同主险
交费期间
交费方式
趸交、3、5、10、15、20年交
年交
同主险（仅能且必 须附加于财富人生C 款）
同主险（主险趸交 时不可附加本险种）
第22页
产品特点
快——返还快：快速返还，交费期间返还最高50%
多——收益多：交费有奖，领取递增，双重账户，三次增值
久——领取久：领取到终身 活——账户活：交费活、领取活、追加活
第5页
开发背景
国家政策
经济越发展，社会越进步，保险越重要！
政策导向
“十二五”时期：保险业快速发展的五年
第31页
附财富赢家定期保险利益
费用收取——我们按约定收取下列初始费用： 1. 从主合同转入的生存类保险金不收取初始费用。 2. 您每次交纳的保险费，我们按保险费的一定比例收取初始费用。保险 费在扣除初始费用后计入保单账户。 3. 初始费用按趸交保险费和追加保险费分别收取。
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产品名称
产品名称：
泰康财富人生C款终身年金保险（分红型） 泰康附加财富赢家定期寿险（万能型）
产品口号：
乐享财富
销售口号：
一份投入 两个账户 三次增值 多重选择 无限领取
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
稳做赢家
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产品构成
险种 项目 主/附加险 险种类别 投保年龄 保险期间 泰康财富人生C款 终身年金保险（分红型） 主险 终身寿险（分红型） 0岁（出生且出院满30天） 至55周岁（含） 终身 泰康附加财富赢家 定期寿险（万能型） 附加险 定期寿险（万能型） 同主险 同主险 泰康附加财富C款 提前给付重大疾病保险 附加险 健康险 同主险 同主险
交费期间
交费方式
趸交、3、5、10、15、20年交
年交
同主险（仅能且必 须附加于财富人生C 款）
同主险（主险趸交 时不可附加本险种）
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产品特点
快——返还快：快速返还，交费期间返还最高50%
多——收益多：交费有奖，领取递增，双重账户，三次增值
久——领取久：领取到终身 活——账户活：交费活、领取活、追加活
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开发背景
国家政策
经济越发展，社会越进步，保险越重要！
政策导向
“十二五”时期：保险业快速发展的五年
产说会盛世中华(双十二财富金瑞 五个百万)
专 大福星120种，小福星134种 （医学专家用心精选新增20种重疾）
保障“星”青年 领跑“星”市场
低
低起保，保终身
起保保额： （主险+重疾）
大福星 15万+15万
小福星 30万+30万
高性价比，小保费撬动大保障
高 同样保费，保障更高；同样保障，交费更低 30岁男性20年交（15+15）：年缴保费3855元！ 0岁男性20年交（30+30）：年缴保费3300元！
100%赔付
一般医疗保险金
住院前后门急诊
前后30天，100%赔付
前后7天，100%赔付
指定门诊医疗保险金 住院医疗保险金
100%赔付 100%赔付
100%赔付 100%赔付
特定疾病医疗保险金
住院前后门急诊
前后30天，100%赔付
前后7天，100%赔付
指定门诊医疗保险金 住院就医安排费用保险金(住院绿通) 恶性肿瘤第三方诊疗费用保险金（恶性肿瘤二诊）
四 只个有账同生户时钱作拥的用有钱不 这同 四， 个所 账以 户家象，资庭限并金资图产且的按投照资相渠保对道本固也升定各值合不的理相钱的同比。
例进行分重配在才收能益 保占证比家3庭0%资产占长比期4、0%持续安、全稳稳健健的增长。
要点：基本不用的钱 短期性、波动性
工具：股票、基金、房产等
投资≠理财，收益风险成正比
——
首年投保费率表
年龄
0-5 6-10 11-15 16-20 21-25 26-30 31-35 36-40 41-45 46-50 51-55 56-60 61-65
E生保
997 405 319 200 269 333 425 527 615 1002 1230 1577 2129
保障“星”青年 领跑“星”市场
低
低起保，保终身
起保保额： （主险+重疾）
大福星 15万+15万
小福星 30万+30万
高性价比，小保费撬动大保障
高 同样保费，保障更高；同样保障，交费更低 30岁男性20年交（15+15）：年缴保费3855元！ 0岁男性20年交（30+30）：年缴保费3300元！
100%赔付
一般医疗保险金
住院前后门急诊
前后30天，100%赔付
前后7天，100%赔付
指定门诊医疗保险金 住院医疗保险金
100%赔付 100%赔付
100%赔付 100%赔付
特定疾病医疗保险金
住院前后门急诊
前后30天，100%赔付
前后7天，100%赔付
指定门诊医疗保险金 住院就医安排费用保险金(住院绿通) 恶性肿瘤第三方诊疗费用保险金（恶性肿瘤二诊）
四 只个有账同生户时钱作拥的用有钱不 这同 四， 个所 账以 户家象，资庭限并金资图产且的按投照资相渠保对道本固也升定各值合不的理相钱的同比。
例进行分重配在才收能益 保占证比家3庭0%资产占长比期4、0%持续安、全稳稳健健的增长。
要点：基本不用的钱 短期性、波动性
工具：股票、基金、房产等
投资≠理财，收益风险成正比
——
首年投保费率表
年龄
0-5 6-10 11-15 16-20 21-25 26-30 31-35 36-40 41-45 46-50 51-55 56-60 61-65
E生保
997 405 319 200 269 333 425 527 615 1002 1230 1577 2129
产说会
简单 客观 协作 责任
新20华11保新险华组保训险专组员训育育成成培培训训班班
（7）会前营销员注意事项
a 在联谊会前，重新提醒客户见面的时间和等候 地点，强调门票的珍贵性。
b 如果是重要客户，可以考虑用出租车迎接客户， 向客户委婉说明，最好不要携带小孩入场，事先设 想在现场客户可能会提出什么样的问题。
70%
1、会前
运作各阶段比重
20%
2、会中
简单 客观 协作 责任
10%
3、会后
新20华11保新险华组保训险专组员训育育成成培培训训班班
1、会 前
（1）活动策划 （2）宣导启动 （3）早会训练 （4）实时追踪 （5）建立功能小组 （6）物品准备和场地布置 （7）营销员注意事项
简单 客观 协作 责任
新20华11保新险华组保训险专组员训育育成成培培训训班班
简单 客观 协作 责任
新20华11保新险华组保训险专组员训育育成成培培训训班班
（5）会中营销员注意事项
a 了解会场环境和要求，为客户提供周到而体贴的售前 服务 b委婉提醒客户配合维护现场秩序，不要影响他人聆听 c会中记录客户在现场提出的异议协助客户，参与现场 组织的互动活动 d着职业套装，佩带司徽，亲近随和，细心观察客户的 反应为促成客户进行精心的后续准备
简单 客观 协作 责任
新20华11保新险华组保训险专组员训育育成成培培训训班班
（五）产品说明会的种类
• １、按客户需求来划分 投资理财类说明会、关爱健康类说明会、养老保障类说明会 • ２、按产品种类来划分 分红产品说明会、健康产说会、传统产说会 • ３、按时间来划分 新产品推广说明会、产品停售说明会、分红业绩报告发布会 • 4、按客户类型划分 妇女健康讲座、VIP客户（保险理财新趋势）、农村市场话保险
保险产说会策划方案
提高服务质量
不断提升服务水平，关注参会 人员的体验和需求，提供更加 专业、周到的服务。
强化品牌建设
加强品牌宣传和推广，提高保 险产说会的知名度和美誉度，
树立行业内的良好形象。
谢谢
客户和潜在客户，加强 他们对保险产品和公司的信任和
支持。
策划内容
通过产说会上的专业讲解、案例分 享和客户见证，展示保险产品的可 靠性和专业性。
实施方式
邀请客户参与互动环节，提供售后 服务和关怀，以及定期回访和沟通， 建立长期稳定的客户关系。
03 策划内容
CHAPTER
保险产说会的目的和意义
提高客户对保险产品的认知度和购买 意愿。
促进保险产品销售，提高市场份额和 盈利能力。
加强与客户的沟通和互动，提升客户 满意度和忠诚度。
02 策划目标
CHAPTER
提升保险产品认知度
01
02
03
目标人群
针对潜在客户和现有客户， 提高他们对保险产品的了 解和认识。
策划内容
通过产说会的形式，介绍 保险产品的种类、特点、 优势和适用场景，以及保 险公司的信誉和服务。
参与人数统计
总结词
评估策划效果的重要指标之一
详细描述
统计参与保险产说会的总人数，包括线上和线下参与者，以了解活动的规模和覆 盖范围。
互动情况分析
总结词
反映参与者参与度的关键指标
详细描述
分析活动过程中的互动情况，包括提问、讨论和参与者的反馈，以评估活动的吸引力和参与者的参与 度。
销售业绩提升评估
改进措施
根据总结和反馈，找出活动存在的问题和不足， 制定相应的改进措施，以提高未来活动的质量和 效果。
未来发展方向与展望
平安世纪赢家少儿万能险
平安世纪赢家少儿万能险产品全称：平安世纪赢家终身寿险(万能险）产品类型：主险险种类别：万能险所属公司：中国平安人寿保险股份有限公司投保年龄：出生满28天－17周岁缴费方式：终身保险期限：终身平安世纪赢家少儿万能险产品特色：呵护少儿赢在起点双重保障健康成长保障灵活保额可变投资保底安逸理财诚意回馈双重奖励缓期交费保障不变保单价值透明公开平安世纪赢家少儿万能险保险责任身故保险金：给付主险基本保险金额与保单价值之和。
重大疾病保险金：(1) 90天等待期后因疾病发生重大疾病，给付本附险的基本保险金额作为“重大疾病保险金”；因意外发生重大疾病，无等待期。
若申请增加本附险合同的基本保险金额，则对于每次增加的部分也适用上述等待期的约定。
(2) 给付重大疾病保险金后，本附险合同终止。
主险合同基本保险金额按重大疾病保险金等额减少；如果主险合同基本保险金额减少至零，给付主险合同保单价值，主险合同终止。
(3) 如被保险人在年满3周岁前初次发生“重大疾病”，将按一定比例给付上述“重大疾病保险金”。
保费豁免被保险人因意外伤害或90天等待期后因疾病发生重大疾病” ，将免予收取确诊日到被保险人身故或本附险保险期满之日的豁免期间的各期保险费。
被保险人因意外伤害发生上述两项情形之一的，无等待期。
平安世纪赢家少儿万能险投保示例：说明：平安世纪赢家万能+重疾保险计划可以提供多种形式的寿险和健康险保障，下面以教育、健康保障为例来说明本保险计划的特点。
小宝宝0岁，男性，投保平安世纪赢家+重疾保险计划。
年交保险费12000元，连续交费15年。
投保时寿险保障为5万元，重大疾病保障为4万元。
15、16、17岁每年领取6000元做为高中教育金；18、19、20、21每年领取2万元做为大学教育金；25岁领取4万元做为创业金；共计领取13.8万元做为教育金和创业金。
假定结算利率处于中（4.5%/年）水平情况：30岁的保单周年日，小宝宝的保单账户价值（即现金价值）约27万元，60岁的保单周年日保单账户价值约97万元，70岁的保单周年日保单账户价值约148万元。
智盈人生万能产品介绍
保单价值
保费构成
每期期交保险费
归属的保单年度对应的初始费用
保单首年度
第2保单年度
第3保单年度
第4至5保单年度
第6至以后各保单年度
智盈人生 6000元以内的部分（年交）
50%
25%
15%
10%
5%
智盈人生 超出6000元的部分（年交）
5%
初始费用
根据保监会《万能保险精算规定》，平安将针对客户交纳的保险费按如下比例收取一定初始费用，以支付该产品的运营成本。
部分领取后智盈人生的基本保险金额、保单价值均按领取的现金价值等额减少 减少后的基本保险金额不得低于公司规定的最低限额1000元
算一算：
客户刘女士，第七个保单年度中，保单价值为6万元，基本保险金额为28万元。
保单价值减少为：60000－20000＝40000元
若刘女士决定申请部分领取现金价值2万元，则保单价值和基本保额将如何变化？
养老费用
保险金额=每个人所承担的责任
最高基本保额
最低基本保额
合同生效1年后 每个保单年度只能申请一次 投保人已支付以前各期及当期应交期交保险费 被保险人65周岁的保单周年日之前
增加的基本保险金额所对应的保险责任自下一个结算日的零时起生效 如被保险人在自新增基本保险金额生效之日起二年内因自杀导致身故，公司对增加的基本保险金额不负给付保险金责任
29
22
女性
118
98
81
66
54
43
34
27
期交保险费小于6000元时，最低基本保险金额不得低于期交保险费的20倍； 期交保险费大于6000元（含6000元）时，最低基本保险金额不得低于期交保险费的5倍，且不得低于12万元。
保费构成
每期期交保险费
归属的保单年度对应的初始费用
保单首年度
第2保单年度
第3保单年度
第4至5保单年度
第6至以后各保单年度
智盈人生 6000元以内的部分（年交）
50%
25%
15%
10%
5%
智盈人生 超出6000元的部分（年交）
5%
初始费用
根据保监会《万能保险精算规定》，平安将针对客户交纳的保险费按如下比例收取一定初始费用，以支付该产品的运营成本。
部分领取后智盈人生的基本保险金额、保单价值均按领取的现金价值等额减少 减少后的基本保险金额不得低于公司规定的最低限额1000元
算一算：
客户刘女士，第七个保单年度中，保单价值为6万元，基本保险金额为28万元。
保单价值减少为：60000－20000＝40000元
若刘女士决定申请部分领取现金价值2万元，则保单价值和基本保额将如何变化？
养老费用
保险金额=每个人所承担的责任
最高基本保额
最低基本保额
合同生效1年后 每个保单年度只能申请一次 投保人已支付以前各期及当期应交期交保险费 被保险人65周岁的保单周年日之前
增加的基本保险金额所对应的保险责任自下一个结算日的零时起生效 如被保险人在自新增基本保险金额生效之日起二年内因自杀导致身故，公司对增加的基本保险金额不负给付保险金责任
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女性
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期交保险费小于6000元时，最低基本保险金额不得低于期交保险费的20倍； 期交保险费大于6000元（含6000元）时，最低基本保险金额不得低于期交保险费的5倍，且不得低于12万元。
金融理财知识宣讲保险产说会财务图文PPT课件模板
✓ 主流理财工具介绍
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
理财保险是集呆险保障及投资功能于一身的新型保险产品 ，经营投资类保险的保险公司充分利用其规模投资优势及投 资专家为保户争取最大的投资利益。目前在我国开展的理财保险险种主要有分红保险、投资连结保险和万能保险。通 过保险进行理财，是指通过购买保险对资金进行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难，同时 可以使资产获得理想的保值和增值。
✓ 平衡人生
✓ 为什么要学习理财
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
人生风雨无常，遇到困境时，财富大部分时候起着决定性作用，会帮助你度过难关
高昂房价
事业变动 投资陷阱
健康恶化 通货膨胀
退休养老
人生可能遭遇 的困境
意外突降
高额教育 费 婚姻解体
遗产争执
✓ 为什么要学习理财
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财也就是个人一生 的现金流量与风险管理。包含以下涵义:
理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。理财是现 金流量管理，每一 一个人一出生就需要
用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一一个人都 需要理财。理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量
优势基金分为封闭式基金和开放式基金，基金作为机构投 资者,拥有交易成本低、专家理财、资金雄厚等特点，与 一般散户相比,能够避免个股风险,收益较为稳健。
缺点基金投资的对象包括股票、债券等金融工具 ,能够分 享股市的收益。其风险主要取决于基金投资对象的情况。 如股市大跌，基金一般也会亏损。
✓ 主流理财工具介绍