证券期货业反洗钱终结考试试卷一

试卷一

一判断题。

1在我国，恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理会决议。

试题分析；金融机构应当监测的恐活动组织、恐活动人员名单，通常来源于我国政府发布或要求执行、联合国安理会决议以及中国人民银行要求关注的其他恐组织，恐分子疑入名单

B.错

2反洗钱调查是反洗钱行政主管部门为实可疑交易活动而采取的行为，具有准司法性质

试题分析:详见《中华人民共和国反钱法释义》

B.错

3金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构

试题分析:金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（人行银监证监保监令12072号）第30，全融机构碱产或者解款时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构

B.错

4中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

分析:见金融机构大额交易和可疑

A.对

5反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度

B.错

6为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存并进行有效的规范化管理试题分析:课件内控制度第二节

B.错

7反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化

错

8证券期货业金融机构在履行客户身份识别义务时发现的可疑行为，应当向中国反洗钱监测分析中心报告，无需向中国人民银行当地分支机构报告

错

9证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。

错

10反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，证券期货业金融机构应当予以积极配合

对

11身份资料和交易记录保存内容应真实、完整，保存方式不限于书面，这些信息必须足以重现每一笔交易，包括设计的金和中类型、以使必要时作为起诉证A.对

12证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发［2013］2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则

A.对

13中国人民银行在反洗钱调查中需要调取重要业务信息的，证券期货业金融机构可以基于保密考虑不予提供

错

14上游犯罪分子自洗钱指的是上游犯罪分子利用身开立的账户转移犯罪所得及其收益

对

15按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告

B.错

16反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应做到实密范围最小化，应按照规定严格领取、流转、反馈等各个环节的操作手续对

17国务院反洗钱行政主管部门为行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供试题分析:中国反洗钱:体系与职责01

A.对

18客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程

B.错

19客户身份识别的差异性是指秉承风险为本原则，按照风险程度分配资源

A.对

20一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高

A.对

二、单选题（共20题，40.0分）

1《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）

A.2006年10月31日

B.2007年10月31日

C.2003年10月31日

D.2007年1月1日

2证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于落实（B）的要求

A.完整原则

B.真实原则

C.安全原则

D.从严原则

3国际保险监督官协会成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

4下列不属于期货业异常交易的是（A）

A合约交易

B.选择非活跃合约交易

C.成交价格异常

D.账户盈亏长期保持超常

5下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.证券期货业机构应当将客户身份识别的求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，证券期货业机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

D.证券期货业机构应在持续关注的基础，尽量保持客户的风险等级不变

6客户身份识别差异性原则是指(B)

A.客户身份的差异

B.按照风险程度分配资源

C按照资金交易大小识别客户

D.采取统一尽职调查措施

7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了(C）批恐怖分子和恐组织名单

C.三

8客户先前提交的身份证件或身份证明女件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）

A.继续为客户办理业务

B.采用临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

9(B)将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪

A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C打击跨国有组织犯罪公约

D反腐败公约

10证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取(B)相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整A.人工备份与自动备份

B多介质备份与异地备份

C同城备份与多地备份

D.即时备份与定期备份

11下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（D）

A.洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动

B.洗钱严重危害经济的健康发展

C.洗钱助长和滋生腐败

D.资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得

12证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（B）

A中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行