《金融市场基础知识》模拟试卷三

C.1 年；6 年 D.1 年；10 年 46.按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。 A.债券市场；权益市场 B.一级市场；二级市场 C.货币市场；资本市场 D.证券市场；非证券金融市场 47.（ ）是深入理解各种风险的成因和变化规律。 A.度量风险 B.分析风险 C.识别风险 D.感知风险 48.在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为 100 万元，其投资收益率为 10%,且投资组合的 VaR 值为 40 万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（ ）。 A.25% B.20% C.50% D.40% 49.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体 现了金融衍生工具的（ ）。 A.跨期性 B.期限性 C.联动性 D.不确定性或高风险性 50.A 公司的每股净资产是 3 元，A 公司的可比公司 B 公司的市净率为 2,则 A 公司的股 票价值为（ ）元。 A.2 B.2.5 C.3 D.6 二、组合型选择题（共 50 题，每题 1 分，共 50 分。以下备选项中，只有一项符合题 目要求，不选、错选均不得分）
后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A.15 B.20 C.25 D.30 41.交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会 （ ）。 A.难以判断 B.不变 C.下跌 D.上涨 42.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边 总持仓量超过 60 万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边 总持仓量的（ ）。 A.20% B.25% C.30% D.50% 43.基金性质的机构投资者不包括（ ）。 A.企业年金 B.证券投资基金 C.证券公司 D.社会公益基金 44.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ）。 A.基金资产总值 B.基金负债 C.基金份额净值 D.基金资产净值 45.按照中国证监会发布的《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，可交换债 券的期限最短为（ ），最长为（ ）。 A.6 个月；1 年 B.6 个月；6 年
A.留存收益 B.其他资本公积 C.资本公积 D.专项储备 7.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（ ）。 A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标 B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标 C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标 D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具 8.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数 常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（ ）。 A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额 不能低于 50 万元 B.净资产不低于 1000 万元的单位 C.金融资产不低于 200 万元的个人 D.最近 2 年年均收入不低于 50 万元的个人 9.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（ ）。 A.原中国银监会 B.中央银行 C.中国证券业协会 D.原中国保监会 10.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是（ ）。 A.委托订单的数量 B.买卖证券的方向 C.委托价格限制 D.委托时效限制 11.《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的（ ）是股票发行价格的最低界限。 A.内在价值 B.账面价值 C.票面金额 D.清算价值 12.优先股票的特征不包括（ ）。
B.政策性银行；金融机构；备案 C.政策性银行；非金融机构；批准 D.政策性银行；商业银行；备案 29.传统的证券发行是以（ ）为基础，而资产证券化是以（ ）为基础发行证券。 A.企业；特定的资产池 B.特定的资产池；企业 C.个人；特定的资产池 D.特定的资产池；公司 30.基金管理费费率的高低通常（ ）。 A.与基金规模成反比，与风险大小成正比 B.与基金规模成正比，与风险大小成反比 C.与基金规模成反比，与风险大小成反比 D.与基金规摸成正比，与风险大小成正比 31.股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于（ ）。 A.1 000 万元 B.3 000 万元 C.6 000 万元 D.8 000 万元 32.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（ ）前。 A.出席股东大会的股东所持表决权的 2/3 以上通过 B.公司解散清算 C.公司连续 5 年亏损 D.股东大会作出减少公司注册资本的决议 33.记名股票的特点不包括（ ）。 A.股东权利归属于记名股东 B.可以一次或分次缴纳出资 C.安全性较差 D.转让相对复杂或受限制 34.（ ）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资 金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。 A.项目收益债券 B.小微企业增信集合债券
《金融市场基础知识》模拟试卷三
一、选择题（共 50 题，每题 1 分，共 50 分。以下备选项中，只有一项符合题目要 求，不选、错选均不得分） 1.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（ ）。 A.增值税 B.佣金 C.过户费 D.印花税 2.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（ ）。 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券” 3.（ ）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。 A.证券凭证 B.国外凭证 C.存托凭证 D.流通凭证 4.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（ ）。 A.申购 B.认购 C.购买 D.赎回 5.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付 和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。 A.中间业务 B.表外业务 C.表内业务 D.其他业务 6.股份公司只能以（ ）支付红利。
A.股息率固定 B.股息分派优先 C.剩余资产分配优先 D.具有优先认股权 13.不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（ ）为目的，参与国债 期货交易。 A.活跃证券市场 B.套期保值 C.利益输送 D.增加流动性 14.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理 公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要求境外机构突出主 营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（ ）个月过渡期以达到法 规要求。 A.36 B.24 C.18 D.12 15.欧洲债券是指（ ）。 A.借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券 B.借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券 C.某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券 D.某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券 16.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是（ ）。 A.上海证券交易所 B.深圳证券交易所 C.银行间柜台市场 D.银行间债券市场 17.以募满发行额为止所有投标商的最低中标价格为最后中标价格，全体投标商的中标 价格是单一的，这种招标方式为（ ）。 A.荷兰式 B.美国式
C.专项债券 D.中小企业集合债券 35.下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（ ）。 A.定期存款单的远期合约 B.远期汇率协议 C.一揽子股票的远期合约 D.单个股票的远期合约 36.下列说法错误的是（ ）。 A.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务 B.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 C.经公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人 证书 37.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募 集资金金额不超过（ ）。 A.1 亿元 B.2 亿元 C.3 亿元 D.5 亿元 38.（ ）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种 商品的所有权。 A.商品证券 B.货币证券 C.资本证券 D.商业证券 39.下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（ ）。 A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务 B.具体投资的方向在资产管理合同中约定 C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务 D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行 40.基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基 金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满
C.混合式 D.都不是 18.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务 的机构，有（ ）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证 券和期货投资咨询业务的机构，有（ ）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的 专职人员。 A.10；15 B.10；10 C.8；10 D.5；10 19.欧洲债券票面所使用的货币最主要的是（ ）。 A.美元 B.欧元 C.特别提款权 D.英镑 20.以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或者 大部分股东权益来自内地公司的股票。 A.外资股 B.红筹股 C.H 股 D.B 股 21.下列说法中正确的是（ ）。 A.目前我国证券市场采用的结算模式是机构结算模式 B.证券公司在证券登记结算机构只需开立证券交收账户 C.证券公司与其客户之间的资金清算交收可以由证券公司自行负责完成 D.证券公司与客户之间的证券清算交收，应当由证券公司全权办理 22.A 公司当年的公司净利润为 6 000 万元，发行在外的总股数为 3 000 万股，净资产 为 8 000 万元，则 A 公司的每股收益为（ ）元，股本收益率为（ ）。 A.2；75% B.0.75；200% C.0.75；75% D.2；50%
23.A 公司当年的净资产收益率为 75%，已知当年的销售利润率为 25%，资产周转率为 2,那么杠杆比率为（ ）。 A.3 B.0.375 C.1.5 D.0.67 24.长期资本流动的方式不包括（ ）。 A.国际直接投资 B.银行资金划拨 C.国际证券投资 D.国际贷款 25.（ ），创业板正式启动。 A.2009 年 10 月 23 日 B.2001 年 10 月 23 日 C.2007 年 10 月 1 日 D.2002 年 10 月 1 日 26.小文放高利贷，放给彪彪同学 1000 块钱，约定以 8%的年利率复利计息，4 年后还 本付息，请问 4 年后彪彪得还给小文多少钱？（ ）元。 A.1000 元 B.1320 元 C.1680.49 元 D.关系好，不用还了 27.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债 券票面上的四个基本要素正确的是（ ）。 A.银行活期存款利率 B.债券的发行日期 C.债券的票面利率 D.债券发行者地址 28.2007 年 6 月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港 特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（ ）和（ ）经（ ）可在香港发 行人民币债券。 A.政策性银行；商业银行；批准