金融学培训课程(完整版)81636
2024版金融学教学课件(全)
金融学教学课件(全)contents •金融学概述•金融市场与金融机构•货币与货币政策•国际金融•投资学•保险学•金融衍生工具•金融风险与金融监管目录01金融学概述金融学的定义与研究对象金融学的定义金融学是研究货币、信用、银行、金融市场等金融活动及其规律的科学。
研究对象金融学的研究对象包括货币、信用、银行、金融市场等金融活动，以及这些活动背后的经济规律、政策制度、技术手段等。
金融学的历史与发展古代金融活动早在古代，人们就有了货币交换、借贷等金融活动，这些活动为金融学的发展奠定了基础。
近代金融学的形成随着资本主义经济的发展，银行、证券、保险等金融机构逐渐兴起，金融学作为一门独立的学科开始形成。
现代金融学的发展20世纪以来，随着经济全球化、金融自由化等趋势的加强，金融学的研究领域不断扩大，研究内容不断深化。
通过收集和分析实际数据，验证金融理论和假设的正确性。
实证研究方法规范研究方法案例研究方法跨学科研究方法基于一定的价值判断和社会目标，研究如何制定和实施合理的金融政策和制度。
通过对具体金融事件或案例的深入剖析，揭示金融活动的内在规律和本质特征。
借鉴经济学、统计学、数学、计算机科学等相关学科的理论和方法，对金融学进行跨学科研究。
金融学的研究方法02金融市场与金融机构金融市场是指资金供求双方借助金融工具进行各种金融交易活动的场所，是资金融通的市场。
金融市场的定义按照交易期限的不同，金融市场可分为货币市场和资本市场；按照交易对象的不同，可分为证券市场和非证券金融市场。
金融市场的分类金融市场在现代经济中发挥着资金融通、资源配置、风险分散和价格发现等重要功能。
金融市场的作用金融机构的分类按照业务性质的不同，金融机构可分为银行类金融机构和非银行类金融机构；按照是否接受公众存款，可分为存款性金融机构和非存款性金融机构。
金融机构的定义金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、信托、基金等行业）与此相应。
完整版金融学课程教学大纲
完整版金融学课程教学大纲【教学大纲】金融学课程一、课程简介本课程旨在全面系统地介绍金融学的基本概念、理论和实践。
通过学习本课程，学生将能够掌握以下内容：金融市场的机制和功能，金融机构的运作原理，金融风险管理的基本方法等。
二、课程目标1. 了解金融学的基本概念和学科特点；2. 理解金融市场的运作机制和功能；3. 掌握金融机构的类型和运作原理；4. 熟悉金融风险管理的基本方法；5. 培养科学分析和解决实际金融问题的能力。
三、教学内容1. 金融学导论a. 金融学的定义与特点b. 金融市场与金融机构的关系c. 金融风险管理的重要性2. 金融市场a. 金融市场的分类和特点b. 金融市场的功能和作用c. 金融市场的监管与法规3. 金融机构a. 商业银行b. 证券公司c. 保险公司d. 投资基金4. 金融风险管理a. 风险的概念和分类b. 风险管理的基本原则c. 风险管理工具和技术5. 金融推演模型a. 金融时间序列分析b. 金融统计推论c. 金融风险模型6. 金融政策与实践a. 货币政策与经济周期b. 银行监管政策与金融稳定c. 资本市场开放与国际金融合作四、教学方法1. 理论讲解：通过讲授理论知识，帮助学生建立金融学的基本概念和理论体系。
2. 方法论培养：通过案例分析和练习题，培养学生运用金融学知识解决实际问题的能力。
3. 独立学习：引导学生进行文献查阅和独立思考，培养自主学习能力。
五、教学评估1. 课堂表现：包括积极参与讨论、提问和回答问题的能力等。
2. 课后作业：以练习题、论文等形式，检测学生对所学知识的掌握程度。
3. 期中考试：对第一学期的知识进行综合测试。
4. 期末考试：对整个学期所学内容进行全面考核。
六、参考教材1. 《金融学原理》，作者：Frederic S. Mishkin2. 《金融学导论》，作者：John Campbell3. 《金融市场与机构》，作者：Anthony Saunders七、参考文献1. Brealey, R., & Myers, S. (2016). Principles of Corporate Finance. New York: McGraw-Hill.2. Fabozzi, F., & Modigliani, F. (2009). Capital Markets: Institutions and Instruments. New Jersey: Pearson Education.本教学大纲仅供参考，实际教学过程中可能根据实际情况进行调整和补充。
金融学经典培训课程(pdf 61页)
•价值尺度 •流通手段 •贮藏手段 •支付手段 •世界货币
2.1 价值尺度
•货币脱胎于一般等价物，而一般等价物本身具有价值，因此货币可以作为价值尺度。 •价格标准：货币计量单位 •价格尺度与价格标准的差异
2.2 流通手段（1）
•货币作为流通手段，改变了商品交换的形式：W－WÞW －G 和 G －W ； •流通手段的特点：1 ）现实性；2 ）可以是不足值的，也可以使用符号。 •商品流通是第一性的，货币流通是第二性的。
•债券市场 •股票市场 •外汇市场
3.3.1 债券市场
债券市场：利率与风险成正比 •Baa 级企业债券：标准•普尔公司信用等级标准从高到低可划分为：AAA 级、AA 级、A 级、BBB 级、 BB 级、 B 级、CCC 级、CC 级 C 级和 D 级。穆迪投资服务公司信用等级标准从高到低可划分为：Aaa 级，Aa 级、A 级、 Baa 级、Ba 级 B 级 Caa 级、Ca 级和 C 级。两家机构信用等级划分大同小异。前四个级别债券信誉高，违约风险 小，是“投资级债券”，第五级开始的债券信誉低，是“投机级债券”。
金融:研究资金的融通的学科。
0 主要内容
•金融学简介 •日常生活中的金融现象 •为什么要学习金融学？ •中国的货币、银行与金融市场发展概况
1 金融学组成体系
金融学
金融工具
金融市场 金融机构
金融管理
货币
票据
货币市场 资本市场
有价证券
央行
货币政策
商行
非银行金 融机构
汇率政策
金融监管机构
监 管
金融主体
以金融工具为媒 介的互动
4.4 股市动荡原因：信息不全
•专业研究机构尚不成熟，缺少对一家上市公司作细致、全面、客观、公正的研究。 •上市公司的信息披露不够规范，弄虚作假现象比较普遍。
金融基础知识培训课程
贷款重组与转让
对部分不良贷款进行重组，调整贷款 结构，降低风险；或者将不良贷款转 让给其他金融机构，实现风险转移。
CHAPTER 04
投资理财基础知识
投资理财概念及原则
投资理财定义
投资理财是指通过对财务资源的合理配 置和使用，实现财富保值增值的过程。
VS
投资理财原则
风险与收益平衡原则、分散投资原则、长 期投资原则、理性投资原则。
如实告知情况
选择正规渠道
在购买保险产品时，应如实告知自己的健 康状况、职业风险等情况，避免因隐瞒事 实而导致保险合同无效或理赔纠纷。
在购买保险产品时，应选择正规保险公司 或中介机构，避免购买“假保单”或遭遇 保险诈骗。
CHAPTER 06
金融市场监管与法律法规
金融市场监管体系及机构设置
金融市场监管体系概述
股票、债券等投资工具介绍
01 02
股票
股票是股份有限公司发行的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。股 东可以凭借股票分享公司的经营成果（如分红）和资本增值（如股价上 涨）。
债券
债券是政府、企业等债务人为筹集资金而发行的债务凭证，承诺按约定 条件向债权人支付利息和偿还本金。债券通常具有固定的利率和期限。
中央银行与商业银行关系
中央银行与商业银行的区别
中央银行是国家中居主导地位的金融中心机构，是国家干预和调控国民经济发展的重要工具；商业银行是以经营 存、放款和汇兑业务为主要业务的金融机构。
中央银行与商业银行的联系
中央银行通过制定和执行货币政策来调控商业银行的信贷规模和利率水平；商业银行则通过吸收存款、发放贷款 和办理结算等业务来贯彻和执行中央银行的货币政策。同时，中央银行也是商业银行的最后贷款人，为商业银行 提供资金支持。
金融学培训课程(完整版)
金融学培训课程完整版 492页PPT文档
金融机构是金融交易活动的中介和金融体系的核心。 是金融体系运行的组织者、推动者和管理者
金融机构的分类（依据功能和作用）：
国家管理性金融机构
政策性金融机构
商业性金融机构
国际金融机构
19.08.2019
投资
四、金融市场：交易场所
19.08.2019
金融市场(financial market)的涵义有广 义和狭义之 分。
19.08.2019
投资
1.2 金融体系的构成
19.08.2019
投资
一、金融体系的构成要素
金融体系作为各种金融要
素有机组合的一个整体，
它的功能是这些构成要素
综合作用的结果。构成金
融体系的基本要素主要包
括：作为交易对象的金融
资产或金融工具、作为金 融中介和交易主体的金融
金 融
机构、作为交易场所的金 制
在许多书中金融资产与金融工具的概念经常被互相替换， 其原因是金融工具是金融资产的外在表现形式，是资产的 载体。
19.08.2019存折是金融工具ຫໍສະໝຸດ 存款投资是金融资产
三、金融机构：交易中介
金融机构（financial institution）又称金融中介机
构。其基本功能就是在间接融资过程中作为连接资金 需求者与资金盈余者的桥梁，促使资金从盈余者流向 需求者，实现金融资源的重新配置。
制度对于金融体系的正常运行、金融体系功 能的有效发挥的制约和影响。
投资
第一章 金融体系概述
本章教学目的和要求：
了解金融体系的涵义，功能，分析 金融体系的构成要素,金融体系功能的 有效发挥的制约和影响因素。
19.08.2019
投资
金融学培训课程(专业版)
2019/12/28
投资
Finance
宽口径
中口径
Oxford中定义为所有与货 币资金运动有关的事务： (与钱有关的)
Public finance财政，政府 的货币资财及其管理
Corporate finance工商企 业的货币资财及其管理
Personal budget个人的货 币资财及其管理
2019/12/28
制度对于金融体系的正常运行、金融体系功 能的有效发挥的制约和影响。
投资
第一章 金融体系概述
本章教学目的和要求：
了解金融体系的涵义，功能，分析 金融体系的构成要素,金融体系功能的 有效发挥的制约和影响因素。
2019/12/28
投资
本章知识点设置
1
金融体系概述
1.1 金融体系及功能
1.2 金融体系的构成
微观金融学（以微观金融主体行为及其运行规律 为研究对象）
宏观金融学（以金融系统整体的运行规律及其各 构成部分的相互关系为研究对象）
2019/12/28
投资
金融学学科体系图
金融学
微观金融学
宏观金融学
金融决策学
金融机构学
货币政策分析
证券投资学 公司财务学 金融市场学
金融工程学
金融风险管 理
金融资产定价
物流和资金流是经济体系运行的两大基本流量。在现代经济 条件下，资金的流动主要是通过金融体系来实现的。
2019/12/28
投资
图1-1 经济体系中收入、支出与产品、服务的循环流动
消费和税收支出流 商品和服务流
生产单位
2019/12/28
生产性服务流
收入流
投资
消费单位
金融知识培训课件
金融知识培训课件金融知识培训课件：解密金融世界的奥秘引言：在当今快速发展的社会中，金融知识的重要性愈发凸显。
无论是个人还是企业，都需要具备一定的金融知识来做出明智的决策。
为了帮助大家更好地了解金融领域的奥秘，本文将介绍一份精心准备的金融知识培训课件，带领大家一起探索金融世界的精彩。
一、金融基础知识1.1 什么是金融？金融是指以货币为媒介进行资金的融通、信用的创造和支付手段的提供的一种经济活动。
1.2 金融市场金融市场是金融机构和金融工具的集中交易场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
1.3 金融产品金融产品是指金融机构提供的各种金融服务和工具，如存款、贷款、保险、基金等。
二、投资理财2.1 为什么要投资？投资可以帮助我们实现财务自由，增加财富，应对通货膨胀等风险。
2.2 投资的基本原则分散投资、风险与收益的关系、长期投资等。
2.3 常见的投资工具股票、债券、基金、房地产等。
三、风险管理3.1 什么是风险？风险是指投资过程中可能遭受损失的不确定性因素。
3.2 风险管理的方法分散投资、投资组合的优化、保险等。
3.3 如何评估风险？了解投资品种的特点、研究市场动态、掌握风险管理工具等。
四、金融市场与经济发展4.1 金融市场的作用促进资源配置、提供融资渠道、维护金融稳定等。
4.2 金融市场与经济周期金融市场的波动与经济周期密切相关。
4.3 金融市场的监管与风险防范金融监管机构的作用、金融风险的预防与控制等。
结语：通过这份金融知识培训课件的学习，我们对金融领域有了更深入的了解。
金融知识不仅仅是对于个人理财和投资的重要，也是对于经济发展和社会稳定的关键。
希望大家能够将所学知识应用到实际生活中，做出明智的金融决策，为自己和社会创造更美好的未来。
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2
Finance
宽口径
中口径
Oxford中定义为所有与货 币资金运动有关的事务： (与钱有关的)
Public finance财政，政府 的货币资财及其管理
Corporate finance工商企 业的货币资财及其管理
Personal budget个人的货 币资财及其管理
Webster’s定义为 货币、信贷投资 活动，金融机构 服务活动
金融学
导论
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1
一、金融的定义及其分歧
黄达教授认为：
“金融”所涵盖的范围有广义和狭义之分：
广义“金融” ——指与物价有紧密联系的货币 供给，银行与非银行金融机构体系，短期资金 拆借市场，证券市场，保险系统，以及通常以 国际金融概括的这诸多方面在国际之间的存在， 等等。
狭义“金融”——指有价证券及其衍生物的市 场，指资本市场。
费者为其获得的资源支付相应的报酬。因此，一个经济体系 必然形成物流和资金流。
物流和资金流是经济体系运行的两大基本流量。在现代经济 条件下，资金的流动主要是通过金融体系来实现的。
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14
图1-1 经济体系中收入、支出与产品、服务的循环流动
消费和税收支出流 商品和服务流
生产单位
生产性服务流
收入流
微观金融学（以微观金融主体行为及其运行规律 为研究对象）
宏观金融学（以金融系统整体的运行规律及其各 构成部分的相互关系为研究对象）
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6
金融学学科体系图
金融学
微观金融学
宏观金融学
金融决策学
金融机构学
货币政策分析
证券投资学
金融工程学
商业银行学
金融监管学
公司财务学
金融风险管理
投资银行学
国际金融学
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窄口径
Palgrave 经济学 词典定义为资本 市场运行、资本 资产供给及定价
3
中文“金融”与英文“Finance”虽然都有广义与狭义 之分，但并非一一对应。 (我国的金融定义即使最广义的仍比英文的范畴窄)
Finance 宽口径 中口径
金融
广义：与物价有紧密联系的货币供 给,银行与非银行金融机构体系
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消费单位
15
金融体系的资金流动
资金富裕者进行储蓄；资金短缺者需要融资。 金融体系为资金富余者和资金短缺者之间的资 金融通提供了有用的渠道。
因此，金融体系中的资金流动不仅是为了满足 经济支付的需要，而且是为了满足资金需求者 融入资金、资金富裕者融出资金的需要。而后 者已经成为现代金融体系最基本的功能。
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16
三、直接融资与间接融资
直接融资
(direct finance)
资金短缺单位通过向资金盈 余单位出售股票、债券等索 取权凭证而直接获得所需资 金；资金盈余单位通过购买 并持有这些索取权凭证而获 得未来的本息收入（债券） 或股息分红（股票）。
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17
抽象概念
初级证券
产生于直接融资过程的索取权凭证为初级证券 (primary securities)。对于资金融入单位来说，这 种证券是一种负债；对于资金融出单位来说，这种 证券是一种资产。这种证券化的资产大多数可以在 金融市场上流通转让，具有较高的流动性。
简单说：初级证券就是最终借款人为了筹集资金而 发行的金融工具，如股票，债券。（银行的贷款合 同也可视作初级证券）
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分作为整体的行为及
构和个人)个体的投资
其相互影响以及金融
融资行为及其金融资产
与经济的相互作用。
的价格决定等微观层次
的金融活动。
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5
二、金融学及其学科体系
金融包括微观金融和宏观金融
广义的金融学就是研究资金融通活动，包括金融 主体的个体行为和金融系统整体行为及其相互关 系和运行规律的科学。(其研究对象是经济系统 中的价值系统)包括：
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8
四、本书基本内容及其特点
金融体系
（金融体系的功能、 结构与构成要素）
金融体系概述
金融资产
金融机构
金融市场
金融制度
宏观金融运行
（金融系统整体及其与外部系统 的相互关系）
• 货币供求及其均衡 • 金融与经济系统的相互影响 • 宏观金融调节：货币政策 • 金融危机的防范与治理
• 金融监管
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10
第一章 金融体系概述
本章教学目的和要求： 了解金融体系的涵义，功能，分析
金融体系的构成要素,金融体系功能的
有效发挥的制约和影响因素。
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11
本章知识点设置
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12
1.1 金融体系及功能
一、金融体系的定义
金融体系或金融系统(financial system)：
由各种金融工具、机构、市场和制度等一系列 金融要素的集合，是这些金融要素为实现资金 融通功能而组成的有机系统。
金融市场学
金融资产定价
保险学
金融经济学
微观银行学
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7
三、《金融学》在课程体系中的地位
在经济学科体系中的地位： 经济类核心课程
在金融学课程体系中的地位：基础课
1997年，国务院学位委员会修订研究生学 科专业目录，将原目录中的“货币银行学” 专业和“国际金融”专业合并为“金融学 (含:保险学)”专业。
窄口径
狭义：资本市场
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4
本书的定义：金融就是资金的融通，即由资金融通的工具、 机构、市场和制度构成的有机系统，是经济系统的重要组成 部分。该含义是一种广义的金融涵义。
微观金融(Micro-finance)
宏观金融(Macro-finance)
是金融市场主体(投资
是金融系统各构成部
者、融资者；政府、机
通过该系统的运行，完成价值的表现，资金的 分配和重组。
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13
二、金融体系在国民经济中的地位
经济学要解决的三大问题:
生产什么商品和生产多少？ 如何生产？ 为谁生产？
如何进行资源配置的问题
这种分配并不是无偿的，而是有偿的。也就是说，获得资源 者必须为其获得的资源支付相应的报酬。
一方面，经济社会通过市场交换等方式将短缺资源分配给最 需要的生产者和消费者，另一方面，获得资源的生产者和消
微观金融运行
（微观金融主体的投融资决值评估与价格决定
金融风险管理
资本成本与融资策略
整理pp行t 为金融与金融博弈
9
第一篇 金融体系
本篇教学目的和要求：
了解金融体系的涵义，功能； 分析金融体系的构成要素； 了解金融资产、金融机构、金融市场和金融
制度对于金融体系的正常运行、金融体系功 能的有效发挥的制约和影响。