反洗钱题库多选题.

合集下载

反洗钱题库多选题

多项选择题1．《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是(ABD )A．预防洗钱活动B．维护金融秩序C．维护金融稳定D．遏制洗钱犯罪及相关犯罪2．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？(ABCD ) A．依法采取预防、监控措施B．建立健全客户身份识别制度C．建立健全客户身份资料和交易记录保存制度D．建立健全大额交易和可疑交易报告制度3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(AB )举报。

A．反洗钱行政主管部门B．公安机关C．检察机关D．法院4．关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是(ABCD )A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

6．下列关于客户身份识别的说法中，正确的是(ABCD)A. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

C. 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

7．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（BCD）有疑问的，应当重新识别客户身份。

反洗钱考试题库及答案解析

反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。

（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。

（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。

（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。

答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。

2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。

五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。

问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。

如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。

结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。

反洗钱法考试题库及答案

反洗钱法考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监管机构报告？A. 24小时B. 48小时C. 72小时D. 5个工作日答案：A2. 根据反洗钱法，以下哪项不是金融机构必须采取的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 定期向客户发放宣传册D. 可疑交易报告答案：C3. 反洗钱法中提到的“洗钱”是指什么行为？A. 通过合法途径清洗非法所得B. 通过非法途径清洗非法所得C. 通过合法途径清洗合法所得D. 通过非法途径清洗合法所得答案：B二、多选题1. 金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 定期向客户发放宣传册D. 可疑交易报告答案：ABD2. 反洗钱法规定，以下哪些行为属于洗钱？A. 通过银行转账隐藏非法所得B. 通过购买不动产隐藏非法所得C. 通过购买股票隐藏非法所得D. 通过购买艺术品隐藏非法所得答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱法规定，所有金融机构都应当设立反洗钱专门机构。

（对/错）答案：对2. 反洗钱法规定，金融机构可以拒绝向监管机构提供可疑交易信息。

（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱法中规定的金融机构在客户身份识别过程中应当注意哪些事项？答案：金融机构在客户身份识别过程中应当注意以下事项：确保客户身份信息的准确性和完整性；核实客户的职业、收入来源等信息；对高风险客户进行更为严格的审查；对客户进行持续的监控和评估。

2. 反洗钱法中提到的“可疑交易”包括哪些情形？答案：反洗钱法中提到的“可疑交易”包括但不限于以下情形：交易金额、频率、类型与客户的正常经营活动明显不符；客户拒绝提供交易目的或资金来源；交易涉及多个国家或地区，且没有合理的商业背景；交易涉及被制裁的国家或地区；交易涉及被监管机构列为高风险的行业或领域。

五、案例分析题1. 某银行客户在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源和去向不明。

银行反洗钱考试题库

银行反洗钱考试题库一、单选题1. 洗钱活动通常涉及的三个阶段是什么？A. 存款、投资、消费B. 计划、执行、监督C. 置入、分层、整合D. 识别、评估、报告2. 根据国际反洗钱标准，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份B. 了解客户业务性质C. 记录交易金额D. 评估客户风险等级3. 银行在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名B. 客户的出生日期C. 客户的收入来源D. 客户的交易密码4. 以下哪项不是银行反洗钱内部控制的关键要素？A. 风险评估B. 合规政策C. 员工培训D. 客户投诉处理5. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱上游犯罪？A. 贪污贿赂B. 恐怖融资C. 非法集资D. 侵犯知识产权二、多选题6. 银行在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须核实的？A. 客户的身份证件B. 客户的住址C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 银行在反洗钱工作中，以下哪些措施属于客户尽职调查的一部分？A. 持续监控客户交易B. 定期审查客户资料C. 记录客户交易的详细信息D. 拒绝所有高风险客户的业务8. 银行在识别可疑交易时，以下哪些因素可能引起关注？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易与客户身份不符D. 客户突然更改交易习惯9. 银行在进行大额交易报告时，以下哪些信息需要报告？A. 交易金额B. 交易双方的身份信息C. 交易的日期和时间D. 交易的支付方式10. 以下哪些属于银行反洗钱内部控制的基本原则？A. 客户至上原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 合规性原则三、判断题11. 银行在任何情况下都不得拒绝客户的业务请求。

（对/错）12. 银行员工在发现可疑交易后，应立即向反洗钱部门报告。

（对/错）13. 银行可以仅根据客户的身份信息进行风险评估，而无需考虑客户的交易行为。

（对/错）14. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对客户的交易进行持续监控。

反洗钱竞赛考试题库

反洗钱竞赛考试题库一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日内B. 3个工作日内C. 5个工作日内D. 7个工作日内2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 购买艺术品C. 直接存入银行D. 通过空壳公司3. 根据反洗钱法，金融机构需要对哪些客户进行身份识别？A. 所有客户B. 只有大额交易客户C. 只有外国客户D. 只有新开户客户二、多选题4. 反洗钱的“三原则”包括以下哪些内容？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 资金来源审查5. 金融机构在进行客户身份识别时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的真实姓名B. 客户的身份证号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况三、判断题6. 反洗钱法规定，所有金融机构都应当建立内部控制制度，以防止洗钱活动。

（）7. 反洗钱监测分析中心只负责收集和分析可疑交易报告，不负责调查洗钱行为。

（）四、简答题8. 简述反洗钱监管机构的主要职责。

9. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。

五、案例分析题10. 某银行客户一次性存入大额现金，且无法提供合理解释。

银行应如何处理这种情况？六、论述题11. 论述反洗钱在维护国家金融安全中的重要性。

参考答案1. B2. C3. A4. A, B, C5. A, B, C6. 正确7. 错误8. 反洗钱监管机构的主要职责包括制定反洗钱政策和规则，监督金融机构执行反洗钱法规，分析和评估洗钱风险，以及与国际组织和其他国家监管机构合作打击洗钱活动。

9. 金融机构在发现可疑交易时，首先应进行内部审查，确认交易的可疑性；其次，收集和记录交易信息；最后，及时向反洗钱监测分析中心报告可疑交易。

10. 银行应首先进行客户身份识别和交易背景调查，如果无法排除洗钱嫌疑，应按照规定向反洗钱监测分析中心报告，并可能拒绝交易。

11. 反洗钱在维护国家金融安全中的重要性体现在：防止非法资金流入金融体系，保护金融市场的稳定；打击犯罪活动，维护社会秩序；增强国际社会对本国金融体系的信任，促进经济健康发展。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。

答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。

答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。

答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。

答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。

2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。

五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。

请分析该银行应如何采取行动。

答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。

若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。

六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。

答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。

反洗钱题库多选题

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

7．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（BCD）有疑问的，应当重新识别客户身份。

银行的反洗钱考试题库

银行的反洗钱考试题库一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过金融机构进行的洗钱活动，以下哪项不是洗钱的常见方式？A. 现金交易B. 电子支付C. 投资购买D. 慈善捐赠2. 根据反洗钱法律法规，金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是不需要收集的？A. 客户的职业信息B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的个人爱好3. 客户身份资料和交易记录的保存期限，根据反洗钱法规，通常不得少于多少年？A. 3年B. 5年C. 7年D. 10年4. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中应承担的义务？A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 客户信息的无条件公开D. 内部控制制度的建立5. 根据反洗钱法规，以下哪种情况下，金融机构可以不进行客户身份识别？A. 客户进行一次性小额交易B. 客户进行大额交易C. 客户进行跨境汇款D. 客户进行定期存款二、多选题6. 金融机构在进行客户尽职调查时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 以下哪些行为可能触发金融机构的可疑交易报告机制？A. 客户在短时间内频繁进行大额交易B. 客户交易模式与其声明的职业或业务不符C. 客户拒绝提供必要的身份信息D. 客户要求匿名交易8. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施是必要的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立交易监控系统C. 定期对员工进行反洗钱培训D. 与执法机构共享客户信息9. 根据反洗钱法规，以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贪污B. 贩毒C. 恐怖融资D. 盗窃10. 金融机构在处理跨境交易时，需要特别注意以下哪些问题？A. 交易对手的合规性B. 交易的真实性C. 交易的透明度D. 交易的时效性三、判断题11. 金融机构在任何情况下都不得拒绝客户的交易请求。

（对/错）12. 客户身份资料和交易记录的保存期限可以由金融机构自行决定。

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

7．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（BCD）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.规范性B.有效性C.完整性D.真实性8．《中华人民共和国反洗钱法》中提到的国务院金融监督管理机构是指（BCD）。

A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会9．金融机构应当履行的反洗钱义务包括(ABCD)。

A.建立反洗钱内部控制制度B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度D.开展反洗钱培训和宣传工作等10．《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（CD）。

A.中华人民共和国公民B.在中华人民共和国境内的居民和非居民C.在中华人民共和国境内设立的金融机构D.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构11．下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有（AC）。

A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。

B.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。

C.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。

12．中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括（ABCD）。

A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.在职责范围内调查可疑交易活动D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动14．《中华人民共和国反洗钱法》对公民和组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是（ABCD）。

A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

B.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

C.对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。

D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

15．下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（ABCD）。

A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。

C.在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。

D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

16．下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（AD）。

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。

D.以上说法只有一个正确。

17．下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（AB）。

A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。

B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。

C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。

D.临时冻结不得超过24小时。

18．下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有：(ABCD)。

A．审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

B．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。

C．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

D．对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。

19．下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有(ABCD)。

A．由国务院反洗钱行政主管部门设立。

B．负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。

C．按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。

D．履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

20．下列说法中正确的是(ABCD)。

A．仅国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级分支机构才具有反洗钱调查权。

B．国务院反洗钱行政主管部门在设区的市一级以下分支机构不具有反洗钱行政处罚权。

C．国务院反洗钱行政主管部门的任何一级分支机构均具有反洗钱监督检查权。

D．以上说法都正确。

21．在反洗钱工作中应当相互配合的部门有(ABCD)。

A．国务院反洗钱行政主管部门B．国务院有关部门、机构C．司法机构D．以上说法都正确22．下列说法正确的是(ABCD)A．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易B．金融机构不得为客户开立匿名账户C．金融机构不得为客户开立假名账户D．以上说法都对23．金融机构在下列违法行为中，哪一项可以由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正？( ABC )A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度。

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训。

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生。

25、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构（ABC ）行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A、客户身份识别B、客户身份资料C、交易记录保存D、业务操作26、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（ABCD）。

A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。

B、证券公司、期货公司、基金管理公司。

C、保险公司、保险资产管理公司。

D、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

27、从事（BCD）的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A、投资业务B、汇兑业务C、支付清算业务D、基金销售业务28、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（）和交易的（）。

（AD ）A、自然人B、法人C、受益人D、实际受益人29、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的（AD）或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、客户B、自然人C、法人D、业务关系30、金融机构应当按照（ABCD）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、安全B、准确C、完整D、完整31、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户（A B ），确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、身份资料B、交易记录C、会计档案D、信誉记录32、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计（BC），并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

A、内部制度B、业务流程C、操作规范D、内部规范33、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否（BC），及时修改和完善相关制度。