基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)

基金从业考试《基金法律法规》

精选真题及答案（3）

1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。

A.采用金额认购方式

B.只能采用前端收费模式

C.都收取认购费用

D.采用份额认购方式

答案:A

2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

答案:D

解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。

A.是一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

答案:C

4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( )

A.利用基金财产为所在机构谋取利益

B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排

C.拒绝接受利益相关方的回扣

D.利用商业机会为大客户创造额外收益

答案:C

5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。

A.无须，无须

B.必须，必须

C.必须，无须

D.无须，必须

答案:D

6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。

A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项

B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估

C.批准公司合规管理部门的设置及其职能

D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

答案:A

7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证券监督管理委员会

答案:B

8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则

A.全面性

B.独立性

C.最高性

D.权责匹配

答案:C

9. 关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是( )

A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资

B.开放式基金强调流动性管理

C.开放式基金需要保留一定的现金资产

D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券

答案:A

10. 关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是( )

A.不可以由基金管理人办理

B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理

D.只可以由基金管理人办理

答案:B

11. 以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是( )。

A.基金中的基金(FOF)

B.交易所交易基金(ETF)

C.上市开放式基金(LOF)

D.QDII基金

答案:B

12. 进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括( )。

A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

B.基金托管人的资本金规模

C.基金的历史规模和持仓比例

D.基金招募说明书所明示的投资方向.投资范围和投资比例

答案:B

13. 以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是( )。

A.内置和外置兼有的"混合"模式

B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式

C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式

D.基金管理人自建登记系统的"内置"模式

答案:B

14. 关于普通投资者和专业投资者，以下说法正确的是( )

A.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品

B.符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，只需书面告知基金销售机构

C.自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构

D.基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者

答案:B

15. 关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是( )。

A.基金份额持有人可参与基金投资运作

B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权

C.基金份额持有人可对基金管理人.托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼

D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

答案:A

16. 为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构对所有投资投资者履行相同的适当性义务，该销售机构违反了基金销售适用性的哪一条指导原则?

A.及时性原则

B.全面性原则

C.投资人利益优先选择

D.差异性原则

答案:D

17. 关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是( )。

A基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定

B基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管