客户适当性管理操作细则模版
适当性管理制度_模板
第一章总则第一条为保护投资者合法权益，维护市场秩序，根据《证券法》、《基金法》等相关法律法规，结合本机构实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本机构所有从事证券、基金等金融产品销售、投资顾问、客户服务等相关业务人员及客户。
第三条本制度遵循以下原则：1. 投资者利益优先原则；2. 公平、公正、公开原则；3. 客户风险承受能力匹配原则；4. 客户适当性管理持续原则。
第二章投资者适当性评估第四条本机构应建立投资者适当性评估体系，对客户进行风险评估，确保客户风险承受能力与投资产品风险相匹配。
第五条投资者适当性评估内容：1. 客户基本信息：年龄、职业、收入、投资经验等；2. 客户财务状况：资产、负债、收入、支出等；3. 客户投资目标：投资期限、预期收益、风险承受能力等；4. 客户投资行为：投资频率、投资品种、投资风格等。
第六条本机构应定期对客户进行适当性评估，并根据评估结果调整客户投资组合。
第三章投资产品风险等级划分第七条本机构应根据投资产品的风险特征，将其划分为不同等级，并明确各等级产品的风险提示和销售限制。
第八条投资产品风险等级划分标准：1. 低风险：风险较低，预期收益相对稳定；2. 中低风险：风险适中，预期收益相对稳定；3. 中风险：风险较高，预期收益相对较高；4. 高风险：风险较高，预期收益较高。
第四章投资者适当性匹配第九条本机构应根据客户的风险承受能力，为其推荐适合的投资产品。
第十条投资者适当性匹配原则：1. 低风险客户：推荐低风险或中低风险产品；2. 中低风险客户：推荐中低风险或中风险产品；3. 中风险客户：推荐中风险或高风险产品；4. 高风险客户：推荐高风险产品。
第十一条本机构应确保客户投资产品与其风险承受能力相匹配，不得误导客户购买超出其风险承受能力的投资产品。
第五章监督管理第十二条本机构应建立健全投资者适当性管理制度，明确各部门、各岗位的职责，确保制度有效执行。
第十三条本机构应定期对投资者适当性管理情况进行自查，及时发现和纠正问题。
客户适当性管理操作细则模版
客户适当性管理操作细则模版客户适当性管理操作细则为规范代销⾦融产品材料填写，规范具体业务办理流程，对售中，售后阶段制定细则。
本细则涉及到营业部、分公司、总部各岗位员⼯⼯作的⽅⽅⾯⾯，相互关联，故每⼀岗位员⼯都要加强学习领会。
为加强适当性管理⼯作，及时沟通存在的问题，总部建⽴代销⾦融产品适当性管理⼯作QQ群（86064540），分公司，营业部指定专⼈加⼊。
⼀、售中阶段合同及适当性材料填写流程（⼀）代销⾦融产品涉及到的填写材料：1、营业部员⼯填写：合同领⽤表2、客户填写：产品合同以及适当性材料《客户基本信息表》、《客户风险承受能⼒问卷》、《证券代理销售⾦融产品风险揭⽰书》、《客户风险承受能⼒评估结果告知函》、《⾦融产品客户适当性评估结果确认书》或《⾦融产品不适当警⽰及客户投资确认书》、《XXX资产管理计划问卷》。
注意事项：1）合同领⽤表，整套适当性材料请在产品销售公⽂中附件⾥下载打印给客户填写。
请勿在公司代销⾦融产品制度中找其他表格样张填写；2）所有材料签署时间请在客户实际下单认购产品之前或当天；3）适当性材料因需寄往总部盖营业部⼀级公章，所以营业部请勿盖开户章或其他业务章。
（⼆）材料填写流程及注意事项1、合同填写注意事项如下：合同要求的各要素填写完整，有特殊要求的⼀般在公⽂附件中会有填写指南，在认真领会指南要求后指导客户完成合同填写。
2、适当性材料具体操作流程和注意事项如下：1）操作流程2）相关⽂档及注意事项：①证券客户基本信息表（⾃然⼈/机构）（1）客户应当如实填写《客户基本信息表》。
如购买产品客户已在本公司填写过《客户基本信息表》且客户信息未发⽣变更，则⽆须填写《客户基本信息表》。
（2）如⽆须填写《客户基本信息表》，应该在提交整套适当性材料给总部盖章时以⼩便签形式附在适当性材料上说明，以免总部认为材料缺失⽽再打电话询问。
（3）营业部经办⼈及复核⼈签字，其中经办⼈为具体经办⼈员，⽽复核⼈为总监及以上⼈员签署。
客户服务管理规定实施细则
客户服务管理规定实施细则一、背景介绍随着现代社会经济的快速发展，客户服务的重要性日益凸显。
为了提供更好的客户服务，公司决定制定客户服务管理规定实施细则，以规范和优化客户服务的流程与效果。
二、客户服务管理规定实施细则的目的客户服务管理规定实施细则的目的在于确立客户服务的基本原则、规范行为规范，提高公司与客户之间的沟通效率和服务质量，确保客户能够获得满意的服务体验。
三、客户服务管理规定实施细则的内容1. 客户服务部门设置与职责划分- 设立专门的客户服务部门，负责公司与客户之间的沟通与协调。
- 制定清晰的职责划分，明确客户服务部门的职责与工作范围。
2. 服务标准与要求- 建立完善的服务标准，包括服务态度、响应速度、问题解决等方面。
- 确保客户能够获得及时、准确、高效的服务。
3. 客户投诉处理机制- 设立专门的投诉处理机构，负责接收、处理客户的投诉。
- 对每一条投诉建立档案，追踪处理过程，并及时向客户反馈处理结果。
4. 培训与考核- 定期进行客户服务培训，提高员工的服务意识和专业水平。
- 建立考核机制，评估客户服务人员的工作表现，并进行相应的奖励与激励。
5. 客户满意度调查- 定期进行客户满意度调查，了解客户对服务的评价与建议。
- 根据调查结果，及时调整和改进客户服务管理规定。
四、客户服务管理规定实施细则的执行1. 内部推广- 向公司内部员工宣传推广客户服务管理规定实施细则，确保员工了解并遵守规定。
- 举办培训会议、发放宣传材料等方式，提高员工对客户服务管理规定的认识和意识。
2. 外部宣传- 向客户宣传公司的客户服务管理规定，让客户了解公司对客户服务的重视程度。
- 在公司网站、社交媒体等渠道发布有关客户服务的信息，提升公司形象。
3. 监督与改进- 建立监督机制，对客户服务的执行情况进行监测和评估。
- 根据监测结果，及时发现问题，并采取相应措施加以改进和优化。
五、结语客户服务管理规定实施细则的制定与实施将有助于提升公司客户服务的质量与效率，为客户提供更好的服务体验。
证券公司权益类互换交易客户适当性管理实施细则
证券公司权益类互换交易客户适当性管理实施细则一、概述证券公司权益类互换交易客户适当性管理实施细则是为了落实国家相关法律法规的要求，防范证券公司在开展权益类互换交易时所带来的风险，保障客户的合法权益，制定的实施细则。
本细则适用于同时满足以下条件的证券公司：一是经营期权、股票等权益类业务；二是在不低于等值的情况下以期权合约为基础，按约定比例进行的股票交割。
二、内控体系为了落实客户适当性管理的要求，证券公司应建立完整的内部管理制度。
内控制度应包括风险评估、客户分类、客户资料记录、交易申请审核、投资风险告知等环节。
通过这些制度的实施，证券公司能够有效识别非适当性客户并进行限制，保护合法客户的利益。
同时，证券公司还应当建立风险管理部门，定期开展风险监管和评估活动，确保客户的交易行为得以合规、稳健地实施。
三、客户分类证券公司应当建立相应的客户分类制度，对客户进行细化分类。
按照权益类互换交易适当性管理要求，客户主要应分为四类：散户、机构投资者、合格投资者、专业投资者。
针对不同类别的客户，证券公司应当给予不同的业务开展、费用规定以及交易风险提示。
四、投资者的信息记录证券公司应当对客户的相关资料进行记录，在交易前及时通报客户在证券公司的交易余额、交易频度等信息。
这些记录应当是真实、完整和及时的，并且需要保证记录的准确性和及时性。
除了与客户关系直接相关的信息外，证券公司还应当严格保护客户的隐私，尽可能做到将客户信息保密。
五、客户准入规定证券公司应当对客户准入设定标准，明确仅向适当性客户开放权益类互换交易业务。
具体规定如下：1.合格投资者、专业投资者客户方可进行杠杆交易，而其他客户不得进行杠杆交易。
2.散户客户交易时，单笔交易金额不得超过该客户日内经纪资金账户日均资产的20%。
六、适当性评估和审查为了保障适当性客户的权益，证券公司应当在开放权益类互换交易前对客户进行适当性评估和审核。
适当性评估和审查主要应包括以下环节：1.证券公司应当向客户提供特定的问卷，根据客户的经济状况、投资经验、年龄、职业等信息，对客户进行充分的风险评估。
证券公司权益类互换交易客户适当性管理实施细则模版
权益类互换交易业务客户适当性管理实施细则第一章总则第一条为加强公司权益类互换交易业务投资者管理，防范业务风险，本着为合适的客户提供合适的产品及服务的原则，根据《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》、《证券公司金融衍生品柜台交易风险管理指引》、《***证券客户适当性管理办法》、《权益类互换交易业务管理办法》等相关规定，特制定本制度。
第二条本制度所指权益类互换交易是指交易双方根据交易有效约定，在约定日期交换收益金额的行为。
其中，交易一方或交易双方支付的金额与权益类标的的表现相关。
第三条本制度所指投资者适当性管理是指通过订立业务制度，实施流程控制，确保投资者参与权益类收益互换交易的资质合法、合规，且符合公司的风险控制要求。
第四条法律合规部负责对公司权益类收益互换交易业务客户适当性管理工作进行监督，零售与互联网金融部公司客户适当性管理的归口管理部门。
第五条交易业务部是公司权益类收益互换交易业务客户适当性管理的归口管理部门，负责制定客户适当性管理实施细则，并负责组织、协调公司客户适当性管理的具体实施，包括制作风险揭示书、对客户风险承受能力进行审核以及负责在销售、提供相应的收益互换产品过程中实施适当性管理实施的监督、检查。
第六条业务承揽部门为公司权益类收益互换交易业务客户适当性的具体实施部门，负责了解客户、完善客户档案、对客户风险承受能力进行评估以及在销售、提供相应的收益互换产品过程中实施适当性管理。
第七条本制度对权益类收益互换交易的投资者资质评估、投资者教育、投资者服务等事项进行了具体的规定，本制度未明确规定的，适用公司其他规定。
第二章客户准入与资质评估第八条参与权益类收益互换交易业务的客户限定为机构投资者。
根据客户的性质、参与金融衍生品投资市场的经验、专业能力，结合协会《证券公司投资者适当性制度指引》关于专业投资者的界定，将客户划分为专业交易对手和非专业交易对手。
专业交易对手包括：1、金融机构或其他经认可的专业投资机构及其分支机构，包括商业银行、证券期货经营机构、基金管理公司、保险机构、信托投资公司、财务公司、经基金业协会备案的私募投资管理机构、政府投资机构及合格境外机构投资者等；且信誉状况良好。
资产托管部客户适当性管理实施细则(暂行)模版
证券股份有限公司资产托管部客户适当性管理实施细则（暂行）第一章总则第一条为加强证券股份有限公司（以下简称“证券”或“公司”）私募基金服务业务（以下简称“服务业务”）、私募基金托(保)管业务（以下简称“托（保）管业务”）以及资产托管部数据服务的客户适当性管理，有效防范和控制业务风险，依据《证券法》、《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券公司内部控制指引》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》及其他法律、行政法规、规章、自律组织规定及公司相关制度，制定本细则。
第二条资产托管部开展业务，应当遵循勤勉尽责、审慎履职的原则，建立健全客户适当性管理制度。
资产托管部、分支机构及其他业务推荐部门应根据法律法规及公司相关制度规定，做好适当性管理工作，审慎选择客户。
第三条本细则适用业务，系指符合监管要求及公司相关业务管理办法规定的、由资产托管部依据协议约定，提供的基金服务业务、托（保）管业务或数据服务等相关服务。
第四条本细则所指客户，系指由资产托管部提供基金服务业务、托（保）管业务或数据服务的管理人。
第五条资产托管部仅向符合条件的专业投资者提供本细则第三条所指的服务内容。
第六条对于已经通过适当性审核且开展业务合作的客户，在合作过程中，如客户不再符合适当性审核标准、有经营运作存在较大风险、多次延误、严重违约、经催告仍不整改、对我司履约造成严重影响等情形，我司将视情况采取与客户解约、将其列入客户负面清单等措施。
列入负面清单的客户，原则上一年内不得与之再次合作，一年后如需再次合作的，资产托管部将视情形决定是否需要重新发起适当性审核。
第二章适当性管理的职责分工第七条资产托管部负责统筹落实本细则适用业务的客户适当性管理工作，根据公司适当性管理办法制定、修订和完善本细则、工作流程等相关制度，根据公司要求定期组织本业务条线的适当性自查，对分支机构进行指导、督促整改，并向公司报告。
证券股份有限公司柜台市场业务适当性管理实施细则(暂行)模版
**证券股份有限公司柜台*场业务投资者适当性管理实施细则（暂行）第一章总则第一条为规范**证券股份有限公司（以下简称“公司”）柜台*场业务投资者适当性管理工作，提升客户服务质量，引导投资者理性参加柜台*场，保护投资者的合法权益，依据《证券公司柜台*场管理办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律、行政法规、规章、自律组织规定以及《**证券股份有限公司柜台*场业务管理办法》、《**证券股份有限公司收益凭证业务管理办法》、《**证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》等公司制度，拟定本细则。
第二条本办法所称的柜台*场业务投资者适当性管理，是指在延续和全面了解投资者的身份、财务与收入状况、信用状况、金融知识、投资经验、风险承受能力等情形，结合柜台*场上柜产品的特点和性质，对柜台*场上柜产品进行风险评估，明确适配的投资者群体，建立投资者与上柜产品的适配机制，向投资者提供适当的产品。
第三条公司柜台*场业务投资者适当性管理应遵循适配性、整体性、时效性原则。
第四条适配性原则：即向投资者推荐的柜台*场产品风险特征要与投资者的风险等级相匹配。
第五条整体性原则：即在投资者所提供的已知信息范围内，从投资者的整体投资组合角度考虑，对其投资资产的收益和风险特征进行评估。
向投资者推荐产品时既要关注单个产品的收益和风险特征，也要关注整体投资组合的收益风险特征。
第六条有效性原则：至少每2年需评估一次，或当投资者发生重大变化时应及时更新有关内容，必要时重新评估。
第二章职责分工第七条依据有关各部门职能不同，柜台*场业务的有关职责分工如下：(一)零售业务总部负责全面贯彻柜台*场交易业务的投资者适当性管理工作，对柜台*场投资者适当性工作实施统一管理：设立适当性管理岗，作为负责投资者适当性管理的主要职能岗，柜台交易部有关岗位协助协助配合；(二)私募业务部在公司金融产品委员会的授权下，负责拟定上柜产品中，代销金融产品业务的投资者适当性管理制度，出具适当性管理材料，对代销金融产品业务的投资者适当性贯彻工作进行监督；(三)机构业务总部依据有关公司金融产品委员会的要求，协助进行公募基金产品风险定级，协助贯彻上柜产品中，公募基金及本部门管理的收益凭证的投资者适当性管理工作；(四)衍生产品部负责贯彻上柜产品中，本部门管理的收益凭证的投资者适当性管理工作；(五)金融*场总部负责贯彻上柜产品中，收益凭证的投资者适当性管理制度，并贯彻本部门管理的收益凭证的投资者适当性管理工作；(六)运营管理总部负责依据有关零售业务总部提交的参数表在OTC柜台中设置对应柜台产品的基本参数及交易等有关业务参数；(七)互联网金融部负责依照公司有关投资者适当性管理要求，贯彻并实现互联网金融平台前端关于参加柜台*场业务投资者适当性管理流程；互联网金融部客户服务中心负责建立健全柜台*场业务投资者的回访、申诉制度，协助贯彻柜台*场业务投资者的客户服务、回访管理、一般性申诉处理等工作；(八)信息技术总部负责依据有关柜台*场业务的投资者适当性管理的需求，提供有关信息系统的设计、开发、维护及改造，通过建立并不断完善投资者评估数据库，为柜台*场业务投资者适当性管理提供支持；(九)法律合规部负责对柜台*场业务适当性管理有关制度进行合规审核，通过合规审核、合规检查等方式监督公司各部门、各分支机构柜台*场业务投资者适当性管理工作的开展情形；(十)稽核部负责稽核柜台*场业务投资者适当性制度的执行情形，将柜台*场业务投资者适当性管理工作纳入日常稽核工作中；(十一)风险管理部负责履行柜台*场业务投资者适当性管理工作中有关风险信息的汇总和报告；(十二)各分公司负责督导下辖营业部详细开展柜台*场业务投资者适当性工作，组织培训，贯彻投资者教育与风险揭示有关工作。
证券股份有限公司融资融券业务客户适当性管理办法模版
证券股份有限公司融资融券业务客户适当性管理办法第一章总则第一条为保障融资融券市场健康、规范、平稳运行，保护投资者合法权益，根据《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务管理办法》等行政法规及公司相关规定，制定本办法。
第二条融资融券业务客户适当性管理（以下或简称“适当性管理”）宗旨在于挑选适当的客户，从事适当的业务。
第三条适当性管理的原则是在了解客户的资信状况、交易习惯、证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好的情况下，对从事或准备从事融资融券业务的客户实行分类管理。
第四条适当性管理目标是选择对融资融券业务有认知能力、有证券交易能力、有风险承受能力的投资者，通过严格的资质审查、征信评级，审慎给予授信额度；根据交易规则、监管要求指导投资者进行融资融券交易，审慎设定各项风险控制指标，有效防范风险。
第二章融资融券业务客户适当性管理的组织保障第五条公司由信用业务总部牵头，组织相关部门和营业部实施开展融资融券适当性管理工作，明确分工、落实责任。
第六条营业部总经理作为本营业部适当性管理的第一责任人，根据信用业务总部统一部署负责具体组织本营业部开展融资融券业务相关工作。
第七条融资融券业务客户适当性管理分工公司层面：信用业务总部负责制定融资融券业务客户适当性管理方案，统一进行适当性管理工作的基本制度及操作流程拟定；统一组织业务培训；定期更新《融资融券业务客户适当性知识测试》试题；在现有投诉受理机制的基础上针对适当性管理工作细化投诉处理流程；制定融资融券业务应急预案及对营业部业务应急的具体要求；指定专人负责解答营业部问题并进行反馈；协调信息技术总部进行系统功能完善；配合公司合规与风险管理部进行风险监控工作，对适当性管理等工作的执行进行督导、检查。
经纪业务总部协助信用业务总部组织、协调营业部做好投资者教育等工作，处理融资融券业务的客户投诉及相关业务应急。
营业部层面：各营业部根据信用业务总部制定的适当性管理方案制定本营业部融资融券客户适当性管理工作具体内容和实施办法；认真落实公司关于融资融券客户适当性管理工作的各项制度、要求，在业务操作过程中，严格按照公司有关融资融券客户适当性管理的有关业务操作规程办理；做好营销规范化管理，选择与风险承受能力相匹配的客户从事融资融券业务；持续做好高风险客户的持续监控和后续服务工作；完善营业部层面客户纠纷处理办法及客户纠纷处理预案，及时化解客户矛盾；探索客户适当性管理的新思路、新举措，并积极向信用业务总部建议；其他配合公司融资融券客户适当性管理业务的工作。
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客户适当性管理操作细则
为规范代销金融产品材料填写，规范具体业务办理流程，对售中，售后阶段制定细则。
本细则涉及到营业部、分公司、总部各岗位员工工作的方方面面，相互关联，故每一岗位员工都要加强学习领会。
为加强适当性管理工作，及时沟通存在的问题，总部建立代销金融产品适当性管理工作QQ群（86064540），分公司，营业部指定专人加入。
一、售中阶段合同及适当性材料填写流程
（一）代销金融产品涉及到的填写材料：
1、营业部员工填写：合同领用表
2、客户填写：产品合同以及适当性材料《客户基本信息表》、《客户风险承受能力问卷》、《证券代理销售金融产品风险揭示书》、《客户风险承受能力评估结果告知函》、《金融产品客户适当性评估结果确认书》或《金融产品不适当警示及客户投资确认书》、《XXX资产管理计划问卷》。
注意事项：
1）合同领用表，整套适当性材料请在产品销售公文中附件里下载打印给客户填写。
请勿在公司代销金融产品制度中找其他表格样张填写；
2）所有材料签署时间请在客户实际下单认购产品之前或当天；
3）适当性材料因需寄往总部盖营业部一级公章，所以营业部请勿盖开户章或其他业务章。
（二）材料填写流程及注意事项
1、合同填写注意事项如下：
合同要求的各要素填写完整，有特殊要求的一般在公文附件中会有填写指南，在认真领会指南要求后指导客户完成合同填写。
2、适当性材料具体操作流程和注意事项如下：
1）操作流程
2）相关文档及注意事项：
①证券客户基本信息表（自然人/机构）
（1）客户应当如实填写《客户基本信息表》。
如购买产品客户已在本公司填写过《客户基本信息表》且客户信息未发生变更，则无须填写《客户基本信息表》。
（2）如无须填写《客户基本信息表》，应该在提交整套适当性材料给总部盖章时以小便签形式附在适当性材料上说明，以免总部认为材料缺失而再打电话询问。
（3）营业部经办人及复核人签字，其中经办人为具体经办人员，而复核人为总监及以上人员签署。
②证券客户代理销售金融产品风险承受能力测评问卷和产品问卷
（1）风险承受能力测评问卷
●如客户已在公司开户，即有资金账号。
1）如客户在柜台系统中显示已有测评并且该测评结果未过期，则可直接使用该测评结果，但要把该测评结果打印出来，并根据此测评结果完成后续材料的填写；
2）如客户在柜台系统中显示已有测评并且该测评结果未过期，但客户也可选择重新填写风险承受能力测评问卷，该测评问卷则必须录入到新意客户账户集中管理系统，将测评结果打印出来，并根据此测评结果完成后续材料填写；
3）如果客户未测评或测评已过期，则客户必须做风险承受能力测评问卷，并将此问卷录入新意客户账户集中管理系统，将测评结果打印出来，并根据此结果完成后续材料的填写。
●如客户未在公司开户，即无资金账号
1）如该客户未在公司开户，则必须填写风险承受能力测评问卷，并根据测
评评分标准进行打分，将测评结果填写在风险承受能力测评问卷处。
（2）产品问卷
购买本产品的客户，需要参加《XXX资产管理计划问卷》的测试，且测试通过(80分以上)，方可认购本产品。
需要注意的是产品问卷最后有投资者适当性问答，客户拟投资期限及拟投资品种，是作为填写告知函的依据。
告知函必须和上述两问题选择完全一致。
③客户风险承受能力评估结果告知函
营业部根据客户以上所做风险承受能力测评问卷结果，填写告知函，其中：（1）风险承受能力：根据②中客户所做的风险承受能力测评结果得出。
（2）拟投资期限、拟投资品种：根据②中（2）客户所做的产品问卷中涉及期限和品种条款的客户回答结果填写。
注意事项：《告知函》上下联保持一致！客户签署确认。
④证券代销金融产品风险揭示书
一式两份，请客户完整准确无误的抄写风险揭示内容。
⑤金融产品客户适当性评估结果确认书
当客户的风险承受能力等级、拟投资期限、拟投资品种（来源于经客户确认并签署的“告知函”）与本产品的风险评级、投资期限、所属投资品种（本确认书中会注明产品的三项要求）这三项全部相符时，请客户签署本确认书。
其中三项是否相符参考下列标准
简而言之，即客户风险承受能力等级>= 产品风险属性，客户拟投资年限选项包含产品投资年限选项，客户拟投资品种选项包含产品投资品种选项，符合这三项一致原则，即可认为三项完全相符。
但要注意的一点如果是三项完全相符，则产品问卷中客户拟投资期限拟投资品种和告知函、适当性确认书中勾选都必须完全一致。
⑥金融产品不适当警示及客户投资确认书
当客户的风险承受能力等级、拟投资期限、拟投资品种（来源于经客户确认并签署的“告知函”）与本产品的风险评级、投资期限、所属投资品种这三项中有一项不匹配时，请客户签署本确认书。
填写具体哪一项不符。
客户根据《客户风险承受能力评估结果告知函》结合产品三项要求，只能在《金融产品客户适当性评估结果确认书》和《金融产品不适当警示及客户投资确认书》中只能两者选其一填写。
二、售后阶段业务办理流程
以上合同及整套适当性材料在客户签署后，需要将相关材料寄送到总部用章（一）寄送环节
有下列情况：
1、如产品合同中产品方已盖章，则其中一份当即可给客户，复印合同
关键页（客户有填写及签字的页面）营业部留存。
将另外两份合同、
适当性材料（包括身份证，或银行卡汇款凭证复印件）、合同领用表一
起寄送到总部。
总部统一收集后，适当性材料将盖营业部一级公章，
然后再视情况将适当性材料寄回分公司或直接寄回营业部。
其中另外
两份合同总部将寄送到产品方。
营业部不留存合同原件。
如产品合同中产品方没有盖章，则所有合同、适当性材料（包括身份证，或银行卡汇款凭证复印件（如要求））、合同领用表一起寄送到总部。
适当性材料将盖营业部一级公章，然后再视情况将适当性材料寄回分公
司或直接寄回营业部。
所有合同总部将寄往产品方盖章，其中一份合同产
品方将会寄回到总部，然后再视情况将适当性材料寄回分公司或直接寄
回营业部。
营业部收到合同后复印关键页留存，将此合同给客户，营业部
不留存合同原件。