金融市场资产管理与投资基金修订稿
金融行业资产管理业务发展：资产管理规模与资产管理业务模式创新
金融行业资产管理业务发展：资产管理规模与资产管理业务模式创新引言金融行业的资产管理业务是近年来显著发展的一个领域。
随着金融市场的不断变化和金融产品的创新，资产管理行业面临着许多新的机遇和挑战。
本文将探讨金融行业资产管理业务的发展趋势和创新模式，重点关注资产管理规模的增长和资产管理业务模式的创新。
资产管理规模的增长资产管理规模的增长是近年来资产管理业务发展的一个重要方面。
随着金融市场的不断扩大和国家经济的快速发展，人们的财富积累和金融投资需求越来越大。
因此，资产管理行业得到了迅速发展。
国内资产管理规模的增长中国是世界上资产管理规模最庞大的国家之一。
根据中国证券投资基金业协会的数据显示，截至2021年底，中国的公募基金、私募基金、信托、保险资产管理、银行理财等各类资产管理规模已超过200万亿元人民币。
这是一个非常庞大的数字。
国际资产管理规模的增长不仅是国内，国际上的资产管理规模也在不断增长。
随着互联网与数字技术的迅猛发展，全球金融市场之间的联系日益紧密，跨境资产管理日益成为常态。
大量的资本流动和跨国投资，推动了全球资产管理规模的扩大。
据国际货币基金组织的数据显示，全球资产管理行业的规模已经超过100万亿美元。
资产管理业务模式的创新随着金融行业的变革和技术的进步，资产管理业务模式也在不断创新。
新的商业模式和技术手段对传统的资产管理行业带来了很多新的机遇和挑战。
互联网金融与资产管理互联网金融的快速发展使得资产管理行业发生了深刻的变革。
互联网金融平台的出现，为传统的资产管理行业带来了新的机遇。
通过互联网平台，投资者可以方便地获取和管理各种金融产品，资产管理公司也可以通过互联网平台创新业务模式，降低成本、提高效率。
私募基金的兴起私募基金是近年来备受关注的一个资产管理业务模式。
私募基金的兴起是因为它可以提供更加灵活和多样化的投资策略，满足投资者的个性化需求。
相比于传统的公募基金，私募基金更加灵活，不受投资者数量和交易周期的限制，可以更好地应对市场波动和风险。
资管新规新旧对比及简要解读
第二十八条：按照“新老划断”原则设置过渡期，确保平稳过渡。 过渡期为本意见发布之日起至 2020 年底，对提前完成整改的 机构，给予适当监管激励。
第十八条：金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理，净 值生成应当符合企业会计准则规定，及时反映基础金融资产的 收益和风险，由托管机构进行核算并定期提供报告，由外部审 计机构进行审计确认，被审计金融机构应当披露审计结果并同 时报送金融管理部门。 金融资产坚持公允价值计量原则，鼓励使用市值计量。符合以 下条件之一的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量： （一）资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合 第十八条：金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理，净 净值管理 值生成应当符合公允价值原则， 及时反映基础资产的收益和风 险。按照公允价值原则确定净值的具体规则另行制定。 同现金流量为目的并持有到期。 （二）资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具备 活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价、也不能采用估值 技术可靠计量公允价值。 金融机构以摊余成本计量金融资产净值，应当采用适当的风险 控制手段，对金融资产净值的公允性进行评估。当以摊余成本 计量已不能真实公允反映金融资产净值时，托管机构应当督促 金融机构调整会计核算和估值方法。金融机构前期以摊余成本 计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金 融资产的价值的偏离度不得达到 5%或以上， 如果偏离 5%或以 上的产品数超过所发行产品总数的 5%，金融机构不得再发行 以摊余成本计量金融资产的资产管理产品。 看似有所放松，但实际更 严格。最终版本对净值管 理规定作了补充，将征求 意见稿的“净值生成应当符 合公允价值原则 ” 改为 “ 符 合企业会计准则规定”，切 需要由外部审计机构进行 审计确认。尤其注意的是， 对可以使用摊余成本的情 况做出了规定，但仅“封闭 式产品”可以使用摊余成本 计量，实际范围仍较窄。 尤其是货币基金不包括在 内，摊余成本法的认定条 件较为模糊，都需要后续 细则加以确认。
金融市场中的资产管理模式
金融市场中的资产管理模式资产管理，是指以一定的管理技术和经营思路、方法，有效地管理各种形式的资产，从而达到最大化的利润和风险控制的目的。
与传统的资产管理方式相比，金融市场中的资产管理模式更加复杂和多样化。
本文将结合市场情况和理论探讨金融市场中的资产管理模式。
一、传统资产管理模式传统资产管理模式通常是由金融机构、保险公司和投资公司等专业机构负责管理，以安全、稳健、长期投资为主要目标，包括债券、股票、房地产、商业投资等产业。
这种资产管理模式的特点是资金来源稳定、投资领域广泛、风险控制相对保守。
传统资产管理模式虽然风险较低，但是利润相对稳定，符合投资机构和个人的投资需求。
二、创新资产管理模式近年来，随着金融市场的不断发展和创新，资产管理模式也不断改变。
创新资产管理模式主要是指利用新兴金融科技手段，优化投资组合和风险管理，包括量化投资、对冲基金和私募股权投资等。
这种资产管理模式的特点是风险高、收益大、较难预测。
1、量化投资量化投资是指以数据分析和计算机模型为基础，进行高频交易和算法交易。
量化投资的优点在于可以快速识别和利用市场中的机会，同时可以避免人为因素的干扰。
然而量化投资也有一定的局限性，需要多方面综合考虑，包括模型的建立和剪枝、数据的采集与应用等方面。
2、对冲基金对冲基金是采用高杠杆和追求高风险回报的基金，以策略性的投资、操作合同、股票的价格波动来实现高收益。
对冲基金在资产配置、增益实现和风险控制方面有一定的优势。
然而，对冲基金的运作也存在着风险，需要策略灵活和科学的风险管理模式。
3、私募股权投资私募股权投资是指专门从事非公开市场的股权投资，主要包括风险投资和融资租赁等业务。
私募股权投资对于企业的发展具有长期战略性意义，但同时也存在较大的市场风险和政策风险。
在投资时需充分考虑行业发展趋势、企业现状、管理有效性和利润预测等因素。
三、资产管理模式的比较与结论传统资产管理模式和创新资产管理模式之间有所不同，前者更注重稳健、安全的收益模式，后者则追求高回报、高风险的投资项目。
资管新规全文——关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见近年来，我国资产管理业务快速发展，在满足居民和企业投融资需求、改善社会融资结构等方面发挥了积极作用，但也存在部分业务发展不规范、多层嵌套、刚性兑付、规避金融监管和宏观调控等问题。
按照党中央、国务院决策部署，为规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准，有效防控金融风险，引导社会资金流向实体经济，更好地支持经济结构调整和转型升级，经国务院同意，现提出以下意见：一、规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则：（一）坚持严控风险的底线思维。
把防范和化解资产管理业务风险放到更加重要的位置，减少存量风险，严防增量风险。
（二）坚持服务实体经济的根本目标。
既充分发挥资产管理业务功能，切实服务实体经济投融资需求，又严格规范引导，避免资金脱实向虚在金融体系内部自我循环，防止产品过于复杂，加剧风险跨行业、跨市场、跨区域传递。
（三）坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念。
实现对各类机构开展资产管理业务的全面、统一覆盖，采取有效监管措施，加强金融消费者权益保护。
（四）坚持有的放矢的问题导向。
重点针对资产管理业务的多层嵌套、杠杆不清、套利严重、投机频繁等问题，设定统一的标准规制，同时对金融创新坚持趋利避害、一分为二，留出发展空间。
（五）坚持积极稳妥审慎推进。
正确处理改革、发展、稳定关系，坚持防范风险与有序规范相结合，在下决心处置风险的同时，充分考虑市场承受能力，合理设置过渡期，把握好工作的次序、节奏、力度，加强市场沟通，有效引导市场预期。
二、资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
金融机构为委托人利益履行诚实信用、勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。
基金监管整改方案
基金监管整改方案随着中国经济的发展，证券市场逐渐成为投资者追逐的热门领域。
随着市场的不断扩大，越来越多的投资者加入了创新型金融市场投资行列，基金成为了首选的投资工具之一。
然而，在这一领域，整改监管的工作依然存在着许多问题。
针对这些问题，监管部门提出了基金监管整改方案，旨在激发市场活力，保护投资者利益。
接下来，本文将详细介绍基金监管整改方案的目标和措施。
目标1.加强基金公司的信息披露制度通过完善基金公司信息披露制度，及时、准确、透明地向投资者披露基金运作情况、风险评估、费用构成和投资结构等信息，提高市场的透明度和投资者的知情权。
2.健全基金会计监管制度建立健全基金会计监管体系，确保基金管理人的财务会计制度规范并真实反映投资运作情况，增强对基金管理人的风险管理能力和对基金投资的真实性和合法性的监控能力。
3.加强基金定向资产管理制度监管进一步完善基金定向资产管理的监管手段和措施，保障基金定向资产管理规范化、透明化和规范化程度的提高，加强基金定向资产管理的风险管控。
4.严格监管基金募集、销售过程加强对基金公司募集、销售过程的监管，规范基金销售业务行为的开展，保障投资者的权益。
5.完善基金评估和评级机制完善基金评估和评级机制，推动资产评估行业标准化和专业化发展，加强基金评测机构的建设和监管。
6.健全基金准入机制进一步健全基金准入机制，加强对基金公司准入和退出的监管，保障基金公司稳健经营。
7.加强投资顾问资格的准入和管理加强对投资顾问资格的准入和管理，引导投资者正确的投资理念和风险意识，为保障投资者权益提供保障。
措施1.强化信息披露加强基金公司信息披露制度的监管，鼓励基金公司在信息披露方面更加及时、准确、透明，以及对投资项目进行必要的风险披露和警示。
同时严格管理基金公司信息披露违规行为，切实维护投资者的利益和权益。
2.健全基金会计监管制度制定完善基金会计监管制度，建立基金管理人的会计核算标准和报告申报规范，加强对基金管理人全面监督和管理。
商业银行的金融市场业务与资产管理
商业银行的金融市场业务与资产管理商业银行是现代社会金融系统中不可或缺的一部分，扮演着促进经济发展和资金流动的重要角色。
在商业银行的业务范围中，金融市场业务和资产管理是其核心职能之一。
本文将探讨商业银行金融市场业务以及资产管理的相关内容。
一、商业银行的金融市场业务1. 金融市场概述金融市场是指各种金融工具和资金的交易场所，包括货币市场、股票市场、债券市场等。
商业银行参与金融市场业务的目的是为了获取更高的回报率，并为客户提供多样化的金融产品和服务。
2. 商业银行金融市场业务的种类商业银行的金融市场业务包括股票交易、外汇交易、债券交易等。
在股票交易方面，商业银行可以代理客户进行股票的买卖交易；在外汇交易方面，商业银行可以为客户提供外汇兑换和汇款服务；在债券交易方面，商业银行可以参与债券发行和债券的买卖交易等。
3. 商业银行金融市场业务的作用商业银行通过参与金融市场业务，可以实现自身资金的配置与运用，提高资金使用的效率，并通过与企业和个人的交易为经济增加流动性。
二、商业银行的资产管理1. 资产管理概述资产管理是指商业银行为客户管理资产的业务，旨在帮助客户实现资产增值和风险管理。
商业银行通过各种手段和方法，为客户提供风险分散、收益稳定的投资选择。
2. 资产管理产品商业银行的资产管理产品包括基金、理财产品、信托产品等。
基金是商业银行为客户集合投资而设立的一种金融产品；理财产品是商业银行为客户提供的各种投资选择，包括固定收益产品和权益类产品；信托产品是商业银行为客户提供的特定信托计划，通过信托财产和受益人之间的关系进行资产管理和分配。
3. 资产管理的风险控制商业银行在进行资产管理业务时需要注意风险控制。
风险控制涉及到选择适合客户风险承受能力的产品、建立合理的投资组合、分散投资风险等方面的工作。
三、商业银行金融市场业务与资产管理的联系商业银行的金融市场业务和资产管理密切相关。
金融市场业务提供了更多、更广泛的资产选择，为资产管理提供了更大的投资范围。
金融市场与投资管理
金融市场与投资管理在现代经济体系中，金融市场是投资管理的核心，也是实现财富增值的关键环节。
金融市场本身是一个广泛的概念，包括股票市场、债券市场、货币市场等不同的投资领域。
本文将在介绍金融市场和投资管理的基本概念和原则的基础上，探讨未来金融市场和投资管理的新趋势和前景。
一、金融市场的基本概念金融市场是指各种交易金融资产的场所。
其中包括了股票、债券、外汇、商品等金融工具的交易。
这些金融工具主要是为投资者提供资金融通的渠道，以此来实现他们的投资收益和风险管理。
金融市场的主要参与者分为以下几类：1. 投资者：一般是指那些寻求获得投资收益的人。
众多的个人和机构都可以担当投资者的角色，他们通过各种渠道将自有资金投入金融市场。
2. 资产管理人：指的是那些承担管理投资者权益的基金管理人、银行经理、经纪人等。
他们负责为客户管理资金，并为其提供多样化的投资选择。
3. 计价机构：一般是由政府或者是专业中介机构来进行相应的监管和管理。
二、投资管理的基本概念和原则投资管理是通过某种方式对资金进行管理，以弥补信息不对称和不完全竞争所导致的风险。
在金融市场中，进行投资管理是一项非常广泛和重要的活动。
投资管理的基本概念主要包括以下几个方面：1. 投资策略：应根据投资目的、风险偏好以及市场预期等多方面信息来确定投资策略。
投资策略既包括资产分配的决策，也包括具体资产的选择和买卖决策。
2. 风险控制：风险控制是投资管理非常重要的方面。
它包括风险的度量、风险分散以及建立适当的风险管理程序等。
3. 绩效评估：投资管理必须要进行绩效评估。
通常是以基金或者机构绩效来进行评估，从而可以衡量管理者的能力和投资策略的收益。
4. 投资合规：投资行为是需要遵守法律法规以及投资协议等制度性要求，同时还要遵守道德和行业规范。
这些规定被统称为投资合规。
三、未来金融市场和投资管理的新趋势和前景未来金融市场和投资管理的新趋势和前景可以从以下几个方面来进行展望：1. 数字化：数字化是今后金融市场和投资管理的重要趋势之一。
金融投资与资产管理
金融投资与资产管理在当今的经济社会中，金融投资和资产管理已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
无论是为了实现个人财富的增值，还是为了保障未来的生活，我们都或多或少地参与到了金融投资和资产管理的活动中。
那么，什么是金融投资和资产管理？它们又有哪些重要的方面需要我们了解和掌握呢？金融投资，简单来说，就是将资金投入到各种金融资产中，以期获得未来的收益。
这些金融资产包括股票、债券、基金、期货、外汇等等。
投资者根据自己的风险承受能力、投资目标和时间跨度，选择适合自己的投资品种和投资组合。
股票投资是金融投资中最为常见的一种形式。
当我们购买一家公司的股票时，就成为了该公司的股东，有权分享公司的盈利和成长带来的收益。
但同时，股票市场波动较大，风险也相对较高。
债券则相对较为稳健，它是一种债务凭证，投资者按照约定的利率和期限向债券发行人出借资金，并在到期时收回本金和利息。
基金则是通过汇集众多投资者的资金，由专业的基金经理进行投资管理，分散风险的同时也降低了个人投资者的门槛。
资产管理，则是对个人或机构的资产进行有效的配置、运营和监控，以实现资产的保值增值和特定的财务目标。
它不仅仅是投资，还包括对资产的风险管理、税务规划、遗产规划等多个方面。
一个好的资产管理计划首先要明确资产所有者的财务目标。
是为了短期的资金增值，还是为了长期的养老储备？是为了购买房产，还是为了子女的教育基金？不同的财务目标决定了不同的资产管理策略。
风险评估也是资产管理中的重要环节。
每个人或机构对风险的承受能力是不同的。
有的人能够承受较大的投资损失，追求高回报；而有的人则更倾向于稳健的投资，保住本金是首要目标。
通过风险评估，可以确定合适的资产配置比例，例如在高风险的股票投资和低风险的债券投资之间进行平衡。
资产配置是资产管理的核心。
这就像是一个食谱，需要合理搭配各种食材才能做出美味的菜肴。
在资产管理中，需要将资金分配到不同的资产类别中，如股票、债券、房地产、现金等。
关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
关于规范金融机构资产管理业务的指导意见一、规范金融机构资产管理业务的指导意见【上篇】1.引言随着金融市场的发展和金融产品的创新，金融机构资产管理业务在我国金融体系中扮演着举足轻重的角色。
为了保障金融机构资产管理业务的健康发展，加强风险防控，优化资金配置，提高金融服务效率，制定本指导意见。
本指导意见的宗旨是规范金融机构资产管理业务的经营行为，促进金融市场的稳定和健康发展。
2.合规经营2.1金融机构应严格符合国家法律法规及监管要求，加强资产管理业务的合规经营。
建立健全内部合规机制，制定明确的制度和流程，确保业务操作符合各项规定。
2.2加强内外部合规管理，建立稽核、风险控制和合规审计等机制，确保业务操作符合法律法规和内部规定。
2.3金融机构应建立科学有效的产品准入和退出机制，合理规避潜在风险，确保产品风险可控。
同时，加强产品信息披露，提高投资者知情权。
3.风险防控3.1金融机构应加强风险管理和控制，确保资产管理业务的稳健运营。
建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监测和应对等方面。
3.2合理配置风险资本，维持资本充足，确保业务的可持续发展。
3.3加强业务风险分析和评估，及时发现并应对潜在风险，防范市场风险、信用风险和操作风险。
4.提高服务质量4.1金融机构应以客户为中心，提升资产管理业务的服务质量。
明确客户需求，提供全面、透明的服务，并建立定期沟通机制，及时回应客户关切。
4.2提高金融机构的综合金融服务能力，加强投资者教育和信息披露，提供专业、诚信的金融产品和服务。
4.3加强人才队伍建设，提高从业人员的专业素质，不断提升服务水平和业务能力。
5.创新发展5.1金融机构应积极适应市场需求和金融创新的发展，不断推进资产管理业务的创新发展。
加大科技投入，提升信息技术应用能力，提高业务处理效率和风险管理能力。
5.2推进资产证券化业务发展，完善债券、基金、信托等金融产品的发行和交易机制，提升市场流动性和投资效益。
资产管理的金融产品与资产配置培训教案
资产管理的金融产品与资产配置培训教案近年来，随着社会经济的不断发展，金融市场的变化日新月异，资产管理作为一项重要的金融活动也越来越受到关注。
为了更好地满足资产管理领域的需求，金融机构普遍提供了一系列的金融产品以及相关的资产配置培训教案。
本文将探讨资产管理的金融产品和资产配置培训教案的重要性，并通过几个案例来说明它们是如何为实现资产管理目标提供支持的。
首先，我们来了解一下资产管理的金融产品。
金融机构为资产管理提供了多样化的金融产品，包括证券投资基金、保险产品、信托计划等。
这些金融产品的种类丰富，涵盖了不同的风险偏好和投资需求。
例如，对于风险承受能力较低的投资者，保险产品可能是一个较好的选择；而对于风险偏好较高、追求高收益的投资者，证券投资基金可能更合适。
这些金融产品提供了多样化的投资渠道，使投资者能够更好地配置和管理自己的资产。
其次，资产配置培训教案在资产管理中也起着重要的作用。
资产配置是指根据投资者的风险偏好、投资目标等因素，将资产分配到不同的投资品种中，实现最优化的资产配置。
资产配置培训教案通过培训和指导投资者的资产配置技巧和策略，帮助他们更好地理解和应用资产配置原理。
通过提供专业的知识、市场分析和投资策略等内容，资产配置培训教案帮助投资者更加理性地进行投资决策，降低投资风险，提高投资回报。
下面，我们通过几个案例来说明金融产品和资产配置培训教案是如何为实现资产管理目标提供支持的。
案例一：小王，一个年轻的白领，他拥有一定的闲置资金，并希望通过投资来增加收益。
借助金融机构提供的理财产品，小王可以将资金灵活地分配到不同的投资品种中，实现资产的有效配置。
同时，通过参加资产配置培训教案，小王能够了解到不同投资品种的特点和风险，学习到合理的资产配置策略，从而更好地管理和保值自己的资产。
案例二：张先生是一位年逾六旬的退休人员，他的经济来源主要是退休金。
为了保值增值自己的财富，张先生咨询了金融机构，了解到可以通过购买保险产品进行资产管理。
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金融市场资产管理与投
资基金
Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】
第一章金融市场、资产管理与投资基金
1.课程学习
2.课程评估
3.课后测试
课后测试
测试成绩：分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
1、按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（）。
Ⅰ．票据市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场（分）
A Ⅰ、Ⅱ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
2、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。
（分）
A 是实体经济体系最重要的生产资金来源
B 为金融市场提供流动性，降低了交易成本
C 使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
D 为市场经济体系提供有效配置资源
正确答案:A
3、以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（）。
（分）
A 以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查
B 投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过100人
C 私募基金的合格投资者累计不得超过100人
D 在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资者
正确答案:D
4、票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。
（分）
A 票据正回购市场和票据逆回购市场
B 直接交易市场和间接交易市场
C 长期票据市场和短期票据市场
D 票据承兑市场和票据贴现市场
正确答案:D
5、关于金融市场上的主要参与者及其作用，以下说法错误的是（）。
（分）
A 居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量
B 金融机构是金融市场上唯一的资金供给者
C 金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民
D 金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具
正确答案:B
6、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。
（分）
A 受益凭证
B 资金拨付确认函
C 债务凭证
D 股票
正确答案:A
7、关于资产管理，以下表述错误的是（）。
（分）
A 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
B 资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务
C 从受托资产来看，主要包括固定资产等实物资产
D 资产管理主要通过投资于银行存款、证券、基金、保险等资产实现增值
正确答案:C
8、关于公募基金和私募基金的区别，以下表述错误的是（）。
（分）
A 私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求
B 私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行
C 公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格
D 公募基金可以向不特定对象公开发行
正确答案:C
9、以下不属于资产管理产品的是（）。
（分）
A 私募股权投资基金
B 集合信托计划
C 银行大额存单质押融资
D 保险资产管理计划
正确答案:C
10、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。
（分）
A 现货市场和期货市场
B 票据市场和证券市场
C 货币市场和资本市场
D 票据承兑市场和贴现市场
正确答案:C
11、货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
（分）
A 六个月以内
B 一年以内
C 一年以上
D 二年以上
正确答案:B
12、以下均为债券类金融资产的是（）。
（分）
A 基金、国债期货
B 城投债、限售股
C 可转债、票据
D 现金、定期分红蓝筹股
正确答案:C
13、以下哪一种不是金融交易的组织方式（）（分）
A 自由交易方式
B 柜台交易方式
C 交易所交易方式
D 电信网络交易方式
正确答案:A
14、（）不是货币储蓄的特点。
（分）
A 储蓄的收益会超过通货膨胀
B 储蓄会有一定的利息收益
C 货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动
D 货币储蓄确保本金安全
正确答案:A
15、______和______是现代金融体系的两大运作载体。
（）（分）
A 金融市场；金融服务机构
B 金融市场；企业集团
C 市场参与者；金融服务机构
D 市场参与者；金融机构
正确答案:A
16、下列不属于衍生金融工具的是（）。
（分）
A 远期合约
B 期货合约
C 企业债券
D 互换协议
正确答案:C
17、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
（分）
A 投资银行
B 商业银行
C 外汇经纪人
D 证券交易所
正确答案:C
18、金融市场按交割期限可划分为（）。
（分）
A 现货市场和期货市场
B 货币市场和资本市场
C 股票市场和债券市场
D 初级市场和二级市场
正确答案:A
19、下列关于金融工具的说法错误的是（）。
（分）
A 金融工具是金融市场上进行交易的载体
B 金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护
C 金融工具随时可以流通转让
D 金融工具一般不具有社会可接受性
正确答案:D
20、下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。
（分）
A 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
B 未标示明确的价值
C 表明了交易双方的所有权关系和债权关系
D 一般分为债券类金融资产和股权类金融资产两类
正确答案:B
21、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。
此项业务属于银行的（）。
（分）
A 资产业务
B 负债业务
C 表外业务
D 代理业务
正确答案:C
22、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。
（分）
A 基金管理公司及子公司
B 私募机构
C 证券资产管理公司
D 商业银行
正确答案:C
23、（）不是我国保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务内容。
（分）
A 万能险
B 管理企业年金
C 集合资金信托
D 养老保障及其他委托管理资产
正确答案:C
24、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。
（分）
A 基金投资者
B 基金管理人
C 托管人
D 代理者
正确答案:D
25、公募基金行业规范的内容不包括（）。
（分）
A 信息披露
B 投资者的投资能力
C 利润分配
D 投资限制
正确答案:B
26、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。
（分）
A 资金募集方式
B 法律形式
C 运作方式
D 所投资的对象的不同
正确答案:B
27、基金投资的有价证券不包括（）。
（分）
A 股票
B 货币
C 艺术品
D 金融衍生工具
正确答案:C
28、对冲基金起源于（）。
（分）
A 英国
B 加拿大
C 日本
D 美国
正确答案:D
29、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。
（分）
A 一般采用公募方式
B 又称创业基金
C 帮助所投企业取得上市资格
D 属于按对象分类的投资基金之一
正确答案:A
30、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。
（分）
A 风险投资基金
B 证券投资基金
C 另类投资基金
D 对冲基金
正确答案:D。