六月银行保险期缴专项业务支持方案

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工作计划保险公司6月业务推动企划案

保险公司6月业务推动企划案保险公司6月业务推动企划案盐亭公司6月企划案前言：借助“星火燎原”计划的东风，经历5月整整1个月的“真抓实干，重拾信心”，盐亭公司从队伍风貌、士气以及队伍质态都有了明显的改善。

6月是整个2季度的最后1个月考核，6月的业务发展关系到每个营销伙伴的职级考核，关系到个险渠道全年预算目标的达成情况，甚至关系到整个盐亭公司今后的发展。

这是而今迈步从头越的1个月，现根据公司、各营销服务部整体队伍质态与实际情况，结合市公司各项业务推动方案，利用5月25日新瑞鑫上市之契机，专销新瑞鑫，借以点燃销售人员的展业激情，提升公司的销售业绩，制订盐亭公司6月业务推动企划案。

方案时间：xx年6月1日——xx年6月30日目标规划：保费目标：十年期新瑞鑫保费90万。

人力目标：职级考核达成率80%，新人育成40人。

业务发展举措1、造势（1）、分层级培训a、主管培训（xx年5月24日）对主管及准主管进行新产品学习，统一思想。

对6月方案进行预宣导，团队实际情况及任务目标进行沟通。

对6月份公司整体经营思路及工作安排进行沟通。

b、新人职前培训（xx年5月28日——xx年5月29日）对“星火燎原”计划的新人进行职前培训，讲解行业、公司、团队，讲解保险的意义与功用，讲解新人基本利益，树立新人对行业和公司的信心。

讲解自己家庭保单的好处，主管帮助促成新人家庭保单。

讲解“客户100”和客户储备；讲解新人推荐会具体流程，帮助新人和师父熟悉并掌握新人推荐会的操作，为6月中下旬连续召开的新人推荐会打下坚实基础。

c、全员培训（xx年5月30日）营销成就源自激情、激情来自信心、信心又与自身基本技能、对公司、对团队信赖程度密不可分。

所以全员培训主要是树立对公司、对团队、对产品、对市场的信心，找到动力源泉，然后掌握新产品、帮助确定目标市场、提升活动量、积累准客户资源，从而达到提升信心、教会技能、给予方法、提升活动量的目的。

从而最终达到帮助全员树立6月目标。

2024年六月银行保险期缴专项业务支持方案

一、背景介绍随着中国经济的快速发展，银行保险业务逐渐成为银行业务的重要组成部分。

然而，目前在保险期缴业务领域，银行面临着一些挑战和困难，需要有针对性地制定专项业务支持方案，以促进该业务的发展和创新。

二、问题分析1.缺乏灵活多样的产品当前，银行的保险期缴产品种类较为单一，缺乏灵活多样的选择，无法满足不同客户的需求。

2.服务流程不够高效由于保险期缴业务与保险公司合作较多，服务流程过多，导致办理周期长、客户体验差。

3.客户信任度不高部分客户对银行提供的保险期缴产品缺乏信任，认为银行在保险领域的专业度不够，需要进一步增强客户的信任感。

三、解决方案1.推出灵活多样的产品银行应根据不同客户的需求，推出灵活多样的保险期缴产品，包括不同年限、不同风险收益等级的选择。

例如，推出短期保险期缴产品以满足短期需求的客户，推出高风险高收益的产品以满足追求高收益的客户需求。

2.简化服务流程银行与保险公司应加强合作，优化保险期缴业务的服务流程，减少中间环节，提高办理效率。

可以通过建立统一的业务平台，实现合作单位之间的信息共享与流转，简化客户办理流程。

3.增强客户信任度银行应加强对保险期缴业务的宣传力度，提高客户对银行在保险领域的专业度的认知。

可以通过与知名保险公司合作，推出优质保险期缴产品，增强客户对产品的信任感。

四、实施措施1.成立专业团队银行应成立专业的保险期缴业务团队，负责制定和推进该业务的发展和创新，并与相关部门和保险公司密切合作。

2.加强合作银行应与保险公司建立紧密的合作关系，共同制定产品策略和业务流程，并在宣传推广上互相支持。

3.完善风险控制机制银行在推出保险期缴业务之前，应完善风险控制机制，确保产品和服务的可靠性和合规性。

4.提高员工素质银行应加强员工的培训和教育，提高员工在保险期缴业务领域的专业素质和服务意识。

五、预期效果通过实施上述方案，我们预期能够解决当前银行保险期缴业务面临的问题，提升银行在该领域的竞争力和服务水平。

新银行保险工作计划

新银行保险工作计划
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一、目标定位
1.提高保险业务在银行渠道的覆盖率，实现保险产品与银行服务的有机结合，满足客户多元化的金融需求。
2.深化银行与保险公司的合作，推动双方在客户资源、渠道、产品、风控等方面的优势互补，实现共赢发展。
五、预期成果
1.保险业务在银行渠道的覆盖率显著提高。
2.银行与保险公司的合作深度加强，实现业务互补与共赢。
3.客户对保险产品的认知度和满意度显著提升。
4.银行保险业务风险得到有效控制，业务稳健发展。
《篇二》
一、总体目标
我们的目标是将银行保险业务打造成为公司的亮点，为客户更为全面和便捷的金融保险服务，提升银行的市场竞争力和盈利能力。
3.定期召开会议，对计划的执行情况进行汇报和讨论，及时调整计划，以应对市场变化。
4.建立激励机制，对计划执行优秀的员工进行奖励，激发他们的工作积极性。
四、时间安排
1.第一季度：完成产品开发和业务培训工作，启动合作拓展计划。
2.第二季度：深入推进合作拓展，开始实施客户关系管理工作。
3.第三季度：完善客户关系管理体系，开始实施风险控制计划。
4.第四季度：对计划进行总结和评估，为下一年的计划制定依据。
五、预期成果
1.银行保险业务将成为公司的亮点，为客户全面和便捷的金融保险服务。
2.银行的市场竞争力和盈利能力得到提升。
3.与其他保险公司和银行建立稳定的合作关系，扩大业务范围。
4.客户对银行保险服务的满意度得到提升。
5.银行保险业务的风险得到有效控制，业务健康稳定发展。
3.提升银行保险服务质量，提高客户满意度，增强客户粘性。

银行保险的工作计划和方案

银行保险的工作计划和方案
根据市场需求和公司战略，制定以下工作计划和方案：
一、市场调研
1. 深入了解目标客户群体的需求和偏好。

2. 分析竞争对手的产品和定价策略。

3. 调研新兴市场和产品发展趋势。

二、产品创新
1. 制定投保方案，满足客户多样化的保险需求。

2. 设计具有竞争力的保险产品，提高公司市场占有率。

3. 不断优化产品特性和服务，在产品创新上保持竞争优势。

三、销售渠道拓展
1. 拓展线上销售渠道，提高线上用户体验。

2. 加强与合作伙伴的合作关系，拓展销售网络。

3. 开展促销活动，提高销售业绩，实现销售目标。

四、客户服务
1. 加强客户培训，提高客户满意度。

2. 加强客户关怀，提高客户忠诚度。

3. 加强售后服务，提高客户续保率。

五、风险管理
1. 完善风险管理制度，提高公司的风险控制能力。

2. 加强内部审计，及时发现和解决存在的风险隐患。

3. 合理配置资金，降低业务风险。

六、团队建设
1. 建立完善的培训机制，提高员工业务能力和专业素养。

2. 激励员工，提高团队凝聚力和执行力。

3. 不断优化组织结构，提高工作效率，实现公司长期发展目标。

【业务员】银行业务员工作计划6月

【关键字】业务员银行业务员工作计划 6月以下《银行业务员工作计划6月》由工作计划网业务员工作计划频道为您提供，希望对您写工作计划有所帮助!一、以客户为中心，做好结算服务工作。

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的比赛加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的比赛能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。

虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

生命人寿中行67月方案

2013年中行六七月业推方案——“粽”情一夏一、活动时间2013年6月1日至7月31日二、活动范围与青岛生命合作的中行网点及所辖柜员三、主推产品1、期缴：红F2、趸缴：红E、理财一号四、奖项设置1、柜员篇期缴活动期间，凡是累计期缴1万（含）以上即可获得生命馈赠的“粽”情奖励，奖励标准及奖项设置如下：理财一号活动期间，凡是累计理财一号5万（含）以上即可获得30积分/万“粽”情奖励。

红E活动期间，凡是累计红E1万（含）以上即可获得90积分/万“粽”情奖励。

2、网点篇综合积分=期缴（万）*30+传趸（万）*3+理财一号（万）*1活动期间，凡是参加活动的网点综合积分500分（含）700分，可获得云台山培训名额一个；活动期间，凡是参加活动的网点综合积分700分（含）-1000分，可获得内蒙古培训名额一个；活动期间，凡是参加活动的网点综合积分1000分（含）以上，可获得港澳培训名额一个。

五、特别说明1、以上两篇奖励均兼得；2、积分奖励按月度结算一次，培训奖励按照方案结束后结算一次，方案兑现在犹豫期契撤后进行，以分公司银保业务部统计结果为准；3、此方案最终解释权归银保业务部所有。

2013年银保业务部六七月业推方案——“粽”情一夏一、活动时间2013年6月1日至7月31日二、活动范围所有在册的与青岛生命合作的中行网点银保客户经理三、主推产品期缴：红F四、奖项设置“粽”情活动基金活动期间，凡是在此期间期缴1万（含）以上即可获得“粽”情活动基金，奖励标准及奖项设置如下：五、特别说明1、方案按月度结算一次，方案兑现在犹豫期契撤后进行，以分公司银保业务部统计结果为准；2、方案所获现金奖励并入工资由分公司人力资源部发放；3、此方案最终解释权归银保业务部所有。

寿险期交业务发展的思考

寿险期交业务发展的思考寿险期交业务既是寿险持续增长的动力，也是公司销售渠道市场竞争力的体现，如何在销售渠道和销售方式监管力度不断加大的形势下，保持公司与行业同步增长的步伐，巩固市场地位。

笔者结合寿险期交业务特点和寿险业务形势，对销售渠道定位、资源分配、市场开拓、销售技能和服务效能等五个方面对保持寿险期交竞争优势进行思考与分析，期待抛砖引玉，恳请批评赐教。

寿险期交业务是寿险公司重要的常态业务，既体现寿险经营规律和服务功能，也符合寿险的经营价值，以“小”保“大”，用小额的保费换得人生重大风险的保障，以“长”保“常”，用长期的交费来减轻客户日常支出的压力，在目前物价上涨，现金贬值，资产升值的经济环境和生活压力之下，用小量的现金支出换取长期甚至终身的大额健康与生命保障，保全客户生命和身体的经济价值，这是寿险期交业务的功能所在，它将成为客户对寿险产品的理性选择，也将成为寿险公司业务发展的必然方向。

由于我国资本市场和保险市场的快速成长，迫于业务规模和市场份额的争夺，趸交寿险业务近几年成为许多公司尤其是新成立寿险公司的首选策略，但应该看到，趸交寿险业务客户的局限性（中高年龄客户）、产品功能的局限性（高返还、重分红、低保障）、市场开拓渠道的单一性（银邮代理为主），在银保新政的影响下，新单趸交业务契约持续增长必然出现拐点，因此，银保业务上一年新单趸交业务总量将成为下一年新单业务增长的缺口。

按照汇丰亚太地区保险业研究主管James E. Garner 11月11日在中国寿险与监管高层研讨会发布的预测，“未来15年中国寿险保费年增长率将达12%-21%。

如果中国名义GDP增长在8%，并且在2025年之前寿险渗透率从目前的2.3%提高到相当于世界平均水平的4%，未来15年将可以达到12.1%的年保费增长率。

如果中国基于名义GDP 增长10%，2025年前寿险渗透率提高到10%，寿险保费年均增长率将达到21.3%”。

这个结论还需要后期的发展来验证，然而实际上，从1992年引进寿险营销机制引进以来，我国的寿险行业年增长率除1994年、1999年和2000年三个年度外，其余年份寿险增长率均在24%以上。

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银保期缴专项业务支持方案
一、活动原则本次期缴业务支持方案本着“专项支持、明确目标、强化督导、确保达成”为原则。

专项支持：本次银保期缴专项只对“XXXX两全保险”三年缴费六年满期进行费用支持；明确目标：本次活动旨在培育银保期缴销售氛围，快速拉升全市银保期缴总量，各支公司同一起跑线，活动结束全市实现期缴新单目标3371.55万元。

强化督导：为了确保达成目标，分公司成立专项业务发展领导小组和支持小组，对活动进行全程支持、追踪，对期间业务发展慢的单位进行帮扶和服务。

确保达成：银保期缴业务是公司考核的重要项目，关系重大，市公司在费用非常紧张的情况下给予专项支持，希望各支公司务必抓住机遇确保此项指标的顺利达成。

特别提醒：由于今年不考核银保期交标准保费，只考核新单标准保费，所以，各支公司不需考虑险种折标问题，按照省公司的要求，只销售“XX产品”。

二、组织领导
1 ．领导小组
组长：
组员：
注：领导小组对业务发展进行整体部署和安排，及时给予财务政策支持、代理渠道的协调支持。

2 ．支持小组
组员：分公司银保部全体人员、财务会计部、教育培训班相关人员。

注：支持小组负责辅助地市解决业务推进中遇到的问题；发布活动信息简报，总结和评估各地市活动开展的成效，及时向领导小组报告各地市业务发展进展。

三、活动时间
6 月 11日一一 2011 年
7 月 30 日（第一阶段）
7 月 31 日一一 2011 年 9 月 29 日（第二阶段）
9 月 30 日一一 2011 年 11 月 29 日（第三阶段）
四、活动产品
XXXX保险：X年期缴X年满期
五、活动目标
全省实收期缴新单保费XX万元。

各单位目标见下表：
六、活动支持
为了使业务尽量往前发展，分公司对本次银保期缴销售产品分阶段给予费用支持。

第一阶段：按活动产品实收保费增加X％费用；
第二阶段：按活动产品实收保费增加X％费用；
第三阶段：按活动产品实收保费增加 X％费用；
七、活动奖惩
1 、本次专项销售活动结束，若分公司获得省公司奖励的外出考察学习指标，则按全年期缴指标达成率排名，奖励达成率高的单位奖励，分公司本部人员不享受奖励。

2 、活动结束未达成全年期缴指标的单位，按分段奖励费用减半。

注：以上保费数据统计均以财务数字为准。

八、工作要求：
1 、各单位要快速启动，精心组织，周密计划，确保目标的实现，并于 6 月 17日前将各自方案上报分公司。

（内容包括和各渠道的具
体对接、目标分解、推动情况；客户经理、理财经理队伍任务分解、激励方案等）
2 、紧密渠道合作，把握好渠道的业务和利益需求，保规模、促调整，通过网点沙龙、特训营、产说会等多种方式快速拉动渠道柜面期缴业务，遇到业务发展难点及时和分公司总经理室及银保部沟通。

3 、借助分红利好，以分红通知书为展业工具，根据本地实际，创新形式，通过丰富多彩的活动做好理财经理自营销售工作。

4 、加强客户、理财经理队伍基础管理工作，充分调动和激发各层级工作热情，力争做到网点维护和自我拓展双丰收。

5 、各单位要高度重视依法合规经营，切实防范经营风险。

要按照省公司关于加强银保业务规范管理的一系列规定和要求，采取有效措施，切实做到防患未然，确保银保业务规范有序发展。

6 、本次专项业务推动由省公司负责解释，银保部应及时发布活动战报，追踪活动进展，及时向活动领导小组汇报。