第9章-市场失灵与政府干预
经济学中的市场失灵与政府干预
经济学中的市场失灵与政府干预在经济学中，市场失灵是指市场机制在资源配置和价格形成中无法实现有效性和公平性的情况。
当市场失灵时，政府往往需要采取干预措施，以修复市场的缺陷并促进经济的稳定发展。
本文将探讨市场失灵的原因和类型，并分析政府在市场失灵情况下的干预方式。
市场失灵的原因多种多样，其中之一是信息不对称。
市场经济的基础是供求关系，而供求关系的建立基于买卖双方对商品信息的了解。
然而，现实中存在信息不对称的情况，即一方在交易中拥有更多或更准确的信息，而另一方则知之甚少。
这导致市场无法实现有效的资源配置和价格形成，从而出现市场失灵的情况。
市场失灵的另一个原因是外部性。
外部性指的是市场交易对于非交易双方产生的影响。
正的外部性如环境保护、教育等公共产品的提供，负的外部性如污染、噪音等对周围居民的不利影响。
由于外部性的存在，市场无法考虑到所有相关方的利益，导致资源配置不够有效。
此外，市场垄断也是市场失灵的原因之一。
市场垄断发生在市场上存在唯一供应商或购买者的情况下。
垄断者可以通过操纵市场力量来限制竞争、提高价格，并对消费者和其他市场参与者施加不公平的影响。
面对市场失灵，政府在一定情况下需要进行干预。
政府的干预可以通过多种方式来实现，其中之一是制定法律和规章制度，以保护市场竞争和消费者利益。
比如，反垄断法的实施可以防止市场垄断现象的发生，确保市场多样化和公平竞争。
政府还可以通过税收和补贴等财政手段来干预市场。
税收可以用于调节市场上的不平等现象，如富人税的实施可以减少贫富差距。
补贴则可以用于支持特定行业或地区的发展，以促进经济增长。
此外，政府还可以通过货币政策和财政政策来调控市场，稳定物价和经济增长。
在极端情况下，政府可能需要直接介入市场，进行市场的规范和管理。
例如，对于重要的公共资源，如水、能源等，政府可以实施国有化，以确保公共利益的最大化。
然而，政府干预也面临一系列挑战和困难。
政府的决策往往受到政治和利益的影响，可能存在不公平和腐败现象。
第9章市场失灵与微观经济政策
第五节 不完全信息
一、信息的不完全性与风险
完全信息假定： 在一个市场上，所有的新信息都能迅
速地被市场中的参与者所知晓，并能够立 即融入到市场价格之中。 信息不完全的现实。 信息不对称[Information Dissymmetry] ——交易双方对于交易对象的信息掌握和 了解程度不同。
二、信息不对称与逆向选择
寻租费用也是一种净福利损失。 所以垄断造成的净福利损失要大于三角
形abc。
三、管制与放松管制
“管制，尤其在美国，指的是政府为控制企 业的价格、销售和生产决策而采取的各种行动， 政府公开宣布这些行动是要努力制止不充分重视 ‘社会利益’的私人决策。 ”
“值得注意的是，到1975年，联邦管制机构 控制了约占国民生产总值24%的行业的企业重要 产品、价格或生产过程决策。”
一、私人物品与公共物品
私人物品[Private Goods] ——只能由一个人消费的物品或劳务。 具有竞争性[Rivalry]和排他性[Excludability]。 公共物品[Public Goods] ——由每一个人消费并不能排除其他任何一个人
消费的物品或劳务。 具有非竞争性[Nonrivalry]和非排他性
可以通过界定产权来消除外部性影响。政府干预解决外
部性问题实际上仍可能是必要的，但这一必要性建立在
对产权解决方案交易成本过大这一假定基础之上的。也
就是说，产权分析把外部性的行政干预方案由一般命题
变成了一个特殊命题。”
北京大学中国经济研究中心卢锋：《经济学原理》 第11讲《信息不对称、外部性与产权》
“科斯定理的中心含义是：如果产权得到
明确界定，如果协商或谈判等活动发生的交易成
本为零或很小，那么在有外部性效应的市场上，
金融市场的市场失灵与政府干预
金融市场的市场失灵与政府干预随着全球金融市场的不断发展，市场失灵成为一个备受关注的话题。
市场失灵指的是市场无法有效分配资源，导致经济效率低下。
政府干预则意味着政府出台政策来纠正市场失灵的现象。
本文将探讨金融市场的市场失灵原因以及政府干预的必要性。
一、金融市场的市场失灵原因1. 信息不对称金融市场中，买卖双方对于资产价值或者市场预期产生的信息不对称问题普遍存在。
一方面，卖方往往掌握着更多有利于它们的信息，这使得买方很难做出准确的决策。
另一方面，投资者对于市场信息输入与分析的不完备，也无法充分理解市场的真实情况。
因此，信息不对称成为导致市场失灵的一个主要原因。
2. 外部性金融市场的交易活动会对除交易双方外的其他个体或者社会产生影响，这种影响就是外部性。
外部性直接导致了市场交易价格与社会成本或者收益之间的不一致。
例如，一家工厂的生产活动可能会对周边的环境带来污染，但这部分成本并没有纳入到交易价格中，从而导致市场无法正常运行。
3. 市场势力不对称金融市场中，大型金融机构拥有更多的资源和信息，因此能够操纵市场价格。
这种市场势力不对称会导致少数大型机构能够通过操纵市场价格来获取利益，而其他小型投资者则难以参与到市场中。
这种情况下，市场无法实现公平竞争，从而导致市场失灵。
二、政府干预的必要性1. 纠正市场失灵政府干预可以通过加强监管、打击信息造假等手段来纠正市场失灵的问题。
例如，政府可以加大对金融市场的监管力度，规范市场交易行为，减少信息不对称的问题。
政府还可以依法打击操纵市场价格的行为，从而维护市场的公平竞争。
2. 维护金融市场稳定金融市场的不稳定性往往会导致经济的波动和崩溃。
政府通过干预金融市场，可以稳定市场预期，防止市场过热或者过冷，从而维护金融市场的稳定。
例如，在金融危机爆发时，政府可以通过出台财政政策和货币政策来稳定市场情绪，避免金融体系的崩溃。
3. 保障公共利益金融市场的失灵往往损害了公众的利益。
经济学中的市场失灵与政府干预
经济学中的市场失灵与政府干预市场经济是现代社会最主要的经济组织形式，依靠市场供需关系和价格机制进行资源配置和分配。
然而，在市场经济中，存在着市场失灵的现象，即市场无法有效地实现资源的优化配置，需要政府进行干预调节。
本文将探讨经济学中的市场失灵原因和政府干预的必要性。
一、市场失灵的原因1. 信息不完全和不对称市场经济中，买卖双方的信息不对称是市场失灵的重要原因之一。
卖方往往比买方掌握更多的信息，导致买方在做决策时信息不完全，无法做出最优选择。
这使得市场无法实现有效的资源配置，需要政府介入，提供信息的透明度和公正性。
2. 外部性市场失灵还可能是由于外部性效应的存在。
外部性是指市场活动产生的正面或负面效应，影响了其他非交易主体的福利水平。
经济学中分为正外部性和负外部性。
例如，环境污染是一种负外部性，它会对周围居民和生态环境产生负面影响，破坏资源的可持续利用。
对于这类外部性效应，市场无法内在地解决，需要政府通过制定环境保护政策来纠正。
3. 公共物品的供给不足公共物品是指无法排除任何人使用的物品，且一人的使用不会减少其他人的使用量。
典型的公共物品包括国防、公共安全和基础设施等。
由于公共物品的非竞争性和无法排除性，市场机制无法提供足够的公共物品供给，需要政府通过投资和提供制度保障来弥补市场的不足。
二、政府干预的必要性1. 纠正市场失灵政府在经济中的干预主要是为了纠正市场失灵，从而实现资源的有效配置和公平分配。
政府通过制定法律、规范市场秩序，保护消费者权益和公正竞争，避免垄断和欺诈行为的发生。
政府还可以通过税收调节、补贴和激励政策等手段修正资源分配的不均衡，推动经济的持续发展。
2. 保障公共利益政府干预经济还可以保障公共利益的实现。
公共利益是指社会全体成员享有的权益，市场机制无法充分实现公共利益的最大化。
例如，教育、医疗、社会保障等领域需要政府提供公共服务，确保每个人都能享受到基本的权益和福利。
3. 控制经济波动市场经济中存在着周期性的经济波动，即经济周期的扩张和收缩。
市场失灵与政府干预
市场失灵与政府干预市场经济作为一种基于供需关系的经济组织形式，一直以来都被认为是促进经济增长和资源配置的有效机制。
然而，事实上市场经济并非完美无缺，市场失灵现象时有发生。
市场失灵是指在市场机制下，资源配置无法达到经济效益最大化的状态，需要政府出面干预以修正市场错误和提升社会福利。
市场失灵的原因市场失灵的原因可以归结为信息不对称、外部性和公共物品等因素。
信息不对称在市场交易中，买方和卖方往往存在信息不对称的情况，即一方拥有更多的信息或对市场情况有更好的了解。
这导致了市场交易的不公平性和不完全性，进而影响了资源的正确配置。
外部性外部性是指市场交易所产生的效益或成本影响了其他人或社会整体。
正面外部性导致市场未能充分考虑社会福利，负面外部性则造成资源浪费和环境破坏等问题。
公共物品公共物品是指具有非竞争性和非排他性的特点，即一人的使用并不妨碍其他人的使用。
市场机制无法有效供给公共物品，造成社会资源配置的失误和浪费。
政府的干预手段为了修正市场失灵的现象，政府可以采取一系列的干预手段，如监管、税收和补贴、产权保护等。
监管政府通过制定法律、规章和监管机构等手段来监督和规范市场行为，防止市场秩序混乱和潜在风险的出现。
监管可以提高市场透明度和公正性，维护市场稳定和消费者权益。
税收和补贴政府通过税收和补贴政策来引导市场行为，平衡资源的供需关系。
通过对一些市场行为征收税收或提供补贴，政府可以对市场进行调节，减少外部性和公共物品问题的发生。
产权保护政府通过法律和制度保护产权，确保市场参与者的合法权益和权利得到保护。
产权保护可以提高市场信任度和稳定性，鼓励投资和创新，促进经济的长期稳定发展。
政府干预的限度虽然政府的干预可以修正市场失灵的现象，但过度的干预也会带来一系列问题。
政府需要在干预中保持适度和平衡。
制定合理政策政府在干预市场时需要制定合理、科学、有效的政策。
政策制定应考虑市场需求和供给的变化，避免过度或不足的干预。
维护公正竞争政府在干预市场时需要保持公正竞争的环境，避免出现垄断和不正当竞争的现象。
第九章市场失灵与政府干预ppt课件
排污成本 钢铁厂： 2 万元/吨 化工厂： 1 万元/吨
总成本：
按10吨排污标准计算的排污成本 20万元 10万元
30万元
但他们之间交易排污证时： 钢铁厂向化工厂购买10吨排污证，价格为：1.5万元 /吨，钢铁厂多排出 多少吨污染？ 10吨 钢铁厂购买排污证费用为？ 15万元 钢铁厂节约排污费？ 5万元
以汽车保险为例：如果根据历史资料统计，每个人发生车祸的风险为0.1， 没有车祸的风险为0.9.如果一个汽车的价值为10万元，在有车祸风险的情况下， 这10万元财产的未来预期值为：
10万元×0.9+0 ×0.1=9万元
这时，车主为保证无风险，即使发生车祸也有10万元的财产，他愿意支付 1万元的保险费。
负外部性：指某种经济活动给与这项经济活动无关的 主体所带来的不利影响。
分析：
当没有外部性时： 私人边际成本（生产者边际成本+消费者边际成本）=社会边际成本 私人边际收益（生产者边际收益+消费者边际收益）=社会边际收益
在市场机制调解下：
当
私人边际成本=私人边际收益
时
就有： 社会边际成本=社会边际收益
2、外部性 在产权清晰的情况下，有些外部性问可以通过市场机制来解决。 例如：造纸厂与小河都有私人拥有，产权清晰。
小河被造纸厂污染时，小河所有者要求赔偿： 结果：一是赔偿，负外部性解决；二是造纸厂关闭，负外部性也解决。
不是所有的外部性可以用市场来解决，这就需 要有政府出面解决负外部性问题。
如：空气、海洋、江湖等，无法实现私有，或所有者太多，谈判无法进行。 3、垄断 是市场竞争中比如产生的，难以有市场本身解决。
第9章 市场失灵与政府的作用
•
二手汽车市场上的信息不对称与逆向选 择。 • 保险市场上的信息不对称与逆向选择。
道德风险[Moral Hazard]
“道德风险可定义为：从事经济活动的 人在最大限度地增进自身效用时作出不利 于他人的行动。道德风险存在于下列情况： 由于不确定性和不完全的、或者限制的合 同使负有责任的经济行为者不能承担全部 损失（或利益），因而他们不承受他们的 行动的全部后果，同样地，也不享有行动 的所有好处。”
• • ——北京大学中国经济研究中心卢锋：《经济学原理》 第11讲《信息不对称、外部性与产权》
产权[Property Rights]
“产权是一种通过社会强制而实现的对某种 经济物品的多种用途进行选择的权利。属于个人 的产权即为私有产权，它可以转让——以换取对 其他物品同样的权利。私有产权的有效性取决于 对其强制实现的可能性及为之付出的代价，这种 强制有赖于政府的力量、日常社会行动以及通行 的伦理和道德规范。” • “根据私有产权，任何双方同意的契约条款 都是允许的，它们并不是都必须得到政府强制力 的支持。当契约条款是属法律所禁止的，则私有 产权就要遭到否定。 ”
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教材P474 表19-1 图19-1
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三、风险成本的衡量
例： • 方案一： 收益5000元，效用80，概率1。 预期效用=80 • 方案二：①收益9000元，效用95，概率0.5； ②收益3000元，效用65，概率0.5。 预期效用=(95×0.5)+(65×0.5)=80 无风险收益=5000元 有风险收益=(9000元×0.5)+(3000元×0.5)=6000元 风险成本=6000元－5000元=1000元
市场失灵与政府干预
市场失灵与政府干预市场经济是当今世界主流的经济体制，它以市场为基础，通过供求关系的自由调节来实现资源配置。
然而，市场并非完美无缺，存在着一些问题，其中之一就是市场失灵。
市场失灵指的是市场机制无法有效地实现资源的最优配置，需要政府干预来修正。
市场失灵的原因市场失灵的原因可以归结为以下几个方面：1. 外部性外部性是指市场交易对于非交易双方产生的影响。
正外部性指的是交易对于第三方产生积极影响，如教育、环境保护等；负外部性指的是交易对于第三方产生消极影响，如污染、噪音等。
由于市场无法内部化外部性，导致资源配置不够有效。
2. 公共物品公共物品具有非竞争性和非排他性特征，即一个人的使用不会排斥其他人的使用，并且无法通过市场交易来提供。
由于公共物品无法通过市场机制有效供给，需要政府提供和干预。
3. 市场势力市场势力包括垄断和寡头垄断。
垄断市场存在售价高、产量低、创新不足等问题，而寡头垄断市场则可能导致价格协议、限制竞争等不正当行为。
这些市场势力的存在使得市场无法实现有效的资源配置。
4. 不完全信息市场交易双方往往存在信息不对称的情况，即一方拥有更多的信息而另一方相对缺乏信息。
这种不完全信息会导致市场交易中的道德风险和逆向选择问题，从而影响资源配置的效率。
政府干预的方式政府干预是为了修正市场失灵，实现资源的最优配置。
政府可以通过以下几种方式进行干预：1. 税收与补贴政府可以通过税收和补贴来纠正外部性和公共物品问题。
对于负外部性，政府可以征收污染税或者实施排污许可证制度，以内部化污染成本；对于正外部性，政府可以提供补贴或者设立奖励机制来鼓励相关活动。
2. 监管与法律政府可以通过监管和法律手段来限制市场势力的滥用。
对于垄断市场，政府可以实施反垄断法律，打击垄断行为；对于寡头垄断市场，政府可以加强监管，防止价格协议和限制竞争的行为。
3. 信息公开与透明政府可以通过信息公开和透明来解决不完全信息问题。
政府可以建立信息披露制度，要求企业公开相关信息，提高市场交易的透明度；政府还可以加强消费者教育，提高消费者的信息获取能力。
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寻租，即对经济利益的追求。人类对经济利益的 追求可以分两类：一类是通过生产性活动增进自己的 福利。如企业等经济组织正常的生产经营活动中合法 的对利润的追求。另一类是通过一些非生产性的行为 对利益的寻求。如有的政府部门通过设置一些收费项 目，来为本部门谋求好处。有的官员利用手中的权利 为个人捞取好处，有的企业出贿赂官员为本企业得到 项目、特许权或其它稀缺的经济资源。后者被称为寻 租。是一些即得利益者对即得利益的维护和对即得利 益进行的再分配的活动。寻租往往使政府的决策或运 做受利益集团或个人的摆布。这些行为有的是非法的， 有的合法不合理的。往往成为腐败和社会不公和社会 动乱之源。
险。道德危险就是拥有信息多的一方以自己 的信息优势来侵犯拥有信息少的一方的利益， 实现自己利益的可能性。
（2）信息不对称之下会产生逆向选择。逆 向选择指信息不对称情况下，拥有信息少的 一方作出不利于另一方的选择。这种逆向选 择不利于卖方，也会不利于整个市场的交易 活动。
五、市场行为---信用中介机构
解决这一问题的中心是如何得到私人信息。私人 信息是付出代价才能得到。在现实中又存在虚假信 息。
这时就需要专门从事这种收集信息、分析信号的 机构。
第二节 政府干预
一、政府干预的理由 第一，社会收入分配不公问题的存在。 第二，恶性竞争和垄断的存在。 第三，信息不对称现象的存在。 第四，负外部性导致的环境污染问题的存在。
第九章 市场失灵与政府干预
学习目标 1. 理解市场失灵的含义与原因 2. 熟悉公共物品、外部性、垄断和信息不对称的
含义 3. 理解政府干预的理由及方式 4. 了解导致政府干预失灵的原因
第一节 市场失灵
一、公共物品 public goods
1、产品的划分 私人物品：既具有排他性，也具有竞争性
的物品。
排他性：不付费，就会被排除在消费之外。
竞争性：一旦某人消费了某个物品，其他 人就不能再消费该商品。
公共物品：既无排他性，也无竞争性的 物品。
非排他性：无法排除一些人“不付费便 可消费”，或者排他成本过高。
非竞争性：不需增加成本，即可增加对 它的消费。增加消费者，并不影响他人。
根据公共物品所具有的非排他性和竞争 性的不同程度，公共物品可分为纯公共物品和 准公共物品
四、信息不对称
1、含义：是指参与经济活动的当事人拥有 不同信息的状况，即有些人拥有比其他人更多 的相关信息。
2、信息不对称的原因 首先，获取信息需要成本
其次，由于人们认识能力的局限性和差异 性使其不可能掌握全部的信息
第三，充分占有信息的一方会为了自身利 益而对对方隐藏信息。
3、信息不对称导致的问题 （1）在信息不对称的情况下会发生道德危
二、外部性 1、含义：是指经济活动的当事人对其他人
所造成的无法通过价格体系反映的影响。当市 场交易对交易双方以外的第三者产生影响，并 且这种影响又不能反映市场价格时，就会出现 外部性。外部性是一方对另一方的非市场影响。 2、外部性分类 （1）生产正外部性：当某个厂商的生产经 营活动对其他厂商或别人产生有利的影响，既 带来收益时，生产的正外部性产生。
（2）消费正外部性：当某个消费者的行为 给其他人产生了有利的影响。
（3）生产负外部性：当某个厂商的生产经 营活动对其他厂商或别人产生不利影响，既带 来损失时，会产生生产负外部性。
（4）消费负外部性：当某个消费者的行为 对他人产生不利的影响，即给他人造成损失时， 产生消费负外部性。
三、垄断
（1）纯公共物品：是指同时具有非排他性 和非竞争性的产品。如：国防、外交
（2）准公共物品：是指具有不完全排他性 和竞争性的产品。
一类是具有非竞争性和排他性的物品 一类是具有非排他性和竞争性的物品
2、公共物品的典型案例
（1）公地悲剧 the tragedy of commons ：
对具有公共品特征的自然资源，如公共鱼塘和草地、 飞机航线、电波频率等，资源可能被滥用。
垄断是对市场的控制。如果是生产者垄断，即一 般所说的垄断，或卖方垄断。如果是购买者垄断， 就称为买方垄断。
垄断还会造成寻租。寻租是指人们凭借政 府保护而进行的寻求财富转移的活动。它包括 “旨在通过引入政府干预或者终止它的干预而 获利的活动”。寻租的根源是政府，它的主要 特征是不经过相应的生产劳动而将社会公众财 富转移到一部人手中。寻租从根本上是与劳动 和公平原则相违背的，也是对公共资源的侵害 和浪费。
二、政府干预的方式
1、公共物品导致的市场失灵 尽管搭便车问题使私人企业不愿提供公共物品，
但政府可以解决这个问题，只要政府确信公共物品给 社会带来的好处大于其成本，政府就可以提供公共物 品，并用税收为它支付，从而可以帮助社会达到有效 率的结果。 在解决公共物品难题的问题上，政府的作用不仅 仅是在私人市场不能生产有效率的数量时提供公共物 品。政府还应该考虑提供哪些公共物品，以及提供多 少。有效率地提供公共物品是很困难的。通常政府对
技、住宅、教育卫生。 政府参股。桥梁、水坝、公路、铁路等。 （3）政府直接经营企业并生产公共物品
中国徐州网－彭城晚报新闻热线85608110消 息 （记者 陈欣） 近几日，子房美景花园小区的 一些业主来电反映，在小区的D3楼及F1、F2楼， 一些业户把公共绿地改成了自家的菜园子，养鸡
公共项目成本和收益的分析只是近似的估计而已。
（1）采用成本——收益分析法来确定某一公共物 品是否值得提供及提供多少
例如：“举办一个学校可以少盖一所监狱”
（2）委托私人企业生产公共产品 签订合同。让私人公司经ห้องสมุดไป่ตู้公共产品。基础设施
等。 授予经营权。委托私人公司经营。自来水、电话
电力等。 经济资助。对私营的公共物品给予经济资助。科
（2）公海捕鱼 假设一大湖，内有鱼虾无数，每个钓鱼者的钓鱼边
际成本为零。在“自利”假设下，钓鱼者自由进入，每 个人竞相捕鱼，最终导致“鱼虾”资源的滥用。
（3）过渡放牧 一块公共草地，虽然每个人放羊不影响其他人放羊。
然而一旦放羊数大于草地容纳的头数，结局只能是，公 共草地被滥用，最终导致大家都放不成羊。